Для перевода по системе быстрых платежей нужно указать только номер мобильного телефона того, кому будут перечислены деньги.
Охлаждённые платежи: быстрые переводы денег замедлятся
В Европе, в США это был бы вообще скандал. Первые лица этих банков сейчас бы с бледным видом оправдывались под прицелом телекамер и объясняли, почему у них происходит такая вакханалия. Надо принимать какие-то срочные меры, потому что проблема в том, что в банках совершенно спокойно действуют инсайдеры, которые имеют доступ к информации о своих клиентах и которые этой информацией торгуют на черном рынке. Это является серьезнейшим нарушением банковской тайны, а вовсе не то, что я буду знать, что у кого-то, например, счет в Сбербанке или где-то еще. Если все процедуры и все процессы информационной безопасности построены как надо, то и мошенникам это ничего не даст». Самая большая опасность для получателя, по мнению экспертов, в том, что если ему будут переводить большую сумму мелкими платежами, его карту или счет заблокируют.
Кроме того, есть риски и для госслужащих, которым по номеру телефона могут перевести деньги, а им потом придется объяснять, что это не взятка.
Если это не так, и получатель пользуется СБП, но не получил переведённые деньги, необходимо обратиться в Службу поддержки банка, со счёта в котором они были отправлены. Подобные ситуации случаются крайне редко, они объясняются обычно техническими сбоями и быстро разрешаются. В некоторых магазинах с помощью СБП можно оплатить покупки. Узнать, подключён ли он к системе, можно на кассе, где обычно размещают логотип СБП. Чтобы оплатить покупку, необходимо иметь при себе смартфон с мобильным приложением и камерой. Он может быть статическим — в этом случае соответствующую наклейку размещают возле кассы. Если магазин использует динамический код, он будет сгенерирован в платёжном терминале. После сканирования QR-кода деньги со счёта покупателя переводятся на счёт продавца.
Продавец, как и в случае оплаты другими способами, формирует чек и передаёт его покупателю. Оплата по QR-коду предполагает небольшую комиссию, но только для продавца, покупатель же оплачивает только стоимость покупки. Если покупателю необходимо оформить возврат товара, это можно сделать и в том случае, когда для оплаты использовался перевод через СБП. Продавец вернёт деньги на счёт покупателя так же через СБП. Для оформления возврата нужно обратиться в магазин, где была сделана покупка, с чеком и указать телефон, который использовался для оплаты. Деньги вернутся на карту мгновенно. Для этого используются современные системы защиты, которые соответствуют передовым стандартам информационной безопасности. Однако важно, чтобы клиенты банков проявляли бдительность. В частности, необходимо внимательно проверять введённые данные получателя при совершении перевода.
Если деньги будут отправлены на чужой номер, вернуть их можно будет только при согласии получателя. Важно помнить, что при утере телефона необходимо сразу звонить в банк, чтобы заблокировать счета. Если этого не сделать, человек, нашедший гаджет, может воспользоваться СБП и перевести деньги со счёта. Преимущества и недостатки СБП Отсутствует комиссия за расчёты в магазинах, за переводы физлицам. Нет ограничений по числу совершённых операций, если их общая сумма укладывается в установленный банком лимит.
