После покупки квартиры в ипотеку по программе господдержки для семей с детьми часть средств можно будет получить обратно, как и при оформлении обычной, не льготной ипотеки. При покупке квартиры можно вернуть имущественный налоговый вычет, но не более чем на 2 млн руб. Возврату подлежит 13% от суммы расходов. При покупке недвижимости каждый официально работающий гражданин имеет право на возврат уплаченного НДФЛ посредством имущественного вычета. Вернуть деньги можно через налоговую инспекцию или через работодателя. Государство поможет вернуть немного денег в бюджет семьи после приобретения жилья, предоставив налоговый вычет, если вы — добросовестный налогоплательщик. Если вы купили квартиру до выхода в декретный отпуск, налоговый вычет можно оформить, исходя из суммы доходов до декрета, а оставшиеся деньги вернуть после выхода на работу.
Эксперты: изменения в Налоговый кодекс упростят получение вычета на жилье
Получить налоговый вычет стало проще: как это сделать и сколько денег вам вернут. С 2023 года налогоплательщик вправе распорядиться суммой денежных средств, формирующих положительное сальдо единого налогового счета (ЕНС), путем возврата этой суммы на его счет в банке. На покупку жилья. При покупке жилья налоговый вычет позволяет россиянам вернуть 13% от потраченных на недвижимость денег.
Налоговый вычет – 2024 при покупке квартиры: расчет суммы и условия получения
Стандартные и профессиональные вычеты работодатель предоставляет по заявлению физлица. Для предоставления остальных вычетов работодателю требуется уведомление из ФНС. Любые вычеты можно получать через заполнение и подачу декларации 3-НДФЛ. Для этого необходимо дождаться окончания года и сдать декларацию. Например, в 2023 году можно заявить вычеты за 2022 год.
Ему вернут НДФЛ, уплаченный в эти и последующие годы, а за 2021 год не вернут, потому что тогда еще не было права на вычет, хотя расходы уже были. Пример с вычетом за три года. Если квартиру купили в 2021 году и тогда же оформили на нее право собственности, но декларацию ни разу не подавали, в 2024 году можно подать три декларации: за 2021, 2022 и 2023 годы. Налог вернут за эти три года.
Пример с давней покупкой квартиры. Бывает, что люди покупают квартиру, но ничего не знают о вычетах. Например, жилье купили в 2016 году, а про вычет узнали только в 2024 году. Тогда можно подать декларацию за 2023, 2022 и 2021 годы — то есть за три предыдущих года. За все годы с даты покупки квартиры вычет заявить нельзя и забрать из бюджета уплаченный в 2016—2020 годах налог тоже не получится. Бывает, что о вычете вспоминают уже после того, как перестают платить НДФЛ. В этом случае все равно действует правило трех лет. Если перестали платить налог более трех лет назад, то подать декларацию и вернуть налог за давние периоды уже нельзя.
Когда имеет смысл получать вычет за проценты по ипотеке супругам совместно? Только когда они оба получат максимальное возмещение — по 390 000 рублей. Это возможно, если сумма выплаченных в банк процентов 6 000 000 рублей. То есть если цена квартиры 40 000 000 рублей и больше. Поэтому лучше не оформлять по инерции вычет за проценты по ипотеке на обоих супругов, как вычет за квартиру. Тогда второй супруг сможет получить возмещение со следующего ипотечного договора. При рефинансировании остаток лимита не сгорает. Если вы закрыли действующий ипотечный договор другим ипотечным договором на одну и ту же квартиру, вычет будет считаться также и на проценты, которые вы заплатите другому банку.
С 2021 года услугой по получению налогового вычета в упрощённом порядке могут пользоваться клиенты Альфа-Банка. Налогоплательщик оплачивает ипотеку через банк, подключённый к сервису предоставления налоговых вычетов по НДФЛ в упрощённом порядке. Банк по истечении года передаёт информацию о расходах, понесённых клиентом, в органы ФНС. Все нужные данные по недвижимости формируются автоматически из архива банка.
При наличии нескольких финансовых продуктов из указанного списка и взносов по всем продуктам налоговый вычет будет рассчитываться на основе общей суммы взносов. Изменения в размерах и порядке предоставления фискальных вычетов вступят в силу после принятия соответствующего законопроекта Госдумой. Их применение будет возможным для расходов, совершенных начиная с 2024 года.
