Подробнее о блокировке по 115-ФЗ можно прочесть здесь. "Сбер прислал моей жене сообщение, что заблокирует две ее карты по 115ФЗ, если она не предоставит до 29 марта письменные разъяснения по всем приходам на эти карты за последний месяц. В заключение, блокировка карты по 115-ФЗ может быть неприятным событием для арбитражников.
Россиянам рассказали, что делать, если счет или карту заблокировали за благотворительность
Мнение адвоката на вопрос: "Сбербанк 115 фз", профессиональные консультации на веб-сервисе Мои карты Сбербанк заблокировал по 115 фз (текст письма ниже). Сбер не просто заблокировал карты, он попросил этих клиентов закрыть счета.
Сбербанк объяснил, за что могут заблокировать вашу карту
Если Сбербанк заблокировал расчетный счет или карту, ссылаясь на 115-ФЗ, необходимо предоставить документальное подтверждение законности источников происхождения денежных средств. Как разблокировать карту по 115-ФЗ: 1. Блокировка карты Сбербанка при использовании её посторонним лицом. Самая распространенная причина блокировки карты по 115-фз это не правильный ввод пинкода в банкомате.
Почему блокируют расчетные счета? Топ причин от Сбербанка
Подробно разбираем, когда служба безопасности блокирует карту, может ли банк заблокировать счет и что делать, если его проверяют по 115-ФЗ. Это первое, что нужно сделать, если Сбербанк заблокировал карту по 115-ФЗ и рассказал о том, что послужило основанием для блокировки. Обладателям сбербанковских карт может прийти уведомление о блокировке карты в связи со 115 Федеральным законом.
Сбербанк заблокировал карту по 115 ФЗ – что делать?
В статье рассмотрено, почему заблокировали карту Сбербанка за подозрительные операции, и что делать для исправления возникшей ситуации. Читайте актуальные новости по блокировке карт Сбербанком. тэги: 115 фз, блокировка счета, сбербанк. Что делать, если счет заблокировали по 115-ФЗ: алгоритм действий.
Новая инициатива: карту физлица могут заблокировать при подозрительных операциях без решения суда
После двух неудачных попыток снять деньги, карту заблокируют. Нарушений по карте нет, но банк все равно ее заблокировал, что делать? Банк вправе заблокировать часть денег на карте, если вы забыли заплатить штрафы в ГИБДД, налоги или счета за квартиру. Даже долг в 1000 руб.
Если налоговый комитет или сотрудники ГИБДД сообщают в банк об имеющейся задолженности, менеджеры приостановят операции по карте. Некоторые банки блокируют только часть денег на карте, например, ВТБ или Сбербанк. В итоге вы сможете совершать покупки и делать переводы, но всегда будет оставаться сумма, равная долгу, которой вы не сможете распоряжаться.
Для снятия временных ограничений нужно оплатить долг. Когда банк блокирует карту по решению суда, сообщениям из налогового комитета или ГИБДД, он обязан уведомить об этом клиента. Информация о долге появляется в личном кабинете.
Для уточнения деталей позвоните по официальному номеру телефона банка. Как предотвратить блокировку карты? Чтобы предотвратить неприятные последствия, поступайте следующим образом.
Собираетесь в отпуск за границу. Если берете с собой карту и будете расплачиваться ею за проживание в отеле, питание и делать покупки — предупредите банк.
Речь и о получении от них денег, и об отправке средств им. Большие объемы списания в адрес физлиц и получения от них денег — от 100 000 рублей в день, от 1 млн рублей в месяц. Зачисления средств и списания их в течение 1 минуты. Например, вы получили на карту Сбера перевод и тут же отправили эти деньги еще куда-то. В течение недели на счет клиента поступают деньги, которые уходят со счета к концу дня. По счету нет операций по оплате коммунальных и других типичных для физлица платежей.
По указанию Банка России при выявлении этих моментов банк обязан уделить пристальное внимание операциям и счету. При необходимости приостановить их и заблокировать счет до выяснения обстоятельств. В нем указано, какие операции банк обязан проверить: Необычные операции, несоответствующие целям работы организации. Операции, проводимые с цифровой валютой. Неоднократные операции, которые попали под подозрение и были предотвращены. При этом клиент не предоставил по ним документы. Клиент препятствует обновлению информации по нему.
