По словам службы безопасности банка "Тинькофф" к нам стали приходить звонки и сообщения от сотен россиян, которые попались на новую уловку мошенников. Прочитал классическую историю одного из дтферов о том, как ему мошенники из «службы безопасности Сбербанка» звонили, и решил рассказать свою трагическую историю про «Тинькофф" с неожиданным (наполовину трагическим, наполовину комическим)
Тинькофф запустил «Нейрощит» – как новая антифрод-система защищает от мошенников
До конца года технология «Нейрощит» усовершенствуется: при получении согласия клиентом искусственный интеллект будет анализировать и текст разговора. Кроме того, систему можно будет настраивать, выбрав собственный сценарий при выявлении мошенника: отбой связи, предупреждение через голосового ассистента или SMS, либо продолжение разговора в обычном режиме. Сейчас «Нейрощит» подключается по умолчанию всем абонентам «Тинькофф Мобайл», а деактивировать его можно в мобильном приложении. Вечерний 3DNews Каждый будний вечер мы рассылаем сводку новостей без белиберды и рекламы.
Если он выявляет что-то подозрительное, наступает стадия ручного контроля. Если ручной контроль не смог прояснить суть операции, тогда банк начинает задавать клиенту вопросы и просит предоставить документы по транзакции; если банк начинает ручную проверку операции, клиент об этом не информируется.
Он получает сведения уже постфактум, когда операция признана подозрительной, и Тинькофф просит документы по ней; Тинькофф не блокирует счет, а приостанавливает ДБО — дистанционное обслуживание. Но если учесть, что у этого банка нет офисов, и все операции клиент проводит дистанционно, для клиента это фактически и есть блокировка операций; может случиться как приостановка ДБО, так и просто блокировка транзакции, которая признана подозрительной. Что можно и что нельзя делать при блокировки банком Тинькофф ДБО. Информация с раздела для юрлиц, но ее же можно применять и к гражданам: После блокировки по ФЗ 115 Тинькофф видит всего три окончательных решения: разблокировка клиента после проверки, приостановление конкретного платежа и рекомендация клиенту закрыть счет. И чаще всего последние отзывы говорят о последнем действии.
Порой банк даже не дожидается предоставление документов от клиента и сразу рекомендует ему закрыть счет, фактически отказывая в обслуживании. Если Тинькофф прислал вам письмо о ФЗ 115 и блокировке Если вы получили такое письмо, то в нем банк просит вас представить информацию об определенной транзакции или о нескольких. Точный перечень документации зависит от ситуации и от того, как клиент объяснил транзакцию. Если совершена какая-то сделка купли-продажи, например, недвижимости или авто, банк попросит предоставить фото договоров. Если полученный перевод — доход от деятельности, это также нужно подтвердить документально, например, договором на оказание услуг.
При переводе крупной суммы со счета самого клиента из другого банка может потребоваться выписка. Если вы совершили перевод родственнику или получили деньги от него, банк попросит доказать факт родства. Также может потребоваться справка 2-НДФЛ или налоговая декларация — как факт происхождения денег. Точный перечень документов указать невозможно, так как он формируется индивидуально в зависимости от ситуации и проблемной операции. Но, к сожалению, как показывает практика последних месяцев, если Тинькофф потребовал документы по 115 ФЗ, о сотрудничестве с этим банком можно забыть.
Судя по отзывам на форумах, он предлагает закрыть счет, даже не получив запрошенные документы или даже если получил все, что требует. Такой отзыв юридического лица или ИП далеко не единичный. Говорят о блокировке Тинькофф по ФЗ 115 и физические лица: Здесь отзыв клиента-физлица говорит о том, что поддержка запросила документы, и при этом через несколько минут система указала на рекомендацию закрыть счет. Если раньше проверке подвергались в основном юридические лица, то сейчас Тинькофф взялся и за физических. Что может стать причиной блокировки счета в Тинькофф Если вы пользуетесь дебетовой картой банка Тинькофф, лучше заранее узнать, какие действия могут вызвать подозрение, как обойти ФЗ 115.
