СБПэй может стать дополнительным сервисом, который облегчит оплату и со временем станет массовым продуктом.
Что такое приложение «СБПэй» и как им пользоваться
Однако банкам не торопятся с внедрением технологии, поскольку им придётся пойти на серьёзные инфраструктурные изменения системы оплаты. Так, для приёма платежей необходима доработка самых распространённых типов POS-терминалов.
Разработчики НСПК смогли заставить сервис активировать NFC в смартфонах Apple и позволить их владельцам оплачивать покупки бесконтактно практически так же, как и раньше. Да, для этого приходилось выполнить на одно действие больше, каждый раз нажимая на всплывающее уведомление, но такой способ оплаты был и удобнее, и быстрее, чем сканирование QR-кода. Его преимущество заключается в том, что сервис не требует установки в качестве платежного средства по умолчанию, работая независимо ни от чего. Скачайте приложение СБПэй себе на Android; Запустите и пройдите авторизацию в сервисе; На главном экране выберите банк, счет которого вы хотите привязать к СБПэй; К СБПэй можно привязать дебетовые счета всех российских банков Авторизуйтесь в приложении своего банка и выберите нужный счет; Дайте приложению доступ к камере, чтобы сканировать QR-коды. Теперь вы можете пользоваться СБПэй. Осталось только разобраться, как все работает.
На самом деле ничего сложного в этом нет. Единственный нюанс заключается в том, что терминалом на кассе вам пользоваться не придется. Для этого есть специальная табличка, которая позволяет платить по QR и NFC: вы ее точно узнаете, она там такая одна.
А также против ряда банков , включая, например, « Модульбанк », приложение которого в списке исчезнувших из AppStore. Что касается Huawei Pay, возможно, у него случился какой-то сбой именно в России, пишет MarketOverview. Обработка операций по картам международных платежных систем, выпущенных российскими банками, продолжает осуществляться НСПК в штатном режиме.
Работа сервисов платежной системы "Мир" и операции через Систему быстрых платежей проводятся как обычно и доступны пользователям в полном объеме», — сообщили в НСПК. В компании также отметили, что никаких ограничений работы с иностранными партнерами на стороне платежной системы «Мир» нет. Apple в авангарде антироссийских санкций Компания Apple присоединилась к антироссийским санкциям в марте 2022 г. Она объявила тогда о прекращении продажи своих устройств в России.
В роли регулятора хранилища цифровых токенов выступает Банк России, а не зарубежная коммерческая организация. Число банков, работающих с системой СБПэй, на текущий момент ограничено. К СБПэй нельзя подключить Qiwi, ЮMoney и другие платёжные системы: оплата производится только со счетов банков, входящих в систему. Не допускается использование кредитных карт: деньги могут списаны только со счёта, к которому привязана дебетовая карта или вклад. Кэшбэк и бонусные баллы при покупках через «СБПэй» не начисляются. Число торговых точек, подключённых к системе, на текущий момент ограничено.
Сумма одного платежа или перевода должна быть меньше 600 тысяч рублей. Банк-участник может установить комиссию за переводы самостоятельно. Система, по сути, будет доступна исключительно российским пользователям: масштабировать её на международные платежи может быть затруднительно. Ряд экспертов сомневается в целесообразности создания этой системы: в России уже существуют аналиогтичные сервисы, в том числе, MirPay и SamsungPay. Не исключён риск блокировки сервиса, как это ранее происходило с системой «МИР», в настоящее время недоступной владельцам iPhone или AppleWatch. Как обеспечивается безопасность при работе с СБПэй? Безопасность трансакций обеспечивается при помощи криптографически стойких алгоритмов. Для минимизации рисков пользователю стоит вовремя обновлять программное обеспечение, включая антивирусные программы, а также ограничить доступ к устройству с установленным приложением СБПэй посторонних лиц. В случае потери доступа к устройству следует обратиться в банк, где обслуживается используемый в приложении счёт, в целях блокировки возможности несанкционированного использования. Дополнительной мерой обеспечения безопасности может стать блокировка номера мобильного телефона.
Если клиент обнаружил подозрительное списание средств, он может обратиться в банк, в котором был открыт счёт. Ошибочный перевод вернуть можно лишь заручившись согласием получателя и его банка. Для этого необходимо обратиться в банк, в котором был открыт счёт. Обратите внимание, что из соображений безопасности система не показывает, в каких банках открыты счета у получателя.
