Статья Иностранные банки в России, 2024 Закрытие представительств Bank of Cyprus в Москве и Петербурге, Западные банки теряют долю на рынке России из-за санкций своих правительств, Большинство западных банков сократили персонал в России Кроме. ЦБ уже прорабатывает законопроект о возможности открытия в России филиалов иностранных банков и надеется в ближайшее время представить его для публичного обсуждения. Ранее сегодня в Госдуме предложили передать «дочки» иностранных банков в России в доверительное управление госбанкам, чтобы исключить риски вывода капитала. Ассоциация банков России попросила ЦБ и правительство продлить сроки импортозамещения зарубежного ПО, обеспечивающего информационную безопасность, узнал Forbes. Покинут ли иностранные банки Россию? ЕЦБ отмечает, что «окно» для продажи зарубежных банков в РФ неуклонно сужается (что не мешает западным регуляторам усиливать давление на них).
Один из последних европейских банков в России предупредил об ограничениях на переводы для россиян
Сектор иностранных банков незначим в России, в случае их ухода "отряд не заметит потери бойца", заявил глава Сбербанка Герман Греф. РИА Новости, 16.06.2023. В список из 45 банков вошли кредитные организации, частично или полностью принадлежащие иностранцам из «недружественных стран». При наличии специальной лицензии Банка России им также разрешат операции в иностранных валютах. Читайте в статье «6 крупнейших иностранных банков в России — что с ними будет», опубликованной 02.03.2022 автором Артём Климов: После того, как стало известно. По данным исследования ПСБ и Опоры России, в апреле — сентябре 2023 года 53% российских предприятий малого и среднего бизнеса столкнулись с отказом иностранного банка в проведении операций. Новость на сайте Известий.
Аналитика и комментарии
15 июля заместитель главы Минфина России Алексей Моисеев заявил, что иностранные банки временно не смогут продавать активы своих российских дочерних структур. Кроме того, операции таких банков нередко включали обслуживание международных компаний, а поскольку иностранный бизнес покидал Россию в 2022 году, то и объемы портфелей снизились за счет выгашивания кредитов», — добавляют специалисты. Покинут ли иностранные банки Россию? ЕЦБ отмечает, что «окно» для продажи зарубежных банков в РФ неуклонно сужается (что не мешает западным регуляторам усиливать давление на них). Российские инвесторы, которые готовы были купить активы уходящих иностранных банков по привлекательной цене, лишаются такой возможности. В частности, зарубежный банк сможет работать в России не более чем через один филиал.
В ЦБ согласились открыть филиалы иностранных банков в России
Минфин России обратился в Арбитражный суд Московской области с иском о приостановлении иностранного участия в «АБ Холдинге», который владеет Альфа-Банком. Законопроект, позволяющий иностранным банкам открывать филиалы в России, в настоящее время прорабатывается. Иностранные банки в России под санкции не попали, но есть риск того, что западные и американские компании уйдут с рынка. Как отметил Reuters, после слов Моисеева о блокировке продажи российского бизнеса сотрудники иностранных банков в России вздохнули с облегчением, так как боялись потерять работу из-за ухода зарубежных фирм.
"Верные друзья" петербургского банка вернулись из кипрских офшоров в Россию
Против иностранных банков действует также то, что летом введён мораторий на продажу иностранных банков в России. Зарубежные банки, включая американскую Citigroup и австрийский Raiffeisen Bank International, возобновили наём сотрудников в свои российские структуры из-за проблем с уходом с российского рынка. На сегодняшний день иностранные банки должны проходить процедуру согласования продажи с Банком России и подкомиссией при Минфине. В частности, зарубежный банк сможет работать в России не более чем через один филиал. Кроме того, операции таких банков нередко включали обслуживание международных компаний, а поскольку иностранный бизнес покидал Россию в 2022 году, то и объемы портфелей снизились за счет выгашивания кредитов», — добавляют специалисты.
