Владельцам банковских карт, которые осуществляют переводы средств с одной карты на другую, были объявлены о значительных изменениях. Можно ли тратить деньги, нужно ли платить комиссию за перевод Некоторые граждане озабочены подозрительными СМС, которые сопровождают перевод средств на карты Сбера. Переводя деньги с одной карты на другую, он заметил, что пока счет второй карты пополнялся, с первой ничего не списывали.
Красноярскую семью запугали переводом денег на «украинские счета». У них украли 4 млн
| Контроль банка за переводами физических лиц: как ЦБ проверяет транзакции с карты на карту | Всех, кто переводит деньги с карты на карту, ждет сюрприз. |
| Не переводите деньги на карту: россиян предупредили о новой уловке мошенников | Мошенники начали сами переводить россиянам деньги, чтобы ввести их в заблуждение и заставить поверить в легенду о микрозайме. |
| PRIMPRESS: Теперь будет запрещено. Всех, кто переводит с карты на карту, ждет большой сюрприз | Если вы регулярно получаете переводы на карту за свою работу, но при этом не хотите регистрироваться как ИП, можно подумать в сторону регистрации как самозанятого. |
| Странные дела: мошенники в России сами начали переводить деньги на карты жертвам — зачем? | В отчет должны включаться все денежные переводы между физическими лицами, которые проводятся с карты на карту и со счета на счет. |
| На карту пришёл неизвестный платёж: что делать | Ошибочный перевод Как правило, только жулики просят перевести ошибочно переведенные деньги на сторонний счет. |
Решение принято: всех, кто переводит деньги с карты на карту, ждет новое правило
Если деньги перечислили без согласия клиента на российский счет, их вернут в течение 30 дней после подачи заявления в полицию, на зарубежный — до 60 дней. Юрлицо с целью отмывания денег перечисляет со своего счёта на постороннюю карту денежные средства. банк получатель должен был вернуть деньги, т.к. ИНН и имя получателя не совпадают.
Странные дела: мошенники в России сами начали переводить деньги на карты жертвам — зачем?
| С этого дня полностью запрещено: россиян, которые переводят деньги с карты на карту, предупредили | Эксперт советует подать в организацию, перечислившую деньги на счет, заявление с требованием забрать средства или обеспечить условия для их возврата. |
| Россиянин разбогател на 95 миллионов рублей из-за ошибки банка | 360° | Если деньги перечислили без согласия клиента на российский счет, их вернут в течение 30 дней после подачи заявления в полицию, на зарубежный — до 60 дней. |
Что делать, если перевел деньги мошенникам
В самом Альфа-Банке у меня есть кредит, задолженность по которому они тоже отказываются погасить с моего счета, — продолжил Олег. В итоге, по словам челябинца, ему пришлось брать кредит в другом банке, чтобы погасить долги по своим кредитам и вернуть деньги товарищу. Считаю, что со стороны банка это какой-то рэкет, — возмутился Олег. Челябинец написал несколько обращений в Альфа-Банк, требуя вернуть ему деньги без каких-либо штрафов и комиссий. Но проблема, по его словам, так и не решилась. Как ситуацию объяснили в банке Банк действовал согласно правилам договора, сообщили представители Альфа-Банка в ответ на запрос 74. Тем не менее в банке пошли навстречу, связались с клиентом и предложили решение ситуации, при котором он сможет получить деньги, добавили в кредитной организации. О каком именно решении идет речь, в ответе на запрос 74. RU не уточняется.
По словам Олега, ему просто предложили закрыть этот счет и перевести деньги на другой с комиссией две тысячи рублей. Клиент Альфа-Банка так и не понял, что именно он нарушил и почему не может воспользоваться своими деньгами. Права и право Банки и финансовые организации действительно обязаны проверять операции своих клиентов и могут ограничивать доступ к интернет-банку и снятию наличных. В целом требование предоставить дополнительную информацию не противоречит действующему законодательству в банковской сфере, согласились юристы. Но в случае с Олегом эксперты затруднились оценить правоту той или иной стороны без полного изучения ситуации. Дело в том, что юрлица в данном случае банк. Другое дело, что мало кто из клиентов досконально изучает многостраничные кипы бумаг, оформляя карту или счет в банке. Большинство из нас не печатают или выбрасывают чеки, пользуясь банкоматом.
Вскоре специалисты банка обнаружили происходящее и заблокировали счёт. Тем не менее, молодой человек успел вывести часть средств, купить машину и скрыться. Сейчас он находится в розыске. В конце февраля 2022 года «Тинькофф» обвинил клиентов в незаконном обогащении за счёт скачков курса валют.
Как рассказал заслуженный юрист России Иван Соловьев, сначала человек, клиент любого банка, получает уведомление о поступлении на карту крупной суммы денег. Затем жертве звонят или пишут в любой из мессенджеров. Скорее всего, осуществляется по номеру телефона получателя», — говорит Соловьев. Читать материал Дальше есть несколько сценариев. Первый — когда деньги просят срочно вернуть, но только на другую карту. В этом случае, отмечает юрист, человек просто становится одним из звеньев преступной цепочки, то есть через него просто пытаются вывести и обезопасить средства, полученные незаконным путем.
Вот что можно сделать, если вы оказались в такой ситуации. Не тратить деньги Нужно запомнить, что тратить отправленные вам случайно деньги нельзя, как и переводить их на другой счет. Необходимо разобраться в ситуации. С вас могут потребовать возврата этих денег через суд. Если это какая-то мошенническая схема, то вас вообще могут счесть соучастником. А там уже может быть уголовное преследование», — предупредила Александра Краснова. Шаг 2.