Таким образом, повышенную выплату можно будет оформлять с 2025 года. Наконец, четвертое нововведение касается возврата НДФЛ при досрочном расторжении договора страхования, если гражданину были предоставлены вычеты. Упрощенный порядок оформления такого вычета будет распространяться и на добровольные пенсионные сбережения в негосударственном пенсионном фонде. Кроме того, поможет решить давнюю бюрократическую нестыковку - удержание по умолчанию 13 процентов при выплате выкупной суммы по добровольным договорам или по программам корпоративной пенсии, если у человека вдруг возникла необходимость расторгнуть договор досрочно. Когда клиент расторгает договор раньше установленного срока, НПФ просит его представить справку из налогового ведомства, что он не получал вычета. Это необходимо потому, что если клиент фонда уже успел воспользоваться преференцией, то при досрочном расторжении договора он обязан вернуть полученные средства в бюджет. НПФ предупреждает об этом, но клиенты по разным причинам о справке забывают, хотя ее легко и бесплатно можно получить в личном кабинете налогоплательщика.
Если же справки нет, фонд, выплачивая выкупную сумму, удерживает 13 процентов - как налоговый агент, он не может поступить иначе. Если вычет не оформлялся, а НПФ удержал его при выплате выкупной суммы, то деньги можно вернуть через ФНС, хотя и не без труда.
Какова величина налогового вычета
- Как получить вычет 1,3 млн рублей
- Как оформить налоговый вычет через сайт ФНС: пошаговая инструкция
- Как получить вычет
- Подпишитесь на свежие новости
Как работает имущественный налоговый вычет
- Получить налоговый вычет стало проще: как это сделать и сколько денег вам вернут
- Как с 2022 года получать вычеты НДФЛ по новым правилам
- НК РФ Статья 220. Имущественные налоговые вычеты \ КонсультантПлюс
- Кто имеет право на вычет
Повторный налоговый вычет
| Как с 2022 года получать вычеты НДФЛ по новым правилам | В Налоговом кодексе вычет при покупке квартиры, дома, комнаты или доли в жилом помещении установлен в размере фактических расходов налогоплательщика, но ограничен суммами (ст.220 НК РФ). |
| Что изменилось в процедуре возврата налоговых вычетов - Новости | Максимальная сумма возврата — 650 000 рублей, где до 260 000 рублей — можно вернуть от стоимости недвижимости и до 390 000 рублей — за проценты по ипотеке. |
| Забери деньги обратно. Какие бывают налоговые вычеты и как их получить | Сейчас при покупке квартиры или строительстве жилья можно получить налоговый вычет — вернуть 13%. Он рассчитывается не от общей стоимости квартиры, а от установленных лимитов: для строительства и покупки жилья он составляет два миллиона, а для погашения. |
| Имущественный налоговый вычет | Налоговый вычет за ипотечную квартиру в 2023 году. |
| Налоговый вычет за квартиру в 2024: как получить вычет по ипотеке, пенсионерам | Если налоговый вычет на расходы при покупке жилья получили не на 2 млн рублей, а на меньшую сумму, остаток можно использовать при покупке другой квартиры. |
С государства можно будет получить больше: Налоговый возврат увеличат
Во-вторых, вводится упрощенный порядок получения социальных вычетов. По общему правилу, чтобы получить такой вычет, гражданам необходимо заполнить декларацию 3-НДФЛ, собрать соответствующие документы, подать в налоговую инспекцию лично либо через личный кабинет налогоплательщика. Суть упрощенного порядка состоит в том, что организации, которые оказывают вам услуги по обучению, лечению или занятию фитнесом, будут напрямую передавать в налоговый орган информацию, необходимую для подтверждения права на вычет. Конечно, только с вашего на то согласия и при наличии технической возможности на передачу таких данных.
Упрощенный порядок подразумевает предоставление вычета без каких-либо действий налогоплательщика по заполнению декларации 3-НДФЛ, сбору и подаче документов. Все, что будет необходимо, - это отслеживать информацию в личном кабинете на сайте ФНС. Если право на вычет будет подтверждено налоговыми органами, то в личном кабинете появится предварительно заполненное заявление.
В него нужно будет внести некоторые данные, например банковские реквизиты счета для зачисления средств. Но заработает новый упрощенный порядок предоставления социальных вычетов в 2025-м. А текущий год уйдет на тестирование и апробацию информационной системы и каналов связи с организациями.
