Письмо АРБ Председателю ЦБ РФ линой «О коллизии норм Инструкции Банка России № 135-И и ФЗ № 39-ФЗ».
Банк Россия - финансовые показатели
- Инструкция Банка России 135 и: все, что вам нужно знать
- Кто должен сдавать отчет о движении денежных средств по счету
- УКАЗАНИЕ от 19 августа 2021 г. N 5897-У
- Инструкция ЦБ РФ от 02.04.2010 № 135-И | Редакция действует с 1 апреля 2022 | Главбух
- Может ли банк работать без лицензии
- Навигация по записям
Инструкция Банка России 135 и: все, что вам нужно знать
| Законодательная база Российской Федерации | Сателлитом к Инструкции № 135-И мы прилагаем Указание Банка России № 5775-У, которое устанавливает порядок открытия кредитными организациями (их филиалами) дополнительных офисов и перечень банковских операций, которые вправе осуществлять допофис. |
| Инструкция ЦБ РФ от 02.04.2010 № 135-И | Редакция действует с 1 апреля 2022 | Главбух | Инструкция Банка России № 178-И от 28.12.2016 «Об установлении размеров (лимитов) открытых валютных позиций, методике их расчета и особенностях осуществления надзора за их соблюдением кредитными организациями». |
Почему и зачем
- Популярные материалы
- Инструкция банка россии и 135 :: trannecgitho
- Срочный рынок — Московская Биржа | Рынки
- Банковская лицензия в РФ: базовая, универсальная, виды и срок банковской лицензии
- Введение с 1 мая новых повышенных коэффициентов в Инструкции Банка России № 139-И
- Банк России утвердил Положение о заявлении в МВК
В борьбу за вкладчика вступают новые силы. Ставки растут?
Порядок выдачи лицензий на осуществление банковских операций и их формы регламентированы федеральным законом №395-1 и инструкцией Банка России №135-И. Видеоинструкция пошагово раскрывает порядок оформления в системе дистанционного банковского обслуживания «Интернет-банкинг» платежных поручений в российских рублях в Российскую Федерацию. Инструкция ЦБ РФ № 135-И от 02.04.2010 «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций».
Инструкция Банка России 135 и: все, что вам нужно знать
| 135 и 136 Постановления Правительства РФ по инспектированию СМК - YouTube | Зарегистрировано в Минюсте РФ 22 апреля 2010 г. N 16965ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИИНСТРУКЦИЯот 2 апреля 2010 г. N 135-ИО ПОРЯДКЕ ПРИНЯТИЯ БАНКОМ. |
| Положения и инструкции банка россии основные | Кроме того, согласно инструкции ЦБ РФ от 2 апреля 2010 года № 135-И «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитной организации и выдаче лицензий на осуществление банковских операций», необходимы подтверждение. |
Банк Россия - отчетность (форма 135)
О внесении изменений в инструкцию банка россии от 2 апреля 2010 года n 135-И и пункт 1.4 положения банка россии от 29 января 2018 года n 630-П. сурсов Россия годами накаплива- ла активы и даже выступала в каче- стве кредитора. Порядок направления кредитной организацией в территориальное учреждение Банка России изменений, вносимых в положение о филиале. Российской Федерации» и отдельные законодательные акты Российской Федерации» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2021, № 27, ст. 5171) и в соответствии с решением Совета директоров Банка России.
Банковская лицензия
Письмо АРБ Председателю ЦБ РФ линой «О коллизии норм Инструкции Банка России № 135-И и ФЗ № 39-ФЗ». Зарегистрировано в Минюсте России 22 апреля 2010 г. N 16965 ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ ИНСТРУКЦИЯ от 2 апреля 2010 г. N 135-И О ПОРЯДКЕ ПРИНЯТИЯ БАНКОМ РОССИИ РЕШЕНИЯ О ГОСУДАРСТВЕННОЙ РЕГИСТРАЦИИ КРЕДИТНЫХ. Изменения в Инструкцию Банка России от 13 января 2020 года №201-И о проверках требований противодействия манипулированию.
Законодательная база Российской Федерации
| Указание Банка России от 31.05.2022 г. № 6147-У (Изменение в №630-П) | Свидетельство Банка России о государственной регистрации, лицензия на осуществление банковских операций направляются кредитной организации на бумажном носителе, а в случае представления документов, указанных в абзаце первом настоящего пункта, в форме. |
| 135 инструкция цб | Настоящее информационное письмо подлежит размещению на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет". |
| Чем отличаются банковские лицензии | Цель программы – обзор изменений в нормативных документах Банка России по организации кассовой работы, вступающих в силу с 01 апреля 2023 г. Указание Бан. |
| Инструкция 135 и | Регулятор внес существенные изменения в Инструкцию № 135-И, исключив из нее много норм, а также выпустил новое Указание № 5775-У. |
Что нового в законе: отмена комиссии в мобильных банках и изменения в целевом обучении
Территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации - учредителя, должно направить свое заключение, включающее информацию о выполнении кредитной организацией - учредителем обязательных резервных требований Банка России, не позднее двадцати календарных дней с момента получения указанного запроса. Рассмотрение вопроса о соответствии кандидатов на должности руководителей кредитной организации, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера кредитной организации требованиям к квалификации и деловой репутации, установленным Федеральным законом "О банках и банковской деятельности", осуществляется территориальным учреждением Банка России с учетом требований нормативного акта Банка России, определяющего порядок оценки соответствия квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации лиц, указанных в статье 11. Рассмотрение вопроса о соответствии членов совета директоров наблюдательного совета кредитной организации требованиям, установленным статьей 16 Федерального закона "О банках и банковской деятельности", осуществляется территориальным учреждением Банка России с учетом требований нормативного акта Банка России, определяющего порядок оценки соответствия квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации лиц, указанных в статье 11. Рассмотрение вопроса о соответствии лиц, указанных в подпункте 3. При наличии замечаний по представленным документам за исключением случая, предусмотренного пунктом 6. По одному экземпляру каждого из представленных документов остается в территориальном учреждении Банка России. В случае представления документов в одном экземпляре эти документы не возвращаются. Исправленные и повторно представленные в территориальное учреждение Банка России документы, указанные в главе 3 настоящей Инструкции, считаются вновь поступившими и рассматриваются в установленном федеральными законами и нормативными актами Банка России порядке. При отсутствии замечаний, а также при наличии замечаний, являющихся основанием для отказа в государственной регистрации кредитной организации и выдаче лицензии на осуществление банковских операций в соответствии со статьей 16 Федерального закона "О банках и банковской деятельности", территориальное учреждение Банка России направляет в Банк России Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России заключение, к которому прилагаются документы, указанные в пункте 6. Заключение территориального учреждения Банка России, указанное в пункте 6. К заключению территориального учреждения Банка России, указанному в пункте 6.
