О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций (Зарегистрировано в Минюсте РФ 22.04.2010 N 16965). Инструкция Центрального Банка Российской Федерации от 14.01.2004 № 109-И О госрегистрации кредитных организаций и выдаче лицензий, Подписан 14.01.2004. Банк имеет право использовать подход к снижению кредитного риска в соответствии с п. 2.3 или 2.6 Инструкции Банка России № 139-И.
Законодательная база Российской Федерации
| 135 и ЦБ РФ | информация о выполнении нормативов ЦБРФ (форма 135). |
| Инструкция банка россия 135 и | Приложение 27 к Инструкции Банка России от 2 апреля 2010 года N 135-И "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций". |
| Инструкция Банка России № 139-И | Зарегистрировано в Минюсте России 22 апреля 2010 г. N 16965 ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ ИНСТРУКЦИЯ от 2 апреля 2010 г. N 135-И О ПОРЯДКЕ ПРИНЯТИЯ БАНКОМ РОССИИ РЕШЕНИЯ О ГОСУДАРСТВЕННОЙ РЕГИСТРАЦИИ КРЕДИТНЫХ. |
Инструкция банка россии и 135
1 max 3 Н 12 max 25 показатель Максимальный размер крупных кредитных рисков Норматив использования собственных средств (капитала) банка для приобретения акций (долей) других юридических лиц. Инструкция Банка России N 135-И), должна направить в территориальное учреждение Банка России. Пошаговая инструкция по выпуску долговых бумаг. Для Заказчиков, являющихся нерезидентами в соответствии с валютным законодательством Республики Казахстан, стоимость определяется индивидуально по курсу валюты платежа, установленному Национальным Банком РК для данной валюты на дату выставления счета.
Report Page
- №45 (15454), 27 апреля 2024 г. — Газета "Советская Россия"
- Законодательная база Российской Федерации
- БАНКОВСКАЯ БИБЛИОТЕКА
- Инструкция Банка России 135 И: подробное руководство для бизнеса
- Банк Россия - информация
- Порядок заполнения платежного поручения в российских рублях в Российскую Федерацию
Защита документов
Территориальное учреждение Банка России выдает учредителям кредитной организации письменное подтверждение получения от них документов, представленных для государственной регистрации создаваемой путем учреждения кредитной организации и получения лицензии на осуществление банковских операций. Срок рассмотрения документов, указанных в пункте 6. Территориальное учреждение Банка России по предполагаемому местонахождению создаваемой путем учреждения кредитной организации подготавливает либо заключение о соответствии помещений для совершения операций с ценностями требованиям, установленным нормативными актами Банка России, либо заключение о представлении документов, предусмотренных нормативными актами Банка России для случая страхования наличных денег на сумму не менее суммы минимального остатка хранения наличных денег, и об их соответствии установленным требованиям далее - заключение о соответствии помещений для совершения операций с ценностями требованиям, установленным нормативными актами Банка России. Для подготовки данного заключения территориальное учреждение Банка России вправе осуществить проверку с выходом специалистов на место. В случае вышеуказанного страхования наличных денег и согласования со страховой организацией требований к технической укрепленности помещений для совершения операций с ценностями территориальным учреждением Банка России при проведении проверки с выходом специалистов на место контроль за соответствием технической укрепленности таких помещений требованиям, установленным приложением 1 к Положению Банка России N 318-П, не осуществляется. Если учредителем кредитной организации является другая кредитная организация, территориальное учреждение Банка России по предполагаемому местонахождению создаваемой кредитной организации запрашивает информацию о финансовом положении кредитной организации - учредителя у территориального учреждения Банка России, осуществляющего надзор за ее деятельностью. Территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации - учредителя, должно направить свое заключение, включающее информацию о выполнении кредитной организацией - учредителем обязательных резервных требований Банка России, не позднее двадцати календарных дней с момента получения указанного запроса. Рассмотрение вопроса о соответствии кандидатов на должности руководителей кредитной организации, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера кредитной организации требованиям к квалификации и деловой репутации, установленным Федеральным законом "О банках и банковской деятельности", осуществляется территориальным учреждением Банка России с учетом требований нормативного акта Банка России, определяющего порядок оценки соответствия квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации лиц, указанных в статье 11. Рассмотрение вопроса о соответствии членов совета директоров наблюдательного совета кредитной организации требованиям, установленным статьей 16 Федерального закона "О банках и банковской деятельности", осуществляется территориальным учреждением Банка России с учетом требований нормативного акта Банка России, определяющего порядок оценки соответствия квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации лиц, указанных в статье 11. Рассмотрение вопроса о соответствии лиц, указанных в подпункте 3. При наличии замечаний по представленным документам за исключением случая, предусмотренного пунктом 6.
По одному экземпляру каждого из представленных документов остается в территориальном учреждении Банка России. В случае представления документов в одном экземпляре эти документы не возвращаются. Исправленные и повторно представленные в территориальное учреждение Банка России документы, указанные в главе 3 настоящей Инструкции, считаются вновь поступившими и рассматриваются в установленном федеральными законами и нормативными актами Банка России порядке. При отсутствии замечаний, а также при наличии замечаний, являющихся основанием для отказа в государственной регистрации кредитной организации и выдаче лицензии на осуществление банковских операций в соответствии со статьей 16 Федерального закона "О банках и банковской деятельности", территориальное учреждение Банка России направляет в Банк России Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России заключение, к которому прилагаются документы, указанные в пункте 6. Заключение территориального учреждения Банка России, указанное в пункте 6. К заключению территориального учреждения Банка России, указанному в пункте 6. В случае учреждения небанковской кредитной организации, имеющей право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций , также прилагаются правила осуществления перевода электронных денежных средств. Банк России рассматривает полученные документы в срок, не превышающий шести месяцев с даты представления в территориальное учреждение Банка России по предполагаемому местонахождению создаваемой путем учреждения кредитной организации всех документов, указанных в главе 3 настоящей Инструкции за исключением случая учреждения небанковской кредитной организации, имеющей право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций. При учреждении небанковской кредитной организации, имеющей право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций, срок рассмотрения Банком России указанных документов не должен превышать трех месяцев с даты представления в территориальное учреждение Банка России всех документов, указанных в главе 3 настоящей Инструкции. Банк России Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России в течение трех рабочих дней с момента принятия решения о государственной регистрации кредитной организации направляет с сопроводительным письмом в уполномоченный регистрирующий орган по предполагаемому местонахождению создаваемой путем учреждения кредитной организации документы, предусмотренные Федеральным законом "О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей".
В сопроводительном письме указывается на необходимость направления уполномоченным регистрирующим органом устава кредитной организации с отметкой уполномоченного регистрирующего органа и свидетельства о государственной регистрации кредитной организации в территориальное учреждение Банка России по местонахождению кредитной организации. Территориальное учреждение Банка России по местонахождению кредитной организации не позднее рабочего дня, следующего за днем получения от уполномоченного регистрирующего органа документов, указанных в пункте 6. Одновременно в Банк России посредством почтовой связи направляются копии документов, полученных от уполномоченного регистрирующего органа, а также оригинал указанного выше уведомления. Банк России Департамент корпоративных отношений Банка России не позднее рабочего дня, следующего за днем получения уведомления, указанного в пункте 6. В тот же срок в данное территориальное учреждение Банка России посредством почтовой связи направляется оригинал указанного уведомления если в соответствии с нормативными актами Банка России государственную регистрацию первого выпуска акций кредитной организации осуществляет Департамент корпоративных отношений Банка России. Банк России Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России не позднее трех рабочих дней со дня получения уведомления, указанного в пункте 6. Территориальное учреждение Банка России: не позднее трех рабочих дней со дня получения от уполномоченного регистрирующего органа сообщения о внесении в единый государственный реестр юридических лиц записи о государственной регистрации кредитной организации и свидетельства о государственной регистрации кредитной организации при условии государственной регистрации первого выпуска акций кредитной организации направляет учредителям кредитной организации уведомление о государственной регистрации кредитной организации с указанием реквизитов корреспондентского счета, открываемого для оплаты ее уставного капитала, выдает оригинал свидетельства о государственной регистрации кредитной организации председателю совета директоров наблюдательного совета или другому уполномоченному лицу кредитной организации, письменно подтверждающему получение указанного документа; не позднее рабочего дня, следующего за днем получения документа, указанного в абзаце третьем пункта 6. Сообщение о государственной регистрации кредитной организации публикуется в "Вестнике Банка России". После получения документов, указанных в абзаце третьем пункта 6. Кредитная организация должна иметь круглую печать со своим полным фирменным наименованием на русском языке и указанием своего местонахождения.
Указанная печать может содержать также сокращенное фирменное наименование кредитной организации. Отказ в государственной регистрации кредитной организации и выдаче ей лицензии на осуществление банковских операций допускается только по основаниям, указанным в статье 16 Федерального закона "О банках и банковской деятельности". В случае принятия Банком России решения об отказе в государственной регистрации кредитной организации и выдаче лицензии на осуществление банковских операций Банк России Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России направляет в территориальное учреждение Банка России письмо, содержащее обоснование принятого решения. К письму должны быть приложены документы, представленные в Банк России в соответствии с пунктом 6. При этом по одному экземпляру каждого из представленных документов остается в Банке России. Территориальное учреждение Банка России в течение трех рабочих дней, следующих за днем получения письма и документов, указанных в абзаце втором настоящего пункта, направляет их учредителям кредитной организации. По одному экземпляру каждого из представленных учредителями кредитной организации документов остается в территориальном учреждении Банка России. При наличии в территориальном учреждении Банка России документов в одном экземпляре они не возвращаются. Глава 7. Подтверждение оплаты уставного капитала кредитной организации 7.
