— мошенник говорит, что перевод произошел по ошибке и просит вернуть деньги, но на другую карту. — Деньги уже месяц удерживают, счет не закрывают, остаток денежных средств не переводят мне в другой банк. Деньги, которые физлицо перевело с одной своей карты на другую свою же карту, нельзя признавать доходом для целей налогообложения НДФЛ. Компания «Сбербанк» посчитала необходимым ввести запрет на переводы с карты на карту, причем касается такой всех клиентов банка без исключения, проживающих в любых регионах РФ.
Переводят деньги на карту: юрист раскрыл новую схему обмана россиян
Заемные деньги он перевел через банкомат на указанные злоумышленниками счета. — Помимо усиления контроля за переводом денежных средств с карты на карту, с 1 января 2023 года будут установлены так называемые макропруденциальные лимиты для потребительских кредитов. Присвоение и дальнейшее использование ошибочно переведенных на карту денег может привести к проблемам с законом – гораздо правильнее будет сразу обратиться в службу поддержки банковского приложения. Всех, кто переводит деньги с карты на карту, ждет сюрприз. Любой перевод денег на карту оставляет неуничтожимый след, отметил заслуженный юрист России Иван Соловьев. Осуществляется ли тотальный контроль налоговой за переводами на карты для физических лиц.
Теперь запрещено всем: «Сбербанк» ввел запрет на переводы с карты на карту
— Деньги уже месяц удерживают, счет не закрывают, остаток денежных средств не переводят мне в другой банк. А другая челябинка переводила покупателю деньги за квартиру, но Альфа-Банк заблокировал ее карту. Если кто-то случайно перевел вам деньги на карту, нет смысла радоваться: он вправе потребовать их обратно. На заблокированную карту он перевёл сумму денег с букмекерского счёта, вероятно, по ошибке. Осуществляется ли тотальный контроль налоговой за переводами на карты для физических лиц. С 9 января запрещено: неожиданный сюрприз для россиян, которые переводят деньги с карты на карту.
На карту пришёл неизвестный платёж: что делать
Можно ли теперь быть спокойным за наши накопления и деньги наших пожилых родителей, которые так часто становятся объектами аферистов? Идея нововведений проста: если счет клиента был использован мошенниками для перевода денег без его согласия, то банк несет ответственность за эту операцию и должен вернуть клиенту все потерянные средства. Однако законодатели работали над этим проектом несколько месяцев: первое чтение состоялось в марте 2023 года, а до этого проводились долгие подготовительные работы. Причина такой задержки заключается в том, что за простой формулировкой скрывается много трудностей. Миллионы людей считают, что они не попадутся на уловки аферистов. Но затем они берут кредиты и переводят свои сбережения на счета мошенников. В 2022 году аферисты обманули высокопоставленных лиц: подполковника КГБ в отставке и бывшего замглавы аппарата Госдумы Юрия Безверхова, получив доступ к их банковским счетам и выведя 44,3 млн рублей. Эти люди, казалось бы, должны были различить мошенничество и законную деятельность, но и они попались на удочку. Ольга Дайнеко, эксперт Центра финансовой грамотности НИФИ Минфина России, отмечает, что мошенники придумывают новые схемы, чтобы развести жертв на большие деньги. Узнать подробнее «По официальным данным, только в 2022 году со счетов россиян преступники украли более 14 млрд рублей. Судя по комментариям в аккаунтах моифинансы.
Способы остались прежними — в основном телефонное мошенничество и фишинг — меняются только легенды и обстоятельства, которыми мошенники пользуются для обмана», — рассказала Ольга Дайнеко. Узнать подробнее Преступники учитывают все изменения, которые происходят в обществе, объясняет директор компании «Выберу.
С одной стороны, я убедилась, насколько отзывчивые и добрые люди меня окружают. С другой стороны, очень неприятно, что мошенники играют на добросердечии людей и их желании придти на помощь.