Сбер не просто заблокировал карты, он попросил этих клиентов закрыть счета. Если все это время вы платили за ВИП-тариф и не пользовались ни единым преимуществом, то в этот день не воспользуетесь тоже, ваш персональный менеджер отречется от вас и попросит стоять в общей очереди. На следующий день вам напишут все остальные банки, где у вас есть карты. Они будут действовать мягче, но исполнять ту же задачу. Это реальная история произошла на днях с реальными физлицами.
Поэтому они могут запросить у клиента документы и разъяснения. Как действовать в этом случае? Что делать, если банк попросил пояснения и документы? Если сотрудники банка позвонили вам или прислали по почте электронной или обычной запрос, желая пояснить какие-либо операции или представить документы, к этому необходимо отнестись внимательно и с пониманием. Контроль за действиями и операциями клиентов входит в полномочия банкиров. Поэтому как можно быстрее, желательно до истечения 7 рабочих дней, нужно направить копии запрошенных документов в банк. Если речь идет о Сбербанке, то это можно сделать в электронном виде через «Сбербанк Бизнес Онлайн» или его мобильное приложение. В остальных случаях это может быть удобно сделать по электронному адресу, указанному в запросе. После получения документов и пояснений банк проведет проверку, которая обычно занимает до недели. О ее результатах банкиры должны известить организацию или ИП. Если что-то неясно в запросе, можно уточнить детали в банке, явившись лично или позвонив по телефону. Нужно помнить, что игнорирование такого запроса приведет к ограничению операций по счету практически гарантированно.
Заблокировали карту Сбербанка: что делать и каковы причины банковских санкций
Вряд ли он сам это все инициировал. Возможно, что от силовиков поступили какие-то сигналы, но мы это считаем давлением на правозащиту и общество в целом. Тут в первую очередь удар по тем, кто донатит. Это запугивание людей, поэтому мы призываем осваивать криптовалюты и поддерживать нас и другие правозащитные и гуманитарные инициативы в криптовалюте. У нас есть памятка как это сделать легко и безопасно и есть реквизиты. Мы просим поддерживать нас альтернативными способами, например, на карту европейского банка, на PayPal и на криптокошельки».
Сейчас «Зона солидарности» просит поддержки через криптовалюты. Ранее о блокировке своего счета сообщила петербургская журналистка Галина Артеменко, которая второй год помогает беженцам из Украины. Депутат петербургского ЗакСа Борис Вишневский также рассказал , что «Сбербанк» заблокировал счета священника Григория Михнова-Вайтенко, волонтера Егора Захарова и других людей с антивоенной позицией. Все они собирали пожертвования на помощь беженцам.
Пожалуй, самая неприятная блокировка — это когда банк подозревает своего клиента в незаконных операциях, а именно в отмывании денег, то есть в нарушении 115-ФЗ «О противодействии легализации отмыванию доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма». В этом случае банк не только откажется проводить операции и заблокирует карту, но может вообще расторгнуть с клиентом договор и навсегда прекратить сотрудничество. И что особенно неприятно — кредитная организация обязана сообщить о людях и компаниях, которые предположительно нарушают «антиотмывочный» закон, в Росфинмониторинг. Этот список клиентов, заподозренных в правонарушениях, время от времени рассылается в банки.
То есть любая кредитная организация будет в курсе ваших проблем со 115-ФЗ и на этом основании может отказать вам в обслуживании. По закону кредитное учреждение обязано дать клиенту разъяснения, если блокировка произошла по 115-ФЗ. Если вы не согласны с кредитной организацией и считаете, что ничего не нарушали — объясните это банку, предоставив все необходимые документы. Если финансовый институт согласится с вашими доводами, то разблокирует вашу карту и сообщит об этом в Росфинмониторинг. Если банк не согласен, тогда придётся обращаться в межведомственную комиссию при Банке России, которая рассматривает спорные ситуации с блокировками карт и счетов. Лучше, конечно, в такие ситуации не попадать и соблюдать правила безопасности. Разблокировать свою карту проще всего через мобильное приложение. Другой способ — позвонить в колл-центр.
Разблокировка карты возможна в тех случаях, когда банк считает это безопасным.