Центробанк поддержал открытие филиалов иностранных банков в России
Такая форма работы зарубежных кредитных организаций исключена из российского законодательства уже десять лет, сейчас они могут функционировать только как "дочки" материнских банков. Впрочем, функционал зарубежных филиалов будет ограничен: в первую очередь они нужны для противодействия санкционным ограничениям, поэтому конкуренцию российской банковской рознице создавать не должны. Зарубежный банк для открытия филиала в России не может быть связан ни с недружественными государствами, ни с недружественными лицами. Опубликованная версия законопроекта разрешает филиалам только одну операцию для физлиц: перевод денег без открытия банковского счета. Сделать вклад и получить потребкредит в филиале зарубежного банка будет невозможно. Но филиалы смогут открывать и вести счета юрлицам, переводить деньги по поручению юрлиц, заниматься инкассацией и кассовым обслуживанием юрлиц, покупать и продавать иностранную валюту.
У клиента будет время, процесс все равно продлится 1 год или больше. В заключение Иностранные банки в России под санкции не попали, но есть риск того, что западные и американские компании уйдут с рынка. Даже если сейчас представители банка молчат или заявляют, что банк продолжить работать в РФ, ожидать можно чего угодно. Но в любом случае, если ваш банк решит закрыться, вы узнаете об этом далеко заранее, быстро компания, тем более крупная, просто не может уйти с рынка. Например, ей нужно будет кому-то продать свой кредитный портфель, а в текущей ситуации найти покупателя практически нереально. Поэтому у клиента будет время, чтобы отреагировать на уход банка и забрать из него свои деньги, выбрать для обслуживания другой. Частые вопросы Наложены ли санкции на иностранные банки? Нет, на текущий момент ни один российский банк, относящийся к иностранной группе, не попал под санкции. Уйдут ли иностранные банки из РФ из-за санкций? Пока что об однозначном уходе из крупных банков заявил только Ситибанк, и это было оглашено еще в 2021 году. Остальные банки пока что находятся в подвешенном состоянии. Что будет с кредитом, если иностранный банк закроется? До официального полного закрытия иностранный банк продаст свой кредитный портфель другому российскому банку. Это значит, что изменится название банка-кредитора и платежные реквизиты. В остальном долг будет погашаться на тех же условиях. Что будет с ипотекой, если западный банк решит уйти из России? Как и кредиты, ипотечный портфель продается другому банку, он и продолжит обслуживать договора на прежних условиях. Соответственно, будет заменен залогодержатель.
Банки в разных странах не могут общаться напрямую - им нужны посредники. При отключении от системы число посредников уменьшится, но их все еще много. Операции будут идти не напрямую, а через две-три прокладки, которым надо немножко позолотить ручку. Что дальше? Тут как в магазине, если у вас аллергия, не берите запрещенные продукты. Из огромнейшего ассортимента выберите тот банк, что не находится под санкциями.
Он назвал это несправедливым, так как пока что иностранные банки спокойно выходили из своих российских активов, в то время как «там наши не могут вообще ничего сделать». Ранее сегодня в Госдуме предложили передать «дочки» иностранных банков в России в доверительное управление госбанкам, чтобы исключить риски вывода капитала. По словам Моисеева, этот вопрос пока не стоит в повестке, но в будущем такое решение он исключать не стал. Крупные иностранные банки, у которых есть «дочки» в России, выходят или заявляли о готовности выхода из российских активов. Так, 18 мая французская группа Societe Generale продала «Интерросу» Владимира Потанина свой финансовый бизнес в России, куда помимо Росбанка вошли « Русфинанс банк », банк « Дельтакредит » и «Росбанк страхование».
ЦБ прорабатывает законопроект, разрешающий иностранным банкам открывать филиалы в РФ
Общий объем вкладов населения, по оценке Минфина, — около 30 триллионов рублей. В июле агентство Reuters сообщало, что российские власти рассматривают схему, согласно которой управление «дочками» некоторых иностранных банков должно перейти под контроль ЦБ. Однако регулятор выступает против этой меры, опасаясь, что она приведет к бегству вкладчиков. В настоящее время иностранные банки не могут продать свои российские активы, так как в июле Минфин наложил на это временный запрет. В ведомстве отметили , что мера продлится до тех пор, пока «дочки» российских кредитных организаций за рубежом лишены возможности нормально работать.
