Инструкция Банка России от 2 апреля 2010 г. N 135-И О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций (с изменениями и дополнениями). О внесении изменений в инструкцию банка россии от 2 апреля 2010 года n 135-И и пункт 1.4 положения банка россии от 29 января 2018 года n 630-П. 10 или 11) января соответствующего года.
135 инструкция цб
Инструкция № 135 И и Указание № 2423 У вступают в силу по истечении 10 дней после дня их официального опублико вания в “Вестнике Банка России”. 6.3. Банк России в течение пяти рабочих дней после дня получения запроса, указанного в пункте 6.2 настоящей Инструкции, направляет учредителям кредитной организации и в территориальное учреждение Банка России по предполагаемому местонахождению кредитной. 6.3. Банк России в течение пяти рабочих дней после дня получения запроса, указанного в пункте 6.2 настоящей Инструкции, направляет учредителям кредитной организации и в территориальное учреждение Банка России по предполагаемому местонахождению кредитной. сурсов Россия годами накаплива- ла активы и даже выступала в каче- стве кредитора. Регулятор внес существенные изменения в Инструкцию № 135-И, исключив из нее много норм, а также выпустил новое Указание № 5775-У.
Инструкция Банка России 135 и: все, что вам нужно знать
Российской Федерации» и отдельные законодательные акты Российской Федерации» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2021, № 27, ст. 5171) и в соответствии с решением Совета директоров Банка России. КОММЕНТАРИЙ К ИНСТРУКЦИИ БАНКА РОССИИ № 135-И: В числе уже вышедших нормативных актов Банка России, имеющих прямое отношение к Закону об НПС, Инструкция № 135-И, которая изменила порядок лицензирования НКО. Сообщение Банка России нужно расшифровать через программу КриптоАРМ. 30 апреля 2010 года в «Вестнике Банка России» опубликована Инструкция Банка России от 02.04.2010 № 135-И "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банк.
Банк России утвердил Положение о заявлении в МВК
Кроме того, согласно инструкции ЦБ РФ от 2 апреля 2010 года № 135-И «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитной организации и выдаче лицензий на осуществление банковских операций», необходимы подтверждение. Инструкция ЦБ РФ № 135-И от 02.04.2010 «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций». О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций (Зарегистрировано в Минюсте РФ 22.04.2010 N 16965). Чем занимается Центральный банк России. Настоящая Инструкция подлежит опубликованию в "Вестнике Банка России" и вступает в силу с 1 апреля 2004 года. О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 2 апреля 2010 года №135-И "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций".
УКАЗАНИЕ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций (Зарегистрировано в Минюсте РФ 22.04.2010 N 16965). Исчерпывающий перечень операций и сделок для кредитных организаций определен Федеральным законом №395-1 «О банках и банковской деятельности» (статья 5). Центральный банк российской федерации. Инструкция Банка России N 135-И), должна направить в территориальное учреждение Банка России. Об Инструкции Банка России от 2 апреля 2010 года № 135-И О порядке принятия Банком России. В ПОМОЩЬ БУХГАЛТЕРУ:: Инструкция ЦБ России от 16.09.10 n 136-И Банковские новости. Сообщение Банка России нужно расшифровать через программу КриптоАРМ.
Банк России утвердил Положение о заявлении в МВК
Особенности государственной регистрации кредитных организаций с иностранными инвестициями устанавливаются иными нормативными актами Банка России.
Порядок выдачи Банком России лицензии на осуществление банковских операций кредитной организации, производство по делу о банкротстве которой прекращено в связи с погашением ее обязательств по решению учредителей участников или третьего лица третьих лиц , устанавливается Положением Банка России от 11 августа 2005 года N 275-П "О порядке выдачи Банком России лицензии на осуществление банковских операций кредитной организации, производство по делу о банкротстве которой прекращено в связи с погашением ее обязательств учредителями участниками или третьим лицом третьими лицами ", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 2 сентября 2005 года N 6974, 23 июля 2009 года N 14379 "Вестник Банка России" от 22 сентября 2005 года N 50, от 5 августа 2009 года N 46. Особенности государственной регистрации кредитных организаций с иностранными инвестициями устанавливаются иными нормативными актами Банка России.
