Лица, которые позволяют использовать свои банковские карты для переброски денег, полученных криминальным путём, называются дропами или дропперами.
Комментарии: 0
- Банк России вышел на тропу войны против дропперов
- Зачем скупают банковские карты
- МВД хочет ввести уголовную ответственность за передачу карт сторонним лицам
- Репортаж из жизни «дропов»: как воруют деньги с банковских карт россиян | Телеканал Санкт-Петербург
МВД готовит уголовный удар за передачу банковских карт
Кроме того, Филиппов подчеркнул, что в современных учебниках криминологии отсутствуют разделы, посвященные бесконтактным преступлениям, а также рекомендации о том, как не попасться на крючок киберпреступников.
Банк России сообщил вчера на своем официальном сайте о том, что участились случаи осуществления операций с использованием платежных карт без согласия их владельцев. Затем такие карты используются для осуществления несанкционированных операций», — сказано в сообщении ЦБ. Как пояснили РБК представители коммерческих банков, речь идет о мошенниках, которые используют чужие карты для обналичивания преступных доходов или вывода украденных в Интернете денег. Это человек, который за небольшую плату, примерно 1 тыс. Как правило, «дропы» — опустившиеся личности, либо пенсионеры, либо студенты, которые не понимают, что их вводят в заблуждение», — рассказывает топ-менеджер банка, активно развивающего карточный бизнес.
По словам другого банкира, из топ-20, мошенники также выкупают уже действующие карты, размещая объявления в Интернете.
Как нам представляется, это должно стать поводом для срочных прокурорских проверок», - отметил Станислав Кузнецов. Такая особенность связана с тем, что Санкт-Петербург — крупный туристический центр, в котором легко затеряться приезжему, в городе еще довольно слабо развито видеонаблюдение, а также особую роль играет близость к государственной границе с несколькими странами», —уточняет зампред «Сбера». Второй инструмент — криптовалюта, в которую конвертируются украденные средства с помощью нелегальных сервисов, расположенных в «Москва-Сити», ТЦ «Горбушкин двор», ТЦ «Фудсити», ТЦ «Садовод», на автовокзале Котельники и в торгово-ярмарочном комплексе «Москва». Затем криптовалюта обналичивается на Украине и используется в том числе для финансирования ее армии. Таким образом, украденные телефонными мошенниками деньги россиян идут на финансирование ВСУ. Он также отметил, что благодаря стратегии «Антидроп» «Сбер» выдавливает из банка дропов людей, которые занимаются обналичиванием украденных средств. В 2022 году заблокировано более 45 тыс.
И всё. Если по карте дропа прошла грязь - это криминал. НО незаконное деяние совершено с использованием карты дропа, а не самим дропом. Доказать вину самого дропа - не реально. При этом, да, его будет вызывать служба безопасности банка или правоохранительные органы. Отвечать надо, что карту потерял. Если вдруг дурной дроп сказал ментам, что продал карту дроповоду и выдал его, то, как показывает практика, дроповод выходит сухим из воды, если тупо отрицает этот факт. Доказать факт передачи не реально. Если все же на дроповода указывают несколько лиц, то самое правильное - выставить себя жертвой мошенничества. То есть нужно указать на некое не существующее лицо, которое вас обмануло касательно характера использования карт. Как вариант. Нашел объявление в интернете тут можно назвать любую группу вконтакте, где покупают дебетовки или же просто сайт с предложениями работы , было написано "быстрый легальный заработок". Позвонил по телефону, встретился, человек объяснил, что требуются люди, которые оформят карты. При этом представился сотрудником банка и пояснил, что карты нужны для того, чтоб формально увеличить их выпуск и получить премию.
Российские ученые создали электронные глаза для слепых
- В НСПК назвали мошеннические тренды на платежном рынке
- Блокировка карты дропов по 115-ФЗ
- Цены на карты российских банков в даркнете выросли в несколько раз | CISOCLUB
- Карты, деньги и дропы вместо стволов: новая схема онлайн-казино
В России заработала новая система дроп-мониторинга
1. На текущий момент серый iGaming-рынок переживает крупные проблемы: платёжки отключаются, игроки не могут совершить депозит, заблокировано более 1 млн дроп-карт. 1. На текущий момент серый iGaming-рынок переживает крупные проблемы: платёжки отключаются, игроки не могут совершить депозит, заблокировано более 1 млн дроп-карт. Средняя стоимость реквизитов пластиковых банковских карт на «черном рынке» вне зависимости от целей их применения в 2023 году увеличилась. В РФ для улучшения качества борьбы с обналичиванием денег в процессе отмывания будут привлекать не только самих мошенников, но и лиц, которые за деньги.
Репортаж из жизни «дропов»: как воруют деньги с банковских карт россиян
| Мошенничество, кредитные карты и дропы... | И вот один арбитражник криптовалют, использовал карты дропов для расчётов. |
| Банковские карты на черном рынке стоят 100 тысяч рублей — Мир новостей | С помощью проведенного анализа был составлен «портрет дропа» — признаки, которые указывают на высокую вероятность того, что клиент оформил карту. |
Репортаж из жизни «дропов»: как воруют деньги с банковских карт россиян
НО незаконное деяние совершено с использованием карты дропа, а не самим дропом. Полагая, что это его новая защищенная карта, он снимает деньги и вносит через банкоматы на карту-дропа в полной уверенности, что пополняет свою. Карт на дропов больше не будет | #мультичел.
