О чем я хочу поговорить. Анализируя плюсы и минусы самозанятости, следует помнить, что налоговый режим для самозанятых — эксперимент. Я самозанятая, абсолютно никаких плюсов для работника нет. Самозанятость: плюсы, минусы и подводные камни в 2024 году. Какие у самозанятости плюсы и минусы? Сколько самозанятые платят налогов?
Пробелы режима самозанятости
Данный экспериментальный режим оформления деятельности под названием «Налог на профессиональный доход» НПД был принят в 2019 году. По закону любой гражданин России и некоторых других стран Беларуси, Казахстана, Армении и Киргизии может официально зарегистрироваться как самозанятый. Порядок перехода на самозанятость тут такой: сначала регистрация в качестве самозанятого и подача заявления в тридцатидневный срок об отказе от УСН или ЕСХН упрощенная система налогообложения и единый сельскохозяйственный налог, соответственно , если человек работал по одной из этих схем. Те, кто имеют патент, должны дождаться срока его окончания, либо отказаться от него, а затем оформлять самозанятость. Как оформить самозанятость , какие есть тут минусы, плюсы и подводные камни?
Условия для работы по НПД такие: годовой доход — не более 2,4 млн. Для вас подарок! В свободном доступе до 28. Что касается помесячного дохода, то здесь нет никаких ограничительных норм.
Возможно, в одном месяце вы заработали 50 тыс. Если у вас есть наемные сотрудники, то работа по самозанятости вам не разрешается. Читайте также Подробнее Ещё по закону НПД неприменимо к некоторым видам деятельности, таким как: Перепродажа готовых, подакцизных или маркированных товаров. Это, в частности, алкоголь, табачные изделия, лекарственные средства, обувь, товары легкой промышленности.
Доставка к примеру, вы курьер-частник.
Но чтобы стаж шел, самозанятые могут добровольно платить взносы в ПФР ч. Для этого самозанятый должен подать заявление в свое отделение Пенсионного фонда и перечислить фиксированную сумму. Чтобы учли для стажа 2020 год, придется заплатить 32 448 руб.
В 2021 году самозанятые должны будут заплатить для стажа уже 32 715 руб. Заплатить добровольные фиксированные взносы нужно до 31 декабря того года, который желаете зачесть в стаж. То есть при расчете налога никак не учитываются затраты, которые несет самозанятый в ходе своего бизнеса, например, на аренду помещения или на расходные материалы. Отметим, часто спрашивают: может ли самозанятый арендовать помещение для своего бизнеса.
Ответ: да, может.
Сразу на вашу банковскую карту без посредников. На весь период сотрудничества с сервисом в качестве самозанятого. Промокод придёт в течение двух дней после первой поездки под аккаунтом самозанятого водителя. Можно быть самозанятым и при этом официально работать в другом месте. Приходит в течение трёх дней после первой поездки под аккаунтом самозанятого водителя. Когда сотрудничаете с сервисом напрямую, в заказе нет комиссии парка.
Вот главные плюсы и минусы самозанятости: Плюсы самозанятых: 1. Простая регистрация: Регистрация как самозанятого относительно проста и не требует большого количества документов и формальностей. Официальный статус: Статус самозанятого предоставляет вам официальное правовое положение, что может быть важно, чтобы защитить ваши права в суде и перед государством. Пенсионные взносы: Самозанятые могут использовать свои доходы для расчета пенсии, что может быть полезно для планирования будущей финансовой стабильности. Налоговый вычет: Вы можете претендовать на налоговый вычет в размере 10 000 рублей в год, что снизит вашу налоговую нагрузку. Разнообразные виды деятельности: Вы можете совмещать различные виды деятельности под статусом самозанятого.
