Телефонные аферисты за месяц выманили у жительницы Москвы более 74,6 млн рублей.
Эксперты предупредили о новом способе кражи средств у россиян
Также человек может получить сообщение о том, что действие карты якобы приостановлено. При этом злоумышленники могут сами заблокировать карту. В тексте аферисты указывают номер «техподдержки». В итоге потенциальной жертве ответит злоумышленник, представившийся сотрудником финансовой организации.
Изданию «Республика Башкортостан» стали известны истории двух уфимок, пострадавших в результате общения с мошенниками. Одной из них аферисты представились менеджерами инвесткомпании и уговорили скачать приложение, в котором женщина увидела постоянно растущую «прибыль» от своих вкладов. Мошенники убедили ее, что это реальные доходы, а чтобы увеличить их, нужно продолжать инвестиции. В результате женщина перевела «менеджерам» свыше миллиона рублей, взятых в кредит, после чего аферисты пропали со связи. Похожая ситуация была и у другой жительницы Уфы, молодой мамы, которая, установив приложение для инвестиций, перевела мошенникам полмиллиона рублей, взяв для этого кредит.
Мошенничество, совершенное организованной группой либо в особо крупном размере или повлекшее лишение права гражданина на жилое помещение, — наказывается лишением свободы на срок до десяти лет со штрафом в размере до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до трех лет либо без такового и с ограничением свободы на срок до двух лет либо без такового. Мошенничество, сопряженное с преднамеренным неисполнением договорных обязательств в сфере предпринимательской деятельности, если это деяние повлекло причинение значительного ущерба, — наказывается штрафом в размере до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до двух лет, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового, либо лишением свободы на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового. Деяние, предусмотренное частью пятой настоящей статьи, совершенное в крупном размере, — наказывается штрафом в размере от ста тысяч до пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до трех лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до двух лет или без такового, либо лишением свободы на срок до шести лет со штрафом в размере до восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев либо без такового и с ограничением свободы на срок до полутора лет либо без такового. Деяние, предусмотренное частью пятой настоящей статьи, совершенное в особо крупном размере, — наказывается лишением свободы на срок до десяти лет со штрафом в размере до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до трех лет либо без такового и с ограничением свободы на срок до двух лет либо без такового. Примечания о крупности и значительности Значительным ущербом в части пятой настоящей статьи признается ущерб в сумме, составляющей не менее десяти тысяч рублей. Крупным размером в части шестой настоящей статьи признается стоимость имущества, превышающая три миллиона рублей. Особо крупным размером в части седьмой настоящей статьи признается стоимость имущества, превышающая двенадцать миллионов рублей. Действие частей пятой — седьмой настоящей статьи распространяется на случаи преднамеренного неисполнения договорных обязательств в сфере предпринимательской деятельности, когда сторонами договора являются индивидуальные предприниматели и или коммерческие организации. Виды мошенничества и меры ответственности Законодатель в УК РФ выделяет следующие виды мошенничества и меры ответственности: Статья 159. Мошенничество в сфере кредитования — это есть хищение денежных средств заемщиком путем представления банку или иному кредитору заведомо ложных и или недостоверных сведений. Минимальное наказание Наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до трехсот шестидесяти часов, либо исправительными работами на срок до одного года, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до четырех месяцев. Мошенничество при получении выплат это есть хищение денежных средств или иного имущества при получении пособий, компенсаций, субсидий и иных социальных выплат, установленных законами и иными нормативными правовыми актами, путем представления заведомо ложных и или недостоверных сведений, а равно путем умолчания о фактах, влекущих прекращение указанных выплат. Мошенничество с использованием платежных карт — это есть хищение чужого имущества, совершенное с использованием поддельной или принадлежащей другому лицу кредитной, расчетной или иной платежной карты путем обмана уполномоченного работника кредитной, торговой или иной организации. Мошенничество в сфере страхования это есть хищение чужого имущества путем обмана относительно наступления страхового случая, а равно размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом либо договором страхователю или иному лицу.
Система позволяет выявлять таких клиентов ещё до того, как им поступят деньги. Что такое дроп-мониторинг Для создания системы был проанализирован большой массив данных и операции клиентов Тинькофф, включая тех, кто пользовался картой исключительно в недобросовестных целях. На основе этих данных составлен "портрет дропа" — признаки, которые указывают на высокую вероятность того, что клиент оформил карту, чтобы продать или передать её мошенникам. Благодаря работе системы удалось за год снизить количество дропов в 2 раза. А проактивное ограничение действий по счетам дропов в 2,5 раза уменьшила потери из-за их недобросовестной деятельности", — рассказал руководитель Центра экосистемной защиты Тинькофф.
