Блокировка счета Сбербанком по 115-ФЗ, причины и решение проблемы. Что делать, если Сбербанк заблокировал счет. Что такое «сомнительные операции».
Может ли банк заблокировать счет или карту
Подозрительной считается операция, у которой есть хотя бы один из этих признаков: Необычный характер сделок. Проведение с целью вывода капитала из страны. Финансирование «серого» импорта. Уход от налогов. Если банк замечает такую операцию, это еще не значит, что он сразу заблокирует счет. Это значит, что он должен разобраться и может использовать для этого меры, которые указаны в законе.
Если же ваша карта была заблокирована из-за подозрительной операции, то такая блокировка может длиться около двух суток ваши деньги при этом будут в безопасности. Рекомендуем позвонить в банк, и выполнить комплекс действий для разблокировки карты. Блокировка карта за подозрительные операции — если звонят мошенники В некоторых случаях вам может поступить звонок из неизвестного, а часто и скрытого, номера. Звонивший может представиться сотрудником банка, и сообщит о блокировке вашей карты за подозрительные операции. Для устранения проблемы он попросит сообщить данные вашей банковской карты якобы для её «разблокировки».
После получения указанных данных злоумышленник получит доступ к вашей карте, и сможет вывести из неё средства. Любой звонящий, предлагающий вам назвать данные вашей карты, по умолчанию должен вызывать подозрения. Банковские служащие имеют доступ к вашему счёту, и всем необходимым данным. Если же звонит мошенник и просит назвать данные карты, положите трубку, и сами перезвоните в Сбербанк для уточнения информации. Как избежать блокировки карты Сбербанка за подозрительные операции Во избежание блокировки карты из-за подозрительных операций рекомендуем обратить внимание на следующее: Перед отправкой за рубеж предупредите банк, что собираетесь расплачиваться за рубежом банковской картой. Обычно это можно сделать в настройках Сбербанк Онлайн; Не входите в ваш банк онлайн с чужого телефона. Не давайте другим людям бесконтрольный доступ к вашему телефону; Сохраняйте документы, подтверждающие проводимые вами крупные финансовые операции; Не сообщайте никому данные вашей карты; Если вы собираетесь снять крупную сумму денег с вашего счёта, лучше это сделать через кассу; Всегда будьте на связи.
Если Вы подозреваетесь в нарушении Федерального закона, вам могут отказать в открытии других счетов Сбербанка. Кроме того, другие банки также просматривают общие списки, контролируя ситуацию на рынке. Возможно и такое, что в другом банке вам также откажут в предоставлении средств и счета. Однако если разблокировку одобрили и извинились за предоставленные неудобства, открытие того же счета займет 10 рабочих дней максимум. Если счет был закрыт то есть с него списались деньги , возврат купюр займет полтора месяца. Итоги 115 Федеральный закон охраняет легализацию доходов. Карта может быть заблокирована по различным причинам, в основе которых лежит перечисление больших сумм на различные счета.
Последний требует от банков блокировать счета клиентов, подозреваемых в терроризме или экстремистской деятельности. Зацепками, способными вызвать подозрение банка и возможную блокировку карты, являются: Поступление большого количества платежей на карту из различных источников; Поступление на счёт держателя карты слишком большой суммы, которая по своему размеру отличается от обычных платежей такой карты, и её быстрое обналичивание; Попытки запутывания схем расчётов и использование карточного счёта как транзитного; Попытка снятия денег со счёта в другой стране; Туманное назначение перевода; Незаконный вывод денег за границу и другие операции. В случае попадания вашего счёта под указанные критерии банк может временно заблокировать вашу карту, отказать в выдаче денег со счёта, отказать в доступе к Сбербанк Онлайн, отказать в перевыпуске карты. Кроме перечисленных нами причин, банк может заблокировать вашу карту, если заподозрит её владельца в мошенничестве или карта будет скомпрометирована. Например, владелец карты трижды введёт неверный пин-код в банкомате, на владельца карты пожалуются другие клиенты банка и так далее. В этом случае служба безопасности банка может временно заблокировать карту и начать собственное расследование. Давайте разберёмся, что делать в ситуации, когда ваша карта заблокирована по подозрению в мошенничестве. Это может помочь: Что значит в Сбербанке «Операция по карте отклонена во избежание мошенничества»? Обратитесь в банк и выясните причину блокировки карты Первым необходимо лично позвонить или посетить банк, и поинтересоваться причиной блокировки карты. Возможно, банк попросит вас объяснить происхождение платежей по вашей карте, их цель и источники. В случае, если вы сможете подтвердить вашу информацию в том числе документально , ваша карта будет разблокирована. Телефоны службы поддержки — 900 короткий , а также 8-800-555-5550.