Плюсы и минусы самозанятости: продолжать бояться или выйти из тени
| Стоит ли становиться самозанятым: плюсы и минусы этой новой системы | Самозанятый гражданин: плюсы и минусы фото. Стоит ли становится самозанятым гражданином? В чем плюсы и минусы получения статуса самозанятого гражданина? |
| Стоит ли работать с самозанятыми: плюсы и минусы | Самозанятый — это налоговый режим, благодаря которому вы можете стать прямым партнёром , платить меньше налога и получать справки о доходах онлайн. |
| Плюсы и минусы перехода на самозанятость | Самозанятость — плюсы и минусы Плюс самозанятости заключается в том, что доходы проходят через налоговую, а значит, их можно официально подтвердить, чтобы взять кредит. |
| Плюсы и минусы самозанятости: продолжать бояться или выйти из тени | Самозанятость — плюсы и минусы Плюс самозанятости заключается в том, что доходы проходят через налоговую, а значит, их можно официально подтвердить, чтобы взять кредит. |
Все плюсы и минусы самозанятости для граждан в 2023 - 2024 годах
Почему выгодно быть самозанятым Низкая налоговая ставка Самозанятые перечисляют только один налог с профессиональных доходов. Ставка по нему меньше, чем у тех, кто работает в найме или занимается предпринимательством в статусе ИП. Важная особенность, которая отличает этот режим — налоговая ставка зависит от того, кто платит самозанятому. Такой налог будет действовать до конца 2028 года. Низкая налоговая ставка налога на профессиональный доход НПД — один из главных плюсов самозанятости и предпринимательства. Подробнее об этом — в статье о налогообложении предпринимателей. Всё о налоге на профессиональный доход — на сайте ФНС. Не придётся платить налог, когда не зарабатываете или временно не работаете Самозанятые могут не платить налог в периоды, когда их дело не приносит доход. Не делают это и предприниматели, которые не получают прибыли или зарабатывают меньше, чем потратили. Но перечислять страховые взносы они всё же обязаны. Есть редкие случаи, когда ИП могут освободить и от этого, но отсутствие дохода к ним не относится.
Налог на профессиональный доход нужно перечислять только за те месяцы, когда есть выручка: если ничего не заработал — не платишь. Если получил мало и НПД не превысил 100 рублей, выплата переносится на новый налоговый период, то есть прибавляется к сумме за следующий месяц. Ситуация повторяется — обязанность по уплате налога снова отодвигается. Нет отчётности Самозанятые не сдают декларацию. Учёт доходов, с которых платится НПД, ведётся в приложении «Мой налог». Он рассчитывается автоматически, когда самозанятый получает оплату от клиента и вносит информацию о ней в приложение. Там же формируется чек — его можно отправить клиенту через СМС, электронную почту, мессенджеры или распечатать и отдать в руки. Самозанятому не нужно проводить расчёты или нанимать бухгалтера: налоговая считает всё сама и каждый месяц отправляет квитанцию с суммой, которую необходимо заплатить. Уведомление приходит до 12 числа, а оплата налогов происходит до 25. Помнить сроки не требуется: самозанятый получает оповещения.
Чтобы не пропустить их, можно настроить автоплатёж в приложении «Мой налог» или в личном кабинете на сайте ФНС. Тогда банк будет автоматически переводить деньги. Нет отчётности и у ИП на патенте. Предприниматели на остальных системах налогообложения сдают декларации. Он применяется до тех пор, пока самозанятый не выберет 10 000 рублей. Самозанятые получают вычет автоматически, заявления и согласования не нужны. Налоговая знает, что бонус положен. Она самостоятельно применяет и рассчитывает его.