Кто такой аферист?
2 Что такое смарт-контракты в блокчейне и защищают ли они от мошенничества. читайте последние и свежие новости на сайте РЕН ТВ: Гроза преступников: жительница Саратова борется с мошенниками Мошенники развели футболиста "Спартака" Классена на 900 тысяч рублей. Россиянам рассказали о популярных у аферистов мошеннических схемах в праздничную пору. По её словам, аферисты применяют многоэтапные схемы со сложными психологическими манипуляциями. «Предварительно установлено, что аферист знакомился с гражданами и представлялся финансовым экспертом.
5 новых схем телефонных мошенников: как защититься
Злоумышленники обещают предоставить единовременную выплату в размере от 50 до 300 тысяч рублей в преддверии 79-й годовщины Победы», - сообщила руководитель пресс-службы ГУ МВД России Ирина Волк. Затем преступники просят ветераном оплатить «комиссию» и сообщить им данные счета. Получив персональные данные, они переводят себе все средства со счетов ветеранов.
Иногда также называется профессиональным убийцей.
Особо опасен англ. Wanted — разыскиваемый — серия комиксов написанная Марком Милларом и иллюстрированная Джеем Джи Джонсом.
Мошенничество значения. При этом под обманом понимается как сознательное искажение истины активный обман , так и умолчание об истине пассивный обман. В обоих случаях обманутая жертва сама передаёт своё имущество мошеннику. Изначально слово «мошенничество» по Соборному уложению означало «обманное, ловкое иногда внезапное хищение чужого имущества» [2].
Первое законодательное определение мошенничества, близкое к современному, было дано в Указе Екатерины II от 3 апреля 1781 года «О разных видах воровства и какие за них наказания чинит»: «Будь кто на торгу… из кармана что вынет… или внезапно что отымет, или обманом или вымыслом продаст, или весом обвесит, или мерою обмерит, или что подобное обманом или вымыслом себе ему не принадлежащее, без воли и согласия того, чьё оно».
С одним из таких поговорила журналистка 76. RU Алина Шибаева. Поначалу мошенник хотел развести ее подругу на кредит, а потом вдруг рассказал о том, откуда звонит и как выуживает деньги из россиян.
А бонусом поделился лайфхаком о том, как не попасться на уловки аферистов. Далее — от первого лица. Приехала на маникюр Началась эта забавная история с того, что в выходной я поехала в родной Ростов освежить маникюр и навестить семью. Когда новенькие ноготочки были почти готовы, телефон моего мастера затрезвонил.
На экране высветились незнакомые цифры. Предвидя веселый диалог, она щелкнула по зеленой кнопке и включила громкую связь. Мужчина представился Денисом и сообщил, что он сотрудник одного из крупных банков в стране. Вы подтверждаете эту операцию?
Говорил Денис быстро, ответы требовал сиюминутные, не оставляя времени для размышлений. Вероятно, расчет был на то, что неподготовленный собеседник растеряется и вступит в диалог, переживая о своих финансах. Мошенник замялся, но быстро взял себя в руки. И какую сумму вы указывали?
Лиза сообщила ему, что выбирать, на какую карту зачислять кредит, это, вообще-то, ее законное право. А сказать, какую сумму она заказывала, не может, потому что у нее деменция, и вообще она носит с собой бумажку со своими именем и адресом. Ее тирада сопровождалась девичьими смешками, а под конец все, кто был в комнате, откровенно заржали. Денис сообразил, что его раскололи.
Но не разозлился. Вместо этого игриво промурлыкал в трубку: — Елизавета Юрьевна, а вы там с подружкой? У вас симпатичный голос. Узнав, как зовут подружку и сколько нам лет, он продолжил общение.
Что такое мошенничество в интернете и как не стать жертвой аферистов?
В любом случае аферисты пытаются имитировать «полезные действия». Зампред правления Сбербанка Кузнецов: аферисты стали предварительно подбирать потенциальных жертв. Читайте самые свежие и актуальные новости из рубрики Криминал на Горсайте – Зампред правления Сбербанка Кузнецов: аферисты стали предварительно подбирать потенциальных жертв.
