За покупку жилья максимально можно вернуть до 260.000 рублей, за проценты по ипотеке – 390.000 рублей, а при продаже объекта недвижимости уменьшить сумму НДФЛ на сумму не более 130.000 рублей.
НАЛОГОВЫЙ ВЫЧЕТ: КАК ПОЛУЧИТЬ ДЕНЬГИ ОТ ГОСУДАРСТВА
Если собственник квартиры не работает или платит налоги как ИП на упрощенной системе налогообложения, вернуть налог с помощью имущественного вычета нельзя, потому что он не уплачивается в бюджет. Налоговый вычет за квартиру каждому человеку дают один раз. Существует лимит, с которого будет исчисляться налоговый вычет: 2 млн руб. Таким образом, сумма имущественного налогового вычета может составить до 650 тыс. Если стоимость квартиры меньше 2 млн руб. Вычет от уплаты процентов по ипотеке возвращается одноразово и действует в отношении одного объекта недвижимости. При стоимости квартиры 2 млн руб. Если недвижимость дороже, вычет будет равен максимально возможной сумме — 2 млн руб. Уплаченные проценты по ипотеке учитываются отдельно. НДФЛ вернут с той суммы, которая уже перечислена банку. Бывают случаи, когда использовать весь вычет за год не получается.
В таком случае остаток вычета можно переносить на следующие годы до тех пор, пока налогоплательщику не вернут всю сумму уплаченного НДФЛ. Растягивать вычет можно на любой период, пока государство не вернет всю причитающуюся по закону сумму. Вернуть средства за жилье, которое приобреталось в браке, может каждый из супругов. В сумме семья сможет получить до 1,3 млн руб. Также родители, если платят за долю ребенка, могут вернуть НДФЛ с этой суммы расходов. Стоимость доли ребенка до 18 лет, оплаченная средствами родителей, не увеличивает лимит их вычета, а входит в него. Родители все равно вернут налог максимум с 2 млн руб. Просто расходы на долю ребенка учтутся как расходы родителей. Когда ребенку исполнится 18 лет и он в будущем купит свою квартиру, право на собственный вычет у него сохранится в полном объеме. В каких случаях НЕЛЬЗЯ получить налоговый вычет за квартиру: Вернуть налоговый вычет за недвижимость не получится, если оплата строительства приобретения жилья произведена за счет средств работодателя или других лиц, средств материнского капитала, а также за счет бюджетных средств.
При покупке квартиры у родственников взаимозависимых лиц получить вычет не получится.
Копия акта приёма-передачи, если недвижимость куплена по договору долевого участия. Копия выписки из ЕГРН, если недвижимость куплена по договору купли-продажи. Оригинал налоговой декларации 3-НДФЛ. Некоторые налоговые инспекции запрашивают подтверждение уплаты основной задолженности и ипотечных процентов. Эти справки вы не обязаны представлять. В этом случае действуйте по своему желанию — подготовьте требуемую документацию или сошлитесь на письмо ФНС РФ от 22 ноября 2012 г. Оно говорит о том, что для возврата имущественного налога достаточно наличия банковской справки. Получение налогового вычета при рефинансировании кредита Рефинансирование кредитного договора в стороннем банковском учреждении даёт право на получение вычета по процентам и по изначальному, и по действующему займу.
Для запроса вычета по процентам кредита, полученного для рефинансирования ипотечной сделки, пакет документов дополняется копией нынешнего кредитного договора. Проводить рефинансирование кредита можно неограниченно, это не отражается на праве возврата НДФЛ с ипотечных процентов. Однако имеются два ограничения: новый договор обязательно должен содержать информацию о том, что он заключён для рефинансирования предыдущего ипотечного кредита; кредит должен быть рефинансирован в банке, имеющем лицензию Центробанка. Сервис облегчает заполнение, поскольку все лимиты, периоды и остатки вносятся в автоматическом режиме. Подготовка документов. Для возврата налога по процентам необходима справка от кредитора. Подойдет форма из онлайн-приложения. Заполнение декларации в личном кабинете. Приложение документов — сканы или фотографии.
Приложение заявления на получение вычета с обязательным указанием реквизитов для перевода средств. Ожидание завершения проверки ИФНС. Как связан возврат по покупке жилья и по процентам по ипотеке? До 2014 г. Если по заёмной недвижимости не оформлялся основной возврат, то и в выплате по процентам отказывали. С 2014 г. Теперь их можно согласовать в отношении разных объектов. Но при соблюдении условий: право на получение возврата с процентов возникло по истечении 2014 г. В случае если право на возврат возникло до 2014 г.
Человек самостоятельно определяет очерёдность оформления вычетов. Чаще всего первой подают заявку на предоставление основного возврата, выданного при приобретении квартиры, а затем — с ипотечных процентов. Если заключен потребительский кредит и на его сумму построен частный дом, получить вычет по процентам ипотеки не выйдет в связи с отсутствием прописанного в договоре целевого назначения. Как оформить? Приложение удобно в случае, если человек не хочет изучать все тонкости и заполнять формы самостоятельно. Услуга по заполнению 3-НДФЛ и подготовке документов составляет 1 499 руб. Вначале подаётся онлайн-заявка , после чего звонит налоговый консультант и информирует о необходимых документах. Для направления консультанту изображений справок можно воспользоваться сканером или камерой смартфона. После получения документов консультант самостоятельно заполняет декларацию и направляет вам полный пакет, который вам остаётся лишь подать в ИФНС.