При этом минусы для граждан, решивших применять НПД, также есть. Учитывать их надо обязательно. Основные подводные камни самозанятости Режим НПД работает не во всех регионах. Если деятельность ведется в других регионах, то воспользоваться им налогоплательщик полноценно не сможет. Зарегистрироваться в качестве самозанятого может житель любого региона, но если клиенты и он сам проживают находятся в субъектах РФ, где эксперимент не проводится, то у ФНС могут появиться вопросы. С 2024 года список самозанятых регионов планируется расширить. Время работы в качестве самозанятого не засчитывается в страховой пенсионный стаж. Серьезный подводный камень связан с тем, что большинство налогоплательщиков НПД смогут в будущем рассчитывать только на минимальную социальную пенсию, назначаемую на 5 лет позже страховой. Он по умолчанию взносов в ПФР не платят. Допустимо начать перечислять средства на будущую пенсию в добровольном порядке, подав соответствующее заявление. В последнем случае надо будет ежегодно платить фиксированные взносы. Налог берется с оборота. Расходы самозанятого при этом не играют никакой роли. Это не совсем подводный камень, а скорее способ максимально упростить расчет налоговых платежей. ИП или самозанятый гражданин — что лучше? Вопрос о том, стоит ли становиться самозанятым гражданином встал и перед теми, кто задумывался о регистрации в качестве ИП. Есть лица, высказывающиеся «за» и «против» каждого из варианта ведения легальной деятельности. Самозанятость лучше подойдет в следующих случаях: Основную клиентскую базу составляют частные лица. Деньги за услуги, товары приходят на карту физ. Бизнес имеет небольшой размер, и сотрудники не привлекаются. Оказание услуг или продажа товаров — это подработка, а не основная деятельность. ИП может также являться самозанятым. При этом ему не надо будет платить соцвзносы ежегодно, а все остальные условия применения НПД для него останутся такими же, как для физ. Этот вариант подойдет тем, кто работает с компаниями, хочет получать деньги на расчетный счет, но хочет максимально упростить работу с ФНС. Обороты будут превышать 2,4 млн р. Планируется заниматься перепродажей товаров, услуг или реализация подакцизных товаров. Регион ведения деятельности не попадает в список участников эксперимента. Стоит или нет оформлять самозанятость Каждому человеку надо самостоятельно решить, стоит или нет оформлять самозанятость.
Я смысла для себя не вижу. Я заключаю договор подряда или несколько договоров подряда если сумма больше 50 тыс. В целом, мне без разницы, сколько заказчик заплатит, потому что мы договариваемся о сумме "на руки". Лыжник невидимка, Эйяфьядлайёкюдль, 59 лет.
А что будет потом, то покрыто тайной, но вполне себе допускаю, что в один прекрасный день сказка закончится, и те, кто не сделал это в добровольном и относительно льготном варианте, будет это делать, но уже под надзором и с заметными потерями...
Плюсы и риски работы в качестве самозанятого
Упрощенная система налогообложения: Существуют специальные налоговые режимы для самозанятых лиц в России, которые облегчают уплату налогов и сокращают бюрократическую нагрузку. Минусы: 1. Нестабильный доход: Самозанятость может быть нестабильной, особенно в начале, когда вы еще строите свою клиентскую базу. Это может создать финансовые неопределенности и потребовать более тщательного управления бюджетом.
Для общения с ИФНС, формирования кассовых чеков и обязательных платежей нужно использовать приложение «Мой налог» для смартфона или ПК. При этом самозанятый по сравнению, например, с ИП на упрощённой системе или патенте, имеет ряд преимуществ: не нужно платить страховые взносы на свое пенсионное страхование; на медицинское страхование самозанятого автоматически отчисляется часть перечисленного налога на профессиональный доход; нет необходимости покупать кассовый аппарат, платить за его обслуживание и за передачу данных в ИФНС; не придётся подавать вообще никаких отчётов; будет действовать особый вычет, пока сумма налога не превысит 10 000 рублей. Что с пенсией Итак, самозанятость имеет свои плюсы и минусы. Но для пенсионеров есть ещё один очень важный момент — это размер пенсионной выплаты. Обычно их волнуют такие вопросы: Будет ли пенсия индексироваться? Неработающим пенсионерам ежегодно пересматривают размер страховой пенсии с учётом инфляции.
Будет ли начисляться доплата до регионального прожиточного минимума? Она положена неработающим пенсионерам в случае, если сумма пенсии до него не дотягивает. Смысл обоих вопросов сводится к следующему: самозанятый пенсионер является ли работающим лицом или нет? Нет, не является! Ведь он не платит взносы на собственное пенсионное страхование, и ему не начисляется за это время страховой стаж. Поэтому такой гражданин сохраняет право и на индексацию пенсии, и на региональную социальную доплату.
Такие пояснения даёт ФНС на своём сайте. По поводу надбавки поясним ситуацию в Москве. В столице есть понятие городского социального стандарта — это 21 193 рубля. На такую сумму может рассчитывать неработающий пенсионер, который зарегистрирован по месту жительства в Москве не менее 10 лет. Тем, кто прожил в столице меньше, положена региональная социальная доплата к пенсии до прожиточного минимума пенсионера — это 14 009 рублей в месяц. Вопрос: пенсионер лишается московской надбавки, если стал самозанятым?
