В СберБанке усиливают меры по борьбе с мошенниками и готовятся запустить услугу по возврату денег, которые клиенты сами изначально перевели злоумышленникам. — Деньги уже месяц удерживают, счет не закрывают, остаток денежных средств не переводят мне в другой банк. Если перевести деньги обратно, можно лишиться такой же суммы, но уже собственных средств. Это мошенничество с возвратом денег на карту основано на том, что отправитель имеет право отменить перевод. Если деньги перечислили без согласия клиента на российский счет, их вернут в течение 30 дней после подачи заявления в полицию, на зарубежный — до 60 дней.
С этого дня полностью запрещено: россиян, которые переводят деньги с карты на карту, предупредили
Только если он прямо сейчас не переведет все свои деньги с карт на безопасный счет. Но существовавший механизм контроля переводов не работал, потому что на фоне увеличения добровольно переведенных мошенникам денег продолжает уменьшаться объем средств, возвращенных незадачливым клиентам. — мошенник говорит, что перевод произошел по ошибке и просит вернуть деньги, но на другую карту.
Мы собрали 9 новых видов мошенничества с банковскими картами и способы защиты от них
Потому что уровень надёжности наших данных очень высокий, мы через суды в упрощённом порядке научились возвращать эти деньги. По словам Кузнецова, срок возврата уже удалось сократить до одного месяца. Впоследствии вернуть деньги можно будет за несколько дней.
По словам Кузнецова, срок возврата уже удалось сократить до одного месяца.
Впоследствии вернуть деньги можно будет за несколько дней.
Сбербанк отказался от комментариев, остальные крупные банки не ответили на этот вопрос РБК. По словам представителя Росфинмониторинга, банки достаточно оперативно настроили системы противодействия отмыванию доходов на признаки указанных в 16-МР подозрительных p2p-операций и эффективно применяют меры превентивного характера. В ведомстве подчеркнули, что в 2021 году наблюдается рост числа сомнительных транзакций, связанных с оборотом криптоактивов, прежде всего по операциям так называемых криптообменников.
Для чего нужны данные «Эти данные которые будет собирать ЦБ. Государство с какого-то времени может перестать закрывать глаза на то, что, например, сантехники принимают платежи на карту и не уплачивают с доходов налоги», — считает председатель Ассоциации участников рынка электронных денег и денежных переводов Виктор Достов. С ним соглашается и Токарева: «Малый бизнес довольно часто принимает оплату либо наличными, либо переводом на карту физического лица. Видимо, цель ЦБ заключается в том числе в выявлении черных касс». По ее мнению, это не сильно ужесточит контроль — под удар могут попасть только упомянутые продавцы и нелегальный бизнес из письма ЦБ.
Глава Федеральной налоговой службы Даниил Егоров в интервью РБК говорил, что такого рода платежи находятся в сфере внимания налоговиков, но в вопросе налогового контроля в этой области нужно быть достаточно аккуратным, «чтобы это не превращалось в набеги на бытовую деловую активность». Если выбирать между наличными и безналичными расчетами, то, конечно, на государственном уровне интереснее именно такая система расчетов [безналичная]», — объяснял Егоров. По мнению Достова, если ЦБ будет проводить мягкую политику в отношении пользователей денежных переводов, то это не приведет к оттоку банковских клиентов в наличные расчеты. Но если банки начнут дергать граждан из-за нескольких переводов в день и запрашивать документы, подтверждающие цель операции, то определенный сегмент клиентов может уйти в наличные расчеты, что негативно скажется на рынке безналичных платежей. Еще одно возможное применение массива данных о переводах — это расширение платформы «Знай своего клиента» ЗСК; пока создана для юридических лиц на физических лиц, считает технический директор компании по обработке клиентских данных HFLabs Никита Назаров: «ЦБ хочет собрать данные о переводах физических лиц, чтобы по аналогии с юридическими лицами предоставлять банкам скоринг и, возможно, обязывать их учитывать его при совершении операций».
Ранее о расширении ЗСК на физлиц говорил директор департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России Илья Ясинский. Если в будущем органам следствия, исполнительной власти или самому ЦБ потребуются данные о транзакциях, совершавшихся в прошлом некими лицами, то такая информация уже будет у регулятора, привел пример Павел Иккерт. В чем сложности сбора сведений Сложность передачи таких данных в ЦБ — в том, что они содержатся в различных банковских системах и их автоматизированный сбор затруднителен и требует соответствующих ИТ-доработок, говорит источник в одном из крупных банков.