В случае учреждения небанковской кредитной организации, имеющей право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций , также прилагаются правила осуществления перевода электронных денежных средств. Банк России рассматривает полученные документы в срок, не превышающий шести месяцев с даты представления в территориальное учреждение Банка России по предполагаемому местонахождению создаваемой путем учреждения кредитной организации всех документов, указанных в главе 3 настоящей Инструкции за исключением случая учреждения небанковской кредитной организации, имеющей право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций. При учреждении небанковской кредитной организации, имеющей право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций, срок рассмотрения Банком России указанных документов не должен превышать трех месяцев с даты представления в территориальное учреждение Банка России всех документов, указанных в главе 3 настоящей Инструкции. Банк России Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России в течение трех рабочих дней с момента принятия решения о государственной регистрации кредитной организации направляет с сопроводительным письмом в уполномоченный регистрирующий орган по предполагаемому местонахождению создаваемой путем учреждения кредитной организации документы, предусмотренные Федеральным законом "О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей". В сопроводительном письме указывается на необходимость направления уполномоченным регистрирующим органом устава кредитной организации с отметкой уполномоченного регистрирующего органа и свидетельства о государственной регистрации кредитной организации в территориальное учреждение Банка России по местонахождению кредитной организации. Территориальное учреждение Банка России по местонахождению кредитной организации не позднее рабочего дня, следующего за днем получения от уполномоченного регистрирующего органа документов, указанных в пункте 6. Одновременно в Банк России посредством почтовой связи направляются копии документов, полученных от уполномоченного регистрирующего органа, а также оригинал указанного выше уведомления. Банк России Департамент корпоративных отношений Банка России не позднее рабочего дня, следующего за днем получения уведомления, указанного в пункте 6. В тот же срок в данное территориальное учреждение Банка России посредством почтовой связи направляется оригинал указанного уведомления если в соответствии с нормативными актами Банка России государственную регистрацию первого выпуска акций кредитной организации осуществляет Департамент корпоративных отношений Банка России. Банк России Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России не позднее трех рабочих дней со дня получения уведомления, указанного в пункте 6.
Территориальное учреждение Банка России: не позднее трех рабочих дней со дня получения от уполномоченного регистрирующего органа сообщения о внесении в единый государственный реестр юридических лиц записи о государственной регистрации кредитной организации и свидетельства о государственной регистрации кредитной организации при условии государственной регистрации первого выпуска акций кредитной организации направляет учредителям кредитной организации уведомление о государственной регистрации кредитной организации с указанием реквизитов корреспондентского счета, открываемого для оплаты ее уставного капитала, выдает оригинал свидетельства о государственной регистрации кредитной организации председателю совета директоров наблюдательного совета или другому уполномоченному лицу кредитной организации, письменно подтверждающему получение указанного документа; не позднее рабочего дня, следующего за днем получения документа, указанного в абзаце третьем пункта 6. Сообщение о государственной регистрации кредитной организации публикуется в "Вестнике Банка России". После получения документов, указанных в абзаце третьем пункта 6. Кредитная организация должна иметь круглую печать со своим полным фирменным наименованием на русском языке и указанием своего местонахождения. Указанная печать может содержать также сокращенное фирменное наименование кредитной организации. Отказ в государственной регистрации кредитной организации и выдаче ей лицензии на осуществление банковских операций допускается только по основаниям, указанным в статье 16 Федерального закона "О банках и банковской деятельности". В случае принятия Банком России решения об отказе в государственной регистрации кредитной организации и выдаче лицензии на осуществление банковских операций Банк России Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России направляет в территориальное учреждение Банка России письмо, содержащее обоснование принятого решения. К письму должны быть приложены документы, представленные в Банк России в соответствии с пунктом 6. При этом по одному экземпляру каждого из представленных документов остается в Банке России. Территориальное учреждение Банка России в течение трех рабочих дней, следующих за днем получения письма и документов, указанных в абзаце втором настоящего пункта, направляет их учредителям кредитной организации.
