Следовательно, положенный к возврату максимум 650 000 рублей при сохранении этого же уровня зарплаты вы сможете вернуть в течение 8 лет. Как рассчитать, сколько денег можно вернуть? Сейчас можно вернуть часть денег, потраченных на определённые покупки, а некоторые категории работников имеют право получать фиксированную сумму ежемесячно. Вернуть можно не только излишне уплаченные проценты за кредит, но и получить вычет в 26% за ипотеку. Добрый вечер, подскажите можно ли получить возврат процентов по ипотеке, если квартира приобретена в 2004году, возврат налогов получила.
Как вернуть часть денег за покупку жилья по программе «Семейная ипотека»?
| Sorry, your request has been denied. | Как получить налоговый вычет при покупке квартиру в 2024, сколько можно вернуть, кто может получить. |
| Возврат 13 процентов с процентов по ипотеке: кому положен вычет | Вернуть по процентам можно максимум 390 тысяч рублей. |
| Что такое возврат процентов по ипотеке и как его получить | Возврат НДФЛ с процентов по ипотеке: сколько лет и есть ли срок давности. |
| Как получить налоговый вычет по ипотеке и процентам | Вернуть вычет по фактически уплаченным по ипотеке процентам имеет право как заемщик, так и созаемщик, только в том случае, если выполнены условия. |
| Налоговый вычет по ипотеке | Вернуть по процентам можно максимум 390 тысяч рублей. |
Налоговый вычет по ипотеке: как вернуть ₽390 тыс. за уплаченные проценты
При этом ограничена максимальная сумма, с которой может быть возвращен НДФЛ — 3 миллиона рублей. Случай 1. Иванов И. За период выплаты ипотеки он заплатил проценты по ней на общую сумму 2,2 миллиона рублей. Иванов может получить налоговый вычет с процентов по ипотеке со всей этой суммы, то есть 286 000 рублей 2 млн. Случай 2. Сумма уплаченных процентов по кредиту составила 3,8 млн. Иванов может вернуть НДФЛ только с 3 млн. Сколько раз можно получить В соответствии с п. До 2014 года действовал другой порядок возврата НДФЛ с уплаченных процентов. Его можно было получить только в отношении того же объекта, по которому был получен основной налоговый вычет в сумме 2 млн.
Эти правила продолжают применяться к недвижимости, приобретенной до 2014 года, если по ней еще не был возвращен налог. Подавать каждый год или нет Если сумма вычета по процентам в размере 3 миллионов рублей не была исчерпана в первый год обычно так и бывает , заемщик может распределить возврат НДФЛ на несколько лет. По истечении каждого года на вычет подается сумма процентов, уплаченных за этот год. Данную операцию можно повторить несколько раз, до тех пор, пока не будет достигнут максимальный размер вычета. Налогоплательщик может самостоятельно определять, когда и за каким вычетом обратиться. В первые годы можно заявлять вычет на основную цену квартиры, а в последующие — по процентам.
В заявитель обращается лично в ФНС или оформляет заявку через личный кабинет, прикрепив все документы и заполненную декларацию. После одобрения деньги поступают на его счет. Через работодателя. Уведомление на вычет, полученное в налоговой, заявитель предоставляет своему работодателю. На основании его работодатель перестает удерживать НДФЛ. Кроме этого, заявитель имеет право вернуть весь НДФЛ, который был перечислен в бюджет с начала года, и его не будут удерживать, пока вся сумма, указанная в ведомлении, не будет исчерпана. При покупке недвижимости в ипотеку можно вернуть 650 тыс. Фото: odstroy. Но если заявление подано позже декларации, срок отсчитывают со дня направления заявления. Датой подачи декларации считают: при направлении документа почтой — день, когда в отделение ФНС направили письмо; при подаче через личный кабинет на сайте налоговой — дату направления заявки; при личном визите — дату приема декларации инспектором отделения ФНС. Срок возврата при упрощенном порядке С 21 мая 2021 года некоторые вычеты возвращают в упрощенном порядке. Такой порядок действует для вычетов: инвестиционных; имущественных — по расходам на приобретение дома или квартиры , по оплате процентов ипотечного кредита. Порядок возврата конкретного налогового вычета можно посмотреть на сайте госуслуг. Фото: www. Это информация, которая есть у ФНС, и данные, которые получают при информационном обмене с органами власти и налоговыми агентами. В качестве агентов ФНС выступают банки. Но они могут быть агентами в случае, если на добровольной основе участвуют в обмене информацией с ФНС России; для получения вычета заявитель подписывает предзаполненное заявление; сокращены сроки на проверку и непосредственное получение средств.
И так до полного исчерпания вычета. Сумма вычета в годовом выражении зависит от вашего дохода в год приобретения недвижимости и суммы уплаченного налога, — рассказывает Петр Гусятников. Помимо вычета за покупку самого объекта положен налоговый вычет за уплату процентов по ипотеке, если недвижимость приобреталась в кредит. Здесь максимальная сумма для налогооблагаемой базы — 3 млн рублей. Кредит без рабства. По словам Петра Гусятникова, этого можно избежать, если недвижимость находилась в собственности человека более трёх или пяти лет. Трёхлетний срок распространяется на объекты недвижимого имущества, приобретённые до 1 января 2016 года или после 1 января 2016 года по договору дарения между близкими родственниками, в результате приватизации или по договору ренты с пожизненным содержанием. При продаже жилых домов, квартир, комнат, дач, садовых домиков, земельных участков налоговый вычет составляет один миллион рублей, — пояснил Петр Гусятников. Тайные услуги и хитрые бонусы. Куда исчезают деньги с зарплатных карт Инвестиционный налоговый вычет Такой вычет положен физлицам, которые осуществляют определённые операции с ценными бумагами, вносят денежные средства на инвестиционный счёт, получают доход по операциям, связанным с инвестиционным счётом.