Банк, увидев систематическое или эпизодическое нетипичное для клиента пополнение счёта посредством множества разных физлиц, может пометить его как "сомнительный". Последствия уже перечислены: после попадания в базу ЦБ РФ ни с него, ни на него перевести деньги станет невозможно. Хотя владелец был и остаётся добропорядочным гражданином. Мошенники записаны Ещё одной новацией в законе стала обязанность банков отключать клиентов от дистанционных каналов обслуживания интернет—банк или мобильные приложения на смартфонах. Раньше такой метод был добровольным и применялся на усмотрение самой кредитной организации. Проблема решалась посещением ближайшего отделения с документами, которые обосновывали бы легальность операций. Тренд перевода всех операций в дистанционный режим известно, что в стране есть даже банки без отделений в будущем сильно усложнит жизнь клиентам из—за невозможности быстрых подобных проверок. Банки—отправители и банки — получатели денег также наделили правом приостанавливать зачисление средств на срок до 2 суток. Этого времени, по мнению законодателя, должно хватить, чтобы связаться с клиентом и затребовать подтверждение, что списание произведено с его ведома. Как тут не вспомнить постоянную проблему банковского обслуживания, с которой физлица сталкиваются после 16:00 московского времени 31 декабря, когда страна начинает отдыхать вплоть до 9 или 10 января. Это невозможность и внести платёж по кредиту через другой банк, и оплатить квитанцию с зачислением денег не в первый рабочий день. Или другие национальные праздники, которые могут длиться дольше 2 суток. То есть заведомо в закон попал срок, который совершенно однозначно может нарушаться. Тем более что и чиновники, и регулятор, и сами банки давно учат своих клиентов: банки сами никому не звонят! Вероятно, обязанность доказательств в данном случае будет перенесена на получателя денег: ему самому придётся убеждать оператора или кредитную организацию, что он не мошенник и с нетерпением ждёт денег за оказанные услуги. Само понятие "период охлаждения", как уже окрестили данный срок в 2 дня, у ряда обывателей вызвало вопросы. Последние пару десятилетий ЦБ РФ работал исключительно на ускорение проведения операций так, сравнительно недавно регулятор заставил банки зачислять деньги на счета до конца рабочего дня, если они были отправлены из того же региона, тогда как прежде они могли "гулять" между банком—отправителем и получателем по несколько суток. Теперь же возникает ситуация, что любой платёж, который по каким—то внутренним причинам покажется банку странным и подозрительным, может быть задержан на 2 дня. И если операторы и кредитные организации начнут пользоваться данным правом чуть более активнее, платежи и переводы могут остановиться. Что уже приведёт к издержкам и потерям у клиентов—физлиц. С другой стороны, с задержками могут столкнуться клиенты средних и мелких банков. Вероятно, именно таким и дали год, отложив немедленное вступление закона в силу. Им придётся обновлять программное обеспечение, обучать персонал. У крупных банков всё работает автоматически. У автора данного материала был личный пример, когда возникла потребность срочно оплатить услугу одного юридического лица. Денег не хватало, и пришлось оформлять потребительский кредит. После зачисления кредитных средств на счёт была совершена попытка их перевода по реквизитам компании.
Как рассказал эксперт в интервью агентству «Прайм», в случае взлома сайта интернет-магазина, хакеры могут получить данные его пользователей и разослать поддельные ссылки на СБП-платежи. СБП перечисляет средства быстро, но вернуть их при моментальном переводе невозможно.
В чем отличие СБП от других переводов
- Безопасен ли для использования «СБПэй»
- Безопасен ли для использования «СБПэй»
- От российской системы быстрых платежей уже начали «отворачиваться»
- Рассказываю, в чем подвох Системы быстрых платежей, о ее плюсах и минусах
Россиян предупредили об опасности системы быстрых платежей
Все операции производятся в банковской программе. Взвешивая плюсы и минусы перевода СБП, стоит также отметить, что комиссия для операций частных лиц до определенной суммы отсутствует. Например, в Сбербанке можно переводить через систему быстрых платежей до 100 тысяч в месяц без комиссии. Если еще говорить про плюсы для покупателей, то стоит отменить возможность подключения оплаты по QR-коду через систему быстрых платежей. Этот платежный сервис работает без участия NFC-модуля, ему нужен по сути только выход в интернет. А это значит, что Вы не зависите от работы терминала и блокировок платежных систем. Преимущество оплаты СБП — отсутствие необходимости постоянного ввода реквизитом карты, а также отслеживания срока перевыпуска пластика.
Ведь сервис привязан к счету, а не к конкретной карте. Еще одно преимущество для бизнеса — сниженные проценты по комиссии за прием оплаты через систему быстрых платежей. А если удастся воспользоваться субсидией, то можно и вернуть все потраченные деньги. Кроме того, у продавца пропадает необходимость в кассе или терминале. Но зато можно комбинировать различные способы расчетов за покупки. Недостатки Продолжая разговор про недостатки и преимущества СБП для клиента, перейдем к явным минусам системы быстрых платежей.