И это не стандартная история про "звонок из ЦБ». Всю жизнь у меня был счет как у индивидуального предпринимателя в «Сбере». А тут я решил попробовать на Тинькофф перейти. Было это за год до февраля-2022, так что про банк можно было прочитать в интернете только самые положительные отзывы. Ну ок, завел счет как ИП счет физлица у меня там уже был , начал пользоваться. Прошел месяц и мне начали на мобильный какие-то левые звонки поступать с разных номеров. А я же воробей стреляный.
Если номер отсутствует в чёрном списке, искусственный интеллект в реальном времени анализирует технические параметры вызова и при выявлении признаков мошенничества самостоятельно прерывает звонок. После этого система перезванивает абоненту, и «Олег» сообщает о причинах отключения связи, запрашивая обратную связь. До конца года технология «Нейрощит» усовершенствуется: при получении согласия клиентом искусственный интеллект будет анализировать и текст разговора.
Кроме того, систему можно будет настраивать, выбрав собственный сценарий при выявлении мошенника: отбой связи, предупреждение через голосового ассистента или SMS, либо продолжение разговора в обычном режиме.
Как устроена служба безопасности цифрового банка
Представитель пресс-службы Тинькофф Банка Александр Леонов прокомментировал слухи об угрозах блокировки, которые якобы предъявлялись держателям карт за «необоснованные переводы». Банк «Тинькофф» представил «Защитим или вернем деньги» — первый в России сервис по защите людей от телефонных мошенников. Если сервис не поможет, банк вернет украденные деньги в течение дня. Беларуси, Армении и Казахстана. Об этом сообщает РБК со ссылкой на представителя компании. «МТС-банк» выходит на IPO: стоит ли инвестировать в быстрорастущий банк. «Тинькофф» запустил новую платформу безопасности для клиентов «Тинькофф Банка» и «Тинькофф Мобайла». Одним из ключевых новых сервисов является «Нейрощит», который работает на базе ИИ и выявляет попытки мошенничества во время телефонного звонка.
Клиенты банка «Тинькофф» под прицелом мошенников
Он напомнил, что компания много лет развивает программу Bug Bounty Баг Баунти по поиску уязвимостей силами внешних исследователей — «белых хакеров». В рамках программы «Тинькофф» выплатил им более 25 млн рублей, размер самой крупной выплаты составил 1,5 млн рублей.
Ультиматум мне выдвигало так же неизвестное мне ранее лицо под ником «Александра Tinkoff Premium». Все скриншоты переписки у меня есть, могу предоставить для компетентных органов. Насколько я понял из переписки, мне выдвинули ультиматум из-за якобы подозрения в финансировании террористов или отмывании преступных денег, ссылались на 115-ФЗ. Попытавшись сделать перевод себе в другой банк, я понял что мне ограничили все платежи, даже самому себе. Также было сказано, что мои доходы вызывают у них подозрение и их могут лишить из-за меня лицензии. Я всю жизнь работал на руководящих должностях, последние 10 лет директором, какое-то время был учредителем. К старости скопил 800 тысяч рублей на счетах Тинькоф банка, в том числе около 200 тысяч рублей в Тинькоф инвестициях. И вот их заинтересовало, не преступным ли путем я получил свои доходы и не финансирую ли я террористов и они хотят, чтобы я проходил унизительную процедуру оправдывания своих накоплений и переводов.
В банке объяснили введенный запрет необходимостью соответствовать требованиям Федеральной службы по техническому и экспортному контролю по ограничению доступа и обеспечивать безопасность данных. Тинькофф Банк, сообщает агентство, придерживается мнения, что его сотрудник, выезжающий в страны, где нет центров разработки банка, должен быть лишен критичных доступов. Ранее глава Тинькофф Банка Станислав Близнюк заявил , что IT-специалисты крайне быстро получают работу, так как на рынке наблюдается их серьезный дефицит.