Что надо знать о мошенниках: топ-5 новых схем финансовых аферистов
Завладев кодом, аферисты могут расплатиться вашей картой за покупки или перевести деньги на другой счёт. Позже «сотрудник Росинформмониторинга» заявил, что аферисты пытаются оформить на нее кредиты. Аферисты сначала обрушивают на человека информацию о какой-либо опасности и сразу сообщают ему, как ее можно избежать. Россиянам рассказали о популярных у аферистов мошеннических схемах в праздничную пору. Стоит сразу же прекратить беседу, как только вы поняли, что на том конце провода аферист.
Информационная безопасность операционных технологий
В данной статье разберём, что такое финансовое мошенничество, какие виды существуют, как себя обезопасить и какая ответственность предусмотрена за мошенничество. Как работает новый вид мошенничества и что еще нового придумали аферисты — расскажем далее в статье. Аферист несколько раз попадал в тюрьму и выбирался из нее, а всего прожил 101 год.
Крадут деньги, голос и лица: распространенные схемы мошенничества назвали в Роскачестве
Синяя галочка. Она показывает, что аккаунт проверили администраторы Instagram. Например, введём в поиске - «Zara». Аккаунт с синей галочкой принадлежит официальному представителю. Остальные аккаунты - перекупщики или фейки. Проанализируйте соотношение между числом подписчиков и количеством лайков и комментариев под публикациями. Если разница между нами слишком большая - воздержитесь от покупки. Личные данные в аккаунте. Изучите профиль продавца: посмотрите дату регистрации, местоположение, общих подписчиков и предыдущие имена пользователя.
Рассмотрим, как это выглядит на практике. Для анализа был взят аккаунт garageoftheday.
Депутат подчеркнул в беседе с РИА «Новости», что при общении с незнакомым абонентом по телефону следует обратить внимание на несколько важных моментов. Особое внимание следует уделить тем случаям, когда собеседник начинает говорить о деньгах. Если он предлагает перевести все деньги на «безопасный счет», «выгодно» инвестировать сбережения или заплатить небольшой взнос для участия в конкурсе или лотерее, это может вызвать подозрения. При этом парламентарий отметил, что, столкнувшись с таким поведением собеседника, лучшим способом собственной защиты будет просто положить трубку. Дело в том, что при продолжении разговора можно поддаться на психологические уловки злоумышленников.
Мошенники убедили ее, что это реальные доходы, а чтобы увеличить их, нужно продолжать инвестиции. В результате женщина перевела «менеджерам» свыше миллиона рублей, взятых в кредит, после чего аферисты пропали со связи. Похожая ситуация была и у другой жительницы Уфы, молодой мамы, которая, установив приложение для инвестиций, перевела мошенникам полмиллиона рублей, взяв для этого кредит. Сотрудники МВД призывают быть бдительными и не доверять предложениям неизвестных о легком доходе. Если собеседник предлагает совершить видеозвонок, просит реквизиты банковской карты, коды из СМС и другие личные данные — это повод насторожиться.
Он благосклонно позволяет первому жулику восхищаться его величием перед жертвой. Это ставит «нового друга» на один уровень с жертвой, то есть на более низкий уровень, чем у подставного. Такое положение дел, когда в игре участвуют авторитетная персона подставной и восхищающийся им «новый друг», позволяет добиться полного доверия жертвы. Описание способа быстрого обогащения Как видите, механизм организации «развода» несложен. Сначала рядом с недотепой появляется «новый друг», который вскоре становится для жертвы почти родным человеком. Затем на сцене возникает персона «из высших слоев», которая мгновенно входит в доверие к первому жулику. В зависимости от особенностей характера «клиента» жадность к деньгам, завышенное самомнение, опытность или неопытность в финансовых операциях, финансовая потребность, честность или нечестность подставной опишет ему или не опишет схему, по которой якобы можно нечестным путем заработать деньги. Если потребности жертвы велики, а возможности оставляют желать лучшего, то мошенники будут действовать, не выходя за рамки закона, что все равно позволит им обогатиться. Рассеивание подозрений Это самое простое для мошенников. Однажды получив деньги от «клиента», криминальный финансист через некоторое время возвращает ему их часть под видом «первой прибыли», обретая в результате полное доверие «клиента». По такой схеме работают многие первоклассные финансовые мошенники. Иногда так поступают банки, акционерные общества и даже само государство. Чего вы не узнаете у мошенников От опытного мошенника «клиент» всегда услышит то, что хочет услышать. Достаточно жертве открыть рот, чтобы задать вопрос, как ответ слетает у мошенника с губ! Однако существуют некоторые вопросы, на которые мошенники либо не ответят, либо ответят лживо. Вполне возможно, что, услышав их, они откланяются и оставят вас в покое. Вот часть