Итак, у брокера ВТБ инвестиции есть такая услуга, как бесплатный робот-советник.
ВИМ инвестиции ВТБ – отзывы и разоблачение
По центральным ТВ-каналам прошла реклама, о том, что Сергей легко и просто зарабатывает на инвестициях ВТБ до 13%. Сам уже с начала 2019 года пользуюсь услугами ВТБ-инвестиции. Отзывы об оформлении инвестиционных продуктов и их фактической доходности, качества и полноты информирования при продаже инвестиционных услуг ВТБ и партнеров банка. Инвестиционный счет в ВТБ может быть использован для операций с акциями, облигациями, паями инвестиционных фондов (российских и иностранных), с валютой.
Обзор брокера ВТБ Мои Инвестиции
рейтинг брокеров в Сравни: выбирайте лучшее брокерское обслуживание в ВТБ Брокер 2024 года в каталоге! плюсы и минусы, тарифы, отзывы инвесторов и трейдеров 2024. Всего 37 отзывов о ВТБ Банк. Ничего не предвещало беды, однако из-за санкций Запада, которые ввели неожиданно, все без исключения клиенты сервисов «ВТБ Мои Инвестиции» и «Открытие Инвестиции» лишились возможности продавать и покупать любые акции, а также облигации и расписки фондов.
ВИМ инвестиции ВТБ – отзывы и разоблачение
| Брокер ВТБ Брокер отзывы трейдеров | Приложение ВТБ Мои Инвестиции отличается стильным и простым интерфейсом для удобства вашего использования. |
| ВТБ Брокер - 145 отзывов реальных клиентов на 2024 год страница 2 | Скачайте сейчас ВТБ Мои Инвестиции на телефон или планшет Андроид бесплатно. |
Обзор «ВТБ Капитал Управление Активами»: развод или нет + реальные отзывы клиентов
Он отстаёт от конкурентов по большинству ключевых метрик, а потому его акции часто торгуются дёшево, условно находясь на низком старте. Это значит, что с поправкой на риск ВТБ имеет не самое высокое качество активов. Но у этого есть и обратная сторона: снижаться некуда, а любой подъём выше минимально допустимой планки — позитив для акций. Скачок рентабельности В недавнем годовом отчёте ВТБ показал самый крупный совокупный доход за полные 12 месяцев: более 432 млрд руб. Скачок эффективности отчасти связан с эффектом низкой базы: после убыточного 2022 года следующий стал прорывным по прибыли.
Нет возможности изменить счет направления дохода on-line, надо идти в офис. Верните прежнюю систему lk. Буду писать претензию к банку через Госуслуги. Татьяна 10.
Именно на нем учитываются все ценные бумаги клиента. Доступ к приложению и терминалу QUIK предоставляется бесплатно для всех клиентов брокерского подразделения банка. Доступные тарифы ВТБ предлагает различные тарифы для физических лиц по брокерскому обслуживанию. Выбирать подходящий вариант надо с учетом следующих параметров: количество и характер сделок, которые планируется совершать; суммы, на которые планируется инвестирование через ВТБ; наличие или отсутствие пакетов привилегий от банка ВТБ. По умолчанию клиентам подключают ТП «Мой Онлайн». В стандартную линейку также входят тарифные планы «Инвестор стандарт» и «Профессиональный стандарт». Комиссия брокера на разных тарифах будет различаться: «Мой Онлайн» — 0. При наличии пакета услуг «Привилегия» или «Прайм» доступны специальные тарифы со сниженными комиссиями. Независимо от выбранного тарифного плана комиссия биржи составляет 0. Стоимость обслуживания брокерского счета Тариф «Мой Онлайн» предусматривает полностью бесплатное обслуживание счета. На остальных тарифных планах плату за обслуживание не списывают при отсутствии сделок в течение месяца, а если была хотя бы 1 сделка она составит 150 р. Отдельно платить за депозитарное обслуживание не надо. Для акционеров ВТБ цена обслуживания брокерского счета меньше и зависит от количества акций ВТБ на счету: при наличии до 1. Канал "Заработай на банках" Минимальная сумма для вложения Возможность начать делать инвестиции ВТБ для физических лиц предлагает без каких-либо условий по минимальной сумме. Некоторые инвесторы начинают буквально с 1000 р. При операциях с валютой минимальная сумма сделки — 1 доллар или евро. Единственное ограничение, которое надо учитывать — размер 1 лота. Он не зависит от ВТБ и устанавливается биржей. Не все