Правительство намерено продлить программу "Семейная ипотека" на долгосрочной основе после 1 июля 2024 г., заявил вице-премьер Марат Хуснуллин. Новый закон о банкротстве предусматривает, что ипотечное жилье нельзя продать, если оно является единственным жильем должника и его семьи, и если его стоимость не превышает определенного порога. Льготный ипотечный кредит на указанных условиях можно будет взять до 30.04.2025. Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале НОВОСТИ.
Семейную ипотеку продлят до 2030 года. Но будет ли она такой же доступной?
А это значит, что вырастет процент банкротств физ. Это всё плохо для экономики. Но чтобы не довести до критической цифры, ЦБ вводит ограничения. Считаю, что они оправданы и через определённое время, возможно уже к концу 2024 года, ситуация на рынке недвижимости стабилизируется и Центробанк ослабит вводимые ограничения. Центробанк России Фото: 1MI Плюсы для экономики в решении Центробанка ограничивать выдачу ипотечных кредитов Кандидат экономических наук Сергей Гатауллин считает, что рекомендация профильного Комитета ГД по финансовым рынкам к принятию законопроекта о наделении Банка России правом ограничения выдачи ипотеки вполне логично и последовательно реализует необходимость надзорной деятельности в банковском секторе в целях обеспечения устойчивости национальной финансово-экономической системы. Эта функция дополнит инструментарий Банка России наряду с лимитами необеспеченного кредитования, применяемыми для управления качеством кредитного портфеля финансовых организаций. Вполне справедливо и включение в зону действия нового инструмента микрофинансовых организаций во избежание переуступки банками проблемной задолженности.
Плюсы для экономики в решении Центробанка Фото: Изображение Midjourney Нагрузка заемщиков по ипотеке в 2023 году Ирина Андриевская, директор по контенту и аналитике финансового маркетплейса «Выберу. Банки раздавали ипотеку «направо и налево», что в итоге года привело не только к рекордам, но и к проблемам. Узнать подробнее В феврале 2024-го терпение ЦБ лопнуло, и регулятор меняет схему лечения «перегретого» ипотечного рынка. При этом отметим, что просрочка по ипотеке не растёт.
Решение властей о расширении льготных условий кредитования станет значимой мерой поддержки населения и приведёт к увеличению спроса на льготные кредиты. По его словам, возможность взять кредит практически под символический процент позволит жителям новых территорий и Белгородской области более оперативно решить жилищный вопрос, который сейчас довольно остро стоит в этих регионах. При этом у жителей данных регионов доходы несколько ниже, чем в среднем по России. Поэтому льготные программы для них имеют большее социальное значение, чем для жителей других субъектов страны», — подчеркнул эксперт.
Согласно условиям инициативы, граждане могли оформлять жилищные ссуды с господдержкой на покупку или строительство только нового жилья. В феврале 2024 года Владимир Путин поручил правительству распространить льготные условия и на вторичный рынок. Необходимость расширения инициативы на другие жилые объекты президент объяснил нехваткой строящихся проектов на этих территориях.
В этих условиях правительству и Центральному банку придется искать компромисс между темпами роста экономики и темпами инфляции в стране. Новые стройки и новые метры Сами застройщики будут более осторожны при формировании своих планов развития и в условиях сокращения спроса станут уделять больше времени поиску конкурентных преимуществ. Как следствие рынок перейдет к поиску нового баланса спроса и предложения. А пока рынок не сбалансируется можно ожидать спецпредложений от застройщиков в попытке максимально реализовать отложенный спрос. Однако рассчитывать на глобальную коррекцию рынка тоже не стоит. Снижение цен может носить ограниченный характер и зависеть от конкретного застройщика и конкретного проекта.
Такое мнение российский лидер выразил во время прямой линии, отвечая на вопрос жителя Мелитополя. По словам вице-премьера Марата Хуснуллина, для расширения льготной ипотеки на вторичные объекты в новых субъектах РФ необходимо нарастить темпы жилищного строительства, чтобы сформировать собственный рынок новостроек. Мы очень надеемся, что за 2024 год мы раскрутим жилищное строительство и у нас появится предложение на первичном рынке», — объяснил Хуснуллин.