Но заявление в полицию я писать не буду, уверена, что аферистов найти не удастся Если бы не сообразительный внук хозяйки взломанного аккаунта, то события развивались бы так. Согласных одолжить просящему энную сумму мошенники просят перевести ее на карту, не привязанную к номеру телефона владельца, объясняя это тем, что у карты закончился срок действия и пр. А если кто-то особо бдительный решит позвонить владельцу профиля, чтобы убедиться, что он действительно просит у них денег, то и на этот случай у мошенников все предусмотрено: они постоянно названивают хозяину телефона, чтобы никто другой не смог до него дозвониться. Заметим, что первые в Татарстане случаи дистанционного мошенничества с помощью взломов аккаунтов в WhatsApp зафиксированы этим летом в Набережных Челнах.
Затем на удочку злоумышленников едва не попался депутат местного горсовета, который решил отправить 40 тысяч другу, аккаунт которого взломали. Благо, банк счел перевод подозрительным и заблокировал его.
Если же этот пункт не будет соблюден, то тогда и средства нельзя будет перевести. Это будет касаться не только переводов внутри России, но также и международных денежных "отправлений". В качестве данных подойдут фамилия с инициалами получателя, серия и номер паспорта. Дату рождения при переводе денежных средств не нужно будет указывать, как выделил эксперт. Если же качестве перевода будет использована СБП, то никаких данных вообще не потребуется, так как об этом уже позаботится банк самостоятельно.
Изменения должны вступить в силу через три года.
Возбуждено уголовное дело. Фигурантам грозит срок до шести лет лишения свободы. Новости Владивостока в Telegram - постоянно в течение дня.
Вопрос дня: защитит ли граждан закон о возврате банками украденных с карт денег?
О сомнительной операции он уведомит клиента. За это время человек, находящийся под влиянием злоумышленников, сможет одуматься и не подтверждать перевод. Кроме того, банки обяжут отключать доступ к дистанционному обслуживанию лицам, которые занимаются выводом и обналичиванием похищенных денег, если информация о совершенных противоправных действиях поступила от МВД России. В настоящее время сведения о так называемых дропперах банки получают из базы данных регулятора.
Новый комплексный подход повысит финансовую ответственность банков и усилит защиту людей от кибермошенников», — отмечает директор Департамента информационной безопасности Банка России Вадим Уваров.
После этого на телефон звонит так называемый сотрудник банка или представитель микрофинансовой организации и рассказывает, что уже одобрен кредит или микрозаем. Таким образом, поступившие средства являются якобы частью одобренной суммы. Затем мошенник начнет узнавать персональные данные и реквизиты банковской карты, спросит код из СМС-сообщения «Ни в коем случае не ведитесь и не передавайте никакую информацию — ни о себе, ни тем более реквизиты банковской карты и коды из СМС-сообщений», — предупредил Лисов. То есть мошенники переведут средства себе, выставив жертву крайней. Эксперт посоветовал отказаться от любых предложений на оформление кредита или микрозайма по телефону.
Если же этот пункт не будет соблюден, то тогда и средства нельзя будет перевести. Это будет касаться не только переводов внутри России, но также и международных денежных "отправлений". В качестве данных подойдут фамилия с инициалами получателя, серия и номер паспорта. Дату рождения при переводе денежных средств не нужно будет указывать, как выделил эксперт. Если же качестве перевода будет использована СБП, то никаких данных вообще не потребуется, так как об этом уже позаботится банк самостоятельно. Изменения должны вступить в силу через три года.
Схема работает следующим образом. Вам приходит уведомление, что на вашу банковскую карту зачислена определённая сумма как правило, 15 — 20 тыс. В информации об отправителе, как правило, нет реквизитов для возврата денег. Зато есть номер телефона МФО. Оператор на том конце провода сообщит вам, что средства перечислены на ваш счёт ошибочно и вам уже направлено СМС для их возврата. Всё, что вам нужно, написать в ответном сообщении «Да» или «Согласен». Но ответив таким образом, вы наоборот подтверждаете своё согласие на заём и попадаете в кабалу к чёрным кредиторам.