НАША ПРАКТИКА. Добились разблокировки счета (115-ФЗ)
По данным канала «Тот самый 115-ФЗ», Сбербанк также просит физлиц, которые столкнулись с блокировкой из-за использования личных карт в предпринимательских целях, дать письменные обязательства не допускать такого впредь — после этого клиентам могут разблокировать карты. Подробно разбираем, когда служба безопасности блокирует карту, может ли банк заблокировать счет и что делать, если его проверяют по 115-ФЗ. Мнение адвоката на вопрос: "Сбербанк 115 фз", профессиональные консультации на веб-сервисе
Если заблокировали карту по 115 ФЗ
Есть 2 способа вывести деньги с расчетного счета совершенно легально. Ваш кредитор подает на вас в суд. Это, займет время на судебное разбирательство, но когда кредитор выиграет судебный процесс и получит исполнительный лист, он может предъявить его в банк, а банк обязан будет его исполнить. Используйте механизм Судебного приказа. Судебный приказ — судебное постановление, вынесенное судьей единолично на основании заявления о взыскании денежных сумм если размер денежных сумм, подлежащих взысканию, или стоимость движимого имущества, подлежащего истребованию, не превышает 500 тысяч рублей. Срок выдачи судебного приказа — 5 дней с момента получения Заявления о взыскании задолженности. Если банк, скажем, наложил запрет на выплату заработной платы — попросите сотрудников обратиться к мировому судье и взять судебный приказ. Этот же совет действителен и для взыскания задолженности поставщиками.
Но, не более 500 тысяч рублей по одному договору. Банк не сможет не провести документ, но минусом является ограниченность суммы взыскания. В данном случае, жалоба на действия банка должна быть подана в Центральный банк РФ и обслуживающий банк. Если есть ресурсы времени, денег и желание — обращайтесь в Арбитражный суд. Требуйте признать действия банка незаконными. Согласно ст. Если Ваши операции полностью легальны и вы предоставили все подтверждающие документы, то скорее всего суд встанет на Вашу сторону и обяжет банк разблокировать расчетный счет.
Такие преценденты есть и это совсем не редкость. Не забудьте, что с банка можно взыскать убытки, проценты за пользование чужими денежными средствами и судебные расходы ст. Пользоваться этим правом крайне необходимо, так как это стимулирует кредитную организацию в последующей деятельности не спешить с выводами и рассматривать все доводы прежде чем принимать решения. Например, по одному счету оплачиваются налоги, а по-другому осуществляются расчёты с контрагентами. По возможности, используйте один счёт для ведения всех операций в вашей деятельности. Инструкции ЦБ рекомендуют банкам анализировать обороты по счетам, выплаты заработной платы, налогов и многое другое. Не имея информации по вашим другим расчетным счетам, банк просто «завалит» вопросами и запросами о предоставлении информации.
Конечно же блокировка операций по счету вполне реальное событие, которое в данной ситуации можно будет ожидать. Причины, по которым банк может признать компанию или ИП недобросовестными. Со счета не платят зарплату работникам клиента; НДФЛ и взносы либо сам размер зарплаты не соответствует среднесписочной численности сотрудников; Фонд заработной платы установлен из расчета ниже прожиточного минимума; Перечисляется НДФЛ, но не уплачиваются страховые взносы; Нет остатка средств на счете или он маленький по сравнению с объемами обычных операций; Платежи не имеют отношения к затратам, присущим виду деятельности; Нет связи между основаниями зачисления денег на счет и их последующего списания; Произошло резкое увеличение оборотов по счету; Нет платежей, обычных для бизнеса: например, аренды, коммуналки, закупки канцелярских товаров и др.
Причины блокировки Основными факторами для блокировки могут служить: Постоянные выводы крупных сумм пятьдесят тысяч рублей и более ; Поступление денежных средств от юридического лица оно может быть не зарегистрировано, но легально или ИП; Единичный перевод с мгновенным обналичиванием. Существует еще несколько факторов, которые появляются в индивидуальных случаях. В основном, они все опираются на пункты из Федерального закона.
Что делать В первую очередь следует обратиться в офис Сбербанка. Нужно потребовать объяснений, по какому из пунктов ваша карта была заблокирована. Обычно, пишется документ заявление с просьбой объяснения причин. После всех действий необходимо подождать ответ и действовать по заданному ими алгоритму.