Выплаченный за определенный период налог. Для точного понимания суммы по вашему случаю можно воспользоваться любым калькулятором расчета налогового вычета на просторах интернета. Когда нельзя вернуть проценты Оформить налоговый вычет с процентов по займу на квартиру не получится, если недвижимость, которая была куплена, не является жилой. Например, это могут быть апартаменты. В ЕГРН такой вид недвижимости не имеет статус жилого помещения. Также если имущество приобреталось у близких родственников заявителя. Вернуть проценты не возможно, если покупка квартиры осуществлялась с помощью поддержки государства участие материнского капитала, льготы для многодетных семей, а также военная ипотека. Подать заявку на оформление вычета не смогут нерезиденты и те, у кого не имеется местной прописки. Как получить налоговый вычет по ипотеке Чтобы получить возмещение процентов по кредиту, необходимо заполнить декларацию 3-НДФЛ и отправить ее в районное отделение Федеральной налоговой службы. Такой документ представляется в ФНС Федеральную налоговую службу для учета доходов физических лиц либо же для получения вычетов. Получить вычет вы можете двумя способами. Оформить заявку через налоговую инспекцию или через своего работодателя. Зачастую граждане, которые собираются заняться оформлением имущественного вычета, используют первый вариант — через налоговую организацию. Если вы решили рефинансировать ипотечный кредит, у вас остается полное право воспользоваться данной услугой.
Возврат налогового вычета в 2024 году: за квартиру, лечение, обучение
| Налоговый вычет при покупке квартиры 🏠 в 2024 | При покупке квартиры можно вернуть имущественный налоговый вычет, но не более чем на 2 млн руб. |
| Не получайте вычет за проценты по ипотеке, пока не разберетесь с переносом остатка | Как получить налоговый вычет при покупке квартиру в 2024, сколько можно вернуть, кто может получить. |
| Налоговый вычет на проценты по ипотеке Форум Страница 1 | При желании затребовать возврат процентов по своей ипотеке необходимо подготовить пакет документации и предоставить его в уполномоченный орган. |
| Как получить налоговый вычет за квартиру в 2024 году — Юридическая консультация | Какую сумму процентов можно вернуть? |
Калькулятор налогового вычета при покупке квартиры.
Можно вернуть проценты, если долг был погашен раньше оговоренного времени. Это значит, что вернуть из бюджета получится не все уплаченные проценты за период выплаты кредита, а только 13% от установленного ограничения, т.е. 390 тыс. руб. Возврат процентов по ипотеке вернут гражданам, которые отвечают следующим условиям. Вернуть проценты по ипотеке можно и отдельно от основной суммы. При покупке жилья в ипотеку, кроме основного вычета, Вы также можете получить вычет по уплаченным кредитным процентам и вернуть 13% от фактически уплаченных процентов по ипотеке. Поскольку налоговый вычет позволяет вернуть средства, которые были выплачены с подоходного налога, то возврат НДФЛ с процентов по ипотеке вправе оформить лишь.
Налоговый вычет при покупке недвижимости в ипотеку
В ЕГРН такой вид недвижимости не имеет статус жилого помещения. Также если имущество приобреталось у близких родственников заявителя. Вернуть проценты не возможно, если покупка квартиры осуществлялась с помощью поддержки государства участие материнского капитала, льготы для многодетных семей, а также военная ипотека. Подать заявку на оформление вычета не смогут нерезиденты и те, у кого не имеется местной прописки. Как получить налоговый вычет по ипотеке Чтобы получить возмещение процентов по кредиту, необходимо заполнить декларацию 3-НДФЛ и отправить ее в районное отделение Федеральной налоговой службы. Такой документ представляется в ФНС Федеральную налоговую службу для учета доходов физических лиц либо же для получения вычетов. Получить вычет вы можете двумя способами. Оформить заявку через налоговую инспекцию или через своего работодателя.
Зачастую граждане, которые собираются заняться оформлением имущественного вычета, используют первый вариант — через налоговую организацию. Если вы решили рефинансировать ипотечный кредит, у вас остается полное право воспользоваться данной услугой. Требования и порядок выплат денежных средств такой же. Условия получения налогового вычета Для того чтобы иметь возможность получить налоговый вычет по ипотеке, должен быть соблюден ряд условий: Квартира должна находиться на территории нашей страны. У заявителя есть документ, доказывающий право собственности имуществом. Также заявитель обязан иметь прописку в стране.
Декларации и заявления на вычет можно подавать в налоговую ежегодно, пока не исчерпается их лимит, или раз в несколько лет. К примеру, если в 2024 году заемщик выплатил банку проценты в размере 100 тыс. На вычет можно подать документы только за три последних года.