Что такое СБПэй, как платить им на iPhone и заменит ли он Apple Pay в России
На самом деле, сервис СБПэй работает уже давно, и он стал доступен российским пользователям задолго до недавних событий. При использовании «СБПэй» на дисплее устройства после считывания QR-кода высвечивается информация о получателе и сумме платежа, которая затем должна быть подтверждена пользователем. это мобильное приложение, на которое уже перешли практически все известные банки в РФ. В дальнейшем планируется развитие такой возможности для пользователей «СБПэй, — говорит представитель НСПК. Сервисы Apple Pay и Google Pay из-за санкций стали временно недоступны для россиян, однако банки вовсю готовятся к внедрению их отечественной замены — приложения СБПэй на базе Системы быстрых платежей Банка России.
Что такое СБПэй, как платить им на iPhone и заменит ли он Apple Pay в России
| Как платить телефоном вместо карты в 2022 году: проблемы и возможности - 26 октября 2022 - НН.ру | Зато при оплате через СБПэй не начисляется кэшбек — это минус для обычных пользователей. |
| Безопасен ли для использования «СБПэй» | Статья автора «» в Дзене: С 1 апреля запустилась новая платежная система СБПэй. |
Как платить телефоном Apple или Android – уже есть работающая схема
На Android, в отличие от iOS, было немало отечественных сервисов бесконтактной оплаты, поэтому все продолжили платить телефонами так же, как и раньше. Но как минимум один выделяется на общем фоне, и тем интереснее выглядит перспектива начать пользоваться именно им.
Скидки от продавцов. Это возможно благодаря сниженной комиссии. Прием платежей через СБП обходится продавцам дешевле, чем эквайринг. Прием безналичной оплаты без терминала. Продавцу достаточно вывести QR-код на экран мобильного устройства или кассы.
Покупатель сканирует код и оплачивает покупку. Минусы: Отсутствие кэшбэка. Оплата через Систему быстрых платежей по сути является переводом денег между двумя счетами, а не покупкой. Клиент может лишиться бонусов, которые предусмотрены программой лояльности банка. Не все магазины принимают оплату через «СБПэй». Торговая точка должна подключиться к Системе быстрых платежей.
В магазине может быть терминал для оплаты картой, но совсем необязательно, что в нем будут принимать оплату с помощью «СБПэй». Уточняйте такую возможность у продавца. При оплате кредитной картой льготный период может не действовать. Транзакция через «СБПэй» классифицируется как перевод со счета кредитной карты. В тарифах многих банков беспроцентный период на такие операции не распространяется. Более того, за перевод между счетами может взиматься комиссия.
Перед тем как заплатить кредитной картой через «СБПэй», обратитесь в поддержку банка и уточните условия.
Онлайн и офлайн оплата через СБП также доступна в мобильных приложениях банков — участников cистемы. В компании также отмечали, что никаких ограничений работы с иностранными партнерами на стороне платежной системы «Мир» нет, поскольку решение о приеме карт «Мир» в своей инфраструктуре зарубежные банки принимают самостоятельно. Мнения экспертов.
СБПэй не поддерживает другие платёжные сервисы, кроме банковских. То есть привязать к нему свой счёт в Qiwi или на ЮMoney у вас не получится. Возможно, их поддержку добавят позднее, как и поддержку Сбера и Тинькофф, но пока таких разговоров даже не ведётся. Это очень существенный недостаток, потому что многие люди предпочитали платить через Apple Pay с кредиток, а потом гасили задолженность в конце месяца, получив процент на остаток собственных средств, лежащих на дебетовой карте. При оплате через СБПэй вы не получите кэшбек. Ни рубля.
Ни процента. Дело в том, что все транзакции, совершаемые с использованием этого сервиса, проводятся как банковские переводы напрямую на реквизиты. А раз так, то и кэшбек начислять не за что. СБПэй позволяет пользоваться только дебетовыми счетами, но даже в этом случае никакого кэшбека не будет.
Из Google Play исчезли приложения Mir Pay, «СБПэй» и «Привет!»