Третья новация - вычет по НДФЛ для долгосрочных накоплений. Его планируют внедрить в 2024 году для поощрения сбережений.
Право на вычет и перечень документов С 1 января 2022 года вступают в силу поправки, согласно которым при приобретении земельных участков или долей в них для индивидуального жилищного строительства, право на вычет возникает с даты государственной регистрации права собственности, а при покупке прав на квартиру, комнату или доли в них в новостройке - с даты передачи объекта долевого строительства дольщику по акту передачи помещения, отмечает Бычкова. Также теперь, если гражданин хочет получить имущественный налоговый вычет через работодателя, то ему не нужно будет лично забирать оригинал уведомления о подтверждении размера вычета в налоговом органе. А если заявление направлено через личный кабинет налогоплательщика, то и вовсе посещать налоговую инспекцию и тратить время не нужно", - добавляет Бычкова. Среди других изменений Тихонравова назвала скорректированный перечень документов для имущественного вычета. Так, супруги-налогоплательщики могут подать заявление о распределении понесенных ими расходов на строительство или покупку жилья в период брака в совместную собственность. Кроме того, по ее словам, гражданам, которые будут подавать декларацию в 2022 году, стоит учесть, что имущественный вычет по процентам по ипотеке будет предоставляться только по одному объекту недвижимости. Уплата налога от продажи жилья Помимо изменений по имущественным налоговым вычетам, с 1 января 2022 года у некоторых граждан появится возможность не платить налог при продаже имущества. В частности, освобождены от уплаты НДФЛ при продаже жилья семьи с двумя и более детьми.
Изменения в размерах и порядке предоставления фискальных вычетов вступят в силу после принятия соответствующего законопроекта Госдумой. Их применение будет возможным для расходов, совершенных начиная с 2024 года. Таким образом, повышенную выплату можно будет оформлять с 2025 года. Наконец, четвертое нововведение касается возврата НДФЛ при досрочном расторжении договора страхования, если гражданину были предоставлены вычеты. Упрощенный порядок оформления такого вычета будет распространяться и на добровольные пенсионные сбережения в негосударственном пенсионном фонде. Кроме того, поможет решить давнюю бюрократическую нестыковку — удержание по умолчанию 13 процентов при выплате выкупной суммы по добровольным договорам или по программам корпоративной пенсии, если у человека вдруг возникла необходимость расторгнуть договор досрочно. Когда клиент расторгает договор раньше установленного срока, НПФ просит его представить справку из налогового ведомства, что он не получал вычета. Это необходимо потому, что если клиент фонда уже успел воспользоваться преференцией, то при досрочном расторжении договора он обязан вернуть полученные средства в бюджет. НПФ предупреждает об этом, но клиенты по разным причинам о справке забывают, хотя ее легко и бесплатно можно получить в личном кабинете налогоплательщика.
Если же справки нет, фонд, выплачивая выкупную сумму, удерживает 13 процентов — как налоговый агент, он не может поступить иначе. Если вычет не оформлялся, а НПФ удержал его при выплате выкупной суммы, то деньги можно вернуть через ФНС, хотя и не без труда. Информационный обмен между фискальным ведомством и НПФ позволит фондам самостоятельно запрашивать в налоговой службе сведения, оформлял ли клиент социальный налоговый вычет на сумму уплаченных пенсионных взносов.
Квартира куплена. Когда подавать на вычет? Если вы купили квартиру на первичном рынке по договору долевого участия , обращаться за получением налогового вычета в налоговую инспекцию можно после подписания акта приема-передачи. Если на вторичном по договору купли-продажи — после регистрации права собственности. Если вы получаете оба вычета и по основной сумме, и по процентам по кредиту с одной квартиры, то сначала вам возвращается налог с основной суммы, а затем с выплаченных процентов по ипотеке. Я получу всю сумму сразу? Например, чтобы сразу получить налоговый вычет 260 тысяч рублей, вы должны получать зарплату не менее 145 тысяч рублей в месяц, чтобы единовременно вернуть 390 тысяч — 218 тысяч рублей в месяц.