То есть вам вернется часть налогов, уплаченных за три последних года. К примеру, в 2024 году вы можете подать заявление на вычет за 2023, 2022 и 2021 годы. Если заемщик хочет вернуть часть пpoцeнтoв пo ипoтeкe из cyммы нaлoгa, кoтopый yплaтил в 2024 году, сделать это он сможет до конца 2028 года. Если он обратится за вычетом позже, то проценты по ипотеке зa 2024 гoд вepнyть yжe нe пoлyчитcя, нo можно вepнyть нaлoг, yплaчeнный позднее. К примеру, если квартира была оформлена в собственность в 2024 году, то подавать декларацию 3-НДФЛ для получения вычета можно не раньше 2025-го Фото: Shutterstock Как получить вычет по выплаченным процентам Для основного и процентного вычета по ипотеке существует единая декларация 3-НДФЛ. Вернуть проценты по ипотеке можно и отдельно от основной суммы. Сделать это можно, как и в случае с основным вычетом, двумя способами: через налоговую и работодателя. В последнем случае документы стоит подавать сразу, не дожидаясь конца года. Работодатель не будет удерживать НДФЛ с зарплаты, пока не исчерпается весь полагающийся лимит компенсации.
Либо можно обратиться в налоговую инспекцию, дождавшись окончания года, в течение которого приобретено жилье. Такой способ подходит тем, кто хочет получить большую сумму сразу. Документы можно подать как в налоговой инспекции по месту регистрации, так и онлайн через личный кабинет налогоплательщика на сайте ФНС. Для получения вычета по процентам по ипотеке налогоплательщику необходимо: 1.
В соответствии с налоговым законодательством не допускается оформлять вычет на сумму и на проценты отдельно.
К примеру, покупая объект недвижимости за наличные деньги, был сделан налоговой вычет. После чего была приобретена квартира за счет кредитных средств банка. Оформить налоговый вычет на проценты уже нельзя. Размер налогового вычета включает также проценты, которые уплачены по кредитам. Договор должен содержать указание на целевой характер займа, то есть что кредитные средства выдаются для приобретения жилья и строительных материалов на ремонт, в случае необходимости отделки.
Указанная норма содержится в п. В случае получения потребительского кредита физическим лицом как нецелевого кредита, но на эти средства покупает квартиру, то возврат процентов не разрешается. Если квартира покупается в браке, воспользоваться вычетом могут оба супруга, в частях, указанных ими в заявлении. В случае, когда ранее один из супругов реализовал свое право на вычет, то другой супруг имеет право использовать возврат при покупке жилья. При досрочном погашении Возвращение процентов по кредиту в случае досрочного погашения обычно не допускается, но здесь возможны исключения.
В частности в ситуации, если клиент банка осуществил полное погашение ипотеки существенно раньше установленных сроков. Ипотека на коммерческую недвижимость смотрите в статье: коммерческая ипотека. В 2011 году появилась судебная практика, создавшая прецедент, в котором индивидуальный предприниматель доказал в суде, что уплатит все проценты за срок, когда уже перестал пользоваться заемными средствами. Юристы банка доказывали в суде противоположную позицию, но суд признал доводы должника справедливыми и решил, что проценты подлежат возврату банком. С этого времени заемщики кредитных учреждений используют данную возможность.
К примеру, сумма ипотеки — 1,5 млн. В соответствии с графиком по такому кредиту получается, что проценты по нему равны 762 013 руб. Из этих средств оплачивается за 1-ый год 150 тыс.
Будут учтены проценты, которые он отдал банку с момента заключения договора. Посчитать эти проценты можно самостоятельно в графике платежей, если вы его соблюдали. В нашем случае график на 2023-2024 год выглядит так: Графа «Начисленные проценты» — это и есть база, с которой будет вестись расчет. Нужно суммировать проценты за весь отведенный период.
Но в любом случае заявитель получит в банке справку об уплаченных за отчетный период процентов. В самом начале оплаты ипотечного кредита ежемесячные платежи по большей части состоят из процентов. Поэтому вычет за первые годы будет более высоким, а по мере окончания выплат значительно снижается, так часть процентов в платежах уменьшается. Например, заемщик за период с октября 2023 года по декабрь 2024 года заплатил банку в виде процентов 750 000 рублей. Именно столько можно вернуть при первом обращении за вычетом по процентам. Но тут нужно помнить, что наш потенциальный заемщик получал возврат налога за покупку квартиры в 2024 и 2025 году, то есть НДФЛ за эти годы возвращен. В 2026 году сумма налогового вычета также не может превысить размер уплаченных налогов за этот год.
Если полные 97 500 не положены, остаток переносится на следующие периоды. Подавать каждый год на вычет с процентов не совсем оправдано. Суммы будут небольшими. Поэтому многие заемщики делают возврат НДФЛ этого типа раз в 3 года, каждый раз запрашивая в банке справку с указанием суммы процентов за этот период. График получения налогового вычета по ипотеке Как уже понятно, подоходный налог с ипотеки возвращается частями. И в нашем случае описанный заемщик получает возврат НДФЛ таким образом. Для удобства просто берем зарплату до налогообложения в 70 000 рублей каждый месяц в течение всего срока выплаты ссуды.
