Федеральный закон от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, № 28, ст. 2790) дополнить главой XI2 следующего содержания. Крупные российские банки начали запуск систем дроп-мониторинга с целью противодействия подставным лицам (дропперам), банковские карты которых используются мошенниками для вывода украденных средств. Банк России предупредил, что будет отслеживать действия банков по введению или увеличению комиссий на предмет соблюдения законов, а при необходимости реагировать.
Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1 (ред. от 13.06.2023) "О банках и банковской деятельности"
Таковы данные Центробанка России. Впрочем, по сообщениям того же ЦБ, объемы спасенных средств в разы больше — банкам в прошлом году удалось предотвратить мошеннические хищения на 5,8 триллиона рублей. В этом году выросла доля физлиц дропперов , привлеченных к ответственности за открытие транзитных счетов для переправки средств мошенникам. Соответственно, у нас возникает много вопросов к таким кредитным организациям. Замечу, что здесь у нас сложилась положительная практика в Санкт-Петербурге, Ленинградской области, ряде других регионов.
Ассоциация добавила, что банки обязаны будут по запросу Росфинмониторинга предоставлять данные об операциях, однако спецслужбы смогут сами изменять или удалять информацию о своих работниках. В организации указали, что это может привести к получению сведений третьими лицами и технологическим рискам. Ранее МВД России разработало поправки к закону "Об оперативно-розыскной деятельности", позволяющие приравнять любую информацию, передаваемую через интернет, к необходимым для следственных действий данным.
Мы здесь видим очень большую перспективу, конечно, к этому надо приходить", - сказала Набиуллина в ходе пресс-конференции. Регулятор ранее сообщал о планах запустить пилот по видеоидентификации клиентов банков в рамках экспериментально-правового режима до конца года. Мы сейчас обсуждаем с коллегами, чтобы запустить этот экспериментальный режим, для этого нужны изменения в нормативно-правовую базу", - сказала глава ЦБ.
Теперь ЦБ должен незамедлительно публиковать информацию о введенном в отношении банка запрете. ЦБ должен удалить информацию о запрете со своего сайта в день, когда срок ограничения истекает, а «в случае отзыва у банка лицензии на осуществление банковских операций — в день размещения на сайте Банка России соответствующей информации», отмечают авторы законопроекта. Сейчас Центробанк не раскрывает названий кредитных учреждений, которым запретил привлекать деньги физлиц или открывать им счета.
Содержание
- Внесение изменений в статьи Федерального закона «О банках и банковской деятельности»
- Закон «О национальной платёжной системе» ждут изменения
- Пресс-релизы и события
- Материалы по теме
- Банковские статьи
Госдума приняла закон о порядке контроля ЦБ за переходом финорганизаций на российское ПО
Банк России наделен полномочием по согласованию планов мероприятий кредитных и некредитных финансовых организаций по переходу на преимущественное использование российского программного обеспечения. Одним из наиболее главных событий в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ весны 2023 года стало вступление в силу 21 марта 2023 года Указания Банка России от 07.11.2022 №6308-У. Закон 369-ФЗ внёс изменения в Федеральный Закон «О национальной платежной системе» и направлен на совершенствование механизма противодействия хищению средств с банковских счетов – антифрода, увеличение суммы возврата банками уже похищенных средств. Последние новости о Центральном Банке России, экономические прогнозы, приказы, изменения законодательства. Совет Федерации в ходе заседания одобрил закон, позволяющий Центробанку (ЦБ) контролировать переход российских банков и некредитных финансовых организаций на отечественное ПО, передаёт ТАСС. #слово депутата #Аркадий Свистунов #банк россии.
Центральный Банк России
Федеральным законом предусматривается внесение изменений в отдельные положения Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации Банке России ", касающиеся полномочий Банка России по регулированию и надзору за деятельностью кредитных организаций и банковских групп в области соблюдения показателей кредитного риска. Федеральным законом на системно значимые кредитные организации СЗКО возлагается обязанность в отношении установленной Банком России доли активов применять банковские методики управления кредитным риском и модели количественной оценки кредитного риска в целях оценки активов, расчёта нормативов достаточности собственных средств капитала и иных обязательных нормативов, а также соблюдать условия выданного разрешения на их применение соответствующие положения закона подлежат применению с 1 января 2030 года.
Каковы предпосылки для их удешевления В начале июня сообщалось, что Центробанк намерен законодательно закрепить запрет на «любые действия в том числе предоставление заемщику неполной, недостоверной информации , направленные на формирование у заемщика ошибочного понимания того, что получение данных дополнительных услуг необходимо для получения потребительского кредита займа. Такие поправки ко второму чтению законопроекта о полной стоимости кредита подготовил регулятор.