Учредители кредитной организации должны оплатить сто процентов объявленного уставного капитала кредитной организации, указанного в уставе кредитной организации, в течение одного месяца со дня получения уведомления о государственной регистрации кредитной организации, указанного в абзаце втором пункта 6. Кредитная организация для подтверждения фактической оплаты своего уставного капитала в срок, не превышающий одного месяца с даты его полной оплаты, представляет в территориальное учреждение Банка России по своему местонахождению следующие документы: платежные поручения с отметкой об исполнении; акты приема-передачи имущества учредителей, внесенного в качестве вклада в уставный капитал кредитной организации, на баланс кредитной организации, при этом должно быть подтверждено выполнение требования, предусмотренного пунктом 4. Если ходатайство о государственной регистрации и выдаче лицензии на осуществление банковских операций предполагает предоставление создаваемому путем учреждения банку лицензии на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях или лицензии на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях и иностранной валюте, одновременно с документами, перечисленными в настоящем пункте, представляется письменное подтверждение банка о раскрытии неограниченному кругу лиц информации о лицах, оказывающих существенное прямое или косвенное влияние на решения, принимаемые органами управления банка. Раскрытие неограниченному кругу лиц информации о лицах, под контролем либо значительным влиянием которых находится банк, осуществляется в порядке, установленном Положением Банка России от 27 октября 2009 года N 345-П "О порядке раскрытия банками информации о лицах, под контролем либо значительным влиянием которых находятся банки - участники системы обязательного страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 11 декабря 2009 года N 15561, 14 июня 2012 года N 24576, 16 декабря 2013 года N 30597, 22 июля 2014 года N 33198, 19 февраля 2015 года N 36112 "Вестник Банка России" от 18 декабря 2009 года N 73, от 28 июня 2012 года N 34, от 25 декабря 2013 года N 78, от 6 августа 2014 года N 71, от 4 марта 2015 года N 17 далее - Положение Банка России N 345-П. В срок, указанный в пункте 7. Проверка правомерности оплаты уставного капитала кредитной организации осуществляется территориальным учреждением Банка России его структурным подразделением, к компетенции которого относится подготовка заключений по вопросам выдачи лицензий на осуществление банковских операций по ее местонахождению. В случае создания кредитной организации в форме общества с ограниченной ответственностью или общества с дополнительной ответственностью территориальное учреждение Банка России по местонахождению кредитной организации в срок, не превышающий десяти календарных дней с даты получения документов, перечисленных в пункте 7. В тот же срок оригинал заключения, указанного в абзаце первом настоящего пункта, направляется в Банк России посредством почтовой связи. В случае создания кредитной организации в форме акционерного общества территориальное учреждение Банка России его структурное подразделение, к компетенции которого относится подготовка заключений по вопросам выдачи лицензий на осуществление банковских операций по ее местонахождению в срок, не превышающий десяти календарных дней с даты получения документов, перечисленных в пункте 7. В тот же срок оригинал указанного заключения направляется в Банк России Департамент корпоративных отношений Банка России посредством почтовой связи если отчет об итогах первого выпуска акций кредитной организации регистрируется Департаментом корпоративных отношений Банка России.
Если отчет об итогах первого выпуска акций кредитной организации регистрируется территориальным учреждением Банка России, оно должно не позднее рабочего дня, следующего за днем данной регистрации, направить в Банк России Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России посредством факсимильной связи иной связи, обеспечивающей оперативное поступление информации копию письма о регистрации указанного отчета, заключение об оплате уставного капитала кредитной организации по форме приложения 5 к настоящей Инструкции и полный список учредителей кредитной организации в электронном виде по форме приложения 3 к настоящей Инструкции. В тот же срок копия письма и оригинал заключения по форме приложения 5 к настоящей Инструкции, которые указаны в абзаце первом настоящего пункта, направляются в Банк России посредством почтовой связи. Если отчет об итогах первого выпуска акций кредитной организации регистрируется Департаментом корпоративных отношений Банка России, он не позднее рабочего дня, следующего за днем данной регистрации, направляет в Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций копию письма о регистрации указанного отчета, копию заключения об оплате уставного капитала кредитной организации по форме приложения 5 к настоящей Инструкции. Документы кредитной организации, подтверждающие оплату ста процентов ее уставного капитала, хранятся в территориальном учреждении Банка России, осуществляющем надзор за деятельностью данной кредитной организации. Глава 8. Порядок выдачи кредитной организации, созданной путем учреждения, лицензии на осуществление банковских операций 8. Подтверждение своевременной и правомерной оплаты ста процентов уставного капитала кредитной организации а также регистрация отчета об итогах первого выпуска акций кредитной организации в форме акционерного общества является основанием для выдачи ей лицензии на осуществление банковских операций. Если ходатайство о государственной регистрации и выдаче лицензии на осуществление банковских операций предполагает предоставление создаваемому путем учреждения банку лицензии на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях или лицензии на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях и иностранной валюте, дополнительным основанием для выдачи банку такой лицензии является представление им в комплекте документов, установленном пунктом 7. Утратили силу. При получении заключения территориального учреждения Банка России о правомерности оплаты ста процентов уставного капитала кредитной организации а также при регистрации отчета об итогах первого выпуска акций кредитной организации в форме акционерного общества и если ходатайство о государственной регистрации и выдаче лицензии на осуществление банковских операций предполагает предоставление создаваемому путем учреждения банку лицензии на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях или лицензии на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях и иностранной валюте представления банком в комплекте документов, установленным пунктом 7.
Первый экземпляр лицензии на осуществление банковских операций может быть выдан Банком России председателю совета директоров наблюдательного совета кредитной организации или иному уполномоченному лицу, письменно подтвердившему получение указанного документа. Территориальное учреждение Банка России в течение трех рабочих дней, следующих за днем получения документов, указанных в абзаце первом настоящего пункта, направляет в кредитную организацию или выдает под расписку председателю совета директоров наблюдательного совета кредитной организации или иному уполномоченному лицу первый экземпляр лицензии на осуществление банковских операций если первый экземпляр лицензии на осуществление банковских операций не был выдан Банком России. Не позднее пяти рабочих дней с момента принятия решения о выдаче кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций Банк России в порядке, установленном федеральными законами, направляет соответствующие сведения в уполномоченный регистрирующий орган. Реестр выданных кредитным организациям лицензий на осуществление банковских операций подлежит публикации Банком России в "Вестнике Банка России" не реже одного раза в год. Изменения и дополнения в данный реестр публикуются Банком России в месячный срок со дня их внесения в реестр. Банк вправе устанавливать корреспондентские отношения с неограниченным количеством иностранных банков, за исключением случая, когда в выданной ему лицензии на осуществление банковских операций имеется запись об ограничении на право установления корреспондентских отношений с иностранными банками. Созданному путем учреждения банку с универсальной лицензией выдаются лицензии на осуществление банковских операций по формам приложений 28 - 32, 42 - 44 к настоящей Инструкции. Созданному путем учреждения банку с базовой лицензией выдаются лицензии на осуществление банковских операций по формам приложений 33 - 36, 45 и 46 к настоящей Инструкции. Созданной путем учреждения небанковской кредитной организации в зависимости от ее вида выдается лицензия на осуществление банковских операций по формам приложений 38 - 41 к настоящей Инструкции, содержащая банковские операции, перечисленные в ходатайстве о государственной регистрации кредитной организации и выдаче лицензии на осуществление банковских операций. Небанковская кредитная организация - центральный контрагент осуществляет деятельность с учетом требований, установленных Положением Банка России от 30 декабря 2016 года N 575-П "О требованиях к управлению рисками, правилам организации системы управления рисками, клиринговому обеспечению, размещению имущества, формированию активов центрального контрагента, а также к кругу лиц, в которых центральный контрагент имеет право открывать торговые и клиринговые счета, и методике определения выделенного капитала центрального контрагента", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 20 марта 2017 года N 46034 далее - Положение Банка России N 575-П.
Раздел II. Открытие закрытие подразделений кредитной организации филиала на территории Российской Федерации. Уведомление кредитной организации о создании представительства на территории иностранного государства Глава 9. Общие положения 9. Кредитная организация может открывать свои обособленные подразделения - представительства и филиалы. Сведения об открытых кредитной организацией представительствах и филиалах вносятся в устав кредитной организации в порядке, установленном главой 16 настоящей Инструкции. Кредитная организация филиал при условии отсутствия у кредитной организации запрета на открытие филиалов вправе открывать внутренние структурные подразделения - дополнительные офисы, кредитно-кассовые офисы, операционные офисы, операционные кассы вне кассового узла, а также иные внутренние структурные подразделения, предусмотренные нормативными актами Банка России. Местонахождение своих внутренних структурных подразделений определяется кредитной организацией филиалом самостоятельно с учетом требований, установленных нормативными актами Банка России. Территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации филиала , и территориальное учреждение Банка России по месту открытия внутреннего структурного подразделения осуществляют оперативное информационное взаимодействие, в том числе по вопросу наличия отсутствия у кредитной организации запрета на открытие филиалов. Внутренние структурные подразделения кредитной организации филиала не могут иметь отдельного баланса и открывать счета для осуществления банковских операций и иных сделок, за исключением случаев, предусмотренных нормативными актами Банка России.
Внутренние структурные подразделения кредитной организации филиала осуществляют операции в порядке, установленном нормативными актами Банка России. Кредитная организация филиал не может делегировать внутреннему структурному подразделению право на осуществление только операции по купле-продаже иностранной валюты в наличной форме. Внутренние структурные подразделения кредитной организации филиала , осуществляющие операцию по купле-продаже иностранной валюты в наличной форме, обязаны также осуществлять и иные операции из перечня делегированных им кредитной организацией филиалом. Внутренние структурные подразделения кредитной организации филиала обязаны обладать организационными и техническими возможностями для осуществления банковских операций и иных сделок, право на совершение которых делегировано им кредитной организацией филиалом. Операции, осуществляемые внутренними структурными подразделениями кредитной организации филиала , должны отражаться в ежедневном балансе кредитной организации филиала в соответствии с Положением Банка России от 16 июля 2012 года N 385-П "О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 3 сентября 2012 года N 25350, 15 октября 2012 года N 25670 "Вестник Банка России" от 25 сентября 2012 года N 56 - 57, от 24 октября 2012 года N 62. Учет и хранение первичных учетных документов и обработка бухгалтерской документации, образующихся в деятельности внутренних структурных подразделений, осуществляются в соответствии с требованиями федеральных законов, нормативных актов Банка России и внутренних документов кредитной организации. Помещения подразделений кредитной организации филиала для совершения операций с ценностями должны соответствовать требованиям, установленным нормативными актами Банка России, либо должен быть заключен договор имущественного страхования наличных денег на сумму не менее суммы минимального остатка хранения наличных денег, и техническая укрепленность указанных помещений должна быть согласована со страховой организацией. Если наличные деньги во внутреннем структурном подразделении застрахованы на сумму не менее суммы минимального остатка хранения наличных денег, должны быть представлены только следующие документы по одному экземпляру : договор имущественного страхования; лицензия страховой организации на осуществление страховой деятельности на территории Российской Федерации; документ соглашение о намерениях , подтверждающий согласование со страховой организацией требований к технической укрепленности помещений для совершения операций с ценностями в том числе к оборудованию охранно-пожарной и тревожной сигнализацией , составленный в произвольной форме и подписанный уполномоченными лицами кредитной организации филиала и страховой организации; план расположения помещений для размещения внутреннего структурного подразделения с экспликацией размеры занимаемой площади и назначение помещений. Документы, предусмотренные абзацами третьим - пятым и абзацем четырнадцатым настоящего пункта, должны быть составлены кредитной организацией филиалом и подписаны ее уполномоченным лицом уполномоченным лицом ее филиала. По письменному запросу территориального учреждения Банка России, предусмотренному абзацем вторым настоящего пункта, допускается представление надлежащим образом заверенных копий документов, указанных в абзацах шестом - девятом, одиннадцатом и двенадцатом настоящего пункта.
Если иное не установлено настоящей Инструкцией и иными нормативными актами Банка России, подразделение кредитной организации филиала должно располагаться в завершенном строительством здании помещении , принадлежащем кредитной организации на основании права собственности аренды, субаренды, безвозмездного пользования. В случае размещения подразделения кредитной организации филиала в завершенном строительством здании помещении , принадлежащем кредитной организации на праве собственности аренды, субаренды, безвозмездного пользования , в Банк России представляются в порядке, установленном настоящей Инструкцией, надлежащим образом заверенные копии документов, подтверждающих право собственности аренды, субаренды, безвозмездного пользования , на основании которого кредитная организация пользуется зданием помещением.