В случае выявления мошеннических операций клиент автоматически попадает в «черный список». Но это не означает, что все банки будут автоматически отказывать клиенту в обслуживании. Попадание в «черный список» носит внутри банка рекомендательный характер. И попасть в такой список можно в том случае, если вы не можете доказать источник денег и пытаетесь вывести деньги за рубеж, избегая уплаты налогов. С января 2021 года всем клиентам, счета которых блокируют по закону 115-ФЗ, направляют уведомление о причине. В течение пяти дней с момента поступления уведомления нужно доказать банку свою правоту. Если уведомление не получили, обратитесь в банк самостоятельно или позвоните по телефону горячей линии. Выясните точную причину блокировки счета. Банк обязан дать клиенту полный перечень документов, которые потребуются в качестве доказательств. Если после рассмотрения документов банк отказал снимать ограничения, вы можете обжаловать решение. Комиссия рассмотрит документы в течение 20 дней и после этого вынесет решение. Ответ межведомственной комиссии получите таким же способом, как и отправили документы. Как предотвратить блокировку счета по статье ФЗ-115? Предъявляйте документы, которые просит банк, вовремя. Если у вашей компании сменился владелец или директор, периодически предъявляйте в банк все изменения. Не допускайте ошибок в платежных документах.
Что делать, если заблокировали Позвоните в банк и выясните подробности. Банк попросит вас предоставить документы по определенным операциям и контрагентам. Вы должны доказать, что не совершали никаких подозрительных сделок, все контрагенты проверены, а все переводы средств были необходимы для ведения бизнеса. Вот документы, которые могут вам понадобиться: Договоры с контрагентами и приложения к ним. Счета на основе этих договоров. Технические задания. Возможно: отчеты о выполненной работе, описание процессов, результаты работ в любом формате — фото, видео, тексты, документы, ссылки. Важно начать разблокировку как можно скорее, потому что банк дает конкретные сроки на этот процесс. Обычно блокировка снимается в течение 2-5 дней, но иногда приходится ждать до недели. Если произошла самая плохая ситуация, и вы не прошли проверку по 115-ФЗ, то банк заблокирует ДБО — дистанционное банковское обслуживание. Через приложение банка вы не сможете оформить ни один платеж, кроме выплаты зарплаты и оплаты налогов. В теории вам доступно обслуживание в оффлайн. Грубо говоря, вы можете приехать в офис банка и передать сотрудникам банка платежные поручения на бумаге. По факту у вас эти платежки не примут. Хоть банк и прикрывается формулировкой «дистанционное банковское обслуживание ограничено». По факту ваш расчетный счет не будет работать. Вы также можете перевести остаток средств на счет в другом банке. Ваш банк после непрохождения проверки по 115-ФЗ отправит информацию о вас в Росфинмониторинг, где вы попадете в базу подозрительных клиентов — своего рода, «черный список» для банков. Что касается тарифов и отношения к 115-ФЗ, здесь у этих банков все примерно одинаково.
Заблокировали карту по 115-фз: что делать
Единственное, что их интересует, — это соблюдение Федерального закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма». Как разблокировать карту СберБанка в личном кабинете через приложение, как снять деньги при блокировке карты. Сбербанк заблокировал Предпринимателю счета (счет ИП и личный счет физического лица), доступ к банк-клиенту (СбербанкОнлайн и СберБизнес), удерживал на р/с крупную сумму денег, не позволял оплачивать «ипотеку» за жилье. Обладателям сбербанковских карт может прийти уведомление о блокировке карты в связи со 115 Федеральным законом. Вопрос в том, что если человек числится в СБЕРБАНКЕ на дополнительном контроле по подозрению ФЗ 115. И этому человеку поступают на сбер. счёт социальные выплаты (зарплата), то обязан ли Банк в таком случае выдать ему эти средства.
По фз.115 заблокировали карты и онлайн банк. Девочки какие дебетовые карты посотоветуете ??
Позвонила в Сбербанк спросить, что у меня с картой. И вот тогда узнала о блокировке ипэшного счета и карты, а заодно и о существовании 115-ФЗ. Блокировка расчетного счета Сбербанком по ФЗ 115 выполняется, если наблюдается проведение подозрительных операций. Отметим, если счет заблокирован банком по Закону № 115-ФЗ, то не получится провести любые расходные операции.
