Центральный банк в октябре начнет выявлять мошенников по 50 уникальным признакам. Мисселинг захлестнул российские банки. Для граждан он опаснее, чем прямое столкновения с мошенниками. Российские банки предотвратили мошеннические операции на сумму почти в 1,7 трлн рублей. Банк России выявил новую схему мошенничества: теперь граждан приглашают на «личный прием в Центробанк».
Новый способ мошенничества озвучили в Ивановском отделении ЦБ РФ
Госдума одобрила закон, который обязывает банки проверять все денежные переводы физических лиц на мошенничество и приостанавливать операции на два дня в случае подозрительный действий. Центральный Банк России выступил с предупреждением о новых схемах мошенников, которые используют банковские данные. Банк России продал юани на 0,6 млрд руб. с расчетами 12 апреля. За весь предыдущий год Центральный банк России принял меры по блокировке более чем 756 тысяч мошеннических телефонных номеров.
ЦБ РФ выявил схему мошенничества, связанную с проверкой подлинности купюр
На счета дропперов также перечисляют деньги жертвы телефонных мошенников», — объясняет Алексей Добрынин. Информация об инциденте рассылается банкам: им говорят об отдельных подозрительных счетах, участвующих в схеме. Банки проверяют их, спрашивают плательщика, давал ли он согласие на перевод. Если нет, то операции по таким счетам могут приостанавливаться. Вся эта система нужна для предотвращения последующих похожих киберинцидентов. Андрей Емелин говорит, что сами банки и раньше собирали данные о подозрительных переводах в своих системах. Но они не видели информации о движении денег дальше первого получателя, так как данные об операциях в других банках им не передавались. Он объясняет, что база используется при проверках транзакций: «Успешная атака на клиента одного из банков усложняет процесс последующих атак на клиентов любой другой кредитной организации». Эксперты сходятся на том, что подключение МВД к базе сделает расследование киберинцидентов эффективнее.
Но затрудняются сказать, почему это подключение было сделано только сейчас — спустя восемь лет после начала работы ФинЦЕРТа. С помощью базы данных о киберинцидентах ЦБ может выявлять целые мошеннические цепочки с участием большого числа дропперов — подставных лиц, через которые выводят похищенные деньги Специалист компании F. Кроме того, не все заявления о мошенничестве доходят до возбуждения уголовного дела и расследования, отмечает эксперт. С ним соглашается и Андрей Емелин. Некоторые банки уже пытались выстраивать взаимодействие с региональными подразделениями МВД, передавая им данные о киберинцидентах, но это не давало системного эффекта. Теперь же у МВД появился онлайн-канал получения сведений из всех банков, и полиция сможет реагировать быстрее». Руководитель департамента по противодействию мошенничеству «Инфосистемы Джет» Алексей Сизов отмечает, что информационный обмен между Банком России и МВД поможет в борьбе с социальной инженерией. Однако предотвращать новые киберинциденты такое сотрудничество вряд ли сможет.
Оно лишь сделает эффективнее работу силовых ведомств по борьбе с их последствиями, считают участники рынка. Стоит заметить, что банки регулярно развивают меры защиты от атак мошенников.
Специалисты банка призывают граждан быть бдительными и проверять информацию. Будьте бдительны, мошенники часто представляются сотрудниками Банка России. По любым банковским вопросам самостоятельно позвоните в банк по номеру телефона, указанному на оборотной стороне карты или на сайте кредитной организации", - заявил Алексей Сергиевский, заместитель управляющего ивановским отделением Банка России.
Так как и здесь будет идти речь о материальной ответственности банков перед клиентами, можно предположить, что правила внутреннего контроля станут чрезмерно жесткими. Практически каждый перевод грозит оказаться отложенным. Такая ситуация несет угрозу всей электронной торговле. Возникнут неразрешимые проблемы при оплате билетов в театры, кино, а также на поезда и самолеты. Люди не смогут оплатить в два приема услуги сотовой связи, если их величина превысит 15 тыс. Замрут интернет-магазины и таксопарки. По сути, рухнет вся российская платежная система.
