Инструкция Центрального Банка Российской Федерации от 14.01.2004 № 109-И О госрегистрации кредитных организаций и выдаче лицензий, Подписан 14.01.2004. Вслед за тем банкам позволили сойти с корабля 135 повели на холм, успевая при этом ещё и писать инструкции. [1] «Настоящая Инструкция устанавливает порядок принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций» (преамбула к Инструкции № 135-И). ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ ИНСТРУКЦИЯ от 2 апреля 2010 года № 135-И О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций (С изменениями на 19. Порядок выдачи лицензий на осуществление банковских операций и их формы регламентированы федеральным законом №395-1 и инструкцией Банка России №135-И.
Обновлена процедура лицензирования деятельности инвестиционных фондов
В этом разделе представлена 135 форма банка (отчет о соблюдении обязательных нормативов). Порядок направления кредитной организацией в территориальное учреждение Банка России изменений, вносимых в положение о филиале. Виды лицензий и правила их получения прописаны в инструкция Банка России от 2 апреля 2010 года № 135-И. Последние новости о банках, банковских картах, сбережениях и финансовых рынках, — в теме «Свободной Прессы».
Инструкция банка россия 135 и
Данный документ находится в системе « Помощник юриста ». Купить информационно-правовую систему для юриста « Кодекс : Помощник юриста» Вы сможете, заказав бесплатную демонстрацию в Вашем офисе. Статус: Дата вступления в силу - 24.
Цена купли-продажи банков на лето 2011 года составляет: без права работы с валютой — 2-3 млн долларов, с валютной лицензией — 4-5 млн. Инструкцией установлен порядок открытия и закрытия банками банковских счетов, счетов по вкладам депозитам , депозитных счетов юридическим и физическим лицам, индивидуальным предпринимателям, физическим лицам, занимающимся частной практикой, а также судам, подразделениям службы судебных приставов и правоохранительным органам в российской и иностранной валюте.
Инструкция не распространяется: на счета, открываемые в соответствии с законодательством РФ о выборах и референдуме; на счета, открываемые в расположенных за пределами территории России обособленных подразделениях кредитных организаций, созданных в соответствии с законодательством РФ; на счета, открываемые по иным основаниям, отличным от договора банковского счета, вклада депозита , депозитного счета. Инструкция подлежит опубликованию в «Вестнике Банка России» и вступает в силу с 1 июля 2014 года. С указанной даты утрачивает силу старая Инструкция Банка России от 14. Установлено, что переоформление карточек, принятых банком до вступления в силу Инструкции, не требуется.
В этом случае документы, содержащие распоряжение клиента, подписываются лицом, наделенным правом первой подписи, и лицом, наделенным правом второй подписи при его наличии в карточке. Внутренние документы, действующие на день вступления в силу Инструкции, должны быть приведены в соответствие с ней в течение 3 месяцев со дня вступления в силу Инструкции. В абзаце втором пункта 1.
Операционный офис может располагаться как на территории, подведомственной территориальному учреждению Банка России, осуществляющему надзор за деятельностью кредитной организации филиала , открывающей операционный офис, так и вне пределов такой территории в рамках федерального округа, на территории которого находится головной офис кредитной организации филиал , открывающей операционный офис. Операционный офис вправе осуществлять все или часть банковских операций, предусмотренных выданной кредитной организации лицензией на осуществление банковских операций положением о филиале , за исключением случая, предусмотренного абзацами вторым - десятым настоящего подпункта.
Операционный офис, находящийся вне пределов территории, подведомственной территориальному учреждению Банка России, осуществляющему надзор за деятельностью кредитной организации филиала , в рамках федерального округа, на территории которого находится головной офис кредитной организации филиал , открывающей операционный офис, не вправе: осуществлять операции включая операции за счет клиентов по купле и или продаже иностранной валюты как в наличной, так и в безналичной форме на межбанковском и биржевом валютных рынках; осуществлять операции включая операции за счет клиентов по купле и или продаже ценных бумаг и иных финансовых активов, связанные с принятием кредитной организацией финансовых рисков в том числе кредитного и рыночного , за исключением сделок, связанных с принятием кредитного риска на одного заемщика в размере менее пяти процентов собственных средств капитала кредитной организации. При этом на обслуживание в операционный офис могут быть переданы сделки, связанные с принятием кредитного риска на одного заемщика в размере, равном либо превышающем пять процентов собственных средств капитала кредитной организации, заключенные кредитной организацией филиалом ; предоставлять займы кредиты кредитным организациям, а также размещать депозиты и иные средства в кредитных организациях; получать займы кредиты , привлекать депозиты и иные средства от кредитных организаций; открывать и вести корреспондентские счета кредитных организаций филиалов ; открывать корреспондентские счета в кредитных организациях филиалах для осуществления операций; выдавать банковские гарантии; осуществлять акцептование и или авалирование векселей. Кредитно-кассовый офис также вправе осуществлять отдельные виды банковских операций и иных сделок с наличной иностранной валютой и валютой Российской Федерации, чеками в том числе дорожными чеками , номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, установленные пунктом 3. В кредитно-кассовых офисах запрещается совершение операций, не предусмотренных настоящим пунктом. Кредитно-кассовый офис, открытый филиалом кредитной организации, может осуществлять только те операции из перечисленных в настоящем пункте, которые предусмотрены положением о филиале.
Кредитно-кассовый офис может располагаться вне пределов территории, подведомственной территориальному учреждению Банка России, осуществляющему надзор за деятельностью соответствующей кредитной организации филиала. Согласование с Банком России кандидатур на должности руководителей и главных бухгалтеров в случае их наличия внутренних структурных подразделений не требуется. Операционная касса вне кассового узла вправе осуществлять кассовые операции с юридическими и физическими лицами, осуществлять прием наличной валюты Российской Федерации и иностранной валюты для осуществления перевода по поручению физического лица без открытия банковского счета, а также отдельные виды банковских операций и иных сделок с наличной иностранной валютой и валютой Российской Федерации, чеками в том числе дорожными чеками , номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, установленные пунктом 3. Операционная касса вне кассового узла может располагаться вне пределов территории, подведомственной территориальному учреждению Банка России, осуществляющему надзор за деятельностью соответствующей кредитной организации филиала. Наименование внутреннего структурного подразделения должно содержать указание на его вид и принадлежность к конкретной кредитной организации филиалу.
Территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации филиала , и территориальное учреждение Банка России по местонахождению подразделения кредитной организации филиала в порядке, установленном Банком России, вносят в Книгу государственной регистрации кредитных организаций сведения о кредитных организациях филиалах и их подразделениях с учетом информации, содержащейся в уведомлениях об открытии изменении реквизитов, о закрытии подразделений, составленных по форме приложений 11 и 15 к настоящей Инструкции. Территориальное учреждение Банка России по месту открытия по местонахождению внутреннего структурного подразделения за исключением операционного офиса в течение пяти рабочих дней с даты получения уведомления о его открытии изменении местонахождения, закрытии направляет в кредитную организацию филиал сообщение в произвольной форме о внесении сведений об открытии изменении местонахождения, закрытии подразделения в Книгу государственной регистрации кредитных организаций. Внесение в Книгу государственной регистрации кредитных организаций сведений об открытии изменении местонахождения, закрытии операционного офиса, открытого кредитной организацией, а также направление ей сообщения в произвольной форме о внесении в указанную книгу сведений об открытии изменении местонахождения, закрытии операционного офиса осуществляется территориальным учреждением Банка России, осуществляющим надзор за деятельностью кредитной организации. Внесение в Книгу государственной регистрации кредитных организаций сведений об открытии изменении местонахождения, закрытии операционного офиса, открытого филиалом, а также направление ему сообщения в произвольной форме о внесении в указанную книгу сведений об открытии изменении местонахождения, закрытии операционного офиса осуществляется территориальным учреждением Банка России, осуществляющим надзор за деятельностью филиала. Внесение в Книгу государственной регистрации кредитных организаций сведений, указанных в подпункте 9.
Направление кредитной организации филиалу сообщения о внесении в Книгу государственной регистрации кредитных организаций сведений об открытии изменении местонахождения, закрытии операционного офиса осуществляется в течение пяти рабочих дней с даты получения территориальным учреждением Банка России, осуществляющим надзор за деятельностью кредитной организации филиала , уведомления об открытии изменении местонахождения, закрытии операционного офиса. В сообщении должен быть указан порядковый номер операционного офиса, который присваивается территориальным учреждением Банка России, осуществляющим надзор за деятельностью кредитной организации филиала. Порядковый номер операционного офиса должен включать в себя: регистрационный номер кредитной организации, присвоенный Банком России, и порядковый номер операционного офиса в случае открытия операционного офиса кредитной организацией ; регистрационный номер кредитной организации, присвоенный Банком России, порядковый номер филиала и порядковый номер операционного офиса в случае открытия операционного офиса филиалом. Об изменении местонахождения адреса , номеров телефонной и или факсимильной связи обособленного подразделения кредитная организация в течение двух рабочих дней с момента такого изменения уведомляет по форме приложения 11 к настоящей Инструкции территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за ее деятельностью, и территориальные учреждения Банка России по прежнему и новому местонахождению обособленного подразделения. Об изменении местонахождения адреса , номеров телефонной и или факсимильной связи внутреннего структурного подразделения кредитная организация филиал в течение двух рабочих дней с момента такого изменения уведомляет по форме приложения 15 к настоящей Инструкции территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за ее его деятельностью, и территориальные учреждения Банка России по прежнему и новому местонахождению внутреннего структурного подразделения.
Об изменении иных сведений о своем внутреннем структурном подразделении кредитная организация филиал в течение пяти рабочих дней с момента таких изменений уведомляет по форме приложения 15 к настоящей Инструкции территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за ее его деятельностью, и территориальное учреждение Банка России по местонахождению этого внутреннего структурного подразделения. В случае принятия кредитной организацией филиалом решения об открытии своего подразделения в том же помещении, где на момент принятия такого решения располагается иное подразделение той же кредитной организации того же филиала , открытие одного и закрытие другого подразделения осуществляются в порядке, установленном настоящей Инструкцией, с учетом следующих особенностей. Если подразделение кредитной организации филиала на момент закрытия имело право на осуществление операций с наличными деньгами и или иными ценностями, территориальное учреждение Банка России по месту открытия филиала не осуществляет проверку и не подготавливает заключение о соответствии помещений для совершения операций с ценностями требованиям, установленным нормативными актами Банка России кроме случая, когда для осуществления операций с наличными деньгами и или иными ценностями, право на осуществление которых делегируется открываемому филиалу, необходимо соблюдение дополнительных требований к помещениям для совершения операций с ценностями по сравнению с требованиями, установленными нормативными актами Банка России к помещениям закрываемого подразделения для совершения операций с ценностями. Если кредитной организацией филиалом не было принято решение об одновременном открытии и закрытии подразделений, документы, предусмотренные настоящей Инструкцией о закрытии подразделения, должны быть представлены в срок, не превышающий шестидесяти календарных дней с даты внесения территориальным учреждением Банка России сведений об открытии подразделения в Книгу государственной регистрации кредитных организаций. До представления документов о закрытии подразделения кредитная организация филиал должна обеспечить раздельное ведение учета, хранение документов и ценностей в соответствии со своими внутренними документами или в обособленном помещении, оборудованном в соответствии с установленными требованиями.