Если номер кажется вам подозрительным и не совпадает с привычным номером банка, проверьте свой счет. На нем может не оказаться тех средств, которые якобы вам перевели.
На карту пришёл неизвестный платёж: что делать
Если деньги перечислили без согласия клиента на российский счет, их вернут в течение 30 дней после подачи заявления в полицию, на зарубежный — до 60 дней. Его защитники объясняли: деньги на карту переводили еще до мобилизации, а значит, причиной «сбор на СВО» это объяснить нельзя. Возможность перевода денежных средств с карты на карту физического лица, указав лишь ее номер, появилась в России несколько лет назад. Если кто-то случайно перевел вам деньги на карту, нет смысла радоваться: он вправе потребовать их обратно. — Помимо усиления контроля за переводом денежных средств с карты на карту, с 1 января 2023 года будут установлены так называемые макропруденциальные лимиты для потребительских кредитов.
Если деньги пришли вам на карту: срочно сделайте так, или мошенники заберут всё до копейки
Если человек перечислил другому деньги на карту и при этом не указал назначение платежа, полученные денежные средства суд посчитает неосновательным обогащением и обяжет получателя их вернуть. Однако стоит быть бдительным: перевести средства на вашу карту мог мошенник. Всех, кто переводит деньги с карты на карту, ждет сюрприз. Если вы перевели мошенникам деньги на карту, обратиться в банк стоит, но надеяться на возврат средств невозможно. банк получатель должен был вернуть деньги, т.к. ИНН и имя получателя не совпадают. Присвоение средств, ошибочно переведенных на банковскую карту от незнакомого человека, может повлечь проблемы с законом.
Как будет работать новый закон о возврате банком денег, отправленных мошенниками
| Россиянин разбогател на 95 миллионов рублей из-за ошибки банка | 360° | Уже придя домой, мужчина установил банковское приложение и перевел на свою карту 73 тысячи рублей. |
| Мошенники стали сами переводить россиянам деньги | Переводы с карты на карту — одна из самых популярных банковских услуг у россиян. |
| ЦБ раскрыл план действий при получении "ошибочного" перевода на карту | Сбербанк запустит услугу, с помощью которой начнет возвращать клиентам деньги, переведенные на счет мошенников. |
| Что делать, если на карту пришли деньги от неизвестного | Всех, кто переводит деньги с карты на карту, ждет сюрприз. |
Россиянам, которые переводят деньги с карты на карту, сообщили о новом запрете
После этого на телефон звонит так называемый сотрудник банка или представитель микрофинансовой организации и рассказывает, что уже одобрен кредит или микрозаем. Таким образом, поступившие средства являются якобы частью одобренной суммы. Затем мошенник начнет узнавать персональные данные и реквизиты банковской карты, спросит код из СМС-сообщения «Ни в коем случае не ведитесь и не передавайте никакую информацию — ни о себе, ни тем более реквизиты банковской карты и коды из СМС-сообщений», — предупредил Лисов. То есть мошенники переведут средства себе, выставив жертву крайней.
Эксперт посоветовал отказаться от любых предложений на оформление кредита или микрозайма по телефону.
Через несколько часов поступил другой звонок, но уже от лже-сотрудника Центрального банка России, который предупредил о попытках неизвестных похитить деньги мужчины. Для сохранения сбережений приморцу поступил алгоритм действий.
Выполнив все рекомендации, заявитель перевел с помощью приложений трех банков на подконтрольные мошенникам счета денежные средства на общую сумму 880 000 рублей.
Позвонил на горячую линию, там сказали: «Приезжайте в офис». Мужчина поехал в отделение банка на Комсомольском проспекте, 2а. Там от него потребовали оригиналы чеков на внесение наличных.
По словам Олега, он предоставил копии чеков и договор займа, но в банке эти документы не приняли во внимание. Судя по документам имеются в распоряжении редакции , на счете зависло более 260 тысяч рублей. По словам Олега, этими деньгами он планировал гасить задолженность по кредитной карте Альфа-Банка на 46 тысяч рублей, в Тинькофф банке — на 117 тысяч рублей и часть автокредита на 96 тысяч рублей. В самом Альфа-Банке у меня есть кредит, задолженность по которому они тоже отказываются погасить с моего счета, — продолжил Олег.
В итоге, по словам челябинца, ему пришлось брать кредит в другом банке, чтобы погасить долги по своим кредитам и вернуть деньги товарищу. Считаю, что со стороны банка это какой-то рэкет, — возмутился Олег. Челябинец написал несколько обращений в Альфа-Банк, требуя вернуть ему деньги без каких-либо штрафов и комиссий. Но проблема, по его словам, так и не решилась.
Как ситуацию объяснили в банке Банк действовал согласно правилам договора, сообщили представители Альфа-Банка в ответ на запрос 74. Тем не менее в банке пошли навстречу, связались с клиентом и предложили решение ситуации, при котором он сможет получить деньги, добавили в кредитной организации. О каком именно решении идет речь, в ответе на запрос 74. RU не уточняется.
По словам Олега, ему просто предложили закрыть этот счет и перевести деньги на другой с комиссией две тысячи рублей. Клиент Альфа-Банка так и не понял, что именно он нарушил и почему не может воспользоваться своими деньгами.
Для убедительности собеседница направила в мессенджере фото своего якобы служебного удостоверения. Специалист проинструктировала мужчину о необходимости оформить кредит и перевести денежные средства на резервный счет, чтобы аннулировать предыдущие кредитные заявки. Доверившись аферисту — мнимому представителю службы безопасности, мужчина оформил в банке кредит на 1,5 млн рублей. Заемные деньги он перевел через банкомат на указанные злоумышленниками счета. Поняв, что стал жертвой аферистов, гражданин обратился за помощью в полицию.