Кроме того, важно проинформировать банк плательщика и попытаться связаться с ним лично — это позволит доказать, что было сделано всё возможное. Информацию о кредитной организации, откуда поступили средства, может сообщить банк, обслуживающий счет адресата, но за трансакции в другой банк может взиматься комиссия, добавил эксперт. По словам юриста фирмы Pravo-City Степана Углова, отправитель для возврата денег должен обратиться в суд с требованием взыскать неосновательное обогащение. В таком случае большое значение для инстанции имеет поведение адресата трансакции.
Тогда суд только может понудить вас вернуть денежные средства, которые вам перевели, но без начисления процентов", — рассказал он.
Оставляйте реакции
- Популярное
- Что нужно делать, если вы получили неизвестный банковский перевод на карту
- Что делать, если перевел деньги мошенникам
- Банки обязали возвращать деньги, которые россияне перевели мошенникам. Но есть нюанс
- Мошенники стали сами переводить россиянам деньги
На карту пришёл неизвестный платёж — что это может значить
- Кому вернут украденные с карт деньги - ИА "Финмаркет"
- Можно ли вернуть деньги, если перевел их мошенникам
- «С 1 октября – полный запрет». Всех, кто переводит деньги с карты на карту, ждет сюрприз
- Приморец попрощался с сотнями тысяч после разговоров с мошенниками
- Объявить сбор денег
Это преступление
- «С 1 октября – полный запрет». Всех, кто переводит деньги с карты на карту, ждет сюрприз
- Банки обязали возвращать клиентам переведенные мошенникам деньги // Новости НТВ
- Если деньги пришли вам на карту: срочно сделайте так, или мошенники заберут всё до копейки
- ЦБ раскрыл план действий при получении "ошибочного" перевода на карту - Российская газета
ЦБ раскрыл план действий при получении "ошибочного" перевода на карту
То есть человека всеми доступными способами пытаются заставить совершить определенные действия. Они могут угрожать привлечением к уголовной ответственности за кражу чужих средств, блокировкой карты или помещением в некую базу недобросовестных заемщиков», — приводит слова юриста агентство «Прайм». Чтобы не стать жертвой обмана, эксперт призывает во всех непонятных ситуациях сразу звонить в свой банк и решать все вопросы с его сотрудниками. То есть по логике отправитель, чтобы вернуть переведенные по ошибке деньги, должен написать заявление о возврате и пр. Естественно, не нужно переводить эти средства третьим лицам и совершать другие необдуманные поступки.
События на видео.
При этом в компании «Альфа-Форекс» говорят, что банкам придётся компенсировать чужую неосторожность и, возможно, это приведет к росту или вводу комиссий. Картина дня.
В Минэкономразвития считают , что в законопроекте, следует установить минимальный порог суммы денежных средств, при превышении которого будет происходить возмещение. Как рассказал "Интерфаксу" 11 января источник, знакомый с ходом обсуждения законопроекта, Минэкономразвития концептуально поддерживает положения законопроекта, направленные на снижение количества мошеннических операций и защиту интересов плательщиков. Кроме того, по его словам, удлинение сроков проведения операций на два дня при освобождении операторов по переводу средств от ответственности за убытки, возникшие в результате приостановления распоряжений клиента или отказа в его исполнении, создает дополнительные риски для клиентов и может приводить к нарушению ими сроков исполнения обязательств перед третьими лицами. В связи с этим в Минэкономразвития считают целесообразным рассмотреть вопрос установления минимального порога суммы денежных средств, при превышении которого оператор по переводу денежных средств обязан осуществлять проверку на наличие или отсутствие признаков осуществления перевода денежных средств без добровольного согласия клиента.
Юрист советует уверенно заявить, что не подавали заявок на займы и не нуждаетесь в них, и отказаться от предоставления любой информации. В случае получения такого перевода, Лисов рекомендует обратиться в свой банк, чтобы вернуть перевод отправителю как ошибочный. Кстати, некоторые настойчивые мошенники могут позвонить жертве более 1,1 тысячи раз за семь минут! А как бы вы поступили с таким переводом денег?