В марте в австрийской штаб-квартире банка заявили, что рассматривают возможность «тщательно организованного выхода» для своей российской «дочки». Однако после этого никаких новостей или слухов об уходе организации не было. Более того, в начале августа стало известно , что в первом полугодии этого года чистая прибыль российского бизнеса «Райффайзена» выросла втрое. На сайте банка указывается, что он продолжает работать в России в штатном режиме: — «Райффайзенбанк» оказывает все финансовые сервисы в полном объеме и готов обеспечивать бесперебойную доступность операций для своих клиентов.
Росбанк Россия, Франция Банк был основан в России в 1993 году и изначально принадлежал российским собственникам, в том числе «Интерросу» Владимира Потанина. Впоследствии почти 100 процентов акций выкупила французская Societe Generale SocGen.
Им предстоит заменить топ-менеджмент, который уехал из страны или был отстранён после начала российской спецоперации на Украине. Ранее замминистра финансов Алексей Моисеев заявил, что Россия заблокирует продажу «дочек» иностранных банков, пока российские банки за рубежом не смогут полноценно работать.
Обсудить Поняв, что им будет нелегко бросить бизнес в России, иностранные банки стали пытаться заполнить вакансии, которые открылись в начале года. Ранее Citigroup заявила, что изучает все варианты выхода из своего потребительского и коммерческого банковского бизнеса в стране.
Что касается займов, то при сворачивании деятельности банка все кредитные обязательства его клиентов продаются другим финансовым учреждениям. Условия по займам при этом остаются прежними. Дополнительные договоры могут заключаться только при согласии заемщика.
По словам вице-президента Ассоциации банков России Алексея Войлукова, открытие филиалов позволит помочь проведению расчетов через материнские структуры зарубежных кредитных организаций, а также упростит открытие корсчетов. Он отметил, что российские игроки довольно успешно составляли конкуренцию "дочкам" иностранных банков, в связи с чем появление новых структур не создаст значительные риски для отечественных финорганизаций. Точный ее размер указывается на экране банкомата до совершения операции. До этого стало известно , что Банк России планирует вывести карты отечественной платежной системы "Мир" в пять или шесть новых стран уже в 2023 году.
В России в октябре закрылись три представительства иностранных банков
Представительство кредитной организации не имеет права осуществлять банковские операции. Оно является ее обособленным подразделением, расположено вне местонахождения кредитной организации, представляет ее интересы и осуществляет их защиту.
Для этого нужно предоставить подтверждающие документы, и лишь в таком случае счетом окажется возможно вновь пользоваться. В противном случае, если этого не сделать, произойдет полная блокировка и получить доступ к своим деньгам уже никак не получится. Особенно активно банковские счета россиян блокируют крупнейшие банки Франции и Германии, совершая такого рода операции даже в отношении таких жителей России, которые проживают в других государствах и имеют европейских вид на жительство ВНЖ. Финансовые учреждения сначала подвергают счета россиян блокировке, после чего, вслед за чем, требуют подтвердить проживание на территории какой-либо страны за пределами РФ. Если клиент европейского банка не может этого сделать, так как проживает на российской территории, ему откажут в разблокировке счетов и банковских карт, в связи с чем использовать их окажется невозможно.
Таким образом, к огромному сожалению для множества людей, иностранные банки начали массово блокировать счета россиян, в том числе проживающих в других государствах.
Из-за трудностей с продажей российский Райффайзенбанк планируют выделить в отдельную структуру. Юникредит-банк — UniCredit. Итальянская банковская группа ищет покупателя российских активов с 2022 г.
Руководство отклонило несколько предложений из-за низкой стоимости, но в 2023 г. Венгерская компания хочет уйти из России, но с 2022 г. Банк не планирует уходить из РФ и расширяет бизнес: в 2022 г. Азиатско-Тихоокеанский банк — Pioneer Capital Invest.
Компания продолжает развитие по долгосрочной стратегии и не планирует уходить из России. В 2022 г. Коммерцбанк-Евразия — Commerzbank. Немецкий конгломерат отказался уходить из РФ, пока в России остаются немецкие клиенты.
Деятельность ведут в стандартном режиме. Следите за новостями, чтобы не пропустить изменения. Некоторые банки — например, «Коммерцбанк-Евразия» — меняют планы.