Личный опыт На смартфон Huawei без сервисов Google версии приложения — нет, ни в магазине AppGallery, но в поиске по альтернативным магазинам. Но при запуске сразу почему-то попросилось залогиниться в гугловский аккаунт, долго думало и выдало: Короче — у меня приложение SBPay — не работает. Написал в поддержку на info nspk. Ответили что была очень большая нагрузка и приток новых пользователей. Спустя 2 дня — заработало. Выводы для пользователя Система интересная для магазинов, при оплате через QR-коды комиссия меньше чем комиссия банка за эквайринг.
Что нового? Оплата с помощью QR-кодов уже была реализована в собственных приложениях банков. СБПэй может стать дополнительным сервисом, который облегчит оплату и со временем станет массовым продуктом. Насколько безопасно использовать СБПэй? Руководитель Центра цифровой экспертизы Роскачества отмечает, что у приложения те же уровни защиты, что и у обычного платёжного приложения, когда телефон прикладывается к POS-терминалу. При использовании СБПэй на дисплее устройства после считывания QR-кода высвечивается информация о получателе и сумме платежа, которая затем должна быть подтверждена пользователем.
Оплата с помощью QR-кодов уже была реализована в собственных приложениях банков. СБПэй может стать дополнительным сервисом, который облегчит оплату и со временем станет массовым продуктом. Насколько безопасно использовать СБПэй? Руководитель Центра цифровой экспертизы Роскачества отмечает, что у приложения те же уровни защиты, что и у обычного платёжного приложения, когда телефон прикладывается к POS-терминалу. При использовании СБПэй на дисплее устройства после считывания QR-кода высвечивается информация о получателе и сумме платежа, которая затем должна быть подтверждена пользователем. В случае утраты доступа к приложению СБПэй или в целом к устройству, необходимо немедленно обращаться в банк для блокировки аккаунта.
Из крупных и известных есть только банк «Русский стандарт» или Московский кредитный банк. Это пользователи тоже отмечают, считая, что в таком положении вещей виноваты разработчики. Но, как и в случае с запуском системы быстрых платежей, Сбербанк и другие крупные банки здесь долго тянут. И к установленным регулятором в прошлом мае срокам — подключиться к 1 апреля к приложению всем участникам системы быстрых платежей — многие банки, очевидно, не успели. Это понял и Центробанк, накануне, 31 марта, сдвинув обязательные сроки подключения к сервису до 1 июля. Если дату снова не перенесут, то за опоздание финучреждениям могут грозить штрафы. В пресс-службах «Россельхозбанка», Сбербанка не смогли прокомментировать, будут ли банки подключаться к «СБПэй» и когда. В пресс-службе ВТБ ответили, что банк планирует подключаться к сервису, но сроки пока не оговариваются. На фоне ограничений работы платежных систем и pay-сервисов Система быстрых платежей может стать одним из основных каналов дистанционной оплаты, в том числе благодаря сервису СБПэй. В пресс-службе банка «Синара» E1. RU рассказали, что для оплаты с помощью NFC банки-участники сервиса должны перенастроить свои терминалы. Таким образом, ситуация с вводом нового платежного приложения практически аналогична вводу в работу карты «Мир»: пока крупные российские банки не перенастроили терминалы оплаты товаров под новую платежную системы, расплатиться картой национальной системы невозможно было почти нигде. Из-за начала военной спецоперации на Украине Google и Apple заблокировали свои платежные приложения в России. Как и чем теперь можно платить — мы уже рассказывали. Помимо этого, вырос спрос на карты «Мир». Якобы в одном из банков даже закончился пластик, другой официально заявил, что увеличил сроки выпуска «пластика» из-за ажиотажного спроса на них. Карту можно было привязать в Apple Pay, но и это больше недоступно.
Пенсия.PRO
Преимущества системы СБПэй Списание и зачисление средств происходит мгновенно в круглосуточном режиме. Для перевода не требуется номер карты или счёта получателя: достаточно знать его номер телефона и банк, в котором он обслуживается. Оплата происходит быстро: сканирование кода доступно уже на первом экране приложения в отличие от приложений банков , для платежа достаточно совершить лишь несколько кликов. Поскольку система привязывается к счёту, а не к карте, не нужно переводить средства с карты на карту или с вклада на карте.