Чтобы воспользоваться сервисом, не обязательно быть клиентом ПАО Сбербанк. Как рассчитать вычет и налог к возврату? Возврат уменьшает базу налогообложения — сумму, с которой происходит удержание налога. Например, если вы оплатили в пользу банка проценты по ипотеке на 10 тыс. Одновременно с этим вам не смогут выплатить больше той суммы, что была перечислена в виде налогов. К примеру, вами было перечислено за 2019 г. Вы получите 1 300 руб. Если за 2019 г. Вычет по ипотечным процентам может переноситься на следующие годы.
Максимальная сумма Законодательством РФ предусмотрены максимальные лимиты по имущественным вычетам: для расчета основного вычета — 2 млн руб.
Это справки 2 и 3 НДФЛ, а также подтверждение того, что новая квартира — ваша собственность. В налоговую нужно предоставить все документы, подтверждающие платежи: справки, расписки, чеки, платежные ордера — словом, всё, что доказывает факт оплаты. Если квартира взята по ипотеке, то также нужны доказательства уплаты процентов. Справку 2-НДФЛ вам выдаст работодатель. В ней отражена сумма уплаченных налогов за требуемый год. Можно заполнить от руки или установить дистрибутив «Декларация». Вам нужно ввести требуемые данные, нужные листы система сформирует сама.
Право собственности на квартиру можно подтвердить с помощью: свидетельства о госрегистрации или выписки из ЕГРП; договора о передаче или купле-продаже; кредитного договора, если брали ипотеку. Очень внимательно отнеситесь к правильному оформлению платежных документов. Если налоговики посчитают, что факт платежа за жилье не доказан, вам может быть отказано в выплате вычета. Если оплата происходила наличными деньгами, обязательно нужна расписка. Она должна быть написана от руки. Если оплата прошла через банк, то нужны выписки по счету, квитанции. При получении вычета на квартиру в ипотеке предъявите кредитный договор, график платежей, квитанции об уплате процентов. Как посчитать налоговый возврат На какую сумму вы можете претендовать?
Здесь действует ограничение по времени покупки: Жилье приобретено до 1. Взять налоговый вычет можно только один раз. Жилье приобретено после 1. Право на вычет после покупки появляется параллельно с оформлением квартиры в собственность. Сразу можно вернуть налог за три года, предшествующих покупке. Если квартира стоит меньше 2 млн. Мы сообщим вам еще более приятные факты — если вы покупаете квартиру совместно с супругом, государство возместит вам расходы в двойном размере. Действует ограничение — квартира должна быть оформлена в совместную собственность, а не долевую.
Рассмотрим пример. Квартира стоит 5 млн.
Например, купили квартиру в 2015 году, а возврат налога не оформляли. В таких случаях налог можно вернуть не более чем за три предыдущих года и последующие. Например, в 2022 году можно подать декларацию за 2021, 2020 и 2019, а за более ранние периоды — нет. Особенности вычета для пенсионеров До какого года можно заявлять вычеты Если право на имущественный вычет есть, но не использовано, заявить его можно в любое время.
Как получить налоговый вычет за квартиру в ипотеке в 2024 году
За покупку жилья максимально можно вернуть до 260.000 рублей, за проценты по ипотеке – 390.000 рублей, а при продаже объекта недвижимости уменьшить сумму НДФЛ на сумму не более 130.000 рублей. Наконец, четвертое нововведение касается возврата НДФЛ при досрочном расторжении договора страхования, если гражданину были предоставлены вычеты. имущественные — при покупке недвижимости можно вернуть 13 % от ее стоимости в пределах установленного лимита. Сумма возврата = уплаченный НДФЛ в бюджет за налоговый период (в справке 2ндфл есть). Если вы оформляли возврат НДФЛ на покупку квартиры, купленной позже 2013 года, то из лимита 260 тыс. рублей нужно вычесть уже полученные вами средства.
Калькулятор НДФЛ при покупке квартиры
Благотворительность — договор или соглашение, платежные документы. Покупка квартиры — копия договора купли-продажи, акт приема-передачи и платежные документы. Если еще оформлена ипотека — копия кредитного договора и справка из банка. Если оплата обучения происходила за другого человека, нужен документ подтверждающий родство. Например, это может быть паспорт или свидетельство о рождении для детей, брата или сестры, либо свидетельство о браке для супругов. В 2024 году произошли важные изменения: теперь по ряду расходов можно оформить одну справку по образцу ФНС и получить налоговый вычет.