Закреплено право резидента проводить расчеты по контракту кредитному договору , подлежащему постановке на учет, через свои счета, открытые в любом уполномоченном банке головном офисе уполномоченного банка или филиале уполномоченного банка. Установлены особенности представления резидентами документов и информации, связанных с расчетами наличными денежными средствами с нерезидентами в случаях, предусмотренных специальными экономическими мерами, а также особенности ведения уполномоченными банками учета и отчетности по соответствующим валютным операциям. Расширен перечень сведений, содержащихся в ведомости банковского контроля по кредитному договору и ведомости банковского контроля по контракту.
Это в первую очередь крупнейшие госбанки. Тем более, что в них многие люди готовы размещать свои средства с превышением страхового лимита, а значит, все свои дела с финансовым сектором можно вести через один банк. Неудивительно, что стоимость фондирования то есть средняя ставка по депозитам у крупнейших банков обычно значительно ниже, чем у их более мелких собратьев по цеху.
Читайте также Почему Россия не использует против Запада титановое оружие Недружественные страны не откажутся от нашего «летучего металла» сами — так, может, пора их послать первыми? Это хорошо видно на примере Сбера — настолько ярко, что даже ЦБ в своих аналитических материалах дает оценку чистой процентной маржи банковского сектора ЧПМ, то есть разницы между средней ставкой размещения средств и ставкой фондирования в двух видах — включая Сбер и без него. Из материалов ЦБ мы узнаём, что, например, в первом-четвертом кварталах минувшего года ЧПМ банковского сектора в целом составила 4. Из отчетности Сбера известно, что в целом по 2023 году его ЧПМ составила почти 6 п. Почувствуйте разницу в ЧПМ между Сбером и остальными банками! В целом по году ее можно оценить примерно в 1.
Инструкция 135 и
Если на экране принтера написано "Остановить", тогда нажимаем кнопку со стрелочкой вправо на пункт "Продолжить" и жмем "ОК". Это нужно будет выполнять при каждом включении аппарата! Нажимаем кнопку "Меню" "... Далее кнопками "Вправо", "Влево" выбираем пункт "Настр.
Резиденты и нерезиденты самостоятельно рассчитывают сумму в валюте Российской Федерации, вносимую в качестве суммы резервирования, в зависимости от вида операции, по которой ими выполняется требование о резервировании. Расчет суммы резервирования осуществляется на день ее внесения, исходя из суммы операции и установленного органом валютного регулирования размера резервирования. При этом расчет суммы резервирования по операции в иностранной валюте осуществляется по официальному курсу иностранной валюты по отношению к рублю на день внесения суммы резервирования. Для внесения суммы резервирования клиент представляет в банк, через который проведена или будет проводиться операция, заявление о резервировании с обязательным указанием определенных Инструкцией сведений о клиенте, операции и сумме резервирования и платежное поручение, на основании которого осуществляется перечисление суммы резервирования со счета клиента на отдельный счет в исполняющем банке. Установлена процедура возврата суммы резервирования по истечении срока резервирования и досрочного возврата суммы резервирования или ее части. Определены особенности внесения и возврата суммы резервирования резидентами и нерезидентами непосредственно на счет и со счета в Банке России.
Кроме того, определен порядок обмена документами между исполняющим банком и клиентом, между исполняющим банком и Банком России, оформления таких документов и ведения исполняющим банком досье по резервированию. Обязанность по осуществлению контроля за соблюдением клиентами требования о резервировании возложена на исполняющие банки. Зарегистрировано в Минюсте РФ 16. Вступает в силу с 18. Инструкция Банка России от 28. Определен порядок осуществления кассовым работником операций с наличной валютой и чеками. Указаны основания, при наличии которых обменный пункт подлежит закрытию. Определен перечень видов операций с наличной валютой и чеками, совершаемых в обменных пунктах. Приведены формы документов, необходимых для открытия изменения реквизитов, закрытия и функционирования обменного пункта.