Указ подписан. Всех, кто переводит с карты на карту, ждет новое правило с 28 ноября
И, конечно, не переводите деньги на незнакомые карты, банковские счета, номера виртуальных кошельков, тем более, если они не привязаны к имени просящего. Возможность перевода денежных средств с карты на карту физического лица, указав лишь ее номер, появилась в России несколько лет назад. Банк начал возвращать клиентам средства, переведённые на казахстанские карты, — деньги на них не зачислились. Переводы с карты на карту — одна из самых популярных банковских услуг у россиян. Банк начал возвращать клиентам средства, переведённые на казахстанские карты, — деньги на них не зачислились.
«С 1 октября – полный запрет». Всех, кто переводит деньги с карты на карту, ждет сюрприз
Если перевести деньги обратно, можно лишиться такой же суммы, но уже собственных средств. Это мошенничество с возвратом денег на карту основано на том, что отправитель имеет право отменить перевод. Дело в том, что клиенты сами переводят деньги с карты, поэтому и услуга по переводу считается оказанной. Уже придя домой, мужчина установил банковское приложение и перевел на свою карту 73 тысячи рублей.
Приморец попрощался с сотнями тысяч после разговоров с мошенниками
Сбербанк запустит услугу, с помощью которой начнет возвращать клиентам деньги, переведенные на счет мошенников. Банк начал возвращать клиентам средства, переведённые на казахстанские карты, — деньги на них не зачислились. Переводя деньги с одной карты на другую, он заметил, что пока счет второй карты пополнялся, с первой ничего не списывали. Идея нововведений проста: если счет клиента был использован мошенниками для перевода денег без его согласия, то банк несет ответственность за эту операцию и должен вернуть клиенту все потерянные средства.
Мошенники стали сами переводить россиянам деньги
Кроме того, предлагается предоставить банкам право не принимать к исполнению распоряжения по явно мошенническим операциям в течение двух дней, даже несмотря на согласие клиента. Как правило, за два дня клиент осознает, что деньги перечисляются мошеннику», — обосновывается мера в пояснительных материалах.
Обман с платной доставкой Как это работает? Вы выбрали товар: понравилась цена, подходит расположение продавца, вам хочется забрать эту вещь поскорее. Вас просят внести предоплату за доставку.
После получения предоплаты за доставку продавец пропадает. Желательно заключать все сделки при личном контакте. Если вы продавец — будете уверены, что получите деньги. Если покупатель — убедитесь, что товар соответствует заявленному на фото. В общем, будете спать спокойно.
СМС с платежным кодом Как это работает? После такого СМС поступает звонок: человек утверждает, что ошибся цифрой в номере, ему нужно срочно подтвердить транзакцию, купить билет на самолет и вылететь к беременной жене и т. Подобное сообщение говорит о том, что кто-то пытается воспользоваться вашими данными для оплаты. И называть код нельзя. Обман на кассе в супермаркете Как это работает?
Предлагают заплатить за вас картой, чтобы вы потом отдали деньги наличными. После всех взаиморасчетов оказывается, что карта, которой за вас заплатили, была недавно украдена. И у вас могут потребовать деньги, так как вы якобы стали соучастником преступления. Не помогайте незнакомым людям в очереди. Конечно, бывают разные ситуации, порой человек действительно нуждается в помощи.
Но лучше 100 раз подумать.
Клиент сам ввёл ПИН—код или скомпрометировал данные карты и должен нести ответственность самостоятельно. Читайте также: Приходите послезавтра: в Госдуме решили запретить моментальные переводы денег Теперь же в законе появляется новая оговорка в виде "без согласия или с согласия клиента, полученного под влиянием обмана или при злоупотреблении доверием". В основном речь идёт о пресловутых звонках "майоров полиции", "сотрудников службы безопасности" конкретной кредитной организации или даже самого "Центрального банка". Но и здесь есть оговорка: банк обязан вернуть деньги, если он допустил перевод на счёт, информация о котором с пометкой "мошеннический" есть в базе ЦБ РФ. Базы таких счетов в открытом доступе не существует, но доступ к ней есть у любого банка или оператора денежных переводов.