По одному экземпляру каждого из представленных учредителями кредитной организации документов остается в территориальном учреждении Банка России. При наличии в территориальном учреждении Банка России документов в одном экземпляре они не возвращаются. Глава 7. Подтверждение оплаты уставного капитала кредитной организации 7. Учредители кредитной организации должны оплатить сто процентов объявленного уставного капитала кредитной организации, указанного в уставе кредитной организации, в течение одного месяца со дня получения уведомления о государственной регистрации кредитной организации, указанного в абзаце втором пункта 6. Кредитная организация для подтверждения фактической оплаты своего уставного капитала в срок, не превышающий одного месяца с даты его полной оплаты, представляет в территориальное учреждение Банка России по своему местонахождению следующие документы: платежные поручения с отметкой об исполнении; акты приема-передачи имущества учредителей, внесенного в качестве вклада в уставный капитал кредитной организации, на баланс кредитной организации, при этом должно быть подтверждено выполнение требования, предусмотренного пунктом 4. Если ходатайство о государственной регистрации и выдаче лицензии на осуществление банковских операций предполагает предоставление создаваемому путем учреждения банку лицензии на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях или лицензии на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях и иностранной валюте, одновременно с документами, перечисленными в настоящем пункте, представляется письменное подтверждение банка о раскрытии неограниченному кругу лиц информации о лицах, оказывающих существенное прямое или косвенное влияние на решения, принимаемые органами управления банка. Раскрытие неограниченному кругу лиц информации о лицах, под контролем либо значительным влиянием которых находится банк, осуществляется в порядке, установленном Положением Банка России от 27 октября 2009 года N 345-П "О порядке раскрытия банками информации о лицах, под контролем либо значительным влиянием которых находятся банки - участники системы обязательного страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 11 декабря 2009 года N 15561, 14 июня 2012 года N 24576, 16 декабря 2013 года N 30597, 22 июля 2014 года N 33198, 19 февраля 2015 года N 36112 "Вестник Банка России" от 18 декабря 2009 года N 73, от 28 июня 2012 года N 34, от 25 декабря 2013 года N 78, от 6 августа 2014 года N 71, от 4 марта 2015 года N 17 далее - Положение Банка России N 345-П. В срок, указанный в пункте 7. Проверка правомерности оплаты уставного капитала кредитной организации осуществляется территориальным учреждением Банка России его структурным подразделением, к компетенции которого относится подготовка заключений по вопросам выдачи лицензий на осуществление банковских операций по ее местонахождению.
В случае создания кредитной организации в форме общества с ограниченной ответственностью или общества с дополнительной ответственностью территориальное учреждение Банка России по местонахождению кредитной организации в срок, не превышающий десяти календарных дней с даты получения документов, перечисленных в пункте 7. В тот же срок оригинал заключения, указанного в абзаце первом настоящего пункта, направляется в Банк России посредством почтовой связи. В случае создания кредитной организации в форме акционерного общества территориальное учреждение Банка России его структурное подразделение, к компетенции которого относится подготовка заключений по вопросам выдачи лицензий на осуществление банковских операций по ее местонахождению в срок, не превышающий десяти календарных дней с даты получения документов, перечисленных в пункте 7. В тот же срок оригинал указанного заключения направляется в Банк России Департамент корпоративных отношений Банка России посредством почтовой связи если отчет об итогах первого выпуска акций кредитной организации регистрируется Департаментом корпоративных отношений Банка России. Если отчет об итогах первого выпуска акций кредитной организации регистрируется территориальным учреждением Банка России, оно должно не позднее рабочего дня, следующего за днем данной регистрации, направить в Банк России Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России посредством факсимильной связи иной связи, обеспечивающей оперативное поступление информации копию письма о регистрации указанного отчета, заключение об оплате уставного капитала кредитной организации по форме приложения 5 к настоящей Инструкции и полный список учредителей кредитной организации в электронном виде по форме приложения 3 к настоящей Инструкции. В тот же срок копия письма и оригинал заключения по форме приложения 5 к настоящей Инструкции, которые указаны в абзаце первом настоящего пункта, направляются в Банк России посредством почтовой связи. Если отчет об итогах первого выпуска акций кредитной организации регистрируется Департаментом корпоративных отношений Банка России, он не позднее рабочего дня, следующего за днем данной регистрации, направляет в Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций копию письма о регистрации указанного отчета, копию заключения об оплате уставного капитала кредитной организации по форме приложения 5 к настоящей Инструкции. Документы кредитной организации, подтверждающие оплату ста процентов ее уставного капитала, хранятся в территориальном учреждении Банка России, осуществляющем надзор за деятельностью данной кредитной организации. Глава 8. Порядок выдачи кредитной организации, созданной путем учреждения, лицензии на осуществление банковских операций 8.
Подтверждение своевременной и правомерной оплаты ста процентов уставного капитала кредитной организации а также регистрация отчета об итогах первого выпуска акций кредитной организации в форме акционерного общества является основанием для выдачи ей лицензии на осуществление банковских операций. Если ходатайство о государственной регистрации и выдаче лицензии на осуществление банковских операций предполагает предоставление создаваемому путем учреждения банку лицензии на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях или лицензии на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях и иностранной валюте, дополнительным основанием для выдачи банку такой лицензии является представление им в комплекте документов, установленном пунктом 7. Утратили силу. При получении заключения территориального учреждения Банка России о правомерности оплаты ста процентов уставного капитала кредитной организации а также при регистрации отчета об итогах первого выпуска акций кредитной организации в форме акционерного общества и если ходатайство о государственной регистрации и выдаче лицензии на осуществление банковских операций предполагает предоставление создаваемому путем учреждения банку лицензии на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях или лицензии на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях и иностранной валюте представления банком в комплекте документов, установленным пунктом 7. Первый экземпляр лицензии на осуществление банковских операций может быть выдан Банком России председателю совета директоров наблюдательного совета кредитной организации или иному уполномоченному лицу, письменно подтвердившему получение указанного документа. Территориальное учреждение Банка России в течение трех рабочих дней, следующих за днем получения документов, указанных в абзаце первом настоящего пункта, направляет в кредитную организацию или выдает под расписку председателю совета директоров наблюдательного совета кредитной организации или иному уполномоченному лицу первый экземпляр лицензии на осуществление банковских операций если первый экземпляр лицензии на осуществление банковских операций не был выдан Банком России. Не позднее пяти рабочих дней с момента принятия решения о выдаче кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций Банк России в порядке, установленном федеральными законами, направляет соответствующие сведения в уполномоченный регистрирующий орган. Реестр выданных кредитным организациям лицензий на осуществление банковских операций подлежит публикации Банком России в "Вестнике Банка России" не реже одного раза в год. Изменения и дополнения в данный реестр публикуются Банком России в месячный срок со дня их внесения в реестр. Банк вправе устанавливать корреспондентские отношения с неограниченным количеством иностранных банков, за исключением случая, когда в выданной ему лицензии на осуществление банковских операций имеется запись об ограничении на право установления корреспондентских отношений с иностранными банками.