В ней содержится известная информация о дропперах — людях, которые обналичивают и выводят полученные в ходе мошенничества деньги. ФинЦЕРТ собирает данные коммерческих банков обо всех случаях, когда их клиенты сталкивались с мошенниками. Еще в начале 2023 года в базе были десятки тысяч счетов. В октябре 2023 года в силу также вступит закон, по которому не только банки, но и МВД будет оперативно обмениваться информацией с ЦБ. Если клиент решит перевести деньги на счет из базы дропперов, то банк обязан будет перевод приостановить — для переводов по поручению — или отменить — для Системы быстрых платежей и других случаев. Возобновить операцию или сделать повторную можно будет только через два дня: ожидается, что за это время человек может передумать. При этом банк должен сообщить клиенту: Что операция прервана.
Правила комментирования
- Для тех, кто ценит свое время
- В изоляции
- Центробанк будет выявлять мошенников по 50 признакам
- База теневых финансов
- Оставляйте реакции
Сообщество
- Банк России вывел из тени «базу мошенников»
- Центробанк назвал главные способы защиты от мошенников - АБН 24
- Для защиты от мошеннических действий МФО сделают проверку клиентов более жесткой
- Центральный Банк РФ информирует о рисках мошенничества — Пензенский государственный университет
На такси по банкоматам
- На такси по банкоматам
- ЦБ РФ пригрозил наказать банки за попытки скрыть информацию о мошенниках
- Засекреченный отдел
- ЦБ нашел способ защитить россиян от мошенников
ЦБ предупредил о мошенничестве с проверками утечек
По данным Банка России, злоумышленники присылают людям ссылку на сайт, на котором якобы можно проверить, не попали ли банковские сведения к третьим лицам. Человек вводит свои банковские данные на этом сайте, и тут уже они действительно попадают к мошенникам, которые могут похитить их или использовать в незаконных целях. Центробанк предупредил, что сайтов по проверке утечки банковских данных не существует. Не следует переходить по сомнительным ссылкам из электронных писем и СМС. Реклама Мошенники пытаются оказать психологическое влияние на людей — вывести их из равновесия, поторопить и не дать задуматься над своими действиями, запугать или заинтересовать внезапной выгодой.
Суть нововведения заключается в следующем. Банки, осуществляя переводы по заявкам граждан, всякий раз должны сравнивать реквизиты получателя с скомпроментированными счетами, занесенными в базу. Если банковский мониторинг сделает упущение и сомнительный платеж пройдет, кредитная организация будет обязана в полном объеме возместить убытки своему клиенту. Известно, что злоумышленники, используя незаконно полученные персональные данные, постоянно меняют реквизиты банковских счетов, используемых для вывода средств доверчивых клиентов. То есть, если мошенники задействуют только что открытый счет, который не попал в реестр ЦБ, обманутый вкладчик компенсацию не получит. Такой подход носит явно дискриминационный характер и не может в одинаковой мере защитить участников взаимоотношений.
Второе предложение правительства и ЦБ заключается в возможности банков на 2 дня приостанавливать исполнение платежа, который им покажется подозрительным.
В третьем квартале 2023 года число атак увеличилось до 10,8 млн против 6,6 млн кварталом ранее. К несчастью, возросшая активность злоумышленников принесла им желаемый результат. Регулятор в период с июля по сентябрь отправил в «бан» 141,8 тыс.
Короткая ссылка 12 декабря 2023, 13:25 Банк России заявил о новой схеме мошенничества, в ходе которой злоумышленники пытаются обмануть своих жертв, говоря о необходимости проверки новых купюр номиналом 5000 рублей. После этого злоумышленники пытаются убедить жертву установить на телефон приложение «для проверки купюр» — «Банкноты Банка России». При этом регулятор указывает, что приложение с таким названием у ЦБ есть, однако мошенники дают ссылку на фальшивую программу для получения удалённого доступа к телефону, в частности к банковским приложениям.
ЦБ РФ сообщил о главных способах мошенничества и способы защиты от них
Как отмечает РИА Новости (18+), новый закон будет обязывать банки до списания средств проверять все переводы на наличие признаков мошенничества, в том числе сверяться с базой данных Центробанка о случаях и попытках несанкционированных переводов. Российские банки предотвратили мошеннические операции на сумму почти в 1,7 трлн рублей. Теперь ЦБ РФ Телефонные мошенники, Мошенничество, Центральный банк РФ, Следственный комитет, Длиннопост, Негатив.