До этого сообщалось, что в России приступили к сборке защищенных от слежки отечественных смартфонов.
В «Тинькофф-банке» назвали заявления Тинькова о спецоперации его «личным мнением» Бизнесмен Олег Тиньков занимает 32-е место в рейтинге Forbes крупнейших российских бизнесменов. Консенсус в нашей индустрии — это лучший цифровой банк в мире и основанный в России. Сейчас пришло время уйти на пенсию и заниматься здоровьем и семьей» - говорится в заявлении основателя группы «Тинькофф» Олега Тинькова, которое приведено в Telegram-канале компании. Этот банк может попасть в пятерку крупнейших в стране, но не дотянет до уровня Сбербанка, сказал в беседе с Telegram-каналом «Радиоточка НСН» экс-глава Центробанка Сергей Дубинин.
Категорически нет. Это нереальная задача, но войти в четыре-пять крупнейших возможно.
Нейрощит и другие: Тинькофф запустил платформу для максимальной защиты клиентов банка и Мобайла
Российский банк «Тинькофф» заблокировал карту клиенту после того, как пообщался с электронным секретарем Олегом. Поговорим о том, как иногда работает служба безопасности банка "Тинькофф". Это интересная история, так что запаситесь чаем с печеньем и вы знает. Клиентам «Тинькофф Банка» и абонентам виртуального оператора «Тинькофф Мобайл» предложили комплексную систему защиты от телефонного спама и мошенников. Специалист службы безопасности (пищевое производство). Однажды вечером мне позвонили и представились службой безопасности Тинькофф банка, затем попросили назвать кодовое слово для идентификации личности и прислали шестизначный пароль, который необходимо сообщить оператору.
В Тинькофф Банке запретили сотрудникам удаленно работать почти из всех стран
Команда «Тинькофф» объявила о запуске новой платформы безопасности для клиентов «Тинькофф Банка» и «Тинькофф Мобайла». Как отмечают разработчики, это первая подобная интеграция в России защитных инструментов банка и мобильного оператора в одной платформе. Но не тут то было, разбирательство с банком Тинькофф идет уже с 12.09.2022 года, говорят, что ответ предоставят до 19.09.2022 года включительно. Очень боялся, что Тинькофф заблокировал мне счет, как пишут в отзывах про 115 ФЗ, так что сразу написал в чат службы поддержки банка.
Экс-сотрудники Тинькофф заявили о нарушении тайны персональных данных клиентов банка
Очень боялся, что Тинькофф заблокировал мне счет, как пишут в отзывах про 115 ФЗ, так что сразу написал в чат службы поддержки банка. © Служба новостей «». 23 августа 2022 года в приложении «Тинькофф банк» мне поступило требование предоставить документы по довольно длинному и непонятному перечню, включая. Как рассказал руководитель Центра экосистемной защиты «Тинькофф» Олег Замиралов, система банка позволяет выявлять дропов среди клиентов ещё до того, как им поступят на счёт деньги, полученные преступным путём.
Тинькова арестовали по запросу США. Почему и что будет с банком?
Как пояснили в банке, в подобных публикациях давят на жалость, оскорбляют банк, а также вводят в заблуждение читателей сайтов для того, чтобы сбить с толку службу безопасности и поддержку банка и убедить ее поскорее разблокировать операцию и в конечном итоге - чтобы украсть деньги. В случае с написанием отзывов реальными клиентами под воздействием злоумышленников схема следующая: жертва переводила средства в адрес мошенников, банк блокировал операцию, связывался с клиентом, однако он настаивал на переводе и параллельно писал отзыв, чтобы ускорить процесс разблокировки. Обманутые клиенты думали, что банк лишает их выгоды, которую "пообещали" мошенники. Для проверки отзывов сотрудники центра экосистемной безопасности дополнительно связались с реальными клиентами, которые сообщили, что не писали отзывы на этих сайтах, а в тексте описана выдуманная история. После этого мошенническая операция отменялась, и деньги оставались на счете.