Понятно, что реальные цифры будут каждый месяц и год разными: В 2025 году он получит 145 600 рублей из положенных ему 260 000. Это возвращенный налог за период с сентября 2023 по январь 2024. В 2026 году он получит 109 200 рублей за 2025 год. И него еще останутся 4200 рублей, чтобы дойти до суммы в 260 000. В 2027 году он подает заявление на эти 4200 и может сразу направлять заявку на второй вычет — за проценты по ипотеке, уплаченные в период октябрь 2023 — январь 2026 годы. По примерным расчетам ему положено 97 500. Если за 2026 год сумма уплаченного НДФЛ больше этой суммы, он получит оба вычета в полном объеме.
Дальше можно подавать каждые 3 года документы для налогового вычета по ипотеке за проценты, пока не достигните максимально возможного предела. Последняя заявка — на следующий год после закрытия ипотеки. Если заемщик закрывает ипотеку досрочно, НДФЛ возвращается только с фактически уплаченных процентов. Как получить налоговый вычет по ипотеке Есть два варианта — подать заявление в бухгалтерию работодателя или в ФНС. Но в первом случае в рамках положенной суммы просто уберут налог из зарплаты, вы станете получать больше. Чтобы получить на руки большую сумму, нужно обращаться в ФНС. Документы для налогового вычета по ипотеке за саму квартиру : выписка из ЕГРН, которая подтвердит право собственности; документальное подтверждение оплаты покупки, например, расписка продавца; справка 2-НДФЛ за период, за который вы хотите получить вычет; если речь о супругах-собственниках, которые желают распределить вычет между собой, нужно их заявление; свидетельство о браке, если заявитель состоит в браке.
Налоговый вычет. Сколько можно вернуть у государства
При покупке жилья в ипотеку, кроме основного вычета, Вы также можете получить вычет по уплаченным кредитным процентам и вернуть 13% от фактически уплаченных процентов по ипотеке. Оформить возврат за проценты по жилищному кредиту можно только на сумму не более 3 млн рублей. Как вернуть проценты.
Как вернуть 390 000 рублей с процентов по ипотеке
Вернуть налог по ипотечным процентам можно только в соответствии с вашими фактическими выплатами банку — за прошедший год. Подборка наиболее важных документов по вопросу Возврат 13 процентов с уплаченных процентов по ипотеке нормативно-правовые акты формы статьи консультации экспертов и многое другое. Налоговый возврат по ипотеке можно получить за счет НДФЛ, удержанного в бюджет. Какую сумму процентов можно вернуть? В каких случаях можно получить законный вычет, как с выгодой вернуть налог с процентов по ипотеке и когда можно воспользоваться законным правом — в материале Расскажем о том, как вернуть процент по потребительскому кредиту, в каком случае это можно сделать.
Налоговый вычет при покупке квартиры
Как получить Получить компенсацию можно через работодателя или самостоятельно. В первом случае выплата будет производиться за счет возмещения НДФЛ, вместе с заработной платой. Во втором, ежегодно, после подачи декларации за истекший период. Самостоятельно Оформляя вычет самостоятельно, гражданин должен составить заявление, декларацию и с пакетом документов отправить в налоговую для рассмотрения. Отделение ФНС выбирается согласно адресу регистрации налогоплательщика. Подавать на компенсацию в текущем году можно за истекший год, за 2 или 3 последних истекших года. Это удобно, когда сумма к выплате не большая.
Срок подачи декларации не регламентирован, чем быстрее будет сдана декларация, тем быстрее будет оформлена льгота. Граждане, имеющие подтвержденную учетную запись на портале Госуслуг, смогут сформировать декларацию 3-НДФЛ онлайн. В перечне услуг выбрать раздел «Налоги и финансы». Выбрать «Сформировать декларацию онлайн». Установить программу «Декларация». Ввести данные: Ф.
Так, он может получить выплату до 390 тысяч рублей. Чтобы вернуть часть средств, нужно иметь официальное трудоустройство, а работодатель должен выплачивать за сотрудника подоходный налог. Если ипотеку оформляют супруги, то они оба имеют право на вычет. При совместном оформлении ипотечного кредита семья получит компенсацию быстрее.
Узнайте, когда можно использовать остаток неиспользованного вычета , читайте в Системе Главбух. Узнайте в Системе Главбух, которая входит в Актион Бухгалтерия, как правильно заполнить декларацию и отправить в инспекцию. Как составить и сдать декларацию 3-НДФЛ Какие расходы включают в вычет Включить в состав налогового имущественного вычета при покупке жилья можно только те расходы, которые оплачены из собственных средств физического лица.
О том, можно ли получить имущественный налоговый вычет при неденежной форме расчетов, рассказали эксперты Системы Главбух. Расходы на приобретение квартиры. Расходы на приобретение квартиры или комнаты доли в них включают затраты на: приобретение квартиры, комнаты или прав на квартиру, комнату в строящемся доме то есть стоимость жилья ; приобретение отделочных материалов; оплату работ, связанных с отделкой квартиры, комнаты. Расходы на приобретение жилого дома. Расходы на покупку строительство жилого дома включают затраты на: разработку проектно-сметной документации; приобретение строительных и отделочных материалов; приобретение жилого дома, в том числе не оконченного строительством; работы или услуги по строительству достройке дома, не оконченного строительством и отделке; подключение к сетям электро-, водо-, газоснабжения и канализации или расходы на создание их автономных источников. Затраты на приобретение санитарно-технического оборудования и электроплит к расходам на отделку жилья не относятся и в состав налогового вычета на недвижимость не включаются письмо Минфина России от 28 апреля 2008 г. Определить, какие именно расходы включать в состав налогового вычета, а какие нет, поможет таблица на сайте Системы Главбух.
