Процесс оплаты с помощью СБПэй занимает несколько секунд: пользователь открывает на смартфоне приложение, сканирует платежный QR-код и подтверждает сумму платежа.
Пенсия.PRO
Российский платежный рынок всегда был на передовой развития финтеха и из года в год наращивал долю безналичных расчетов — по итогам 2021 г. Но сейчас перед регулятором и игроками рынка стоят новые вызовы, так как популярные сервисы оплаты смартфоном — Apple pay и Google pay — больше недоступны в России. Люди привыкли оплачивать товары и услуги через смартфон, считает представитель Сбербанка развивает собственный сервис Sberpay. Поэтому популярность и востребованность отечественных Pay-сервисов растет, продолжает он: когда западные решения ушли с рынка, люди стали искать готовые альтернативы. Приложение СБПэй заработало год назад: сейчас к нему подключены уже 102 банка. Количество платежей через СБПэй в мае более чем в 2 раза выше апрельских значений, рассказывает представитель регулятора.
Абсолютные цифры в ЦБ не называют, как и стоимость разработки сервиса. Инициатива по запуску сервиса принадлежит Банку России и Национальной системе платежных карт НСПК , которая разработала его технологическое решение, говорит представитель ЦБ. Банк России создавал СБП изначально как конкурента системы переводов Сбербанка по номеру мобильного телефона. Система заработала в 2018 г. Для граждан переводы бесплатны в рамках месячного лимита 100 000-150 000 руб.
На экране высветится код, сканируете его, и оплата проходит. Что если у меня нет карт этих банков? По QR-коду можно оплачивать и в приложениях мобильных банков.
Например, в Сбере необходимо зайти в раздел «Платежи» и выбрать клавишу «QR-кода». Механика та же самая — наводите на QR-код, и система производит оплату. Отличий нет вообще.
На сайтах же в этом случае потребуется привязать карту. У большинства сервисов есть возможность сохранить ее данные, после чего для оплаты потребуется ввести четырехзначный код подтверждения. Процесс тоже дольше, чем в случае с Apple Pay, но дополнительное действие только одно — открывать дополнительные приложения не нужно.
Итог СБПэй кажется мне перспективной, но пока неготовой разработкой. У сервиса есть шанс стать полноценной альтернативой Apple Pay и Google Pay, но для этого нужна поддержка всех банков и сетей магазинов. Государство работает над его распространением.
ЦБ уже сообщил , что 1 июля все кредитные организации должны обеспечить клиентам возможность пользоваться сервисом. В плане удобства, привыкнуть можно к чему угодно, только факт в том, что по этой части Apple Pay и Google Pay не заменить. Слишком уж комфортно оплачивать покупки одним касанием телефона.
СБПэй — это СберБанк? Несмотря на некое сходство аббревиатур, СБПэй не имеет отношения к СберБанку и открыт для подключения всех российских банков, которые обслуживают розничных клиентов. В настоящий момент в списке есть около трех десятков банков, среди которых широко известны лишь Русский Стандарт и МКБ. В чем выгода? Для российских владельцев iPhone, на которых недоступны сторонние платежные системы вроде MirPay, необходимость эквайеров обеспечить поддержку СБПэй станет основным способом выйти из дома без кошелька и все же смочь рассчитаться в магазине или кафе с помощью смартфона. Кроме того, это позволяет маленьким точкам принимать безналичные платежи без дорогостоящего оборудования — отобразив код на экране кассы или установив специальную программу на смартфон.
Это безопасно?
Безопасность трансакций обеспечивается при помощи криптографически стойких алгоритмов. Для минимизации рисков пользователю стоит вовремя обновлять программное обеспечение, включая антивирусные программы, а также ограничить доступ к устройству с установленным приложением СБПэй посторонних лиц.
В случае потери доступа к устройству следует обратиться в банк, где обслуживается используемый в приложении счёт, в целях блокировки возможности несанкционированного использования. Дополнительной мерой обеспечения безопасности может стать блокировка номера мобильного телефона. Если клиент обнаружил подозрительное списание средств, он может обратиться в банк, в котором был открыт счёт.
Ошибочный перевод вернуть можно лишь заручившись согласием получателя и его банка. Для этого необходимо обратиться в банк, в котором был открыт счёт. Обратите внимание, что из соображений безопасности система не показывает, в каких банках открыты счета у получателя.