Они оставляют негативные отзывы банку, чтобы оказывать давление на сотрудников и разблокировать переводы средств. Об этом сообщили в пресс-службе банка "Тинькофф". Однако такие денежные переводы имеют особые признаки, по которым служба фрод-мониторинга их выявляет и блокирует для проверки легитимности транзакции.
В результате злоумышленники не могут получить деньги. Чтобы попытаться разблокировать переводы, мошенники начали использовать лазейки в модерации сайтов, которые позволяют опубликовать отзыв без проверки личности автора, и на которых службы поддержки банков активно общаются с клиентами.
Письма были таргетированы, т. Пройдя по ссылке, пользователь получал оповещение, что ему необходимо пройти курс обучения на внутреннем портале банка». Одно время безопасники использовали интересный шаблон, который потом служба HR отозвала, поскольку такой фишинг негативно влиял на настроение сотрудников. В тот период, когда все ушли на «удалёнку», сотрудникам приходило письмо, что пройдя по указанной ссылке, можно получить бесплатный обед. И все очень расстраивались», — рассказал Павел Жерелин. Этот шаблон был самым действенным, но от него пришлось отказаться. Исходя из опыта «Тинькофф», наиболее эффективны шаблоны, в которых идёт речь о необходимости совершить некие срочные действия.
Предполагалось, что DOS 4. Вышедший на этой неделе исходный код не относится к многозадачной версии DOS 4. Совершенно отдельная версия DOS 4. MS-DOS версий 5.
Тинькова арестовали по запросу США. Почему и что будет с банком?
Клиенты смогут сами выбрать сценарий отработки потенциально опасного звонка: разрывать разговор, получать уведомление прямо во время звонка без прерывания разговора голосом Олега или с помощью СМС, а также совсем не пропускать потенциально опасные звонки. Такая кастомизация позволит гибко настроить услугу для себя или для своих близких. Нейрощит подключается всем абонентам Тинькофф Мобайла автоматически для усиленной защиты денег от мошенников. Отключить услугу «Нейрощит» можно в мобильном приложении. Другие инструменты комплексной защиты клиентов Тинькофф с сим-картой Мобайла Анализ в момент операции Во время проведения банковской операции система анализирует, есть ли в настоящий момент активный звонок или переадресация. Это позволяет исключить риск того, что клиент получает инструкции от якобы службы безопасности банка, которой часто представляются мошенники. Также проверяется переход по ссылкам из СМС на подозрительные сайты.
Эта версия известна своей непопулярностью среди пользователей, ошибками, требовательностью к оперативной памяти и плохой производительностью. Предполагалось, что DOS 4. Вышедший на этой неделе исходный код не относится к многозадачной версии DOS 4. Совершенно отдельная версия DOS 4.
Это первая в России подобная программа», — заявил Гадарь на пленарной сессии конференции Data Fusion про экономику данных, организованную Ассоциацией больших данных. Вознаграждение начисляется на личный счет сотрудника в виде внутренней валюты компании. Размер выплаты зависит от критичности найденной уязвимости, добавил вице-президент «Тинькофф».
Если номер отсутствует в чёрном списке, искусственный интеллект в реальном времени анализирует технические параметры вызова и при выявлении признаков мошенничества самостоятельно прерывает звонок. После этого система перезванивает абоненту, и «Олег» сообщает о причинах отключения связи, запрашивая обратную связь.
До конца года технология «Нейрощит» усовершенствуется: при получении согласия клиентом искусственный интеллект будет анализировать и текст разговора. Кроме того, систему можно будет настраивать, выбрав собственный сценарий при выявлении мошенника: отбой связи, предупреждение через голосового ассистента или SMS, либо продолжение разговора в обычном режиме.