Кредитная организация вправе перевести филиал в статус внутреннего структурного подразделения. Решение о таком переводе принимается уполномоченным органом управления кредитной организации. Уведомление кредиторов, обслуживающихся в таком филиале, о переводе его в статус внутреннего структурного подразделения осуществляется кредитной организацией в порядке, установленном пунктом 11. Датой начала деятельности указанного внутреннего структурного подразделения и датой прекращения деятельности указанного филиала является дата объединения бухгалтерского баланса передачи активов и пассивов филиала, переводимого в статус внутреннего структурного подразделения, и бухгалтерского баланса головного офиса кредитной организации филиала, в подчинении которого будет находиться внутреннее структурное подразделение. Кредитная организация составляет документ, подтверждающий передачу активов и пассивов филиала на баланс головного офиса кредитной организации или другого филиала, который хранится в кредитной организации филиале кредитной организации, в подчинении которого будет находиться внутреннее структурное подразделение.
В течение пяти календарных дней с даты объединения бухгалтерских балансов кредитная организация одновременно направляет в территориальные учреждения Банка России, осуществляющие надзор за ее деятельностью, за деятельностью филиала, переводимого в статус внутреннего структурного подразделения, и за деятельностью филиала, в подчинении которого будет находиться внутреннее структурное подразделение если внутреннее структурное подразделение будет находиться в подчинении филиала кредитной организации , уведомление по форме приложения 15 к настоящей Инструкции с приложением надлежащим образом заверенной копии решения о таком переводе, а также за исключением случая направления заявления, предусмотренного абзацем первым подпункта 9. Перевод филиала в статус дополнительного офиса операционного офиса осуществляется при соблюдении требования, установленного абзацем вторым пункта 9. Территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, и территориальное учреждение Банка России, осуществлявшее надзор за деятельностью филиала, переводимого в статус внутреннего структурного подразделения, в течение пяти рабочих дней с даты получения уведомления, указанного в абзаце четвертом пункта 9. При этом дата внесения сведений о закрытии филиала должна совпадать с датой внесения сведений об открытии внутреннего структурного подразделения. Территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, в указанный в абзаце первом настоящего подпункта срок направляет: сообщение о внесении сведений о закрытии филиала в Книгу государственной регистрации кредитных организаций с указанием даты внесения по форме приложения 14 к настоящей Инструкции - в Банк России; письменное уведомление о внесении в Книгу государственной регистрации кредитных организаций сведений о закрытии филиала с указанием даты внесения - в кредитную организацию.
Территориальное учреждение Банка России, осуществлявшее надзор за деятельностью филиала, переведенного в статус внутреннего структурного подразделения, в указанный в абзаце первом настоящего подпункта срок направляет в кредитную организацию сообщение в произвольной форме о внесении сведений об открытии внутреннего структурного подразделения в Книгу государственной регистрации кредитных организаций. Кредитная организация вправе направить на имя руководителя территориального учреждения Банка России его заместителя по месту открытия корреспондентского субсчета филиала, переводимого в статус внутреннего структурного подразделения, заявление о предоставлении возможности временного функционирования корреспондентского субсчета данного филиала после внесения в Книгу государственной регистрации кредитных организаций сведений о закрытии филиала. Заявление должно быть подписано единоличным исполнительным органом кредитной организации либо лицом, занимающим иную должность в кредитной организации и имеющим право распоряжения денежными средствами, находящимися на открытых в Банке России счетах кредитной организации, согласованным Банком России в порядке, предусмотренным Федеральным законом "О банках и банковской деятельности". Подпись единоличного исполнительного органа кредитной организации или иного указанного лица должна быть заверена печатью кредитной организации. Решение территориального учреждения Банка России, указанное в абзаце втором настоящего подпункта, оформляется письмом в адрес кредитной организации, подписываемым руководителем территориального учреждения Банка России его заместителем.
В письме указывается дата закрытия корреспондентского субсчета филиала в соответствии с заявлением кредитной организации, которая не может быть позднее ста восьмидесяти календарных дней с даты направления уведомления, предусмотренного абзацем четвертым пункта 9. В целях продления срока временного функционирования корреспондентского субсчета филиала, переведенного в статус внутреннего структурного подразделения, кредитная организация не ранее чем за месяц до даты закрытия корреспондентского субсчета филиала, указанной в абзаце седьмом настоящего подпункта, вправе направить на имя руководителя территориального учреждения Банка России его заместителя по месту открытия корреспондентского субсчета филиала заявление об изменении даты закрытия указанного корреспондентского субсчета, которая не может быть позднее трехсот шестидесяти календарных дней с даты направления уведомления, предусмотренного абзацем четвертым пункта 9. По заявлению кредитной организации территориальным учреждением Банка России по месту открытия корреспондентского субсчета филиала, переведенного в статус внутреннего структурного подразделения, принимается решение об изменении даты закрытия указанного корреспондентского субсчета, которое оформляется письмом в адрес кредитной организации, подписываемым руководителем территориального учреждения Банка России его заместителем. В письме указывается дата закрытия корреспондентского субсчета филиала в соответствии с заявлением кредитной организации, которая не может быть позднее трехсот шестидесяти календарных дней с даты направления уведомления, предусмотренного абзацем четвертым пункта 9. При переподчинении внутреннего структурного подразделения филиала, переведенного в статус внутреннего структурного подразделения, кредитной организации ее другому филиалу в территориальные учреждения Банка России, осуществляющие надзор за ее его деятельностью, за деятельностью филиала, переведенного в статус внутреннего структурного подразделения, и в территориальное учреждение Банка России по местонахождению такого внутреннего структурного подразделения данная кредитная организация филиал направляет уведомление по форме приложения 15 к настоящей Инструкции.
Данное уведомление оформляется с учетом следующего: наименование указывается следующим образом: "Уведомление кредитной организации филиала о переподчинении внутреннего структурного подразделения изменении его реквизитов "; текст в графе 2 строки I указывается следующим образом: "Сведения о кредитной организации филиале , которой переподчиняется внутреннее структурное подразделение"; текст в графе 2 строки 14 указывается следующим образом: "Наименование уполномоченного органа управления кредитной организации, принявшего решение о переподчинении внутреннего структурного подразделения". Переподчинение дополнительного офиса операционного офиса осуществляется при соблюдении требования, установленного абзацем вторым пункта 9. Территориальное учреждение Банка России по местонахождению переподчиняемого внутреннего структурного подразделения в течение пяти рабочих дней с даты получения уведомления, указанного в абзаце первом настоящего подпункта, вносит соответствующие сведения в Книгу государственной регистрации кредитных организаций. Глава 10. Порядок открытия закрытия представительства кредитной организации на территории Российской Федерации.
Уведомление кредитной организации о создании представительства на территории иностранного государства 10. Представительство кредитной организации открывается закрывается по решению органа управления кредитной организации, которому это право предоставлено в соответствии с уставом кредитной организации. Представительство кредитной организации представляет интересы кредитной организации и осуществляет их защиту. Представительство кредитной организации не имеет права осуществлять банковские операции. Об открытии представительства кредитная организация уведомляет по форме приложения 11 к настоящей Инструкции территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за ее деятельностью, и территориальное учреждение Банка России по месту открытия представительства.
Датой открытия представительства является дата направления указанного уведомления. К указанному в абзаце первом настоящего пункта уведомлению прилагается утвержденное органом управления кредитной организации, которому это право предоставлено в соответствии с уставом кредитной организации, положение о представительстве по одному экземпляру для каждого из указанных выше территориальных учреждений Банка России. Кредитная организация в течение десяти календарных дней с момента внесения изменений в положение о представительстве направляет по одному экземпляру уведомления об этом в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за ее деятельностью, и в территориальное учреждение Банка России по местонахождению представительства кредитной организации, с приложением одного экземпляра изменений, вносимых в положение о представительстве. О закрытии представительства кредитная организация уведомляет по форме приложения 11 к настоящей Инструкции территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за ее деятельностью, и территориальное учреждение Банка России по местонахождению представительства. Датой закрытия представительства является дата направления указанного уведомления.
В территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, дополнительно представляется справка из расчетно-кассового центра территориального учреждения Банка России кредитной организации, в которой был открыт счет представительства кредитной организации , содержащая информацию о дате закрытия указанного счета. Территориальное учреждение Банка России по местонахождению представительства кредитной организации в течение пяти рабочих дней с момента получения соответствующего уведомления вносит сведения об открытии изменении реквизитов, о закрытии представительства в Книгу государственной регистрации кредитных организаций. Представительство на территории иностранного государства создается кредитной организацией, соответствующей требованиям статьи 35 Федерального закона "О банках и банковской деятельности", после уведомления Банка России. Данное уведомление в письменном виде в произвольной форме направляется кредитной организацией в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за ее деятельностью. Глава 11.
Порядок открытия закрытия филиалов кредитной организации на территории Российской Федерации 11. Филиал кредитной организации открывается закрывается по решению ее уполномоченного органа управления. Кредитная организация, открывающая филиал, должна: представить для согласования на должности руководителя и главного бухгалтера филиала кредитной организации кандидатуры, соответствующие требованиям к квалификации и деловой репутации, установленным статьей 16 Федерального закона "О банках и банковской деятельности"; выполнять иные требования, установленные настоящей Инструкцией. Филиал кредитной организации должен иметь печать. Печать филиала кредитной организации должна содержать полное фирменное наименование, указание на местонахождение кредитной организации, а также наименование филиала и указание на его местонахождение.
Кредитная организация направляет уведомление об открытии филиала по форме приложения 11 к настоящей Инструкции в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за ее деятельностью, и территориальное учреждение Банка России по месту открытия филиала. Если филиалу делегировано право на осуществление банковских операций по инкассации денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и или кассовому обслуживанию физических и юридических лиц, в уведомлении должно быть указано, где будут осуществляться данные операции - по местонахождению филиала и или местонахождению открытых филиалом внутренних структурных подразделений. Если филиал кредитной организации открывается на территории, подведомственной территориальному учреждению Банка России, осуществляющему надзор за деятельностью кредитной организации, открывшей филиал, указанное в абзаце первом настоящего пункта уведомление направляется только в это территориальное учреждение Банка России. К уведомлению, указанному в пункте 11. При этом документы, предусмотренные абзацами вторым - четвертым и абзацем тринадцатым указанного подпункта, составляются кредитной организацией и подписываются ее уполномоченным лицом; документ, предусмотренный абзацем двенадцатым указанного подпункта, подписывается уполномоченными лицами кредитной организации и страховой организации, заключившими договор имущественного страхования направляются только в территориальное учреждение Банка России по месту открытия филиала.
В случае открытия филиала кредитной организации на территории, подведомственной территориальному учреждению Банка России, осуществляющему надзор за деятельностью кредитной организации, все перечисленные выше документы направляются в это территориальное учреждение Банка России. При этом положение о филиале направляется в одном экземпляре. Документы, предусмотренные абзацем седьмым настоящего пункта, представляются кредитной организацией только при наличии в уведомлении об открытии филиала указания на то, что филиалу делегировано право на осуществление банковских операций по инкассации денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и или кассовому обслуживанию физических и юридических лиц и данные операции будут осуществляться по местонахождению филиала. Документы, указанные в пункте 11. Сокращенное наименование филиала кредитной организации должно соответствовать требованиям, установленным федеральными законами и нормативными актами Банка России, определяющими порядок идентификации участников межбанковских расчетов; 11.
Одновременно с документами, указанными в пунктах 11. Государственная регистрация таких изменений осуществляется в порядке, установленном главой 16 настоящей Инструкции. Территориальное учреждение Банка России по месту открытия филиала кредитной организации рассматривает документы, указанные в пунктах 11. В этот срок территориальным учреждением Банка России: принимается решение по вопросу согласования кандидатов на должности руководителя и главного бухгалтера филиала. Рассмотрение вопроса о соответствии кандидатов требованиям к квалификации и деловой репутации, установленным статьей 16 Федерального закона "О банках и банковской деятельности", осуществляется территориальным учреждением Банка России с учетом требований нормативного акта Банка России, определяющего порядок оценки соответствия квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации лиц, указанных в статье 11.