Абзац утратил силу. Лицензия на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов, содержащая банковские операции, перечисленные в приложении 8 к настоящей Инструкции.
Данная лицензия может быть выдана банку при наличии или одновременно с лицензией на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте. Лицензия на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях, содержащая банковские операции, перечисленные в приложении 16 к настоящей Инструкции. Лицензия на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях и иностранной валюте, содержащая банковские операции, перечисленные в приложении 17 к настоящей Инструкции. Лицензия на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях и иностранной валюте может быть выдана банку при наличии лицензии, указанной в подпункте 14.
Генеральная лицензия, содержащая банковские операции, перечисленные в приложении 18 к настоящей Инструкции. Данная лицензия может быть выдана банку, имеющему лицензии на осуществление всех банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте, а также выполняющему установленные статьей 11. Наличие лицензии на осуществление банковских операций с драгоценными металлами не является обязательным условием для получения Генеральной лицензии. Кредитная организация, имеющая Генеральную лицензию, может с разрешения Банка России создавать на территории иностранного государства филиалы и после уведомления Банка России — представительства.
Кредитная организация, имеющая Генеральную лицензию, может с разрешения и в соответствии с требованиями Банка России иметь на территории иностранного государства дочерние организации. Лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц и осуществления инкассации денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассового обслуживания физических и юридических лиц , содержащая банковские операции, перечисленные в приложении 23 к настоящей Инструкции. При рассмотрении вопроса о выдаче банку лицензии, указанной в подпункте 14. При рассмотрении вопроса о выдаче банку Генеральной лицензии в банке проводится комплексная проверка в порядке, установленном нормативными актами Банка России, или принимаются во внимание результаты комплексной проверки, если она была завершена не ранее чем за три месяца до представления ходатайства о выдаче данной лицензии в территориальное учреждение Банка России.
Кредитная организация, ходатайствующая о выдаче Генеральной лицензии, вправе обратиться в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за ее деятельностью, с ходатайством о проведении комплексной проверки. Сроки проведения комплексной проверки и проверяемый период деятельности кредитной организации согласовываются территориальным учреждением Банка России с указанной кредитной организацией во взаимодействии с соответствующей межрегиональной инспекцией Главной инспекции кредитных организаций Банка России. Лицензии на осуществление банковских операций, указанные в подпунктах 14. Расчетная небанковская кредитная организация может расширить круг осуществляемых банковских операций путем получения лицензии, содержащей более широкий перечень банковских операций из числа указанных в приложении 9 к настоящей Инструкции.
Небанковская кредитная организация, осуществляющая депозитно-кредитные операции, может расширить круг осуществляемых банковских операций путем получения лицензии, содержащей более широкий перечень банковских операций из числа указанных в приложении 10 к настоящей Инструкции. Небанковская кредитная организация, имеющая право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций, в лицензии которой указаны не все банковские операции, перечисленные в приложении 24 приложении 25 к настоящей Инструкции, либо имеющая право на осуществление банковских операций, перечисленных в приложении 24 приложении 25 к настоящей Инструкции, только в рублях, вправе расширить свою деятельность путем получения лицензии, содержащей более широкий перечень банковских операций из числа указанных в приложении 24 приложении 25 к настоящей Инструкции, либо лицензии, предоставляющей право на осуществление операций в рублях и иностранной валюте. Для получения лицензии на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов кредитная организация дополнительно представляет в одном экземпляре : абзац утратил силу. Для получения банком, с даты государственной регистрации которого прошло менее двух лет, лицензии на осуществление банковских операций, указанной в подпункте 14.
Раскрытие неограниченному кругу лиц информации о лицах, под контролем либо значительным влиянием которых находится банк, осуществляется в порядке, установленном Положением Банка России N 345-П. Территориальное учреждение Банка России в течение девяноста календарных дней с момента получения документов, указанных в пункте 14. Указанное в абзаце первом настоящего пункта заключение должно содержать: оценку бизнес-плана кредитной организации; сведения об имевших место проверках кредитной организации, проведенных Банком России за последние два года; информацию о выполнении кредитной организацией требований, предусмотренных пунктами 13. К заключению, указанному в пункте 14.
Банк России рассматривает полученные документы и принимает решение о выдаче об отказе в выдаче кредитной организации лицензии, указанной в ее ходатайстве, в срок, не превышающий шестидесяти календарных дней с даты получения заключения и документов, указанных в пунктах 14. Этот срок может быть продлен не более чем на тридцать календарных дней с письменным информированием об этом кредитной организации с указанием причин продления и конкретного срока продления. При необходимости Банк России вправе запросить у территориального учреждения Банка России, осуществляющего надзор за деятельностью кредитной организации, иные документы, представленные кредитной организацией. В данном случае срок рассмотрения документов не продлевается.
Банк России принимает решение о выдаче кредитной организации лицензии, указанной в ее ходатайстве, при отсутствии оснований для отказа в выдаче, а также при наличии замечаний, не препятствующих принятию решения о выдаче лицензии. Банк России Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России направляет в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, два экземпляра лицензии на осуществление банковских операций. В случае принятия Банком России решения о выдаче лицензии на осуществление банковских операций кредитной организации, надзор за деятельностью которой осуществляется уполномоченным структурным подразделением центрального аппарата Банка России, Банк России Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России при условии представления кредитной организацией всех экземпляров лицензий на осуществление банковских операций, на основании которых она действовала до расширения деятельности за исключением лицензии, указанной в подпункте 14. Не позднее пяти рабочих дней с момента принятия решения о выдаче лицензии на осуществление банковских операций Банк России направляет соответствующие сведения в уполномоченный регистрирующий орган.
Банк России не позднее рабочего дня, следующего за днем принятия решения о выдаче кредитной организации лицензии, предусмотренной подпунктом 14. Территориальное учреждение Банка России в течение трех рабочих дней, следующих за днем получения документов, указанных в абзаце первом пункта 14. Порядок представления в Банк России территориальное учреждение Банка России лицензий на осуществление банковских операций, на основании которых кредитная организация действовала до расширения деятельности, определяется иными нормативными актами Банка России. В случае принятия Банком России решения об отказе в выдаче кредитной организации лицензии, указанной в ее ходатайстве, Банк России Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России направляет в территориальное учреждение Банка России письмо, содержащее обоснование принятого решения.
Документы, представленные в Банк России в соответствии с пунктами 14. В случае принятия Банком России решения об отказе в выдаче лицензии на осуществление банковских операций кредитной организации, надзор за деятельностью которой осуществляется уполномоченным структурным подразделением центрального аппарата Банка России, указанное в настоящем абзаце письмо направляется в кредитную организацию. Территориальное учреждение Банка России в течение трех рабочих дней, следующих за днем получения письма, указанного в абзаце первом настоящего пункта, письменно информирует кредитную организацию о принятом решении.
Создание неквалифицированной электронной подписи: в личном кабинете в правом верхнем углу наводим курсор на свои ФИО, переходим в «Настройки профиля» и далее в «Электронная подпись». Для создания электронной подписи следуйте подсказкам из экранного окна. На генерацию ЭП уходит от 15 минут до суток, поэтому не следует откладывать заполнение отчета на последний день.
В личном кабинете налогоплательщика выбираем в меню пункт «Каталог обращений»: Как в личном кабинете налогоплательщика заполнить отчет о движении денежных средств по счету вкладу Фото: «РБК Инвестиции» 4. В открывшейся форме для заполнения данные налогоплательщика ФИО и ИНН и данные налогового органа заполнены автоматически: Фото: «РБК Инвестиции» Для заполнения информации по счетам в банках и у брокеров выбираем «Сообщить о движении денежных средств и иных финансовых активов по счетам вкладам ». Над этим пунктом появится запись «Счет — 1». Заполняем форму «Сведения о счете вкладе в банке или иной организации финансового рынка, расположенных за пределами территории Российской Федерации подраздел 1. Если владелец счета своевременно уведомил ФНС о его открытии, система предложит выбрать его из выпадающего списка — и все остальные поля заполнятся автоматически. Заполняем форму «Информация о движении денежных средств и стоимости иных финансовых активов подразделы 1.
Для каждой валюты делаем это отдельно. В подразделе 1. Для активов в разных валютах для каждой валюты делаем это отдельно.
В случае создания кредитной организации в форме общества с ограниченной ответственностью или общества с дополнительной ответственностью территориальное учреждение Банка России по местонахождению кредитной организации в срок, не превышающий десяти календарных дней с даты получения документов, перечисленных в пункте 7.
В тот же срок оригинал заключения, указанного в абзаце первом настоящего пункта, направляется в Банк России посредством почтовой связи. В случае создания кредитной организации в форме акционерного общества территориальное учреждение Банка России его структурное подразделение, к компетенции которого относится подготовка заключений по вопросам выдачи лицензий на осуществление банковских операций по ее местонахождению в срок, не превышающий десяти календарных дней с даты получения документов, перечисленных в пункте 7. В тот же срок оригинал данного заключения направляется в Банк России посредством почтовой связи если отчет об итогах первого выпуска акций кредитной организации регистрируется Департаментом лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России. Если отчет об итогах первого выпуска акций кредитной организации регистрируется территориальным учреждением Банка России, оно должно не позднее рабочего дня, следующего за днем данной регистрации, направить в Банк России Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России посредством факсимильной связи иной связи, обеспечивающей оперативное поступление информации копию письма о регистрации указанного отчета, заключение об оплате уставного капитала кредитной организации по форме приложения 5 к настоящей Инструкции и полный список учредителей кредитной организации в электронном виде по форме приложения 3 к настоящей Инструкции.
В тот же срок копия письма и оригинал заключения по форме приложения 5 к настоящей Инструкции, которые указаны в абзаце первом настоящего пункта, направляются в Банк России посредством почтовой связи. Документы кредитной организации, подтверждающие оплату ста процентов ее уставного капитала, хранятся в территориальном учреждении Банка России, осуществляющем надзор за деятельностью данной кредитной организации. Глава 8. Порядок выдачи кредитной организации, созданной путем учреждения, лицензии на осуществление банковских операций 8.
Подтверждение своевременной и правомерной оплаты ста процентов уставного капитала кредитной организации а также регистрация отчета об итогах первого выпуска акций кредитной организации в форме акционерного общества является основанием для выдачи ей лицензии на осуществление банковских операций. Если ходатайство о государственной регистрации и выдаче лицензии на осуществление банковских операций предполагает предоставление создаваемому путем учреждения банку лицензии на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях или лицензии на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях и иностранной валюте, дополнительным основанием для выдачи банку такой лицензии является представление им в комплекте документов, установленным пунктом 7. Созданному путем учреждения банку могут быть выданы лицензии следующих видов. Лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц , содержащая банковские операции, перечисленные в приложении 6 к настоящей Инструкции.
Лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц , содержащая банковские операции, перечисленные в приложении 7 к настоящей Инструкции. При наличии данной лицензии банк вправе устанавливать корреспондентские отношения с неограниченным количеством иностранных банков. Лицензия на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов, содержащая банковские операции, перечисленные в приложении 8 к настоящей Инструкции. Данная лицензия может быть выдана банку одновременно с лицензией, указанной в подпункте 8.
Лицензия на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях, содержащая банковские операции, перечисленные в приложении 16 к настоящей Инструкции. Лицензия на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях может быть выдана банку одновременно с лицензией, указанной в подпункте 8. Лицензия на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях и иностранной валюте, содержащая банковские операции, перечисленные в приложении 17 к настоящей Инструкции. Лицензия на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях и иностранной валюте может быть выдана банку одновременно с лицензией, указанной в подпункте 8.
Созданной путем учреждения небанковской кредитной организации в зависимости от ее вида могут быть выданы лицензии следующих видов. Лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях или со средствами в рублях и иностранной валюте для расчетных небанковских кредитных организаций, содержащая все банковские операции, перечисленные в приложении 9 к настоящей Инструкции, или их часть. Лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях или со средствами в рублях и иностранной валюте для небанковских кредитных организаций, осуществляющих депозитно-кредитные операции, содержащая все банковские операции, перечисленные в приложении 10 к настоящей Инструкции, или их часть. При получении заключения территориального учреждения Банка России о правомерности оплаты ста процентов уставного капитала кредитной организации а также при регистрации отчета об итогах первого выпуска акций кредитной организации в форме акционерного общества и если ходатайство о государственной регистрации и выдаче лицензии на осуществление банковских операций предполагает предоставление создаваемому путем учреждения банку лицензии на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях или лицензии на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях и иностранной валюте представления банком в комплекте документов, установленным пунктом 7.
Первый экземпляр лицензии на осуществление банковских операций может быть выдан Банком России председателю совета директоров наблюдательного совета кредитной организации или иному уполномоченному лицу, письменно подтвердившему получение указанного документа. Территориальное учреждение Банка России в течение трех рабочих дней, следующих за днем получения документов, указанных в абзаце первом настоящего пункта, направляет в кредитную организацию или выдает под расписку председателю совета директоров наблюдательного совета кредитной организации или иному уполномоченному лицу первый экземпляр лицензии на осуществление банковских операций если первый экземпляр лицензии на осуществление банковских операций не был выдан Банком России. Не позднее пяти рабочих дней с момента принятия решения о выдаче кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций Банк России в порядке, установленном федеральными законами, направляет соответствующие сведения в уполномоченный регистрирующий орган. Реестр выданных кредитным организациям лицензий на осуществление банковских операций подлежит публикации Банком России в "Вестнике Банка России" не реже одного раза в год.
Изменения и дополнения в данный реестр публикуются Банком России в месячный срок со дня их внесения в реестр. Раздел II. Открытие закрытие подразделений кредитной организации филиала на территории Российской Федерации. Об учете расходов, связанных с организацией филиалов, осуществленных до момента регистрации филиала банка, см.
Общие положения 9. Кредитная организация может открывать свои обособленные подразделения - представительства и филиалы. Сведения об открытых кредитной организацией представительствах и филиалах вносятся в устав кредитной организации в порядке, установленном главой 16 настоящей Инструкции. Кредитная организация филиал при условии отсутствия у кредитной организации запрета на открытие филиалов вправе открывать внутренние структурные подразделения - дополнительные офисы, кредитно-кассовые офисы, операционные офисы, операционные кассы вне кассового узла, а также иные внутренние структурные подразделения, предусмотренные нормативными актами Банка России.
Местонахождение своих внутренних структурных подразделений определяется кредитной организацией филиалом самостоятельно с учетом требований, установленных нормативными актами Банка России. Территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации филиала , и территориальное учреждение Банка России по месту открытия внутреннего структурного подразделения осуществляют оперативное информационное взаимодействие, в том числе по вопросу наличия отсутствия у кредитной организации запрета на открытие филиалов. Внутренние структурные подразделения кредитной организации филиала не могут иметь отдельного баланса и открывать счета для осуществления банковских операций и иных сделок, за исключением случаев, предусмотренных нормативными актами Банка России. Внутренние структурные подразделения кредитной организации филиала осуществляют операции в порядке, установленном нормативными актами Банка России.
Кредитная организация филиал не может делегировать внутреннему структурному подразделению право на осуществление только операции по купле-продаже иностранной валюты в наличной форме. Внутренние структурные подразделения кредитной организации филиала , осуществляющие операцию по купле-продаже иностранной валюты в наличной форме, обязаны также осуществлять и иные операции из перечня делегированных им кредитной организацией филиалом. Внутренние структурные подразделения кредитной организации филиала обязаны обладать организационными и техническими возможностями для осуществления банковских операций и иных сделок, право на совершение которых делегировано им кредитной организацией филиалом. Учет и хранение первичных учетных документов и обработка бухгалтерской документации, образующихся в деятельности внутренних структурных подразделений, осуществляется в соответствии с требованиями федеральных законов, нормативных актов Банка России и внутренних документов кредитной организации.
Помещения подразделений кредитной организации филиала для совершения операций с ценностями должны соответствовать требованиям, установленным нормативными актами Банка России, либо должен быть заключен договор имущественного страхования наличных денег на сумму не менее суммы минимального остатка хранения наличных денег, и техническая укрепленность указанных помещений должна быть согласована со страховой организацией. Если наличные деньги во внутреннем структурном подразделении застрахованы на сумму не менее суммы минимального остатка хранения наличных денег, должны быть представлены только следующие документы по одному экземпляру : договор имущественного страхования; лицензия страховой организации на осуществление страховой деятельности на территории Российской Федерации; документ соглашение о намерениях , подтверждающий согласование со страховой организацией требований к технической укрепленности помещений для совершения операций с ценностями в том числе к оборудованию охранно-пожарной и тревожной сигнализацией , составленный в произвольной форме и подписанный уполномоченными лицами кредитной организации филиала и страховой организации; план расположения помещений для размещения внутреннего структурного подразделения с экспликацией размеры занимаемой площади и назначение помещений. Документы, предусмотренные абзацами третьим - пятым и абзацем четырнадцатым настоящего пункта, должны быть составлены кредитной организацией филиалом и подписаны ее уполномоченным лицом уполномоченным лицом ее филиала. По письменному запросу территориального учреждения Банка России, предусмотренному абзацем вторым настоящего пункта, допускается представление надлежащим образом заверенных копий документов, указанных в абзацах шестом - девятом, одиннадцатом и двенадцатом настоящего пункта.
Если иное не установлено настоящей Инструкцией и иными нормативными актами Банка России, подразделение кредитной организации филиала должно располагаться в завершенном строительством здании помещении , принадлежащем кредитной организации на основании права собственности аренды, субаренды, безвозмездного пользования. В случае размещения подразделения кредитной организации филиала в завершенном строительством здании помещении , принадлежащем кредитной организации на праве собственности аренды, субаренды, безвозмездного пользования , в Банк России представляются в порядке, установленном настоящей Инструкцией, надлежащим образом заверенные копии документов, подтверждающих право собственности аренды, субаренды, безвозмездного пользования , на основании которого кредитная организация пользуется зданием помещением. Внутреннее структурное подразделение может быть размещено в завершенном строительством здании помещении , введенном в эксплуатацию, но не внесенном в Единый государственный реестр прав на недвижимое имущество и сделок с ним. В случае размещения внутреннего структурного подразделения в завершенном строительством здании помещении , введенном в эксплуатацию, но не внесенном в Единый государственный реестр прав на недвижимое имущество и сделок с ним, в Банк России в порядке, установленном настоящей Инструкцией, вместо документов, предусмотренных подпунктом 9.
Срок размещения внутреннего структурного подразделения в завершенном строительством здании помещении , введенном в эксплуатацию, но не внесенном в Единый государственный реестр прав на недвижимое имущество и сделок с ним, не может превышать двух лет с даты внесения сведений об открытии изменении местонахождения внутреннего структурного подразделения в Книгу государственной регистрации кредитных организаций. Кредитная организация филиал обязана представить в территориальное учреждение Банка России по местонахождению своего внутреннего структурного подразделения не позднее двух лет с даты внесения указанных сведений о нем в Книгу государственной регистрации кредитных организаций надлежащим образом заверенные копии документов, подтверждающих право собственности аренды, субаренды, безвозмездного пользования , на основании которого кредитная организация пользуется зданием помещением. Территориальное учреждение Банка России по местонахождению внутреннего структурного подразделения осуществляет контроль за представлением кредитной организацией филиалом документов, указанных в абзаце третьем настоящего подпункта. Дополнительный офис вправе осуществлять все или часть банковских операций, предусмотренных выданной кредитной организации лицензией на осуществление банковских операций положением о филиале.
Дополнительный офис не может располагаться вне пределов территории, подведомственной территориальному учреждению Банка России, осуществляющему надзор за деятельностью соответствующей кредитной организации филиала. Особенности открытия закрытия и деятельности дополнительных офисов могут устанавливаться иными нормативными актами Банка России. Операционный офис может располагаться как на территории, подведомственной территориальному учреждению Банка России, осуществляющему надзор за деятельностью кредитной организации филиала , открывающей операционный офис, так и вне пределов такой территории в рамках федерального округа, на территории которого находится головной офис кредитной организации филиал , открывающей операционный офис. Операционный офис вправе осуществлять все или часть банковских операций, предусмотренных выданной кредитной организации лицензией на осуществление банковских операций положением о филиале , за исключением случая, предусмотренного абзацами вторым - десятым настоящего подпункта.
Операционный офис, находящийся вне пределов территории, подведомственной территориальному учреждению Банка России, осуществляющему надзор за деятельностью кредитной организации филиала , в рамках федерального округа, на территории которого находится головной офис кредитной организации филиал , открывающей операционный офис, не вправе: осуществлять операции включая операции за счет клиентов по купле и или продаже иностранной валюты как в наличной, так и в безналичной форме на межбанковском и биржевом валютных рынках; осуществлять операции включая операции за счет клиентов по купле и или продаже ценных бумаг и иных финансовых активов, связанные с принятием кредитной организацией финансовых рисков в том числе кредитного и рыночного , за исключением сделок, связанных с принятием кредитного риска на одного заемщика в размере менее пяти процентов собственных средств капитала кредитной организации. При этом на обслуживание в операционный офис могут быть переданы сделки, связанные с принятием кредитного риска на одного заемщика в размере, равном либо превышающем пять процентов собственных средств капитала кредитной организации, заключенные кредитной организацией филиалом ; предоставлять займы кредиты кредитным организациям, а также размещать депозиты и иные средства в кредитных организациях; получать займы кредиты , привлекать депозиты и иные средства от кредитных организаций; открывать и вести корреспондентские счета кредитных организаций филиалов ; открывать корреспондентские счета в кредитных организациях филиалах для осуществления операций; выдавать банковские гарантии; осуществлять акцептование и или авалирование векселей. В кредитно-кассовых офисах запрещается совершение операций, не предусмотренных настоящим пунктом. Кредитно-кассовый офис, открытый филиалом кредитной организации, может осуществлять только те операции из перечисленных в настоящем пункте, которые предусмотрены положением о филиале.