Блокировка по 115-ФЗ — что это такое, как ее избежать и что делать при блокировке
Что делать, если Сбербанк заблокировал карту по 115–ФЗ? Может ли банк блокировать карту и банковский счет физического лица по 115 ФЗ? Банк заблокировал карту по 115 ФЗ, многие решат, что произошла ошибка, какая – то нелепая случайность, ведь никто не наделял банк такими полномочиями. Стандартная процедура блокировки счета по 115-ФЗ предусматривает уведомление клиента о блокировке счета и предоставление ему возможности представить документы, подтверждающие легитимность средств на счете. Блокировка расчетного счета Сбербанком по ФЗ 115 выполняется, если наблюдается проведение подозрительных операций. Что делать, если заблокировали счет или карту. Стандартная процедура блокировки счета по 115-ФЗ предусматривает уведомление клиента о блокировке счета и предоставление ему возможности представить документы, подтверждающие легитимность средств на счете. Специалисты Сбербанка советуют оформить сотрудникам корпоративные карты.
Что делать, если карту СБЕРа заблокировали
Однократная крупная операция тоже привлечет внимание. Система блокирует операции, выбивающиеся из привычного перечня действий, свойственных владельцу счета. Способы снятия ограничений блокировки счета Если банк выявит проведение подозрительных операций по карте, владельца поставят в известность. Процедура выполняется по следующей схеме: Клиенту отправляется оповещение о предстоящей блокировке.
Процедура выполняется по SMS или электронной почте. У клиента запросят информацию, подтверждающую законность выполненных перечислений. Дополнительно нужно документально подтвердить экономический смысл транзакций.
Клиенту сообщат срок рассмотрения. Пользователь повлиять на процедуру не может. На основании данных выносится решения.
Владельцу счета сообщают итоговый вердикт. Чтобы восстановить доступ к системе, потребуется предоставить подтверждение легальности доходов. После этого блокировку должны снять.
Пример сообщения от Сбербанка о блокировке расчетного счета по ФЗ 115 Если блокировка выполнялась дважды в течение одного отчётного года, клиент получит отказ в банковском обслуживании. Счёт закроют. Процедура выполняется и в ситуации, когда гражданин проигнорировал требование о подтверждении легальности сомнительных операций.
Потребуется выполнить предписание компании. Затем примут решение. Если оно отрицательное, и разблокировка счёта не выполнена, клиент должен подождать.
После блокировки банк с вами свяжется. У вас запросят дополнительную информацию об операции, о контрагенте, а также источнике возникновения денег. Менеджеры сообщат, в какие сроки нужно приехать в банк и предъявить необходимые документы. Что делать после блокировки счета по статье 115-ФЗ?
Для снятия блокировки со счета придется предъявить в банк документы, которые подтверждают источник ваших денег. Ваша задача доказать, что вы не прячете деньги от налоговой и не отмываете. На основании полученной информации банк примет решение о снятии блокировки счета. Если банк откажет в проведении операции и снятии блокировки, сведения отправят в Росфинмониторинг.
В случае выявления мошеннических операций клиент автоматически попадает в «черный список». Но это не означает, что все банки будут автоматически отказывать клиенту в обслуживании. Попадание в «черный список» носит внутри банка рекомендательный характер. И попасть в такой список можно в том случае, если вы не можете доказать источник денег и пытаетесь вывести деньги за рубеж, избегая уплаты налогов.
С января 2021 года всем клиентам, счета которых блокируют по закону 115-ФЗ, направляют уведомление о причине. В течение пяти дней с момента поступления уведомления нужно доказать банку свою правоту. Если уведомление не получили, обратитесь в банк самостоятельно или позвоните по телефону горячей линии. Выясните точную причину блокировки счета.
Задать вопрос эксперту Это могут быть любые документы, которые подтверждают законность происхождения средств на ваших счетах и экономический смысл проводимых операций. Полного перечня не существует, поскольку основания могут быть самыми разными. А если у вас еще есть вопросы, задавайте их мне!
Если Сбербанк заблокировал карту по 115 ФЗ: что делать? Если у банка появились вопросы, он уведомляет клиента об этом любыми доступными способами: обычно по телефону через СМС, реже — по электронной почте. Если наблюдается подозрительная активность, или производится перевод большой суммы, компания имеет право отказать клиенту в обслуживании.
Допустимо применение следующих санкций: В нормативно-правовом акте отражено, что компания обязана мониторить процесс распоряжения средствами. Все финансовые операции анализируются. Однократная крупная операция тоже привлечет внимание.