В случае страхования наличных денег на сумму не менее суммы минимального остатка хранения наличных денег и согласования со страховой организацией требований к технической укрепленности помещений для совершения операций с ценностями, территориальным учреждением Банка России при проведении проверки с выходом специалистов на место контроль за соответствием технической укрепленности таких помещений требованиям, установленным приложением 1 к Положению Банка России N 318-П, не осуществляется. Указанное в настоящем абзаце заключение подготавливается территориальным учреждением Банка России только при наличии в уведомлении об открытии филиала указания на то, что филиалу делегировано право на осуществление банковских операций по инкассации денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и или кассовому обслуживанию физических и юридических лиц и данные операции будут осуществляться по местонахождению филиала. В случае принятия положительного решения территориальное учреждение Банка России направляет заключение по форме приложения 12 к настоящей Инструкции в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации. Одновременно по одному экземпляру анкет кандидатов на должности руководителя, главного бухгалтера филиала кредитной организации с отметкой о согласовании в соответствии с нормативным актом Банка России, определяющим порядок оценки соответствия квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации лиц, указанных в статье 11. В случае принятия отрицательного решения территориальное учреждение Банка России в письменной форме информирует территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, и кредитную организацию о необходимости выполнения соответствующих требований, установленных нормативными актами Банка России.
Об изменении местонахождения адреса филиала на территории иностранного государства, изменении полного и или сокращенного наименования филиала, перечня банковских операций и сделок, право на осуществление которых ему делегировано, сведений о руководителе, главном бухгалтере, номеров телефонной и или факсимильной связи филиала банк в течение двух рабочих дней с момента такого изменения уведомляет в письменном виде в произвольной форме территориальное учреждение Банка России. Для внесения изменений в положение о филиале банк направляет документы, предусмотренные пунктом 21. Территориальное учреждение Банка России не позднее трех рабочих дней со дня окончания указанного срока направляет банку положительное заключение в случае соответствия документов банка его уставу и лицензии на осуществление банковских операций либо отрицательное заключение в случае несоответствия документов банка его уставу и лицензии на осуществление банковских операций. Для внесения в Книгу государственной регистрации кредитных организаций сведений о закрытии филиала на территории иностранного государства банк должен представить в территориальное учреждение Банка России: уведомление в произвольной форме о закрытии филиала на территории иностранного государства, в котором должно также содержаться подтверждение выполнения требований к закрытию филиала, установленных законодательством соответствующего иностранного государства один экземпляр ; протокол заседания уполномоченного органа управления банка, в котором зафиксировано решение о закрытии филиала на территории иностранного государства один экземпляр ; надлежащим образом заверенную копию письма или иного документа, выданного уполномоченным органом иностранного государства, в котором содержится подтверждение закрытия филиала если выдача такого документа предусмотрена законодательством иностранного государства один экземпляр.
Документ должен быть составлен на государственном официальном языке страны местонахождения филиала и легализован в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, если иное не предусмотрено международными договорами, участниками которых являются Российская Федерация и страна местонахождения филиала, либо законодательством соответствующего иностранного государства, с приложением заверенного в установленном порядке перевода указанного документа на русский язык. Если законодательством иностранного государства в отношении указанного в настоящем абзаце документа не предусмотрено осуществление легализации или иной процедуры для удостоверения подлинности подписи, качества, в котором выступало лицо, подписавшее документ, и, в надлежащем случае, подлинности печати или штампа, которыми скреплен документ, то информация об этом должна содержаться в уведомлении о закрытии филиала. Государственная регистрация изменений, вносимых в устав банка, связанных с созданием изменением местонахождения адреса , закрытием филиала на территории иностранного государства, осуществляется в порядке, установленном главой 16 настоящей Инструкции. Глава 12.
Порядок открытия закрытия и изменения местонахождения внутренних структурных подразделений кредитной организации филиала на территории Российской Федерации Утратила силу с 1 апреля 2022 года. Раздел III. Расширение деятельности кредитной организации. Деятельность банка с универсальной лицензией Глава 13.
Общие положения 13. Кредитная организация для расширения деятельности путем получения лицензии, предоставляющей право на привлечение во вклады денежных средств физических лиц, в дополнение к требованиям, указанным в пункте 13. Банк с универсальной лицензией, с даты государственной регистрации которого прошло менее двух лет, для расширения деятельности путем получения лицензии, предоставляющей право на привлечение во вклады денежных средств физических лиц, в дополнение к требованиям, указанным в пунктах 13. Банк с базовой лицензией, соответствующий требованиям, установленным частью двенадцатой статьи 11.
Рассмотрение такого ходатайства и принятие решения по нему осуществляется в порядке, предусмотренном главой 14 настоящей Инструкции, при условии соответствия банка требованиям, установленным частью двенадцатой статьи 11. Глава 14. Порядок выдачи лицензий на осуществление банковских операций для расширения деятельности кредитной организации 14. Банку с универсальной лицензией для расширения деятельности выдаются лицензии на осуществление банковских операций по формам приложений 29, 30, 32, 42 - 44 к настоящей Инструкции.
Банку с базовой лицензией для расширения деятельности выдаются лицензии на осуществление банковских операций по формам приложений 34, 36, 37, 45 - 47 к настоящей Инструкции. При рассмотрении вопроса о выдаче банку лицензии, предоставляющей право на привлечение во вклады денежных средств физических лиц, в банке проводится проверка в соответствии со статьей 44 Федерального закона "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации" и принимаемыми в соответствии с ним нормативными актами Банка России. Лицензии, предоставляющие право на привлечение во вклады денежных средств физических лиц, выдаются: банку, с даты государственной регистрации которого с даты государственной регистрации изменений, внесенных в устав микрофинансовой компании в связи с получением ею статуса банка с базовой лицензией прошло не менее двух лет; банку с универсальной лицензией, с даты государственной регистрации которого прошло менее двух лет, соответствующему требованиям, установленным пунктом 13. Небанковской кредитной организации для расширения деятельности в зависимости от ее вида выдается лицензия на осуществление банковских операций по формам приложений 38 - 41 к настоящей Инструкции, содержащая банковские операции, перечисленные в ходатайстве о расширении деятельности.
Небанковской кредитной организации, имеющей право на осуществление банковских операций только со средствами в рублях, для расширения деятельности выдается лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте. Небанковская кредитная организация - центральный контрагент осуществляет деятельность с учетом требований, установленных Положением Банка России N 575-П. Для получения банком с универсальной лицензией, с даты государственной регистрации которого прошло менее двух лет, лицензии, предоставляющей право на привлечение во вклады денежных средств физических лиц, банк дополнительно представляет письменное подтверждение о раскрытии неограниченному кругу лиц информации о лицах, под контролем либо значительным влиянием которых он находится. Раскрытие неограниченному кругу лиц информации о лицах, под контролем либо значительным влиянием которых находится банк, осуществляется в порядке, установленном Положением Банка России N 345-П.
Территориальное учреждение Банка России в течение девяноста календарных дней с момента получения документов, указанных в пункте 14. Указанное в абзаце первом настоящего пункта заключение должно содержать: оценку бизнес-плана кредитной организации; сведения об имевших место проверках кредитной организации, проведенных Банком России за последние два года; информацию о выполнении кредитной организацией требований, предусмотренных пунктами 13. К заключению, указанному в пункте 14. Банк России рассматривает полученные документы и принимает решение о выдаче об отказе в выдаче кредитной организации лицензии, указанной в ее ходатайстве, в срок, не превышающий шестидесяти календарных дней с даты получения заключения и документов, указанных в пунктах 14.
Этот срок может быть продлен не более чем на тридцать календарных дней с письменным информированием об этом кредитной организации с указанием причин продления и конкретного срока продления. При необходимости Банк России вправе запросить у территориального учреждения Банка России, осуществляющего надзор за деятельностью кредитной организации, иные документы, представленные кредитной организацией. В данном случае срок рассмотрения документов не продлевается. Банк России принимает решение о выдаче кредитной организации лицензии, указанной в ее ходатайстве, при отсутствии оснований для отказа в выдаче, а также при наличии замечаний, не препятствующих принятию решения о выдаче лицензии.
Банк России Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России направляет в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, два экземпляра лицензии на осуществление банковских операций. В случае принятия Банком России решения о выдаче лицензии на осуществление банковских операций кредитной организации, надзор за деятельностью которой осуществляется уполномоченным структурным подразделением центрального аппарата Банка России, Банк России Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России при условии представления кредитной организацией всех экземпляров лицензий на осуществление банковских операций, на основании которых она действовала до расширения деятельности, может направить в кредитную организацию или выдать под расписку ее уполномоченному лицу первый экземпляр лицензии на осуществление банковских операций, полученной в связи с расширением деятельности. Не позднее пяти рабочих дней с момента принятия решения о выдаче лицензии на осуществление банковских операций Банк России направляет соответствующие сведения в уполномоченный регистрирующий орган. Банк России не позднее рабочего дня, следующего за днем принятия решения о выдаче кредитной организации лицензии, предоставляющей право на привлечение во вклады денежных средств физических лиц, информирует об этом государственную корпорацию "Агентство по страхованию вкладов" далее - Агентство по страхованию вкладов.
Территориальное учреждение Банка России в течение трех рабочих дней, следующих за днем получения документов, указанных в абзаце первом пункта 14. Порядок представления в Банк России территориальное учреждение Банка России лицензий на осуществление банковских операций, на основании которых кредитная организация действовала до расширения деятельности, определяется иными нормативными актами Банка России. В случае принятия Банком России решения об отказе в выдаче кредитной организации лицензии, указанной в ее ходатайстве, Банк России Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России направляет в территориальное учреждение Банка России письмо, содержащее обоснование принятого решения. Документы, представленные в Банк России в соответствии с пунктами 14.
В случае принятия Банком России решения об отказе в выдаче лицензии на осуществление банковских операций кредитной организации, надзор за деятельностью которой осуществляется уполномоченным структурным подразделением центрального аппарата Банка России, указанное в настоящем абзаце письмо направляется в кредитную организацию. Территориальное учреждение Банка России в течение трех рабочих дней, следующих за днем получения письма, указанного в абзаце первом настоящего пункта, письменно информирует кредитную организацию о принятом решении. При этом должно быть указано обоснование принятого решения. Представленные в территориальное учреждение Банка России документы не возвращаются.
Глава 14 1. Порядок расширения деятельности банка путем получения права на осуществление банковских операций по инкассации денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовому обслуживанию физических и юридических лиц 14 1. Банк, имеющий лицензию на осуществление банковских операций: со средствами в рублях без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц и осуществления инкассации денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассового обслуживания физических и юридических лиц , вправе получить лицензию на осуществление банковских операций по форме приложения 28 к настоящей Инструкции; содержащую перечень банковских операций по форме приложения 31 приложения 32 к настоящей Инструкции, вправе получить лицензию на осуществление банковских операций по форме приложения 28 приложения 44 к настоящей Инструкции соответственно; содержащую перечень банковских операций по форме приложения 35 приложения 36 к настоящей Инструкции, вправе получить лицензию на осуществление банковских операций по форме приложения 33 приложения 46 к настоящей Инструкции соответственно. Для получения лицензий на осуществление банковских операций, указанных в абзацах втором - четвертом настоящего пункта, банк в течение последних шести месяцев, предшествующих дате подачи соответствующего ходатайства в Банк России Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России , а также до принятия Банком России решения о расширении деятельности банка должен относиться к классификационной группе 1 или классификационной группе 2 в соответствии с Указанием Банка России N 4336-У.