Созданному путем учреждения банку с универсальной лицензией выдаются лицензии на осуществление банковских операций по формам приложений 28 - 32, 42 - 44 к настоящей Инструкции. Созданному путем учреждения банку с базовой лицензией выдаются лицензии на осуществление банковских операций по формам приложений 33 - 36, 45 и 46 к настоящей Инструкции. Созданной путем учреждения небанковской кредитной организации в зависимости от ее вида выдается лицензия на осуществление банковских операций по формам приложений 38 - 41 к настоящей Инструкции, содержащая банковские операции, перечисленные в ходатайстве о государственной регистрации кредитной организации и выдаче лицензии на осуществление банковских операций. Небанковская кредитная организация - центральный контрагент осуществляет деятельность с учетом требований, установленных Положением Банка России от 30 декабря 2016 года N 575-П "О требованиях к управлению рисками, правилам организации системы управления рисками, клиринговому обеспечению, размещению имущества, формированию активов центрального контрагента, а также к кругу лиц, в которых центральный контрагент имеет право открывать торговые и клиринговые счета, и методике определения выделенного капитала центрального контрагента", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 20 марта 2017 года N 46034 далее - Положение Банка России N 575-П. Раздел II. Открытие закрытие подразделений кредитной организации филиала на территории Российской Федерации. Уведомление кредитной организации о создании представительства на территории иностранного государства Глава 9. Общие положения 9. Кредитная организация может открывать свои обособленные подразделения - представительства и филиалы. Сведения об открытых кредитной организацией представительствах и филиалах вносятся в устав кредитной организации в порядке, установленном главой 16 настоящей Инструкции.
Кредитная организация филиал при условии отсутствия у кредитной организации запрета на открытие филиалов вправе открывать внутренние структурные подразделения - дополнительные офисы, кредитно-кассовые офисы, операционные офисы, операционные кассы вне кассового узла, а также иные внутренние структурные подразделения, предусмотренные нормативными актами Банка России. Местонахождение своих внутренних структурных подразделений определяется кредитной организацией филиалом самостоятельно с учетом требований, установленных нормативными актами Банка России. Территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации филиала , и территориальное учреждение Банка России по месту открытия внутреннего структурного подразделения осуществляют оперативное информационное взаимодействие, в том числе по вопросу наличия отсутствия у кредитной организации запрета на открытие филиалов. Внутренние структурные подразделения кредитной организации филиала не могут иметь отдельного баланса и открывать счета для осуществления банковских операций и иных сделок, за исключением случаев, предусмотренных нормативными актами Банка России. Внутренние структурные подразделения кредитной организации филиала осуществляют операции в порядке, установленном нормативными актами Банка России. Кредитная организация филиал не может делегировать внутреннему структурному подразделению право на осуществление только операции по купле-продаже иностранной валюты в наличной форме. Внутренние структурные подразделения кредитной организации филиала , осуществляющие операцию по купле-продаже иностранной валюты в наличной форме, обязаны также осуществлять и иные операции из перечня делегированных им кредитной организацией филиалом. Внутренние структурные подразделения кредитной организации филиала обязаны обладать организационными и техническими возможностями для осуществления банковских операций и иных сделок, право на совершение которых делегировано им кредитной организацией филиалом. Операции, осуществляемые внутренними структурными подразделениями кредитной организации филиала , должны отражаться в ежедневном балансе кредитной организации филиала в соответствии с Положением Банка России от 16 июля 2012 года N 385-П "О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 3 сентября 2012 года N 25350, 15 октября 2012 года N 25670 "Вестник Банка России" от 25 сентября 2012 года N 56 - 57, от 24 октября 2012 года N 62. Учет и хранение первичных учетных документов и обработка бухгалтерской документации, образующихся в деятельности внутренних структурных подразделений, осуществляются в соответствии с требованиями федеральных законов, нормативных актов Банка России и внутренних документов кредитной организации.