Кредитно-кассовый офис может располагаться вне пределов территории, подведомственной территориальному учреждению Банка России, осуществляющему надзор за деятельностью соответствующей кредитной организации филиала. Согласование с Банком России кандидатур на должности руководителей и главных бухгалтеров в случае их наличия внутренних структурных подразделений не требуется. Операционная касса вне кассового узла вправе осуществлять кассовые операции с юридическими и физическими лицами, осуществлять прием наличной валюты Российской Федерации и иностранной валюты для осуществления перевода по поручению физического лица без открытия банковского счета, а также отдельные виды банковских операций и иных сделок с наличной иностранной валютой и валютой Российской Федерации, чеками в том числе дорожными чеками , номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, установленные пунктами 3. Операционная касса вне кассового узла может располагаться вне пределов территории, подведомственной территориальному учреждению Банка России, осуществляющему надзор за деятельностью соответствующей кредитной организации филиала.
Наименование внутреннего структурного подразделения должно содержать указание на его вид и принадлежность к конкретной кредитной организации филиалу. Территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации филиала , и территориальное учреждение Банка России по местонахождению подразделения кредитной организации филиала в порядке, установленном Банком России, вносят в Книгу государственной регистрации кредитных организаций сведения о кредитных организациях филиалах и их подразделениях с учетом информации, содержащейся в уведомлениях об открытии изменении реквизитов, о закрытии подразделений, составленных по форме приложений 11 и 15 к настоящей Инструкции. Территориальное учреждение Банка России по месту открытия по местонахождению внутреннего структурного подразделения за исключением операционного офиса в течение пяти рабочих дней с даты получения уведомления о его открытии изменении местонахождения, закрытии направляет в кредитную организацию филиал сообщение в произвольной форме о внесении сведений об открытии изменении местонахождения, закрытии подразделения в Книгу государственной регистрации кредитных организаций. Внесение в Книгу государственной регистрации кредитных организаций сведений об открытии изменении местонахождения, закрытии операционного офиса, открытого кредитной организацией, а также направление ей сообщения в произвольной форме о внесении в указанную книгу сведений об открытии изменении местонахождения, закрытии операционного офиса осуществляется территориальным учреждением Банка России, осуществляющим надзор за деятельностью кредитной организации.
Внесение в Книгу государственной регистрации кредитных организаций сведений об открытии изменении местонахождения, закрытии операционного офиса, открытого филиалом, а также направление ему сообщения в произвольной форме о внесении в указанную книгу сведений об открытии изменении местонахождения, закрытии операционного офиса осуществляется территориальным учреждением Банка России, осуществляющим надзор за деятельностью филиала. Внесение в Книгу государственной регистрации кредитных организаций сведений, указанных в подпункте 9. Направление кредитной организации филиалу сообщения о внесении в Книгу государственной регистрации кредитных организаций сведений об открытии изменении местонахождения, закрытии операционного офиса осуществляется в течение пяти рабочих дней с даты получения территориальным учреждением Банка России, осуществляющим надзор за деятельностью кредитной организации филиала , уведомления об открытии изменении местонахождения, закрытии операционного офиса. В сообщении должен быть указан порядковый номер операционного офиса, который присваивается территориальным учреждением Банка России, осуществляющим надзор за деятельностью кредитной организации филиала.
Порядковый номер операционного офиса должен включать в себя: регистрационный номер кредитной организации, присвоенный Банком России, и порядковый номер операционного офиса в случае открытия операционного офиса кредитной организацией ; регистрационный номер кредитной организации, присвоенный Банком России, порядковый номер филиала и порядковый номер операционного офиса в случае открытия операционного офиса филиалом. Об изменении местонахождения адреса , номеров телефонной и или факсимильной связи обособленного подразделения кредитная организация в течение двух рабочих дней с момента такого изменения уведомляет по форме приложения 11 к настоящей Инструкции территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за ее деятельностью, и территориальные учреждения Банка России по прежнему и новому местонахождению обособленного подразделения. Об изменении местонахождения адреса , номеров телефонной и или факсимильной связи внутреннего структурного подразделения кредитная организация филиал в течение двух рабочих дней с момента такого изменения уведомляет по форме приложения 15 к настоящей Инструкции территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за ее его деятельностью, и территориальные учреждения Банка России по прежнему и новому местонахождению внутреннего структурного подразделения. Об изменении иных сведений о своем внутреннем структурном подразделении кредитная организация филиал в течение пяти рабочих дней с момента таких изменений уведомляет по форме приложения 15 к настоящей Инструкции территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за ее его деятельностью, и территориальное учреждение Банка России по местонахождению этого внутреннего структурного подразделения.
В случае принятия кредитной организацией филиалом решения об открытии своего подразделения в том же помещении, где на момент принятия такого решения располагается иное подразделение той же кредитной организации того же филиала , открытие одного и закрытие другого подразделения осуществляются в порядке, установленном настоящей Инструкцией, с учетом следующих особенностей. Если подразделение кредитной организации филиала на момент закрытия имело право на осуществление операций с наличными деньгами и или иными ценностями, территориальное учреждение Банка России по месту открытия филиала не осуществляет проверку и не подготавливает заключение о соответствии помещений для совершения операций с ценностями требованиям, установленным нормативными актами Банка России кроме случая, когда для осуществления операций с наличными деньгами и или иными ценностями, право на осуществление которых делегируется открываемому филиалу, необходимо соблюдение дополнительных требований к помещениям для совершения операций с ценностями по сравнению с требованиями, установленными нормативными актами Банка России к помещениям закрываемого подразделения для совершения операций с ценностями. Если кредитной организацией филиалом не было принято решение об одновременном открытии и закрытии подразделений, документы, предусмотренные настоящей Инструкцией о закрытии подразделения, должны быть представлены в срок, не превышающий шестидесяти календарных дней с даты внесения территориальным учреждением Банка России сведений об открытии подразделения в Книгу государственной регистрации кредитных организаций. До представления документов о закрытии подразделения кредитная организация филиал должна обеспечить раздельное ведение учета, хранение документов и ценностей в соответствии со своими внутренними документами или в обособленном помещении, оборудованном в соответствии с установленными требованиями.
Кредитная организация вправе перевести филиал в статус внутреннего структурного подразделения. Решение о таком переводе принимается уполномоченным органом управления кредитной организации. Уведомление кредиторов, обслуживающихся в таком филиале, о переводе его в статус внутреннего структурного подразделения осуществляется кредитной организацией в порядке, установленном пунктом 11. Датой начала деятельности указанного внутреннего структурного подразделения и датой прекращения деятельности указанного филиала является дата объединения бухгалтерского баланса передачи активов и пассивов филиала, переводимого в статус внутреннего структурного подразделения, и бухгалтерского баланса головного офиса кредитной организации филиала, в подчинении которого будет находиться внутреннее структурное подразделение.
Кредитная организация составляет документ, подтверждающий передачу активов и пассивов филиала на баланс головного офиса кредитной организации или другого филиала, который хранится в кредитной организации филиале кредитной организации, в подчинении которого будет находиться внутреннее структурное подразделение. В течение пяти календарных дней с даты объединения бухгалтерских балансов кредитная организация одновременно направляет в территориальные учреждения Банка России, осуществляющие надзор за ее деятельностью, за деятельностью филиала, переводимого в статус внутреннего структурного подразделения, и за деятельностью филиала, в подчинении которого будет находиться внутреннее структурное подразделение если внутреннее структурное подразделение будет находиться в подчинении филиала кредитной организации , уведомление по форме приложения 15 к настоящей Инструкции с приложением надлежащим образом заверенной копии решения о таком переводе, а также за исключением случая направления заявления, предусмотренного абзацем первым подпункта 9. Перевод филиала в статус дополнительного офиса операционного офиса осуществляется при соблюдении требования, установленного абзацем вторым пункта 9. Территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, и территориальное учреждение Банка России, осуществлявшее надзор за деятельностью филиала, переводимого в статус внутреннего структурного подразделения, в течение пяти рабочих дней с даты получения уведомления, указанного в абзаце четвертом пункта 9.
При этом дата внесения сведений о закрытии филиала должна совпадать с датой внесения сведений об открытии внутреннего структурного подразделения. Территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, в указанный в абзаце первом настоящего подпункта срок направляет: сообщение о внесении сведений о закрытии филиала в Книгу государственной регистрации кредитных организаций с указанием даты внесения по форме приложения 14 к настоящей Инструкции - в Банк России; письменное уведомление о внесении в Книгу государственной регистрации кредитных организаций сведений о закрытии филиала с указанием даты внесения - в кредитную организацию. Территориальное учреждение Банка России, осуществлявшее надзор за деятельностью филиала, переведенного в статус внутреннего структурного подразделения, в указанный в абзаце первом настоящего подпункта срок направляет в кредитную организацию сообщение в произвольной форме о внесении сведений об открытии внутреннего структурного подразделения в Книгу государственной регистрации кредитных организаций. Указанием ЦБ РФ от 26.
Кредитная организация вправе направить на имя руководителя территориального учреждения Банка России его заместителя по месту открытия корреспондентского субсчета филиала, переводимого в статус внутреннего структурного подразделения, заявление о предоставлении возможности временного функционирования корреспондентского субсчета данного филиала после внесения в Книгу государственной регистрации кредитных организаций сведений о закрытии филиала. Заявление должно быть подписано единоличным исполнительным органом кредитной организации либо лицом, имеющим право первой подписи согласно распорядительному документу и право на основании доверенности заключать договор корреспондентского счета. Подпись единоличного исполнительного органа кредитной организации или иного указанного лица должна быть заверена печатью кредитной организации. Решение территориального учреждения Банка России, указанное в абзаце втором настоящего подпункта, оформляется письмом в адрес кредитной организации, подписываемым руководителем территориального учреждения Банка России его заместителем.
В письме указывается дата закрытия корреспондентского субсчета филиала в соответствии с заявлением кредитной организации, которая не может быть позднее ста восьмидесяти календарных дней с даты направления уведомления, предусмотренного абзацем четвертым пункта 9.
Банки будут объяснять клиенту свою неприязнь. ЦБ выпустил новую методичку по 115-ФЗ
Alinco DR-135 для дальнобойщика. Инструкция Банка России от 02. Инструкция ЦБ России от 16. Инструкция Ввода России от 02.
Ваши комментарии и. Об обязательных нормативах банков инструкция цб рф случае если банк использует типовую Автомобильная радиостанция alinco dr-135 cb new, Описание, Инструкция по эксплуатации - 1шт.
Планируемая дата вступления в силу проекта - с 1 октября 2025 года.
Подпункт 3. В абзаце втором пункта 6. В пункте 6.
Абзац шестнадцатый пункта 6. Пункты 8. Созданному путем учреждения банку с универсальной лицензией выдаются лицензии на осуществление банковских операций по формам приложений 28-32, 42-44 к настоящей Инструкции.