К ходатайству должны быть приложены: надлежащим образом заверенные копии документов, подтверждающих право собственности аренды, субаренды, безвозмездного пользования банка на завершенное строительством соответствующее здание помещение направляются только в территориальное учреждение Банка России по местонахождению филиала и или внутреннего структурного подразделения ; документы, предусмотренные подпунктом 3. При этом документы, предусмотренные абзацами вторым - четвертым и абзацем тринадцатым указанного подпункта, составляются банком и подписываются его уполномоченным лицом; документ, предусмотренный абзацем двенадцатым указанного подпункта, подписывается уполномоченными лицами банка и страховой организации, иностранной страховой организации, заключившими договор страхования. Территориальное учреждение Банка России подготавливает заключение о соответствии помещений для совершения операций с ценностями требованиям, установленным нормативными актами Банка России, и направляет его в банк и в Банк России Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России не позднее двух недель с момента получения документов, указанных в пункте 14 1. Для подготовки такого заключения территориальное учреждение Банка России вправе осуществить проверку с выходом специалистов на место.
В случае страхования наличных денег на сумму не менее минимально допустимого остатка наличных денег в операционной кассе и согласования со страховой организацией, иностранной страховой организацией требований к технической укрепленности помещений для совершения операций с ценностями территориальным учреждением Банка России при проведении проверки с выходом специалистов на место контроль за соответствием технической укрепленности таких помещений требованиям, установленным нормативными актами Банка России, не осуществляется. Банк России в течение трех недель со дня получения ходатайства, указанного в абзаце втором пункта 14 1. В случае принятия Банком России решения о выдаче лицензии на осуществление банковских операций кредитной организации, надзор за деятельностью которой осуществляется уполномоченным структурным подразделением центрального аппарата Банка России, Банк России Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России при условии представления кредитной организацией лицензии на осуществление банковских операций, на основании которой она действовала до ее замены, направляет в кредитную организацию или выдает под подпись ее уполномоченному лицу первый экземпляр лицензии на осуществление банковских операций, указанной в абзацах втором - четвертом пункта 14 1. Территориальное учреждение Банка России в течение трех рабочих дней, следующих за днем получения документов, указанных в пункте 14 1.
При рассмотрении вопроса о расширении деятельности банка в порядке, предусмотренном настоящей главой, положения глав 13 и 14 настоящей Инструкции не применяются. Получение банком, имеющим лицензию на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц и осуществления инкассации денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассового обслуживания физических и юридических лиц путем получения такого права , осуществляется в порядке, установленном главами 13 и 14 настоящей Инструкции. Глава 14 2. Порядок отмены имеющегося в выданной банку лицензии на осуществление банковских операций ограничения на право установления корреспондентских отношений с иностранными банками Утратила силу.
Глава 14 3. Деятельность банка с универсальной лицензией 14 3. В случае, предусмотренном частью четвертой статьи 11. Указанное ходатайство в письменном виде в произвольной форме за подписью уполномоченного лица банка направляется в Банк России Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России.
Банк России в двухнедельный срок со дня получения ходатайства, указанного в пункте 14 3. В случае несоответствия банка требованиям, установленным частью четвертой статьи 11. Раздел IV. Государственная регистрация изменений, вносимых в устав кредитной организации в устав микрофинансовой компании в связи с получением ею статуса банка с базовой лицензией или небанковской кредитной организации , изменение сведений о кредитной организации филиале , внесение изменений в положение о филиале кредитной организации Глава 15.
Общие положения 15. Изменения, вносимые в устав кредитной организации в том числе устав в новой редакции , подлежат государственной регистрации уполномоченным регистрирующим органом. Изменения, вносимые в устав кредитной организации, подписываются председателем совета директоров наблюдательного совета кредитной организации другим уполномоченным общим собранием участников советом директоров наблюдательным советом лицом , подпись которого скрепляется печатью кредитной организации. Изменения, вносимые в устав банка согласно статье 189.
Государственная регистрация изменений, вносимых в устав кредитной организации, осуществляется уполномоченным регистрирующим органом на основании решения, принятого Банком России территориальным учреждением Банка России. Решение о государственной регистрации изменений, вносимых в устав кредитной организации, принимается территориальным учреждением Банка России, если указанные изменения не влекут замены имеющейся у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций. Решение о государственной регистрации изменений, вносимых в устав кредитной организации, принимается Банком России, если указанные изменения влекут замену имеющейся у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций, а также если указанные изменения связаны с реорганизацией кредитной организации или вносятся в устав кредитной организации, надзор за деятельностью которой осуществляет уполномоченное структурное подразделение центрального аппарата Банка России в том числе если изменения не влекут замену имеющейся у такой кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций. Банк России вправе запросить у соответствующего территориального учреждения Банка России необходимые сведения документы кредитной организации, направление которых в Банк России не предусмотрено нормативными актами Банка России.
При направлении такого запроса срок рассмотрения документов не продлевается. Положения настоящего подпункта применяются также при оформлении кредитной организацией одним документом в том числе в виде устава в новой редакции как изменений, влекущих замену лицензии на осуществление банковских операций, так и иных изменений. В данном случае принятие Банком России решений о государственной регистрации и замене лицензии на осуществление банковских операций осуществляется в порядке, установленном главой 19 настоящей Инструкции, с учетом особенностей, определенных подпунктами 15. Если в устав кредитной организации вносятся изменения, влекущие замену лицензии на осуществление банковских операций, а также изменения, связанные с изменением размера уставного капитала, глава 17 настоящей Инструкции применяется с учетом следующих особенностей.
В случае увеличения уставного капитала: кредитная организация в форме акционерного общества в срок, предусмотренный пунктом 17. В случае увеличения уставного капитала кредитной организации путем приобретения ее обыкновенных акций в соответствии с абзацем шестым пункта 4. В случае увеличения уставного капитала кредитной организации путем приобретения Агентством по страхованию вкладов акций кредитной организации в соответствии с частью шестой статьи 15 Федерального закона "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации" в Банк России дополнительно направляются документы, указанные в абзацах девятом, одиннадцатом, четырнадцатом и двадцатом пункта 17. В случае увеличения уставного капитала кредитной организации путем приобретения в соответствии с Федеральным законом "О несостоятельности банкротстве " Банком России обществом с ограниченной ответственностью "Управляющая компания Фонда консолидации банковского сектора" далее - Управляющая компания , Агентством по страхованию вкладов или инвестором, соответствующим требованиям Федерального закона "О несостоятельности банкротстве " и принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России акций кредитной организации в Банк России представляются документы, указанные в абзацах одиннадцатом и восемнадцатом пункта 17.
В случае увеличения уставного капитала кредитной организации путем приобретения ее долей в соответствии с абзацем шестым пункта 4. В случае увеличения уставного капитала кредитной организации путем приобретения Агентством по страхованию вкладов долей кредитной организации в соответствии с частью шестой статьи 15 Федерального закона "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации" в Банк России дополнительно направляются документы, указанные в абзацах четвертом, пятом, седьмом, двенадцатом и девятнадцатом пункта 17. В случае увеличения уставного капитала кредитной организации путем приобретения в соответствии с Федеральным законом "О несостоятельности банкротстве " Банком России Управляющей компанией, Агентством по страхованию вкладов или инвестором, соответствующим требованиям Федерального закона "О несостоятельности банкротстве " и принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России долей кредитной организации, в Банк России представляются документы, указанные в абзацах втором - четвертом и девятом пункта 17. В случае уменьшения уставного капитала кредитная организация в срок, предусмотренный абзацем первым пункта 17.
Текст изменений, вносимых в устав кредитной организации, оформляется по форме приложения 20 к настоящей Инструкции. Если в устав кредитной организации вносятся также изменения, связанные с изменением наименований отдельных банковских операций в соответствии с Федеральным законом от 27 июня 2011 года N 162-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в связи с принятием Федерального закона "О национальной платежной системе", предусмотренные в абзацах восьмом и девятом настоящего подпункта действия осуществляются территориальным учреждением Банка России в течение 8 рабочих дней со дня получения документов кредитной организации. В случае увеличения уставного капитала кредитной организации в форме общества с ограниченной ответственностью или общества с дополнительной ответственностью Банк России в течение трех рабочих дней с даты принятия решения о государственной регистрации изменений, вносимых в устав, направляет кредитной организации письменное сообщение в произвольной форме, содержащее информацию о дате принятия такого решения. Если в устав кредитной организации вносятся изменения, влекущие замену лицензии на осуществление банковских операций, а также изменения, связанные с изменением местонахождения адреса , сопровождающимся изменением населенного пункта названия населенного пункта , глава 20 настоящей Инструкции применяется с учетом следующих особенностей.
Документы, предусмотренные абзацем вторым пункта 20. Документы, предусмотренные абзацами третьим - пятым пункта 20. Территориальное учреждение Банка России по новому местонахождению кредитной организации в течение 15 календарных дней с даты получения документов, указанных в предыдущем абзаце, рассматривает их и направляет заключение в Банк России Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России. Если в устав кредитной организации вносятся также изменения, связанные с изменением наименований отдельных банковских операций в соответствии с Федеральным законом от 27 июня 2011 года N 162-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в связи с принятием Федерального закона "О национальной платежной системе", предусмотренные в абзаце третьем настоящего подпункта действия осуществляются территориальным учреждением Банка России в течение 8 рабочих дней со дня получения документов кредитной организации.
Как физлицу сообщить в ФНС об операциях по иностранному счету. Инструкция
| Центробанк не стал снижать ключевую ставку - Московская перспектива | Изменения в Инструкцию Банка России от 13 января 2020 года №201-И о проверках требований противодействия манипулированию. |
| Банки будут объяснять клиенту свою неприязнь. ЦБ выпустил новую методичку по 115-ФЗ | Абзац второй пункта 17.7 Инструкции Банка России № 135-И. |
| Банки будут объяснять клиенту свою неприязнь. ЦБ выпустил новую методичку по 115-ФЗ | О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций Инструкция 202-И. |
| Порядок заполнения платежного поручения в российских рублях в Российскую Федерацию | ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ ИНСТРУКЦИЯ от 2 апреля 2010 года № 135-И О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций (С изменениями на 19. |
ЦБ утвердил новую инструкцию об открытии, ведении и закрытии банковских счетов
- Кодексы РФ
- Инструкция банка россии и 135 :: trannecgitho
- 135 и 136 Постановления Правительства РФ по инспектированию СМК - YouTube
- Защита документов
- Защита документов
Банки будут объяснять клиенту свою неприязнь. ЦБ выпустил новую методичку по 115-ФЗ
| 135 инструкция цб – Telegraph | Инструкция Банка России от 2 апреля 2010 г. N 135-И О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций (с изменениями и дополнениями). |
| 135 и 136 Постановления Правительства РФ по инспектированию СМК - YouTube | Свидетельство Банка России о государственной регистрации, лицензия на осуществление банковских операций направляются кредитной организации на бумажном носителе, а в случае представления документов, указанных в абзаце первом настоящего пункта, в форме. |
| №45 (15454), 27 апреля 2024 г. | О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 2 апреля 2010 года N 135-И "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций". |
| Как физлицу сообщить в ФНС об операциях по иностранному счету. Инструкция | Настоящая Инструкция подлежит опубликованию в "Вестнике Банка России" и вступает в силу с 1 апреля 2004 года. |
№45 (15454), 27 апреля 2024 г.