Появление большего ассортимента недвижимости вкупе с возможностью взять ипотеку на выгодных условиях будет стимулировать спрос у населения на покупку своего жилья. Что же касается возможного удорожания стоимости квадратных метров, то такой вариант вероятен. Однако в случае роста цен на порядок выше, чем в среднем по России, власти могут ввести механизмы ограничения для рынка, что замедлит темпы роста стоимости недвижимости», — заключил эксперт.
Ошибка в тексте?
Новые условия льготной ипотеки в 2024 году
| Минфин сообщил, какую категорию россиян оставят без семейной ипотеки 27.04.2024 | Банки.ру | на жилье в новостройках под 8% и семейной, где ставка равна 6%. Как объясняли в Минфине, Минстрое и других ведомствах, эти программы могут. |
| Ипотека 2024. Изменения в ипотеке с 1 марта 2024 | Новости. Эксперты рассказали, чем грозит отмена льготной ипотеки в 2024 году. |
| Покупать жильё после ужесточения выдачи льготной ипотеки смогут лишь избранные | В 2024 году можно будет оформить только одну льготную ипотечную программу. |
| Набиуллина объяснила причины сворачивания массовой льготной ипотеки - 26.04.2024, ПРАЙМ | сколько денег можно получить военнослужащим для покупки недвижимости и на что их можно потратить. |
| В 2024 году ипотека на вторичном рынке упадет почти в два раза - МК | Свежие новости в России и мире. |
Набиуллина: за льготную ипотеку платят налогоплательщики без льгот
То есть, на рынок вышли покупатели без серьёзной финансовой подушки и плохо разбирающиеся в инвестициях в недвижимость. Узнать подробнее Они покупали квартиры на фоне роста цен с надеждой, что вскоре смогут их перепродать дороже. Но рынок так не работает и ЦБ справедливо опасается, что с ростом числа таких покупателей может увеличиться и число людей, которые не смогут расплатиться по кредитным обязательствам. А это значит, что вырастет процент банкротств физ. Это всё плохо для экономики. Но чтобы не довести до критической цифры, ЦБ вводит ограничения. Считаю, что они оправданы и через определённое время, возможно уже к концу 2024 года, ситуация на рынке недвижимости стабилизируется и Центробанк ослабит вводимые ограничения. Центробанк России Фото: 1MI Плюсы для экономики в решении Центробанка ограничивать выдачу ипотечных кредитов Кандидат экономических наук Сергей Гатауллин считает, что рекомендация профильного Комитета ГД по финансовым рынкам к принятию законопроекта о наделении Банка России правом ограничения выдачи ипотеки вполне логично и последовательно реализует необходимость надзорной деятельности в банковском секторе в целях обеспечения устойчивости национальной финансово-экономической системы. Эта функция дополнит инструментарий Банка России наряду с лимитами необеспеченного кредитования, применяемыми для управления качеством кредитного портфеля финансовых организаций.
Вполне справедливо и включение в зону действия нового инструмента микрофинансовых организаций во избежание переуступки банками проблемной задолженности. Плюсы для экономики в решении Центробанка Фото: Изображение Midjourney Нагрузка заемщиков по ипотеке в 2023 году Ирина Андриевская, директор по контенту и аналитике финансового маркетплейса «Выберу.
Он поделился статистикой, что за 2023 год такую помощь получили около 190 тыс.
В 2024 году на реализацию этой программы потребуются бюджетные средства на сумму примерно 50 млрд рублей.