таких вопросов: 1. Могу я посмотреть ваши лицензию и документы? Вы зарегистрированы как работник финансовых структур? Услугами каких организаций вы пользуйтесь и как зовут их руководителей? Как и где я могу проверить полученную от вас информацию? Вы не могли бы переговорить об этом деле с человеком, у которого я собираюсь попросить деньги в долг? Я могу узнать номер вашего домашнего телефона и адрес прописки? Не назовете ли вы мне адреса людей, которые вас хорошо знают и пользовались вашими услугами? Можно ли навести о вас справки в налоговом управлении? Можно ли нотариально оформить передачу вам денег? Что вы узнаете у мошенников Водя «клиента» за нос, мошенник рисует ему восхитительные картины благополучия и безопасности или запугивает его. Иногда жулики комбинируют эти два метода. Постоянный прессинг лживой информацией, а также игра на предпочтениях жертвы помогают мошенникам навязывать ей свою точку зрения. Главная цель: взять под полный контроль все действия «клиента». Иногда мошенники дают понять, что без их участия невозможно безопасно заработать деньги. Когда «клиент» начинает понимать, что ни одно из своих обещаний мошенники не выполнили, а денег уже не вернешь, аферисты начинают угрожать своей жертве. Тяжесть угроз может меняться в зависимости от величины присвоенной суммы. Не единичны случаи, когда «клиентов» просто убивали. Шаг первый. В первых беседах мошенник пытается определить основные черты характера «клиента», его главные потребности. Аферист может сконцентрировать свое внимание на гордости, самолюбии, нерешительности, мечтах, жажде богатства, религиозных убеждениях, болезнях, тайных желаниях, умело находя самое уязвимое место. Следующий шаг мошенника состоит в том, чтобы доказать жертве, что только с его помощью может исполниться самая сокровенная мечта. Тут все зависит от предмета желаний «клиента» — от исцеления хронического заболевания до получения десяти тысяч долларов за один месяц. Учитывая недоверие людей к дутым процентам и бешеным суммам, мошенники стараются приманить людей более реальными прибылями. В случае с подставным первый мошенник может заявить, что он является гарантом сделки и весь риск возьмет на себя. Самое главное для мошенника на этой стадии развития аферы — добиться стопроцентного доверия жертвы. А входить в доверие эти криминальные актеры ох как умеют! Последний шаг заключается в получении от «клиента» денег, драгоценностей или прав на имущество. Карман потерпевшего пустеет так быстро, что тот не успевает опомниться. Если в планы мошенников входит дальнейшее «доение» «клиента», то они тут же указывают на неправомерность сделки и тем самым лишают потерпевшего желания обратиться за помощью в правоохранительные органы. Также узнав из разговора с «клиентом», чего он больше всего боится.
Мошенники научились красть личные данные получателей госпособий
Как правило, состоятельной и взрослой, но несчастной в личной жизни. Входя к ней в доверие, аферист обещают любовь и замужество, скорый приезд. А потом начинаются «проблемы». Например, мошенник делает вид, что переводит средства или направляет дорогую посылку. Или его «задерживают на границе». Или ему «срочно нужна операция». С жертвой связываются подельники: они представляются таможенниками, банкирами, врачами и т.
Идёт стандартная раскрутка на деньги: за оформление посылки, за решение вопроса с прекращением дела и т. За каждой суммой следуют новые, и так — пока средства не иссякнут. Продавцы квартир из-за рубежа И ещё одна разновидность финансового мошенничества, о которой невозможно молчать — это липовые «владельцы недвижимости», которые продают её из-за границы. В эпоху санкций, быть может, их станет значительно меньше с банковскими переводами беда. Суть проста: на площадках объявлений выставляется квартира, чья стоимость значительно ниже рыночной. Жертва либо переводит задаток, либо выплачивает всю сумму.
Есть ли шансы на возврат средств? Небольшая вероятность на благоприятный исход, если платёж заблокирует банк. Для этого нужно сообщение пострадавшей стороны. Шансы вычислить мошенников минимальны: раскроют примерно каждое десятое преступление, а возмещение ущерба — ещё ниже.
Как оказалось, не все интернет-магазины надёжны. Покупки в Интернете - одно из удобнейших новшеств нашего времени. Интернет - площадка, которая отлично подходит для торговли. Можно спокойно и не выходя из дома выбрать всё, что нужно. С началом пандемии и самоизоляции, доля онлайн-шоппинга выросла в несколько раз. Однако, проблемы есть и здесь: не всегда товар, привлекательный на фотографиях, соответствует ожиданиям в реальной жизни. И не все интернет-магазины надёжны. Но давайте разберёмся, что такое мошенничество и подпадают ли подобные аферы под эту статью. Для этого обратимся к законодательству. Разберём разницу между мошенничеством и некачественной услугой. Бывает и так, что товар вам присылают, но не тот.