Речь идет о социальных вычетах, для которых одна справка теперь заменяет все подтверждающие документы. Получить единый документ теперь можно по таким расходам: добровольные взносы по договору ДМС, пенсионного страхования и страхования жизни; медицинские услуги; физкультурно-оздоровительные услуги; пенсионные взносы в НПФ. Важно — нововведение действует только с 2024 года, то есть воспользоваться им можно только для расходов, которые возникли с этого года. Если расходы были в 2023 году и ранее, нужен полный комплект подтверждающих документов. Как оформить налоговый вычет в 2024 году Налоговый вычет на расходы можно получить только за те годы, когда россиянин платил НДФЛ.
Например, налогоплательщик работал в 2023 году, платил налоги и оплатил дорогостоящее лечение — в 2024 году он может оформить декларацию и вернуть часть расходов. А если в 2023 году родитель вышел в декретный отпуск, и пособие на ребенка это его единственный доход, он не может заявить о вычете — налоги с пособия не платят. И в этом случае оформить вычет сможет только супруг или супруга с официальным трудоустройством. Налоговый вычет через работодателя Этот вариант позволяет заявить о налоговом вычете уже в конце того года, когда возникли расходы. При этом государство не вернет ранее уплаченный НДФЛ, а обяжет работодателя не удерживать налог с ваших доходов.
Происходит это так: Налогоплательщик собирает документы, которые подтверждают его право на получение налогового вычета и относит их в налоговую. Пишет заявление о получении уведомления о праве на вычет. Налоговая инспекция проверяет документы и направляет уведомление работодателю. Работодатель получает уведомление, и на его основе издает приказ для бухгалтерии выдавать заработную плату без удержания НДФЛ. Заработную плату в полном объеме будут выплачивать до тех пор, пока работник не исчерпает лимит положенного ему вычета.
После этого работодатель вновь начнет удерживать налог с зарплаты в прежнем объеме. Подробнее — на портале Госуслуги. Налоговый вычет через налоговую Этот вариант удобен тем, кто хочет вернуть ранее уплаченный налог государству. Обращаться в налоговую нужно по окончанию того года, когда совершены расходы. Например, оформить вычет на расходы за 2023 год можно в начале 2024 года.
Сумма будет равна налоговым отчислениям, которые за год удержал с вашей зарплаты работодатель. Второй вариант — обращение с заявлением к руководителю предприятия или организации. Сделать это можно сразу после приобретения жилья и получения от сотрудников ИФНС специального уведомления, выдаваемого на имя собственника жилья. В этом случае ждать окончания налогового года нет необходимости.
Получать вычет можно сразу после обращения. Заявление рассматривается нанимателем в течение 30 суток. Вы сами можете выбрать удобный для вас способ получения налогового вычета. Сколько раз можно получить вычет?
Вычет за покупку квартиры Собственники, купившие недвижимость до 2014 года и оформившие налоговый вычет, не могут подавать на него документы повторно. Даже если вычет был получен с суммы менее 2 млн руб. Их одноразовое право на вычет считается использованным, так как он был привязан к объекту недвижимости, а не к человеку. Если же налоговый вычет был получен с суммы менее 2 млн руб.
Налоговый вычет с процентов по ипотеке Здесь тем, кто заключал ипотечный договор до 2014 года, повезло больше. Они могли оформить налоговый вычет со всех процентов, уплаченных банку. Сейчас же сделать это можно только с 3 млн руб. Таким образом, получить вычет с процентов, уплаченных по ипотеке, можно в любом случае один раз, но на максимальную сумму могут претендовать только те собственники, на которых распространяются действующие до 2014 года изменения НК РФ.
Итого до 650 тысяч, если жильё куплено в ипотеку. До 52 000 рублей в год можно вернуть при внесении на индивидуальный инвестиционный счёт ИИС. Деньги на счёте должны находиться три года покупать какие-либо ценные бумаги необязательно.
Инвестиционный вычет предоставляется каждый год при условии ежегодного пополнения ИИС. Открыть ИИС можно либо у брокера, либо в управляющей компании. Можно выбрать из двух вариантов вычета — или получать возврат с внесённой суммы, или же по истечении трёх лет при закрытии ИИС не платить налоги на полученную прибыль.
За что можно и нельзя Вычет не предусмотрен за лекарства, если врач не выписал на них рецепт. За хирургическую операцию или УЗИ деньги вернуть можно, а за услуги натуропата или гомеопата — нет. Можно получить вычет за полис ДМС, купленный для себя или супруга, родителей, детей до 18 лет — при условии, что страховая организация имеет медицинскую лицензию.
Вернуть деньги за жильё не получится, если оно оплачено не из своего кармана: работодателем, бюджетом, материнским капиталом. Это же касается корпоративного ДМС — вычет возможен в принципе за то, что оплачено из своего кармана. Нельзя оформить вычет при покупке квартиры у родственников.
Или если дом не признан жильём. Это относится и к апартаментам, так как они считаются именно нежилыми помещениями в этом их основное отличие от квартир. Вычет за платное обучение можно получить как для себя, так и для детей, брата или сестры в возрасте до 24 лет.
Но если собственное обучение по форме может быть любым, то для детей, брата или сестры учитывается только очная форма.