Зарегистрировано в Минюсте РФ 02. Инструкция Банка России от 31. Кредитные организации - эмитенты представляют отчетность о соблюдении обязательных нормативов ежемесячно по состоянию на первое число каждого месяца, а также на внутримесячные даты в составе формы отчетности 0409135 "Информация об обязательных нормативах" в сроки и порядке, предусмотренные Инструкцией Банка России N 110-И.
Созданному путем учреждения банку с универсальной лицензией выдаются лицензии на осуществление банковских операций по формам приложений 28-32, 42-44 к настоящей Инструкции. Созданному путем учреждения банку с базовой лицензией выдаются лицензии на осуществление банковских операций по формам приложений 33-36, 45 и 46 к настоящей Инструкции. В пункте 8. Созданной путем учреждения небанковской кредитной организации в зависимости от ее вида выдается лицензия на осуществление банковских операций по формам приложений 38-41 к настоящей Инструкции, содержащая банковские операции, перечисленные в ходатайстве о государственной регистрации кредитной организации и выдаче лицензии на осуществление банковских операций. Второе предложение абзаца пятнадцатого пункта 9. В абзаце седьмом пункта 11.
Раздел I. Принятие решения о государственной регистрации кредитных организаций. Выдача кредитным организациям лицензий на осуществление банковских операций при их создании Глава 1. Общие положения 1. Кредитная организация создается на основе любой формы собственности как хозяйственное общество акционерное общество, общество с ограниченной ответственностью или общество с дополнительной ответственностью. Кредитная организация совершает банковские операции на основании лицензии на осуществление банковских операций, выданной Центральным банком Российской Федерации. Лицензия на осуществление банковских операций выдается на бланке, защищенном от подделок, содержит перечень банковских операций, номер и дату выдачи лицензии. Номер лицензии на осуществление банковских операций, выдаваемой банку с универсальной лицензией банку с базовой лицензией , идентичен регистрационному номеру такого банка, присвоенному Банком России. Номер лицензии на осуществление банковских операций, выдаваемой расчетной небанковской кредитной организации и небанковской кредитной организации, имеющей право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций, включает в себя регистрационный номер такой небанковской кредитной организации, присвоенный Банком России, с добавлением Через знак "-" префикса "К". Номер лицензии на осуществление банковских операций, выдаваемой небанковской кредитной организации, осуществляющей депозитно-кредитные операции, включает в себя регистрационный номер такой небанковской кредитной организации, присвоенный Банком России, с добавлением через знак "-" префикса "Д".
Чем отличаются банковские лицензии
Набиуллиной Э. Уважаемая Эльвира Сахипзадовна! В соответствии с пунктом 18.
Также требуется наличие надлежащей системы корпоративного управления, осуществляемой в соответствии с правилами и нормами, установленными российским законодательством. Банки в России обязаны соблюдать установленные Банком России требования к капиталу, ликвидности и достаточности собственных средств.
Для этого необходимо проводить регулярное планирование и оценку рисков, а также разрабатывать стратегию развития и утверждать политику управления банком, включая управление кредитным, операционным и рыночным рисками. Лицензирование деятельности кредитной организации Регистрация и получение лицензии кредитной организации осуществляется в рамках государственной процедуры, разработанной Банком России. Точные требования и процесс получения лицензии подробно описаны в Инструкции Банка России 135 И. Процесс лицензирования Для того чтобы получить лицензию на осуществление кредитной деятельности в России, кредитная организация должна выполнить следующие шаги: Подать заявление о регистрации и получении лицензии в Банк России.
Представить полный пакет документов, включая учредительные документы, информацию о владельцах и управляющих организации, финансовую отчетность и другие документы, требуемые Банком России. Пройти проверку соответствия требованиям Банка России, которая включает в себя анализ финансового состояния организации, проверку состоятельности и профессиональной квалификации руководителей и т. Получить положительное решение от Банка России и оплатить государственную пошлину за выдачу лицензии. После успешного прохождения процесса лицензирования, кредитная организация получает соответствующую лицензию от Банка России на осуществление кредитной деятельности в Российской Федерации.