Система блокирует операции, выбивающиеся из привычного перечня действий, свойственных владельцу счета. Способы снятия ограничений блокировки счета Если банк выявит проведение подозрительных операций по карте, владельца поставят в известность. Процедура выполняется по следующей схеме: Чтобы восстановить доступ к системе, потребуется предоставить подтверждение легальности доходов.
После этого блокировку должны снять.
Аннулировать действующий договор банковского счета закрыть либо отказать в обслуживании и открытии счета. Если финансовая организация дважды отказала в проведении платежа в течение года, то она в одностороннем порядке расторгает договор с клиентом. Деньги выдаются владельцу счета путем безналичного перевода остатков в другой банк.
Для лиц, которые подозреваются в причастности к теневому денежному обороту, финансовые организации применяют повышенные тарифы. В первую очередь это касается комиссии за вывод средств в сторонний банк при закрытии счета, так называемая заградительная комиссия. Вознаграждение в этом случае составляет до 15-20 процентов. Как оспорить санкции в судебном порядке?
Какие документы запрашивают банки Для отмены ограничительных мер нужно доказать свою добросовестность. Потребуются документы, из которых будет ясен смысл платежа: договоры, на основании которых происходят расчеты: договор оказания услуг, трудовой договор или ГПХ, договор аренды и прочее; пояснительные документы об экономической сути сделки; документы, подтверждающие источник денежных средств: справка о доходах, декларация, документы о продаже имущества, кассовые ордера о закрытии вкладов, выписки и иное; документы о целях деятельности, в рамках которой производятся переводы и платежи — производство товаров, оказание услуг, благотворительность, научная деятельность т. Банк должен рассмотреть документы в течение 7 рабочих дней, после чего решить, возможно ли разблокировать карту. Что делать, если карту заблокировали По закону финансовые организации не обязаны сообщать о причинах ограничений в момент блокировки.
Особенности блокировки карты Сбербанка по инициативе банка 115-ФЗ
Заключение Блокировка карты за подозрительные операции - причины Обычно банк блокирует банковскую карту за подозрительные операции, ссылаясь на закон 115-ФЗ. Последний требует от банков блокировать счета клиентов, подозреваемых в терроризме или экстремистской деятельности. Зацепками, способными вызвать подозрение банка и возможную блокировку карты, являются: Поступление большого количества платежей на карту из различных источников; Поступление на счёт держателя карты слишком большой суммы, которая по своему размеру отличается от обычных платежей такой карты, и её быстрое обналичивание; Попытки запутывания схем расчётов и использование карточного счёта как транзитного; Попытка снятия денег со счёта в другой стране; Туманное назначение перевода; Незаконный вывод денег за границу и другие операции. В случае попадания вашего счёта под указанные критерии банк может временно заблокировать вашу карту, отказать в выдаче денег со счёта, отказать в доступе к Сбербанк Онлайн, отказать в перевыпуске карты. Кроме перечисленных нами причин, банк может заблокировать вашу карту, если заподозрит её владельца в мошенничестве или карта будет скомпрометирована. Например, владелец карты трижды введёт неверный пин-код в банкомате, на владельца карты пожалуются другие клиенты банка и так далее.
В этом случае служба безопасности банка может временно заблокировать карту и начать собственное расследование. Давайте разберёмся, что делать в ситуации, когда ваша карта заблокирована по подозрению в мошенничестве. Это может помочь: Что значит в Сбербанке «Операция по карте отклонена во избежание мошенничества»? Обратитесь в банк и выясните причину блокировки карты Первым необходимо лично позвонить или посетить банк, и поинтересоваться причиной блокировки карты. Возможно, банк попросит вас объяснить происхождение платежей по вашей карте, их цель и источники.
В случае, если вы сможете подтвердить вашу информацию в том числе документально , ваша карта будет разблокирована.
После всех действий необходимо подождать ответ и действовать по заданному ими алгоритму. Последствия К сожалению, в большинстве случаев счет разблокировать не могут. Если Вы подозреваетесь в нарушении Федерального закона, вам могут отказать в открытии других счетов Сбербанка.
Кроме того, другие банки также просматривают общие списки, контролируя ситуацию на рынке. Возможно и такое, что в другом банке вам также откажут в предоставлении средств и счета. Однако если разблокировку одобрили и извинились за предоставленные неудобства, открытие того же счета займет 10 рабочих дней максимум. Если счет был закрыт то есть с него списались деньги , возврат купюр займет полтора месяца.