Кроме того, не все банки обмениваются информацией с налоговой для оформления упрощенных вычетов. Узнать, какие налоговые агенты уже подключились к сервису, можно на сайте ФНС.
Так что, подать декларацию и пакет документов для получения имущественного или социального вычета в стандартном порядке можно уже в январе 2024 года. Для того чтобы оформить инвестиционный или имущественный вычет в упрощенной форме, необходимо дождаться, когда ФНС сформирует заявление. Срок зависит от того, как быстро банк и организация работодатель передаст сведения за прошлый год в налоговый орган.
Ранее в ФНС рассказали, что в 2023 году удалось сократить сроки рассмотрения деклараций и предоставления вычетов. Камеральная проверка для стандартных вычетов теперь занимает в среднем 20 дней, а для упрощенных — 5 дней.
Повторный налоговый вычет
За покупку жилья максимально можно вернуть до 260.000 рублей, за проценты по ипотеке – 390.000 рублей, а при продаже объекта недвижимости уменьшить сумму НДФЛ на сумму не более 130.000 рублей. Сколько можно вернуть? С 2 до 3 млн руб. вырастет имущественный вычет в размере расходов на покупку недвижимости или ее строительство, то есть вернуть можно будет до 390 тыс. руб. Когда для приобретения квартиры или дома используются ипотечные средства, то помимо 260 тысяч рублей возврата за покупку собственник вправе претендовать еще и на налоговый вычет по расходам на оплату процентов. За покупку квартиры Петрову И.А. полагается вычет 2 млн. руб., поэтому вернуть он может: 260 000 руб. (2 млн. руб. x 13%).
Можно ли повторно обращаться за имущественным налоговым вычетом при покупке квартиры
Если после приобретения первой квартиры не была получена полная сумма предусмотренного законом налогового вычета, то сделать это нужно после покупки второго жилья. Налоговый вычет — это возможность вернуть уплаченный НДФЛ за расходы в определенных категориях. Можно приобрести несколько квартир и запросить выплату, но вернуть деньги можно только с этой суммы, даже если на покупку жилья вы потратили больше. Новости и аналитика Важная тема Налогообложение НДФЛ Декларация 3-НДФЛ Налоговые вычеты для физических лиц Налоговый вычет при покупке квартиры. Вернуть НДФЛ можно за предыдущих три года. Например, в 2024 году можно получить возврат НДФЛ за 2020–2022 годы (п. 7 ст. 11.3 НК). Таким образом, за покупку/строительство жилья можно вернуть максимум 260 тыс. рублей, а за выплату процентов банку — 390 тыс. рублей.
НАЛОГОВЫЙ ВЫЧЕТ: КАК ПОЛУЧИТЬ ДЕНЬГИ ОТ ГОСУДАРСТВА
При покупке жилья можно будет вернуть больше НДФЛ. Сколько денег можно вернуть? в материале Forbes.
Как супругам получить два вычета за одно жилье и вернуть до 520 000 рублей НДФЛ
Документы можно подавать, не дожидаясь окончания года, в который была куплена недвижимость. Как оформить налоговый вычет на работе: 1 Напишите заявление в налоговую о наличии права на имущественный вычет. Как получить имущественный вычет через налоговый орган? Дождитесь конца года, в который было куплено жильё, после чего обратитесь в налоговый орган и предоставьте необходимые документы. Их проверят и вынесут решение о возврате НДФЛ. В случае одобрения деньги в течение месяца поступят на ваш счёт. Как это сделать? Если вы приобретали жильё в совместную собственность, то дополнительно понадобится свидетельство о браке и письменное соглашении супругов о распределении между ними суммы имущественного вычета. Соглашение супругов о распределении представляется ежегодно в случае переноса остатка неиспользованного вычета на последующие отчетные периоды.
Как получить вычет в упрощённом порядке? Механизм действия этого способа такой же, как и при получении вычета через налоговый орган, только требует гораздо меньшего количества документов. Заполните заявление на вычет в личном кабинете налогоплательщика на сайте, и оно сформируется автоматически.
Основным условием получения таких вычетов является долгосрочный характер вложений граждан до 10 лет. При наличии нескольких финансовых продуктов из указанного списка и взносов по всем продуктам налоговый вычет будет рассчитываться на основе общей суммы взносов.
Изменения в размерах и порядке предоставления фискальных вычетов вступят в силу после принятия соответствующего законопроекта Госдумой. Их применение будет возможным для расходов, совершенных начиная с 2024 года. Таким образом, повышенную выплату можно будет оформлять с 2025 года. Наконец, четвертое нововведение касается возврата НДФЛ при досрочном расторжении договора страхования, если гражданину были предоставлены вычеты. Упрощенный порядок оформления такого вычета будет распространяться и на добровольные пенсионные сбережения в негосударственном пенсионном фонде.