В январе глава государства Владимир Путин даст правительству задание — подумать о продлении льготного кредитования, но с учетом ситуации на рынке недвижимости. RU директор федеральной компании «Этажи» Ильдар Хусаинов. Но льготная и семейная ипотека уйдут с рынка в том виде, в котором существуют, поскольку они выполнили свою задачу — сохранили спрос на жилье во время пандемии, считает глава комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков. По его словам, сегодня программы не достигают цели по улучшению демографической ситуации, поскольку граждане в основном покупают малогабаритное жилье, непригодное для большой семьи. Поэтому льготные программы пересмотрят, чтобы поддержать спрос у семей на жилье с большой площадью. Новость по теме Российские семьи начали скупать однокомнатные квартиры Однако учтены будут интересы не только многодетных семей, но и другой категории граждан — участников специальной военной операции. Неделей ранее такое поручение — распространить дальневосточную и арктическую ипотеки на участников спецоперации — дал президент России Владимир Путин, назначив ответственным за него Михаила Мишустина. Сейчас ведется разработка единых долгосрочных условий льготного кредитования, которые предотвратят будущие перегревы рынка жилья, сообщил член комитета ГД по обеспечению жилищных прав граждан Александр Аксененко. Семейная ипотека не будет прекращена — наоборот: продлена, но с понятными для участников рынка условиями», — прокомментировал работу в данном направлении Аксененко.
Сейчас разница в стоимости квартир на первичном и вторичном рынках достигает трети. И разрыв, возможно, станет, еще больше. Но из-за невозможности взять коммерческую ипотеку россияне снова будут вынуждены отложить покупку жилья. По оценке Игоря Кузавова, повышение ключевой ставки на один процентный пункт приводит к снижению спроса на ипотеку на десять процентов.
Льготная ипотека с господдержкой в 2024 году: самое главное
До Нового года все, кто получил одобрение на более выгодных условиях, активно искали квартиры и покупали их. Это создало некоторый ажиотажный спрос и привело к уменьшению интересных предложений на рынке жилья. Сейчас мы медленно, но верно вступаем в мертвый сезон, когда принятые ранее изменения начали работать. Констатируем в основном интерес на уровне консультаций и получения информации. В ближайшее время рынок будет привыкать к новым условиям, покупатели сосредоточатся на рассмотрении оставшихся возможностей. Основатель юридической компании «Меридиан-Недвижимость» Сергей Левшин отмечает, что получить одобрение ипотеки стало сложнее, чем несколько месяцев назад, и это тоже сказывается на спросе. Банки более тщательно проверяют платежеспособность заемщиков, требуют больше справок и чаще отказывают. К тому же внести почти треть от стоимости покупаемого жилья в качестве первоначального взноса по льготной ипотеке могут далеко не все. Конечно, льготная ипотека при таких условиях будет востребована в меньшей степени.
Но в июле ее могут окончательно свернуть, по крайней мере в нынешнем виде. В прошлом году мы несколько раз наблюдали интересную картину: когда все движется к ужесточению и новым ограничениям, люди стараются прыгнуть в последний вагон — это подстегивает продажи. Сергей Левшин генеральный директор ЮК «Меридиан-Недвижимость» В дополнение к сезонности, высоким рыночным ставкам и увеличению первоначального взноса по госпрограммам возникла еще одна сложность. Застройщики и банки не могут найти взаимопонимания по вопросу льготной ипотеки, после того как финансовым организациям сократили субсидирование кредитов. О чем спорят банки и застройщики? О намерении взимать комиссию с застройщиков в конце декабря заявил Сбербанк: льготную ипотеку на жилье от девелоперов, которые отказались от новых условий, перестали выдавать с 11 января. В свою очередь застройщики, которые сочли требования неприемлемыми, сообщили клиентам о невозможности оформить льготный кредит в названных банках. Но почему так произошло?