Под предлогом помощи в расследовании дела, пенсионерку уговорили сменить номер телефона, а саму отвезли в «конспиративную гостиницу», где ей следовало «залечь на дно». Вскоре «похитители» связались с родственниками пенсионерки и потребовали выкуп в размере 2 млн рублей. Однако родные пожилой женщины обратились в полицию, и жертву нашли. Было утро, мужчина направлялся на работу, а в ответ на увещевания афериста ответил: — Хорошо, у меня как раз отделение Альфа банка рядом с работой, на Лиговском, я зайду и всё решу. В этот момент собеседница Дмитрия уверенно заявила, что так дело не пойдёт: необходимо явиться на определённый адрес исключительно на Ленинском проспекте. Не кладите трубку. Машина уже подъезжает. Что такое социальная инженерия? Все мошенники используют разные психологические приёмы, основанные на так называемой социальной инженерии. Что же это такое? Сейчас термин «социальная инженерия» больше используется как способ воздействовать на человека при помощи психологических приёмов с целью получения выгоды. Главное здесь — вывести на эмоции. А самая эффективная эмоция для манипуляций — страх. Запуганный человек теряет способность мыслить адекватно. Поэтому так популярны звонки «со счёта прямо сейчас снимаются деньги», «ваша дочь умирает» некоторые признаются, что сначала пугаются, а лишь потом вспоминают, что у них сын. Срочность принятия решений — тоже оружие мошенников. Спешка никогда не способствует объективности и не даёт прислушаться к собственным эмоциям. Главное правило противодействия мошенникам Как бороться с собственными эмоциональными порывами, если мошенник вдруг застал вас врасплох? Если вы получаете сообщение в интернете «от подруги», то имеет смысл проверить, подруга ли это. Например, задать вопрос, ответ на который не может знать посторонний человек. Если вы что-то оплачиваете — проверить ссылку, часто злоумышленники используют сайты с похожими названиями.
К слову, подростков мошенники тоже стороной не обходят: десятой части аферистов удалось «развести» молодёжь 14-19 лет. Фото: pexels. Похищенные миллиарды и другие цифры Общее количество похищенных у россиян средств неуклонно растёт, как и «средний чек» одной транзакции. По данным Банка России, за 2022 год мошенники украли 14,7 млрд рублей. Годом ранее эта сумма составила 13,58 млрд, в 2020 году — 9,78, а в 2019-м только 6,43. Если за 2021 год Банк России зафиксировал более 1 035 000 таких случаев, то в 2022 году их оказалось около 876 590. И это довольно резкий скачок: годом ранее он вырос только на 0,47 тыс. Конечно, эти суммы — лишь «средняя температура по больнице». Так, в 2020 году телефонные мошенники похитили у россиянки 400 млн рублей — об этом сообщал РБК со ссылкой на управление противодействия кибермошенничеству Сбербанка. Аферистам абсолютно неважно, мать-одиночка попалась в их ловушку или престарелый ветеран. Так, петербургского ветерана Николая Ивановича мошенники лишили 4 млн накоплений — причём не за один раз. Преступники звонили пожилому мужчине в течение года, представляясь сотрудниками благотворительного фонда, и выманивали суммы от 200 до 400 тыс. Директор департамента информационной безопасности Банка России Вадим Уваров поделился историей, в которой потерпевшего мошенники обманывали несколько дней подряд. Мужчина, напуганный их рассказами, в сжатые сроки продал три квартиры и полученные десятки миллионов рублей перевёл на их счета. Когда он опомнился, спросить было уже не с кого… Фото: pexels. Кто он — аферист на другом конце провода? Если раньше «представители Сбербанка» чаще всего базировались в местах не столь отдалённых, то сейчас этот бизнес уже давно вышел на другой уровень: целые сети оборудованных кол-центров обрушивают на россиян миллиарды звонков в год. Как сообщил «Интерфакс» со ссылкой на зампредправления Сбербанка Станислава Кузнецова, в среднем подобный кол-центр совершает 5000 звонков каждый день. По подсчётам экспертов Сбербанка, ежедневно звонки от аферистов получают 5 млн россиян. Кто же они — мошенники на другом конце провода? Психологи, эксперты по социальной инженерии или, на худой конец, финансовые консультанты?