И, наконец, чтобы получить сразу оба вычета — 650 тысяч рублей — вам нужно зарабатывать 363 тысячи рублей в месяц. Если у вас именно так, мы вам немного завидуем. Какие документы нужно собрать? Тут самое сложное, потому что пакет внушительный. Для получения основного вычета по квартире 260 тысяч рублей : Паспорт копия ; Заявление на возврат налога с реквизитами банковского счета, на который вам будут возвращать сумму вычета; Справка 2-НДФЛ и копия по запросу работника выдает работодатель ; Договор купли-продажи или договор долевого участия копия ; Акт приема-передачи квартиры если квартира покупалась по Договору долевого участия ; Свидетельство о государственной регистрации права собственности выписка из ЕГРН — если квартира покупалась по Договору купли-продажи ; Платежные документы, подтверждающие факт оплаты жилья копия.
Документы на налоговый вычет при покупке квартиры в 2023 - 2024 годах
неплохая выгода, поскольку быстрый возврат средств помогает в том числе уберечь деньги от инфляции", - уточнил эксперт. Вернуть налоговый вычет по ипотеке за строящуюся или готовую квартиру заемщики могут двумя способами. Приобретение квартиры за собственные деньги или на средства кредитной организации, выданные на цели ипотечного кредитования. Налоговый вычет дает возможность трудоустроенным гражданам вернуть часть средств после покупки жилья.
Россияне смогут вернуть часть денег с покупки жилья через двойной налоговый вычет
Утверждение ошибочно, поскольку срок выплаты налогового вычета в 2024 году может быть уменьшен за счет упрощенных способов возврата уплаченных в бюджет денег. При покупке жилья налоговый вычет позволяет россиянам вернуть 13% от потраченных на недвижимость денег. Правительство упростило оформление налогового вычета при покупке квартир – вместо сбора документов вводится электронное заявление. После получения права собственности при покупке квартиры россияне могут рассчитывать на налоговый вычет в размере 13% от стоимости жилья и 13% от суммы процентов по ипотеке. Как его получить в 2023 году, какова процедура оформления и какие документы для этого нужны. Приобретение квартиры за собственные деньги или на средства кредитной организации, выданные на цели ипотечного кредитования. Россияне смогут вернуть часть денег с покупки жилья через двойной налоговый вычет.
Налоговый вычет при покупке квартиры
При нарушении срока возврата вычета — с 16-го дня после принятия решения о его предоставлении начисляются проценты по ставке рефинансирования ЦБ, актуальной в дни нарушения срока возврата. Отмена решения о вычете Налоговый агент или банк могут представить уточненные сведения, приводящие к уменьшению суммы налога, возвращенной физлицу в связи с предоставлением вычета. Тогда ИФНС в течение 5 дней принимает решение об отмене полностью или частично решения о предоставлении вычета полностью или частично. Возместить бюджету излишне полученное в рамках вычета нужно в течение 30 календарных дней со дня направления указанного решения через личный кабинет. На суммы, которые физлицо должно вернуть в бюджет, начисляются проценты по ставке рефинансирования ЦБ в период пользования бюджетными средствами. Это происходит с даты поступления денег на счет или даты решения о зачете до даты принятия решения об отмене вычета. Если его проигнорировать, налоговая запустит процедуру взыскания по ст. При прекращении доступа налогоплательщика к личному кабинету документы ИФНС направляет по почте заказным письмом.
Особенности упрощенного получения социальных вычетов С вычетами за обучение, лечение и по взносам на добровольное страхование жизни порядок несколько иной.
Налоговый вычет не полагается, если покупатели состоят в родственных связях с продавцом недвижимости. Получить вычет гражданин сможет после предоставления пакета необходимых документов в налоговую службу. Второй вариант: покупатель недвижимости предоставит нужные документы работодателю и освободит себя от выплаты подоходного налога на сумму вычета. Напомним, с этого года занятия спортом стали не только полезны, но и выгодны.
