Зарегистрировано Минюстом России 20 января 2015 года, регистрационный N 35594, с изменениями, внесенными Указаниями Банка России от 18 августа 2016 года N 4105-У (зарегистрировано Минюстом России 28 сентября 2016 года, регистрационный N 43856). 06 июня 2023 года вступят в силу Указание Банка России от 04.04.2023 №6397-У «О внесении изменений в отдельные нормативные акты Банка России по вопросам требований к идентификации кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями.
Указание Банка России от 7 ноября 2022 г. N 6308-У (изменение 445-П « О требованиях к ПВК «)
Они должны автоматически принимать и выдавать банкноты и уметь распознавать не менее 4-х машиночитаемых защитных признаков по всей площади денежного знака, приведенных в абз. Программно-технические средства должны «уметь» распознавать банкноты по 4 защитным признакам, установленным нормативным актом ЦБ. Новые правила при приеме и выдаче банкнот При приеме денежных банкнот кассир обязан проверить их платежеспособность. При этом он обязан принять банкноты не содержащие признаков подделки, без повреждений или имеющие потертости, посторонние надписи, проколы, утратившие углы или края и прочие незначительные повреждения. Кассиру запрещено выдавать банкноты, имеющие одно и более повреждений таких как посторонние надписи из 2-х или более знаков, нарушение целостности банкноты, утраченный угол более 32 кв. Такие банкноты следует сдавать в банк. Требование о проверке документа.
При выдаче денежных средств кассир обязан проверить документ, удостоверяющий личность. Депонирование зарплаты Правило об отражении в платежной ведомости депонирования не выданной в срок зарплаты исключено. В последний день выдачи наличных денег, предназначенных для выплаты заработной платы, кассир в расчетно-платежной ведомости делает запись "депонировано" напротив фамилий и инициалов работников, которым не проведена выдача наличных денег, подсчитывает и записывает в итоговой строке сумму фактически выданных наличных денег и сумму, подлежащую депонированию. Об остальных нововведениях вы можете узнать из материалов КонсультантПлюс, получив бесплатный демо-доступ к этой системе. Пошаговый алгоритм ведения кассовых операций и соблюдения кассовой дисциплины описали эксперты КонсультантПлюс. Получите бесплатный демо-доступ к системе и переходите в Готовое решение, чтобы узнать все подробности данной процедуры.
Указание Банка России от 04. Комментарии Пожалуйста, авторизуйтесь, чтобы оставить комментарий. Авторизация Введите Ваш логин или e-mail: Пароль:.
Вернуться назад С 1 октября 2023 года будут применяться новые правила кассового обслуживания банков и компаний Банк России разработал правила проведения кассового обслуживания кредитных организаций и юрлиц Указание Банка России от 17 августа 2022 г. Они применяются с 1 октября 2023 года. Согласно правилам подразделения Банка России проводят кассовые операции по приему и выдаче наличных денег с отражением операций на счетах организаций. Кассовое обслуживание проводится при обращении организации по месту нахождения подразделения Банка России, обслуживающего ее банковский счет.
Это позволит профучастнику более точно оценивать риски своих клиентов. Для снижения операционной нагрузки на профучастника упрощаются правила определения значений ставок кредитного риска в отношении контрагента и клиента брокера. Дополнительные требования к порядку расчета кредитного риска профучастника включают, в частности, введение запрета на использование ценных бумаг должника и активов лиц, связанных с таким должником, в качестве обеспечения исполнения обязательств.
Банк России определил правила ведения реестра операторов по приему платежей
| Указание Банка России в целях ПОД/ФТ – «Потенциал» | Вступило в силу Указание Банка России от 07.11.2022 № 6308-У, которым в Положение Банка России № 375-П добавлено два новых признака подозрительности операций. |
| Что изменится для владельцев банковских карт с октября | В связи c вступлением в силу 457-ФЗ и расширением состава субъектов, на которые распространяется действие нормативного акта, необходимо внесение изменений в преамбулу Указания Банка России от 10.03.2021 № 5750-У. |
| Смягчены правила валютного контроля по внешнеторговым контрактам | До момента выхода указания Банка России разработка модулей АИС страхования на стороне АО «НСИС» осуществлялась на основании проекта Указания и приложений к нему. |
| Как изменились правила валютного контроля с 1 апреля 2024 года | Указание Банка России от 20.03.2024 N 6694-У "О внесении изменений в Указание Банка России от 30 мая 2016 года N 4027-У "О перечне обязательных для разработки саморегулируемыми организациями в сфере финансового рынка. |
| Внесены изменения в некоторые нормативные акты Банка России | Банк России опубликовал указание, которое определяет виды ценных бумаг, которые доступны только квалифицированным инвесторам, а также активы, доступные и неквалифицированным участникам рынка. |
Банк России опубликовал Указание 6367-У
Указание Банка России от 17 мая 2022 года N 6139-У. Соответствующее правило предусмотрено утвержденными весной прошлого года Минимальными (стандартными). Новое Указание Банка России от 31.05.2022 № 6147-У "О внесении изменений в Положение Банка России от 29.01.2018 № 630-П "О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения. Новости и аналитика Горячие документы Федеральные Указание Банка России от 2 августа 2023 г. N 6496-У "О раскрытии информации профессиональными участниками рынка ценных бумаг".