Кроме того, поможет решить давнюю бюрократическую нестыковку — удержание по умолчанию 13 процентов при выплате выкупной суммы по добровольным договорам или по программам корпоративной пенсии, если у человека вдруг возникла необходимость расторгнуть договор досрочно. Когда клиент расторгает договор раньше установленного срока, НПФ просит его представить справку из налогового ведомства, что он не получал вычета. Это необходимо потому, что если клиент фонда уже успел воспользоваться преференцией, то при досрочном расторжении договора он обязан вернуть полученные средства в бюджет. НПФ предупреждает об этом, но клиенты по разным причинам о справке забывают, хотя ее легко и бесплатно можно получить в личном кабинете налогоплательщика. Если же справки нет, фонд, выплачивая выкупную сумму, удерживает 13 процентов — как налоговый агент, он не может поступить иначе.
При продаже квартиры вычет можно применять многократно в течение жизни, но с учетом установленного лимита — не более 1 млн рублей в год. В отличие от основного вычета за покупку квартиры, воспользоваться вычетом от уплаты процентов по ипотеке можно только один раз и относительно одного объекта недвижимости. При получении вычета через ФСН необходимо предоставить следующий пакет документов: — паспорт; — декларацию 3-НДФЛ; — выписку из ЕГРН или свидетельство о праве собственности на квартиру; — договор о покупке квартиры или участия в долевом строительстве либо договор уступки права требования и акт приема-передачи; — чеки, квитанции, платежные поручения, расписки от продавца; — свидетельство о браке и рождении ребенка, если оплата осуществлялась за долю супруга или ребенка; — договор ипотеки, график погашения ипотеки и справку об оплате процентов из банка, если квартира приобреталась в ипотеку; — справку о доходах за тот год, за который заявлен вычет. Проще всего заполнять ее в личном кабинете и приложить необходимый пакет документов. Документ необходимо предоставить в налоговую не позднее 30 апреля года, следующего за отчетным налоговым периодом. Налоговая будет проверять декларацию и приложенные документы до трех месяцев, после чего средства вернутся на указанный в заявлении счет.
Но для этого также потребуется подавать документы в налоговую, чтобы подтвердить свое право на получение вычета. Помимо этого, в налоговую инспекцию по месту жительства необходимо будет представить заявление о подтверждении права налогоплательщика на получение имущественного налогового вычета. Не позднее 30 календарных дней налоговая служба должна подтвердить право на получение вычета и направить работнику и его работодателю уведомление. Затем необходимо будет направить работодателю заявление в произвольной форме о предоставлении налогового вычета. Почему Минфин решил менять законодательство и какой может быть ставка для таких сотрудников Имущественный налоговый вычет можно получить по окончании года в упрощенном порядке без налоговой декларации 3-НДФЛ. ФНС получит все необходимые сведения напрямую от банков и органов исполнительной власти, после чего — не позднее 20 марта по сведениям, представленным до 25 февраля и не позднее 20 дней в случае представления сведений после 25 февраля — пришлет в личный кабинет на сайте ФНС предзаполненное заявление на налоговый вычет.
По общему правилу, чтобы получить такой вычет, гражданам необходимо заполнить декларацию 3-НДФЛ, собрать соответствующие документы, подать в налоговую инспекцию лично либо через личный кабинет налогоплательщика. Суть упрощенного порядка состоит в том, что организации, которые оказывают вам услуги по обучению, лечению или занятию фитнесом, будут напрямую передавать в налоговый орган информацию, необходимую для подтверждения права на вычет. Конечно, только с вашего на то согласия и при наличии технической возможности на передачу таких данных. Упрощенный порядок подразумевает предоставление вычета без каких-либо действий налогоплательщика по заполнению декларации 3-НДФЛ, сбору и подаче документов. Все, что будет необходимо, — это отслеживать информацию в личном кабинете на сайте ФНС.
Если право на вычет будет подтверждено налоговыми органами, то в личном кабинете появится предварительно заполненное заявление. В него нужно будет внести некоторые данные, например банковские реквизиты счета для зачисления средств. Но заработает новый упрощенный порядок предоставления социальных вычетов в 2025-м. А текущий год уйдет на тестирование и апробацию информационной системы и каналов связи с организациями. Третья новация — вычет по НДФЛ для долгосрочных накоплений.
Его планируют внедрить в 2024 году для поощрения сбережений. Условия по нему более выгодны, чем по социальным вычетам.
Документы на налоговый вычет при покупке квартиры в 2023 - 2024 годах
Ответить Нина - 29 февраля 2016 г. Как будет происходить возврат налога? Или в общей сумме на двоих не больше 260 т. Возможен ли вариант отказа одного из собственников в пользу другого в части возврата налога? Так как квартира была приобретена до брака, распределение расходов произведено быть не может, в связи с чем отказаться от вычета в пользу одного из супругов не получится. Размер вычета в данном случае составит по 1,1 млн. Итого по 130 тыс. Остаток в вычете каждый из супругов сможет заявить в дальнейшем при приобретении следующей недвижимости. Ответить Артем - 29 февраля 2016 г.
Просветите пожалуйста. Все официально, с двумя записями в трудовой книжке, работаю не менее трех лет. Положен ли мне налоговый вычет? Если да, то какой? Заранее спасибо. Здравствуйте, Артем. Указанный вид вычета может быть получен за себя, своих детей, братьев и сестер, родителей и супруга супругу. Могу ли я подавать на вычет за 2015 год в текущем году или ждать 2017?