«С 1 октября – полный запрет». Всех, кто переводит деньги с карты на карту, ждет сюрприз
Если номер кажется вам подозрительным и не совпадает с привычным номером банка, проверьте свой счет. На нем может не оказаться тех средств, которые якобы вам перевели. Отправленные на карту деньги иногда отображаются с опозданием, но все равно на это стоит обратить внимание. Шаг 3. Обратиться в банк Главный шаг — обратиться в ваш банк, рассказать о произошедшем и оставить заявку на возврат денежных средств на счет отправителя. Это можно сделать как по телефону, так и онлайн в чате с банком. Если вам пришла подозрительная СМС якобы от банка, то об этом тоже стоит сообщить сотрудникам банка. Так они смогут постараться пресечь деятельность мошенников. Кроме того, таким образом вы сможете на всякий случай обезопасить себя.
Интересно, что госпособия также могут быть перечислены на банковский счет, открытый получателем, но к нему не привязана какая-либо пластиковая карта. Кроме того, все виды данных пособий могут быть предоставлены получателю посредством почтового перевода.
СМС от Сбербанка приходит обычно с номера 900 и содержит соответствующую информацию. Если это ваше законное пособие, на которое вы точно знаете, что имеете право, и сумма соответствует реальности, то деньги можно смело тратить на свои нужды.
Период охлаждения для денежных переводов эксперты считают необходимым. По аналогии с потребкредитованием, где заемщик вправе отказаться от кредита или займа и вернуть полученные деньги в течение 14 дней. Задержки обработки операции не коснутся рядовых потребителей финансовых услуг в массовом сегменте. Ограничение будет применяться только к зачислению средств на дропперские счета, единый список которых формирует ЦБ РФ, отмечает аналитик сервиса Brobank. В то же время юристы предлагают корректировать сам механизм списания денег.
RU - Президент Владимир Путин поручил правительству совместно с Банком России до 1 июля рассмотреть возможность создания механизма выплаты банками и кредитными организациями компенсаций гражданам, у которых мошенники украли деньги со счетов. Об этом говорится в одном из поручений, сформулированных после заседания Совета по развитию гражданского общества и правам человека 7 декабря 2022 года. Перечень поручений опубликован на сайте Кремля.
Для переводов внутри России компенсация должна быть выплачена за 30 дней, для трансграничных - за 60 дней.
Что делать, если на карту пришли деньги от неизвестного
В итоге, по словам челябинца, ему пришлось брать кредит в другом банке, чтобы погасить долги по своим кредитам и вернуть деньги товарищу. Считаю, что со стороны банка это какой-то рэкет, — возмутился Олег. Челябинец написал несколько обращений в Альфа-Банк, требуя вернуть ему деньги без каких-либо штрафов и комиссий. Но проблема, по его словам, так и не решилась. Как ситуацию объяснили в банке Банк действовал согласно правилам договора, сообщили представители Альфа-Банка в ответ на запрос 74. Тем не менее в банке пошли навстречу, связались с клиентом и предложили решение ситуации, при котором он сможет получить деньги, добавили в кредитной организации. О каком именно решении идет речь, в ответе на запрос 74. RU не уточняется. По словам Олега, ему просто предложили закрыть этот счет и перевести деньги на другой с комиссией две тысячи рублей. Клиент Альфа-Банка так и не понял, что именно он нарушил и почему не может воспользоваться своими деньгами. Права и право Банки и финансовые организации действительно обязаны проверять операции своих клиентов и могут ограничивать доступ к интернет-банку и снятию наличных.
В целом требование предоставить дополнительную информацию не противоречит действующему законодательству в банковской сфере, согласились юристы. Но в случае с Олегом эксперты затруднились оценить правоту той или иной стороны без полного изучения ситуации. Дело в том, что юрлица в данном случае банк. Другое дело, что мало кто из клиентов досконально изучает многостраничные кипы бумаг, оформляя карту или счет в банке. Большинство из нас не печатают или выбрасывают чеки, пользуясь банкоматом. Оказывается, есть риск нарваться на блокировку карты Источник: Екатерина Тычинина Так, в пункте 14.