Можно выбрать банк по умолчанию, и тогда отправитель увидит этот банк первым в списке. Что думают об СБПэй эксперты и участники рынка? Ещё в конце октября прошлого года первый заместитель председателя Банка России Ольга Скоробогатова отметила резкий рост сегмента c2b-переводов, который, по мнению эксперта, ускорится с переходом россиян на использование системы СБПэй.
Как сообщила представитель Банка России, приложение СБПэй было разработано в ответ на запрос со стороны участников рынка. В банке ВТБ рассматривают решение Министерства экономического развития, согласно которому программа компенсации комиссий за платежи в системе СБП была продлена на шесть месяцев, в качестве одного из ключевых драйверов популяризации как СБП, так и СБПэй. Директор по инновациям СКБ-банка Виталий Копысов оценивает СБПэй как технически уникальное решение, оснащённое новейшими не только для Российской Федерации, но и для мира технологиями прямой токенизации банковского счета клиента: средства списываются с банковского счёта напрямую.
В качестве ключевого преимущества СБПэй директор по развитию инновационных сервисов НСПК Дмитрий Колесников называет отсутствие необходимости обучться работе с многочисленными банковскими приложениями с разным интерфейсом. В банке «Русский Стандарт» отметили, что СБПэй станет удобным инструментом для клиентов банков, у которых на текущий момент отсутствует собственное мобильное приложение или является недостаточно удобным. В Почта-банке также считают, что работа с СБПэй может представлять интерес, прежде всего, для небольших банков, не готовых тратить ресурсы на разработку собственных аналогов.
По мнению директора департамента эквайринга банка «Открытие» Александра Дынина, запуск СБПэй не меняет принципиально сам сценарий оплаты. Как отметили представители МКБ, подобные технологии уже были реализованы в системах Apple Pay, Google Pay, Samsung Pay последняя всё ещё доступна в России, однако платежи и денежные переводы с карт Mastercard и Visa российских банков в нём совершать нельзя. Однако на текущий момент СБПэй является безопасной альтернативой приложениям, заблокированным на территории Российской Федерации.
Вам также понравятся
- Чем заменить Apple Pay и Google Pay – как работает СБПэй
- Как работает СБПэй
- Как платить телефоном вместо карты в 2022 году: проблемы и возможности - 26 октября 2022 - 63.ру
- Как платить телефоном Apple или Android – уже есть работающая схема
Пресс-центр
Что Это и Как Работает? Ребят ничего не пойму зачем нужно приложение СБПей на смартфон в 2023 году, Что в нем хорошего? Приложения Национальной системы платежных карт (НСПК) «СБПэй» и «Привет!» пропали из магазина приложений AppStore. Важно, что «СБПэй» подойдёт тем, у кого смартфон не поддерживает технологию бесконтактной оплаты по NFC. Кто мне, тёмной, объяснит, зачем мне платить в магазине по СБПей, если у меня есть банковская карта и я без проблем.
1 апреля запускается СБПэй: что это такое, как работает и безопасно ли пользоваться?
Теперь ЦБ утверждает, что времени на подключение было предостаточно, поэтому тех, кто игнорирует требования, могут ждать «надзорные меры». По словам экспертов, причина медлительности банков в их скептическом отношении к получению прибыли при оплате через СБП. Они сомневаются, что «СБПэй» увеличит активность клиентов, поскольку «само подключение не предполагает инвестиций в продвижение сервиса». И считают, что комиссия с карт принесёт больше доходов. По этой причине им проще заплатить штрафы, чем тратить время и деньги на внедрение и развитие системы.
То есть у них это все было гораздо удобнее. Возможно, «СБПэй» в плане комиссионных доходов пока менее выгоден для банков, поскольку сейчас это требует значительных затрат, система не слишком популярна у населения. Но при этом в отличие от карты «СБПэй» не требует и затрат банком на эмиссию карт, на их управленческий учет.
По стоимости, вероятно, будет понятно, когда система уже будут работать полноценно и повсеместно, банки оценят свои доходы, расходы. Возможно, данная тема еще будет обсуждаться банковским сообществом с регулятором». В ЦБ утверждают, что большинство банков реализовали функционал оплаты товаров и услуг при помощи «СБПэй». Приложение работает более чем у 150 банков. Рано или поздно система заработает у всех, уверена исполнительный директор ассоциации «Национальный платежный совет» Мария Михайлова: Мария Михайлова исполнительный директор ассоциации «Национальный платежный совет» «Банки, возможно, пытались параллельно разрабатывать собственные услуги.