В приложении можно сохранить несколько счетов разных банков и выбирать подходящий счёт при каждой трансакции. Российские пользователи Apple не имеют доступа к NFC системе, позволяющей оплатить покупки смартфоном через терминал , а также не могут установить стороннюю систему вроде MirPay, СБПэй предоставляет им возможность расплатиться за покупки без использования карты. Безопасность переводов обеспечивается на нескольких уровнях: на уровне банка клиента, Банка России и Национальной системы платёжных карт.
Благодаря СБПэй маленькие точки могут принимать безналичные платежи без дорогостоящего оборудования: покупатель клиент может просто отсканировать QR-код с экрана кассы или со смартфона продавца. QR-код можно разместить где угодно: в качестве наклейки на кассе, в такси, на веб-сайте или в мобильном приложении. С 1 сентября 2019 года по 1 марта 2021 года россиянами был совершён миллион трансакций по QR-коду на общую сумму свыше пяти миллиардов рублей.
В роли регулятора хранилища цифровых токенов выступает Банк России, а не зарубежная коммерческая организация. Число банков, работающих с системой СБПэй, на текущий момент ограничено. К СБПэй нельзя подключить Qiwi, ЮMoney и другие платёжные системы: оплата производится только со счетов банков, входящих в систему.
Не допускается использование кредитных карт: деньги могут списаны только со счёта, к которому привязана дебетовая карта или вклад. Кэшбэк и бонусные баллы при покупках через «СБПэй» не начисляются. Число торговых точек, подключённых к системе, на текущий момент ограничено.
Сумма одного платежа или перевода должна быть меньше 600 тысяч рублей. Банк-участник может установить комиссию за переводы самостоятельно. Система, по сути, будет доступна исключительно российским пользователям: масштабировать её на международные платежи может быть затруднительно.
Ряд экспертов сомневается в целесообразности создания этой системы: в России уже существуют аналиогтичные сервисы, в том числе, MirPay и SamsungPay.
Вам не придется вспоминать номер, срок действия карты, указывать код CVV на посторонних ресурсах. Достаточно нажать на кнопку, выбрать банк и подтвердить платеж. Скидки от продавцов. Это возможно благодаря сниженной комиссии. Прием платежей через СБП обходится продавцам дешевле, чем эквайринг. Прием безналичной оплаты без терминала. Продавцу достаточно вывести QR-код на экран мобильного устройства или кассы. Покупатель сканирует код и оплачивает покупку. Минусы: Отсутствие кэшбэка.
Оплата через Систему быстрых платежей по сути является переводом денег между двумя счетами, а не покупкой. Клиент может лишиться бонусов, которые предусмотрены программой лояльности банка. Не все магазины принимают оплату через «СБПэй». Торговая точка должна подключиться к Системе быстрых платежей. В магазине может быть терминал для оплаты картой, но совсем необязательно, что в нем будут принимать оплату с помощью «СБПэй». Уточняйте такую возможность у продавца. При оплате кредитной картой льготный период может не действовать. Транзакция через «СБПэй» классифицируется как перевод со счета кредитной карты. В тарифах многих банков беспроцентный период на такие операции не распространяется.
Пользователи также жалуются на несрабатывание приложения китайской системы бесконтактной оплаты Huawei Pay, сообщил Telegram-канал MarketOverview. При этом за границей оплата устройствами проходила штатно. Фото: freepik После нового пакета санкций у россиян возникли сложности со скачиванием и использованием платежных сервисов Компания Huawei и платежный сервис UnionPay объявили о запуске в России Huawei Pay в декабре 2018 г. Россия стала второй после Китая страной присутствия Huawei Pay. Новый санкционный пакет Проблемы начались после объявления о введении Евросоюзом 13-го пакета санкций против России, приуроченного к двухлетней годовщине с начала специальной военной операции СВО России на Украине. А также против ряда банков , включая, например, « Модульбанк », приложение которого в списке исчезнувших из AppStore. Что касается Huawei Pay, возможно, у него случился какой-то сбой именно в России, пишет MarketOverview.