Большое спасибо за ответ. В случае приобретения строящегося жилья, основанием для возникновения права на получение вычета будет являться заключения акта приема-передачи жилья. Соответственно, если указанный документ был получен Вами в декабре 2015 года, за возмещением затрат, связанных с покупкой жилья, Вы можете обратиться в налоговую инспекцию начиная с января 2016 года. Ответить Вита - 1 марта 2016 г. Я купила квартиру в декабре 2015 года. Если я сейчас подам документы в налоговою, в течении какого времени смогут вернуть мне налог? Работаю офицально, но через работодателя не хочу оформлять. Ответить Владимир - 2 марта 2016 г.
Если в декабре 2015 годы вы уже получили право собственности на недвижимость, то за налоговой компенсацией вы можете обратиться уже в текущем 2016 году. Ответить Вита - 3 марта 2016 г. Владимир, обратиться я могу в 2016 году. А в налоговой когда всё проверят и вернуть смогут всётаки в 2016 или 2017гг.??? Владимир - 3 марта 2016 г. После проверки всех документов, деньги придут в течении 2-4 месяцев в текущем году. Вита - 9 марта 2016 г. Спасибо большое за ответ!
Ответить Майя - 1 марта 2016 г. Квартира была приобретена в 2013 году. В 2014 году был оформлен налоговый вычет за 2013 год. Сумма возвращенного налога была меньше 13 процентов стоимости квартиры. Могу ли я оформить налоговый вычет за 2014 - 2015 годы на оставшуюся сумму? Здравствуйте, Майя. К сожалению, не можете. Для квартир, купленных до 1 января 2014 года, налоговым вычетом можно было воспользоваться только один раз, вне зависимости от суммы положенной к возврату.
Ответить Майя - 2 марта 2016 г. Странно, что вчера по телефону Ваш юрист дала мне прямо противоположный ответ и предложила помочь оформить документы для возврата налога за 2015 год. Майя, извиняюсь. Не ваш вопрос прочитал. В случае, если в 2013 году налоговый вычет далее НВ был получен не в полном объеме, дозаявить его остаток собственник жилья может в последующие годы до полного исчерпания. Если стоимость жилья составляет менее двух миллионов рублей лимита налогового вычета разницу между фактической стоимостью недвижимости и лимитом НВ собственник может дозаявить в последствии по другой недвижимости. Светлана - 1 марта 2016 г. Здравствуйте, подскажите пожалуйста, можно ли получить налоговый вычет, если квартира покупалась по военной ипотеке?
Здравствуйте, Светлана. Имущественный вычет по тратам на покупку квартиры с использованием военной ипотеки гражданин сможет заявить только по тем тратам, который осуществлены непосредственно за счет своих средств. Таким образом, если квартира приобретена полностью за счет военной ипотеки вычет по ней заявить не получиться. Однако необходимо отметить, что данная позиция является спорной и в ряде налоговых органов допускается заявление вычета по расходам на покупку квартиры за счет военной ипотеки. Вопрос возможного учета данных средств при заявлении вычета необходимо уточнить в налоговом органе по месту жительства. Ответить Вита - 2 марта 2016 г. В 2016 году или 2017 году? Здравствуйте, Вита.
Если в декабре 2015 годы вы получили свидетельство о праве собственности при покупке недвижимости по договору купли-продажи либо акт приема-передачи при покупке недвижимости по договору долевого участия , то за получением налогового вычета вы можете обратиться уже в 2016 году. Ответить Вита - 11 марта 2016 г. Владимир здравствуйте, у меня 2 вопроса. На данный момент живу в квартире и она оформлена в собственности на меня. Хочу подать документы на налоговый вычет. Но, я её продаю! Так вот пока будут рассматривать в налоговой мои документы я могу уже продать её. Это повлияет как-то???
Могут прервать дело или всётаки выплатят? И ещё, работаю официально, после проверки документов, мне смогут выплатить всю сумму или часть налога? Ответить Лилия - 3 марта 2016 г. Здравствуйте Владимир. Мой дядя в 2009 году воспользовался НВ от покупки дома, но не полностью. А в 2012 году купил квартиру, можно ли ему сейчас получить остатки НВ. Владимир - 16 марта 2016 г. По новому объекту недвижимости - нет.
Ответить Ирина - 3 марта 2016 г. Разъясните, пожалуйста, ситуацию: мы с супругом в 2013 году приобрели в ипотеку квартиру за 1 200 000 рублей - он основной заемщик, я - созаемщик. Ипотеку мы еще выплачиваем. В этом году 2016 мы должны получить субсидию на погашение части ипотечного долга в размере 399 000 рублей. Это как-то учитывается? И еще один момент: с 2013 года по настоящее время я нахожусь в декретном отпуске. На какой налоговый вычет мы можем рассчитывать и есть ли смысл его распределять между супругами, в том числе и по ипотечным процентам. В будущем планируется покупка другой квартиры - сможет ли один из супругов я, к примеру воспользоваться НВ в будущем, отказавшись от него сейчас в том числе и по ипотечному проценту, или по ипотечному проценту можно неоднократно получать НВ?