Но вот если забыл кошелек, а айфон не забыл частая ситуация, согласитесь, проще забыть дома голову , то СБПэй выручает. Главное — найти подходящий терминал, потому что оплату по QR-коду поддерживают еще, к сожалению, далеко не все. Зато там, где поддерживают, часто дают за это скидку. Спокойно, это не было простой уловкой, чтобы заманить вас читать текст.
Переходим к главному. Но ведь другие данные-то передавать можно! Например, какие-нибудь числа или ссылки. Поняли, к чему мы клоним? Вот и владельцы СБПэй поняли. Там стала доступна оплата по NFC. Только работает она по другому принципу. Платежной информацией СБПэй обмениваться не может, зато передать реквизиты и стоимость то же самое, что изображено на QR-коде — запросто. Поэтому принцип получается тот же, что при сканировании QR-кода.
Надо открыть приложение СБПэй, только камеру наводить не надо — достаточно просто приложить смартфон.
Опубликовано 27 февраля 2024, 09:50 1 мин. Пользователи Apple часто сталкиваются с тем, что в магазине App Store пропадают приложения российских компаний и банков. В этот раз исчезли «СБПэй» и «Привет!
Приложение «СБПэй»: как устроено и в чем преимущества
Зато при оплате через СБПэй не начисляется кэшбек — это минус для обычных пользователей. Тут на белом коне въезжает СБПэй, где оплата происходит не с карты, а с банковского счета. Сегодня «СБПэй» – скорее альтернатива мобильному банкингу, чем Apple Pay и Samsung Pay, потому что не дает возможность оплачивать покупки через терминал. При использовании «СБПэй» на дисплее устройства после считывания QR-кода высвечивается информация о получателе и сумме платежа, которая затем должна быть подтверждена пользователем. Данная технология делает платежи через «СБПэй» похожими на ApplePay или GooglePay: нужно просто поднести смартфон к POS-терминалу и подтвердить оплату на телефоне.
Попробовал СБПэй. Замена Apple Pay и Google Pay готова?
- «СБПэй» не хватает ПО для массового внедрения на смартфоны
- Для чего мне платить по СБП или СБпей?
- Все о нем говорят: что такое СБПэй
- Читайте также
- Навигация по записям
- Процесс работы с СБПэй
Пенсия.PRO
это мобильное приложение, на которое уже перешли практически все известные банки в РФ. Новое приложение СБПэй позволит без труда оплачивать услуги, товары и переводить деньги друзьям. что приложение СБПэй подружилось с Сбером. Мобильное приложение «СБПэй» для Android и iPhone позволяет использовать сервис бесконтактной оплаты ЦБ РФ на вашем смартфоне без банковской карты.
СБПэй Система Быстрых Платежей
Ребят ничего не пойму зачем нужно приложение СБПей на смартфон в 2023 году, Что в нем хорошего? Статья автора «» в Дзене: С 1 апреля запустилась новая платежная система СБПэй. Объяснили, как пользоваться СБПэй и какие банки уже работают с программой.
СБПэй — как пользоваться
- Какие банки есть в СБПэй
- СБПэй скачать бесплатно Финансы на Android из каталога RuStore от АО «НСПК»
- Как платить телефоном вместо карты в 2022 году: проблемы и возможности - 26 октября 2022 - 74.ру
- Как платить телефоном вместо карты в 2022 году: проблемы и возможности - 26 октября 2022 - НГС.ру
- Приложение «СБПэй»: как устроено и в чем преимущества
Почему запуск российского приложения для оплаты товаров «СБПэй» постоянно откладывается
Объяснили, как пользоваться СБПэй и какие банки уже работают с программой. Еще при оплате через СБПэй пользователям не начисляется привычный кэшбэк. С конца апреля число пользователей «СБПэй» у Промсвязьбанка удвоилось, говорит его представитель. Скачайте сейчас СБПэй на телефон или планшет Андроид бесплатно. Не все кредитные организации подключили «СБПэй», хотя срок подключения прошел 1 июля. это мобильное приложение, на которое уже перешли практически все известные банки в РФ.