Например, таким банкам запретят привлекать деньги граждан и открывать им вклады, проводить денежные операции и сделки с физлицами и предпринимателями. Это не коснется денежных переводов без открытия счета, но почтовые переводы будут под запретом. Филиалы не смогут кредитовать население, но можно будет размещать средства в других филиалах зарубежных банков. Практика По искам АСВ суды привлекли руководство банков к субсидиарке на 6,9 млрд руб.
При работе с юрлицами ограничений будет меньше. Филиалы уполномочат открывать и вести банковские счета компаний, переводить деньги по поручению самих фирм либо банков-корреспондентов, проводить инкассацию и кассовое обслуживание, покупать и продавать валюту.
Или воспользуйтесь аккаунтом
- Банки с иностранным капиталом, работающие в России, 2023
- Иностранные банки прекращают работу в России
- Знаете ли Вы?
- Иностранные банки в России в 2023 году: кто ушел, а кто продолжает работать
- Минфин РФ: иностранные банки пытаются продать российских «дочек»
Уход иностранных банков из России: потеряют ли вкладчики деньги
Ранее Citigroup заявила, что изучает все варианты выхода из своего потребительского и коммерческого банковского бизнеса в стране. По его словам, власти будут отклонять заявки иностранных банков на продажу российских отделений. Как отметил Reuters, после слов Моисеева о блокировке продажи российского бизнеса сотрудники иностранных банков в России вздохнули с облегчением, так как боялись потерять работу из-за ухода зарубежных фирм. Регулятор заявил, что взаимодействует с подразделениями иностранных банков наравне с отечественными игроками.
Они просто встали, уволились и убежали на волне паники. Поэтому теперь есть вакансии, которые необходимо заполнить», — сказал источник Reuters в одном иностранном банке, работающем в Москве. Он добавил, что никаких сигналов о расширении бизнеса не было. После начала российской спецоперации на Украине несколько зарубежных банков стали продавать свои дочерние структуры в России. В середине марта руководство австрийского Raiffeisen Bank допустило «тщательно продуманный» выход из российского бизнеса.
По состоянию на середину 2021 года «риск дефолта» UniCredit в России составит 14,2 миллиарда евро. Из них около 8 миллиардов евро — это кредиты, выданные российским подразделением и финансируемые на местном уровне. Остальная сумма включает в себя забалансовые статьи и трансграничные кредиты, выданные UniCredit SpA в основном крупным корпорациям за пределами России. Он обслуживает более половины всех коммерческих сделок между Италией и Россией. ING Голландский банк имеет около 4,5 миллиардов евро непогашенных кредитов с российскими клиентами и около 600 миллионов евро с клиентами из Украины, общий кредитный портфель составляет более 600 миллиардов евро. ING заявил, что многие санкции против России действуют с 2014 года.
Решение объяснялось конкурентными преимуществами, которые возникали у зарубежных игроков. С 2013 года для работы на российском рынке иностранным кредитным организациям приходилось открывать дочерние структуры, которые полностью подчинялись законодательству РФ и действовали под контролем ЦБ, отметил основатель Anderida Financial Group Алексей Тараповский. В то же время филиалы не обязаны отчитываться перед регулятором, создавать резервы и соблюдать многие другие требования. Ассоциация банков России АБР должна помочь проведению расчетов через материнские структуры иностранных кредитных организаций, а также упростить открытие корсчетов или хотя бы ускорить прохождение необходимых для этого процедур, подчеркнул вице-президент АБР Алексей Войлуков. Инициатива создаст дополнительные возможности для игроков из дружественных стран, которые активно участвуют в обслуживании внешнеторговых сделок. Российские банки вполне успешно конкурировали с «дочками» зарубежных финорганизаций, поэтому и появление филиалов не должно привести к значительным рискам для отечественных игроков. Однако важен баланс возможностей таких структур и требований к ним, добавил Алексей Войлуков. Традиционно отечественные участники рынка не поддерживали приход иностранных конкурентов. Однако сейчас ситуация изменилась, и филиалы зарубежных кредитных организаций смогут выступить одним из каналов проведения расчетов в условиях санкций, согласился генеральный директор рейтингового агентства АКРА Михаил Сухов, причем в этой части они не будут конкурировать с бизнесом отечественных игроков, а начнут дополнять его. Наиболее вероятен интерес к открытию филиалов банками из дружественных стран для осуществления операций в национальных валютах, добавил эксперт.