Практика, когда сотрудник банка убеждает заемщика, что если он не приобретет, например, страховку, инвестиционную монету, дополнительный продукт или подписку, то ему откажут в заимствовании, станет незаконной.
Капитал Новый сервис позволит российским банкам различать операции клиентов с обычными деньгами и криптовалютой ЦБ и Росфинмониторинг разрабатывают платформу по выявлению связи операций клиента с обычными деньгами и криптовалютой. В тестовом режиме сервис испытывают пять крупных кредитных организаций. Сейчас у банков есть все возможности для работы с обычными деньгами, но криптовалютные транзакции рассматриваются отдельно.
Кроме того, теперь банки должны отключать дистанционное обслуживание мошенника при наличии информации от МВД России о возбужденном уголовном деле либо записи в книге учета заявлений и сообщений о преступлениях. Тем банкам, которые будут пренебрегать этими обязанностями, придется возвращать людям украденные деньги. Указанные изменения вступают в силу с 25.
О совершенствовании механизма противодействия хищению денежных средств со счета клиента
Госдума приняла во втором чтении законопроект о полномочиях Банка России по контролю за переходом банков и финансовых организаций на российское программное обеспечение (ПО). 2.3. Информация о получении Банком России ходатайства о согласовании проведения реорганизации негосударственного пенсионного фонда, размещение которой предусмотрено пунктом 33 статьи 33 Федерального закона «О негосударственных пенсионных фондах». Банк России. Все новости. Лукашенко одобрил проект соглашения с РФ о сотрудничестве по надзору за финансовым рынком. Банк России в Методических рекомендациях от 22 февраля 2019 года включил в свои надзорные мероприятия по контролю деятельности банков анализ порядка принятия банком решения об отказе в проведении операции/открытии счета и информирования клиентов о его.
Российские банки раскритиковали законопроект о доступе спецслужб к персональным данным
Что изменит закон В настоящее время лимит бесплатных переводов между счетами одного клиента ограничивается 100 тыс. Это требование установлено законодательно для всех банков. Таким образом, сумма переводов самому себе без комиссии будет увеличена в 300 раз. Новые условия распространятся на переводы с помощью СБП по номеру телефона, а также по номеру счета, но не коснутся переводов по номеру карты. Новые правила установлены для пресечения возможности создания банками заградительных условий для переводов физлиц между банками, говорилось в пояснительной записке к документу. Там отмечалось, что банки устанавливают повышенные тарифы за снятие наличных, закрытие счетов, перевод денег со счета в одном банке на счет того же человека в другом. Документ был внесен на рассмотрение в Госдуму в июле 2022 года, но изначально дискуссия велась вокруг повышения бесплатного лимита до 1,4 млн руб. Ряд крупных банков предлагали снизить лимит бесплатных переводов самому себе до 300-600 тыс.
Срок рассмотрения обращений сократится до 15 рабочих дней. Обращения будут приниматься как в офисах, так и по обычной и электронной почте. Банк России будет вправе пересылать обращения в финкомпании для рассмотрения по существу и направления мотивированного ответа гражданину.
При этом заявителю будет направляться уведомление о пересылке его обращения в организацию.
Необходимо защитить права потребителей финансовых услуг, сказала глава ЦБ РФ. Каковы предпосылки для их удешевления В начале июня сообщалось, что Центробанк намерен законодательно закрепить запрет на «любые действия в том числе предоставление заемщику неполной, недостоверной информации , направленные на формирование у заемщика ошибочного понимания того, что получение данных дополнительных услуг необходимо для получения потребительского кредита займа. Такие поправки ко второму чтению законопроекта о полной стоимости кредита подготовил регулятор.
Также будут контролироваться закупки иностранного ПО и связанных с ним услуг. Как указано в пояснительной записке, на которую ссылается ТАСС, законопроект позволит ЦБ реализовывать мероприятия по обеспечению технологической независимости на значимых объектах критической информационной инфраструктуры организаций кредитно-финансовой сферы. В одном из пунктов мер указано хранение трафика пользователей.