ценные бумаги можно покупать по 1 шт. Пополнение и вывод денежных средств Пополнить счет бесплатно можно банковским переводом в системе ВТБ-Онлайн или из другого банка. Комиссии не будет также при пополнении с карты ВТБ через приложение. При зачислении средств через инвестиционное приложение ВТБ комиссия составит 0. Вывод средств осуществляется бесплатно. Исключение — вывод средств, полученных по операциям с валютами в сумме от 300 тыс. Комиссия по таким операциям 0. Маржинальная торговля Маржинальная торговля широко применяется при использовании спекулятивной модели заработка на бирже и внебиржевых инструментах. Фактически этот инструмент позволяет брать в кредит различные активы и совершать с ними сделки. При этом на счете инвестора не требуется наличие всей суммы для проведения сделок. Условия инвестиций через ВТБ предусматривают кредитование в течение торгового дня бесплатно. При переносе маржинальной позиции на следующий день взимается вознаграждение в размере до 16. Он был создан по инициативе государства для привлечения интереса населения к вложению средств в ценные бумаги. Фактически ИИС — обычный брокерский счет с преференциями по налогам в виде возможности получить вычет. На выбор по ИИС доступны 2 варианта вычета. А второй вариант предусматривает ежегодный вычет на сумму взноса. Вычет с внесенных средств предусматривает ограничение по сумме в 400 тыс. Особенности ИИС, о которых должен знать инвестор: Данный тип счетов недоступен тем, кто не является налоговым резидентом РФ. Если вывести средства с ИИС раньше, чем через 3 года, то право на вычет будет утеряно, а средства, уже перечисленные из бюджета, придется вернуть. Нельзя иметь больше 1 ИИС одновременно. Максимальная сумма взноса на ИИС за год при любом типе вычетов — 1 млн р. ИИС можно использовать совместно с ОФЗ-н для одновременного получения дохода с минимальными рисками и налоговых преференций. Плюсы и минусы сервиса Онлайн-инвестиции через приложение ВТБ позволяют выгодно вкладывать средства, получая большую доходность, чем по банковским депозитам. У сервиса можно отметить довольно много преимуществ: Доступ не только к Московской Бирже, но и к Санкт-Петербургской Бирже. Этот плюс особенно актуален для тех, кто хочет работать с иностранными акциями. Он предоставляет советы, помогающие быстрее подобрать инструмент с учетом отношения к рискам конкретного клиента. Бесплатная аналитика от ВТБ Капитал. Она представляет интерес не только для начинающих, но и для профессиональных инвесторов. Достаточно выгодные и гибкие тарифы. Для начинающих есть тарифный план с полностью бесплатным обслуживанием, а для опытных инвесторов — тарифные планы с небольшими комиссиями за сделку при больших оборотах. Возможность открытия ИИС. Этот плюс актуален для налоговых резидентов, которые составляют большинство среди клиентов ВТБ. Минимальный лот для операций на валютном рынке. В отличие от других банков и приложений, в ВТБ можно совершать сделки на валютном рынке с минимальным лотом от 1 у.
Тем не менее, по мере формирования ожиданий по снижению ключевой ставки в течение года, темпы роста фондового рынка могут возрасти", — отметил руководитель департамента брокерского обслуживания ВТБ Андрей Яцков. Средняя цена марки Brent в 2024 году составит 87 долларов за баррель, Urals — 78 долларов. Цена золота в конце 2024 года окажется на уровне 2200 долларов за унцию. Средний за 2024 год курс доллара составит 90 рублей, на конец года — 92 рубля, а юаня: 12 рублей и 12,3 рубля, соответственно, прогнозируют эксперты.
Отзывы о брокере ВТБ Мои Инвестиции / Банк ВТБ
После подписания реестров в банке, надо еще звонить к брокеру и попросить чтоб подключили, автоматом это дело не проходит. Дивиденды как оказалось выводятся на банковский счет и мне приходится ездить к ним и просить чтоб перевели их на брокерский счет. Об этом подводном камне меня не предупреждали, когда показывали мне комиссии по обслуживанию. Аноним Сегодня попробовал поработать на демо. Странное дело, не могу закрыть ордер, хотя котировки изменяются. Попробовал изменить ордер.