Poison Drop и Carte Noire запускают два pop-up-стора в крупных столичных ТРЦ
Мы обнаружили такую схему: мошенники украли деньги у компании через интернет-банк и перевели их на счет в нашем банке, а потом вывели их через карты «дропов». Управляющий RTM Group Евгений Царев сказал, что дроп-карты дорожают не первый год, цены на них растут в среднем на 30% в год. Дроп — это человек, который за небольшую плату оформляет на себя обычную банковскую карту, которую затем передает мошеннику.
ТАСС: СБЕРБАНК С НАЧАЛА ГОДА ЗАБЛОКИРОВАЛ БОЛЕЕ 50 ТЫС. КАРТ-ДРОППЕРОВ - БАНК
Это когда ты заводишь свои деньги на биржу, и они там как бы временно блокируются — а взамен выпускается специальный код, по которому сумму можно разблокировать и зачислить себе на счет. Соответственно, такие коды можно перепродавать другим людям как эквивалент денег — это удобно для тех, кому по какой-то причине не очень «удобно» напрямую зачислять свои деньги на биржу. Как видите — речь тут не идет про P2P-сделки именно с криптой. Но суть такая же: парень в статье он фигурирует под выдуманной фамилией «Евдокимов» находил покупателей, готовых заплатить за такой «денежный код» на пару процентов дороже номинала, принимал от них деньги напрямую на карту, и отправлял им сам код.
Причем, из статьи следует, что он даже пытался делать какие-то базовые проверки: просил покупателей сфотографировать физическую карту, чтобы убедиться, что используются не уведенные с помощью фишинга данные чужой карты. Но и это ему не сильно помогло. Если вы часто балуетесь P2P-сделками — то вполне возможно, что ваши контрагенты по этим сделкам выглядят как-то так Отправитель денег обычный курьер-доставщик суши тоже не сильно был в курсе всех перипетий — его мошенники использовали просто как «дропа» то есть, физлица, которое дает данные своей карты другим людям для совершения мутных операций.
В итоге правоохранительные органы пришли к обоим и заявили, что они осуществляли мошеннические действия по предварительному сговору несмотря на то, что это просто два незнакомых между собой пользователя P2P-сервиса — так что они получили уголовные судимости и по 2—2,5 лет условно каждый. Вместо выводов Из уголовного дела выше может сложиться впечатление, что под риском находится только продавец крипты через P2P — ведь именно он принимает деньги, которые могут оказаться нажитыми преступным путем.
Цель законопроекта — защита населения от финансовых мошенников и снижение уровня преступности в этой области. Ранее мы писали о новом виде мошенничества. Схема действий мошенников включает в себя звонки жертвам с целью записи их голоса, особенно при произнесении слов «да» или «подтверждаю». Полученные записи затем используются для подтверждения финансовых операций, таких как перевод денег или заключение договоров, без согласия самой жертвы.
По его словам, это связано с успешными мерами противодействия таким мошенникам. Он рассказал, что несколько лет назад «пластик» продавали за 500 рублей, а оптом он стоил еще дешевле. Вера Сергеева.
Банки блокируют дропа быстрее, чем он получит даже часть таких денег. Но если операция серьёзная и крупная обычно такое связано с финансированием конкретного преступления , то суммы вознаграждений могут быть большими. Но в таком случае дропом быстро жертвуют — его сдают полиции сами дроповоды, — рассказывает «Октагону» председатель комитета по повышению уровня финансовой грамотности Ассоциации российских банков АРБ Максим Сёмов. В пресс-службе сервиса «Авито» «Октагон» заверяют в том, что подобного рода объявления на платформе блокируются на этапе премодерации. В том случае, если нарушение подтвердится, профиль будет заблокирован, — поясняет представитель онлайн-площадки. Тем не менее число дропперов огромно. По данным Сбербанка от 2022 года, на тот момент в России единовременно существовало около 500 тысяч дропперов.
С тех пор в их полку прибыло. Как говорит Максим Сёмов, с учётом того, что средняя операция в 2023 году составила 16 тыс. Если же учесть, что банки остановили в прошлом году около 35 млн мошеннических операций, то это ещё минимум 7 миллионов дропов. Наказание: от эфемерного до пожизненного Привлекательность лёгкого заработка подогревается кажущимся отсутствием наказания и невысокой вероятностью поимки. Существует статья 187 Уголовного кодекса РФ, предусматривающая ответственность за сбыт, покупку, хранение и перевозку электронных средств платежа, предназначенных для неправомерного перевода денежных средств. Однако в ней идёт речь о фиктивных сделках. Операции, которые проводятся через его счёт и карты, — реальные. Конечно, по совокупности статей наказание есть, например за обналичивание.