Внесены изменения в некоторые нормативные акты Банка России
При зачислении списании иностранной валюты и или валюты РФ в банке, отличном от банка УК, резидент обязан предоставить не позднее 15 рабочих дней после дня зачисления списания информацию об уникальном номере договора и выписку по счету о проведенных расчетах в банке, отличном от банка УК. Требование по постановке контракта на учет распространяется на договоры, предусматривающие передачу движимого или недвижимого имущества в аренду, договоры финансовой аренды лизинга , не предусматривающие приобретение предмета лизинга в собственность, а также на внешнеэкономические договоры, предусматривающие расчеты через счета за пределами территории РФ и или в наличной форме. Статистическая форма поступает в банк в электронном виде.
Прием наличных денег проводится на основании объявлений на взнос наличными, приходных кассовых ордеров, а по выдаче — на основании денежных чеков, расходных кассовых ордеров. Однако в некоторых ситуациях, например, в случае возникновения сбоев в автоматизированной банковской системе, отказе в работе каналов связи или при отсутствии у полевого учреждения Банка России технической возможности получения заявки в виде электронного сообщения, кредитная организация может подать заявку на бумажном носителе. Ее форма размещена в приложении к Указанию. На основании полученной заявки оформляются приходные и расходные кассовые ордера.
Таким образом, уточняются и расширяются юридические полномочия агентов страховщиков - организаций-кредиторов в потребительском и ипотечном страховании", - сказал Дубровин.
Указание Банка России о минимальных требованиях к объему и содержанию предоставления страховщиком, кредитной организацией или микрофинансовой организацией информации потребителю о договоре добровольного страхования жизни заемщика предусматривает, что заемщик должен информироваться по целому ряду позиций, для этого ему должен выдаваться ключевой информационный документ. Документ должен содержать информацию о страховой премии по договору, подлежащей уплате, о перечне рисков с разделением на значимые для кредита и дополнительные , о порядке страховых выплат, о пакете документов на выплату, о порядке досрочного расторжения договора, об обязанности осуществлять очередной взнос по договору в течение 30 дней и праве кредитора в противном случае пересмотреть ставку по займу. Кроме того, заемщика при оформлении кредита должны проинформировать о праве на бесплатное досудебное урегулирование споров со страховщиком. Заемщик должен информироваться о "периоде охлаждения" и праве расторгнуть договор страхования, вернуть уплаченную премию без потерь в течение 14 дней с момента заключения договора.
Соответствующее правило предусмотрено утвержденными весной прошлого года Минимальными стандартными требованиями к условиям и порядку осуществления добровольного страхования жизни и здоровья заемщика по договору потребкредита. Эта норма имела отложенный срок вступления в силу и начнет применяться с 01 апреля 2023 года. Начиная с указанной даты в договор добровольного страхования заемщика, содержащий только дополнительные страховые риски, должно включаться условие о том, что при отказе заемщика от страхования в случае полного досрочного погашения кредита ему возвращается часть уплаченной страховой премии пропорционально неистекшему сроку действия страхования.
Банк России определил доступные неквалифицированным инвесторам бумаги
06 июня 2023 года вступят в силу два новых указания Банка России в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ: Указание Банка России от 04.04.2023 №6396-У «О внесении. 1. Внести в Указание Банка России от 30 декабря 2015 года N 3927-У "О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России документов, содержащих отчет о деятельности ломбарда и отчет о персональном составе руководящих органов ломбарда". ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ ИНФОРМАЦИОННОЕ СООБЩЕНИЕ от 7 июля 2023 г. N ВД-16-4-5-1/3693 ОБ ИЗМЕНЕНИИ ТЕХНОЛОГИИ ОБРАБОТКИ ЭЛЕКТРОННЫХ. Указание Банка России «О внесении изменений в Положение Банка России от 19 декабря 2019 года № 706-П «О стандартах эмиссии ценных бумаг». Банк России сохранит ключевую ставку, но подумает и о ее повышении.