Меня взломали! Оказалось, история со взломом обошлась для ее друзей и знакомых без финансовых потерь благодаря 15-летнему внуку, который в числе других абонентов получил сообщение от бабушки с просьбой одолжить 50 тысяч. А в мой адрес уже посыпались сообщения, от тех, кто записан у меня в телефоне в «Контактах», — рассказал коллега. С одной стороны, я убедилась, насколько отзывчивые и добрые люди меня окружают. С другой стороны, очень неприятно, что мошенники играют на добросердечии людей и их желании придти на помощь. Но заявление в полицию я писать не буду, уверена, что аферистов найти не удастся Если бы не сообразительный внук хозяйки взломанного аккаунта, то события развивались бы так. Согласных одолжить просящему энную сумму мошенники просят перевести ее на карту, не привязанную к номеру телефона владельца, объясняя это тем, что у карты закончился срок действия и пр. А если кто-то особо бдительный решит позвонить владельцу профиля, чтобы убедиться, что он действительно просит у них денег, то и на этот случай у мошенников все предусмотрено: они постоянно названивают хозяину телефона, чтобы никто другой не смог до него дозвониться.
Россиянам, которые переводят деньги с карты на карту, сообщили о новом запрете Россиянам, которые переводят деньги с карты на карту, сообщили о новом запрете 22:51, 10 апреля 2024 Российских граждан, которые переводят деньги с карты на карту, предупредили о новом запрете. Он вступит в силу уже в ближайшее время благодаря усилиям Центробанка РФ. Фото: pxhere Уточняется, что коррективы коснулись перевода денежных средств через Систему быстрых платежей СБП. Речь идёт о перечислении денег с одной банковской карты на другую по телефонному номеру или по QR-коду.
ADME нашел примеры мошенничества, которые выглядят очевидными, пока не попадаешь в них сам, и подкрепили их рекомендациями, как защитить свои деньги. Звонок с предложением использовать бонусы Как это работает? Звонок обычно адресный: вас называют по имени, рассказывают о накопленных бонусах. Мошенники могут представиться «Федеральным бонусным центром», особо наглые — «Билайном» , Сбербанком или другой авторитетной компанией. Мошенники предлагают потратить бонусы, оплатив ими часть стоимости их товаров, или забрать подарок. Если человек отказывается — бросают трубку. В случае отказа от получения посылки начинают шантажировать. Что делать? Есть смысл ничего не покупать у незнакомых людей по телефону, даже если вас называют по имени, представляются федеральной организацией и предлагают огромные скидки. Не стоит называть личные данные, адрес проживания. СМС якобы от имени банка Как это работает? Важные сообщения, присланные якобы из банка. Например, о блокировке карты с указанием номера телефона, куда нужно перезвонить, чтобы карту разблокировать. Если вы позвоните по указанному номеру, скорее всего, вас попросят подойти к банкомату и совершить какие-то действия с картой. Делать этого не стоит, нужно только обращаться в отделение. В таких СМС обычно указан другой отправитель, может быть немного изменен номер или название банка. Если сомневаетесь, от кого СМС, проверьте историю переписки: СМС от мошенников попадут в новый чат, где нет истории сообщений из банка. Если вас вынуждают обратиться в банк, стоит перезванивать только по номеру, указанному в привычном СМС от банка, на обороте банковской карты или сайте. То же касается переходов по ссылке, которую вам прислали в сообщении.
«Помогите с переводом»: опасный уличный развод возле банкоматов, ведется 80% людей
Перевод со своих средств. Царьград рассказывает о новой практике налоговых органов – контроле за переводами на карты физических лиц. Мошенники начали использовать необычную схему: они переводят россиянам деньги, а затем обманом оформляют на них микрозайм. А другая челябинка переводила покупателю деньги за квартиру, но Альфа-Банк заблокировал ее карту. Осуществляется ли тотальный контроль налоговой за переводами на карты для физических лиц.