Предполагается, что клиент, начиная осуществлять перевод денег на уже скомпрометированный счёт, окажется под защитой своего банка: тот, проверив данные по специальной базе, приостановит операцию до выяснения всех обстоятельств. Вернее, до получения от клиента подтверждения, что он осознанно, находясь в здравом уме и твёрдой памяти, участвует в тайной операции по выявлению банкиров—мошенников или переводит все свои сбережения на "защищённый счёт" неизвестному физлицу, который ему указали сотрудники "службы безопасности". Если же окажется, что его ввели в заблуждение — то деньги будут спасены. Но как технически будет осуществляться проверка при переводах, например через СБП, для которой важна моментальность совершения операции, в поправках не оговорено. Сейчас впервые в публичную плоскость оказалось выведено и само понятие "мошеннический счёт". ЦБ подтвердил, что существует база таких сведений, все кредитные организации и участники денежных переводов обмениваются внутри неё информацией и, в теории, могут блокировать перечисление на эти счета денег своих клиентов и без требований закона.
Собственно, они же её и пополняют. Банки обязаны сообщать регулятору сведения об обращениях клиентов, которые утверждают, что та или иная операция совершена без их согласия. Таким образом, в базу передаются данные о счёте получателя, его персональные и контактные данные, сведения о банке и так далее. Иные критерии включения в базу данных регулятора, отличные от заявлений клиентов, достаточно размыты: несоответствие характера, параметров и объёма проводимой операции операциям, обычно совершаемым клиентом. И речь не только о списаниях, но и о зачислениях денег. Таким образом, через год может возникнуть массовая ситуация, когда в списке "ненадёжных" могут оказаться люди, которые оказывают типовые услуги или получают плату за товары.
Например, уличные музыканты или курьеры. Проблема может оказаться глобальнее: не скомпрометирует ли глава родительского комитета счёт своей банковской карты, на которую он проводит сбор денег от родителей на экскурсию или мытьё окон? Или те, кто занимается волонтёрством, собирая на нужды патронируемых ими заведений или людей деньги? В отдельной зоне риска современные деятели в интернете, которые живут на "донаты" — пишут тексты или снимают видео и просят денег на развитие канала. Даже любой сбор на подарок коллеге может оказаться последним для того, кто его инициировал. Банк, увидев систематическое или эпизодическое нетипичное для клиента пополнение счёта посредством множества разных физлиц, может пометить его как "сомнительный".
Последствия уже перечислены: после попадания в базу ЦБ РФ ни с него, ни на него перевести деньги станет невозможно. Хотя владелец был и остаётся добропорядочным гражданином. Мошенники записаны Ещё одной новацией в законе стала обязанность банков отключать клиентов от дистанционных каналов обслуживания интернет—банк или мобильные приложения на смартфонах. Раньше такой метод был добровольным и применялся на усмотрение самой кредитной организации.
Они могут заниматься прослушиванием, воровать личные данные и деньги Ранее, 7 ноября, прокуратура Москвы назвала самые распространенные методы, которые используют мошенники для хищения денег.
Звонки от фальшивых сотрудников банка или правоохранительных органов стали самым часто используемым способом. В этом случае злоумышленники просят перевести деньги на «безопасный счет» или уговаривают продать квартиру по «фиктивной сделке». Также 7 ноября программист-исследователь Мария Анисимова рассказала о развитии технологий почтовых сервисов, благодаря которым удается минимизировать получение нежелательных писем пользователями. Происходит это благодаря развитию машинного обучения — ML-моделям.
Вопрос дня: защитит ли граждан закон о возврате банками украденных с карт денег?
Если вам неожиданно перевели деньги, на карту от незнакомого отправителя, может быть частью мошеннической схемы. Неожиданный перевод денег на карту от незнакомого отправителя должен вызвать настороженность, предупредил юрист Андрей Лисов. Депутаты Госдумы приняли в финальном третьем чтении законопроект, обязывающий банки возвращать клиентам деньги, которые были переведены на счета мошенников. Ошибочный перевод Как правило, только жулики просят перевести ошибочно переведенные деньги на сторонний счет. Ошибочный перевод Как правило, только жулики просят перевести ошибочно переведенные деньги на сторонний счет. Госдума приняла во втором и третьем чтении закон, согласно которому банки должны будут возместить клиентам деньги, переведённые на мошеннический счёт, если это произошло без добровольного согласия клиента.