Проценты по кредиту займу уменьшают базу по НДФЛ, если заемные средства целевые, выданы российской организацией, израсходованы на приобретение строительство жилья или земли на территории России. При этом проценты должны быть уплачены. Вычет также можно увеличить на проценты, уплаченные по кредитам на рефинансирование перекредитование кредитов и займов, взятых ранее на приобретение строительство жилья, земельного участка. Неважно, в каком банке рефинансируется кредит — в том, который его выдал изначально, или в другом. Об этом сказано в подпункте 4 пункта 1, пункте 4 статьи 220 НК, письме Минфина от 4 апреля 2014 г. Заемщик может также получить кредит на рефинансирование другого кредита, который в свою очередь выдали на рефинансирование первоначального ипотечного кредита. Если в договоре на новый кредит есть ссылка на первоначальный ипотечный договор, проценты по нему можно учесть в составе имущественного вычета.
Если такой оговорки в договоре нет, получить имущественный вычет на уплату процентов нельзя. Такие разъяснения в письме Минфина от 25 мая 2017 г. Сколько раз предоставляется вычет Имущественный вычет предоставляют один раз. Но если расходы меньше 2 млн рублей, неиспользованный остаток можно перенести на другой объект. Правда только в том случае, если первая покупка оформлена не раньше 2014 года - с этого года получение права на вычет связывают с размером расходов, а не количеством объектов. Льготу разрешили использовать до тех пор, пока пока лимит не будет полностью исчерпан. А вот в отношении процентов по кредитам и займам на покупку и строительство жилья правило о переносе не действует.
Если льгота впервые заявлена по имуществу, право собственности на которое оформлено в 2013 году и ранее, руководствуются старым порядком предоставления льготы, согласно которому перенести остаток льготы на новый объект нельзя. На это указывает подпункт 3 пункта 1 статьи 220 Налогового кодекса РФ и пункт 2 статьи 2 Закона от 23 июля 2013 г. Обратите внимание: льгота, предоставленная человеку по Закону о налоговом вычете от 7 декабря 1991 г. Однако если неиспользованный остаток налогового вычета, предусмотренного Законом от 7 декабря 1991 г. Человек может приобрести сразу несколько объектов. В таком случае изначально заявить имущественный вычет можно по одному из них на выбор, а не израсходованную часть льготы можно перенести на другой объект. Такой вывод следует из подпункта 1 пункта 3, пунктов 8, 11 статьи 220 Налогового кодекса РФ.
Договоренности надо зафиксировать в заявлении о распределении налогового вычета. Его подают в налоговую вместе с декларацией для возврата налога. Поясним на примере. Олег и Маша купили квартиру в ипотеку за 14 млн рублей.
Каждый из них может получить вычет с 2 млн за покупку квартиры — по 260 000 каждый итого 520 000 рублей , и вычет с 3 млн рублей уплаченных процентов по ипотеке — еще по 390 000 рублей каждый итого 780 000. Таким образом, пара может вернуть 1,3 млн рублей — по 650 000 рублей на каждого. Читайте также: Согласие супруга на продажу недвижимости: когда нужно и как оформить Как получить налоговый вычет, если у вас ипотека в СберБанке Ипотечные клиенты СберБанка могут получить налоговый вычет за покупку недвижимости и выплаченные проценты по ипотеке в упрощенном порядке. Для этого нужно оформить заявку в личном кабинете Домклик.
Вам не потребуется посещать налоговую службу и отделение банка ни для подачи заявки, ни для получения средств. Собирать и сканировать бумажные документы не понадобится — вся информация будет загружена автоматически.
Как получить налоговый вычет по процентам по ипотеке?
Статья 220 НК РФ предусматривает возврат уплаченного налога каждому, кто приобрел недвижимость или долю в ней. Это называется имущественный налоговый вычет. В 2021 года граждане могут получить имущественный налоговый вычет от стоимости недвижимости в кредитном договоре и от суммы процентов, уплаченных по целевому кредиту на жилье — ипотеке. Общая сумма возмещаемого налога составляет 650 тысяч рублей. На вычет не могут претендовать: индивидуальные предприниматели, получающие доходы от деятельности без оформления трудовой книжки и заработной платы нерезиденты резиденты, если заявляемый объект расположен не на территории Российской Федерации граждане, не имеющие регистрации по месту жительства лица, уже получившие вычет с покупки недвижимости ранее Возврат части НДФЛ производится только налогоплательщику, купившему готовое жилье, участок под ИЖС или объект на стадии строительства. К расчетной базе для вычета могут быть добавлены расходы на ремонт, если вы купили черновую квартиру или дом без отделки, а сам вычет можно получить не только за себя, но и за близкого родственника. Например, родители имеют заявить к возмещению часть НДФЛ за несовершеннолетних детей, владеющих долей объекта, а за неработающего супруга декларацию на получение вычета может подать второй супруг, даже если он не заявлен как участник сделки. Если суммы налогооблагаемого дохода не хватает для получения всего объема вычета сразу, он может быть разделен на несколько лет. Возврат производится одной суммой после завершения отчетного периода или ежемесячно через уменьшение уплачиваемого с заработной платы НДФЛ.
