Запасам пора в золото уходить. Драгметаллы дорожают и будут расти в цене, России нужны именно такие резервы. Отсуда вывод: приобретая золото у частного лица, нужно тщательно взвесить все за и против и подстраховаться от возможных проблем. Если решили купить золото в натуральном виде или в форме инвестиционных монет, заранее обзвоните горячие линии банков и выясните, есть ли у них такие предложения. Остается ли золото актуальным в обозримой перспективе? Что это будет значить на практике: если нет статуса Good Delivery, то у тебя имеют право покупать золото с дисконтом.
Россияне скупили десятки тонн золота: названы плюсы и минусы инвестирования в драгметалл
| Что ждет рынок золота в 2024 году: прогнозы экспертов | Запасам пора в золото уходить. Драгметаллы дорожают и будут расти в цене, России нужны именно такие резервы. |
| Стоит ли вкладывать деньги в покупку драгметаллов и каковы прогнозы на ближайшие несколько лет | Россияне, которые задаются вопросом, стоит ли сейчас покупать физическое золото, если решают это сделать, выбирают покупку золотых слитков или монет. |
Покупать или нет?
- «Купите дорого, продадите дешево». Стоит ли бежать за золотыми слитками, на которые отменили налог
- «Страну дураков никто не отменял»: инвестор рассказал, что делать при скачках цен на золото
- Почему стоит вкладываться в золото
- Заменит ли золото инвестиции в доллары?
- Инвестиции в золото
- Стоит ли сейчас покупать золото
FT: центробанки устроили "золотой мятеж" против доллара
В любом случае воздержитесь от покупки золота без сертификата завода-изготовителя и квитанции об оплате, которую выдали при его покупке. Покупка слитков в банке Частные покупатели могут приобрести разные по весу слитки золота от 1 грамма до 1 кг, но можно найти до 11 или 13,3 кг. Производители наносят на них специальные надписи. Указан вес, маркировка и наименование металла золото, серебро, палладий или платина , проба, товарный знак завода-изготовителя и номер слитка. Самая распространенная проба для золотых слитков — 999.
Это означает, что сплав содержит 999 частей золота и 1 часть легирующего металла. У ювелирных изделий более популярна 585 проба. То есть в украшениях гораздо меньшая доля золота по сравнению со слитками. Купить золото в отделении банка можно лично с паспортом.
Перед продажей слиток взвешивают поле зрения покупателя и выдают сертификат завода-изготовителя. Без этого документа продать золото не получится. В сертификате указан номер слитка, проба, масса и данные производителя. При проведении операции покупатель получает кассовый чек или любой другой платежный документ, подтверждающий сделку, где указаны все те же самые данные, что и в сертификате плюс сумма и дата сделки.
Его следует сохранить. Чек служит доказательством для освобождения от налога на прибыль, если слиток будет продан спустя три года от даты покупки. Это государственная интегрированная информационная система для контроля оборота драгоценных металлов и драгоценных камней. С 1 марта 2022 года каждому новому золотому слитку, выпущенному заводом, присваивают уникальный идентификационный номер УИН.
Инвестирование в золотые монеты Покупку монет из золота относят к долгосрочному инвестированию. Эти сделки и раньше не облагали НДС, в отличие от золотых слитков. Паспорт нужен покупателю только при сумме сделки от 15 000 рублей. При оформлении операции не выдают сертификат, так как для последующей продажи он не нужен.
Монеты продают в специальных капсулах. Если футляр потерян или монета повреждена, ее все равно выкупят обратно. Банки принимают даже экземпляры с царапинами, потертостями или другими повреждениями, но цена выкупа будет ниже первоначальной стоимости. Самая востребованная на российском рынке инвестиционная золотая монета — «Победоносец».
Ее выпускает Банк России. Монету чеканят в четырех номиналах: 25 рублей — 2021 года выпуска; 50 рублей — 2006 и 2021 годов выпуска; 100 рублей — 2012 и 2021 годов выпуска; 200 рублей — 2021 года выпуска. Самые популярные два номинала — 25 и 50 рублей. В каждой содержится 3,11 г золота.
Тираж 50-тирублевых монет — 4,25 млн штук. В одной монете 7,78 г золота. Номинал монеты не привязан к ее стоимости. То есть купить монету за 25 или 50 рублей не получится, несмотря на надпись.
На 23 марта 2022 года на сайте Сбербанка цена монет: 25 рублей «Георгий Победоносец» — 27 430 рублей; 50 рублей «Георгий Победоносец» — 65 350 рублей. Цены в других банках могут отличаться. Коммерческие банки покупают инвестиционные монеты у Банка России. У него цена выше, но купить их в Центробанке напрямую не получится.
