Интерфакс: Система передачи финансовых сообщений (СПФС) по данным за первое полугодие 2023 года насчитывает 514 участников, в том числе 131 нерезидента, сообщила на конференции первый зампред Банка России Ольга Скоробогатова. Активное развитие Системы передачи финансовых сообщений в России началось после введения антироссийских санкций и отключения от SWIFT ВТБ, банков "Россия" и "Открытие", Новикомбанка, Промсвязьбанка, Совкомбанка и госкорпорации ВЭБ.
Система передачи финансовых сообщений Банка России
Более 98% финансовых операций внутри России проходят через российский аналог SWIFT — Систему передачи финансовых сообщений (СПФС), заявила глава Банка России Эльвира Набиуллина в Госдуме. По словам представителя «Сколково», использование одновременно и российской Системы передачи финансовых сообщений (СПФС), и SWIFT может «задваивать» процессы и усложнять автоматизацию в банках. Установлено, что передача финансовых сообщений с использованием СПФС осуществляется в соответствии с Альбомом электронных сообщений, предусмотренным абзацами вторым, третьим и подпунктом 5.2.1 пункта 5.2 Положения Банка России от 24 сентября 2020 года N. • Прежде всего, стоит отметить, что в России был создан аналог этой системы — Система передачи финансовых сообщений (СПФС) Банка России, которая функционирует не первый год. После подписания соглашения, Система передачи финансовых сообщений (СПФС) ЦБ РФ и SEPAM (System for Electronic Payments Messaging) ЦБ Ирана теперь объединены. К созданному Банком России аналогу SWIFT — Системе передачи финансовых сообщений (СПФС) — подключились 20 стран.
Как бизнесу может помочь система передачи финансовых сообщений Банка России
Руководитель Центра политэкономических исследований Института нового общества Василий Колташов соглашается: торговля России с дружественными и нейтральными странами расширяется и она должна быть надёжно защищена. А увеличение числа стран, подключённых к российскому аналогу SWIFT, — это одна из важных гарантий работоспособности финансовых аспектов торговли. Это и снижение изоляции экономики, и позитивное влияние на всех её участников, и стабильное развитие компаний, позволяющее им гарантировать наличие рабочих мест. Результатом может быть и снижение ключевой ставки, допускает она. А это будет означать, что кредиты станут более дешёвыми. Кроме того, увеличение числа стран, а также банков и компаний нерезидентов, подключившихся к СПФС, означает, что растёт количество зарубежных партнёров, желающих сохранить торговые отношения с Россией, делает вывод Кокорева. В перспективе это будет способствовать росту внешнеторговой активности страны, а вместе с ней — доходов бюджета. А это затрудняет прогнозирование дальнейшего увеличения оборотов.
Эту закрытость можно объяснить, поясняет Колташов. Одновременно с этим ясно, что будет шириться использование национальных валют в расчётах между странами, поскольку теперь система обмена информацией у нас своя, добавляет Колташов. Её влияние снижается, всё больше стран обходится без этой межбанковской системы обмена информацией, в сущности подконтрольной американскому политическому истеблишменту. Колташов не исключает, что США и Евросоюз будут усиливать санкционное давление на Россию, пытаясь ударить по коммерческим структурам в третьих странах, которые работают с нашей страной. Но это не такая простая задача для наших оппонентов, подчёркивает эксперт. Возможности Запада становятся всё более ограниченными, его влияние на мировые политические и военные процессы снижается.
У нас колоссально вырос трафик, и мы при этом, сделав инфраструктуру с запасом, обрабатываем этот трафик без каких-либо задержек и изменений", - сказала Скоробогатова. Кроме этого, Национальная система платежных карт в первом полугодии 2023 года увеличила эмиссию карт "Мир" на 46,1 млн штук - до 228,4 млн карт 182,3 млн карт в IV квартале 2022 года , сказано в презентации ЦБ.
Директор департамента национальной платежной системы ЦБ Алла Бакина в феврале заявляла, что к СПФС подключено 469 участников, из них порядка 115 - нерезиденты из 14 стран. Согласно стратегии развития национальной платежной системы НПС ЦБ на 2021-2023 годы, ключевые показатели которой были обновлены в ноябре прошлого года, регулятор до конца года планирует увеличить количество подключенных к СПФС стран до 18.
SWIFT - международная межбанковская система передачи данных и осуществления платежей, к которой подключены свыше 11 тысяч крупнейших финансовых организаций практически во всех государствах планеты. Однако в России создали аналог западной системы. В июне 2022 к нему присоединились 70 иностранных банков.
Банки обяжут использовать российские сервисы для передачи финансовой информации 20. Это норма не будет касаться передачи информации о трансграничных переводах денежных средств. Это также не будет распространяться на случаи передачи финансовой информации в рамках платежной системы в целях рассмотрения заявлений клиентов по операциям с использованием электронных средств платежа.