Суд принял решение о принудительной ликвидации московского АО "Банк Стрела"
Госдума приняла закон о контроле Банком России закупок банками IT-оборудования и программного обеспечения (ПО). "Банк России продлевает на II квартал 2024 года неприменение ограничения ПСК по потребительским кредитам и отдельным видам займов". Банк России наделен полномочием по согласованию планов мероприятий кредитных и некредитных финансовых организаций по переходу на преимущественное использование российского программного обеспечения. Президент РФ Владимир Путин подписал закон, который обязывает Центробанк публиковать информацию о вводимом в отношении банков запрете на привлечение вкладов физлиц в день введения запрета, сообщается на официальном портале правовой информации. Внести в Федеральный закон от 3 апреля 2020 года N 106-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" и отдельные законодательные акты Российской Федерации в части особенностей изменения. Указанными законами формируется правовая основа для введения цифрового рубля в оборот, определяются полномочия Банка России как оператора платформы цифрового рубля, роль кредитных организаций при совершении операций с цифровым рублем их клиентами.
Банк России с 1 июля ужесточает регулирование потребкредитов
Вступает в силу Федеральный закон от 4 августа 2023г. №482-ФЗ «О внесении изменений в статьи 29 и 36 Федерального закона «О банках и банковской деятельности». Новый сервис позволит российским банкам различать операции клиентов с обычными деньгами и криптовалютой. В Совфеде сообщили, что сенаторы одобрили внесение изменений в закон «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» и статьи 9 и 14 закона «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». Федеральный закон от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, № 28, ст. 2790) дополнить главой XI2 следующего содержания. Президент России Владимир Путин подписал закон, наделяющий Центральный банк правом ограничивать операции отдельных участников фондового и валютного рынков на срок до шести месяцев.
Банк России может протестировать видеоидентификацию для трансграничных платежей
Предусматривается, что Банк России совместно с ФСБ и Федеральной службой по техническому и экспортному контролю ФСТЭК России организует выполнение финансовыми организациями мероприятий по обеспечению безопасности критической информационной инфраструктуры и мониторинг выполнения таких мероприятий. Закон вступит в силу по истечении 90 дней после дня его официального опубликования. Как пояснил ранее глава комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков, применительно к закону речь идет о снятии соответствующих полномочий с Минфина и возложении их на ЦБ.
Отмечается, что «федеральный закон направлен на снижение угроз финансовой стабильности Российской Федерации, связанных с ростом долговой нагрузки заемщиков — физических лиц». В пресс-службе Совфеда пояснили, что ЦБ «наделяется полномочиями по установлению для кредитных и микрофинансовых организаций макропруденциальных лимитов, срока их действия, а для микрофинансовых организаций, осуществляющих профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов, отдельных экономических нормативов».
Бесплатные банковские тесты 161-ФЗ — закон о национальной платежной системе. Этот закон — новый виток в развитии системы расчетов в Российской Федерации.
Он устанавливает правовые и организационные основы национальной платежной системы, регулирует порядок оказания платежных услуг, в том числе осуществления перевода денежных средств, использования электронных средств платежа, деятельность субъектов национальной платежной системы, а также определяет требования к организации и функционированию платежных систем, порядок осуществления надзора и наблюдения в национальной платежной системе. Переводы денежных средств могут быть оформлены платежным поручением, инкассовым поручением, платежным требованием, платежным ордером, банковским ордером, платежным распоряжением.
Ассоциация банков России в начале июня подготовила и направила в Комитет Госдумы по финансовому рынку проект изменений в законодательство, которые предусматривают снятие ограничений на открытие банками с базовой лицензией ББЛ корреспондентских счетов за рубежом. Предлагаемый к рассмотрению законопроект предусматривает признание утратившими силу части второй и девятой статьи 5. В результате банки с базовой лицензией получат право открывать корреспондентские счета в иностранных банках на постоянной, а не временной основе.
Президент РФ подписал закон о цифровом рубле — его начнут внедрять с августа
В соответствии с законом Банк России вправе устанавливать для кредитных и микрофинансовых организаций максимальную допустимую долю отдельных видов кредитов (займов), предоставляемых физлицам, и отдельных видов кредитов (займов). "Банк России продлевает на II квартал 2024 года неприменение ограничения ПСК по потребительским кредитам и отдельным видам займов". Президент РФ Владимир Путин подписал закон, который обязывает Центробанк публиковать информацию о вводимом в отношении банков запрете на привлечение вкладов физлиц в день введения запрета, сообщается на официальном портале правовой информации. Указанными законами формируется правовая основа для введения цифрового рубля в оборот, определяются полномочия Банка России как оператора платформы цифрового рубля, роль кредитных организаций при совершении операций с цифровым рублем их клиентами. Госдума приняла закон о контроле Банком России закупок банками IT-оборудования и программного обеспечения (ПО).