Терминал сообщает, что рынок закрыт.
Сайт использует IP адреса, cookie и данные геолокации Пользователей сайта, условия использования содержатся в Политике по защите персональных данных Любое использование материалов допускается только при соблюдении правил перепечатки и при наличии гиперссылки на vedomosti. На информационном ресурсе применяются рекомендательные технологии информационные технологии предоставления информации на основе сбора, систематизации и анализа сведений, относящихся к предпочтениям пользователей сети «Интернет», находящихся на территории Российской Федерации.
Этап 2. Пополнить счет Есть несколько способов завести деньги на брокерский счет ВТБ. Так будет бесплатно и быстрее всего. Алгоритм пополнения брокерского счета в ВТБ Онлайн. Если на неё нажать, появятся варианты перевода средств. Этап 3. Совершать сделки Теперь, когда с подготовительными работами покончено, можно приступить к торговле.
С чего начать? Брокер старается помочь новичкам в выборе ценных бумаг. Здесь показываются котировки ценных бумаг, валюты и других активов. Тут же происходит покупка и продажа. Внешний вид вкладок в приложении ВТБ Мои Инвестиции Выбрать подходящие инвестиции для начинающих поможет робот-советник — бесплатный сервис от ВТБ, который можно подключить по желанию.
В некоторых случаях у клиентов возникают технические проблемы с доступом к брокерскому счету или совершению сделок. В этих случаях посредник устраняет проблемы, но это ведет к потере времени и денег. Также клиенты отмечают, что информационная поддержка недостаточна.
В частности, инвесторы жалуются на отсутствие обучающих материалов для новичков и на недостаточное количество аналитических данных по отдельным компаниям и отраслям. Также есть сложности по налогам с ВТБ брокер, фьючерсам и другим аспектам. Клиенты жалуются, что комиссии за сделки в ВТБ Инвестиции не всегда прозрачны. В некоторых случаях реальная плата выше, чем указано в тарифном плане.
ВИМ инвестиции ВТБ – отзывы и разоблачение
А они хуже, комиссии больше. Срок договоров, которые теперь перешли на платформу wealthim. В этом случае мошенники опирались на «беспричинное расторжение договора со стороны пайщика». Руководство ВИМ инвестиции открыто называют мошенниками, инвесторы не могут вернуть свои деньги, а проценты по вкладам существуют лишь на бумаге. Как только вкладчики проекта пытаются потребовать свои деньги назад, им начисляют налоги, штрафы и пеню.
Активное уведомление о поступлении дивидендов. Ответить Gasart123, 21 июня 2021 в 19:26:41 1 Постоянно выкидывает из программы 2 тормозит прям жуть 3 не даёт возможность сделать условные заявки 4 чтоб посмотреть стоит ли стоп-Лосс, надо ходить по кругу. Почему не сделать, чтоб на страничке Акции сразу высвечивалось цена стоп-лосса и тейк-профита? Цифры с потолка 6 нет временной задержки срабатывания стоп-лосса 7 нельзя сделать, чтоб стоп-Лосс срабатывал только в период основной сессии торговли? Вообщем негатива гораздо больше, чем положительных эмоций по этой программе. Все лагает жутко, по несколько секунд загружаются графики и заявки. Верните как было Ответить F v s, 21 июня 2021 в 14:42:35 Взаимодействие с графиками не тестировали? Со свечами работать практически невозможно - график и интерфейс ведут себя совершенно неадекватно по отношению к попыткам взаимодействия с ними. Пользуюсь другим ПО в итоге - нервы дороже. Ответить Kifal. Ответить Bendy a, 21 июня 2021 в 07:43:47 График так и не изменили, в свечу в графике трудно попасть. И зачем поменяли шрифт в очереди заявок, цена крупная для слепых что ли?! Было 2 столбика - цена и количество отдельно друг от друга! Лучше бы ничего не меняли, все было хорошо в этом диапазоне! Теперь не видно и дальние заявки, потому что гигантские цифры! Исправьте это убожество! Потом когда на графике, прокручиваешь историю движения цены и пытаешься вернуться путём прокрутки на текущее движение цены, перескакиваешь на другую вкладку «Показатели». Там где надо - не исправили, там где не надо - все испортили. Как