Операционные офисы, кредитно-кассовые офисы и операционные кассы вне кассового узла кредитных организаций их филиалов , которые будут действовать к 1 апреля 2022 года автоматически будут признаны с этой даты дополнительными офисами, но будут вправе осуществлять только те банковские операции, право на осуществление которых на 1 апреля 2022 года будет им предоставлено кредитной организацией или ее филиалом как соответствующему ВСП. При этом направление кредитными организациями их филиалами в Банк России уведомления об изменении сведений о дополнительном офисе не потребуется. Из приятных новшеств видится то, что банк теперь сможет полностью самостоятельно определять место нахождения допофисов на территории РФ без какой-либо привязки к нахождению головного офиса банка или его филиала на ближайшей территории норма о том, что допофис не может располагаться вне пределов территории, подведомственной ТУ Банка России, осуществляющему надзор за деятельностью соответствующей кредитной организации филиала , исключена.
Исключением станут случаи переводов, производящихся в банковских отделениях в присутствии физического лица или его представителя, и те операции, которые осуществляются по правилам систем платежей, в рамках которых выпущены карты, то есть по их номеру, так как в этом случае перевод между своими счетами не всегда определяется как перевод самому себе. С 1-го мая изменятся правила о приеме абитуриента по целевому направлению Как пояснил министр науки и высшего образования, вводящиеся со следующего месяца в практику правила набора поступающих на целевое обучение представляют собой главное новшество грядущей приемной компании.
Величина денежной оценки имущества, осуществленной учредителями участниками или советом директоров наблюдательным советом кредитной организации, не может быть выше величины оценки, осуществленной независимым оценщиком. Для формирования уставного капитала кредитной организации не могут использоваться привлеченные денежные средства, а в случаях, установленных федеральными законами, - иное имущество. Стоимость имущества в неденежной форме, направляемого на оплату акций долей в уставном капитале создаваемой путем учреждения кредитной организации, не может превышать двадцати процентов цены размещения акций долей в уставном капитале. Примеры: а в соответствии с уставом создаваемой путем учреждения кредитной организации ее уставный капитал равен 300 млн.
Размещение акций осуществляется по номинальной стоимости. Цена размещения каждой акции - 3 млн. В случае внесения в качестве вклада в уставный капитал кредитной организации имущества в неденежной форме должны быть представлены документы, подтверждающие право ее учредителей на внесение указанного имущества в уставный капитал кредитной организации. Положения настоящей главы, за исключением положений, установленных пунктом 4. Глава 5. Порядок уведомления о приобретении и или получении в доверительное управление акций долей кредитной организации 5. Приобретение и или получение в доверительное управление далее в настоящей главе также - приобретение в результате одной или нескольких сделок одним юридическим или физическим лицом либо группой юридических и или физических лиц, связанных между собой соглашением, либо группой юридических лиц, являющихся дочерними или зависимыми по отношению друг к другу, свыше одного процента акций долей кредитной организации требуют уведомления Банка России. Если участнику группе участников кредитной организации принадлежит свыше одного процента акций долей кредитной организации лицу передано в доверительное управление свыше одного процента акций долей кредитной организации , Банк России должен быть уведомлен о любом последующем приобретении акций долей той же кредитной организации.
Уведомление о приобретении свыше одного процента акций долей кредитной организации по форме приложения 2 к настоящей Инструкции направляется в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за ее деятельностью, в течение тридцати календарных дней с момента данного приобретения. Уведомление о приобретении свыше одного процента акций долей кредитной организации при ее создании увеличении уставного капитала направляется в порядке, установленном главой 7 главой 17 настоящей Инструкции. Указанное выше уведомление направляется приобретателем одним из приобретателей, входящих в группу лиц - приобретателей , доверительным управляющим либо уполномоченным лицом. Полномочия уполномоченного лица должны быть оформлены в соответствии с требованиями, установленными федеральными законами. Положения настоящей главы применяются также при приобретении акций долей кредитной организации, имеющей лицензию на осуществление банковских операций включая приобретение акций долей на вторичном рынке. Порядок приобретения и или получения в доверительное управление более двадцати процентов акций долей кредитной организации в результате одной или нескольких сделок одним юридическим или физическим лицом либо группой юридических и или физических лиц, связанных между собой соглашением, либо группой юридических лиц, являющихся дочерними или зависимыми по отношению друг к другу, устанавливается иными нормативными актами Банка России. Глава 6. Порядок государственной регистрации кредитной организации 6.
До момента представления в Банк России документов, указанных в главе 3 настоящей Инструкции, Банк России в целях проверки соблюдения учредителями кредитной организации требований, установленных федеральными законами, в том числе в целях установления наличия идентичных наименований иных кредитных организаций в Книге государственной регистрации кредитных организаций, устанавливает возможность использования кредитной организацией предполагаемых полного фирменного и сокращенного фирменного наименований. До заключения договора об учреждении договора о создании кредитной организации учредители кредитной организации направляют в Банк России Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России запрос о возможности использования кредитной организацией предполагаемых полного фирменного и сокращенного фирменного наименований на русском языке. Банк России в течение пяти рабочих дней после дня получения запроса, указанного в пункте 6. Указанное сообщение действительно в течение двенадцати месяцев с даты его направления. Для государственной регистрации создаваемой путем учреждения кредитной организации и получения лицензии на осуществление банковских операций учредители направляют в территориальное учреждение Банка России по предполагаемому местонахождению кредитной организации документы, указанные в главе 3 настоящей Инструкции. Территориальное учреждение Банка России выдает учредителям кредитной организации письменное подтверждение получения от них документов, представленных для государственной регистрации создаваемой путем учреждения кредитной организации и получения лицензии на осуществление банковских операций. Срок рассмотрения документов, указанных в пункте 6. Территориальное учреждение Банка России по предполагаемому местонахождению создаваемой путем учреждения кредитной организации подготавливает либо заключение о соответствии помещений для совершения операций с ценностями требованиям, установленным нормативными актами Банка России, либо заключение о представлении документов, предусмотренных нормативными актами Банка России для случая страхования наличных денег на сумму не менее суммы минимального остатка хранения наличных денег, и об их соответствии установленным требованиям далее - заключение о соответствии помещений для совершения операций с ценностями требованиям, установленным нормативными актами Банка России.
Для подготовки данного заключения территориальное учреждение Банка России вправе осуществить проверку с выходом специалистов на место. В случае вышеуказанного страхования наличных денег и согласования со страховой организацией требований к технической укрепленности помещений для совершения операций с ценностями, территориальным учреждением Банка России при проведении проверки с выходом специалистов на место контроль за соответствием технической укрепленности таких помещений требованиям, установленным приложением 1 к Положению Банка России N 318-П, не осуществляется. Если учредителем кредитной организации является другая кредитная организация, территориальное учреждение Банка России по предполагаемому местонахождению создаваемой кредитной организации запрашивает информацию о финансовом положении кредитной организации - учредителя у территориального учреждения Банка России, осуществляющего надзор за ее деятельностью. Территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации - учредителя, должно направить свое заключение, включающее информацию о выполнении кредитной организацией - учредителем обязательных резервных требований Банка России, не позднее двадцати календарных дней с момента получения указанного запроса. При наличии замечаний по представленным документам, отсутствии полного комплекта документов, указанных в главе 3 настоящей Инструкции, территориальное учреждение Банка России возвращает их учредителям кредитной организации с письменным заключением. По одному экземпляру каждого из представленных документов остается в территориальном учреждении Банка России. В случае представления документов в одном экземпляре эти документы не возвращаются. Исправленные и повторно представленные в территориальное учреждение Банка России документы, указанные в главе 3 настоящей Инструкции, считаются вновь поступившими и рассматриваются в установленном федеральными законами и нормативными актами Банка России порядке.
При отсутствии замечаний территориальное учреждение Банка России направляет в Банк России Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России положительное заключение, к которому прилагаются документы, указанные в пункте 6. Заключение территориального учреждения Банка России, указанное в пункте 6. К заключению территориального учреждения Банка России, указанному в пункте 6. Банк России рассматривает полученные документы в срок, не превышающий шести месяцев с даты представления в территориальное учреждение Банка России по предполагаемому местонахождению создаваемой путем учреждения кредитной организации всех документов, указанных в главе 3 настоящей Инструкции. Банк России Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России в течение трех рабочих дней с момента принятия решения о государственной регистрации кредитной организации направляет с сопроводительным письмом в уполномоченный регистрирующий орган по предполагаемому местонахождению создаваемой путем учреждения кредитной организации документы, предусмотренные Федеральным законом "О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей". В сопроводительном письме указывается на необходимость направления уполномоченным регистрирующим органом сообщения о внесении в единый государственный реестр юридических лиц записи о государственной регистрации кредитной организации и свидетельства о государственной регистрации кредитной организации в территориальное учреждение Банка России по местонахождению кредитной организации. Территориальное учреждение Банка России по местонахождению кредитной организации не позднее рабочего дня, следующего за днем получения от уполномоченного регистрирующего органа документов, указанных в пункте 6. Одновременно в Банк России посредством почтовой связи направляются копии документов, полученных от уполномоченного регистрирующего органа, а также оригинал указанного выше уведомления.
Банк России Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России : не позднее рабочего дня, следующего за днем получения уведомления, указанного в пункте 6. В тот же срок в данное территориальное учреждение Банка России посредством почтовой связи направляется оригинал указанного уведомления если в соответствии с нормативными актами Банка России государственную регистрацию первого выпуска акций кредитной организации осуществляет Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России ; не позднее трех рабочих дней со дня получения уведомления, указанного в пункте 6. Территориальное учреждение Банка России: не позднее трех рабочих дней со дня получения от уполномоченного регистрирующего органа сообщения о внесении в единый государственный реестр юридических лиц записи о государственной регистрации кредитной организации и свидетельства о государственной регистрации кредитной организации при условии государственной регистрации первого выпуска акций кредитной организации направляет учредителям кредитной организации уведомление о государственной регистрации кредитной организации с указанием реквизитов корреспондентского счета, открываемого для оплаты ее уставного капитала, выдает оригинал свидетельства о государственной регистрации кредитной организации председателю совета директоров наблюдательного совета или другому уполномоченному лицу кредитной организации, письменно подтверждающему получение указанного документа; не позднее рабочего дня, следующего за днем получения документов, указанных в абзаце третьем пункта 6. Сообщение о государственной регистрации кредитной организации публикуется в "Вестнике Банка России". После получения документов, указанных в абзаце третьем пункта 6. Если руководители кредитной организации, главный бухгалтер и заместители главного бухгалтера кредитной организации являются иностранными гражданами или лицами без гражданства, к уведомлению, указанному в абзаце первом пункта 22. Территориальное учреждение Банка России по местонахождению кредитной организации осуществляет действия, предусмотренные пунктом 22. Кредитная организация должна иметь круглую печать со своим полным фирменным наименованием на русском языке и указанием своего местонахождения.