ТАКЖЕ ПО ТЕМЕ
- Система передачи финансовых сообщений ЦБ РФ насчитывает 556 участников из 20 стран
- Сообщить об опечатке
- К Системе передачи финансовых сообщений Банка России подключено 514 участников
- Что еще почитать
Регистрация
- Система передачи финансовых сообщений Банка России
- Центробанк запретил банкам использовать SWIFT для денежных переводов по России
- Девальвация рубля, неработающие карты и торговое эмбарго. Эксперты об отключении от SWIFT
- Вы отписались от рассылки!
- Система передачи финансовых сообщений Банка России
- Банки с 1 октября не могут использовать SWIFT при переводах внутри России - Финансы
СПФС вместо SWIFT
| ЦБ запретил банкам использовать SWIFT при переводах внутри России | полное отключение от системы произойдет к 1 октября 2023 года. |
| Банки с 1 октября не могут использовать SWIFT при переводах внутри России | После подписания соглашения, Система передачи финансовых сообщений (СПФС) ЦБ РФ и SEPAM (System for Electronic Payments Messaging) ЦБ Ирана теперь объединены. |
| Банки обяжут использовать отечественные сервисы для передачи финансовой информации | Пикабу | создана Банком России в 2014 году. |
ЦБ решил отключить SWIFT от переводов внутри России: что это значит
На конец отчетного года пользователями СПФС являлись 556 организаций, более четверти из которых составляли нерезиденты 159 иностранных организаций из 20 стран. Пользователями-нерезидентами в 2023 году направлено финансовых сообщений в 2,2 раза больше, чем в 2022 году", - указано в документе.
Это позволит обеспечить надежность, бесперебойность и безопасность обмена данными при проведении внутрироссийских операций», - говорится в сообщении. Кроме того, информацию по таким операциям теперь необходимо будет передавать через собственные банковские системы или сервисы сторонних российских компаний, а также через Систему передачи финансовых сообщений Банка России СПФС , пишет РБК. Важные и оперативные новости в telegram-канале "ZAB.
ЦБ РФ обосновал ввод ограничений рядом причин: повышение надежности и бесперебойности транзакций; увеличение скорости обработки платежных поручений — при работе через SWIFT наблюдаются задержки; необходимость контроля операций со стороны регулятора; снижение рисков передачи информации о процессах в экономике за пределы России; исключение дублирования процессов, что отмечается при использовании одновременно SWIFT и СПФС. Внедрение сугубо российских инструментов позволит обеспечить независимость банковской сферы от решений зарубежных регуляторов — ввод новых пакетов санкций в отношении кредитных учреждений не окажет негативного влияния. Кроме того, в РФ будет упрощено внедрение инноваций, например, запуск цифрового рубля. Кредит на любые целиСберБанк, Лиц.
В соответствии с пунктом 2 статьи 20 Федерального закона от 8 марта 2022 года N 46-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" далее - Федеральный закон N 46-ФЗ установить, что с 1 октября 2023 года при передаче в электронном виде информации по любому переводу денежных средств, осуществляемому на территории Российской Федерации, кредитные организации обязаны осуществлять взаимодействие между собой посредством системы передачи финансовых сообщений Банка России или иных российских систем, обеспечивающих передачу и хранение информации по финансовым сообщениям только на территории Российской Федерации. Указанное требование не распространяется на случаи осуществления кредитными организациями трансграничного перевода денежных средств, а также на случаи передачи указанной информации в рамках платежной системы в целях рассмотрения заявлений клиентов по операциям с использованием электронных средств платежа. В соответствии с пунктом 4 статьи 20 Федерального закона N 46-ФЗ опубликовать настоящее решение на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" не позднее рабочего дня, следующего за днем его принятия.
Импортозамещение финансовой системы. Что такое СПФС
Банки будут обязаны использовать только российские сервисы и инфраструктуру для передачи финансовой информации при переводах внутри России со 1 октября 2023 года. Информацию по таким операциям теперь необходимо будет передавать через собственные банковские системы или сервисы сторонних российских компаний, а также через Систему передачи финансовых сообщений Банка России. Система передачи финансовых сообщений, или коротко СПФС, — это платформа, с помощью которой банки очень быстро переводят различные платежи, обмениваясь финансовой информацией. А это означает, что российские банки с 1 октября больше не смогут использовать SWIFT для передачи финансовой информации при переводах средств внутри России. Существенные ограничения накладывает юрисдикция Банка России, определенная границами Российской Федерации: подключиться к СПФС не имеют права не только зарубежные банки, но и финансовые организации из стран СНГ, обмен сообщениями с которыми у российских.
С 1 октября внутренние переводы SWIFT отключат по всей России
Среди них было 106 нерезидентов из более чем 10 стран, из которых свыше половины подключились в 2022 году.
Внедрение сугубо российских инструментов позволит обеспечить независимость банковской сферы от решений зарубежных регуляторов — ввод новых пакетов санкций в отношении кредитных учреждений не окажет негативного влияния. Кроме того, в РФ будет упрощено внедрение инноваций, например, запуск цифрового рубля. Кредит на любые целиСберБанк, Лиц. Внутри России операции через международные каналы обмена сообщениями проводят только «дочки» иностранных банков, а также небольшие компании с минимальным объемом платежных транзакций.
