Китайский Chouzhou Commercial Bank, который на фоне санкций стал основным для российских импортеров, прекратил любые расчеты с клиентами из РФ. Реальная значимость новости о том, что китайский коммерческий банк Chouzhou Commercial Bank остановил расчеты с Россией, сильно раздута, рассказал RTVI Сергей Цыплаков, профессор факультета Мировой экономики и мировой политики НИУ ВШЭ.
Расчеты с Китаем не закрыты
Обсуждали развитие сотрудничества нашей страны с Китаем, в том числе на уровне субъектов. Акционерное общество Банк «Национальный стандарт» свидетельствует Вам свое почтение и сообщает о нерабочих днях по расчетам с Китаем (в китайских юанях и в пользу банков Китая в долларах США и евро) с 29 сентября 2023 г. по 06 октября 2023 г. включительно. После отключения от SWIFT доля национальных валют во взаимных расчетах с Китаем выросла до 80%.
«Тревожный сигнал»: как проблемы с расчетами в юанях влияют на Россию
Более чем вдвое выросли расчеты в дирхамах ОАЭ и во вьетнамских донгах. Москва и Пекин провели практически полную дедолларизацию торгово-экономических связей, более 90% взаимных расчетов переведены в национальные валюты. Чтобы снизить влияние санкций, Россия и Китай могут нарастить расчеты в национальных валютах. С Китаем уже 95% торговых операций — в рублях и повышает платежеспособность и экономическую устойчивость к неопределенностям и внешним потрясениям, уверен глава центра исследований БРИКС.
Международные межбанковские расчеты по-китайски. Почему российские банки присматриваются к CIPS?
Да, они стабильны, привязаны к доллару, но на самом деле куда менее свободны с рыночной точки зрения, чем юань. К тому же там не всегда выстроены торговые расчеты, а с Китаем они есть и давно. Банк ВТБ открывает счета в материковом Китае с 2012 года. Поэтому, по сути, это единственный вариант дружественной валюты, одновременно глубоко интегрированной в глобальную экономику и ликвидный. Давать ответ на главный вопрос — стоит ли вообще идти сейчас в юани, если пока доступен доллар, хотя и ограниченно. На мой взгляд, идти в юань сейчас однозначно стоит. Фокус Народного банка Китая на стабильную к доллару валюту выступает производным инструментом на глобальную диверсификацию, на глобальный рынок. При этом ставки по юаню в России сопоставимы с глобальными ставками по доллару, учитывая низкие ставки внутри Китая.
И, главное, никаких инфраструктурных рисков. Вклад или облигации Сравнивать между собой вклады и облигации не совсем корректно. Первое — это консервативный инструмент сбережения, второе — инструмент инвестирования, возможно, с большей доходностью, но и совсем с другими рисками. Однако в случае с юаневыми продуктами в текущих российских условиях это допустимо. На Московской бирже сейчас торгуется 19 выпусков юаневых бондов. Бумаги в очень разных рейтинговых сегментах, консервативному инвестору из этих двоих интересен только «Русал». Самое важное, что у «Роснефти» четкий фокус на китайский рынок, а значит, много китайской валюты непосредственно в операционной деятельности.
В этом же соотношении «риск — доходность» есть также бонды «Полюса» и «Металлоинвеста».
Если Вы столкнулись с теми или иными проблемами, то, посетив нашу конференцию, Вы сможете узнать, как их решить, как обстоят дела в реальности и какие прогнозы делают эксперты. Приглашаем на конференцию!
Это может привести к тяжёлым последствиям, поскольку уходить уже некуда, поскольку все остальные партнёры либо намного мельче, либо виляют ещё больше, либо с такими партнёрами вообще не стоит связываться. Да, сегодня переориентация России на Китай практически тотальная, во внешней торговле и в официальных резервах — на китайский юань.
Отключение от китайского юаня может привести к очень тяжёлым последствиям, поскольку у нас не останется фактически ни одной нормальной валюты, в которой можно было бы хранить резервы. А это ключевая функция для России как экспортёра.
Похоже, вы используете устаревший браузер, для корректной работы скачайте свежую версию 22 апреля, 09:16, обновлено 22 апреля, 09:36 Лавров заявил, что РФ и КНР провели практически полную дедолларизацию экономических связей Министр иностранных дел отметил, что российско-китайское торгово-экономическое сотрудничество активно развивается, "невзирая на настойчивые попытки государств коллективного Запада вставлять, как говорится, палки в колеса" МОСКВА, 22 апреля. Осуществляются совместные проекты в инвестиционной и промышленной сферах.
Responsible Statecraft: Россия и Китай продолжают дедолларизацию
Те банки Китая, которые еще участвуют в расчетах с российскими банками, ужесточили комплайнс-контроль. В этих условиях, временная пауза в онбординге новых клиентов в китайский банк скорее играет на руку скорейшему возвращению налаженного формата расчетов как на материке, так и за пределами КНР. “Для США введение вторичных санкций против китайских предприятий рассматривается как ответ на крайне враждебный шаг со стороны Китая, который чреват дальнейшей напряженностью в американо-китайских отношениях”, — заключил он. Банки ряда стран начали ограничивать расчеты с РФ, закрывать счета российским физлицам и компаниям, опасаясь санкций. И даже если все китайские банки остановят расчеты с Россией, платежи всё равно будут проходить через третьи юридические лица.