Сергей был поражён: никаких ограничений на сумму операций в интернет-банке он не ставил. Да если бы какие-то ограничения и были, то явно не на сумму в один рубль. Впрочем, сначала горе-клиенту показалось, что проблема легко решаема. Достаточно снять ограничения на перевод — мало ли где случайно какую кнопку нажал и подключилась ненужная услуга. Но сделать этого Сергей не смог. Оказалось, что снять ограничения на переводы в собственном же онлайн-банке он не может.
Пришлось звонить в контакт-центр. Девушка на другом конце провода на все возмущения клиента упорно отвечала одно и то же: "Это всё ради вашей же безопасности". Она посоветовала клиенту дойти до банкомата, взять код клиента, а затем звонить в контакт-центр и подтверждать платежи с помощью этого кода. Сергей был занят на работе и бежать к банкомату времени не было, а время шло — интернет могли отключить за неуплату. Хорошо, что у него была карта другого банка, и через его онлайн-сервис он за минуту сделал нужный платёж. Он ещё раз позвонил в контактный центр.
На этот раз девушка просто попросила его подтвердить личность — и услугу ограничения платежей отключили. Тем не менее осадок у Сергея остался и теперь Сбербанку он не доверяет. Старается держать деньги на картах разных банков. На всякий случай.
Ирина Здравствуйте, уважаемые юристы. Помогите, пожалуйста, разобраться в методах вывода денег с электронных кошельков. Я работаю фрилансером, оказываю дизайнерские услуги через интернет. Начиталась информации о том, что банки сейчас активно блокируют карты, на которые осуществляются выводы с электронных кошельков. Как правильно выводить заработанные деньги, чтобы карты не были заблокированными? Эксперт Добрый день, уважаемая Ирина. Действительно, у большинства фрилансеров существует большой риск того, что банк заблокирует их карту, если на нее регулярно переводятся денежные средства с электронных кошельков. Чтобы Вашу карту не заблокировали, придерживайтесь следующих правил. Данный банк является лидером по количеству заблокированных карт. Комиссии по таким картам являются более высокими, но их никто не заблокирует. Некоторые сервисы даже обменивают электронные деньги на наличные. Андрей Добрый день. С карточки была оплата кошелька в букмекерской конторе. При оплате банк заблокировал операцию, так как ей она показалась подозрительная. Сумма в 15000. После чего, на кошельке денег естественно нет, карточка была заблокирована и перевыпущена новая, но без указанной выше суммы. Какие варианты? Эксперт Уважаемый Андрей. Вы не уточнили какой банк. В любом случае обращайтесь сначала в банк. Судя по Вашему сообщению, с этого случая прошло уже достаточно много времени. Раз была перевыпущена карта. Сразу у банка возникнет вопрос — почему Вы обратились только сейчас, была ли операция…. Такие вещи нужно решать в первые дни. В любом случае — начните с банка. Если банк откажется возвращать деньги, требуйте распечатку всех операций по карте за этот период, что бы доказать списание средств и Вам нужно доказательство — что деньги не поступали на счет букмекерской конторы. Тогда будет проще отстаивать свои интересы при обращении с жалобой в центробанк это курирующая организация всех банков или в суд. Виктория Здравствуйте! Подскажите, пожалуйста, как поступить? Заблокировали мою дебетовую карту и вход в личный кабинет Сбербанк онлайн по 115 ФЗ. Мои супруг и свекор являются ИП, семейный бизнес, свою выручку переводили мне на карту, фин. Насколько вероятно, что карту и личный кабинет возможно разблокировать? Эксперт Как показывает практика — Ваши шансы разблокировать счет и карту равны нулю. Мало того, сбербанк пометил Вас как недобросовестного клиента и передал данные в единый реестр. То есть и в других банках у Вас будут проблемы. Маргарита Здравствуйте , помогите пожалуйста разобраться. У меня была дебетовая карта в Сбербанке , я сама лично переводила деньги со своей Карты тинькофф на карту сб, и снимала в банкомате , потому что лимиты позволяют в Тиньков маленькие лимиты , так же на карту сб были переводы от физлиц, карта была заблокирована по 115фз, предоставление выписки со счета Тиньков и объяснительная записка в сб ни к чему не привело, в разблокировке отказано. Имею счёт в Втб , подскажите могут ли быть проблемы со счетов в Втб? Сотрудники банка говорят разную информацию , кто-то мне сказал что через 2 года я снова могу открыть счёт в сб , кто то говорит что никогда не смогу , так ли это?