Депутаты Госдумы приняли в финальном третьем чтении законопроект, обязывающий банки возвращать клиентам деньги, которые были переведены на счета мошенников. В отчет должны включаться все денежные переводы между физическими лицами, которые проводятся с карты на карту и со счета на счет. Идея нововведений проста: если счет клиента был использован мошенниками для перевода денег без его согласия, то банк несет ответственность за эту операцию и должен вернуть клиенту все потерянные средства. Но существовавший механизм контроля переводов не работал, потому что на фоне увеличения добровольно переведенных мошенникам денег продолжает уменьшаться объем средств, возвращенных незадачливым клиентам.
Не переводите деньги на карту: россиян предупредили о новой уловке мошенников
Как рассказал эксперт, чаще всего преступники просят ни о чём не догадывающихся людей перевести им деньги на карту. Завладев учетной записью, мошенники смогут не только рассылать сообщения уже от лица жертвы взлома, но и видеть переписки, вложения и другую информацию, что в некоторых случаях может обернуться шантажом, потерей денежных средств и вымогательством. Если вам неожиданно перевели деньги, на карту от незнакомого отправителя, может быть частью мошеннической схемы. Если перевод осуществлён по номеру карты, даже внутри одного банка деньги не вернут! 17 тысяч ушли на комиссию по переводам с карты на карту. Во втором я смогла вернуть только 197 тысяч, потому что 546 мошенники перевели на свой кошелек. Якобы деньги придут на карту «Мир».
Губахинец занял в банке 1,5 миллиона рублей и отдал их мошенникам
Но и тратить чужие деньги тоже нельзя. Как уточнили в банке "Ак Барс", когда клиент сам не совершал никаких переводов и не пользовался чужими деньгами, то он чист перед законом. В Банке России рекомендуют придерживаться нескольких простых правил. Если отправители настоятельно требуют вернуть перевод, то необходимо им сразу же сообщить, что вы не против возврата. Именно такой совет и нужно дать отправившему "ошибочный" перевод.
Перевод со своих средств. Наверное, самый удачный вариант для мошенника: жертва вставляет карту, и отправляет перевод со своего счета — чтобы не ждать, пока банкомат примет наличку особенно если купюр много. А деньги, которые дал мошенник — жертва кладет в кошелек.
Естественно, это окажутся фальшивки. Возможно и такое: наличка не фальшивая, и перевод вы отправили. Мошенник позвонит «получателю», но окажется, что деньги он «не получил». И через 5 минут не получил, и через 10. А значит — вы что-то напортачили, и деньги надо вернуть.
Кроме того, банки обяжут отключать доступ к дистанционному обслуживанию лицам, которые занимаются выводом и обналичиванием похищенных денег, если информация о совершенных противоправных действиях поступила от МВД России. В настоящее время сведения о так называемых дропперах банки получают из базы данных регулятора. Новый комплексный подход повысит финансовую ответственность банков и усилит защиту людей от кибермошенников», — отмечает директор Департамента информационной безопасности Банка России Вадим Уваров. Закон вступит в силу через год после официального опубликования.
За это время все стороны информационного обмена усовершенствуют свои автоматизированные системы и бизнес-процессы.
В течение месяца человек не может переводить больше определенной суммы без комиссии. Например, в Системе быстрых платежей можно переводить до 100 тысяч рублей по номеру телефона бесплатно. Все, что больше, будет уже идти с комиссией. Однако скоро все должно измениться. Правител ьство одобрил о законопроект о том, чтобы увеличить лимит бесплатных переводов с карты на карту, если они принадлежат одному человеку.
Решение принято: всех, кто переводит деньги с карты на карту, ждет новое правило
Ведь немало случаев, когда средства с карты крадут с помощью денежного перевода. Такой перевод может произвести даже сам владелец счета, обманутый аферистом. Но если будет установлен лимит, деньги просто не уйдут на другой счет. Тогда переводить средства сверх прописанного лимита будет запрещено, и человек будет надежно защищен от потери лишних денег. Такой запрос должен обрабатываться банком бесплатно», — отметил эксперт.
Жителей предупредили, чем грозит перевод на карту «денег из ниоткуда» Неизвестное поступление средств — это вовсе не повод радоваться, а скорее наоборот. Скорее, человеку следует насторожиться, потому что с большой долей вероятности впереди его ждут хлопоты или, того хуже, неприятности. Об этом в интервью агентству «Прайм» рассказал адвокат, преподаватель Финансового университета при Правительстве России Кирилл Данилов.
Эксперты Минфина уверены, что такая мера позволит сократить отток денег из страны и значительно усложнит переводы денежных средств для людей, занимающихся незаконной или преступной деятельностью.