Например, ваша начисленная заработная составляет 58 000 рублей, сумма НДФЛ в месяц при этом составляет 7 540 рублей. Усредненно за год без учета отпуска и больничных дней вы сможете вернуть 90 780 рублей. Следовательно, положенный к возврату максимум 650 000 рублей при сохранении этого же уровня зарплаты вы сможете вернуть в течение 8 лет. Основной налоговый вычет Основным налоговым вычетом называется возможная к возврату часть НДФЛ рассчитанная от суммы основного долга — тела кредита. При этом если супруги приобрели недвижимость в ипотеку в браке, каждый из них может подать заявление на возврат до 260 тысяч рублей налогов в пределах доступной по ипотеке суммы. Если у одного из супругов нет возможности получения вычета — он не является плательщиком НДФЛ, так как работает в качестве ИП, или временно не трудоустроен, а стоимость недвижимости превышает 2 млн рублей, при заявлении требования о возврате НДФЛ рекомендуется написать заявление в налоговую о распределении вычета между супругами. В этом случае, когда второй из супругов вернется к трудовой деятельности с уплатой НДФЛ, он сможет подать заявление на вычет с оставшейся доступной суммы основного долга по ипотеке. Жена работает как ИП, муж — трудоустроен официально и получает рассмотренные выше 58 000 рублей в месяц.
Супруги пишут заявление о распределении вычета с выделением доли мужа в размере 2 000 000 рублей, чтобы он мог получить максимальный возврат НДФЛ в размере 260 000 рублей по этой сделке.
Для возврата по ипотеке также потребуется предоставить пакет документов. От общей суммы, указанной в декларации, рассчитывается и ежемесячная выплата по возврату налога по ипотеке. Такой эквивалент аналогичен подоходному налогу, который оплачивает каждый трудоустроенный человек. Покупатели вправе возвратить часть денежных средств, уплаченных в качестве НДФЛ, несколькими методами: - возврат средств при приобретении объекта недвижимости; - уменьшение расходных операций по оплаченной ипотеке. Первый тип выплаты доступен не только заемщикам, но и тем, кто приобрел квартиру без привлечения ипотечных программ. Право на получение дает правоустанавливающий документ на объект собственности. Если квартира приобретена до 2014 года, то человек может получить проценты в неограниченном количестве. Если же после, то сумма ограничивается 360 000 рублей.
Если необходимо получить вычет в 2019 году по ипотеке от банка на новостройку, то оформлять легче через работодателя. Связано это с тем, что законодательство не позволяет возвращать сумму до сдачи объекта в эксплуатацию и за предыдущий период, если сделка совершилась в текущем году.
После того как от налогового агента или органа исполнительной власти в ФНС поступает информация: Налогоплательщика информируют о поступлении информации о нем сообщением, направленным в личный кабинет на сайте ФНС. Если налогоплательщик имеет право получить вычет, налоговый орган формирует и направляет предзаполненное заявление для его утверждения. Налогоплательщик получает в личный кабинет заявление и подписывает его. При его одобрении деньги поступают на счет налогоплательщика. Для упрощенного порядка установлены такие сроки: 1 месяц на проверку; 15 дней на возврат средств.
Документы, которые налоговая может прислать после окончания камеральной проверки Требование. Его направляют при условии, что у проверяющего инспектора возникают претензии к заполнению декларации или предоставленным документам. В требовании будет указано, какие пояснения нужно предоставить или что уточнить. Акт камеральной проверки. Его оформляют, если выявляют налоговое нарушение. Акт составляют и передают не позднее 10 дней с момента окончания проверки. Сообщение о принятом решении.
Это может быть отказ в возврате налогового вычета или решение о его предоставлении. Сообщение направляют в течение 10 дней после того, как завершат камеральную проверку. Что делать, если деньги не пришли? Если в утвержденный законом срок деньги не поступили, нужно направить жалобу. Это делают на сайте налоговой службы или пишут заявление, которое лично отдают в отделение ФНС.
Выплаты без удержания производятся до тех пор, пока положенная налогоплательщику сумма вычета не израсходуется. Если вычет не получен до окончания налогового периода календарный год , в следующем году процедуру необходимо повторить. Через налоговую службу. Оформление производится по окончании налогового периода например, за 2023 год оформление осуществляется в 2024. Потребуется заполнить декларацию по форме 3-НДФЛ и собрать комплект подтверждающих документов. Потребуются: паспорт заявителя; справка от работодателя о доходах и расходах за год, за который планируется оформить вычет; кредитный договор, справка из банка об уплаченных процентах, выписка из ЕГРН на приобретенную недвижимость. Если в течение календарного года налогоплательщик работал в нескольких местах, справки о доходах и расходах потребуется предоставлять от каждого работодателя. Заявление и комплект документов подаются в налоговую службу при личном визите, через МФЦ или в электронном виде через личный кабинет налогоплательщика. ФНС проверяет их в течение трех месяцев. Если все в порядке, в течение месяца после окончания камеральной проверки денежные средства перечислят налогоплательщику. Через налоговую службу, в упрощенном порядке. Такой способ оформления доступен только тем, кто имеет личный кабинет налогоплательщика на сайте ФНС. Вычет предоставят проактивно, то есть не потребуется подавать заявление, заполнять декларацию и собирать комплект документов.