У меня постоянно переводы до 500 тысяч. Клиенты мне кидают, как депозит, потом счёт по безналу оплачивают, я эти деньги им обратно отправляю. Вопросов не было. А тут зачислила через банкомат и сразу хоп. Аноним 71 Ну явно Вы кому-то не очень чистому и честному эти деньги перевели, ну или через получателя перевода эта сумма быстренько пришла к кому-то "подозрительному". На ровном месте карту за такой перевод не заблокируют. Это "отмывание денег" называется В банке же видят движение Ваших средств по счетам. Сейчас и другие банки могут Вам в выдаче карт отказать Аноним 71 Аноним 284: Они требуют от меня документы.
Если предоставить документы, согласно которым доходы легальны, а расходы объяснимы, доступ к счетам и картам восстановят. Банк к каждому случаю подходит индивидуально и заинтересован в том, чтобы применять такие меры как блокировка или отказ в обслуживании только при оправдавшихся подозрениях. Читайте также на RF. Если банк отказал в обслуживании, то: клиент не сможет открывать новые счета и вклады, получать новые банковские карты, в том числе перевыпущенные; действующие карты клиента останутся заблокированными; клиент не сможет пользоваться Сбербанк Онлайн; все операции по счетам клиент сможет проводить только в офисе банка; операции на крупные суммы клиент сможет проводить только по согласованию с банком; могут возникнуть проблемы при открытии счетов и карт в других банках. Если банк в течение календарного года отказал в обслуживание 2 раза или больше, счёт закрывается.
Достаточно придерживаться несложных правил при использовании своих счетов. Не соглашайтесь на просьбы знакомых, родственников, друзей и т. Тем более не соглашайтесь снимать эти деньги наличными. Не передавайте свои банковские карты никому, даже близким родственникам, — карты могут использовать для «обналичивания» и «транзита». Снимайте наличные со своих счетов, вкладов и карт, только когда это действительно необходимо, особенно если деньги зачисляются на счета, вклады и карты безналичным путём.
Старайтесь пользоваться безналичной формой расчётов. Не используйте свои банковские карты для незаконной предпринимательской деятельности — зарегистрируйтесь как индивидуальный предприниматель и оформите Бизнес-карту. Если вы — индивидуальный предприниматель и у вас есть банковские карты, которые вы получали как частное лицо, не используйте их, чтобы принимать платежи покупателей или платить поставщикам и подрядчикам. Оформите для этих целей Бизнес-карту; Позаботьтесь о том, чтобы операции по вашим счетам можно было подтвердить документально. Держите все бумаги в порядке договора, счета, накладные, платёжки и т.
Сотрудничайте с банком: если не отвечать на его вопросы о законности тех или иных операций, выводы могут быть не в вашу пользу.
Заблокировали карту по 115-фз: что делать
Губернiя Daily 12:43, 15. По закону 115-ФЗ все банки обязаны анализировать денежные операции своих клиентов и проверять их на подозрительность. Если банк обнаруживает операции, которые вызывают сомнения в легальности, он имеет право: — временно заблокировать банковские карты клиента; — отключить доступ к интернет-банку веб-версия и приложение Сбербанк Онлайн ; — отказать клиенту в выдаче наличных или в переводе денег по безналу; — отказать клиенту в открытии счёта, выпуске или перевыпуске карты. Сбербанк советует придерживаться нескольких правил: Не соглашайтесь на просьбы знакомых, родственников, друзей и т. Тем более не соглашайтесь снимать эти деньги наличными. Не передавайте свои банковские карты никому, даже близким родственникам, — карты могут использовать для «обналичивания» и «транзита».
Ею и руководствуется Сбербанк при оценке операций граждан. Сбербанк может заблокировать счет физлица по 115-ФЗ по разным причинам: Большое количество контрагентов физлиц — от 10 в сутки, от 50 в месяц.
Контрагенты — это лица, которым отправляет деньги владелец счета, и от которых он получает деньги. Необычно большое количество операций с физическими лицами — от 30 в сутки. Речь и о получении от них денег, и об отправке средств им. Большие объемы списания в адрес физлиц и получения от них денег — от 100 000 рублей в день, от 1 млн рублей в месяц. Зачисления средств и списания их в течение 1 минуты. Например, вы получили на карту Сбера перевод и тут же отправили эти деньги еще куда-то. В течение недели на счет клиента поступают деньги, которые уходят со счета к концу дня.