всегда не доработанное обновление. Для инвестора, главное рабочая зона, а не всякие там приблуды. Ответить Dolfin85, 21 июня 2021 в 06:31:42 Хотелось бы видеть результаты не только по открытым позициям, но и по проданным за конкретный период времени, среднюю цену покупки валюты. В остальном за год приложение стало крутым! Ответить Веравероничка, 21 июня 2021 в 05:49:57 Не могу зарегистрироваться - ввожу, кем выдан паспорт и бинго, ответ неправильный дальше система не пускает Служба поддержки брокерская работает с 9 до 18 Короче, не уверена, что захочу разобраться и закончить регистрацию. Сейчас рынок настолько богат на предложения, что быстрее скачать другое приложение и начать инвестирование там, пока дождёшься поддержки тут. Ответить Masya1234567800, 21 июня 2021 в 04:50:18 Спасибо за улучшения, с каждым разом приложение становится удобнее. Раздел статистики информативен, но не отображаются акции из раздела «другие». Когда вы наконец сделаете функцию запоминания валюты счета. При открытии приложения все врем нужно выбирать нужную валюту. Ответить Dmitry! Работает скверно, котировки через раз показывает биржевые. Стакан котировок перестал влезать в экран телефона, так себе обновление.. Ответить Melanie8662927155116, 21 июня 2021 в 00:12:07 Спасибо за удобное приложение. Закинула небольшую сумму для начала, и подняла хорошую сумму денег! Буду дальше изучать Инвестиции Ответить Инвестор, 20 июня 2021 в 22:50:57 Добавьте возможность рисовать уровни, хотя бы горизонтальные и линии тренда. Это было бы гораздо удобнее для пользователя Ответить Vhgghg, 19 марта 2021 в 11:29:46 Долго подключаться стал Вырубается на ходу Из стакана убрали покупку из строки Вылетает в ответственные моменты Худшего обновления приложения ещё не было Если бы знал, не обновлял бы! Как вернуть прошлую версию?! Ответить A3a3a, 19 марта 2021 в 08:00:39 Давно пользуюсь все супер. Обнова огонь то, как мысли прочитали. Жаль нельзя поставить шесть звёзд. То, как подменялось приложение за последние полгода и то, что разработчики слушают мнение пользователей - респект. Хочу предложить пару идей, которые были бы на мой взгляд полезны: 1. Сделать возможность скрывать текущий баланс. В метро окружающие палят размер депо и это бесит. Везде можно, почему-то у нас нельзя. Ответить Rys98, 18 марта 2021 в 09:47:45 Когда появится возможность на главном экране в разделе Брокерский счёт видеть активы в валюте покупки? Если актив куплен в долларах, то для информативности - гораздо удобнее видеть сумму именно в долларах. Сейчас они провоцируют закрыть приложение. Зачем вообще этот кричащий дизайн? Интерфейс, в том числе и цветовая гамма должны быть дружелюбными и приятными, чтобы приложением хотелось пользоваться и находиться в нем, а не как сейчас, после крайнего обновления. Как пример, данная функция отлично реализована в приложении Тинькофф. Возможно вспомнил не все... После анонсов сильно ждал крайнего обновления, но оно сильно разочаровало, хотя в глобальном плане вектор выбран верно, но все настолько сыро. Приложение с точки зрения информативности становится все лучше, но реализация дизайн и т. Ответить K123456799, 17 марта 2021 в 23:13:32 В разделе «Избранное» можно наблюдать только 100 бумаг. Этого мало. Прошу снять это ограничение или увеличить хотя бы до 2-х сот. Ответить Лукас 071, 17 марта 2021 в 19:10:56 В экране инфо об эмитенте секция обзор Количество акций с фри флоат необходимы Ну и в график свечек недельки добавить 1 звезда - смотрю на оперативность подвижек Заявки по времени когда?! Ответить Порев, 17 марта 2021 в 03:57:31 С каждым новым кардинальным обновлением приложения вы увеличиваете в нем шрифт, вы там слепые все что ли? Я хочу микрошрифт чтобы было максимальное количество информации сразу на экране, почему нельзя сделать выбор шрифта опционально? Ответить Flipflo1, 17 марта 2021 в 00:48:07 После года пользования другим приложением известного брокера попробовал втб инвестиции. Полное разочарование. Просто 2 факта. Вы не можете управлять