Нет, любая из этих доплат за ним должна сохраниться, поскольку он считается неработающим. Однако нужно учитывать два важных момента: Пенсионные взносы на НПД можно платить добровольно. И если самозанятый пенсионер выбрал такую тактику, то он приравнивается к работающему. Соответственно, право на региональную доплату и индексацию пенсии пропадает.
При превышении лимита гражданину придется переходить на «предпринимательский» режим налогообложения. Если гражданин не сделает этого самостоятельно, налоговый орган переведет его на ОСН автоматически. Запрет на торговлю подакцизными товарами, продукцией, имеющей специальную маркировку. Данный недостаток актуален в связи с тем, что ассортимент маркируемых товаров регулярно расширяется. Наличие специальных санкций ст.
Так, за любое нарушение порядка или просрочку передачи данных налогоплательщик будет автоматически оштрафован на сумму в 20 процентов от суммы налога, неуплаченного правильно и своевременно. А если в течение полугода с момента первого нарушения налогоплательщик еще раз нарушит сроки или порядок передачи данных о произведенном расчете, то сумма штрафа будет равна полученному с нарушениями доходу. И минусы, о которых мы уже говорили и которые являются оборотной медалью плюса в виде отсутствия пенсионных и социальных отчислений. Самозанятые приравниваются к неработающим гражданам, поэтому период "самозанятости" не идет в счет трудовой пенсии. Также самозанятый не имеет права на получение больничных выплат. Самозанятый гражданин — плюсы и минусы в будущем Анализируя плюсы и минусы самозанятости, следует помнить, что налоговый режим для самозанятых — эксперимент. Об этом прямо указывается в ст. Соответственно, правила исчисления налога, перечень доходов, облагаемых этим налогом, источников их получения и другие вопросы функционирования данного режима налогообложения могут быть в любое время изменены. А положение налогоплательщиков может как улучшиться, так и ухудшиться.
Сейчас он доступен уже в 76 регионах нашей страны, а агрегаторы такси призывают водителей переходить на самозанятость и предлагают бонусы тем, кто станет их партнером. Мы уже рассказывали о том, какие налоги и взносы приходится платить самозанятому таксисту. А на этот раз решили опросить тех, кого этот налоговый режим касается напрямую — водителей и таксопарков, и выяснить, выгодно ли переходить на него или нет. В приложении «Мой налог» мне доступны все совершенные поездки: я заранее вижу, сколько налогов мне нужно будет заплатить в конце месяца, и понимаю, какой заработок получу от агрегаторов. Эти плюсы немного омрачает процесс перехода на самозанятость в такси. Прямо сейчас, чтобы воспользоваться этим налоговым режимом, я сначала должен оформить ИП и сделать разрешение на работу в такси на автомобиль, а уже потом перейти на самозанятость. Это выглядит скорее как дыра в законе, чем нормальное функционирование самозанятости для такси. Положительный момент для водителя в том, что, например, в случае работы с Яндекс. Такси он на полгода получает бонусные баллы приоритета.
Когда водитель работает как самозанятый, он может официально подтвердить свою зарплату. В моем понимании это плюс, но есть некоторая часть населения, которой возможность показывать свой реальный доход просто не нужна. Это касается тех, кто платит алименты или у кого есть задолженности перед банками. Для таких водителей плюс «прозрачности» дохода скорее превращается в минус. Спорно выглядит и размер налога, который самозанятые таксисты платят с заказов. Если сопоставить его с комиссией таксопарков, то разница получается не такой уж большой в пользу самозанятости. Здесь все зависит от того, какую комиссию для водителей определяет таксопарк. Существенный минус самозанятости, на мой взгляд, в том, что водитель не может отследить поступления от агрегатора, потому что они поступают частями и не всегда понятно, за какой отрезок времени пришла выплата. Скажем, у Яндекс.
Такси деньги падают водителю на карту сразу по трем договорам: безналичная оплата, вознаграждение за корпоративные заказы и бонусы от самого агрегатора. При этом за заказ, который водитель совершил сегодня, деньги с карты пассажира могут списываться и поступать на счет Яндекс.