По счету нет операций по оплате коммунальных и других типичных для физлица платежей. По указанию Банка России при выявлении этих моментов банк обязан уделить пристальное внимание операциям и счету. При необходимости приостановить их и заблокировать счет до выяснения обстоятельств. В нем указано, какие операции банк обязан проверить: Необычные операции, несоответствующие целям работы организации.
У организации нет платежей в бюджет или их недостаточное количество. Оплачивайте налоги в полном объеме и в срок.
Сбер рекомендует следить за тем, чтобы объем отчислений в бюджет соответствовал отрасли организации. Назначения платежей в документах компании некорректные или неполные. Независимо то того, на какую сумму создается платежное поручение, корректно заполняйте поле «назначение платежа» и требуйте того же от контрагентов. В полном объеме указывайте и основание платежа: номера и даты договоров, соглашений, счетов на оплату с указанием видов оплачиваемых товаров, работ или услуг. Это поможет банку быстрее разобраться в характере платежа и избежать дополнительных вопросов. Если организация совершает нетипичные для выбранного вида деятельности операции, у банка также могут возникнуть вопросы.
Если вид деятельности сменился, своевременно внесите изменения в реестр, указав правильные коды ОКВЭД, и сообщите об этом банку. Операции, не имеющие экономического смысла. Не соглашайтесь участвовать в сомнительных схемах ни по дружбе, ни за деньги.
Это касается не только крупных сумм, но и операций, которые могут выглядеть подозрительно. Такие меры предпринимаются для предотвращения мошенничества и других нелегальных действий, связанных с финансами.
Вот что пишет один из пользователей pikabu. Его семья "попала под прицел": "Сбер прислал моей жене сообщение, что заблокирует две ее карты по 115ФЗ, если она не предоставит до 29 марта письменные разъяснения по всем приходам на эти карты за последний месяц. А спустя час заблокировал Сбербанк онлайн полностью.
Заблокировали карту Сбербанка: что делать и каковы причины банковских санкций
Например, ежедневно по 50 тысяч рублей. Единоразовое снятие крупной суммы. Законом установлена сумма, которая подлежит обязательному контролю — 600 тысяч рублей и более. На практике банк может приостановить операции и на 200 тысяч и меньше, если операция показалась подозрительной. Появление нехарактерных операций — например, резкое увеличение оборотов. Множество однотипных действий за короткое время. Например, многочисленные регулярные поступления на карту от разных источников — юридических и физических лиц. Осуществление транзитных переводов — перечисление средств, поступивших из другого банка. Неясный экономический смысл сделки, невнятное назначение платежа. Заблокировали зарплатную карту Действия банков при выявлении сомнительной операции Каждая финансовая организация использует целый набор средств для предотвращения незаконных действий. Полная блокировка счета применяется, когда один из участников сделки включен в перечни Финмониторинга: лиц, в отношении которых есть сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму — поиск на сайте Росфинмониторинга ; лиц, в отношении которых есть сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения — таблица на сайте Росфинмониторинга.
Есть немало случаев, когда родственники перечисляли регулярно своим близким на карту незначительные суммы и их карты блокировали. Также блокировка возможна, когда человек не желает брать с собой крупную сумму наличных, отправляясь в дорогу, а вносит эти деньги на банковский счет и обналичивает их уже по прибытию в пункт назначения. Банковская система финмониторинга может идентифицировать подобные операции как попытку легализировать доходы, полученные незаконным образом. Причем в таком случае не имеет значения то, что в банке есть полная информация о том, что пополнял баланс карты и обналичивал средства со счета один и тот же человек. Во внимание берется лишь факт снятия крупной суммы со счета карты. Отзывы клиентов Сбербанка свидетельствуют о том, что банк может заблокировать карту как в случае с регулярными финансовыми операциями по карте, так и при одноразовой транзакции с крупной денежной суммой. Что делать, если заблокировали расчетный счет по ошибке Если в результате анализа финансовых операций клиентов банком были выявлены подозрительные транзакции, держателя карты или владельца счета ставят в известность.
Происходит это следующим образом: Банк отправляет сообщение смс или письмо по электронной почте о предстоящей блокировке карт и счетов. Клиент получает запрос на предоставление в банк информации сведений о легитимности происхождения денежных средств, фигурирующих в финансовых операциях с картой или счетом, а также документальное подтверждение экономического смысла таких транзакций.
Аналогичные сделки были совершены 26. Презюмируется, что банковская карта клиента находится только в его распоряжении.