Самый главный подвох в использование сервиса — это то, что подключить его в большинстве банков можно только в мобильном приложении. В десктопной версии возможность такая банально не заложена. И даже визит в офис и звонок на горячую линию ничего не решит. Кроме того, подключить опцию придется самостоятельно. А многие банковские организации «прячут» инструмент так, что не сразу удается найти. Например, в СбербанкОнлайн для активации нужно перейти сначала в «Профиль», а затем в «Настройки».
Кстати, про настройки. Проверьте всё внимательно несколько. Прежде всего, речь идет о двух моментах: Не подключайте к одному номеру несколько разных клиентов.
Укажите в открывшейся строке телефон получателя и банк. Укажите сумму перевода. Подтвердите совершение операции. Деньги будут зачислены на счёт получателя мгновенно, сразу после отправки. Если они не поступили — возможно, у получателя не подключена СБП.
Если это не так, и получатель пользуется СБП, но не получил переведённые деньги, необходимо обратиться в Службу поддержки банка, со счёта в котором они были отправлены. Подобные ситуации случаются крайне редко, они объясняются обычно техническими сбоями и быстро разрешаются. В некоторых магазинах с помощью СБП можно оплатить покупки. Узнать, подключён ли он к системе, можно на кассе, где обычно размещают логотип СБП. Чтобы оплатить покупку, необходимо иметь при себе смартфон с мобильным приложением и камерой. Он может быть статическим — в этом случае соответствующую наклейку размещают возле кассы. Если магазин использует динамический код, он будет сгенерирован в платёжном терминале. После сканирования QR-кода деньги со счёта покупателя переводятся на счёт продавца.
Продавец, как и в случае оплаты другими способами, формирует чек и передаёт его покупателю. Оплата по QR-коду предполагает небольшую комиссию, но только для продавца, покупатель же оплачивает только стоимость покупки. Если покупателю необходимо оформить возврат товара, это можно сделать и в том случае, когда для оплаты использовался перевод через СБП. Продавец вернёт деньги на счёт покупателя так же через СБП. Для оформления возврата нужно обратиться в магазин, где была сделана покупка, с чеком и указать телефон, который использовался для оплаты. Деньги вернутся на карту мгновенно. Для этого используются современные системы защиты, которые соответствуют передовым стандартам информационной безопасности. Однако важно, чтобы клиенты банков проявляли бдительность.
В частности, необходимо внимательно проверять введённые данные получателя при совершении перевода.
О кибератаках на систему быстрых платежей в России 2022-03-05 18:08 Банк России фиксирует замедление работы Системы быстрых платежей СБП из-за повышенного фона DDoS-атак на каналы телеком-провайдеров, на сохранность средств это не повлияет, говорится в сообщении регулятора. Часть операций может проходить медленнее, или их потребуется повторить через некоторое время. Это никак не влияет на сохранность средств", - говорится в сообщении.
После участившихся случаев обстрела Донецкой и Луганской республик украинскими военными президент РФ Владимир Путин решил провести на территории Украины специальную операцию. Цель — демилитаризация и денацификация территории, но не ее оккупация. Позже Минобороны РФ сообщило, что российская сторона столкнулась с большим количеством фейков , распространяемых украинской стороной о действиях российских вооруженных сил. Сохрани номер URA.
RU - сообщи новость первым! Подписка на URA. RU в Telegram - удобный способ быть в курсе важных новостей!
В России появился новый вид мошенничества. Деньги крадут через Систему быстрых платежей
Информация, размещенная на портале, а именно: текстовые материалы, элементы дизайна, логотипы, товарные знаки, фотографии, видео и аудио охраняются законодательством Российской Федерации и международными нормами права и не могут быть использованы без разрешения правообладателей. Согласно ст. Мнение редакции может не совпадать с мнением отдельных авторов и колумнистов. Сообщение отправлено.