Банки стали вводить комиссии для застройщиков из-за сокращения госсубсидий и введения макронадбавок со стороны ЦБ РФ: финансовые организации заявили, что после ужесточения регулирования выдавать льготную ипотеку им становится невыгодно. От 3,2 трлн рублей, выданных во втором полугодии 2023 года, — это больше 1,5 триллиона, что выше нормального уровня, который был ранее. Поэтому никакого обрушения или каких-то пессимистических прогнозов в этой связи мы не видим. Александр Данилов директор департамента банковского регулирования и аналитики Банка России Сложности взаимопонимания застройщиков и банков уже коснулись потенциальных покупателей: например, заемщики не могут оформить ипотеку в банке, в котором привыкли обслуживаться и который предлагает хорошие ипотечные продукты. В то же время застройщики, согласившиеся платить комиссию, могут попытаться переложить финансовую нагрузку на покупателя. Директор по продажам АН «Адрес» Елена Соловьева считает, что это приведет к очередному повышению цен на жилье. Если застройщики будут вынуждены повышать стоимость, то и вторичка потянется следом. Надо понимать, что рынок таким образом можно разогнать, а покупательские возможности населения уже упираются в потолок.
Конечно, встает вопрос о снижении ключевой ставки, потому что при нынешней бюджету будет трудно изыскивать средства на субсидирование льготных программ.
В мероприятии также приняли участие директор Департамента комплексного развития территорий Минстроя России Мария Синичич, заместитель генерального директора по инвестиционному развитию ППК «Российский экологический оператор» Сергей Королев и другие эксперты. Еще больше оперативных новостей рынка строительства МКД и уникальной аналитики Единого ресурса застройщиков — в нашем телеграм-канале ЕРЗ. Присоединяйтесь к нам!
Если бы не было запланировано такого сворачивания безадресной льготной программы в таким объемах, нам пришлось бы, наверное, проводить еще более жесткую денежно-кредитную политику", - сказала глава ЦБ в ходе пресс-конференции в пятницу. В ГД внесли проект о продлении помощи многодетным в погашении ипотеки 25 апреля, 17:32.
Застройщики и банки не могут найти взаимопонимания по вопросу льготной ипотеки, после того как финансовым организациям сократили субсидирование кредитов. О чем спорят банки и застройщики? О намерении взимать комиссию с застройщиков в конце декабря заявил Сбербанк: льготную ипотеку на жилье от девелоперов, которые отказались от новых условий, перестали выдавать с 11 января. В свою очередь застройщики, которые сочли требования неприемлемыми, сообщили клиентам о невозможности оформить льготный кредит в названных банках. Но почему так произошло? Банки стали вводить комиссии для застройщиков из-за сокращения госсубсидий и введения макронадбавок со стороны ЦБ РФ: финансовые организации заявили, что после ужесточения регулирования выдавать льготную ипотеку им становится невыгодно. От 3,2 трлн рублей, выданных во втором полугодии 2023 года, — это больше 1,5 триллиона, что выше нормального уровня, который был ранее. Поэтому никакого обрушения или каких-то пессимистических прогнозов в этой связи мы не видим. Александр Данилов директор департамента банковского регулирования и аналитики Банка России Сложности взаимопонимания застройщиков и банков уже коснулись потенциальных покупателей: например, заемщики не могут оформить ипотеку в банке, в котором привыкли обслуживаться и который предлагает хорошие ипотечные продукты. В то же время застройщики, согласившиеся платить комиссию, могут попытаться переложить финансовую нагрузку на покупателя. Директор по продажам АН «Адрес» Елена Соловьева считает, что это приведет к очередному повышению цен на жилье. Если застройщики будут вынуждены повышать