Также новые правила помогут оперативнее расследовать кражи денег с карт. Согласно новому Закону, Центральный банк будет информировать о всех переводах без согласия клиента по новому образцу, а операторы электронных платформ будут предоставлять эти данные уведомление о незаконных переводах предоставит информацию в полицию обо всех участниках операции, включая их мобильные номера, СНИЛС и ИНН.
И так на каждом этапе», — вспоминает Петр Серов. Кроме того, псевдосотрудники ФСБ и Центробанка прислали фото своих документов. Все это оказывало на мужчину психологическое давление. В итоге Петр дошел до ближайшего банкомата и готовился снимать все деньги с карт. Однако одна из кредиток была не активирована.
Пришлось позвонить в «Альфа-банк», а затем снять крупную сумму. Сотрудникам банка операция показалась подозрительной. Он прям размерено: «Вам точно никто не звонил сегодня? Прям аккуратно, методично. И огромное спасибо за это, потому что для меня это стало финальным триггером, что что-то идет не так», — говорит Петр. Сразу после этого Петру снова позвонила псевдосотрудница Центробанка, но он решил не идти на поводу у звонящей. Мужчина заявил, что телефонным сотрудникам не верит и сам поедет в управление ФСБ с документами.
Что делать, если на карту пришли деньги от неизвестного
| Что делать, если перевел деньги мошенникам: как вернуть, куда обращаться | Государственная Дума приняла закон, который обязывает банки возмещать клиенту деньги в случае их перевода на мошеннический счет. |
| Что делать, если пришли деньги на карту от неизвестного: мошенничество с возвратом денег | Присвоение и дальнейшее использование ошибочно переведенных на карту денег может привести к проблемам с законом – гораздо правильнее будет сразу обратиться в службу поддержки банковского приложения. |
С этого дня полностью запрещено: россиян, которые переводят деньги с карты на карту, предупредили
Якобы это техническая ошибка была: и зачисление миллиарда, и арест на сумму двух миллиардов. Мои счета и карты разблокировали, миллиард исчез. Мне также намекнули на то, чтобы я как-то урегулировал свое взаимодействие со СМИ, то есть отказался от публикации, — рассказал Станислав Минаков. У арбитражного управляющего другие планы: он решил обратиться в суд с требованием компенсировать моральный вред из-за недельной нервотрепки.
На момент публикации иск он еще не подал. После обращения клиента банк провел проверку в установленный срок и решил вопрос в пользу клиента, разблокировав карту, — лаконично прокомментировали ситуацию в пресс-центре «МТС Банка». О рисках и перспективах По мнению адвоката Дениса Садовского, изучившего этот кейс по просьбе НГС, риски, на которые указывает Станислав Минаков, — скорее надуманные, а перспективы судебного взыскания адекватной суммы с банка — сомнительны.
Клиент правильно и своевременно обратился в банк. То, что его сотрудники так долго не предпринимали активных действий, чтобы разобраться в ситуации — особенность работы таких структур.
Теперь же возникает ситуация, что любой платёж, который по каким—то внутренним причинам покажется банку странным и подозрительным, может быть задержан на 2 дня.
И если операторы и кредитные организации начнут пользоваться данным правом чуть более активнее, платежи и переводы могут остановиться. Что уже приведёт к издержкам и потерям у клиентов—физлиц. С другой стороны, с задержками могут столкнуться клиенты средних и мелких банков.
Вероятно, именно таким и дали год, отложив немедленное вступление закона в силу. Им придётся обновлять программное обеспечение, обучать персонал. У крупных банков всё работает автоматически.
У автора данного материала был личный пример, когда возникла потребность срочно оплатить услугу одного юридического лица. Денег не хватало, и пришлось оформлять потребительский кредит. После зачисления кредитных средств на счёт была совершена попытка их перевода по реквизитам компании.
И банк моментально заблокировал платёж, прислав сообщение, что необходимо в течение нескольких минут связаться с контактным центром. В противном случае любые платежи в пользу данного юридического лица впредь могут оказаться невозможными. Но данная блокировка не исключает ситуацию, когда плательщик на следующий же день может заявить, что согласился перевести деньги, так как находился под влиянием обмана.
Но, к сожалению, всё не так — для возврата должно быть соблюдено важное требование: банк знает, что счёт получателя находится в базе ЦБ РФ как мошеннический. И всё равно осуществляет на него перевод. Клиент заплатит Пострадать от действий финансовых мошенников может любой человек, независимо от его возраста и статуса.
Тем не менее опрос Банка России позволил сформировать среднестатистический портрет клиента банка, наиболее уязвимого для обмана: это мужчина со средним уровнем дохода и образованием в возрасте от 25 до 44 лет, который проживает в городе. Активно пользуется банковскими онлайн—сервисами. Масштабы мошенничества со счетами физлиц колоссальны.