Требования к кредитным организациям Лицензирование кредитных организаций осуществляется Банком России с целью обеспечения стабильности финансовой системы и защиты прав и интересов потребителей финансовых услуг. Поэтому, для получения лицензии, кредитные организации должны соответствовать строгим требованиям. Некоторые из основных требований, предъявляемых к кредитным организациям, включают: Полная прозрачность финансовых операций и деятельности организации. Соблюдение законодательства Российской Федерации в области кредитования, финансового регулирования и антикоррупционных мер.
Наличие достаточного капитала и финансовой стабильности. Квалификация руководства и персонала организации в соответствии с требованиями Банка России. Применение эффективных систем внутреннего контроля и риск-менеджмента.
Например, если добавился новый вид деятельности, поменялся адрес или назначен новый директор. Все можно сделать через интернет: сначала внести изменения в госреестры, потом сообщить об этом банку.
Тогда у банка не вызовет подозрений поступление денег за ремонт автомобиля, если по документам фирма занимается дизайном сайтов. Налоговая периодически проверяет адреса: вдруг фирма зарегистрирована в офисном центре, но никогда там не работала и арендует офис в другом месте. Если такое подтверждается, компанию могут исключить из реестра. Банк это тоже заметит и может обращать больше внимания на операции по счету.
Остальные сведения включаются в карточку на усмотрение банка. Напомним, что карточка представляется клиентом в банк для проверки соответствия собственноручных подписей и оттиска печати при открытии расчетных счетов юридических и физических лиц, а также предпринимателей, открытии счетов по вкладам депозитам , открытии публичных депозитных счетов и т. Переоформлять карточки, которые были представлены в банк до вступления в силу новой Инструкции то есть до 1 апреля 2022 года , не нужно. Кроме того, до 1 октября 2022 года банки обязаны принимать карточки, оформленные по форме и правилам, утвержденным прежней Инструкцией ЦБ.
Смотрите также.
ЦБ утвердил новую инструкцию об открытии, ведении и закрытии банковских счетов
- Инструкция (Банк России)
- Банк России утвердил Положение о заявлении в МВК
- Снижение кредитного риска на основе применения Инструкции Банка России № 139-И
- Обновлена процедура лицензирования деятельности инвестиционных фондов
- Инструкция по разблокировке МФУ HP 135. Сброс ошибки тонера HP 137fnw
- В борьбу за вкладчика вступают новые силы. Ставки растут?
Банки будут объяснять клиенту свою неприязнь. ЦБ выпустил новую методичку по 115-ФЗ
В целях организации работы по открытию, ведению и закрытию счетов кредитная организация принимает банковские правила в соответствии с главой 8 настоящей Инструкции. Из числа своих работников банк должен определить должностных лиц, ответственных за работу по открытию и закрытию счетов клиентам далее — должностные лица банка. Должностные лица банка осуществляют сбор сведений и документов, необходимых в соответствии с законодательством Российской Федерации и банковскими правилами для открытия счета соответствующего вида, проверку надлежащего оформления документов, полноты предоставленных сведений и их достоверности, наличия у клиента правоспособности дееспособности , а также выполняют другие функции, предусмотренные настоящей Инструкцией и банковскими правилами. В указанных целях должностные лица банка взаимодействуют с клиентами, их представителями, бенефициарами, иными лицами, запрашивают и получают необходимую информацию. В случаях, предусмотренных банковскими правилами, банк вправе уполномочить на совершение указанных действий иных лиц, в том числе не являющихся работниками банка. Должностные лица банка могут быть одновременно лицами, уполномоченными проводить идентификацию клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по идентификации бенефициарного владельца.
Должностные лица банка могут быть уполномочены оформлять карточку с образцами подписей и оттиска печати далее — карточка. До открытия счета банк должен установить, действует ли лицо, обратившееся для открытия счета, от своего имени, по поручению и или от имени другого лица, которое будет являться клиентом. В случае если обратившееся для открытия счета лицо является представителем клиента, банк обязан установить личность представителя клиента и наличие у него соответствующих полномочий. Банк также должен установить личность представителя клиента — лица, уполномоченного распоряжаться денежными средствами драгоценным металлом , находящимися на счете, с использованием документов, содержащих распоряжение клиента, на бумажном носителе далее — лицо, наделенное правом подписи , а также лица, уполномоченного распоряжаться денежными средствами драгоценным металлом , находящимися на счете, используя аналог собственноручной подписи, коды, пароли и иные средства, подтверждающие наличие указанных полномочий далее — аналог собственноручной подписи. Банк обязан располагать копиями документов, удостоверяющих личность клиента, а также лиц, личности которых необходимо установить при открытии счета, либо сведениями о следующих реквизитах указанных документов: серия и номер документа, дата выдачи документа, наименование органа, выдавшего документ, а также код подразделения регистрационный номер органа, выдавшего документ если имеется далее — реквизиты документа, удостоверяющего личность.