Указанная печать может содержать также сокращенное фирменное наименование кредитной организации. Отказ в государственной регистрации кредитной организации и выдаче ей лицензии на осуществление банковских операций допускается только по основаниям, указанным в статье 16 Федерального закона "О банках и банковской деятельности". Глава 7. Подтверждение оплаты уставного капитала кредитной организации 7. Учредители кредитной организации должны оплатить сто процентов объявленного уставного капитала кредитной организации, указанного в уставе кредитной организации, в течение одного месяца со дня получения уведомления о государственной регистрации кредитной организации, указанного в абзаце втором пункта 6. Кредитная организация для подтверждения фактической оплаты своего уставного капитала в срок, не превышающий одного месяца с даты его полной оплаты, представляет в территориальное учреждение Банка России по своему местонахождению следующие документы: платежные поручения с отметкой об исполнении; акты приема-передачи имущества учредителей, внесенного в качестве вклада в уставный капитал кредитной организации, на баланс кредитной организации, при этом должно быть подтверждено выполнение требования, предусмотренного пунктом 4. Если ходатайство о государственной регистрации и выдаче лицензии на осуществление банковских операций предполагает предоставление создаваемому путем учреждения банку лицензии на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях или лицензии на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях и иностранной валюте, одновременно с документами, перечисленными в настоящем пункте, представляется письменное подтверждение банка о раскрытии неограниченному кругу лиц информации о лицах, оказывающих существенное прямое или косвенное влияние на решения, принимаемые органами управления банка. Раскрытие неограниченному кругу лиц информации о лицах, оказывающих существенное прямое или косвенное влияние на решения, принимаемые органами управления банка, осуществляется в порядке, установленном Указанием Банка России от 16 января 2004 года N 1379-У "Об оценке финансовой устойчивости банка в целях признания ее достаточной для участия в системе страхования вкладов", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 23 января 2004 года N 5485, 21 марта 2005 года N 6414, 31 марта 2006 года N 7648, 25 октября 2006 года N 8399, 23 июля 2007 года N 9874, 23 июня 2009 года N 14120, 11 декабря 2009 года N 15547 "Вестник Банка России" от 27 января 2004 года N 5, от 13 апреля 2005 года N 19, от 12 апреля 2006 года N 22, от 9 ноября 2006 года N 60, от 2 августа 2007 года N 44, от 1 июля 2009 года N 39, от 18 декабря 2009 года N 73 далее - Указание Банка России N 1379-У.
Состав лиц группы лиц , оказывающих существенное прямое или косвенное влияние на решения, принимаемые органами управления банка, определен пунктом 2. В срок, указанный в пункте 7. Проверка правомерности оплаты уставного капитала кредитной организации осуществляется территориальным учреждением Банка России его структурным подразделением, к компетенции которого относится подготовка заключений по вопросам выдачи лицензий на осуществление банковских операций по ее местонахождению. В случае создания кредитной организации в форме общества с ограниченной ответственностью или общества с дополнительной ответственностью территориальное учреждение Банка России по местонахождению кредитной организации в срок, не превышающий десяти календарных дней с даты получения документов, перечисленных в пункте 7. В тот же срок оригинал заключения, указанного в абзаце первом настоящего пункта, направляется в Банк России посредством почтовой связи. В случае создания кредитной организации в форме акционерного общества территориальное учреждение Банка России его структурное подразделение, к компетенции которого относится подготовка заключений по вопросам выдачи лицензий на осуществление банковских операций по ее местонахождению в срок, не превышающий десяти календарных дней с даты получения документов, перечисленных в пункте 7. В тот же срок оригинал данного заключения направляется в Банк России посредством почтовой связи если отчет об итогах первого выпуска акций кредитной организации регистрируется Департаментом лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России. Если отчет об итогах первого выпуска акций кредитной организации регистрируется территориальным учреждением Банка России, оно должно не позднее рабочего дня, следующего за днем данной регистрации, направить в Банк России Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России посредством факсимильной связи иной связи, обеспечивающей оперативное поступление информации копию письма о регистрации указанного отчета, заключение об оплате уставного капитала кредитной организации по форме приложения 5 к настоящей Инструкции и полный список учредителей кредитной организации в электронном виде по форме приложения 3 к настоящей Инструкции.
В тот же срок копия письма и оригинал заключения по форме приложения 5 к настоящей Инструкции, которые указаны в абзаце первом настоящего пункта, направляются в Банк России посредством почтовой связи. Документы кредитной организации, подтверждающие оплату ста процентов ее уставного капитала, хранятся в территориальном учреждении Банка России, осуществляющем надзор за деятельностью данной кредитной организации. Глава 8. Порядок выдачи кредитной организации, созданной путем учреждения, лицензии на осуществление банковских операций 8. Подтверждение своевременной и правомерной оплаты ста процентов уставного капитала кредитной организации а также регистрация отчета об итогах первого выпуска акций кредитной организации в форме акционерного общества является основанием для выдачи ей лицензии на осуществление банковских операций. Если ходатайство о государственной регистрации и выдаче лицензии на осуществление банковских операций предполагает предоставление создаваемому путем учреждения банку лицензии на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях или лицензии на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях и иностранной валюте, дополнительным основанием для выдачи банку такой лицензии является представление им в комплекте документов, установленным пунктом 7. Созданному путем учреждения банку могут быть выданы лицензии следующих видов. Лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц , содержащая банковские операции, перечисленные в приложении 6 к настоящей Инструкции.
Лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц , содержащая банковские операции, перечисленные в приложении 7 к настоящей Инструкции. При наличии данной лицензии банк вправе устанавливать корреспондентские отношения с неограниченным количеством иностранных банков. Лицензия на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов, содержащая банковские операции, перечисленные в приложении 8 к настоящей Инструкции. Данная лицензия может быть выдана банку одновременно с лицензией, указанной в подпункте 8. Лицензия на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях, содержащая банковские операции, перечисленные в приложении 16 к настоящей Инструкции. Лицензия на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях может быть выдана банку одновременно с лицензией, указанной в подпункте 8. Лицензия на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях и иностранной валюте, содержащая банковские операции, перечисленные в приложении 17 к настоящей Инструкции. Лицензия на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях и иностранной валюте может быть выдана банку одновременно с лицензией, указанной в подпункте 8.
Созданной путем учреждения небанковской кредитной организации в зависимости от ее вида могут быть выданы лицензии следующих видов. Лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях или со средствами в рублях и иностранной валюте для расчетных небанковских кредитных организаций, содержащая все банковские операции, перечисленные в приложении 9 к настоящей Инструкции, или их часть. Лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях или со средствами в рублях и иностранной валюте для небанковских кредитных организаций, осуществляющих депозитно-кредитные операции, содержащая все банковские операции, перечисленные в приложении 10 к настоящей Инструкции, или их часть. При получении заключения территориального учреждения Банка России о правомерности оплаты ста процентов уставного капитала кредитной организации а также при регистрации отчета об итогах первого выпуска акций кредитной организации в форме акционерного общества и если ходатайство о государственной регистрации и выдаче лицензии на осуществление банковских операций предполагает предоставление создаваемому путем учреждения банку лицензии на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях или лицензии на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях и иностранной валюте представления банком в комплекте документов, установленным пунктом 7. Первый экземпляр лицензии на осуществление банковских операций может быть выдан Банком России председателю совета директоров наблюдательного совета кредитной организации или иному уполномоченному лицу, письменно подтвердившему получение указанного документа. Территориальное учреждение Банка России в течение трех рабочих дней, следующих за днем получения документов, указанных в абзаце первом настоящего пункта, направляет в кредитную организацию или выдает под расписку председателю совета директоров наблюдательного совета кредитной организации или иному уполномоченному лицу первый экземпляр лицензии на осуществление банковских операций если первый экземпляр лицензии на осуществление банковских операций не был выдан Банком России. Не позднее пяти рабочих дней с момента принятия решения о выдаче кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций Банк России в порядке, установленном федеральными законами, направляет соответствующие сведения в уполномоченный регистрирующий орган. Реестр выданных кредитным организациям лицензий на осуществление банковских операций подлежит публикации Банком России в "Вестнике Банка России" не реже одного раза в год.
Изменения и дополнения в данный реестр публикуются Банком России в месячный срок со дня их внесения в реестр. Раздел II. Открытие закрытие подразделений кредитной организации филиала на территории Российской Федерации. Уведомление кредитной организации о создании представительства на территории иностранного государства Глава 9. Общие положения 9. Кредитная организация может открывать свои обособленные подразделения - представительства и филиалы.
Вместе с указанными выше документами необходимо представить сообщение в письменной форме, содержащее перечень членов совета директоров наблюдательного совета кредитной организации и информацию об отсутствии оснований, препятствующих избранию данных лиц в состав совета директоров наблюдательного совета кредитной организации. В случае принятия решения об указанном страховании наличных денег и согласования со страховой организацией требований к технической укрепленности помещений для совершения операций с ценностями представление документов, предусмотренных абзацами вторым - восьмым настоящего подпункта, не требуется. Территориальное учреждение Банка России осуществляет контроль за сроками действия договоров имущественного страхования, касающихся страхования наличных денег на сумму не менее суммы минимального остатка хранения наличных денег в кредитной организации филиале. В течение пяти рабочих дней после окончания срока действия договора имущественного страхования кредитная организация обязана представить в территориальное учреждение Банка России договор имущественного страхования, заключенный на новый срок, либо документы, предусмотренные абзацами вторым - восьмым настоящего подпункта. Надлежащим образом заверенная копия документа, выданного федеральным антимонопольным органом и подтверждающего удовлетворение ходатайства о даче согласия на создание кредитной организации если в соответствии с федеральными законами создание кредитной организации требует предварительного согласия федерального антимонопольного органа. Документы, предусмотренные абзацами седьмым и восьмым пункта 14. Документы, необходимые для регистрации первого выпуска акций кредитной организации при ходатайстве о государственной регистрации кредитной организации в форме акционерного общества. Полный список учредителей кредитной организации на бумажном носителе по форме приложения 3 к настоящей Инструкции. Документы, указанные в пункте 3. Заявление о государственной регистрации кредитной организации должно быть подписано лицом, уполномоченным общим собранием учредителей кредитной организации. Фирменное наименование кредитной организации на русском языке должно содержать указание на характер ее деятельности посредством использования слов "банк" или "небанковская кредитная организация", а также на организационно-правовую форму и тип для кредитных организаций в форме акционерного общества. Сокращенное фирменное наименование кредитной организации должно соответствовать требованиям, установленным федеральными законами и нормативными актами Банка России, определяющими порядок идентификации участников межбанковских расчетов. Использование в фирменном наименовании кредитной организации слов "Россия", "Российская Федерация", "государственный", "федеральный" и "центральный", а также производных от них слов и словосочетаний допускается в порядке, установленном федеральными законами. Написание полного фирменного и сокращенного фирменного наименований кредитной организации на титульном листе устава кредитной организации и в тексте устава кредитной организации должно быть идентичным включая использование внутри наименования прописных и строчных букв, скобок, кавычек, иных знаков препинания. Фирменное наименование кредитной организации на русском языке и языках народов Российской Федерации может содержать иноязычные заимствования в русской транскрипции или в транскрипциях языков народов Российской Федерации, за исключением терминов и аббревиатур, отражающих организационно-правовую форму кредитной организации. Анкета, предусмотренная подпунктом 3. Документы, предусмотренные абзацами вторым - четвертым подпункта 3. Документы, перечисленные в пункте 3. Документы представляются в двух экземплярах, за исключением: заявления о государственной регистрации, представляющегося в одном экземпляре; документов, указанных в подпункте 3. Глава 4. Уставный капитал кредитной организации 4. Минимальный размер уставного капитала для создаваемой путем учреждения кредитной организации установлен статьей 11 Федерального закона "О банках и банковской деятельности", за исключением случая, определенного абзацем вторым настоящего пункта в соответствии со статьей 36 Федерального закона "О банках и банковской деятельности". Минимальный размер уставного капитала для вновь регистрируемого банка, ходатайство о государственной регистрации и выдаче лицензии на осуществление банковских операций которого предполагает предоставление лицензии на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях или лицензии на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях и иностранной валюте, установлен статьей 36 Федерального закона "О банках и банковской деятельности". Уставный капитал кредитной организации, создаваемой в форме акционерного общества, составляется из номинальной стоимости ее акций, приобретенных учредителями кредитной организации. Уставный капитал кредитной организации, создаваемой в форме общества с ограниченной ответственностью или общества с дополнительной ответственностью, составляется из номинальной стоимости долей ее учредителей. О порядке оплаты уставного капитала кредитных организаций иностранной валютой см. Указание ЦБ РФ от 19. Имущество в неденежной форме, вносимое в качестве вклада в уставный капитал кредитной организации, должно быть оценено и отражено в балансе кредитной организации в валюте Российской Федерации. Вклад в уставный капитал кредитной организации не может быть в виде имущества, если право распоряжения этим имуществом ограничено в соответствии с федеральными законами или заключенными ранее договорами. Денежная оценка имущества в неденежной форме, вносимого в качестве вклада в уставный капитал кредитной организации при ее учреждении, утверждается общим собранием учредителей. При оплате дополнительных акций кредитной организации имуществом в неденежной форме денежная оценка такого имущества производится советом директоров наблюдательным советом кредитной организации. Денежная оценка имущества в неденежной форме, вносимого в качестве дополнительного вклада в уставный капитал кредитной организации в форме общества с ограниченной ответственностью или общества с дополнительной ответственностью, утверждается общим собранием участников кредитной организации. При оплате части уставного