Все о видах деятельности и налогах для самозанятых в России в 2024 году
Когда я выводил деньги через парк, то мог обнулить баланс и четко отслеживать поступления, а самозанятому нужно смотреть каждый заказ и отслеживать, пришла оплата или нет. Деньги поступают на карту автоматически только на следующий день после 15:00, а заработок за субботу приходит в понедельник. Это не очень удобно, но, если держать все тонкости в голове, то проблем не будет и плюсы сильно перевесят минусы. Пока мне нравится быть самозанятым. Первая проблема: агрегаторы активно переманивают к себе водителей из парков. Такси, например, делает рассылку в Таксометре, в которой говорит водителю: «За прошлый месяц вы отдали таксопарку в качестве комиссии 620 рублей. Мы подсчитали за вас и выяснили, что в год вы заплатите парку около 7000 рублей. Если вы перейдете в самозанятые, то эту комиссию парку отдавать не будете». Водители решают, что им на самом деле выгоднее стать самозанятыми, и уходят.
Это приводит нас ко второй и третьей проблемам. Вторая проблема: зачисления на карту водителя происходят частями. Таксист зачастую не может разобраться, за какие заказы он получил деньги, а за какие — нет. Он начинает писать в службу поддержки агрегатора, но та может не реагировать неделями. В какой-то момент водитель просто не выдерживает и возвращается в парк, потому что здесь ему отвечают на вопросы. Такие водители тоже возвращаются. Как бы государство ни старалось перевести сферу такси полностью в белую, таким способом этого вряд ли удастся добиться. За каждую поездку в приложении «Мой налог» выставляется чек, который подтверждает мою работу на уровне закона.
Если мне нужна справка о доходах, я могу ее заказать, а это большое преимущество. Еще один плюс: самозанятым довольно просто стать, а платить налоги можно прямо через приложение «Мой налог». Знаю, что некоторые жалуются на то, что платежи от агрегатора приходят неравномерно, но у меня проблем с этим пока ни разу не возникало.
Чеки формируются автоматически мобильным приложением или в личном кабинете налогоплательщика. Никакой отчетности. О визитах в налоговую можно забыть. Все начисления и платежи производятся через мобильное приложение или личный кабинет налогоплательщика.
Можно одновременно быть наемным работником и самозанятым. Минусы Доступен не для всех видов деятельности. Списка разрешенных видов деятельности нет, но есть список запрещенных для работы в режиме НПД: это реализация подакцизных товаров, перепродажа товаров, добыча полезных ископаемых. Нельзя нанимать сотрудников. Самозанятый потому так и называется, что работает исключительно сам.
Зарегистрироваться можно без ПК. При офлайн-регистрации не нужно делать селфи и сканировать паспорт. Как правило, вместе с регистрацией банк предлагает оформить пластиковую карту для получения дохода и уплаты налога. Как зарегистрироваться При офлайн-регистрации: Прийти в банк с паспортом и подать заявление, которое банк подпишет усиленной электронной подписью. Фотография не понадобится; При успешной регистрации с этого же дня вы станете плательщиком НПД. Для онлайн-регистрации: Зайти в мобильное приложение банка или на его сайт и найти сервис для регистрации самозанятых; В сервисе заполнить предложенную форму и подождать, когда банк пришлет уведомление об изменении статуса. Налоговая может проверять информацию до шести дней — отсчет стартует со следующего дня после подачи заявления. Обычно все происходит почти мгновенно. При явных ошибках и противоречиях отказ приходит в день обращения. В таком случае налоговая присылает уведомление с объяснением причины. Оно поступает через личный кабинет самозанятого, приложение «Мой налог» или банк в зависимости от способа подачи заявления. При этом принимать оплаты и создавать чеки можно сразу. Как работать с личным кабинетом самозанятого Личный кабинет на сайте ФНС или в приложении совмещает налоговую инспекцию, кассовый аппарат для формирования чеков и обучающую платформу с ответами на множество вопросов о работе самозанятого. Также он позволяет увидеть всю статистику заработанную сумму, уплаченные налоги , а также получить справки о доходах и постановке на учет. Процесс выглядит так: 1. Получить деньги от заказчика наличными или безналом; 2. Зайти в личный кабинет на сайте ФНС или приложение «Мой налог» в раздел «Выручка» и добавить продажу; 3. В свободной форме обозначить, за что получена оплата — «Запуск рекламной кампании», «Экскурсия в Коломенское», «Написание текстов в блог» — и указать полученную сумму.