Финансовый омбудсмен рассказал, как банки обманывают россиян
Недавно стало известно об утечках данных медицинской сети «Гемотест» и оператора криптовалютных кошельков Trezor» Ранее крупная утечка у сервиса «Яндекс Еда» привела к судебному иску.
По новой легенде сбережения переводятся временно — только на время поиска преступников. А потом эту сумму человеку якобы возместят наличными в приемной регулятора в Москве.
После следует фейковое предупреждение, что за разглашение данных следствия человека ожидает уголовная ответственность. Затем мошенники записывают человека на прием в Центробанк от его имени и указывают номер его телефона. Потенциальной жертве приходит сообщение с подтверждением записи от номера 300, который принадлежит ЦБ.
Это позволяет преступникам войти в доверие и убедить жертву перевести деньги.
Так действительно называется приложение ЦБ РФ, но аферисты дают ссылку на фальшивую программу, визуально похожую на официальное приложение регулятора. После установки такого приложения мошенники получают удаленный доступ к телефону человека и, соответственно, к банковским приложениям и счетам. Затем они похищают деньги со всех счетов.
Оно дает информацию об основных защитных признаках всех банкнот: где именно расположены, как должны выглядеть.
После этого они крадут деньги со счетов жертвы. Ранее в МВД рассказали о новой схеме мошенничества, в которой гражданам предлагают принять участие в бесплатном розыгрыше билетов на новогодние мероприятия. Ошибка в тексте?
ЦБ взялся за дело: мошенников вычислят по 50 уникальным признакам
Специалисты банка призывают граждан быть бдительными и проверять информацию. Будьте бдительны, мошенники часто представляются сотрудниками Банка России. По любым банковским вопросам самостоятельно позвоните в банк по номеру телефона, указанному на оборотной стороне карты или на сайте кредитной организации", - заявил Алексей Сергиевский, заместитель управляющего ивановским отделением Банка России.
От имени Центробанка мошенники звонят часто, нужно быть бдительными, призывают в ЦБ. В конце июня появилась информация, что ЦБ и правительство предложили возмещать россиянам убытки от мошенников. Соответствующие поправки власти намерены предложить к закону "О национальной платёжной системе". По замыслу, банки должны будут возмещать всю сумму перевода, если счёт получателя появится в особой базе данных — "О случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без согласия клиента". К тому же банки должны будут замораживать переводы по сомнительным операциям на 2 дня, т. Перед этим о мошенничестве с рассылкой поддельных удостоверений предупредил жителей России Сбербанк.
После установки такого приложения мошенники получают удаленный доступ к телефону человека и, соответственно, к банковским приложениям и счетам. Затем они похищают деньги со всех счетов.
Оно дает информацию об основных защитных признаках всех банкнот: где именно расположены, как должны выглядеть. Подлинность банкнот официальное приложение не определяет.
Например, есть заявление о потере либо о краже карты, составленное до перевода денег со счёта Проект поправок к закону "О национальной платёжной системе" То есть банк должен будет возместить своему клиенту сумму похищенного, так как не принял должных мер защиты его средств. Появилось целое направление адвокатов, специализирующихся на тяжбах с банками. Одни выигрывают спор, доказывая факт неосновательного обогащения, другие — в связи с нарушениями действующих инструкций ЦБ, — рассказал заведующий "Западной коллегией адвокатов" города Москвы Александр Инютин. И банкам придётся либо наладить должный контроль за движением средств, либо, безусловно, покрывать все убытки своих клиентов.
Однако в некоторых случаях кредитные учреждения отказываются от безусловного возмещения убытков, которые клиент понёс по их вине. Данный подход незаконен, считают суды. В этом случае существует вариант: ходатайствовать перед правоохранителями об обеспечении гражданского иска в рамках уголовного дела и замораживать сумму на счёте банка, — считает адвокат Межрегиональной коллегии адвокатов Москвы Дмитрий Шагин.