Сбербанк предупредил о новых схемах кражи денег с банковской карты
За исключением, к примеру, таких случаев когда вы получили карту обманным путем и это может быть доказано так называемые "разводные дропы". Или же, допустим, если удастся доказать факт, что вы не просто знали о дальнейшем криминальном их использовании покупателем, но знали в деталях и состояли с продавцом в сговоре. Формально продавец дебетовой карты - это перекупщик, посредник. Он получает товар от третьих лиц и перепродает, понятия не имея о конкретных целях использования карт. Сама чужая дебетовая карта криминальным товаром не является. Если вас взяли с пустыми дебетовыми картами на руках, вам ничего не грозит. Состава преступления здесь опять же нет. Если вы сами на себя не наговорите, то ничего не будет.
Если вдруг так случилось, что вас с таким грузом задержали, прикидывайтесь курьером. Дескать нашел объявление в интернете, попросили отвезти посылку, встретился с человеком, взял пакет, посмотрел, увидел, что документы и пластик, а не наркота, повез... Исключение: продажа копий дебетовых карт - это криминал. Копия дебетовой карты - криминальный товар. Если найдут, будут раскручивать на мошенничество. В то же время, дебетовая карта на скан - это опять же не криминальный товар.
Похожие модели действуют и в ВТБ со Сбербанком. Как рассказал руководитель Центра экосистемной защиты «Тинькофф» Олег Замиралов, система банка позволяет выявлять дропов среди клиентов ещё до того, как им поступят на счёт деньги, полученные преступным путём. С апреля 2023-го по апрель 2024 года в результате тестирования системы количество дропов в банке удалось снизить в два раза, всего заблокировали около 130 тыс. Банк составил «портрет дропа» — это признаки, которые указывают на высокую вероятность того, что клиент оформил карту, чтобы продать или передать её мошенникам.
Все банки понимают, что у них в действующей базе клиентов присутствуют дропы. Это могут быть либо реальные «засветившиеся», но еще не заблокированные , либо потенциальные открывшие счет, но в настоящее время «спящие», готовящиеся к участию в новой схеме мошенничества дропы. Как же их выявлять? Применялся он тогда в большей степени для описания физических лиц — «разводных» или нет, значения особо не имело, — чаще всего граждан иностранных государств что позволяло избежать потенциальной уголовной ответственности в юрисдикции РФ , чьи адреса, телефоны, номера банковских карт использовались кардерами и интернет-мошенниками для «серых»...
Почему это опасно? Передача банковских карт третьим лицам — незаконная и недопустимая практика, имеющая серьезные последствия как для жертв мошеннических операций, так и для дропперов. Для дропа последствия могут включать в себя прекращение сотрудничества с банком и попадание в черные списки. В более серьезных случаях возможно возбуждение уголовного дела и признание лица соучастником преступления, что влечет за собой серьезные последствия. Если вы осознали, что уже некоторое время были вовлечены в незаконную деятельность, как дроп, настоятельно рекомендуется прекратить сотрудничество с вашим "работодателем". Важно также немедленно сообщить о случившемся в правоохранительные органы и в банк, в котором был использован ваш счет для незаконного отмывания денег. Не стоит оставаться в преступной схеме из-за страха перед возможными последствиями или в поисках быстрых и легких денег. Следует помнить, что дропы часто становятся первыми жертвами раскрытия преступных схем, а не те, кто их нанимает.
Деньги пошли обходными дропами
| Карты, деньги и дропы вместо стволов: новая схема онлайн-казино | Новости RTM Group | Аферисты перечисляют таким дропам деньги на карту, а те за небольшое вознаграждение снимают наличные в банкоматах. |
| Банк России вышел на тропу войны против дропперов - МК | «Безопасным счетом» в итоге оказалась карта «дропа». |
Ответственность «дроповодов». Привлечение «дропов» и продажа банковских карт физических лиц
С помощью проведенного анализа был составлен «портрет дропа» — признаки, которые указывают на высокую вероятность того, что клиент оформил карту. 2. Вывод на карту дропа ворованных средств, в следствии кражи либо мошенничества. Зампред «Сбера» Станислав Кузнецов рассказал том, откуда теперь звонят злоумышленники и какие изменения произошли в сфере борьбы с дропами. Последние новости. «Дроп» заводит карту в банке на свое имя и за небольшую плату передает ее в пользование мошеннику.
Казахстанцев делают дропперами
«Благодаря стратегии «Антидроп» Сбер выдавливает из банка дропов людей, которые занимаются обналичиванием украденных средств. Крупные банки запускают системы дроп‑мониторинга для борьбы с так называемыми дропперами — подставными лицами, карты которых используют мошенники для вывода денег. Не менее важно пресекать деятельность дропов — людей, которые обналичивают и переводят похищенные телефонными мошенниками средства. «Переждать» не получится: три постулата Банка России Впервые термин «дроп» я услышал в далеком 2008 году. «Большинство дроп-карт, которые продаются в даркнете, оформлены реальными людьми, им предлагают фиксированную сумму, обычно несколько тысяч рублей, за передачу сим-карты. А в ноябре «ТилТехКапитал» стал владельцем 25% ювелирной сети Poison Drop.