Для оформления возврата нужно обратиться в магазин, где была сделана покупка, с чеком и указать телефон, который использовался для оплаты. Деньги вернутся на карту мгновенно. Для этого используются современные системы защиты, которые соответствуют передовым стандартам информационной безопасности. Однако важно, чтобы клиенты банков проявляли бдительность.
В частности, необходимо внимательно проверять введённые данные получателя при совершении перевода. Если деньги будут отправлены на чужой номер, вернуть их можно будет только при согласии получателя. Важно помнить, что при утере телефона необходимо сразу звонить в банк, чтобы заблокировать счета. Если этого не сделать, человек, нашедший гаджет, может воспользоваться СБП и перевести деньги со счёта. Преимущества и недостатки СБП Отсутствует комиссия за расчёты в магазинах, за переводы физлицам. Нет ограничений по числу совершённых операций, если их общая сумма укладывается в установленный банком лимит. Даже если превышен лимит, комиссия остаётся низкой.
Лояльные комиссии предусмотрены и для юрлиц, которые используют СБП для приёма платежей. Поскольку магазинам выгодно принимать оплату по СБП, они мотивируют клиентов платить с помощью QR-кода, предлагая скидки. Мгновенное зачисление денег, независимо от банков получателя и отправителя. Чтобы совершить оплату, не нужна банковская карта или модуль NFC. Достаточно иметь смартфон с камерой и установленное на нём приложение банка. Данные карт получателя и отправителя не фигурируют, это повышает уровень безопасности платежей. Несмотря на множество достоинств, у СБП есть и некоторые недостатки: Средства могут уйти другому адресату, если человек, который должен их получить, сменил номер телефона.
Чтобы исключить такую вероятность, нужно проверять перед отправкой не только телефон, но также имя и отчество получателя, которые появятся на экране. Это важно ещё и потому, что вернуть деньги, которые были отправлены по ошибке, не получится. Не все банки показывают, от кого поступил перевод. Это может быть неудобно, если человек получает оплату за работу через СБП от нескольких организаций.
Например, для того, чтобы определить, сколько вы можете перевести максимально, не оплачивая комиссию. Вероятно, СБП воспринимает это как атаку на свою инфраструктуру. Некоторые банки, впрочем, показывают, какой лимит для бесплатных переводов через СБП у вас остался в этом месяце. Пользователи определи опытным путём, что временная блокировка на использование СБП происходит, если 10 раз ввести разные суммы, но ничего не отправить.
Мясоедов рекомендует тщательно проверять ссылки на СБП перед каждым платежом. Внимательно стоит относиться и к оплатам по QR-коду. Ранее «СП» писала о том, что аналитик Шутов назвал перегрев смартфона и разрядку батареи признаками прослушки.
Система быстрых платежей: что это и как подключить?
Денег не хватало, и пришлось оформлять потребительский кредит. После зачисления кредитных средств на счёт была совершена попытка их перевода по реквизитам компании. И банк моментально заблокировал платёж, прислав сообщение, что необходимо в течение нескольких минут связаться с контактным центром. В противном случае любые платежи в пользу данного юридического лица впредь могут оказаться невозможными. Но данная блокировка не исключает ситуацию, когда плательщик на следующий же день может заявить, что согласился перевести деньги, так как находился под влиянием обмана. Но, к сожалению, всё не так — для возврата должно быть соблюдено важное требование: банк знает, что счёт получателя находится в базе ЦБ РФ как мошеннический. И всё равно осуществляет на него перевод. Клиент заплатит Пострадать от действий финансовых мошенников может любой человек, независимо от его возраста и статуса. Тем не менее опрос Банка России позволил сформировать среднестатистический портрет клиента банка, наиболее уязвимого для обмана: это мужчина со средним уровнем дохода и образованием в возрасте от 25 до 44 лет, который проживает в городе.