Но в абсолютном выражении выплывают совсем другие цифры: 14,2 млрд рублей против 13,6 млрд за 2021 год. С платёжными картами зафиксировано 129,08 тыс. В интернете при оплате товаров и услуг физические лица сообщили о 515,9 тыс.
Основная доля мошенничества в денежном выражении совершена через дистанционные каналы обслуживания: с помощью 226 тыс. Вероятно, ЦБ РФ устал заниматься несвойственной ему функцией: выявлять недобросовестных клиентов, заставлять блокировать проведение операций и затем — добиваться наказания как мошенников, так и операторов денежных переводов. И вместо того чтобы инициировать ужесточение УК РФ, были разработаны поправки в закон о национальной платёжной системе.
Которые перекладывают всю ответственность за мошенничество на самих участников рынка денежных переводов. Новый комплексный подход повысит финансовую ответственность банков и усилит защиту людей от кибермошенников", — сообщал Вадим Уваров, директор департамента информационной безопасности Банка России.
Поняв, что стал жертвой аферистов, гражданин обратился за помощью в полицию. Возбуждено уголовное дело по ч. В настоящее время расследование продолжается.
Читайте также:.
Затем мошенник начнет узнавать персональные данные и реквизиты банковской карты, спросит код из СМС-сообщения «Ни в коем случае не ведитесь и не передавайте никакую информацию — ни о себе, ни тем более реквизиты банковской карты и коды из СМС-сообщений», — предупредил Лисов.
То есть мошенники переведут средства себе, выставив жертву крайней. Эксперт посоветовал отказаться от любых предложений на оформление кредита или микрозайма по телефону. Однако в случае, если микрозаем таким образом всё же оформлен, важно срочно обратиться в полицию с заявлением о мошенничестве и к юристу, который подскажет, как избежать проблем при взыскании «долга» с процентами.
Лисов заключил, что при переводе средств от неизвестного лица лучше всего постараться узнать, от кого совершена операция.
«С 1 октября – полный запрет». Всех, кто переводит деньги с карты на карту, ждет сюрприз
Проблема телефонного мошенничества актуальна для жителей Нижегородской области. По статистике стражей порядка, нижегородцы каждый месяц переводят аферистам более 160 млн рублей. В ведомстве рассказали журналисту, что преступники активно используют IT-технологии и телефонию. Согласно закону, принятому Госдумой, нижегородцы, пострадавшие от жуликов, получат шанс вернуть свои кровные при некоторых условиях. Если деньги перечислили без согласия клиента на российский счет, их вернут в течение 30 дней после подачи заявления в полицию, на зарубежный — до 60 дней.
Если же деньги будут переведены мошеннику самостоятельно, то банк заморозит их.
После этого губахинец попытался войти в личный кабинет на Госуслугах, однако вход уже был заблокирован в связи с изменением пароля. При этом на его телефон пришло новое смс-сообщение с уведомлением о подозрительной активности его учетной записи.
Связавшись по указанному там же номеру с лжепредставителем службы безопасности, мужчина узнал, что от его имени в семь банков поступили заявки на получение кредитов. Для убедительности собеседница направила в мессенджере фото своего якобы служебного удостоверения. Специалист проинструктировала мужчину о необходимости оформить кредит и перевести денежные средства на резервный счет, чтобы аннулировать предыдущие кредитные заявки.
Зато есть номер телефона МФО. Оператор на том конце провода сообщит вам, что средства перечислены на ваш счёт ошибочно и вам уже направлено СМС для их возврата. Всё, что вам нужно, написать в ответном сообщении «Да» или «Согласен». Но ответив таким образом, вы наоборот подтверждаете своё согласие на заём и попадаете в кабалу к чёрным кредиторам. Online» разъяснил алгоритм действий в таких ситуациях: — В ситуации, если вам на карту поступили денежные средства из неизвестного источника, необходимо оперативно обратиться в банк с заявлением о возврате ошибочного перевода, — говорит специалист. Чтобы не быть впутанным в подозрительные махинации, ни в коем случае нельзя самому возвращать деньги, например, по просьбе объявившихся следом незнакомцев, которые будут убеждать, что ошибочно перевели вам средства. Нельзя тратить эту сумму на свои нужды.
Злоумышленники звонят главным бухгалтерам фирм и просят их перевести денежные средства на указанные счета. Как правило, ответственные сотрудники идут на такой шаг, так как в качестве главного аргумента называется срочность выполнения данного действия. Автор: Дмитрий Шевченко.