Суммы сделок составляли по 350 000 руб. Апелляционное определение Свердловского областного суда от 09. После получения от истца пояснений о том, что денежные средства получены от совершенных на криптовалютных биржах сделках по продаже биткоинов с представлением сведений о сделках в виде скриншотов страниц личного кабинета с соответствующих сайтов, ответчик действий по отмене примененных к клиенту мер реагирования не принял, на претензию истца ответа также не дал, не разъяснил клиенту причину, по которой не счел надлежащими и убедительными представленные последним доказательства. Между тем, письменные объяснения Рябцева П.
В свою очередь, сведения с биржи о поступивших от продажи биткоинов суммах полностью совпадают со сведениями о зачислении на счета истца денежных средств, в отдельных случаях с разницей в 1-3 банковских дня. При этом сведения о движении средств по счетам истца, равно как и сведения о том, от кого истцу поступили денежные средства, имелись в распоряжении ПАО «Сбербанк». Также истцом в претензии было указано, что в период 01. В Определении Третьего кассационного суда общей юрисдикции от 07.
Как избежать блокировки в рамках 115-ФЗ при совершении операций с криптовалютой Рекомендуем соблюдать определенные правила, благодаря которым риски блокировки счета по 115-ФЗ получится свести к минимуму. Фиксируйте все операции. Делайте скриншоты всех транзакций, переписок в боте и действий на бирже и в обменнике. Это пригодится, если банк потребует доказать происхождение денег.
Уплачивайте налоги с полученного дохода от криптовалютной деятельности. Декларировать доходы от нее вы обязаны в общеустановленном порядке как физическое лицо , подавая в налоговую инспекцию декларацию по форме 3-НДФЛ. В 2022 ФНС добавила доходы от операций с цифровыми валютами для заполнения налоговой декларации. Данный источник дохода обозначен кодом 4909 в личном кабинете налогоплательщика.
Не снимайте с карточки сразу больше трети суммы от сделки с криптой. Мошенники традиционно обналичивают деньги очень быстро и на всю сумму. Остаток на карте после снятия наличных лучше расходовать безналично для оплаты собственных покупок. Так вы покажите банку, что вам нечего скрывать и полученные суммы не используются в незаконных схемах.
По возможности работайте с известными биржами и обменниками. У банка возникнет меньше вопросов, если вам поступят деньги от организации, а не физлица.
Если карта получателя вызывает подозрения, то отправителю денег приходит уведомление в мобильном банкинге или СМСка. Что делать тем, у кого нет мобильного приложения, не подключен мобильный банк? Такому клиенту позвонят из банка по телефону и объяснят, что делать, а чего делать, наоборот, не нужно. Важно: в том случае, если у вас просят данные карты, информацию для отмены перевода или код из СМС, помните — это мошенники.
Также срочно звоните на номер 900, если на телефон пришло сообщение о переводе, которого не совершали. Когда же вы получаете СМС из банка о приостановке платежа или перевода, там имеется информация, как операцию подтвердить и в чем причина. В Сбербанке подчеркивают, что приостановленный платеж или перевод — это не блокировка карты. Карту могут заблокировать, когда операция попала под подозрение в мошенничестве, а до клиента банк не дозвонились или выяснилось, что данные карты теперь есть у мошенников. Доступ к карте на самом деле ограничен. Что делать теперь?
Произойдет это, если банкиры замечают факты обналичивания денег или попытку уйти от налогов.
Блокировка банковских карт и счетов россиян: Сбербанк сделал заявление
Пересмотр дела возможен. Необходимые документы для разблокировки счета в Сбербанке Уведомив клиента о сомнительных операциях и возможной блокировке, Сбербанк сообщит, каким способом можно предоставить бумаги для подтверждения. Нужно выполнять требования банка. Это позволит избежать трудностей и задержек с доставкой. Допустима передача документации: классическим почтовым отправлением; электронным письмом; во время личного визита. Обращение через интернет предполагает отправку электронных копий документации. В графе тема требуется указать ФИО клиента. Устанавливается ограничение на размер вложений. Они не должны весить больше 12 МБ. Если бумаги отправляются заказным письмом, потребуется время на пересыл.