Оплата с помощью QR-кодов уже была реализована в собственных приложениях банков. СБПэй может стать дополнительным сервисом, который облегчит оплату и со временем станет массовым продуктом. Насколько безопасно использовать СБПэй? Сергей Бодров, руководитель Центра цифровой экспертизы Роскачества: «Приложение СБПэй имеет те же уровни защиты, что и обычное платежное приложение, когда телефон прикладывается к POS-терминалу. При использовании СБПэй на дисплее устройства после считывания QR-кода высвечивается информация о получателе и сумме платежа, которая затем должна быть подтверждена пользователем. В незнакомых местах тщательно проверяйте реквизиты и назначение перевода. Не забывайте также в самом приложении установить дополнительные уровни защиты». В случае утраты доступа к приложению СБПэй или в целом к устройству, необходимо немедленно обращаться в банк для блокировки аккаунта.
Из Google Play исчезли приложения Mir Pay, «СБПэй» и «Привет!»
Еще при оплате через СБПэй пользователям не начисляется привычный кэшбэк. «СБПэй» уже должна была стать доступна для клиентов всех системно значимых кредитных организаций и банков с универсальной лицензией. Приложения СБПэй, Модульбанка и Авангарда удалили из App Store. Из магазина Google «Play Маркет» исчезли приложения платёжной системы Mir Pay, а также выпущенные НСПК приложения «СБПэй» и «Привет!». Приложение СБПэй бесплатно для пользователей и доступно в Google Play и App Store. СБПэй пригодится пользователям iOS-устройств, потому что им недоступны ни Mir Pay, ни Samsung Pay.
Не сдюжили: банкам дали ещё 5 месяцев на подключение к СБПэй
Приложения СБПэй, Модульбанка и Авангарда удалили из App Store. СБПэй может стать дополнительным сервисом, который облегчит оплату и со временем станет массовым продуктом. Тогда СБПэй сможет стать самым попуялрным платежэным средством в условиях блокировки конкурентов. Национальная система платежных карт (НСПК) успешно завершила тестирование бесконтактной оплаты на основе NFC-технологии в приложении СБПэй. Apple удалила из каталога App Store приложения Национальной системы платежных карт (НСПК) — «СБПэй» и «Привет!», а также банков «Авангард», «Модульбанк», «Датабанк» и «Международный финансовый клуб».
Rozetked: из App Store удалили приложения СБПэй, «М.Видео» и российских банков
СБПэй позволит вам платить Айфоном, но Apple Pay точно не заменит. ЗДЕСЬ Замещение сервисов на СБПэй будет происходить постепенно с учетом адаптации пользователей к новому приложению и платежным сценариям, говорит представитель ВТБ. СБПэй – приложение для мобильных телефонов, с помощью которого можно производить оплату по QR-коду. Фактически это прямая замена Apple Pay и Google Pay. Смешно читать отрицательные отзывы глупых и недалёких людей, не способных даже различить СБПэй и СберПэй: Система Быстрых Платежей (СБП) не имеет никакого отношения к Сбербанку и его службам. С оплаты товаров через «СБПэй» пользователь не получает кэшбек, так как эта операция считается банковским переводом.
Платежное мобильное приложение «СБПэй»: зачем оно нужно и как работает?
Владельцы iPhone, у которых уже установлены эти приложения, могут продолжить ими пользоваться. Однако скачать их заново в случае удаления со смартфона или смены устройства не получится. Кроме того, из App Store и Google Play исчезло приложение «Автодор», предназначенное для оплаты проезда по платным автодорогам. Также отмечается, что из App Store удалили приложение «М. Видео», одного из крупнейших российских ретейлеров бытовой техники и электроники.
При втором способе вводить данные необходимости нет - для этого в СБПэй требуется выбрать иконку "Н овикомбанк" и , перейдя в приложение банка, подтвердить привязку счета. Данный способ доступен только для пользователей устройств на платформе Android версию приложения Но викомбанк 3 7. HF5 и выше можно скачать по ссылке.
Для устройств на Андроид схема та же, только скачивать приложение нужно через Google Play. После привязки счета и телефона можно будет оплачивать платежи в розничных и онлайн-магазинах через QR-код. Кстати, некоторые магазины предлагают небольшую скидку за оплату по такой схеме. На самом деле, сервис СБПэй работает уже давно, и он стал доступен российским пользователям задолго до недавних событий. Просто до текущего момента все пользовались, в основном, платежами из приложения того банка, где у них была открыта карта. По ряду причин это стало невозможно или неудобно, некоторые банковские приложения вовсе исчезли из онлайн-магазинов. И если владельцам смартфонов на базе Андроид в некотором смысле повезло — они могут скачать приложения напрямую с сайта своего банка, то владельцы Apple вовсе лишились возможности скачивать приложения от своих банков. Поэтому для них распространение платежного сервиса СБПэй станет настоящим спасением и достойной альтернативой. Какие банки внедрят СБПэй С 1 апреля большинство российских банков предоставят своим клиентам возможность подключать свои расчетные счета к приложению СБПэй.