Поэтому покупатель в любом случае платит банковскую наценку за сделку, которая уменьшает инвестиционную привлекательность. Покупка физического золота через брокера После того, как были введены ограничения на покупку валюты, спрос на золото начал расти небывалыми темпами. На это быстро среагировали на Валютной секции Мосбиржи. Теперь инвесторы могут покупать физическое золото и серебро через брокерский или индивидуальный инвестиционный счет, который открыт в Тинькофф.
Оформить заявки на эти счета может дистанционно любой желающий, старше 18 лет. По сравнению с другими секциями Мосбиржи этот рынок совсем небольшой. В феврале 2022 года инвесторы заключили здесь сделки всего на 12,3 млрд рублей. Физическое золото на бирже можно было купить и раньше, но не у всех брокеров.
В основном сделки проходили через брокера Открытие. Теперь операции доступны в мобильном приложении одного из самых популярных российских брокеров. Для этого не надо получать квалифицированного инвестора. На Мосбирже золото продают и покупают от 1 грамма.
Новый инструмент в мобильном приложении Тинькофф. Инвестиции доступен в разделе «Валюта». Основные преимущества сделок покупки физического золота через брокера Тинькофф: Все сделки проходят дистанционно, поэтому не надо никуда ходить или искать отделения банка, в которых есть слитки или инвестиционные монеты. При покупке золота в банке наценка может достигать десятков процентов.
К тому же «биржевые металлы» ликвиднее обычных — их проще купить или продать по сравнению с физическим золотым слитком в капсуле. Для инвестиций в драгметаллы не нужны большие суммы. Золото на бирже продают с шагом в 1 г, а серебро — с шагом в 100 г.
У каждого из них свои преимуществ и подвохи. Самый консервативный и при этом наиболее затратный подход — наличное золото.
Он актуален для тех, кто не доверяет финансовой системе в целом. Их можно без проблем приобрести в крупных банках — разве что выбор в том или ином банке может быть ограничен. При обратной продаже слитка банку налог не возвращался. Но 4 марта приняты поправки в Налоговый кодекс, согласно которым при покупке слитков начиная с 1 марта НДС не взимается. Однако его дальнейшая привлекательность для розничных инвесторов определяется не столько ценой, сколько толерантностью к риску в отношении других инструментов в портфеле», — сообщил Вениамин Каганов, директор Ассоциации развития финансовой грамотности АРФГ.
Кроме того, чем легче слиток, тем он дороже в расчете на 1 грамм. Помимо слитков банки предлагают населению широкий ассортимент памятных и инвестиционных монет из золота отличаются качеством чеканки — обычно весом от 0,1 тройской унции. Существуют монеты в 0,5 и 1 кг золота. Монеты, в отличие от слитков, уже несколько лет не облагаются НДС, но все равно в расчете на грамм стоят заметно дороже, чем золото на биржевом рынке — в среднем 8—9 тыс. Инвестбанкир, профессор НИУ ВШЭ Евгений Коган уверен, что сегодня, когда всю финансовую систему «шатает», есть смысл покупать именно слитки либо акции золотодобытчиков, таких как «Полюс золото», «Полиметалл», «Норильский никель», или зарубежных компаний.
Что касается ОМС как инструмента инвестирования, деньги в данном конкретном случае не подпадают под государственное страхование вкладов. Открывать такие счета несколько рискованно.
Плюс золото как инструмент является непривлекательным для инвесторов в России с точки зрения налогообложения, добавил Гаврилов. Есть, правда, еще обезличенные металлические счета, когда человек покупает не слиток, а счет, эквивалентный стоимости золота, напомнил глава комитета. По его оценке, продажа такого актива не облагается НДС и является более привлекательной. Конечно, нет! Это нужно было делать ранее, хотя, я думаю, вряд ли кто-то строил некие прогнозы, еще на ранней стадии развития этих событий. Возможно, кто-то уже среагировал и приобрел.
А сейчас, скорее всего, некий потолок уже достигнут, возможна какая-то волатильность в пределах 10 процентов, но это, сами понимаете, не та доходность, которая представляет интерес для инвестора".
РБК Pro: Спрос на золото достиг рекорда. Что будет с акциями российских добытчиков Фото: Shutterstock Наиболее надежные, но не самые ликвидные золотые инструменты — это слитки и монеты, заключает Лукичева. По золотым монетам есть налоговая льгота — после трех лет владения не удерживается НДФЛ с дохода, что увеличивает их окупаемость, подчеркивает Алексей Вязовский. Кроме того, в 2023 году россияне не должны платить НДФЛ при продаже золотых слитков.