Также в инструкции устанавливаются: предельный размер имущественных неденежных вкладов в уставный капитал кредитной организации, перечень видов имущества в неденежной форме, которое может быть внесено в оплату уставного капитала; минимальный размер резервов, создаваемых под риски; размеры валютного и процентного рисков; обязательные нормативы для банковских групп и небанковских кредитных организаций.
Банк Россия - отчетность (форма 135)
Абзац шестой пункта 13. Пункт 14. Банку с универсальной лицензией для расширения деятельности выдаются лицензии на осуществление банковских операций по формам приложений 29, 30, 32, 42-44 к настоящей Инструкции. Банку с базовой лицензией для расширения деятельности выдаются лицензии на осуществление банковских операций по формам приложений 34, 36, 37, 45-47 к настоящей Инструкции. В пункте 14. Небанковской кредитной организации для расширения деятельности в зависимости от ее вида выдается лицензия на осуществление банковских операций по формам приложений 38-41 к настоящей Инструкции, содержащая банковские операции, перечисленные в ходатайстве о расширении деятельности.
В случае увеличения уставного капитала кредитной организации в форме общества с ограниченной ответственностью или общества с дополнительной ответственностью Банк России в течение трех рабочих дней с даты принятия решения о государственной регистрации изменений, вносимых в устав, направляет кредитной организации письменное сообщение в произвольной форме, содержащее информацию о дате принятия такого решения. Если в устав кредитной организации вносятся изменения, влекущие замену лицензии на осуществление банковских операций, а также изменения, связанные с изменением местонахождения адреса , сопровождающимся изменением населенного пункта названия населенного пункта , глава 20 настоящей Инструкции применяется с учетом следующих особенностей. Документы, предусмотренные абзацем вторым пункта 20. Документы, предусмотренные абзацами третьим - пятым пункта 20. Территориальное учреждение Банка России по новому местонахождению кредитной организации в течение 15 календарных дней с даты получения документов, указанных в предыдущем абзаце, рассматривает их и направляет заключение в Банк России Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России.
Если в устав кредитной организации вносятся также изменения, связанные с изменением наименований отдельных банковских операций в соответствии с Федеральным законом от 27 июня 2011 года N 162-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в связи с принятием Федерального закона "О национальной платежной системе", предусмотренные в абзаце третьем настоящего подпункта действия осуществляются территориальным учреждением Банка России в течение 8 рабочих дней со дня получения документов кредитной организации. В пункте 16. В абзаце первом пункта 17. В абзаце первом подпункта 17. В пункте 30.
В течение пяти календарных дней с даты объединения бухгалтерских балансов кредитная организация одновременно направляет в территориальные учреждения Банка России, осуществляющие надзор за ее деятельностью, за деятельностью филиала, переводимого в статус внутреннего структурного подразделения, и за деятельностью филиала, в подчинении которого будет находиться внутреннее структурное подразделение если внутреннее структурное подразделение будет находиться в подчинении филиала кредитной организации , уведомление по форме приложения 15 к настоящей Инструкции с приложением надлежащим образом заверенной копии решения о таком переводе, а также за исключением случая направления заявления, предусмотренного абзацем первым подпункта 9. Перевод филиала в статус дополнительного офиса операционного офиса осуществляется при соблюдении требования, установленного абзацем вторым пункта 9. Территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, и территориальное учреждение Банка России, осуществлявшее надзор за деятельностью филиала, переводимого в статус внутреннего структурного подразделения, в течение пяти рабочих дней с даты получения уведомления, указанного в абзаце четвертом пункта 9. При этом дата внесения сведений о закрытии филиала должна совпадать с датой внесения сведений об открытии внутреннего структурного подразделения. Территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, в указанный в абзаце первом настоящего подпункта срок направляет: сообщение о внесении сведений о закрытии филиала в Книгу государственной регистрации кредитных организаций с указанием даты внесения по форме приложения 14 к настоящей Инструкции - в Банк России; письменное уведомление о внесении в Книгу государственной регистрации кредитных организаций сведений о закрытии филиала с указанием даты внесения - в кредитную организацию.
Территориальное учреждение Банка России, осуществлявшее надзор за деятельностью филиала, переведенного в статус внутреннего структурного подразделения, в указанный в абзаце первом настоящего подпункта срок направляет в кредитную организацию сообщение в произвольной форме о внесении сведений об открытии внутреннего структурного подразделения в Книгу государственной регистрации кредитных организаций. Кредитная организация вправе направить на имя руководителя территориального учреждения Банка России его заместителя по месту открытия корреспондентского субсчета филиала, переводимого в статус внутреннего структурного подразделения, заявление о предоставлении возможности временного функционирования корреспондентского субсчета данного филиала после внесения в Книгу государственной регистрации кредитных организаций сведений о закрытии филиала. Заявление должно быть подписано единоличным исполнительным органом кредитной организации либо лицом, занимающим иную должность в кредитной организации и имеющим право распоряжения денежными средствами, находящимися на открытых в Банке России счетах кредитной организации, согласованным Банком России в порядке, предусмотренным Федеральным законом "О банках и банковской деятельности". Подпись единоличного исполнительного органа кредитной организации или иного указанного лица должна быть заверена печатью кредитной организации. Решение территориального учреждения Банка России, указанное в абзаце втором настоящего подпункта, оформляется письмом в адрес кредитной организации, подписываемым руководителем территориального учреждения Банка России его заместителем. В письме указывается дата закрытия корреспондентского субсчета филиала в соответствии с заявлением кредитной организации, которая не может быть позднее ста восьмидесяти календарных дней с даты направления уведомления, предусмотренного абзацем четвертым пункта 9. В целях продления срока временного функционирования корреспондентского субсчета филиала, переведенного в статус внутреннего структурного подразделения, кредитная организация не ранее чем за месяц до даты закрытия корреспондентского субсчета филиала, указанной в абзаце седьмом настоящего подпункта, вправе направить на имя руководителя территориального учреждения Банка России его заместителя по месту открытия корреспондентского субсчета филиала заявление об изменении даты закрытия указанного корреспондентского субсчета, которая не может быть позднее трехсот шестидесяти календарных дней с даты направления уведомления, предусмотренного абзацем четвертым пункта 9. По заявлению кредитной организации территориальным учреждением Банка России по месту открытия корреспондентского субсчета филиала, переведенного в статус внутреннего структурного подразделения, принимается решение об изменении даты закрытия указанного корреспондентского субсчета, которое оформляется письмом в адрес кредитной организации, подписываемым руководителем территориального учреждения Банка России его заместителем. В письме указывается дата закрытия корреспондентского субсчета филиала в соответствии с заявлением кредитной организации, которая не может быть позднее трехсот шестидесяти календарных дней с даты направления уведомления, предусмотренного абзацем четвертым пункта 9. При переподчинении внутреннего структурного подразделения филиала, переведенного в статус внутреннего структурного подразделения, кредитной организации ее другому филиалу в территориальные учреждения Банка России, осуществляющие надзор за ее его деятельностью, за деятельностью филиала, переведенного в статус внутреннего структурного подразделения, и в территориальное учреждение Банка России по местонахождению такого внутреннего структурного подразделения данная кредитная организация филиал направляет уведомление по форме приложения 15 к настоящей Инструкции.
Данное уведомление оформляется с учетом следующего: наименование указывается следующим образом: "Уведомление кредитной организации филиала о переподчинении внутреннего структурного подразделения изменении его реквизитов "; текст в графе 2 строки I указывается следующим образом: "Сведения о кредитной организации филиале , которой переподчиняется внутреннее структурное подразделение"; текст в графе 2 строки 14 указывается следующим образом: "Наименование уполномоченного органа управления кредитной организации, принявшего решение о переподчинении внутреннего структурного подразделения". Переподчинение дополнительного офиса операционного офиса осуществляется при соблюдении требования, установленного абзацем вторым пункта 9. Территориальное учреждение Банка России по местонахождению переподчиняемого внутреннего структурного подразделения в течение пяти рабочих дней с даты получения уведомления, указанного в абзаце первом настоящего подпункта, вносит соответствующие сведения в Книгу государственной регистрации кредитных организаций. Глава 10. Порядок открытия закрытия представительства кредитной организации на территории Российской Федерации. Уведомление кредитной организации о создании представительства на территории иностранного государства 10. Представительство кредитной организации открывается закрывается по решению органа управления кредитной организации, которому это право предоставлено в соответствии с уставом кредитной организации. Представительство кредитной организации представляет интересы кредитной организации и осуществляет их защиту. Представительство кредитной организации не имеет права осуществлять банковские операции. Об открытии представительства кредитная организация уведомляет по форме приложения 11 к настоящей Инструкции территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за ее деятельностью, и территориальное учреждение Банка России по месту открытия представительства.
Датой открытия представительства является дата направления указанного уведомления. К указанному в абзаце первом настоящего пункта уведомлению прилагается утвержденное органом управления кредитной организации, которому это право предоставлено в соответствии с уставом кредитной организации, положение о представительстве по одному экземпляру для каждого из указанных выше территориальных учреждений Банка России. Кредитная организация в течение десяти календарных дней с момента внесения изменений в положение о представительстве направляет по одному экземпляру уведомления об этом в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за ее деятельностью, и в территориальное учреждение Банка России по местонахождению представительства кредитной организации, с приложением одного экземпляра изменений, вносимых в положение о представительстве. О закрытии представительства кредитная организация уведомляет по форме приложения 11 к настоящей Инструкции территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за ее деятельностью, и территориальное учреждение Банка России по местонахождению представительства. Датой закрытия представительства является дата направления указанного уведомления. В территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, дополнительно представляется справка из расчетно-кассового центра территориального учреждения Банка России кредитной организации, в которой был открыт счет представительства кредитной организации , содержащая информацию о дате закрытия указанного счета. Территориальное учреждение Банка России по местонахождению представительства кредитной организации в течение пяти рабочих дней с момента получения соответствующего уведомления вносит сведения об открытии изменении реквизитов, о закрытии представительства в Книгу государственной регистрации кредитных организаций. Представительство на территории иностранного государства создается кредитной организацией, соответствующей требованиям статьи 35 Федерального закона "О банках и банковской деятельности", после уведомления Банка России. Данное уведомление в письменном виде в произвольной форме направляется кредитной организацией в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за ее деятельностью. Глава 11.