Активно пользуется банковскими онлайн—сервисами. Масштабы мошенничества со счетами физлиц колоссальны. Но в абсолютном выражении выплывают совсем другие цифры: 14,2 млрд рублей против 13,6 млрд за 2021 год. С платёжными картами зафиксировано 129,08 тыс. В интернете при оплате товаров и услуг физические лица сообщили о 515,9 тыс. Основная доля мошенничества в денежном выражении совершена через дистанционные каналы обслуживания: с помощью 226 тыс. Вероятно, ЦБ РФ устал заниматься несвойственной ему функцией: выявлять недобросовестных клиентов, заставлять блокировать проведение операций и затем — добиваться наказания как мошенников, так и операторов денежных переводов. И вместо того чтобы инициировать ужесточение УК РФ, были разработаны поправки в закон о национальной платёжной системе.
Которые перекладывают всю ответственность за мошенничество на самих участников рынка денежных переводов. Новый комплексный подход повысит финансовую ответственность банков и усилит защиту людей от кибермошенников", — сообщал Вадим Уваров, директор департамента информационной безопасности Банка России. Между строк поправок есть ещё один нюанс: теперь информацию о так называемых дропперах банки будут получать от МВД, а не от своего регулятора. Дропперами принято называть людей, которые активно вовлечены в мошеннические схемы. Именно на их счета поступают похищенные средства, которые они затем или переводят дальше по цепочке, или обналичивают в банкоматах. И именно они попадают в базу ЦБ РФ. Но уже после того, как мошенничество стало явным. Привлечь дропперов к ответственности, чтобы потом взыскать с них в полном объёме похищенное, удаётся не всегда.
Как правило, это категории граждан, к которым сложнее применить УК РФ, в лучшем случае — лишь условное наказание. К примеру, в Краснодарском крае недавно среди дропперов было выявлено превалирующее большинство многодетных матерей.
Мошенники создают поддельные сайты популярных интернет-магазинов, на которых размещают QR-коды для оплаты. Перешедшие по ним пользователи планируют оплатить покупку, однако в действительности переводят деньги злоумышленникам. Мошенники используют и то обстоятельство, что не все банки тщательно проверяют компании при подключении к СБП.
Эксперт предупредил, что в систему может попасть фейковая организация, хотя и уточнил, что в последнее время контроль со стороны банков усилился.
Система быстрых платежей может быть опасна 1627 Система быстрых платежей СБП может быть опасна для пользователя, несмотря на все свои удобства, заявил директор компании «ИТ-Резерв» Павел Мясоедов. Как рассказал эксперт в интервью агентству «Прайм», в случае взлома сайта интернет-магазина, хакеры могут получить данные его пользователей и разослать поддельные ссылки на СБП-платежи.
СБП перечисляет средства быстро, но вернуть их при моментальном переводе невозможно.
Однако эксперты, опрошенные Business FM, никаких новых опасностей пока не видят. Система только запущена, говорить о каких-то проколах очень сложно, но функция, когда высвечиваются держатели счетов в различных банках, и до системы быстрых платежей уже существовала — так прокомментировал ситуацию эксперт по информационной безопасности компании Cisco Systems Алексей Лукацкий: Алексей Лукацкий эксперт по информационной безопасности компании Cisco Systems «Если у вас есть приложения разных банков на телефоне, вы можете достаточно легко определить, есть ли у, грубо говоря, жертвы или у интересующего вас человека счет в этом банке или нет. Поэтому СБП в этом плане новых рисков не приносит. Для меня пока большой знак вопроса — это скорость передачи. Если какой-либо клиент заявляет о мошенническом переводе денег, очень непросто будет эти деньги вернуть обратно, потому что эта процедура пока до конца не отработана. Чтобы защититься от клонирования SIM-карты, от подмены телефонов и так далее, сейчас готовится ряд законопроектов, которые облегчат обмен информацией между банками и операторами связи, чтобы в случае смены либо потери телефона или SIM-карты можно было оперативно блокировать те или иные номера и защитить клиентов от несанкционированного списания средств. Но надо дождаться хотя бы полугодового опыта применения этой системы, чтобы понять, какие методы злоумышленники заново придумают под СБП или они останутся в своем привычном для них поле совершения мошеннических операций».