Что ждет рынок золота в 2024 году: прогнозы экспертов
ФРС начала агрессивно повышать ключевую ставку в марте 2022 г. Васильев оценивает как высокую вероятность того, что ФРС 26 июля завершила цикл повышения ключевой ставки — это может ослабить позиции доллара на мировом рынке и привести к снижению доходностей гособлигаций США, что позитивно для золота. Золото играет роль противовеса доллару против мировой корзины валют и является дополнительной страховкой больших игроков против падения валюты США, добавляет Емельянов. Поэтому основной драйвер цен драгметалла — ожидания рынка по поводу курса доллара, а следовательно, и ставки ФРС и ее соотношения с инфляцией. Мировая экономика в ближайшие кварталы может скатиться в рецессию, не исключает Васильев, для смягчения последствий которой ФРС, как ожидается, в 2024 г. Портфельный управляющий УК «Альфа-капитал» Дмитрий Скрябин ожидает роста спроса на золото по причине дальнейших покупок со стороны ЦБ Китай, Турция, другие страны , в том числе для диверсификации золотовалютных резервов в условиях геополитических и проинфляционных рисков. Растущий спрос на драгметалл в России Васильев связывает с позитивной динамикой цен на мировом рынке золота в этом году, ожиданиями дальнейшего роста цен, а также с ослаблением рубля, которое увеличивает рублевую доходность вложений в золото.
Для кратко- и среднесрочных операций с золотом лучше обратить внимание на акции золотодобывающих компаний и контракты GLDRUB золото за рубли , которые получают выгоду и за счет ослабления курса рубля, советует Потавин.
При текущих ценах на золото все мировые компании не зарабатывают экономическую прибыль: у них бухгалтерская прибыль есть, но по факту они проедают деньги акционеров. Эта ситуация длится уже давно. В сложившихся условиях они стали сокращать вложения в развитие месторождений, и с 2019 года производство золота в мире стало падать. Со стороны затрат золото, очевидно, будет стоить дороже, и все факторы за то, что оно будет дорожать», — считает Максим Шеин. Проблемным моментом он называет то, что пока мы не знаем траектории, по которой пойдет изменение цены на драгметалл. В последние два раза золото резко вырастало в цене именно на фоне сокращения его добычи», — подчеркнул аналитик. По его прогнозам, на фоне сокращения добычи золото за два года может вырасти в цене в три раза. Есть у драгметалла и скрытые резервы.
Но произойдет ли такое — пока неизвестно», — отмечает эксперт. Стоит ли менять рубли на золото? Мнения экспертов расходятся Стоит ли менять рубли на золото? Мнения экспертов расходятся Стоит ли «бежать за поездом»? Ситуация с резко дорожающим золотом заставила задуматься о будущем тех россиян, кто имеет сбережения. Как поступать тем, кто накопил определенную сумму, но из-за санкций условное «Вольво» купить не могут, а сомнительные китайские авто брать не хотят?
Например, оно не позволяет защитить свои активы на коротких дистанциях: слишком высока волатильность рынка, а интерес к драгметаллам носит спекулятивный характер. К примеру, весной 2022 года цена резко подскочила до 7 тысяч рублей и выше за грамм. Соответственно, есть риск, что спустя год-два вы в итоге проиграете в деньгах». Кстати, еще один риск связан с хранением золота: если вы покупаете физическое золото — есть некая вероятность, пусть небольшая, что у вас его украдут. Если вы покупаете золото через обезличенный металлический счет ОМС , то в случае отзыва у банка лицензии вам не покроют убытки. На ОМС не распространяется обязательное страхование вкладов. Целенаправленно инвестировать в золото лучше на горизонте в пять-десять лет, считает Шнейдерман. При этом вкладывать только крупные суммы, при условии диверсификации вложений и наличии уверенности в том, что инвестору эти деньги не понадобятся раньше.