Порядок открытия закрытия филиалов кредитной организации на территории Российской Федерации 11. Филиал кредитной организации открывается закрывается по решению ее уполномоченного органа управления. Кредитная организация, открывающая филиал, должна: представить для согласования на должности руководителя и главного бухгалтера филиала кредитной организации кандидатуры, соответствующие требованиям к квалификации и деловой репутации, установленным статьей 16 Федерального закона "О банках и банковской деятельности"; выполнять иные требования, установленные настоящей Инструкцией. Филиал кредитной организации должен иметь печать. Печать филиала кредитной организации должна содержать полное фирменное наименование, указание на местонахождение кредитной организации, а также наименование филиала и указание на его местонахождение. Кредитная организация направляет уведомление об открытии филиала по форме приложения 11 к настоящей Инструкции в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за ее деятельностью, и территориальное учреждение Банка России по месту открытия филиала. Если филиалу делегировано право на осуществление банковских операций по инкассации денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и или кассовому обслуживанию физических и юридических лиц, в уведомлении должно быть указано, где будут осуществляться данные операции - по местонахождению филиала и или местонахождению открытых филиалом внутренних структурных подразделений. Если филиал кредитной организации открывается на территории, подведомственной территориальному учреждению Банка России, осуществляющему надзор за деятельностью кредитной организации, открывшей филиал, указанное в абзаце первом настоящего пункта уведомление направляется только в это территориальное учреждение Банка России. К уведомлению, указанному в пункте 11. При этом документы, предусмотренные абзацами вторым - четвертым и абзацем тринадцатым указанного подпункта, составляются кредитной организацией и подписываются ее уполномоченным лицом; документ, предусмотренный абзацем двенадцатым указанного подпункта, подписывается уполномоченными лицами кредитной организации и страховой организации, заключившими договор имущественного страхования направляются только в территориальное учреждение Банка России по месту открытия филиала.
В случае открытия филиала кредитной организации на территории, подведомственной территориальному учреждению Банка России, осуществляющему надзор за деятельностью кредитной организации, все перечисленные выше документы направляются в это территориальное учреждение Банка России. При этом положение о филиале направляется в одном экземпляре. Документы, предусмотренные абзацем седьмым настоящего пункта, представляются кредитной организацией только при наличии в уведомлении об открытии филиала указания на то, что филиалу делегировано право на осуществление банковских операций по инкассации денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и или кассовому обслуживанию физических и юридических лиц и данные операции будут осуществляться по местонахождению филиала. Документы, указанные в пункте 11. Сокращенное наименование филиала кредитной организации должно соответствовать требованиям, установленным федеральными законами и нормативными актами Банка России, определяющими порядок идентификации участников межбанковских расчетов; 11. Одновременно с документами, указанными в пунктах 11. Государственная регистрация таких изменений осуществляется в порядке, установленном главой 16 настоящей Инструкции. Территориальное учреждение Банка России по месту открытия филиала кредитной организации рассматривает документы, указанные в пунктах 11. В этот срок территориальным учреждением Банка России: принимается решение по вопросу согласования кандидатов на должности руководителя и главного бухгалтера филиала. Рассмотрение вопроса о соответствии кандидатов требованиям к квалификации и деловой репутации, установленным статьей 16 Федерального закона "О банках и банковской деятельности", осуществляется территориальным учреждением Банка России с учетом требований нормативного акта Банка России, определяющего порядок оценки соответствия квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации лиц, указанных в статье 11.
В случае страхования наличных денег на сумму не менее суммы минимального остатка хранения наличных денег и согласования со страховой организацией требований к технической укрепленности помещений для совершения операций с ценностями, территориальным учреждением Банка России при проведении проверки с выходом специалистов на место контроль за соответствием технической укрепленности таких помещений требованиям, установленным приложением 1 к Положению Банка России N 318-П, не осуществляется. Указанное в настоящем абзаце заключение подготавливается территориальным учреждением Банка России только при наличии в уведомлении об открытии филиала указания на то, что филиалу делегировано право на осуществление банковских операций по инкассации денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и или кассовому обслуживанию физических и юридических лиц и данные операции будут осуществляться по местонахождению филиала. В случае принятия положительного решения территориальное учреждение Банка России направляет заключение по форме приложения 12 к настоящей Инструкции в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации. Одновременно по одному экземпляру анкет кандидатов на должности руководителя, главного бухгалтера филиала кредитной организации с отметкой о согласовании в соответствии с нормативным актом Банка России, определяющим порядок оценки соответствия квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации лиц, указанных в статье 11. В случае принятия отрицательного решения территориальное учреждение Банка России в письменной форме информирует территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, и кредитную организацию о необходимости выполнения соответствующих требований, установленных нормативными актами Банка России. Территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, рассматривает документы, указанные в пунктах 11. Филиал кредитной организации вправе начать осуществление банковских операций и сделок с даты внесения сведений о нем в Книгу государственной регистрации кредитных организаций и присвоения порядкового номера. Кредитная организация осуществляет действия, предусмотренные нормативным актом Банка России, определяющим порядок оценки соответствия квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации лиц, указанных в статье 11. При этом к уведомлению о назначении кандидата на должность руководителя филиала должна быть приложена надлежащим образом заверенная копия доверенности, выданной руководителю филиала кредитной организации. В случае замены доверенности, выданной руководителю филиала кредитной организации, надлежащим образом заверенная копия новой доверенности должна быть представлена кредитной организацией филиалом в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью филиала, не позднее десяти календарных дней с момента замены.
Территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью филиала, на следующий рабочий день после дня поступления уведомления, указанного в пункте 11. Кредитная организация обязана уведомить о закрытии филиала всех кредиторов кредитной организации, обслуживающихся в закрываемом филиале, одним из следующих способов: путем направления каждому из них письменного уведомления; путем опубликования сообщения в средствах массовой информации и размещения его в местах, доступных для клиентов в головном офисе кредитной организации, имеющей филиалы, и во всех иных подразделениях кредитной организации. При этом каждому иностранному клиенту должно быть направлено письменное уведомление. Уставом кредитной организации может быть предусмотрен иной порядок уведомления клиентов. В уведомлении о закрытии филиала кредитной организации должны содержаться: указание на ответственность кредитной организации по обязательствам перед клиентами закрываемого филиала; сведения о номере корреспондентского счета кредитной организации корреспондентского субсчета ее другого филиала , на который перечисляются остатки средств со счетов закрываемого филиала. Кредитная организация после завершения выполнения обязанности, предусмотренной пунктом 11. В территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, дополнительно представляются: надлежащим образом заверенная копия документа с решением о закрытии филиала один экземпляр ; документ, подтверждающий передачу активов и пассивов филиала на баланс головного офиса кредитной организации, имеющей филиалы, или другого филиала один экземпляр ; справка из расчетно-кассового центра территориального учреждения Банка России, содержащая информацию о дате закрытия корреспондентского субсчета филиала. Одновременно с документами, указанными в пункте 11. Территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, рассматривает документы, указанные в пункте 11. В случае соответствия документов требованиям, установленным федеральными законами и нормативными актами Банка России, территориальное учреждение Банка России в указанный в абзаце первом настоящего пункта срок вносит сведения о закрытии филиала в Книгу государственной регистрации кредитных организаций и направляет: сообщение о внесении сведений о закрытии филиала в Книгу государственной регистрации кредитных организаций с указанием даты внесения по форме приложения 14 к настоящей Инструкции - в Банк России; письменное уведомление о внесении сведений о закрытии филиала в Книгу государственной регистрации кредитных организаций с указанием даты внесения - в территориальное учреждение Банка России, осуществлявшее надзор за деятельностью филиала, и в кредитную организацию.
Датой закрытия филиала кредитной организации является дата направления кредитной организацией уведомления, предусмотренного пунктом 11. Порядок открытия закрытия филиала банка на территории иностранного государства 11. Банк может создать филиал на территории иностранного государства после получения разрешения Банка России далее в настоящей главе - разрешение. Банк России не выдает разрешения на создание филиалов банков в иностранных государствах на территориях , которые в порядке, определенном законодательством Российской Федерации, включены в перечень государств территорий , которые не выполняют рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег ФАТФ. Банк, ходатайствующий о выдаче разрешения, должен соответствовать следующим требованиям: являться банком с универсальной лицензией; соответствовать требованиям, предъявляемым к участию в системе страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации; выполнять обязательные резервные требования Банка России и не иметь просроченных обязательств перед Банком России, а также задолженности перед федеральным бюджетом, бюджетом соответствующего субъекта Российской Федерации, соответствующим местным бюджетом и государственными внебюджетными фондами; быть отнесенным к классификационной группе 1 или классификационной группе 2 в соответствии с Указанием Банка России N 4336-У. Документ должен быть составлен на государственном официальном языке соответствующего иностранного государства и легализован в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, если иное не предусмотрено международными договорами, участниками которых являются Российская Федерация и страна местонахождения филиала, либо законодательством соответствующего иностранного государства, с приложением заверенного в установленном порядке перевода документа на русский язык. Территориальное учреждение Банка России уполномоченное структурное подразделение центрального аппарата Банка России рассматривает документы, представленные в соответствии с пунктом 11. Не позднее рабочего дня, следующего за днем истечения срока, указанного в пункте 11. Банк России рассматривает документы, полученные в соответствии с пунктом 11. Решение о выдаче об отказе в выдаче разрешения принимается Комитетом банковского надзора Банка России.
Банк России в срок, указанный в пункте 11. Отказ должен быть мотивирован. В случае если Банк России не сообщил о принятом решении в течение указанного срока, разрешение считается полученным. Разрешение на создание филиала на территории иностранного государства действительно в течение одного года со дня его подписания. Разрешение, оформленное на бланке письма Банка России в соответствии с приложением 26 к настоящей Инструкции, или мотивированный отказ в выдаче разрешения в письменном виде в произвольной форме подписывается первым заместителем заместителем Председателя Банка России, курирующим вопросы государственной регистрации кредитных организаций и выдачи лицензий на осуществление банковских операций, или лицом, его замещающим, и заверяется гербовой печатью Банка России. Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций в срок не позднее двух рабочих дней с даты подписания разрешения мотивированного отказа в выдаче разрешения направляет два экземпляра разрешения мотивированного отказа в выдаче разрешения территориальному учреждению Банка России. В случае рассмотрения вопроса о выдаче разрешения банку, надзор за деятельностью которого осуществляет уполномоченное структурное подразделение центрального аппарата Банка России, Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций в указанный выше срок может направить банку выдать его уполномоченному лицу один экземпляр разрешения мотивированного отказа в выдаче разрешения.
После успешного прохождения процесса лицензирования, кредитная организация получает соответствующую лицензию от Банка России на осуществление кредитной деятельности в Российской Федерации. Требования к кредитным организациям Лицензирование кредитных организаций осуществляется Банком России с целью обеспечения стабильности финансовой системы и защиты прав и интересов потребителей финансовых услуг. Поэтому, для получения лицензии, кредитные организации должны соответствовать строгим требованиям. Некоторые из основных требований, предъявляемых к кредитным организациям, включают: Полная прозрачность финансовых операций и деятельности организации. Соблюдение законодательства Российской Федерации в области кредитования, финансового регулирования и антикоррупционных мер. Наличие достаточного капитала и финансовой стабильности. Квалификация руководства и персонала организации в соответствии с требованиями Банка России. Применение эффективных систем внутреннего контроля и риск-менеджмента. Соблюдение всех указанных требований позволяет кредитной организации получить лицензию на осуществление кредитной деятельности и вступить в законное положение на рынке финансовых услуг. Капитальные требования включают ограничения на уровень капитала, кредитного риска, операционного риска и других видов рисков. Регистрация кредитной организации и ее деятельность осуществляется в соответствии с нормами и требованиями, установленными Банком России. Банк имеет право проводить проверки и контроль за соблюдением капитальных требований и рисков кредитной организации. В случае выявления нарушений, Банк России принимает меры, направленные на стабилизацию и нормализацию деятельности банка. Соблюдение регулирования рисков и капитальных требований является важным аспектом для защиты интересов кредиторов, вкладчиков и стабильности банковской системы в целом. Банк России активно работает над совершенствованием указанных требований для обеспечения устойчивости и развития национального финансового сектора. Данная инструкция устанавливает порядок и правила формирования, хранения, представления и использования информации, касающейся финансовых операций кредитной организации. Инструкция предоставляет подробные инструкции и рекомендации по проведению учета, формированию отчетов и их представлению.