Удалил карты из Apple Pay — сервис сразу выдает ту же самую ошибку, не обращаясь ни к чему. Удаляя карту, мы получаем ту же ошибку. Через 15 минут ожидания ответила оператор. Впрочем, она просто оформила заявку с проблемой и распрощалась. Хотя подобная проблема, судя по отзывам пользователей AppStore и Google Play, массовая. Представитель разработчиков в гугловском магазине приложений ответил, что «на момент запуска использование сервисов от Google было наиболее оптимальным решением для концепции платежного приложения «СБПэй»». Когда подключатся все банки, мол, тогда всё и заработает. Оплата по QR-коду — где ты? Еще осталась возможность оплаты по QR-коду, что бы это ни значило. Захожу в ближайший магазин — по случайности это оказалась сеть «Красное и Белое». Сейчас код выведем на экран и можно будет оплачивать. Наводите: если у вас Сбер, кошечка до конца пробежит по экрану и оплата пройдет, — любезно и подробно объяснил продавец. И действительно: по QR-коду оплата прошла. Но только с третьего раза: первые два приложение самопроизвольно вылетало. RU Иду в другой магазин — «Кировский». Продавщица на кассе разводит руками. В «Пятерочке» тоже сказали, что у них такой возможности нет. Для оплаты не нужен терминал: генерируется уникальная ссылка — QR-код.
Не сдюжили: банкам дали ещё 5 месяцев на подключение к СБПэй
| Попробовал СБПэй. Замена Apple Pay и Google Pay готова? | СБПэй позволит вам платить Айфоном, но Apple Pay точно не заменит. |
| НСПК рекомендует не обновлять и не удалять ранее скачанный «СБПэй» | Приложения Национальной системы платежных карт (НСПК) «СБПэй» и «Привет!» пропали из магазина приложений AppStore. |
| Как работает СБПэй и может ли он заменить Apple Pay в России? Проверил лично | | это мобильное приложение, на которое уже перешли практически все известные банки в РФ. |
«Недочеты еще есть». Сможет ли СБПэй заменить иностранные платежные системы
| Обеспечение информационной безопасности. В «СБПэй» протестировали оплату с помощью NFC | Для оплаты через приложение СБПэй клиентам не требуется ни банковской карты, ни смартфона с функцией бесконтактной оплаты. |
| Приложение СБПэй было удалено из AppStore | Платежные системы и переводы. |
| Не сдюжили: банкам дали ещё 5 месяцев на подключение к СБПэй | Оплачивал продукты по акции СБПэй и платил через NFC табличку привязанной картой МИР СУПРИМ/ Обещали 10% (до 1000 рублей). |
| Российский ответ Apple Pay и Google Pay что-то пока не хочет работать | | Тут на белом коне въезжает СБПэй, где оплата происходит не с карты, а с банковского счета. |
| Клиентам Новикомбанка доступна оплата через СБПэй | Rozetked: из App Store удалили приложения СБПэй, «» и российских банков. |
Не сдюжили: банкам дали ещё 5 месяцев на подключение к СБПэй
Приложения НСПК «СБПэй» и «Привет!», а также приложения нескольких российских банков пропали из App Store. Национальная система платежных карт (НСПК) рекомендует не обновлять и не удалять ранее скачанные приложения «СБПэй» и «Привет!», которые пропали из AppStore. В частности, из App Store исчезло приложение СБПэй, которое позволяло оплачивать покупки по NFC (с помощью специальных платежных табличек) и по QR-коду. Тут на белом коне въезжает СБПэй, где оплата происходит не с карты, а с банковского счета. Особенность СБПэй в том, что базируется приложение на системе быстрых платежей и аккаунт "привязывается" не к карте, а к счёту пользователя. Данная технология делает платежи через «СБПэй» похожими на ApplePay или GooglePay: нужно просто поднести смартфон к POS-терминалу и подтвердить оплату на телефоне.