Помещения подразделений кредитной организации филиала для совершения операций с ценностями должны соответствовать требованиям, установленным нормативными актами Банка России, либо должен быть заключен договор имущественного страхования наличных денег на сумму не менее суммы минимального остатка хранения наличных денег, и техническая укрепленность указанных помещений должна быть согласована со страховой организацией. Если наличные деньги во внутреннем структурном подразделении застрахованы на сумму не менее суммы минимального остатка хранения наличных денег, должны быть представлены только следующие документы по одному экземпляру : договор имущественного страхования; лицензия страховой организации на осуществление страховой деятельности на территории Российской Федерации; документ соглашение о намерениях , подтверждающий согласование со страховой организацией требований к технической укрепленности помещений для совершения операций с ценностями в том числе к оборудованию охранно-пожарной и тревожной сигнализацией , составленный в произвольной форме и подписанный уполномоченными лицами кредитной организации филиала и страховой организации; план расположения помещений для размещения внутреннего структурного подразделения с экспликацией размеры занимаемой площади и назначение помещений. Документы, предусмотренные абзацами третьим - пятым и абзацем четырнадцатым настоящего пункта, должны быть составлены кредитной организацией филиалом и подписаны ее уполномоченным лицом уполномоченным лицом ее филиала. По письменному запросу территориального учреждения Банка России, предусмотренному абзацем вторым настоящего пункта, допускается представление надлежащим образом заверенных копий документов, указанных в абзацах шестом - девятом, одиннадцатом и двенадцатом настоящего пункта. Если иное не установлено настоящей Инструкцией и иными нормативными актами Банка России, подразделение кредитной организации филиала должно располагаться в завершенном строительством здании помещении , принадлежащем кредитной организации на основании права собственности аренды, субаренды, безвозмездного пользования. В случае размещения подразделения кредитной организации филиала в завершенном строительством здании помещении , принадлежащем кредитной организации на праве собственности аренды, субаренды, безвозмездного пользования , в Банк России представляются в порядке, установленном настоящей Инструкцией, надлежащим образом заверенные копии документов, подтверждающих право собственности аренды, субаренды, безвозмездного пользования , на основании которого кредитная организация пользуется зданием помещением. Внутреннее структурное подразделение может быть размещено в завершенном строительством здании помещении , введенном в эксплуатацию, но не внесенном в Единый государственный реестр прав на недвижимое имущество и сделок с ним. В случае размещения внутреннего структурного подразделения в завершенном строительством здании помещении , введенном в эксплуатацию, но не внесенном в Единый государственный реестр прав на недвижимое имущество и сделок с ним, в Банк России в порядке, установленном настоящей Инструкцией, вместо документов, предусмотренных подпунктом 9. Срок размещения внутреннего структурного подразделения в завершенном строительством здании помещении , введенном в эксплуатацию, но не внесенном в Единый государственный реестр прав на недвижимое имущество и сделок с ним, не может превышать двух лет с даты внесения сведений об открытии изменении местонахождения внутреннего структурного подразделения в Книгу государственной регистрации кредитных организаций. Кредитная организация филиал обязана представить в территориальное учреждение Банка России по местонахождению своего внутреннего структурного подразделения не позднее двух лет с даты внесения указанных сведений о нем в Книгу государственной регистрации кредитных организаций надлежащим образом заверенные копии документов, подтверждающих право собственности аренды, субаренды, безвозмездного пользования , на основании которого кредитная организация пользуется зданием помещением.
Территориальное учреждение Банка России по местонахождению внутреннего структурного подразделения осуществляет контроль за представлением кредитной организацией филиалом документов, указанных в абзаце третьем настоящего подпункта. Дополнительный офис может быть размещен в быстровозводимом строении, в том числе модульного типа за исключением киосков, навесов, палаток и других подобных объектов , не относящемся к недвижимому имуществу, которое должно быть установлено на фундамент площадку и иметь связь с земельным участком, на котором оно установлено, и возведение и перемещение которого невозможно без проведения строительно-монтажных работ далее - строение.
Банк обязан располагать подтверждением получения обращения клиента об открытии счета, способы документирования которого должны быть определены банковскими правилами и или договором. Основанием закрытия счета является прекращение договора счета в порядке и случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации, либо по соглашению сторон. Закрытие счета осуществляется внесением записи о закрытии соответствующего лицевого счета в Книгу регистрации открытых счетов. В случае закрытия одного из счетов, открытых в рамках одного договора, заключенного между банком и клиентом, запись о закрытии соответствующего лицевого счета должна быть внесена в Книгу регистрации открытых счетов не позднее рабочего дня, следующего за днем получения банком заявления клиента о закрытии счета, если законодательством Российской Федерации не установлено иное и если более поздний срок не указан в заявлении клиента о закрытии счета. В случае если заявление клиента о закрытии счета содержит указание на определенную дату закрытия счета, запись о закрытии соответствующего лицевого счета должна быть внесена в Книгу регистрации открытых счетов не позднее указанной даты если заявление клиента о закрытии счета получено банком до определенной в нем даты или не позднее рабочего дня, следующего за указанной датой если заявление клиента о закрытии счета поступило в определенную в нем дату или если она приходится на день, не являющийся рабочим. Банк обязан располагать подтверждением получения заявления клиента о закрытии счета, способы документирования которого должны быть определены банковскими правилами и или договором. В целях организации работы по открытию, ведению и закрытию счетов кредитная организация принимает банковские правила в соответствии с главой 8 настоящей Инструкции.
Из числа своих работников банк должен определить должностных лиц, ответственных за работу по открытию и закрытию счетов клиентам далее — должностные лица банка. Должностные лица банка осуществляют сбор сведений и документов, необходимых в соответствии с законодательством Российской Федерации и банковскими правилами для открытия счета соответствующего вида, проверку надлежащего оформления документов, полноты предоставленных сведений и их достоверности, наличия у клиента правоспособности дееспособности , а также выполняют другие функции, предусмотренные настоящей Инструкцией и банковскими правилами. В указанных целях должностные лица банка взаимодействуют с клиентами, их представителями, бенефициарами, иными лицами, запрашивают и получают необходимую информацию. В случаях, предусмотренных банковскими правилами, банк вправе уполномочить на совершение указанных действий иных лиц, в том числе не являющихся работниками банка. Должностные лица банка могут быть одновременно лицами, уполномоченными проводить идентификацию клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по идентификации бенефициарного владельца. Должностные лица банка могут быть уполномочены оформлять карточку с образцами подписей и оттиска печати далее — карточка. До открытия счета банк должен установить, действует ли лицо, обратившееся для открытия счета, от своего имени, по поручению и или от имени другого лица, которое будет являться клиентом. В случае если обратившееся для открытия счета лицо является представителем клиента, банк обязан установить личность представителя клиента и наличие у него соответствующих полномочий. Банк также должен установить личность представителя клиента — лица, уполномоченного распоряжаться денежными средствами драгоценным металлом , находящимися на счете, с использованием документов, содержащих распоряжение клиента, на бумажном носителе далее — лицо, наделенное правом подписи , а также лица, уполномоченного распоряжаться денежными средствами драгоценным металлом , находящимися на счете, используя аналог собственноручной подписи, коды, пароли и иные средства, подтверждающие наличие указанных полномочий далее — аналог собственноручной подписи.