уведомлениями вообще, кроме пары штук. Хотите или нет, вам по почте и смс именно дублируются будет приходить по 50 уведомлений в день. Жалоба в поддержку ничего не дала. Так и написали: отключить нельзя. Поддержка это отдельный провал: в приложении нет выхода на консультанта, надо писать на почту или звонить. Отвечают через 2-3 дня. По низкой информативности графиков и описания бумаг говорить даже не буду. Ответить Pinga 76, 16 марта 2021 в 19:45:55 Приложение стало теперь не очень! Прошу сделаете нормально, до после графика место много, и все уместиться! Зачем такой большой шрифт, для пенсионеров; По бумаге за день плюс, а цвет красный. Добавьте линию средней цены бумаги, как это сделано в quik, было бы не плохо. Раньше все было норм. В обновление, не продумываете такие элементарные вещи. Ответить Vovan- ru- ru, 16 марта 2021 в 16:56:02 Здравствуйте! В карточке акций у вас ошибка, вместо «Цена покупки» у вас написано «Средняя цена». Исправьте, пожалуйста 2. В карточке акций сделайте вкладку на подобие «Пульс» как у Тинькоф, чтобы эксперты могли по конкретной акции оставить свои комментарии. Это очень важно! Ответить Minerva3232, 19 февраля 2021 в 07:43:50 17 декабря пополнила брокерский счёт через приложение мои инвестиции. Поступление денег на главной странице не отражается, увидеть можно только через функцию «пополнения и выводы». Воспользоваться деньгами не могу. Техподдержка по почте 911 не отвечает. Что за ерунда? Деньгами смогла воспользоваться только через 20 часов! Купила золото - не отображается в списке активов... Ответить Sayko98765, 19 февраля 2021 в 01:38:13 Прошлая версия была идеальной для работы со свечами! Верните, пожалуйста, возможность видеть в столбик, на плашке конкретного бара инф. Ответить Dmdcompany, 18 февраля 2021 в 13:09:49 Мой первый отзыв в AppStore, хотелось бы чтобы добавили возможность создания типо папок в избранных, чтобы выделяя компании можно было размещать ее в определенной папке а они в виде раскрывающего списка Так будет более удобно. А так, на ваше усмотрения. И вот бы выход на иностранные биржи Ответить Дауд77, 18 февраля 2021 в 11:37:12 Сделайте возможность для покупки акции, путём заявки при достижения определённой цены. Типа, стоп-лосс но для покупки акции. Ответить Вррырдуаоурлмс, 18 февраля 2021 в 08:45:31 Проделана огромная работа по поиску наиболее выгодных условий по банковским картам и вкладам, я выбираю однозначно ВТБ. Ответить Planka3, 18 февраля 2021 в 06:11:25 1. Чтобы можно было скачать в личном кабинете, а то неудобно в офис ездить далеко находится и не тянуть с оплатой налогов. Добавьте в графике при просмотре акций возможность установить временной диапазон 6 месяцев. Благодарю Ответить 120597, 18 февраля 2021 в 03:58:24 Понравилось: 1 удобное управление счетами 2 удобно создавать торговые заявки, есть биржевой стакан, история дивидендов и консенсус-прогноз аналитиков для иностранных акций 3 данные обновляются в реальном времени касается и пополнения счета, и котировок 4 круто, что при создании заявки отображаются комиссии 5 неплохая идея с Историями Не понравилось: 1 очень странный процесс редактирования заявки заявка отменяется, предлагается создать новую заявку, но при этом освободившиеся средства на счете не отображаются. Также неплохо было бы оставлять ссылку на первоисточник Ответить Alfazx, 17 февраля 2021 в 22:55:40 Всё отлично! Есть замечания: 1. Почему нельзя шорт на иностранные акции? Очень не хватает возможно прочтения новостей на странице актива какая либо акция, либо фьючерс на нефть.... Как у БКС. Веб терминал будет как у Тиньков? Update: с графиками что-то намудрили. Когда темный интерфейс - не видно какой столбец выбран. Нет свайпа на графике в режиме свечей. Показатели вынесены сверху графика мин, макс, открытие, закрытие - это тоже не удобно. Было до изменений всё в порядке. Не понимаю зачем меняли. С уважением Ответить Кендра123, 17 февраля 2021 в 21:47:55 Добрый день, ваше предложение по брокерскому обслуживанию лучшее на рынке, но хотелось