капитала имуществом в неденежной форме для определения стоимости такого имущества в случаях, предусмотренных федеральными законами, должен привлекаться независимый оценщик. Если владельцем от двух до пятидесяти процентов включительно голосующих акций кредитной организации являются государство и или муниципальное образование, и определение цены денежной оценки имущества, цены размещения эмиссионных ценных бумаг кредитной организации, цены выкупа акций кредитной организации осуществляется советом директоров наблюдательным советом кредитной организации, обязательным является уведомление федерального органа исполнительной власти, уполномоченного Правительством Российской Федерации в соответствии с пунктом 3 статьи 77 Федерального закона "Об акционерных обществах". Величина денежной оценки имущества, осуществленной учредителями участниками или советом директоров наблюдательным советом кредитной организации, не может быть выше величины оценки, осуществленной независимым оценщиком. Для формирования уставного капитала кредитной организации не могут использоваться привлеченные денежные средства, а в случаях, установленных федеральными законами, - иное имущество. Стоимость имущества в неденежной форме, направляемого на оплату акций долей в уставном капитале создаваемой путем учреждения кредитной организации, не может превышать двадцати процентов цены размещения акций долей в уставном капитале. Примеры: а в соответствии с уставом создаваемой путем учреждения кредитной организации ее уставный капитал равен 300 млн. Размещение акций осуществляется по номинальной стоимости. Цена размещения каждой акции - 3 млн. В случае внесения в качестве вклада в уставный капитал кредитной организации имущества в неденежной форме должны быть представлены документы, подтверждающие право ее учредителей на внесение указанного имущества в уставный капитал кредитной организации. Положения настоящей главы, за исключением положений, установленных пунктом 4. Глава 5. Порядок уведомления о приобретении и или получении в доверительное управление акций долей кредитной организации 5. Приобретение и или получение в доверительное управление далее в настоящей главе также - приобретение в результате одной или нескольких сделок одним юридическим или физическим лицом либо группой юридических и или физических лиц, связанных между собой соглашением, либо группой юридических лиц, являющихся дочерними или зависимыми по отношению друг к другу, свыше одного процента акций долей кредитной организации требуют уведомления Банка России. Если участнику группе участников кредитной организации принадлежит свыше одного процента акций долей кредитной организации лицу передано в доверительное управление свыше одного процента акций долей кредитной организации , Банк России должен быть уведомлен о любом последующем приобретении акций долей той же кредитной организации. Уведомление о приобретении свыше одного процента акций долей кредитной организации по форме приложения 2 к настоящей Инструкции направляется в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за ее деятельностью, в течение тридцати календарных дней с момента данного приобретения. Уведомление о приобретении свыше одного процента акций долей кредитной организации при ее создании увеличении уставного капитала направляется в порядке, установленном главой 7 главой 17 настоящей Инструкции. Указанное выше уведомление направляется приобретателем одним из приобретателей, входящих в группу лиц - приобретателей , доверительным управляющим либо уполномоченным лицом. Полномочия уполномоченного лица должны быть оформлены в соответствии с требованиями, установленными федеральными законами. Положения настоящей главы применяются также при приобретении акций долей кредитной организации, имеющей лицензию на осуществление банковских операций включая приобретение акций долей на вторичном рынке. Порядок приобретения и или получения в доверительное управление более двадцати процентов акций долей кредитной организации в результате одной или нескольких сделок одним юридическим или физическим лицом либо группой юридических и или физических лиц, связанных между собой соглашением, либо группой юридических лиц, являющихся дочерними или зависимыми по отношению друг к другу, устанавливается иными нормативными актами Банка России. О документах, являющихся подтверждением факта государственной регистрации кредитных организаций, созданных до вступления в силу Федерального закона "О банках и банковской деятельности" от 02. Официальное разъяснение ЦБ РФ от 15. Порядок государственной регистрации кредитной организации 6. До момента представления в Банк России документов, указанных в главе 3 настоящей Инструкции, Банк России в целях проверки соблюдения учредителями кредитной организации требований, установленных федеральными законами, в том числе в целях установления наличия идентичных наименований иных кредитных организаций в Книге государственной регистрации кредитных организаций, устанавливает возможность использования кредитной организацией предполагаемых полного фирменного и сокращенного фирменного наименований. До заключения договора об учреждении договора о создании кредитной организации учредители кредитной организации направляют в Банк России Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России запрос о возможности использования кредитной организацией предполагаемых полного фирменного и сокращенного фирменного наименований на русском языке. Банк России в течение пяти рабочих дней после дня получения запроса, указанного в пункте 6. Указанное сообщение действительно в течение двенадцати месяцев с даты его направления. Для государственной регистрации создаваемой путем учреждения кредитной организации и получения лицензии на осуществление банковских операций учредители направляют в территориальное учреждение Банка России по предполагаемому местонахождению кредитной организации документы, указанные в главе 3 настоящей Инструкции. Территориальное учреждение Банка России выдает учредителям кредитной организации письменное подтверждение получения от них документов, представленных для государственной регистрации создаваемой путем учреждения кредитной организации и получения лицензии на осуществление банковских операций. Срок рассмотрения документов, указанных в пункте 6. Территориальное учреждение Банка России по предполагаемому местонахождению создаваемой путем учреждения кредитной организации подготавливает либо заключение о соответствии помещений для совершения операций с ценностями требованиям, установленным нормативными актами Банка России, либо заключение о представлении документов, предусмотренных нормативными актами Банка России для случая страхования наличных денег на сумму не менее суммы минимального остатка хранения наличных денег, и об их соответствии установленным требованиям далее - заключение о соответствии помещений для совершения операций с ценностями требованиям, установленным нормативными актами Банка России. Для подготовки данного заключения территориальное учреждение Банка России вправе осуществить проверку с выходом специалистов на место. Если учредителем кредитной организации является другая кредитная организация, территориальное учреждение Банка России по предполагаемому местонахождению создаваемой кредитной организации запрашивает информацию о финансовом положении кредитной организации - учредителя у территориального учреждения Банка России, осуществляющего надзор за ее деятельностью. Территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации - учредителя, должно направить свое заключение, включающее информацию о выполнении кредитной организацией - учредителем обязательных резервных требований Банка России, не позднее двадцати календарных дней с момента получения указанного запроса. При наличии замечаний по представленным документам, отсутствии полного комплекта документов, указанных в главе 3 настоящей Инструкции, территориальное учреждение Банка России возвращает их учредителям кредитной организации с письменным заключением. По одному экземпляру каждого из представленных документов остается в территориальном учреждении Банка России. В случае представления документов в одном экземпляре эти документы не возвращаются. Исправленные и повторно представленные в территориальное учреждение Банка России документы, указанные в главе 3 настоящей Инструкции, считаются вновь поступившими и рассматриваются в установленном федеральными законами и нормативными актами Банка России порядке. При отсутствии замечаний территориальное учреждение Банка России направляет в Банк России Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России положительное заключение, к которому прилагаются документы, указанные в пункте 6. Заключение территориального учреждения Банка России, указанное в пункте 6. К заключению территориального учреждения Банка России, указанному в пункте 6. Банк России рассматривает полученные документы в срок, не превышающий шести месяцев с даты представления в территориальное учреждение Банка России по предполагаемому местонахождению создаваемой путем учреждения кредитной организации всех документов, указанных в главе 3 настоящей Инструкции. Банк России Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России в течение трех рабочих дней с момента принятия решения о государственной регистрации кредитной организации направляет с сопроводительным письмом в уполномоченный регистрирующий орган по предполагаемому местонахождению создаваемой путем учреждения кредитной организации документы, предусмотренные Федеральным законом "О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей". В сопроводительном письме указывается на необходимость направления уполномоченным регистрирующим органом сообщения о внесении в единый государственный реестр юридических лиц записи о государственной регистрации кредитной организации и свидетельства о государственной регистрации кредитной организации в территориальное учреждение Банка России по местонахождению кредитной организации. Территориальное учреждение Банка России по местонахождению кредитной организации не позднее рабочего дня, следующего за днем получения от уполномоченного регистрирующего органа документов, указанных в пункте 6. Одновременно в Банк России посредством почтовой связи направляются копии документов, полученных от уполномоченного регистрирующего органа, а также оригинал указанного выше уведомления. Банк России Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России : не позднее рабочего дня, следующего за днем получения уведомления, указанного в пункте 6. В тот же срок в данное территориальное учреждение Банка России посредством почтовой связи направляется оригинал указанного уведомления если в соответствии с нормативными актами Банка России государственную регистрацию первого выпуска акций кредитной организации осуществляет Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России ; не позднее трех рабочих дней со дня получения уведомления, указанного в пункте 6. Территориальное учреждение Банка России: не позднее трех рабочих дней со дня получения от уполномоченного регистрирующего органа сообщения о внесении в единый государственный реестр юридических лиц записи о государственной регистрации кредитной организации и свидетельства о государственной регистрации кредитной организации при условии государственной регистрации первого выпуска акций кредитной организации направляет учредителям кредитной организации уведомление о государственной регистрации кредитной организации с указанием реквизитов корреспондентского счета, открываемого для оплаты ее уставного капитала, выдает оригинал свидетельства о государственной регистрации кредитной организации председателю совета директоров наблюдательного совета или другому уполномоченному лицу кредитной организации, письменно подтверждающему получение указанного документа; не позднее рабочего дня, следующего за днем получения документов, указанных в абзаце третьем пункта 6. Сообщение о государственной регистрации кредитной организации публикуется в "Вестнике Банка России". После получения документов, указанных в абзаце третьем пункта 6. Если руководители кредитной организации, главный бухгалтер и заместители главного бухгалтера кредитной организации являются иностранными гражданами или лицами без гражданства, к уведомлению, указанному в абзаце первом пункта 22. Территориальное учреждение Банка России по местонахождению кредитной организации осуществляет действия, предусмотренные пунктом 22. Кредитная организация должна иметь круглую печать со своим полным фирменным наименованием на русском языке и указанием своего местонахождения. Указанная печать может содержать также сокращенное фирменное наименование кредитной организации. Отказ в государственной регистрации кредитной организации и выдаче ей лицензии на осуществление банковских операций допускается только по основаниям, указанным в статье 16 Федерального закона "О банках и банковской деятельности". Глава 7. Подтверждение оплаты уставного капитала кредитной организации 7. Учредители кредитной организации должны оплатить сто процентов объявленного уставного капитала кредитной организации, указанного в уставе кредитной организации, в течение одного месяца со дня получения уведомления о государственной регистрации кредитной организации, указанного в абзаце втором пункта 6. Кредитная организация для подтверждения фактической оплаты своего уставного капитала в срок, не превышающий одного месяца с даты его полной оплаты, представляет в территориальное учреждение Банка России по своему местонахождению следующие документы: платежные поручения с отметкой об исполнении; акты приема-передачи имущества учредителей, внесенного в качестве вклада в уставный капитал кредитной организации, на баланс кредитной организации, при этом должно быть подтверждено выполнение требования, предусмотренного пунктом 4. Если ходатайство о государственной регистрации и выдаче лицензии на осуществление банковских операций предполагает предоставление создаваемому путем учреждения банку лицензии на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях или лицензии на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях и иностранной валюте, одновременно с документами, перечисленными в настоящем пункте, представляется письменное подтверждение банка о раскрытии неограниченному кругу лиц информации о лицах, оказывающих существенное прямое или косвенное влияние на решения, принимаемые органами управления банка. Состав лиц группы лиц , оказывающих существенное прямое или косвенное влияние на решения, принимаемые органами управления банка, определен пунктом 2. В срок, указанный в пункте 7. Проверка правомерности оплаты уставного капитала кредитной организации осуществляется территориальным учреждением Банка России его структурным подразделением, к компетенции которого относится подготовка заключений по вопросам выдачи лицензий на осуществление банковских операций по ее местонахождению. В случае создания кредитной организации в форме общества с ограниченной ответственностью или общества с дополнительной ответственностью территориальное учреждение Банка России по местонахождению кредитной организации в срок, не превышающий десяти календарных дней с даты получения документов, перечисленных в пункте 7. В тот же срок оригинал заключения, указанного в абзаце первом настоящего пункта, направляется в Банк России посредством почтовой связи. В случае создания кредитной организации в форме акционерного общества территориальное учреждение Банка России его структурное подразделение, к компетенции которого относится подготовка заключений по вопросам выдачи лицензий на осуществление банковских операций по ее местонахождению в срок, не превышающий десяти календарных дней с даты получения документов, перечисленных в пункте 7. В тот же срок оригинал данного заключения направляется в Банк России посредством почтовой связи если отчет об итогах первого выпуска акций кредитной организации регистрируется Департаментом лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России. Если отчет об итогах первого выпуска акций кредитной организации регистрируется территориальным учреждением Банка России, оно должно не позднее рабочего дня, следующего за днем данной регистрации, направить в Банк России Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России посредством факсимильной связи иной связи, обеспечивающей оперативное поступление информации копию письма о регистрации указанного отчета, заключение об оплате уставного капитала кредитной организации по форме приложения 5 к настоящей Инструкции и полный список учредителей кредитной организации в электронном виде по форме приложения 3 к настоящей Инструкции. В тот же срок копия письма и оригинал заключения по форме приложения 5 к настоящей Инструкции, которые указаны в абзаце первом настоящего пункта, направляются в Банк России посредством почтовой связи.