Банк России внес существенные изменения в Положение о раскрытии информации
К валютным резидентам закон относит российские организации и находящиеся за пределами РФ их филиалы, представительства и иные подразделения. Также статус валютного резидента имеют граждане РФ и постоянно проживающие в РФ на основании вида на жительство иностранные граждане и лица без гражданства ст. Соответственно, все они при совершении валютных операций с иностранными контрагентами обязаны соблюдать правила валютного контроля путем представления в банки подтверждающих документов. Валютные резиденты при поступлении денег от иностранных контрагентов на их транзитный валютный счет, а также при списании денег с такого счета обязаны представлять в банк, уполномоченный на проведение валютных операций, документы, связанные с проведением данной валютной операции.
К таким документам относятся договоры с иностранными контрагентами, акты, подтверждающие факт передачи товаров выполнения работ, оказания услуг , перевозочные и платежные документы, счета-фактуры и т. Полный перечень таких документов установлен в ч. С 1 апреля 2024 года лимит суммы обязательств по внешнеторговому контракту, при котором резидент не должен представлять в уполномоченный банк документы по сделке, повышен с 600 000 рублей до 1 млн рублей.
Если цена сделки, заключенной с нерезидентом, не превышает 1 млн рублей, то подтверждающие документы в банк можно не представлять п. Для целей валютного контроля в уполномоченный банк в таких случаях достаточно сообщить код вида совершенной с иностранным контрагентом валютной операции. Аналогичные изменения были внесены и в части представления подтверждающих документов при списании средств с рублевых валютных счетов по операциям, совершаемым с иностранными контрагентами.
Согласно правилам подразделения Банка России проводят кассовые операции по приему и выдаче наличных денег с отражением операций на счетах организаций. Кассовое обслуживание проводится при обращении организации по месту нахождения подразделения Банка России, обслуживающего ее банковский счет. Оно осуществляется в согласованный с клиентом период времени в соответствии с графиком.
При этом организации представляют в подразделение Банка России сведения о сроках выплаты зарплаты для использования при составлении графика кассового обслуживания.
Указание Банка России вступает в силу с 01. Читайте также.
Начиная с первого рабочего дня ПС БР, следующего после 22 сентября 2023 года, для распоряжений, в которых указано значение даты в реквизите 4 «Дата составления распоряжения» для платежного ордера — в реквизите 41 «Дата платежного документа» позднее или равной значению «01. N» Банка получателя реквизит 15 указан счет, открытый на балансовом счете второго порядка N 40102; — Первые пять знаков в реквизите «Сч. N» получателя реквизит 17 равны «03244». N» получателя реквизит 17 равны «03254». Обеспечивается контроль на обязательность заполнения реквизита «Уникальный присваиваемый номер операции» далее — УПНО для следующих распоряжений: — Распоряжений платежное поручение ED101 , инкассовое поручение ED104 , платежный ордер ED105 , в которых «Уникальный идентификатор составителя» ЭС принадлежит кредитной организации или филиалу кредитной организации, при этом реквизит «БИК» Банка получателя реквизит 14 заполнен значением «БИК ПБР» и в реквизите «Сч. N» получателя реквизит 17 указан счет, открытый на балансовом счете второго порядка N 40204. N» Банка получателя реквизит 15 указан счет, открытый на балансовом счете второго порядка N 40102. При указании в реквизите «Статус плательщика» реквизит 101 одного из значений «01», «02», «04», «06», «07», «13», «16», «17», «28», «30» и одновременном указании в реквизите «БИК» Банка получателя реквизит 14 «БИК ТОФК», а в реквизите «Сч. N» Банка получателя реквизит 15 счета, открытого на балансовом счете второго порядка N 40102, обеспечивается контроль наличия значения «03100» в первых пяти знаках реквизита «Сч. N» получателя реквизит 17. N» Банка получателя реквизит 15 счета, открытого на балансовом счете второго порядка N 40102, и в первых пяти знаках реквизита «Сч. N» получателя реквизит 17 значения «03100», реквизит «ИНН» плательщика реквизит 60 может быть заполнен значением «0», при условии указания в реквизите «Код» реквизит 22, уникальный идентификатор платежа значения, содержащего 20 или 25 знаков.