Решение, по информации Банка России, позволит обеспечить надежность и бесперебойность обмена данными при проведении внутрироссийских операций. К СПФС подключились более 400 участников, в том числе свыше 100 нерезидентов из 12 стран.
Мнения экспертов.
Вместо нее можно использовать иные отечественные системы, которые позволяют передавать и хранить такие сообщения только в России. Требование не нужно выполнять при трансграничных переводах. То же касается случаев, когда в рамках платежной системы передают финансовые сообщения для рассмотрения заявлений клиентов по операциям, которые проводят с помощью электронных средств платежа.
Универсальная система обмена финансовыми данными и юридически значимыми электронными документами
Российская система более выгодна по цене, но имеет ограничение для обмена сообщениями и переводами — в системе меньше участников, чем у SWIFT Как подключиться к СПФС Стать участником могут российские и иностранные юридические лица напрямую через Центральный Банк России или через Сервис-бюро, например, Национальный расчётный депозитарий. Организация должна выделить специальный канал связи, обеспечить высокий уровень безопасности хранения данных и бесперебойное соединение с автоматизированной системой. Для подключения нужно заполнить заявление и направить его в Центробанк, затем заключить договор об использовании системы. Подробная инструкция по подключению и рекомендации по настройке оборудования опубликованы на официальном сайте ЦБ РФ.
Подробностей о том, с какими зарубежными банками исламская республика планирует наладить контакты, глава иранского регулятора не привел.
Иран был отключен от этой системы в ноябре 2018 года.
Национальная система платежных карт обрабатывает весь внутрироссийский трафик по платежным картам. Карты международных платежных систем, выпущенные банками, попавшими под санкции, продолжат работать внутри страны как обычно», — заявила Набиуллина. Она подчеркнул, что все банки выполняют и будут выполнять все обязательства перед своими клиентами. В целом она отметила, что финансовая система и экономика сталкиваются сейчас с совершенно нестандартной ситуацией, и Банк России будет очень гибко подходить к использованию любых необходимых инструментов.
Оно запланировано на 19 апреля 2023 года. Система передачи финансовых сообщений появилась в ответ на первую волну антироссийских санкций в 2014 году, под которую подпал в том числе ряд банков. Система насчитывает 469 участников, в том числе порядка 115 нерезидентов, сообщала в феврале директор департамента национальной платежной системы Банка России Алла Бакина.
Центробанк РФ требует от банков использовать только отечественные сервисы при передачи информации
| Россия создала конкурента системе SWIFT, от которой нас отключил Запад | После подписания соглашения, Система передачи финансовых сообщений (СПФС) ЦБ РФ и SEPAM (System for Electronic Payments Messaging) ЦБ Ирана теперь объединены. |
| Новости КРУР: Как бизнесу может помочь система передачи финансовых сообщений Банка России | X-Compliance Интерфакс: Банки с 1 октября 2023 года для передачи финансовой информации при переводах средств на территории России будут обязаны использовать только российские сервисы и отечественную финансовую инфраструктуру, говорится в сообщении Банка России. |
| Сбер предоставит бизнесу доступ к Системе передачи финансовых сообщений ЦБ РФ | Система передачи финансовых сообщений Банка России объединилась с иранской SEPAM (System for Electronic Payments Messaging), после чего Исламская Республика смогла подключиться более чем к сотне зарубежных банков. |
| Россия и Иран объединили свои межбанковские системы из-за отключения от SWIFT | «У нас есть Система передачи финансовых сообщений (СПФС), которая может заменить SWIFT внутри страны, к ней могут присоединяться участники из-за границы. |
| Россия создала конкурента системе SWIFT, от которой нас отключил Запад | Система передачи финансовых сообщений Банка России (СПФС БР) для юридических лиц — канал дистанционного банковского обслуживания для передачи документов от корпоративного клиента до Сбербанка. |
Развитие платёжной системы «Мир» и СБП в 2022 году – отчёт Центробанка
Россия и Китай планируют расширять применение Системы передачи финансовых сообщений (СПФС) Банка России, заявил глава МИД РФ Сергей Лавров. Информация может передаваться через собственные банковские сервисы, с помощью сторонних компаний или Систему передачи финансовых сообщений Банка России (СПСФ). К Системе передачи финансовых сообщений (СПФС) Банка России подключились уже 20 стран. При этом своевременно созданная Банком России Система Передачи Финансовых Сообщений (СПФС) успешно заместила SWIFT при передаче финансовых сообщений внутри страны, а также при взаимодействии с контрагентами из дружественных стран. Более 98% финансовых операций внутри России проходят через российский аналог SWIFT — Систему передачи финансовых сообщений (СПФС), заявила глава Банка России Эльвира Набиуллина в Госдуме. Российские банки с 1 октября должны использовать только отечественные сервисы для передачи сообщений о проведении финансовых транзакций.