Банк обязан располагать копиями документов, удостоверяющих личность клиента, а также лиц, личности которых необходимо установить при открытии счета, либо сведениями о следующих реквизитах указанных документов: серия и номер документа, дата выдачи документа, наименование органа, выдавшего документ, а также код подразделения регистрационный номер органа, выдавшего документ если имеется далее — реквизиты документа, удостоверяющего личность. При изготовлении копии документа, удостоверяющего личность, допускается копирование отдельных страниц, содержащих его реквизиты. Все документы, представляемые получаемые для открытия счета, должны быть действительными на дату их предъявления получения. Документы, представленные для открытия счета, выданные компетентными органами иностранных государств за исключением документов, представленных кредитной организацией, созданной в соответствии с законодательством иностранного государства и имеющей место нахождения за пределами территории Российской Федерации , принимаются банком при условии их легализации в установленном порядке либо без их легализации в случаях, предусмотренных международными договорами Российской Федерации. Документы, составленные полностью или в какой-либо их части на иностранном языке, представляются в банк с надлежащим образом заверенным переводом на русский язык. Требование, указанное в абзаце третьем настоящего пункта, не распространяется на документы: выданные компетентными органами иностранных государств, составленные на нескольких языках, включая русский язык; выданные компетентными органами иностранных государств, удостоверяющие личности физических лиц, при условии наличия у физического лица документа, подтверждающего право на пребывание проживание в Российской Федерации. В случаях и порядке, предусмотренных банковскими правилами, должностное лицо банка, иной работник банка или иное уполномоченное банком лицо вправе осуществить для использования в банке перевод на русский язык составленных на иностранном языке документов, необходимых для представления в банк в целях открытия счета. Перевод должен быть подписан лицом, осуществившим перевод, с указанием его должности или реквизитов документа, удостоверяющего личность, фамилии, имени, отчества последнего — при наличии. Банк для получения документов и сведений, а также установления действительности и достоверности документов и сведений, представленных ему для открытия и при ведении счета, вправе использовать любые доступные ему на законных основаниях источники информации.
Документы их копии и сведения, собранные банком для открытия и при ведении счета, должны быть помещены в юридическое дело, формируемое в соответствии с требованиями, установленными главой 7 настоящей Инструкции. Документы их копии и сведения, собранные банком для открытия и при ведении счета в электронном виде, должны храниться в порядке, установленном банковскими правилами. Настоящая Инструкция не распространяется на порядок открытия и закрытия счетов, открываемых в соответствии с законодательством Российской Федерации о выборах и референдуме, счетов, открываемых в расположенных за пределами территории Российской Федерации обособленных подразделениях кредитных организаций, созданных в соответствии с законодательством Российской Федерации, а также счетов, открываемых по иным основаниям, отличным от договора банковского счета, вклада депозита. Глава 2. Виды счетов 2. Текущие счета открываются физическим лицам для совершения операций, не связанных с ведением предпринимательской деятельности в качестве индивидуального предпринимателя или с частной практикой, а также физическим лицам, применяющим специальный налоговый режим «Налог на профессиональный доход», не являющимся индивидуальными предпринимателями или физическими лицами, занимающимися в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, для совершения операций при ведении деятельности, в связи с которой указанные физические лица применяют специальный налоговый режим. Расчетные счета открываются юридическим лицам, в том числе для совершения операций их филиалами представительствами , не являющимся кредитными организациями, а также индивидуальным предпринимателям или физическим лицам, занимающимся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, для совершения операций, связанных с предпринимательской деятельностью или с частной практикой. Расчетные счета открываются кредитным организациям для совершения операций их представительствами, а также некоммерческим организациям для совершения операций, связанных с достижением целей, для которых некоммерческие организации созданы. Расчетный счет в соответствии с требованиями, установленными Банком России, открывается кредитной организации при изменении ее статуса на микрофинансовую компанию.
Счета, предусмотренные бюджетным законодательством Российской Федерации, открываются Федеральному казначейству его территориальным органам и иным субъектам в соответствии с бюджетным законодательством Российской Федерации. Корреспондентские счета открываются кредитным организациям, а также иным организациям в соответствии с законодательством Российской Федерации или международным договором. Банку России открываются корреспондентские счета в иностранных валютах. Корреспондентские субсчета открываются кредитным организациям для совершения операций их филиалами. Публичные депозитные счета открываются нотариусу или иным лицам, которые в соответствии с законом могут принимать денежные средства в депозит, в целях приема и зачисления в пользу бенефициара денежных средств, поступающих от должника или иного указанного в законе лица. Счета доверительного управления открываются доверительному управляющему для осуществления операций, связанных с деятельностью по доверительному управлению. Специальные банковские счета в том числе залоговые счета, номинальные счета, счета эскроу открываются клиентам в случаях и порядке, установленных законодательством Российской Федерации для осуществления предусмотренных им операций соответствующего вида. Счета по вкладам и депозитам открываются соответственно физическим и юридическим лицам для учета денежных средств драгоценного металла , размещаемых размещаемого в банках в целях получения доходов в виде процентов. Глава 3.