Заявленные сроки могут быть нарушены из-за задержки в пути. Финансовая организация не станет ждать. Не получив ответа, компания заморозит расчетный счет. Если возможность своевременно предоставить бумаги отсутствует, нужно уведомить об этом компанию. Предстоит обосновать причины. Аналогичное правило действует, если очевидно, что бумаги не будут получены компанией вовремя. Четкий перечень документации в действующем законодательстве не отражен. В качестве подтверждения могут быть рассмотрены: квитанции и накладные из налоговой; договора, выписки; иная платежная документация. Блокировка карты может быть выполнена на основании информации, полученной из росфинмониторинга.
Для восстановления доступа к счетам и сервисам самообслуживания, необходимо предоставить в банк документальное подтверждение того, что все доходы поступления на карту абсолютно легальны, расходы обоснованные. Тогда счета и карты должны разблокировать, а также восстановить доступ к сервису «Сбербанк Онлайн». Сотрудники банка решают подобные вопросы в индивидуальном порядке, учитывая все особенности каждого конкретного случая. Если Сбербанк на протяжении одного отчетного года два раза заблокировал доступ к счетам или карты, то клиенту полностью отказывают в банковском обслуживании, а его счет закрывается. В таком случае необходимо просто сделать то, о чем просит банковское учреждение, и подождать пока документы рассмотрят, и будет принято по ним решение. В случае если решение банка по каким-то неопределенным причинам было отрицательным и счет не разблокировали, клиенту остается только ждать некоторое время и попробовать снова доказать законность своих операций и восстановить доступ к счетам и картам. Банк допускает такую возможность и может пересмотреть дело немного позже. Когда банк уведомляет клиента о необходимости подтвердить легитимность поступлений на карту и о возможной блокировке счетов, он обязательно сообщает, каким способом необходимо подать эти документы. Лучше следовать указаниям банковского учреждения во избежание возможных трудностей и задержек с доставкой и рассмотрением бумаг.
Как обезопаситься подозрительные транзакции в основном отмывание денег чаще страдают ИП при переводе денег с карты одного банка на сбербанковскую, Сбербанк считает, что использование карты для физ. В последнее время наиболее распространенной становится блокировка счета Сбербанка по 115 ФЗ. Данное постановление звучит следующим образом: «О противодействии легализации отмыванию доходов, полученных преступными путями в целях финансирования террористических групп». Финансовые операции, подлежащие контролю Такая постановка объяснения блокировки пластика по 115 ФЗ базируется на работе федеральной программы, направленной на: финансирование терроризма; отмывание незаконных доходов; противодействие и купирование коррупционных действий. Звучат такие объяснения достаточно пугающе, но на практике эти случаи достаточно быстро разъясняются. Если, конечно, владелец пластика не замешан в противоправных действиях. Поводом для таких постановлений от службы банковской безопасности могут становиться такие причины, как: Зачисление денег от ИП или со счета юр. Разовое крупное перечисление с моментальным обналичиванием. Постоянные денежные транзакции на крупные суммы более 50 000 рублей. Блокировка карты Сбербанка по инициативе банка 115 ФЗ случается и по технической ошибке сбой программы. Конечно, в данном случае долго ждать прояснение ситуации не приходится. Достаточно лишь связаться со Сбером позвонить по телефону круглосуточной службы техподдержки.
В действительности же банки обратят внимание на регулярный вывод бизнесменом и сумм поменьше. Легко попасть «на карандаш», если вы до сих пор платите сотрудникам заработную плату наличкой. В таком случае вы регулярно выводите с расчетного счета внушительную сумму. Чтобы снизить риски, Сбербанк рекомендует: Осуществлять выплату заработной платы на карты. Это и безопаснее, и удобнее. Если денежные средства снимаются для учредителей, оформлять их как выплату дивидендов. Если нужна большая сумма наличных средств, получить их в кассе банка и обязательно указать, для чего они предназначаются. Снятие денег в день поступления Если денежные средства зачисляются и тут же снимаются, банк может заподозрить, что расчетный счет используется для транзитных операций. Не стоит этого допускать. Перед тем как перевести или снять деньги, рекомендуется выждать хотя бы 1-2 дня. Сомнительная операция Каждая операция должна иметь экономический смысл. Если его нет, банк может отказаться ее проводить и заблокировать счет. Рецепт простой — не проводить подобных операций. Примером может служить выплата высокой заработной платы руководству компании при том, что она декларирует нулевую прибыль. Узнайте, как выйти из черного списка клиентов, если банк отказывает в обслуживании.