«Тинькофф» и ВТБ усилили блокировку карт подставных лиц мошенников
Теперь кредиторы будут еще более тщательно проверять своих потенциальных клиентов, желающих оформить займ в их организации. Регулятор предлагает десять процедур на выбор МФО, которые в обязательном порядке должны будут выбрать для проверки своих клиентов три процедуры из списка. Данные меры нацелены на предотвращение злоумышленниками мошеннических действий при оформлении займов в онлайн-формате на третьих лиц. Как было раньше и как сейчас? Для оформления кредита в микрофинансовой организации в онлайн-формате ранее заемщику необходимо было предоставить номер телефона и копию паспорта.
Однако злоумышленники дают фальшивую программу, которая визуально похожа на официальную. В результате после установки данного приложения мошенникам открывается удаленный доступ к телефону жертвы со всеми банковскими приложениями. Таким образом они похищают деньги с банковских счетов людей. Кроме того, аферисты проработали схему, при которой они под видом работников социальных служб ходят по квартирам и убеждают жильцов обменивать старые банкноты номиналом 5 тыс. При этом доверчивым людям, особенно пенсионерам, подсовывают фальшивые купюры.
Как отмечает Банк России, в таких рассылках напечатаны предложения о том, чтобы проверить, случалась ли у гражданина утечка данных платежных карт или счета со стороны третьих лиц. Вся схема мошенничества проходит по электронной почте. Однако, зачастую используются и другие способы ссылки на сайты, на которых якобы можно проверить утечку банковских сведений. Банк России указал, что после того, как жертва вводит на подобных ресурсах свои банковские данные, то они автоматически попадают в руки мошенников.
Руководитель группы антифрод-решений компании Innostage Лев Афанасьев добавляет, что среди персональных данных клиентов банков в базе хранятся ИНН и хеш паспортных данных то есть зашифрованные с помощью определенной математической функции данные паспорта. Андрей Емелин поясняет, что преступники могут украсть банковскую карту клиента или его пароль, могут сделать дубликат сим-карты, на номер которой высылаются пароли, и так далее подробнее см. Такие инциденты тоже будут занесены в базу. В нее также попадает информация обо всех случаях социальной инженерии, когда клиент перевел деньги мошенникам «добровольно». И наконец, там же есть данные о технических взломах банковских систем, в результате которых клиент лишился денег, лежавших на счете. Когда пользователь поймет, что его ввели в заблуждение, он обратится в свою финансовую организацию и сообщит, что все операции были проведены без его согласия». Другой пример: банк из-за сомнительных операций по карте заблокировал карточку, в дальнейшем никто не пришел оспаривать блокировку. В последующем это осложняет процесс оформления банковских карт на такое лицо. Сергей Голованов убежден, что неподтвержденных данных в информационной системе Банка России нет. Однако в базе нет и полной информации обо всех киберинцидентах. Даже несмотря на то, что если банки не передадут данные в базу, в отношении них могут последовать санкции. Андрей Емелин отмечает, что передача данных в базу банками регламентирована — установлены определенные сроки и объем сведений, которые надо обязательно передать. Но проблема в другом: о каких-то киберинцидентах могут не знать и сами банки. Андрей Емелин объясняет: мошенники чаще всего пользуются счетом и паспортами по несколько раз. Они не создают отдельные счета и не печатают паспорта для каждого нового преступления. На счета дропперов также перечисляют деньги жертвы телефонных мошенников», — объясняет Алексей Добрынин. Информация об инциденте рассылается банкам: им говорят об отдельных подозрительных счетах, участвующих в схеме. Банки проверяют их, спрашивают плательщика, давал ли он согласие на перевод. Если нет, то операции по таким счетам могут приостанавливаться.
ЦБ РФ рассказал о возросшей активности мошенников и росте операций «без согласия»
До этого срок ответов банков на запросы МВД по хищениям составлял до 30 дней, отмечают «Ведомости». В частности, для проверки подлинности фото в паспорте клиента сотрудники МФО теперь могут запросить видео или фото клиента с паспортом в руках, как поясняют в Центробанке. Минфин разработал законопроект об оперативном взаимодействии Банка России и МВД против мошенничества с платёжными банковскими картами.