Документы, представляемые получаемые для открытия счетов 3. Для открытия счета клиент обязан представить банк обязан получить документы и сведения, предусмотренные законодательством Российской Федерации, настоящей Инструкцией и банковскими правилами. Документы, представляемые получаемые для открытия и при ведении счета, должны быть представлены получены в виде оригиналов или заверенных копий. Порядок изготовления копий документов и допустимый способ их заверения определяются банковскими правилами. Документы копии документов могут быть представлены получены в электронном виде.
В настоящее время действует Инструкция Банка России от 14. Устанавливается необходимость проведения проверки непосредственно в кредитной организации при увеличении уставного капитала более чем на двадцать процентов, а также при наличии оснований, свидетельствующих о нарушении установленных требований при оплате акций долей кредитной организации.
Благодаря ей организации могут осуществлять безопасные и прозрачные финансовые операции в строгом соответствии с законодательством. Успешная регистрация по Инструкции 135 позволяет организации развиваться и процветать в условиях современного рынка, обеспечивая стабильность финансовой системы страны.
Государственная регистрация кредитной организации Государственная регистрация кредитной организации в России осуществляется в соответствии с инструкцией Банка России 135 И. Для прохождения процедуры регистрации необходимо подготовить и предоставить следующие документы: 1. Заявление о государственной регистрации Заявление должно быть составлено на официальном бланке организации и содержать все необходимые реквизиты. В заявлении указываются цели и виды деятельности кредитной организации. Учредительные документы Учредительный договор или решение об учреждении кредитной организации. Устав кредитной организации, в котором должны быть четко определены ее организационно-правовая форма, наименование, место нахождения и реквизиты. Документы, подтверждающие финансовую устойчивость кредитной организации Отчет о финансовых результатах за последний год. Балансовую отчетность за последний год. Сведения о достоверности бухгалтерской финансовой отчетности.
После подачи заявления и предоставления всех необходимых документов, Банк России проводит проверку и анализ деятельности кредитной организации. В случае положительного результата, государственная регистрация кредитной организации будет осуществлена. Получение государственной регистрации является обязательным условием начала деятельности кредитной организации в России. Она позволяет организации работать легально и осуществлять все функции, связанные с банковской деятельностью. Основные положения 135 и инструкции Банка России Регистрация кредитной организации Регистрация кредитной организации осуществляется в соответствии с инструкцией Банка России 135. Для этого необходимо предоставить полный пакет документов, удовлетворяющих требованиям Банка России.
Приложение 1
- Грядет революция в порядке открытия ВСП банками: ОО, ККО и ОКВКУ перестанут существовать
- Все продукты Банки.ру
- Содержание мероприятия
- Положения и инструкции банка россии основные - Все инструкции и руководства по применению
- Инструкция банка россии и 135
Обновлена процедура лицензирования деятельности инвестиционных фондов
Инструкция Банка России от 02.04.2010 № 135‑И «О порядке принятия Банком России 07 – 37 решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций». Регулятор внес существенные изменения в Инструкцию № 135-И, исключив из нее много норм, а также выпустил новое Указание № 5775-У. Инструкция Банка России от 02.04.2010 № 135‑И «О порядке принятия Банком России 07 – 37 решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций». в соответствии с Инструкцией Банка России N 135-И (приложение 3). КОММЕНТАРИЙ К ИНСТРУКЦИИ БАНКА РОССИИ № 135-И: В числе уже вышедших нормативных актов Банка России, имеющих прямое отношение к Закону об НПС, Инструкция № 135-И, которая изменила порядок лицензирования НКО.
11 мая 2010 года вступает в силу Инструкция Банка России от 02.04.2010 № 135-И
Банку с базовой лицензией для расширения деятельности выдаются лицензии на осуществление банковских операций по формам приложений 34, 36, 37, 45-47 к настоящей Инструкции. В пункте 14. Небанковской кредитной организации для расширения деятельности в зависимости от ее вида выдается лицензия на осуществление банковских операций по формам приложений 38-41 к настоящей Инструкции, содержащая банковские операции, перечисленные в ходатайстве о расширении деятельности. Небанковской кредитной организации, имеющей право на осуществление банковских операций только со средствами в рублях, для расширения деятельности выдается лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте. Абзацы шестой и восьмой пункта 14. Абзац шестой пункта 14.
При этом следует иметь в виду, что до настоящего времени продолжает применяться Положение Федеральной комиссии по рынку ценных бумаг от 02. Аналогичная норма содержится в Положении Банка России от 11. Представляется, что указанная проблема может быть решена путем внесения в пункт 18. Учитывая практическую значимость решения означенной проблемы, Ассоциация российских банков просит Вас рассмотреть вопрос о внесении предлагаемых изменений в пункт 18.
Президент Исп. Ефимова, тел. N 135-И «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций» с изменениями и дополнениями Раздел I. Принятие решения о государственной регистрации кредитных организаций. Выдача кредитным организациям лицензий на осуществление банковских операций при их создании Глава 1. Общие положения Глава 2. Учредители кредитной организации Глава 3. Документы, представляемые в Банк России для государственной регистрации кредитной организации и получения лицензии на осуществление банковских операций Глава 4. Уставный капитал кредитной организации Глава 5.