Кроме того, предусмотрен запрет на расторжение трудового договора с последующим трудоустройством в ту же самую организацию в качестве самозанятого в течение двух лет. Эти ограничения введены для предотвращения злоупотреблений со стороны работодателей, направленных на минимизацию налоговых обязательств и перехода работников в статус самозанятых. Вместе с тем организации, заключающие договоры с самозанятыми, подвергаются внимательной проверке со стороны налоговых органов. Закон строго запрещает подмену трудовых отношений гражданско-правовыми, и налоговые органы внимательно анализируют заключенные договоры. В случае выявления неправомерной деятельности, договоры могут быть переквалифицированы, а кроме того, могут быть доначислены налог на доходы физических лиц и страховые взносы, при этом с применением штрафов и пени. Мнения экспертов Позиция Ивана Абрамова, первого зампреда Комитета Совета Федерации по экономической политике, подчеркивает двойственность ситуации с самозанятыми в России. С одной стороны, внедрение налогового режима для самозанятых позволило начать уплату налогов тем, кто ранее этого не делал, что в целом положительно. Однако, с другой стороны, существует опасность, что массовый переход компаний к работе с самозанятыми может снизить количество плательщиков в Социальный фонд, что, вероятно, вызывает определенные беспокойства. Сенатор также подчеркнул, что необходимо решать проблему вопроса самозанятости осторожно и аккуратно.
Пробелы режима самозанятости
| Самозанятость | Самозанятость запросто совмещается с основной работой. Как самозанятая Вы будете платить налог 4%, если поступают средства от физических лиц и 6%, если от юр лиц. |
| Как оформить самозанятость в 2023 году и зачем это нужно | Самозанятый — это налоговый режим, благодаря которому вы можете стать прямым партнёром , платить меньше налога и получать справки о доходах онлайн. |
| Что лучше патент или самозанятость – плюсы и минусы | У самозанятости много плюсов, но иногда минусы перевешивают и выгоднее выбирать ИП на других налоговых режимах. |
Оплатила налоги и всплакнула: минусы перехода на самозанятость
Журналист Евгения Корытина рассказала, как зарегистрировалась в качестве самозанятой, завербовала в это людей и почему теперь жалеет о содеянном. Самозанятый в Тинькофф: отзыв о том, зачем я совмещаю самозанятость и ИП. Подробнее о том, как оформить самозанятость, кому это подходит и какие бонусы дает, программе «Доброе утро» рассказала налоговый консультант, кандидат экономических наук Эльвира Митюкова. Самозанятые – граждане, осуществляющие приносящую доход деятельность и не зарегистрированные в качестве самозанятых граждан существует специальный налоговый режим «налог на профессиональный доход».Кто может стать самозанятым.
Плюсы и минусы самозанятости: продолжать бояться или выйти из тени
Какие минусы у самозанятости? Есть два существенных минуса: Ограничение дохода. самозанятый может заработать не более 2,4 млн в год, то есть при относительно стабильном и равномерном заработке — это не более 200 тысяч в месяц. "О налоге для самозанятых муж прочел в новостях. Миллионы россиян решили работать на себя: плюсы и минусы. Как стать самозанятым: плюсы и минусы налогового режима.
Самозанятость в такси: за и против
| Самозанятый гражданин: плюсы и минусы | Самозанятый гражданин: плюсы и минусы фото. Стоит ли становится самозанятым гражданином? В чем плюсы и минусы получения статуса самозанятого гражданина? |
| Самозанятость: подводные камни | Как один из первопроходцев в тестовом налоговом режиме, хочу просветить, что самозанятость докатилось до большинства регионов и чем это может быть полезным вам. |
Как стать самозанятым
Как и у любого налогового режима, у самозанятости есть плюсы и минусы. Рассказываем об особенностях статуса самозанятого и о том, какие плюсы и минусы ждут гражданина, который решит стать плательщиком НПД в 2024 году. Как и у любого налогового режима, у самозанятости есть плюсы и минусы. Самозанятые – плюсы и минусы Сегодня у многих граждан есть хорошая возможность работать на себя, иметь при этом официальный статус и платить налоги по скромной ставке.