Центробанк: хакерские атаки замедляют систему быстрых платежей РФ
| Какая главная опасность быстрых платежей через СБП | Система быстрых платежей, которую сейчас активно продвигают, очень удобна, однако таит в себе и риски хищения средств, рассказал агентству "Прайм" директор компании "ИТ-Резерв" Павел Мясоедов. |
| Россиян предупредили о новой мошеннической схеме с системой быстрых платежей | В Национальной Системе Платежных Карт (НСПК), которая выступает операционным платежным клиринговым центром системы быстрых платежей, уточнили, что в ПО системы уязвимостей не выявлено, но "была обнаружена локальная проблема в программном. |
Система быстрых платежей может быть опасна
Система Быстрых Платежей — это сервис переводов по номеру телефона, разработанный Центральным банком РФ. ЦБ выявил новый способ хищения средств со счетов клиентов в банке с использованием Системы быстрых платежей (СБП). Система быстрых платежей (СПБ) позволяет совершать мгновенные платежи по номеру телефона. Система быстрых платежей, которую сейчас активно продвигают, очень удобна, однако таит в себе и риски хищения средств, рассказал агентству “Прайм” директор компании “ИТ-Резерв” Павел Мясоедов. На этот период ЦБ не будет применять к ним штрафных мер. Приложение СБПэй разработано и выпущено национальной платежной системой НСПК и работает на основе СБП – системы быстрых платежей.
Мошенники начали обворовывать россиян через систему быстрых платежей
Если у Сбера получится значительно расширить число партнеров, то он сможет составить реальную конкуренцию системе быстрых платежей (СБП) ЦБ, полагают эксперты. Деньги крадут через Систему быстрых платежей. Система Быстрых Платежей — это сервис переводов по номеру телефона, разработанный Центральным банком РФ. Заметный рост переводов и оплаты товаров и услуг через систему быстрых платежей (СБП) может привести к тому, что в 2022 году мошенничество в этом сегменте станет серьезной проблемой, пишет «Коммерсант». Система быстрых платежей (СПБ) позволяет совершать мгновенные платежи по номеру телефона. ЦБ предупредил банки о возможности использования мошенниками сервиса Системы быстрых платежей (СБП) для получения информации о клиентах путем «перебора идентификаторов».
От российской системы быстрых платежей уже начали «отворачиваться»
| Есть ли риски в системе быстрых платежей? | Итак, 28 января Центробанк начинает полуоткрытое тестирование своей Системы быстрых платежей (СБП). |
| Центробанк раскрыл наши данные? Чем опасна новая система платежей | Система быстрых платежей, которую сейчас активно продвигают, очень удобна, однако таит в себе и риски хищения средств, рассказал агентству "Прайм" директор компании "ИТ-Резерв" Павел Мясоедов. |
| НСПК сделает обязательной для банков процедуру оспаривания транзакций по СБП — Деньги на | «Из-за повышенного фона DDoS-атак на каналы телеком-провайдеров возможно кратковременное замедление работы Системы быстрых платежей (СБП). |
Есть ли риски в системе быстрых платежей?
Для перевода по системе быстрых платежей нужно указать только номер мобильного телефона того, кому будут перечислены деньги. Таким образом по системе быстрых платежей без комиссии я перевожу любую сумму менее, чем за минуту. Алексей рассказал, что раньше вёл переговоры с Industrial Bank по определённым типам товаров, но теперь банк категорически отказывается принимать платежи из России. Как мошенники похищали средства россиян через Систему быстрых платежей и насколько она безопасна – узнал «МИР 24». Мошенники начали использовать новую мошенническую схему с использованием системы быстрых платежей (СБП), пишет ТАСС со ссылкой на официального представителя МВД России Ирину Волк. Последствия планируемого введения процедуры диспута в Системе быстрых платежей анализирует Виталий Копысов, директор по инновациям банка Синара.