И еще вопрос: если мы покупали квартиру в 2013 году, а сейчас 2016, то за какой период нам положен налоговый вычет? Элеонора - 3 марта 2016 г. Продали две квартиры, обе были в собственности более двадцати лет. Купили дом и земельный участок за 3 млн 900 тыс. Хотим получить имущественный налоговый вычет. Муж является опекуном брата более 25 лет, получает компенсацию по уходу за инвалидом. В трудовой книжке мужа последняя запись в 2013 году работа по договору на время отопительного сезона. И в 2015 году работа по срочному договору на время летней и осенней путины - 3 месяца.
Отчисления в ПФ производились и пересчитывалась компенсация по уходу за инвалидом. Имеет ли право мой муж получить имущественный налоговый вычет? Вправе ли мы воспользоваться имущественным налоговым вычетом оба на полную стоимость дома и земельного участка 3 млн 900 тыс. Ответить Алексей - 4 марта 2016 г. Владимир - 13 марта 2016 г. В данном случае, действительно придется ожидать окончания года и сдавать документы в январе 2017 года. К вычету по процентам от ипотеки применяются те же условия, что и к основному. Сейчас Вы можете подать документы на вычет по месту работы, указав в декларации, помимо основного вычета, дополнительный — по процентам.
Заявить только вычет по процентам за 2014-2015 гг. Так как указанный документ был получен в январе 2016 года, возместить всю сумму расходов не ежемесячно, а одной суммой по основному вычету и процентному можно будет только начиная с 2017 года. Ответить Александр - 5 марта 2016 г. Если в марте 2016 купил квартиру, то налоговый вычет я получу только с налогов уплаченных после покупки квартиры, то есть с марта или за весь 2016 год начиная с января? Ответить Андрей - 27 января 2017 г. Подскажите такой нюанс, пожалуйста. Работаю по трудовой с отчислением налогов на протяжении последних 7 лет. В 2016 году приобрел недвижимость квартиру.
За какой период я могу подать документы на вычет? Только за 2016 год или три последних года? Спасибо Константин - 7 марта 2016 г. В 2013г. В 2015 году мною был получен акт приема-передачи построенного объекта и оформлена собственность! Оформить налоговый вычет в 260000р. Ответить Алсу - 8 марта 2016 г. Подскажите пожалуйста.
В 2011 году приобрел квартиру в ипотеку. Вернул вычет только за покупку квартиры, без процентов. В 2012 году приобрел другую квартиру, и тоже в ипотеку. Могу ли я заявить в 2016 году вычет по процентам по второй квартире? Заранее спасибо за ответ Владимир - 8 марта 2016 г. Да, можете. Ответить Евгений - 8 марта 2016 г. Деньги на покупку брал в долг, какую то часть дали родители, официально не работающие.
Владимир - 9 марта 2016 г. Здравствуйте, Евгений. Ответить алексей - 8 марта 2016 г. В январе 2016года я принял квартиру по акту приема -передачи согласно договора паевого взноса. Ответить Владимир - 13 марта 2016 г. Через месяц после получения Инспекцией документов будет вынесено решение о подтверждении права на вычет, которое необходимо будет сдать работодателю. В таком случае возврат производится непосредственно налоговым органом в течение 4 месяцев с даты сдачи документов. Сафия - 9 марта 2016 г.
Могу ли я получить налоговый вычет , если на момент покупки квартиры не работала официально пенсионерка. Но работаю сейчас официально. Сафия - 11 марта 2016 г. Большое спасибо за информацию Ответить Эльвира - 9 марта 2016 г. Подскажите пожалуйста, если квартира куплена в одном регионе,а прописка в другом, декларацию для возврата налогового можно сдать по месту приобретения квартиры, или только по месту прописки? Владимир - 10 марта 2016 г. Здравствуйте, Эльвира. Вычет по тратам на приобретение жилья, как и иные налоговые вычеты, можно заявить только по месту регистрации прописки заявителя льготы.
Об этом прямо говорит финансовое ведомство в одном из своих писем. Ответить Наталия - 9 марта 2016 г. Проконсультируйте, пожалуйста, по вопросу. Я приобретала квартиру по ДДУ в октябре 2013 г. Оплачивала несколькими платежами с октября 2013 по февраль 2014, акт передачи квартиры подписан в январе 2015, а свидетельство о праве собственности в марте 2015. Вопрос: за сколько лет я имею право получить вычет в 2016 г? За 3 13, 14, 15 , за 2 14, 15 или только за 1 15 с учетом того, что все три года платила НДФЛ? Так как акт приема-передачи был оформлен в январе 2015 года, налоговый вычет может быть заявлен только за 2015 год, вне зависимости от того, в течение какого срока производилась уплата подоходного налога.
Необходимо отметить, что остаток по вычету в случае неполного возмещения будет перенесен на последующие года по полного исчерпания. Екатерина - 9 марта 2016 г. Подскажите пожалуйста, В течении 20 лет в собственности находилась квартира, правом на налоговый вычет не пользовались, в 2016 году эта жилплощадь была продана и приобретена новая по договору купли-продажи, документы на право собственности новой квартиры я получу только в 2016 году.