Как правило, следом растут и котировки золотодобытчиков. Но не в этот раз. Ведь хотя российские золотодобывающие компании сами и не попали пока под каток санкций, избежать их косвенного влияния не удается никому. Государству приходится аврально принимать меры для повышения ликвидности на российском рынке золота. В сложившейся ситуации может возникнуть критический дефицит по целому ряду направлений. На финансовых рынках ЕС и ряда других стран начинается значительная турбулентность. Криптовалюты тоже попадают под санкции, и статус "тихой гавани", чтобы конкурировать с золотом, иметь не могут. При этом предложение золота сокращается, так как новых крупных эффективных месторождений фактически нет". Впрочем, из-за нестабильности и необходимости поддержать рынок, ФРС может замедлить ужесточение ДКП и уже меньше аналитиков ожидают повышение ставки на 0,5 п. Однако на этот раз акции российских золотодобытчиков не пошли в рост вместе с золотом, а обвалились за компанию со всем российским фондовым рынком. Это происходит как из-за регуляторных ограничений, так и из-за повышенных рыночных рисков. Также в данный момент нерезиденты не смогут получать дивиденды от российских золотодобытчиков российских эмитентов - ИФ , что делает российские акции менее привлекательными, - поясняет Жителев. Скорее всего, сейчас снизится рентабельность российских золотодобытчиков. Хотя на данный момент акции кажутся перепроданными, мы еще не видим весь эффект от санкций". В подобных ситуациях возникает спрос на физическое золото, объемы которого ограничены. Возможно возникновение значительной премии физического золота к рыночным котировкам", - поясняет Красноженов. Не прерывность деятельности Пока самая большая фактическая потеря в стане работающих в РФ золотодобытчиков - Kinross Gold. Канадская компания, проработавшая в РФ больше 25 лет, заявила, что приостанавливает работу на проекте Чульбаткан в Хабаровском крае и "приступает к приостановке работы" действующего предприятия Купол на Чукотке. Другие золотодобывающие предприятия России продолжают работать в обычном режиме. В конце января глава Polymetal Виталий Несис говорил в ходе телеконференции, что компания занималась реализацией плана действий по обеспечению непрерывности ведения бизнеса еще с 2014-2015 годов. В частности, горное оборудование из США, Канады, а также Австралии компания старается заменить на японское и, в меньше степени, китайское.
Сколько будет стоить золото в 2024 году и ждать ли нового роста цен
Есть несколько веских причин, по которым инвестирование в золото может иметь смысл уже сейчас. Стоит ли покупать золото в «Сбербанке». Сейчас разница между покупкой и продажей будет от 7%. То есть, если рассматривать инвестиции в золото на горизонте в один год, то вряд ли можно на этом заработать. Плюс курс продажи и покупки в том же Сбере поражает воображение Если серьезно интересуетесь вопросом, рассмотрите вариант самостоятельной покупки золота на товарной бирже как долгосрочную инвестицию.
Что еще почитать
- Новый золотой бум: как долго он продлится (Financial Times, Великобритания) | 29.05.2023, ИноСМИ
- Стоит ли покупать золото и какое именно
- Можно ли сейчас покупать золото
- Золото — валютный хедж
Золото - пока еще гавань, уже не тихая. Обзор
Если вы покупаете золото в физическом виде, будьте предельно внимательны и аккуратны. Золото будет торговаться на уровне $2021 за унцию через 12 месяцев, что следует из среднего прогноза более 600 опрошенных Bloomberg на прошлой неделе. Фьючерс на золото: стоит ли покупать. Стоит ли покупать золото в 2022 году, и какие у него перспективы роста. Стоит ли вкладываться в золото, учитывая плюсы и минусы в 2024 году? Разбираемся, ждать ли нового роста цен на драгметалл, сохраняет ли золото защитные функции и какие БПИФы на золото есть на Мосбирже.
Покупать ли золото в условиях санкций 2022 года
Остается ли золото актуальным в обозримой перспективе? Где купить золото. Исторически продавцами мерного золота были коммерческие банки. После того как указанные близкие отметки будут превышены, контракты на золото уже не будут иметь формальных технических препятствий для дальнейшего роста. После того как указанные близкие отметки будут превышены, контракты на золото уже не будут иметь формальных технических препятствий для дальнейшего роста. Стоит ли вкладываться в золото, учитывая плюсы и минусы в 2024 году?
Отразится ли подорожание золота на рынке США
- Можно ли сейчас покупать золото
- Накопительный ВТБ-Счет
- FT: центробанки устроили "золотой мятеж" против доллара
- Риски при покупке золота
СТОИТ ЛИ ИНВЕСТИРОВАТЬ В ЮВЕЛИРНЫЕ УКРАШЕНИЯ
Отсуда вывод: приобретая золото у частного лица, нужно тщательно взвесить все за и против и подстраховаться от возможных проблем. Стоит ли покупать золото в 2022 году. Ответ сегодня кажется неочевидным, но для покупки есть как минимум 4 здравых причины. Где купить золото. Исторически продавцами мерного золота были коммерческие банки. Сдала старое золото, цепь порвана, колечки купленные еще максимум за 1500р, сережки и взяла себе цепочку и браслет с доплатой в 1500р. — Покупать золото нужно с расчетом на 10–15 лет хранения. «Как лучше всего покупать золото?» или «Стоит ли покупать золотые монеты или слитки?».