Банк России утвердил Положение о заявлении в МВК
Сообщение Банка России нужно расшифровать через программу КриптоАРМ. Несоблюдение требований Инструкции N 135-И влечет за собой принятие Банком России решения об отказе в государственной регистрации кредитной организации, а также в выдаче ей лицензий на осуществление банковских операций (п. п. 6.20 и 14(1).4 Инструкции N 135-И). Пошаговая инструкция по выпуску долговых бумаг. Абзац второй пункта 17.7 Инструкции Банка России № 135-И. Российской Федерации» и отдельные законодательные акты Российской Федерации» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2021, № 27, ст. 5171) и в соответствии с решением Совета директоров Банка России.
Порядок заполнения платежного поручения в российских рублях в Российскую Федерацию
С 1 мая текущего года в силу вступили новые требования инструкции № 139-И, в соответствии с которыми банки при проведении расчета нормативов достаточности капитала должны учитывать некоторые валютные. Настоящее информационное письмо подлежит размещению на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет". Банк имеет право использовать подход к снижению кредитного риска в соответствии с п. 2.3 или 2.6 Инструкции Банка России № 139-И.
№45 (15454), 27 апреля 2024 г.
Заказчикам целевого обучения необходимо будет опубликовать предложения, касающиеся заключения целевых договоров, в открытом доступе на соответствующей странице интернет-портала "Работа в России", а для абитуриентов появилась возможность подачи заявок для заключения договора на "Госуслуга". Читать полностью.
Каждый стандарт приобретается платно с учетом лицензионной политики Разработчика.
Порядок и критерии оценки финансового положения учредителей кредитной организации - физических лиц определяются Положением Банка России от 19 июня 2009 года N 338-П "О порядке и критериях оценки финансового положения физических лиц - учредителей участников кредитной организации", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 23 июля 2009 года N 14396 "Вестник Банка России" от 30 июля 2009 года N 45 далее - Положение Банка России N 338-П. Для целей оценки финансового положения юридических лиц Банк России территориальное учреждение Банка России вправе запрашивать у учредителей кредитной организации любую информацию о финансовом положении и деятельности лиц, способных прямо или косвенно через третьих лиц определять решения, принимаемые учредителями кредитной организации. В указанный в запросе срок учредители кредитной организации направляют в Банк России территориальное учреждение Банка России необходимую информацию.
Порядок контроля за оплатой акций долей кредитной организации за счет средств бюджетов всех уровней, государственных внебюджетных фондов, свободных денежных средств и иных объектов собственности, находящихся в ведении органов государственной власти и органов местного самоуправления, устанавливается Указанием Банка России от 14 августа 2002 года N 1186-У "Об оплате уставного капитала кредитных организаций за счет средств бюджетов всех уровней, государственных внебюджетных фондов, свободных денежных средств и иных объектов собственности, находящихся в ведении органов государственной власти и органов местного самоуправления", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 7 октября 2002 года N 3837 "Вестник Банка России" от 16 октября 2002 года N 54 далее - Указание Банка России N 1186-У. Глава 3. Документы, представляемые в Банк России для государственной регистрации кредитной организации и получения лицензии на осуществление банковских операций 3. Для государственной регистрации кредитной организации и получения лицензии на осуществление банковских операций должны быть представлены следующие документы. Заявление о государственной регистрации кредитной организации, составленное по форме, установленной в соответствии с федеральными законами далее - установленная форма , в котором указываются также сведения о местонахождении адресе постоянно действующего исполнительного органа кредитной организации, по которому осуществляется связь с кредитной организацией; ходатайство о государственной регистрации кредитной организации и выдаче лицензии на осуществление банковских операций с перечислением банковских операций и указанием на то, будут они осуществляться только в рублях или в рублях и иностранной валюте на имя руководителя Банка России. Бизнес-план кредитной организации, составленный в соответствии с требованиями, установленными нормативными актами Банка России, и утвержденный общим собранием учредителей кредитной организации при создании расчетной небанковской кредитной организации, планирующей осуществление расчетов с применением клиринга, приложением к бизнес-плану должно являться положение, регламентирующее порядок проведения расчетов.
Протокол общего собрания учредителей кредитной организации, содержащий следующие решения: о создании кредитной организации; об утверждении ее наименования; об утверждении устава кредитной организации; об утверждении кандидатур для назначения на должности единоличного исполнительного органа, его заместителей, членов коллегиального исполнительного органа кредитной организации далее - руководители кредитной организации , главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера кредитной организации; об утверждении бизнес-плана кредитной организации;.
Особенности государственной регистрации кредитных организаций с иностранными инвестициями устанавливаются иными нормативными актами Банка России. Раздел I. Принятие решения о государственной регистрации кредитных организаций.
Выдача кредитным организациям лицензий на осуществление банковских операций при их создании Глава 1. Общие положения 1. Кредитная организация создается на основе любой формы собственности как хозяйственное общество акционерное общество, общество с ограниченной ответственностью или общество с дополнительной ответственностью. Кредитная организация совершает банковские операции на основании лицензии на осуществление банковских операций, выданной Центральным банком Российской Федерации. Лицензия на осуществление банковских операций выдается на бланке, защищенном от подделок, содержит перечень банковских операций, номер и дату выдачи лицензии.
Номер лицензии на осуществление банковских операций, выдаваемой банку с универсальной лицензией банку с базовой лицензией , идентичен регистрационному номеру такого банка, присвоенному Банком России. Номер лицензии на осуществление банковских операций, выдаваемой расчетной небанковской кредитной организации и небанковской кредитной организации, имеющей право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций, включает в себя регистрационный номер такой небанковской кредитной организации, присвоенный Банком России, с добавлением Через знак "-" префикса "К".
Указание Банка России от 31.05.2022 г. № 6147-У (Изменение в №630-П)
Устанавливается необходимость проведения проверки непосредственно в кредитной организации при увеличении уставного капитала более чем на двадцать процентов, а также при наличии оснований, свидетельствующих о нарушении установленных требований при оплате акций долей кредитной организации. При этом проверка может не проводиться, если: оплата не менее 75 процентов увеличения уставного капитала производится за счет средств международных банков развития, государства и органов местного самоуправления; кредитная организация имеет собственные средства капитал в размере не меньше 180 млн.
В частности, с 600 тыс. Отменена обязанность резидентов направлять в уполномоченные банки перевозочные, товаросопроводительные и другие документы, которые подтверждают перемещение товара внутри ЕАЭС.
Такой информацией ФТС будет обмениваться с банками самостоятельно в электронном виде.
Из приятных новшеств видится то, что банк теперь сможет полностью самостоятельно определять место нахождения допофисов на территории РФ без какой-либо привязки к нахождению головного офиса банка или его филиала на ближайшей территории норма о том, что допофис не может располагаться вне пределов территории, подведомственной ТУ Банка России, осуществляющему надзор за деятельностью соответствующей кредитной организации филиала , исключена. Допофис вправе осуществлять от имени кредитной организации все банковские операции согласно банковской лицензии либо некоторые из них, но запрещено, как и сейчас, выделять допофис исключительно для купли-продажи иностранной валюты в наличной форме. Вводится понятие «удаленные точки обслуживания» — это помещения допофиса, в которых осуществляются банковские операции в том числе помещения для совершения операций с ценностями , которые находятся по адресам, отличным от адреса места нахождения допофиса.
Регистрация банка, лицензирование, реорганизация. Финансовое оздоровление и ликвидация банков. Банковский надзор.
Инструкция Банка России 139 -И Об обязательных
| Информационное письмо Банка России от 29.11.2022 N ИН-08-12/135 | Банк имеет право использовать подход к снижению кредитного риска в соответствии с п. 2.3 или 2.6 Инструкции Банка России № 139-И. |
| Банк России утвердил Положение о заявлении в МВК | 1 max 3 Н 12 max 25 показатель Максимальный размер крупных кредитных рисков Норматив использования собственных средств (капитала) банка для приобретения акций (долей) других юридических лиц. |
| Инструкция банка россия 135 и | Настоящая Инструкция подлежит опубликованию в "Вестнике Банка России" и вступает в силу с 1 апреля 2004 года. |
Инструкция ЦБ РФ от 02.04.2010 № 135-И
| Введение с 1 мая новых повышенных коэффициентов в Инструкции Банка России № 139-И | 2. При зачислении (списании) иностранной валюты и (или) валюты РФ в банке, отличном от банка УК, резидент обязан предоставить не позднее 15 рабочих дней после дня зачисления (списания) информацию об уникальном номере договора и выписку по счету о проведенных. |
| Изменения в Инструкцию Банка России от 16.08.2017 N 181-И | сурсов Россия годами накаплива- ла активы и даже выступала в каче- стве кредитора. |
| Что нового в законе: отмена комиссии в мобильных банках и изменения в целевом обучении | Российской Федерации назовем Инструкцию Банка России от 2 апреля 20 г. Номер документа. |
| Порядок заполнения платежного поручения в российских рублях в Российскую Федерацию | С 01.04.2024 вступили в силу изменения в Инструкцию Банка России от 16.08.2017 N 181-И "О порядке представления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам подтверждающих документов и информации при осуществлении валютных операций, о единых. |
Защита документов
Кроме того, согласно инструкции ЦБ РФ от 2 апреля 2010 года № 135-И «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитной организации и выдаче лицензий на осуществление банковских операций», необходимы подтверждение. КОММЕНТАРИЙ К ИНСТРУКЦИИ БАНКА РОССИИ № 135-И: В числе уже вышедших нормативных актов Банка России, имеющих прямое отношение к Закону об НПС, Инструкция № 135-И, которая изменила порядок лицензирования НКО. Абзац второй пункта 17.7 Инструкции Банка России № 135-И. Инструкция № 135 И и Указание № 2423 У вступают в силу по истечении 10 дней после дня их официального опублико вания в “Вестнике Банка России”. Инструкция Банка России № 178-И от 28.12.2016 «Об установлении размеров (лимитов) открытых валютных позиций, методике их расчета и особенностях осуществления надзора за их соблюдением кредитными организациями». Актуализирована нормативная база Банка России по вопросам деятельности внутренних структурных подразделений кредитных организацийПризнаны утратившими силу отдельные положения Инструкции Банка России от 02.04.2010 N 135-И.