Инспекция может проверять заявление и документы в течение месяца. На деле процесс может быть быстрее.
В ответе при положительном решении будет уведомление о вычете. Его нужно распечатать и отнести на работу либо отправить в электронном виде. Уведомление действует до конца года. Когда бухгалтерия получит уведомления, налог будет вычитаться с зарплаты не в полном объеме. Второй способ помогает вернуть средства, которые уже списаны.
Что нужно сделать? Нужно заполнить налоговую декларацию по форме 3-НДФЛ. Если возникнут сложности с оформлением, можно воспользоваться помощью специальной программы, которая есть на сайте Федеральной налоговой службы. Процесс перечислений быстрым не будет — деньги вернутся на счет в течение года. За какой период можно вернуть деньги?
Действует правило трех лет: можно получить деньги за период трех лет, предшествующих заполнению налоговой декларации. То есть если документ был подан в налоговую в 2020 году, то период возврата действует на 2019, 2018 и 2017 год. Есть и срок, раньше которого нельзя обращаться в налоговую.
К расчетной базе для вычета могут быть добавлены расходы на ремонт, если вы купили черновую квартиру или дом без отделки, а сам вычет можно получить не только за себя, но и за близкого родственника. Например, родители имеют заявить к возмещению часть НДФЛ за несовершеннолетних детей, владеющих долей объекта, а за неработающего супруга декларацию на получение вычета может подать второй супруг, даже если он не заявлен как участник сделки. Если суммы налогооблагаемого дохода не хватает для получения всего объема вычета сразу, он может быть разделен на несколько лет. Возврат производится одной суммой после завершения отчетного периода или ежемесячно через уменьшение уплачиваемого с заработной платы НДФЛ.
Например, ваша начисленная заработная составляет 58 000 рублей, сумма НДФЛ в месяц при этом составляет 7 540 рублей. Усредненно за год без учета отпуска и больничных дней вы сможете вернуть 90 780 рублей. Следовательно, положенный к возврату максимум 650 000 рублей при сохранении этого же уровня зарплаты вы сможете вернуть в течение 8 лет. Основной налоговый вычет Основным налоговым вычетом называется возможная к возврату часть НДФЛ рассчитанная от суммы основного долга — тела кредита. При этом если супруги приобрели недвижимость в ипотеку в браке, каждый из них может подать заявление на возврат до 260 тысяч рублей налогов в пределах доступной по ипотеке суммы. Если у одного из супругов нет возможности получения вычета — он не является плательщиком НДФЛ, так как работает в качестве ИП, или временно не трудоустроен, а стоимость недвижимости превышает 2 млн рублей, при заявлении требования о возврате НДФЛ рекомендуется написать заявление в налоговую о распределении вычета между супругами. В этом случае, когда второй из супругов вернется к трудовой деятельности с уплатой НДФЛ, он сможет подать заявление на вычет с оставшейся доступной суммы основного долга по ипотеке.
Жена работает как ИП, муж — трудоустроен официально и получает рассмотренные выше 58 000 рублей в месяц. Супруги пишут заявление о распределении вычета с выделением доли мужа в размере 2 000 000 рублей, чтобы он мог получить максимальный возврат НДФЛ в размере 260 000 рублей по этой сделке. На долю супруги придется 1 900 000 рублей доли стоимости квартиры и 247 000 рублей имущественного вычета соответственно. Когда она трудоустроится, она сможет получить эти деньги. Срок давности по вычету не ограничен. Заявление на распределение вычета подается один раз, в дальнейшем изменить пропорции долей нельзя. Если стоимость квартиры не позволяет получить весь объем вычета по этому договору, остаток переносится на новые договоры.
Приобретая в 2017 году вторую квартиру за 2 млн 500 тыс. Поступить так же с вычетом с процентов по ипотеке не получится. Здесь налоговый вычет оформляется только по одному кредитному договору.
Первый вариант — обращение в отделение инспекции Федеральной налоговой службы по месту нахождения квартиры. Сделать это можно с начала года, следующего после совершения сделки. С этой целью: заполняется декларация формы 3-НДФЛ; готовятся и подаются копии документов о праве собственности на жилье.
Заявление, образец которого можно взять непосредственно в ИФНС, после его поступления рассматривается сотрудниками налоговой в течение 3 месяцев. Если на вашу просьбу ответили положительно, деньги переведут на указанный банковский счет. Сумма будет равна налоговым отчислениям, которые за год удержал с вашей зарплаты работодатель.
Второй вариант — обращение с заявлением к руководителю предприятия или организации. Сделать это можно сразу после приобретения жилья и получения от сотрудников ИФНС специального уведомления, выдаваемого на имя собственника жилья. В этом случае ждать окончания налогового года нет необходимости.
Получать вычет можно сразу после обращения. Заявление рассматривается нанимателем в течение 30 суток. Вы сами можете выбрать удобный для вас способ получения налогового вычета.
Сколько раз можно получить вычет?