бы получить более качественное мобильное приложение: 1. Чтобы масштаб графика свечей сохранялся в переходе от бумаги к бумаге. Чтобы после выхода из графика ценной бумаги и повторного входа в него масштаб графика не приходилось настраивать заново. Чтобы биржевые поручения не приходилось создавать каждый день, а они плавно переходили на следующий. После закрытия торгов неисполненные заявки снимались, а после открытия сами заново создавались. Это очень удобно если знаешь по какой цене готов купить эмитента. Список «избранное» в мобильном приложении в конечном счете переполняется и если даже добавлчть различных эмитентов, то в списке они не отобразятся, придется исключать некоторое количество компаний уже находящихся в списке «избранное», чтобы новые отмеченнве попали в этот список. То есть решить проблему с ограничением списка «избранное». Хотелось бы иметь возможность покупать акции иностранных эмитентов, размещённых на Московской бирже, за рубли. Будет ли когда-нибудь доступ к этим акциям в мобильном приложении? Чтобы оценивать насколько далеко ушёл график от моей средней, иначе приходится среднюю так же искать на графике, что неудобно. Это не самое главное и скорее больше как развлечение, но можно было добавить «чат», как у брокера тинькофф - «пульс». С 1 по 5 пункт - это действительно моя боль в мобильном приложении втб, хотелось бы чтобы они были решены. Ведь это тоже будет стимулировать некий процент к частой продаже и покупке ценных бумаг. Ответить Samjzx, 17 февраля 2021 в 18:03:30 Начну свой абсолютно непредвзятый отзыв с двух вещей: первая и основная почему пользуюсь этой кривой хренью это низкая ставка по сделкам банка, вторая - я очень долго работал на тинке, и да он в стократ лучше, сейчас объясню почему. Лаги везде: график живет своей собственной жизнью, ни о какой либо его иформативности и речи идти не может, только стороннее приложение. Очень неудобно сделан так называемый «стакан», хотя он тут не стакан... Едем дальше, за полгода все ложилось раз пять, причём, я терял реальные деньги. Работает очень, очень медленно, дико зае...
Обратите внимание! Хранение ценных бумаг и обслуживание счета — бесплатно. Сколько в месяц зарабатывает новичок в инвестициях с ВТБ Конкретно ответить на вопрос, сколько зарабатывают на инвестициях ВТБ, не получится. Один месяц — слишком короткий период, даже для среднего подсчета заработка. Вы можете даже не заработать ничего, и это будет в пределах нормы, год — куда показательнее. Кредит без процентов для первого инвестиционного портфеля Оформите кредитную карту ВТБ с беспроцентным периодом и большим кэшбеком на все категории покупок и переводов! Прекрасный старт в мир инвестиций! Ещё один из важнейших показателей — это время. Долгосрочные инвестиции всегда значительнее увеличивают капитал. Мнение экспертов о проекте Мои Инвестиции ВТБ имеет высокий рейтинг и хорошую репутацию, так как работает с 2003 года, к тому же это государственная структура со всеми необходимыми лицензиями.
Войти получается и дальше опять всё глючит, просит проверить подключение к интернету, хотя всё подключено и все остальные приложения и сайты работают. При этом отключили возможность входа через браузер, в котором хоть и мелко, но хоть что то можно было сделать. В общем ни по одной ссылки нормально ничего не работает. Лучше бы они не "продолжали развивать... Терпения вообще нет на этот банк больше. Не понимаю отзывы с 5 звёздами. Кто хоть их пишет? Зачем вводить людей в заблуждение? Параллельно открыты счета в других банках, в которых всё отлично работает.
ВТБ решил не выплачивать дивиденды за 2023 год
В ВТБ Капитал Инвестиции в 2021г не было ни одного случая вывода денежных средств с брокерского счета на счет мошенников без участия клиента. Инвестиционные облигации, паевые фонды, ОФЗ, индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) и другие инструменты управления инвестициями от банка ВТБ – подробности по: 8(800)100-24-24. ВТБ Мои Инвестиции. ВТБ Инвестиции — Отзывы, комментарии, мнения 2023.