стоимость, то и вторичка потянется следом. Надо понимать, что рынок таким образом можно разогнать, а покупательские возможности населения уже упираются в потолок. Конечно, встает вопрос о снижении ключевой ставки, потому что при нынешней бюджету будет трудно изыскивать средства на субсидирование льготных программ. Елена Соловьева директор по продажам АН «Адрес» Эксперты сходятся во мнении, что достижение компромисса возможно, но найденное решение едва ли устроит всех. Сейчас, когда стороны просчитали последствия, начинают формироваться конкретные предложения, как с наименьшим ущербом выйти из сложившейся ситуации. Например, один из банков, сначала заявивший о введении комиссий для застройщиков, уже отказался от них. К тому же для банков второго эшелона, которые не могли конкурировать по выдаче жилищных кредитов с крупнейшими игроками, появилась отличная возможность улучшить свои позиции. Я бы не назвал это конфликтом банков и застройщиков, да и конфликтом вообще: они в одной лодке и напрямую зависят друг от друга. Скорее, это недопонимание между банками и Центробанком. Когда лимиты у банков подошли к концу, ЦБ не спешил выделять дополнительные средства, а клиенты, зная, что программы действуют до 1 июля 2024 года, продолжали подавать заявки. Поэтому и сложилась такая ситуация. В целом резкое падение спроса и просадка рынка по цене и количеству сделок, что уже является нашим очевидным ближайшим будущим, не выгодны никому. Льготная ипотека на новостройки и семейная ипотека — самые востребованные программы господдержки, и официальная дата их завершения — 1 июля 2024 года. Гендиректор ЮК «Меридиан-Недвижимость» Сергей Левшин отмечает, что это значимый фактор, потому что в ближайшие месяцы существенного снижения ставок, судя по всему, не предвидится. Пока макроэкономическая ситуация не сильно исправляется, и поводов для снижения ключевой ставки нет.
Взять квартиру в ипотеку в 2024 году станет еще сложнее. Сбер вводит новые комиссии
ряд программ кредитования, в рамках которых заемщик может приобрести жилье по сниженной ставке, притом что часть процентов РИА Новости, 26.03.2024. Продление программы льготной ипотеки под вопросом. Глава Центрального банка, Эльвира Набиуллина, предложила завершить ипотеку с господдержкой летом 2024 года, сообщает ТАСС. Ипотека на вторичном рынке в 2024 году «сложится чуть ли не вдвое, процентов на 40% - наверняка, - комментирует вице-президент компании Игорь Кузавов. - Количество ипотечных кредитов в будущем году снизится примерно на сто тысяч - до полумиллиона. Ипотека на вторичном рынке в 2024 году «сложится чуть ли не вдвое, процентов на 40% - наверняка, - комментирует вице-президент компании Игорь Кузавов. - Количество ипотечных кредитов в будущем году снизится примерно на сто тысяч - до полумиллиона.
С 1 марта появятся новые ограничения по ипотеке: Что будет с ценами на квартиры
IT-ипотека завершится в конце 2024 года. По данным Минцифры, за время действия IT-ипотеки было выдано более 59 тысяч ипотечных кредитов на сумму порядка 523 млрд рублей. Программу сельской ипотеки правительство сделало бессрочной еще в 2022 году.
Также под конец 2023 г. В июне, в преддверии отмены льготной программы, аналитики НКР не исключают дополнительного ускорения выдач вплоть до рекордных значений сентября 2023 г. Качество ипотечного портфеля оценивается аналитиками «Эксперт РА» как высокое: уровень просроченной задолженности в портфеле по итогам 2023 г. Но Банк России не раз обращал внимание на ухудшение качества выдаваемой ипотеки: с 2020 г. Вдобавок на фоне активизации сберегательной модели поведения россиян в период высоких ставок доля досрочных погашений снижается, что ведет к увеличению срока амортизации портфеля плюс один год в 2023 г. Более 1 трлн руб.