Как получить вычет по процентам по ипотеке: легкий возврат 13%
То есть можно снова подать заявку в 2026 и снова получить деньги. А если сумма вновь не исчерпается — в 2027. Одни ипотечные заемщики делают налоговый возврат по ипотеке за саму квартиру каждый год, другие — раз в 2 или 3 года, чтобы получить сразу более весомую сумму. Тут уж как вам угодно, законных ограничений нет. Вычет по процентам по ипотеке — считаем второй вычет Возврат процентов по ипотеке в налоговой оформляют отдельно.
Обычно заемщики сначала получают положенное за сам факт покупки недвижимости, а уже потом возвращают НДФЛ именно с уплаченных процентов. Допустим заемщик сначала оформил вычет за покупку квартиры и получил от государства за 2 года 260 000 рублей. В следующем году он обращается в ФНС, чтобы начать получать положенные ему из примера выше 280 800 рублей. Но тут есть важный момент — расчет базы для вычета формируют на основе уже уплаченных банку процентов.
То есть сразу всю сумму вы не получите. Последние деньги — после полного закрытия ипотеки. Наш потенциальный заемщик получил вычет за квартиру в 2025 и 2026 году. В 2027 году он может в первый раз получить налоговый вычет за проценты по ипотеке.
Будут учтены проценты, которые он отдал банку с момента заключения договора. Посчитать эти проценты можно самостоятельно в графике платежей, если вы его соблюдали. В нашем случае график на 2023-2024 год выглядит так: Графа «Начисленные проценты» — это и есть база, с которой будет вестись расчет. Нужно суммировать проценты за весь отведенный период.
Но в любом случае заявитель получит в банке справку об уплаченных за отчетный период процентов. В самом начале оплаты ипотечного кредита ежемесячные платежи по большей части состоят из процентов. Поэтому вычет за первые годы будет более высоким, а по мере окончания выплат значительно снижается, так часть процентов в платежах уменьшается. Например, заемщик за период с октября 2023 года по декабрь 2024 года заплатил банку в виде процентов 750 000 рублей.
Именно столько можно вернуть при первом обращении за вычетом по процентам. Но тут нужно помнить, что наш потенциальный заемщик получал возврат налога за покупку квартиры в 2024 и 2025 году, то есть НДФЛ за эти годы возвращен. В 2026 году сумма налогового вычета также не может превысить размер уплаченных налогов за этот год. Если полные 97 500 не положены, остаток переносится на следующие периоды.
Подавать каждый год на вычет с процентов не совсем оправдано. Суммы будут небольшими. Поэтому многие заемщики делают возврат НДФЛ этого типа раз в 3 года, каждый раз запрашивая в банке справку с указанием суммы процентов за этот период. График получения налогового вычета по ипотеке Как уже понятно, подоходный налог с ипотеки возвращается частями.
И в нашем случае описанный заемщик получает возврат НДФЛ таким образом. Для удобства просто берем зарплату до налогообложения в 70 000 рублей каждый месяц в течение всего срока выплаты ссуды. Понятно, что реальные цифры будут каждый месяц и год разными: В 2025 году он получит 145 600 рублей из положенных ему 260 000.
Как вернуть проценты по ипотеке Предоставив налоговой инспекции пакет документов для процедуры возврата процентов по ипотеке, вы можете получить деньги разными способами — либо целиком всю сумму по завершении календарного года, либо постепенно возместить через работодателя. В зависимости от ситуации, удобным может стать тот или иной вариант, но важно, что при наличии соответствующего решения налоговой инспекции эти деньги все равно окажутся у вас. Через налоговую После того как завершится год, за который проводится вычет, можно получить денежные средства на пластиковую карту. Для этого нужно будет указать такой вариант в своем заявлении, приложив к нему реквизиты карточки, на которую через налоговую инспекцию будет сделан платеж. Для многих эта форма оплаты при возврате процентов по ипотеке будет удобнее, потому что всю сумму можно забрать сразу.
Через работодателя В ситуации, когда вы не хотите ждать начала следующего года, есть возможность получить положенный вычет у вашего работодателя, предоставив ему пакет документов из налоговой. В этой ситуации компенсация процентов по ипотеке станет происходить так — при начислении заработка каждый месяц, у вас некоторое время не будут удерживать подоходный налог, что тоже очень удобно. Как рассчитать налоговый вычет по ипотеке Подобно процентам по ипотеке, размер налогового вычета тоже входит в число информации, которой первым делом интересуются клиенты, получая кредит в банке. Эту информацию вам могут предоставить и сами банковские сотрудники, у которых есть заранее сделанные расчеты для самых распространенных размеров кредита и сроков выдачи. Только не пытайтесь делать эти расчеты самостоятельно, при отсутствии соответствующих знаний по математике и экономике с очень большой вероятностью у вас получится неверный вариант, который только введет в заблуждение. Онлайн-калькулятор налоговых вычетов Хороший способ сосчитать положенную вам сумму — найти онлайн-калькулятор на специализированных сайтах в интернете. Большинство исходных данных вам должно быть известно, поэтому смело вводим в соответствующие окна сумму покупки, размер кредита и другую необходимую информацию. Видео: возврат 13 процентов с процентов по ипотеке.