Указание Банка России в целях ПОД/ФТ
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ УКАЗАНИЕ от 20 января 2020 года № 5391-У О порядке формирования микрофинансовыми организациями резервов на возможные потери по займам С изменениями на 29 июня 2022 года Документ с изменениями, внесенными. Осенью 2023 года в России будет введено новое указание Банка России о порядке направления информации обо всех случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без согласия клиента. Бесплатно скачать текст документа Указание Банка России от 31.05.2022 № 6144-У. Со дня вступления в силу настоящего указания признаются утратившими силу аналогичное Указание Банка России от 08.10.2018 N 4927-У и ряд других актов Банка России. Указание вступает в силу по истечении 10 дней с даты официального опубликования, то есть с 23 января 2024 года, и приходит на смену Указанию Банка России №5096-У.
Ключевая ставка — 16%
Банк России с 1 апреля 2024 года обновил правила осуществления валютного контроля по сделкам с иностранными контрагентами. С 1 июня 2023 года вступает в силу новое указание Банка России, устанавливающее виды активов, к которым могут быть установлены надбавки к коэффициентам риска. Осенью 2023 года в России будет введено новое указание Банка России о порядке направления информации обо всех случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без согласия клиента. Указание Банка России от 26 мая 2023 г. N 6426-У "О внесении изменений в Указание Банка России от 7 августа 2017 года N 4482-У". Ведение кассовых операций в 2024 году по-прежнему осуществляется в порядке, утвержденном указанием Банка России от 11.03.2014 № 3210-У (далее — указание № 3210-У).
Официальное опубликование нормативных актов ЦБР
Кроме этого, документом скорректированы перечни признаков, свидетельствующих о возможном осуществлении легализации отмывания доходов, полученных преступным путем, с использованием бюджетных средств, и признаков, свидетельствующих о возможном финансировании терроризма, а также исключены признаки, свидетельствующие о возможной легализации отмывании доходов, полученных преступным путем, и финансировании терроризма некоммерческими организациями в том числе иностранными и связанными с ними юридическими и физическими лицами.
Банки вправе самостоятельно устанавливать дополнительные признаки подозрительности, и на практике возникают вопросы к компаниям, которые часто рассчитываются с ИП даже на небольшие суммы. Как новое Указание Банка России влияет на оценку степени риска? Если клиент не сможет подтвердить законность расчетов и реальность сделок, банк не только ограничит банковское обслуживание или откажет в проведении операции, но и отнесёт клиента к группе среднего или высокого риска. Закрытие счета в «проблемном» банке и открытие нового счета проблему не решат. При принятии на обслуживание банки относят клиента к одной из групп риска, используя любую доступную информацию. Чаще всего банки ориентируются на оценку других банков, отраженную в системе «Знай своего клиента». Новое Указание Банка России этот подход закрепило.
Продолжив работу с сайтом, вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности.
Такой информацией таможенники будут обмениваться с банками самостоятельно в электронном виде. Еще с 1 апреля бизнес, который поставил на учет контракт дороже 10 млн рублей, сможет рассчитываться по нему в любом банке, который ЦБ уполномочил вести валютный контроль. Что это значит для бизнеса.
Банк России - Приказы в 2024 году - ППТ
Указание Центрального банка Российской Федерации от 02.06.2016 № 4033-У "О внесении изменений в Указание Банка России от 12 ноября 2009 года № 2332-У "О перечне. Обновление информации с учетом требований Указания Банка России от 04.10.2022 N 6291-У произведено 28.03.2024. Информируем, что Банком России подготовлено и направлено на государственную регистрацию в Минюст России Указание Банка России от 01.06.2023 № 6432-У «О внесении изменений в пункт 15 Указания Банка России от 28 декабря 2021 года №. мер, предусмотренных статьями 74, 76.5, 76.9-7 Федерального закона от 10 июля 2002 года No 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», с 1 апреля до 30 сентября 2023 года за нарушение требований Положения Банка России No 758-П. О внесении изменений в указание банка россии от 22 февраля 2019 года n 5075-У "о требованиях к правилам внутреннего контроля кредитных организаций и некредитных финансовых организаций в целях противодействия. Проект Указания Банка России о внесении изменений в Указание № 3758-У об определении СЧА ПИФ.