Банки больше не будут одобрять ипотеку в 2024 году 20 февраля 2024, 08:01 Фото: 1MI Банки больше не будут одобрять ипотеку в 2024 году Половине заемщиков откажут в ипотеке из-за новых прав Центробанка, которые он может получить в июле 2024 году. Кому больше никогда не одобрят заявку и кто пострадает в первую очередь от нововведений — рассказали эксперты. Почему Центробанк решил наложить ограничения на ипотечные займы? Плюсы для экономики в решении Центробанка ограничивать выдачу ипотечных кредитов Нагрузка заемщиков по ипотеке в 2023 году ЦБ будет решать кому не давать ипотеку В 2024 году половине заемщиков откажут в ипотеке С 1 июля 2024 года может вступить в силу закон, который наделяет Центробанк России правом самостоятельно налагать запрет на ипотечные займы. Проект закона, представленный в Госдуму группой депутатов и сенаторов под руководством Анатолия Аксакова, будет касаться выдачи ипотечных кредитов банками и микрофинансовыми организациями. Пояснительная записка указывает на то, что цель законопроекта заключается в предотвращении увеличения задолженности у граждан и накопления рисков со стороны банков и МФО. Ограничения не будут касаться автокредитов, а также ипотек, обеспеченных воздушными, морскими судами и судами дальнего плавания. Центробанк наложит ограничения на выдачу ипотечных займов Фото: 1MI Почему Центробанк решил наложить ограничения на ипотечные займы?
Коммерческий директор портала новостроек Avaho. В прошлом году с использованием ипотеки стали активно покупать недвижимость люди, перегруженные кредитами. Некоторые даже брали кредиты на первоначальный взнос.
Что это за программа субсидирования? Другими словами, если вы планируете купить новостройку по льготной ипотечной программе, то застройщик должен будет уплатить за вас комиссию банку это денежное возмещение недополученных доходов для предоставления специальных условий оформления по жилищным кредитам, заложенных в правилах программы. И теперь важный момент!
Новые условия льготной ипотеки в 2024 году
Вклады VS ОФЗ: что выбрать в 2024? Топ-20 ипотечных банков РФ снизили выдачу ипотеки на 23% по количеству и на 17% в стоимостном выражении относительно такого же периода 2023 года до 262 тыс. кредитов и 1 трлн рублей, соответственно, посчитали в институте развития. Сейчас подавляющее большинство жилищных кредитов на первичном рынке выдают по льготным ставкам, а сокращение их доли до 25% приведет к «жесткой посадке» для рынка новостроек, подтвердила президент Международной академии ипотеки и недвижимости.
Ставка по семейной ипотеке может вырасти в два раза — до 12%
В последние дни 2023 года ЦБ объявил о намерении ужесточить правила выдачи ипотеки с 1 марта следующего, 2024 года. Новая программа льготной ипотеки, как ожидается, заработает уже летом 2024 года, придя на смену существующим видам льготной ипотеки, которые существуют в России вот уже как несколько лет. Центробанк обещает снизить ключевую ставку, когда инфляция вернется к целевым 4%. Сейчас ставка составляет не рекордные, но ощутимые для экономики 15% годовых, и это больно бьет по отечественному бизнесу и самим россиянам, которые не могут взять кредиты и ипотеку. Новости. Видеоигры.
Этому дала, этому — не дала: Льготная ипотека запуталась в процентах
| Льготная ипотека в 2024 году: почему ограничили и как ее получить? | По итогам 2023 года жители Удмуртии оформили 30,3 тыс. ипотечных жилищных кредитов (ИЖК). |
| Власти нашли способ победить одно из главных последствий пандемии | 2024 году ипотека с участием государства работает по новым правилам, вступившим в силу в конце 2023 года. |
| Хуснуллин рассказал, какие льготные программы ипотеки будут поддерживаться | Экономика - 31 октября 2023 - Новости Москвы - |
| Набиуллина: ЦБ рассчитывает на завершение массовой льготной ипотеки летом – Москва 24, 26.04.2024 | Новое расписание ЕГЭ и льгота по ипотеке для многодетных: главные новости за 22 апреля. |
Хуснуллин рассказал, какие льготные программы ипотеки будут поддерживаться
С 1 марта 2024 года: изменения в ипотеке и прогнозы на будущее. Что станет с ипотекой после вступления в силу новых ограничений? В феврале 2024 года Владимир Путин поручил правительству распространить льготные условия и на вторичный рынок. Российский рынок недвижимости в 2024 году ждет охлаждение из-за сворачивания льготной ипотеки, которая была ранее одним из основных драйверов.