При изготовлении копии документа, удостоверяющего личность, допускается копирование отдельных страниц, содержащих его реквизиты. Все документы, представляемые получаемые для открытия счета, должны быть действительными на дату их предъявления получения. Документы, представленные для открытия счета, выданные компетентными органами иностранных государств за исключением документов, представленных кредитной организацией, созданной в соответствии с законодательством иностранного государства и имеющей место нахождения за пределами территории Российской Федерации , принимаются банком при условии их легализации в установленном порядке либо без их легализации в случаях, предусмотренных международными договорами Российской Федерации. Документы, составленные полностью или в какой-либо их части на иностранном языке, представляются в банк с надлежащим образом заверенным переводом на русский язык. Требование, указанное в абзаце третьем настоящего пункта, не распространяется на документы: выданные компетентными органами иностранных государств, составленные на нескольких языках, включая русский язык; выданные компетентными органами иностранных государств, удостоверяющие личности физических лиц, при условии наличия у физического лица документа, подтверждающего право на пребывание проживание в Российской Федерации.
В случаях и порядке, предусмотренных банковскими правилами, должностное лицо банка, иной работник банка или иное уполномоченное банком лицо вправе осуществить для использования в банке перевод на русский язык составленных на иностранном языке документов, необходимых для представления в банк в целях открытия счета. Перевод должен быть подписан лицом, осуществившим перевод, с указанием его должности или реквизитов документа, удостоверяющего личность, фамилии, имени, отчества последнего — при наличии. Банк для получения документов и сведений, а также установления действительности и достоверности документов и сведений, представленных ему для открытия и при ведении счета, вправе использовать любые доступные ему на законных основаниях источники информации. Документы их копии и сведения, собранные банком для открытия и при ведении счета, должны быть помещены в юридическое дело, формируемое в соответствии с требованиями, установленными главой 7 настоящей Инструкции. Документы их копии и сведения, собранные банком для открытия и при ведении счета в электронном виде, должны храниться в порядке, установленном банковскими правилами.
Настоящая Инструкция не распространяется на порядок открытия и закрытия счетов, открываемых в соответствии с законодательством Российской Федерации о выборах и референдуме, счетов, открываемых в расположенных за пределами территории Российской Федерации обособленных подразделениях кредитных организаций, созданных в соответствии с законодательством Российской Федерации, а также счетов, открываемых по иным основаниям, отличным от договора банковского счета, вклада депозита. Глава 2. Виды счетов 2. Текущие счета открываются физическим лицам для совершения операций, не связанных с ведением предпринимательской деятельности в качестве индивидуального предпринимателя или с частной практикой, а также физическим лицам, применяющим специальный налоговый режим «Налог на профессиональный доход», не являющимся индивидуальными предпринимателями или физическими лицами, занимающимися в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, для совершения операций при ведении деятельности, в связи с которой указанные физические лица применяют специальный налоговый режим. Расчетные счета открываются юридическим лицам, в том числе для совершения операций их филиалами представительствами , не являющимся кредитными организациями, а также индивидуальным предпринимателям или физическим лицам, занимающимся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, для совершения операций, связанных с предпринимательской деятельностью или с частной практикой.
Расчетные счета открываются кредитным организациям для совершения операций их представительствами, а также некоммерческим организациям для совершения операций, связанных с достижением целей, для которых некоммерческие организации созданы. Расчетный счет в соответствии с требованиями, установленными Банком России, открывается кредитной организации при изменении ее статуса на микрофинансовую компанию. Счета, предусмотренные бюджетным законодательством Российской Федерации, открываются Федеральному казначейству его территориальным органам и иным субъектам в соответствии с бюджетным законодательством Российской Федерации. Корреспондентские счета открываются кредитным организациям, а также иным организациям в соответствии с законодательством Российской Федерации или международным договором. Банку России открываются корреспондентские счета в иностранных валютах.