Сумма к возврату по этой декларации будет максимум 182 тыс. Если процентов за эти три года уплачено больше, то остаток перейдёт на следующий год. Пример: 20 - проценты 10 21 - проценты 8 22 - проценты 7, налог 20. Значит, к возврату 20, 5 переходит на сл год, т к не хватает уплаченных налогов.
Подать декларацию 3-НДФЛ сразу после покупки квартиры нельзя: нужно дождаться начала следующего года. Сделать это можно как при личном визите в налоговую, так и онлайн на сайте ФНС. Кроме того, нужно будет приложить заявление на возврат налога и сканы или копии документов, подтверждающих право на вычет. Проверка декларации займет не больше трех месяцев. Еще до месяца уйдет на то, чтобы перечислить деньги на ваш счет.
Можно, но есть нюансы. С 2021 года в России действует упрощенный порядок получения налогового вычета. Но с его помощью можно получить только те вычеты, право на которые возникло с 1 января 2020 года. Если вы приобрели жилье раньше, то вычет надо оформлять «по старинке». К примеру, если вы купили квартиру в 2019 году и тогда же оформили право собственности, воспользоваться упрощенным порядком не получится — ведь право на вычет появилось в 2019 году. Прелесть упрощенной системы в том, что не нужно подавать декларацию и прикреплять подтверждающие документы. Вам останется только подписать предзаполненное заявление на вычет в личном кабинете налогоплательщика на сайте ФНС, а также указать банковские реквизиты. Чтобы получить предзаполненное заявление, тоже не нужно ничего делать. При наличии права на вычет оно появится у вас в личном кабинете налогоплательщика.
Найти его можно будет во вкладке «Доходы и вычеты». Максимальный срок проверки при таком способе — 30 календарных дней, а перечисления денег — 15 дней. В этом случае заявление также можно отправлять каждый год, пока вам не вернут всю сумму НДФЛ. Чтобы рассчитывать на более легкий способ получения вычета, конечно, нужно иметь доступ к личному кабинету налогоплательщика. Самое простое — авторизоваться с помощью учетной записи «Госуслуг». Второе условие для упрощенного порядка: ваш банк должен быть подключен к системе обмена информацией. Список банков, работающих по этому порядку, доступен на сайте ФНС. Этим способом можно воспользоваться сразу же после покупки — не нужно ждать конца года. Правда, в таком случае вы получите не всю сумму налога за год сразу.
Работодатель просто перестанет вычитать из вашей зарплаты НДФЛ, пока вам не выплатят всю сумму. Если вы не получите весь вычет за год, остаток можно будет вернуть на следующий год. Но вот документы придется подавать заново. Чтобы воспользоваться этим способом, нужно подать в налоговую заявление о подтверждении права на вычет — при личном визите или онлайн на сайте ФНС. Если заявление одобрят обычно это занимает около месяца , налоговая сообщит об этом вашему работодателю. Уже после этого вы сможете обратиться за вычетом. Несколько раз обращался в налоговую собеседник «Ленты. Он купил квартиру в 2017 году и дважды обращался за налоговым вычетом: в 2019 и 2022 годах. Первый раз он лично посещал налоговую и подавал декларации за два предыдущих года.
В первый вычет мне насчитали к возврату около 115 тысяч рублей, только за квартиру, за проценты тогда не оформлял. Не вся сумма, уперлось в уплаченные за 2017-2018 годы налоги. Через три месяца день в день в личном кабинете налоговой пришло уведомление, что декларации одобрены и готовится возврат. Еще через неделю-две он был перечислен на счет Артем Г. Процесс показался ему намного более простым, чем при очном обращении в налоговую. Но, конечно, лучше иметь под рукой сканер, потому что сканировать придется примерно все. На одном из шагов сайт попросит прикрепить сканы всех документов», — предупреждает Артем Г. Во второй раз ему выплатили около 85 тысяч рублей. Что думаешь?
Возврат налогового вычета в 2024 году: за квартиру, лечение, обучение
Как рассчитать, сколько можно вернуть от государства денег? Вернуть по процентам можно максимум 390 тысяч рублей. Максимальная сумма возврата — 650 000 рублей, где до 260 000 рублей — можно вернуть от стоимости недвижимости и до 390 000 рублей — за проценты по ипотеке. За сколько лет можно вернуть проценты по ипотеке: в одной декларации проценты за несколько лет.
Ваша заявка уже обрабатывается
Вернуть налог по ипотечным процентам можно только в соответствии с вашими фактическими выплатами банку — за прошедший год. Возврат ипотечных процентов в этом случае будет также осуществляться после получения 13% с приобретения квартиры в новостройке. Сколько можно вернуть? Соответственно, уплаченные по ипотеке проценты можно учесть в составе налогового вычета.