Жителей предупредили, чем грозит перевод на карту «денег из ниоткуда»
Если же финансовая организация допустит перевод средств на счёт мошенников, то должна будет возместить деньги клиенту в течение 30 календарных дней после получения соответствующего заявления. Последствия уже перечислены: после попадания в базу ЦБ РФ ни с него, ни на него перевести деньги станет невозможно. Тогда переводить средства сверх прописанного лимита будет запрещено, и человек будет надежно защищен от потери лишних денег. О том, что ни в коем случае нельзя писать в комментарии при переводе денег на карту, чтобы ее не заблокировали, рассказала «Российской газете» эксперт НИФИ Минфина и портала «» Ольга Дайнеко. И, конечно, не переводите деньги на незнакомые карты, банковские счета, номера виртуальных кошельков, тем более, если они не привязаны к имени просящего.
Решение принято: всех, кто переводит деньги с карты на карту, ждет новое правило
— Помимо усиления контроля за переводом денежных средств с карты на карту, с 1 января 2023 года будут установлены так называемые макропруденциальные лимиты для потребительских кредитов. якобы ошибочно - на вашу карточку энную сумму денег, а дальше - дело тех. Зачем мошенники переводят деньги на карты воронежцев? Банк начал возвращать клиентам средства, переведённые на казахстанские карты, — деньги на них не зачислились. Владельцам банковских карт, которые осуществляют переводы средств с одной карты на другую, были объявлены о значительных изменениях.
Указ подписан. Всех, кто переводит с карты на карту, ждет новое правило с 28 ноября
Финансовым организациям придётся возвращать клиентам деньги, если они допустили перевод денег на мошеннический счёт, который есть в специальной базе Банка России. Неожиданный перевод денег на карту от незнакомого отправителя должен вызвать настороженность, предупредил юрист Андрей Лисов. Юрлицо с целью отмывания денег перечисляет со своего счёта на постороннюю карту денежные средства. Зачем мошенники переводят деньги на карты воронежцев?
Набирает популярность новый вид мошенничества: «ошибочные» переводы на карту
Как правило, за два дня клиент осознает, что деньги перечисляются мошеннику", - обосновывается мера в пояснительных материалах. Система применяет к каждой операции определенные критерии, и если та им не соответствует, то проверяет ее уже более тщательно и сигнализирует об этом. В случае принятия закон вступит в силу со дня его официального опубликования за исключением ряда технических положений. В Минэкономразвития считают , что в законопроекте, следует установить минимальный порог суммы денежных средств, при превышении которого будет происходить возмещение.
Как поступит та финансовая организация, с которой у вас есть договор, зависит от конкретной ситуации и внутренней политики банка. Поэтому, прежде чем действовать, ответьте себе на несколько вопросов: являлись ли вы когда-нибудь клиентом Сбербанка; есть у вас карта или счет в Сбере; действительно ли на ваш счет пришли указанные средства.
Для этого нужно подумать, есть ли у вас право на государственное пособие, подавали ли вы на него заявление или такое пособие может прийти в беззаявительном порядке. Некоторые виды соцпомощи от государства приходят в автоматическом режиме, поэтому, возможно, вы стали получателем пособия, не зная об этом.
Сумма должна быть возвращена в полном объеме. Как говорится в пояснительной записке, для улучшения действующих механизмов «антифрода» anti-fraud, «борьба с мошенничеством» предлагается обязать не только банк плательщика, как это установлено сейчас, но и банк получателя средств проверять операции на признаки мошенничества, включая сверку с базой данных о случаях и попытках переводов денежных средств без согласия клиента, которую ведет Банк России. Кроме того, предлагается предоставить банкам право не принимать к исполнению распоряжения по явно мошенническим операциям в течение двух дней, даже несмотря на согласие клиента.
Источник: AP 2023 Основное ограничение из новых правил пользования банковскими картами коснулось перевода личных денежных средств. Соответствующим законом установлен максимальный лимит для переводов в 100 000 рублей. Он будет применяться в случаях перевода денежных средств без открытия банковского счета и затронет тех россиян, кто прошёл упрощенную идентификацию личности.
Не переводите деньги на карту: россиян предупредили о новой уловке мошенников
Если вам неожиданно перевели деньги, на карту от незнакомого отправителя, может быть частью мошеннической схемы. Россиянам, которые переводят деньги с одной карты на другую, рассказали о новом правиле, которое скоро вступит в силу. Государственная Дума приняла закон, который обязывает банки возмещать клиенту деньги в случае их перевода на мошеннический счет. Идея нововведений проста: если счет клиента был использован мошенниками для перевода денег без его согласия, то банк несет ответственность за эту операцию и должен вернуть клиенту все потерянные средства.