Корреспондентские субсчета открываются кредитным организациям для совершения операций их филиалами. Публичные депозитные счета открываются нотариусу или иным лицам, которые в соответствии с законом могут принимать денежные средства в депозит, в целях приема и зачисления в пользу бенефициара денежных средств, поступающих от должника или иного указанного в законе лица. Счета доверительного управления открываются доверительному управляющему для осуществления операций, связанных с деятельностью по доверительному управлению. Специальные банковские счета в том числе залоговые счета, номинальные счета, счета эскроу открываются клиентам в случаях и порядке, установленных законодательством Российской Федерации для осуществления предусмотренных им операций соответствующего вида. Счета по вкладам и депозитам открываются соответственно физическим и юридическим лицам для учета денежных средств драгоценного металла , размещаемых размещаемого в банках в целях получения доходов в виде процентов.
Глава 3. Документы, представляемые получаемые для открытия счетов 3. Для открытия счета клиент обязан представить банк обязан получить документы и сведения, предусмотренные законодательством Российской Федерации, настоящей Инструкцией и банковскими правилами. Документы, представляемые получаемые для открытия и при ведении счета, должны быть представлены получены в виде оригиналов или заверенных копий. Порядок изготовления копий документов и допустимый способ их заверения определяются банковскими правилами.
Документы копии документов могут быть представлены получены в электронном виде. Порядок их получения и подтверждения достоверности определяется банковскими правилами. Банк обязан располагать сведениями о документах, подтверждающих полномочия представителей клиента, в том числе лиц, уполномоченных распоряжаться денежными средствами драгоценным металлом , находящимися на счете, используя аналог собственноручной подписи, и лиц, наделенных правом подписи. Для открытия корреспондентского счета кредитной организации, созданной в соответствии с законодательством иностранного государства и имеющей место нахождения за пределами территории Российской Федерации, центральному национальному банку иностранного государства банк вправе принять вместо карточки альбом образцов подписей лиц, уполномоченных распоряжаться денежными средствами драгоценным металлом , находящимися на счете далее — альбом , по форме, установленной договором, или представленный в соответствии с обычаями. Установление личности лиц, указанных в альбоме, а также лиц, уполномоченных распоряжаться денежными средствами драгоценным металлом , находящимися на корреспондентском счете, используя аналог собственноручной подписи, не требуется, если иное не определено банковскими правилами.
При открытии доверительному управляющему счетов для операций по деятельности, связанной с доверительным управлением, банк должен располагать сведениями о договоре, на основании которого осуществляется доверительное управление. При открытии номинального счета банк должен располагать сведениями о бенефициаре бенефициарах или о порядке получения от владельца счета информации о бенефициаре бенефициарах.
Особенности государственной регистрации изменений, вносимых в устав кредитной организации и связанных с изменением ее наименования Глава 20. Особенности государственной регистрации изменений, вносимых в устав кредитной организации и связанных с изменением ее местонахождения адреса Глава 21. Изменение местонахождения адреса филиала кредитной организации. Порядок направления кредитной организацией в территориальное учреждение Банка России изменений, вносимых в положение о филиале Глава 22. Порядок согласования изменений в составе руководителей кредитной организации, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера кредитной организации, руководителя, заместителей руководителя, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера филиала кредитной организации, а также порядок уведомления об изменениях в составе совета директоров наблюдательного совета кредитной организации утратила силу Раздел V. Реорганизация кредитных организаций Глава 23. Общие положения Глава 24.
Реорганизация кредитных организаций в форме слияния Глава 25. Реорганизация кредитных организаций в форме присоединения Глава 26. Реорганизация кредитной организации в форме разделения Глава 27. Реорганизация кредитной организации в форме выделения Глава 28. Реорганизация кредитной организации в форме преобразования Раздел VI. Заключительные положения Глава 29. Порядок оформления документов Глава 30. Вступление в силу Приложение 1. Анкета кандидата на должность руководителя, главного бухгалтера, заместителя главного бухгалтера кредитной организации, руководителя, заместителя руководителя, главного бухгалтера, заместителя главного бухгалтера филиала кредитной организации утратило силу Приложение 2.