Инструкция Банка России № 139-И
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ ИНСТРУКЦИЯ от 2 апреля 2010 года № 135-И О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций С изменениями на 24. Диалог с регуляторами. Прочее. Разьяснения Банка России об изменении подходов к размещению ВСП в соответсвии с п. 9.5 Инструкции № 135-И в связи с проводимой централизацией надзора. "Банк России ограничивает продажу неквалифицированным инвесторам ценных бумаг недружественных стран. Центральный банк российской федерации.
Положения и инструкции банка россии основные
Документ вступает в силу по истечении 30 дней после дня официального опубликования ВБР, 25. Зарегистрировано в Минюсте РФ 18. Инструкция Банка России от 26. Указано, что РНКО обязана соблюдать установленные Инструкцией нормативы ежедневно и ежемесячно представлять соответствующие сведения в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за ее деятельностью. Несоблюдением обязательного норматива признается нарушение РНКО числового значения этого норматива по состоянию на любой операционный день. Приведен Перечень расшифровок кодов, используемых при расчете обязательных нормативов. Вступает в силу с 1 октября 2006 года. Зарегистрировано в Минюсте РФ 19.
О банковских операциях и других сделках расчетных небанковских кредитных организаций, обязательных нормативах расчетных небанковских кредитных организаций и особенностях осуществления Банком России надзора за их соблюдением Редакция с изменениями, вступающими в силу 1 января 2008 года Инструкция Банка России от 10. Положения Инструкции учитывают отмену налога на операции с ценными бумагами и введение требований об уплате государственной пошлины за совершение действий, связанных с государственной регистрацией выпусков эмиссионных ценных бумаг. Определен порядок выпуска и регистрации облигаций с ипотечным покрытием для кредитных организаций - эмитентов. Отменена норма об обязательном подписании проспекта ценных бумаг финансовым консультантом. Отсутствует норма о необходимости регистрации ежеквартальных отчетов по ценным бумагам. Инструкция Банка России от 11. При возникновении оснований для осуществления мер по предупреждению банкротства кредитная организация, ее учредители участники обязаны принимать необходимые и своевременные меры по финансовому оздоровлению и или реорганизации.
Кредитная организация, самостоятельно осуществляющая меры по предупреждению банкротства, обязана информировать территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за ее деятельностью, о возникновении оснований и принимаемых мерах по предупреждению банкротства. Действие настоящей Инструкции не распространяется на порядок назначения временной администрации по управлению кредитной организацией и на порядок приведения в соответствие размера уставного капитала и величины собственных средств капитала кредитной организации. Зарегистрировано в Минюсте РФ 13.
Документ определяет требования к направляемому в межведомственную комиссию, созданную при Банке России, заявлению: об обжаловании решения: кредитной организации, профессионального участника рынка ценных бумаг за исключением профессионального участника рынка ценных бумаг, осуществляющего деятельность исключительно по инвестиционному консультированию , оператора инвестиционной платформы, страховой организации за исключением страховой медицинской организации, осуществляющей деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования , иностранной страховой организации, управляющей компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, кредитного потребительского кооператива, в том числе сельскохозяйственного кредитного потребительского кооператива, микрофинансовой организации,.
Также в инструкции устанавливаются: предельный размер имущественных неденежных вкладов в уставный капитал кредитной организации, перечень видов имущества в неденежной форме, которое может быть внесено в оплату уставного капитала; минимальный размер резервов, создаваемых под риски; размеры валютного и процентного рисков; обязательные нормативы для банковских групп и небанковских кредитных организаций.
Абзац первый пункта 23. Переоформление обособленных подразделений в обособленные подразделения реорганизованной кредитной организации кредитной организации, возникшей в результате реорганизации осуществляется на основании уведомления, составленного по форме приложения 11 к настоящей Инструкции. При этом не требуется направления документов, ранее представленных для открытия таких подразделений, за исключением:".
№45 (15454), 27 апреля 2024 г.
Операции расчетных небанковских кредитных организаций: n Открытие и ведение банковских счетов юридических лиц. Операции депозитно-кредитных небанковских кредитных организаций: n Привлечение денежных средств юридических лиц во вклады до востребования и на определенный срок. Дата добавления: 2016-11-24; просмотров: 194 Нарушение авторских прав Рекомендуемый контект:.
Операции расчетных небанковских кредитных организаций: n Открытие и ведение банковских счетов юридических лиц. Операции депозитно-кредитных небанковских кредитных организаций: n Привлечение денежных средств юридических лиц во вклады до востребования и на определенный срок. Дата добавления: 2016-11-24; просмотров: 194 Нарушение авторских прав Рекомендуемый контект:.
Отметим, что несоблюдение кредитной организацией указанных нормативов — существенное нарушение порядка ведения банковской деятельности, за которое Банк России традиционно применяет различные виды взысканий, вплоть до отзыва лицензии на осуществление банковской деятельности. Также в инструкции устанавливаются: предельный размер имущественных неденежных вкладов в уставный капитал кредитной организации, перечень видов имущества в неденежной форме, которое может быть внесено в оплату уставного капитала; минимальный размер резервов, создаваемых под риски; размеры валютного и процентного рисков; обязательные нормативы для банковских групп и небанковских кредитных организаций.
При этом проверка может не проводиться, если: оплата не менее 75 процентов увеличения уставного капитала производится за счет средств международных банков развития, государства и органов местного самоуправления; кредитная организация имеет собственные средства капитал в размере не меньше 180 млн. Для получения дополнительной информации обращайтесь, пожалуйста: в Москве — к Лидии Горшковой, руководителю банковской практики, по тел.
Инструкция Банка России № 139-И
Установлены особенности представления резидентами документов и информации, связанных с расчетами наличными денежными средствами с нерезидентами в случаях, предусмотренных специальными экономическими мерами, а также особенности ведения уполномоченными банками учета и отчетности по соответствующим валютным операциям. Расширен перечень сведений, содержащихся в ведомости банковского контроля по кредитному договору и ведомости банковского контроля по контракту. Например, будут отражаться сведения о третьем лице, которым в пользу которого осуществлен платеж или иное исполнение обязательств по кредитному договору контракту.
Как говорится в пояснительной записке, проект подготовлен в целях актуализации и совершенствования требований к расчету профучастниками рынка ценных бумаг обязательного норматива достаточности капитала НДК , в том числе с учетом проведенного в 2023 году аудита модели НДК. Проект также включает в себя изменения, сформированные по итогам анализа правоприменительной практики, результатов надзорной деятельности, а также предполагает включение в периметр регулирования цифровых прав.
Документы, предусмотренные абзацами третьим - пятым пункта 20.
Территориальное учреждение Банка России по новому местонахождению кредитной организации в течение 15 календарных дней с даты получения документов, указанных в предыдущем абзаце, рассматривает их и направляет заключение в Банк России Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России. Если в устав кредитной организации вносятся также изменения, связанные с изменением наименований отдельных банковских операций в соответствии с Федеральным законом от 27 июня 2011 года N 162-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в связи с принятием Федерального закона "О национальной платежной системе", предусмотренные в абзаце третьем настоящего подпункта действия осуществляются территориальным учреждением Банка России в течение 8 рабочих дней со дня получения документов кредитной организации. В пункте 16. В абзаце первом пункта 17. В абзаце первом подпункта 17.
В пункте 30. Приложения 1, 4, 5, 13, 14 и 19 после слов "руководителя территориального учреждения Банка России" дополнить словами " его заместителя ". В приложении 12 слова "руководителя территориального учреждения Банка России или уполномоченного им лица" заменить словами "руководителя территориального учреждения Банка России его заместителя ". Настоящее Указание подлежит официальному опубликованию в "Вестнике Банка России" и вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования в "Вестнике Банка России", за исключением подпунктов 1.
В свою очередь, правильное оформление клиентами платежных поручений — это залог обработки их в автоматическом режиме и, соответственно, максимального сокращения времени их исполнения.
Показать больше.
В борьбу за вкладчика вступают новые силы. Ставки растут?
Исчерпывающий перечень операций и сделок для кредитных организаций определен Федеральным законом №395-1 «О банках и банковской деятельности» (статья 5). Виды лицензий и правила их получения прописаны в инструкция Банка России от 2 апреля 2010 года № 135-И. КОММЕНТАРИЙ К ИНСТРУКЦИИ БАНКА РОССИИ № 135-И: В числе уже вышедших нормативных актов Банка России, имеющих прямое отношение к Закону об НПС, Инструкция № 135-И, которая изменила порядок лицензирования НКО. Банк России (Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России) не позднее трех рабочих дней со дня получения уведомления, указанного в пункте 6.14 настоящей Инструкции, вносит в Книгу государственной регистрации кредитных.