Порядок уведомления о приобретении и или получении в доверительное управление акций долей кредитной организации Глава 6. Порядок государственной регистрации кредитной организации Глава 7. Подтверждение оплаты уставного капитала кредитной организации Глава 8. Порядок выдачи кредитной организации, созданной путем учреждения, лицензии на осуществление банковских операций Раздел II. Открытие закрытие подразделений кредитной организации филиала на территории Российской Федерации. Уведомление кредитной организации о создании представительства на территории иностранного государства Глава 9. Общие положения Глава 10. Порядок открытия закрытия представительства кредитной организации на территории Российской Федерации. Уведомление кредитной организации о создании представительства на территории иностранного государства Глава 11.
Порядок открытия закрытия филиалов кредитной организации на территории Российской Федерации Глава 11. Порядок открытия закрытия филиала банка на территории иностранного государства Глава 12. Порядок открытия закрытия и изменения местонахождения внутренних структурных подразделений кредитной организации филиала на территории Российской Федерации Раздел III. Расширение деятельности кредитной организации. Деятельность банка с универсальной лицензией Глава 13. Общие положения Глава 14. Порядок выдачи лицензий на осуществление банковских операций для расширения деятельности кредитной организации Глава 14. Порядок расширения деятельности банка путем получения права на осуществление банковских операций по инкассации денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовому обслуживанию физических и юридических лиц Глава 14. Порядок отмены имеющегося в выданной банку лицензии на осуществление банковских операций ограничения на право установления корреспондентских отношений с иностранными банками утратила силу Глава 14.
Деятельность банка с универсальной лицензией Раздел IV. Государственная регистрация изменений, вносимых в устав кредитной организации в устав микрофинансовой компании в связи с получением ею статуса банка с базовой лицензией или небанковской кредитной организации , изменение сведений о кредитной организации филиале , внесение изменений в положение о филиале кредитной организации Глава 15. Общие положения Глава 15. Государственная регистрация изменений, вносимых в устав микрофинансовой компании в связи с получением ею статуса банка с базовой лицензией небанковской кредитной организации Глава 16. Государственная регистрация изменений, вносимых в устав кредитной организации Глава 17. Особенности государственной регистрации изменений, вносимых в устав кредитной организации и связанных с изменением размера ее уставного капитала Глава 18. Порядок представления кредитной организацией информации об изменении состава участников и или размеров их долей Глава 19. Особенности государственной регистрации изменений, вносимых в устав кредитной организации и связанных с изменением ее наименования Глава 20. Особенности государственной регистрации изменений, вносимых в устав кредитной организации и связанных с изменением ее местонахождения адреса Глава 21.
Изменение местонахождения адреса филиала кредитной организации.
В то же время отдельные операции не могут совершаться единолично бухгалтерским работником, а должны проводиться с дополнительной подписью контролирующего работника - бухгалтерского работника, на которого возложены обязанности осуществления контроля ведения бухгалтерского учета. В пункте 1. В эту категорию входят работники, занятые приемом, оформлением, контролем расчетных, кассовых и других документов, отражением банковских операций по счетам бухгалтерского учета, за исключением работников, обрабатывающих информацию с применением средств автоматизации и не входящих в структуру бухгалтерского аппарата. Организация работы бухгалтерского аппарата строится по принципу создания одного бухгалтерского подразделения департамента, управления , образования специализированных отделов, объединения в отделах работников в операционные бригады, предоставления работникам прав ответственных исполнителей, которым поручается единолично оформлять и подписывать документы по выполняемому кругу операций, за исключением документов по операциям, подлежащим дополнительному контролю. Конкретные обязанности бухгалтерских работников и распределение обслуживаемых ими счетов определяют главный бухгалтер кредитной организации или по его поручению начальники отделов. Главный бухгалтер утверждает положения об отделах. Распоряжения руководителя кредитной организации по ведению бухгалтерского учета и конкретные обязанности бухгалтерских работников, закрепление за ними обслуживаемых счетов, а также вносимые изменения оформляются в письменной форме.
Это предусмотрено пунктом 1. Кроме того, в силу статьи 57 ТК РФ условие о трудовой функции работника работа по должности в соответствии со штатным расписанием, профессии, специальности с указанием квалификации; конкретный вид поручаемой работнику работы является условием, обязательным для включения в трудовой договор.
Предварительно переименуйте документ, чтобы он имел индивидуализирующие признаки — наименование, реквизиты.
ИНН 123456789123». Если документы на иностранном языке, то они должны быть переведены на русский язык и заверены нотариусом. Для заполнения информации по счетам в электронных кошельках выбираем «Сообщить о переводах денежных средств с использованием электронных средств платежа».
Над этим пунктом появится запись «ЭСП — 1». Она интерактивна, нажимаем и выпадает форма для заполнения: Фото: «РБК Инвестиции» Форма заполнения аналогична форме по банковским и финансовым организациям. За исключением идентификатора электронного средства платежа — это номер счета в электронном кошельке допускаются только цифры и буквы латинского алфавита.
На вкладке «Подтверждение» вы увидите сформированный документ, здесь же можно проверить правильность введенной информации. Если все заполнено верно, то вводим электронную цифровую подпись и нажимаем кнопку «Отправить»: Фото: «РБК Инвестиции» Банки и финансы , Казахстан , Россия , Деньги и санкции , Санкции Как запросить отчет «Операции по текущему счету» в банке «Фридом Финанс Казахстан» На примере банка «Фридом Финанс Казахстан» показываем, как можно скачать в мобильном банке отчет «Операции по текущему счету», который понадобится для подачи отчета о движении денежных средств ОДДС по зарубежному счету. Выбрать один из счетов, нажав на него в разделе «Мои счета».
В открывшемся окне указать интересующий период — либо полностью год с 01. Нажать кнопку «Показать».