Уведомление о приобретении получении в доверительное управление свыше одного процента акций долей кредитной организации Приложение 3. Список учредителей участников Приложение 4. Устав Приложение 5. Заключение об оплате уставного капитала кредитной организации Приложение 6. Перечень банковских операций, право на осуществление которых предоставляет лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц утратило силу Приложение 7. Перечень банковских операций, право на осуществление которых предоставляет лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц утратило силу Приложение 8. Перечень банковских операций, право на осуществление которых предоставляет лицензия на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов утратило силу Приложение 9. Перечень банковских операций, право на осуществление которых предоставляет лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях или со средствами в рублях и иностранной валюте для расчетных небанковских кредитных организаций Приложение 10. Перечень банковских операций, право на осуществление которых предоставляет лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях или со средствами в рублях и иностранной валюте для небанковских кредитных организаций, осуществляющих депозитно-кредитные операции утратило силу Приложение 11.
Уведомление кредитной организации об открытии изменении реквизитов, о закрытии обособленного подразделения Приложение 12. Уведомление о согласовании кандидатур на должности руководителя, заместителя заместителей руководителя, главного бухгалтера, заместителя заместителей главного бухгалтера филиала кредитной организации Приложение 13. Сообщение о внесении филиала кредитной организации в Книгу государственной регистрации кредитных организаций и присвоении ему порядкового номера Приложение 14. Сообщение о закрытии филиала кредитной организации Приложение 15. Уведомление кредитной организации филиала об открытии изменении реквизитов, о закрытии внутреннего структурного подразделения Приложение 16. Перечень банковских операций, право на осуществление которых предоставляет лицензия на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях утратило силу Приложение 17. Перечень банковских операций, право на осуществление которых предоставляет лицензия на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях и иностранной валюте утратило силу Приложение 18. Перечень банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте , право на осуществление которых предоставляет Генеральная лицензия утратило силу Приложение 19. Изменения, вносимые в устав кредитной организации Приложение 20.
Изменения, вносимые в устав кредитной организации Приложение 21. Изменения, вносимые в положение о филиале Приложение 22. Перечень банковских операций, право на осуществление которых предоставляет лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц и осуществления инкассации денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассового обслуживания физических и юридических лиц утратило силу Приложение 23. Перечень банковских операций, право на осуществление которых предоставляет лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц и осуществления инкассации денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассового обслуживания физических и юридических лиц утратило силу Приложение 24 не действует Приложение 25. Перечень банковских операций, право на осуществление которых предоставляет лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях или со средствами в рублях и иностранной валюте для небанковских кредитных организаций, имеющих право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций утратило силу Приложение 26. Разрешение на создание филиала на территории иностранного государства Приложение 27. Выписка из реестра зарегистрированных и аннулированных Банком России выпусков дополнительных выпусков ценных бумаг кредитных организаций, а также выпусков дополнительных выпусков ценных бумаг, эмиссия которых приостановлена и возобновлена Приложение 28.
Информирование клиентов о принимаемых в отношении них «противолегализационных» мерах должно осуществляться в объеме, достаточном для обеспечения такому клиенту возможности использовать полученную информацию при реализации механизма реабилитации, напоминает Банк России. При этом банк даже не просит никакие документы и ничего не объясняет клиенту. Клиенты, в свою очередь вынуждены обращаться в межведомственную комиссию, хотя вопросы ограничения обслуживания с использованием ДБО не входят в ее компетенцию. Поэтому ЦБ настоятельно рекомендует банкам информировать клиентов о причинах ограничения интернет-банкинга, а также дать клиентам возможность предоставить необходимые пояснения и документы с целью осуществления ими защиты своих прав в соответствии с законодательством.
Проект также включает в себя изменения, сформированные по итогам анализа правоприменительной практики, результатов надзорной деятельности, а также предполагает включение в периметр регулирования цифровых прав. Планируемая дата вступления в силу проекта - с 1 октября 2025 года.