Предпринимателям Если ИП работает по общему налоговому режиму, он имеет право на вычет. Но если этот человек вдобавок к ИП получает доход как физлицо, например, работая по совместительству или сдавая в аренду квартиру, он может затребовать вычет с этого дохода», — отметила Татьяна Бунегина. Если квартира оформлена на ребенка Если купленная квартира оформлена на несовершеннолетнего ребенка, вычет за нее все равно могут получить родители. Что важно, сам ребенок после этого право на компенсацию не теряет, поэтому сможет оформить вычет уже во взрослом возрасте. Вычет за ремонт квартиры По словам Сергея Гебеля, в состав имущественного вычета можно включить расходы на ремонт жилья, но для этого нужно доказать, что квартира была изначально приобретена без отделки. В ином случае, если из договора не следует, что приобретается квартира, не завершенная строительством и без отделки, в предоставлении вычета будет отказано», — отметил эксперт. Он добавил, что если недвижимость дороже 2 миллионов рублей, то смысла в оформлении вычета за ремонт нет. Особенности получения вычета через работодателя Чтобы получить вычет через работодателя, необходимо обратиться в территориальный орган УФНС. Работник также обращается к работодателю с соответствующим заявлением. Преимущества получения вычета через работодателя в том, что не нужно ждать окончания текущего налогового периода, а вычет можно будет получать уже в текущем году, причем работодатель вернет всю сумму НДФЛ, удержанную с начала текущего года, а далее не будет удерживать НДФЛ, пока не будет исчерпана вся сумма вычета», — пояснил Дмитрий Десятниченко. Отказ в получение налогового вычета В налоговом вычете могут отказать, если: недвижимость ими была приобретена за счет средств работодателя, в том числе и за счет средств федерального или муниципального бюджета; недвижимость была куплена за счет материнского капитала; квартира куплена у так называемых взаимозависимых родственников, матери, отца, брата, сестры и т. Советы экспертов «При покупке недвижимости обязательно сохраняйте договоры, платежки и чеки. Копии этих документов понадобятся при подаче заявления на налоговый вычет. Если один из документов утерян, его можно восстановить. Подтверждение платежа запросите в банке, а договор купли-продажи — в Росреестре, у риелторов или у продавца», — посоветовала эксперта рынка ценных бумаг и недвижимости Татьяна Бунегина. Однако родство в этом случае устанавливается не по факту наличия близких взаимоотношений, а исходя из положений законодательства. Например, купить квартиру у супруга и получить вычет нельзя, но совершение сделки между супругом и отцом другого супруга не препятствует оформлению налогового вычета» — отметил Сергей Гебель. В сложных случаях следует обратиться к налоговому консультанту, а не пренебрегать возможностью получения налогового вычета ввиду низкой финансовой грамотности. Суммы расходов на их услуги по сравнению с возвращенными суммами уплаченного НДФЛ, будут несравнимо малы», — добавил кандидат экономических наук Дмитрий Десятниченко.
Так, при покупке жилья гражданин РФ имеет право на вычет не более 260 тыс. Супружеским парам предлагают двойной налоговый вычет но не более 520 тыс. Налоговый вычет не полагается, если покупатели состоят в родственных связях с продавцом недвижимости. Получить вычет гражданин сможет после предоставления пакета необходимых документов в налоговую службу.
Простыми словами: как получить налоговый вычет при покупке жилья
| НК РФ Статья 220. Имущественные налоговые вычеты \ КонсультантПлюс | Максимальный возврат подоходного налога при покупке квартиры в 2023 году составляет 650 000 рублей, но не больше, чем заплачено подоходного налога (13% от официальной зарплаты). |
| Что изменилось в процедуре возврата налоговых вычетов - Новости | «Поддерживаю инициативу увеличить сумму для налогового вычета по НДФЛ при покупке жилья: нужно делать все для того, чтобы повысить уровень доступности жилья для наших граждан», – заявил первый заместитель председателя комитета по строительству и ЖКХ. |
| Имущественный налоговый вычет | Государство поможет вернуть немного денег в бюджет семьи после приобретения жилья, предоставив налоговый вычет, если вы — добросовестный налогоплательщик. |
| Налоговый вычет за квартиру в 2023 году: условия, сумма, как оформить | Простыми словами: как получить налоговый вычет при покупке жилья. |
Как получить налоговый вычет за квартиру в ипотеке в 2024 году
Максимальный возврат подоходного налога при покупке квартиры в 2023 году составляет 650 000 рублей, но не больше, чем заплачено подоходного налога (13% от официальной зарплаты). С 2023 года налогоплательщик вправе распорядиться суммой денежных средств, формирующих положительное сальдо единого налогового счета (ЕНС), путем возврата этой суммы на его счет в банке. неплохая выгода, поскольку быстрый возврат средств помогает в том числе уберечь деньги от инфляции", - уточнил эксперт. Оформив налоговый вычет при приобретении недвижимости, вы можете вернуть себе часть ранее уплаченного НДФЛ.