Политолог объяснил, почему банки Китая прекратили принимать платежи в юанях из России
Новости акций Новости рынков Новости рынков Проблемы с расчетами Китая с РФ усугубляются задержками при открытии счетов в единственном филиале — источники Reuters 04 апреля 2024, 16:22 Nordstream Проблемы с платежами через китайские банки привели к тому, что компании РФ пытаются открыть счета в единственном полноценном филиале российского банка в Китае, ВТБ. Но там сформировалась очередь, не хватает персонала и открытия счета приходится ждать 2-3 месяца, иногда -до полугода, сказали Рейтер пять источников. Пресс-служба ВТБ отказалась комментировать эту информацию. Крупные российские бизнесмены в феврале жаловались, что китайские банки стали закрывать счета российским и белорусским компаниям, опасаясь вторичных санкций США. Источники Рейтер сообщали, что в последние недели несколько банков в Китае, ОАЭ и Турции ужесточили требования к соблюдению санкций, что привело к задержкам или даже отказу от переводов в РФ.
Это произошло впервые с середины 2022 года. Эксперт заключил, что если российские импортеры не решат проблему с денежными переводами в Китай в ближайшее время, а объемы импорта из Китая продолжат снижаться во втором квартале, то на российском рынке может начать формироваться дефицит некоторых видов товаров, из-за чего их стоимость будет расти и разгонять общую инфляцию в стране. Могут вырасти цены на ряд товаров для конечных потребителей Финансовая логистика при проведении оплаты через банки Китая страдает в отношении почти всех товаров и услуг, уточнял ранее глава Русско-Азиатского союза промышленников и предпринимателей РАСПП Виталий Манкевич. Аналитик «Цифры брокер» Наталия Пырьева заявила, что товары из этих категорий могут зависнуть на границе и оказать наибольшее влияние на производство и потребителей в России. Причем сильнее всего это будет чувствоваться, если возникнут серьезные сложности с импортом оборудования из КНР, поскольку после введения западных санкций большую часть западной спецтехники заменили китайские аналоги. Эксперт добавила, что потенциальный риск невозможности расчетов в конечном итоге может вызвать рост цен на готовую продукцию от металлодобычи до агропромышленного комплекса. Из-за этого производство отечественной электроники уже затягивается на полгода, поскольку в ближайшие два-три месяца российские производители просто не будут получать нужные компоненты и комплекты для сборки, предупредила президент таможенно-логистического брокера KBT Юлия Шленская. В первую очередь стали испытывать серьезные трудности с расчетами российские импортеры, однако экспортеры тоже пострадали. Александр Потавин уточнил, что долго не могут получить платежи от китайских партнеров российские экспортеры нефти. Задержки могут составлять несколько месяцев, а это, как следствие, вызывает снижение притока валюты в страну.
Ужесточение контроля китайскими банками приводит к ослаблению рубля Казалось бы, слабая динамика импорта при значительном увеличении экспорта в марте могла бы ослабить давление на рубль, но курс национальной валюты пока только снижается, отметила Ольга Беленькая. Центробанк связывает это с временными лагами прихода возросших экспортных доходов в Россию. То есть товары в большей степени нефть проданы и экспорт растет, но по факту валюта не пришла в страну в соответствующих объемах, пояснил Александр Потавин. Прямое влияние на курс рубля видят и другие аналитики. Наталия Пырьева из «Цифры брокер» указывает, что усложнение системы расчетов с Китаем может негативно отразиться на национальной валюте, если средства будут «зависать в воздухе», что сформирует дефицит ликвидности на рынке.
Примечательно, что до настоящего времени в санкционных списках Вашингтона нет ни одного китайского банка. Но с декабря прошлого года над ними завис дамоклов меч вторичных санкций. Финансовые организации из дружественных стран с конца прошлого года после выхода указа президента США Джо Байдена о вторичных санкциях против банков, нарушающих ограничения в отношении РФ, начали ограничивать операции с РФ. Первым на указ Байдена отреагировал китайский Chouzhou Commercial Bank, который российские импортеры использовали как основной расчетный центр.
Банк среднего калибра. В рейтинге китайских банков он занимает 78-е место по показателю капитализации. В декабре банк уведомил российских контрагентов о прекращении расчетов по определенному списку товаров, ввоз которых запрещен западными санкциями. Несколько недель спустя в начале февраля нынешнего года банк сообщил о полной остановке операций с Россией и Белоруссией вне зависимости от товара и вида платежа. Через некоторое время не менее трех банков из «большой четверки» в Китае - Bank of China, China Construction Bank и Industrial and Commercial Bank of China — заявили, что будут более строго контролировать платежи российских партнеров. Полного прекращения транзакций в марте не было, но платежи стали идти медленнее из-за задержек и длительных проверок. И вот в апреле еще одна новость: упомянутые в начале четыре банка вообще останавливают транзакции с российскими клиентами, а Bank of China ввёл новые ограничения. Лишь небольшая доля операций еще проходит из РФ в этот банк. Упор делается на блокировки платежей по российскому импорту, поскольку он состоит в значительной степени из товаров, которые могут поддерживать и укреплять военный потенциал России.
Понятно, что юаневые транзакции не проходят через американскую банковскую систему и через систему СВИФТ, но тем не менее Вашингтон через свою финансовую разведку имеет доступ ко всей необходимой информации об операциях китайских банков в юанях, рублях и иных валютах. Пока столь же строгих рестрикций в отношении платежей по китайскому импорту из России который состоит преимущественно из нефти и других энергоносителей нет. Но, нет сомнения, что через некоторое время такие же блокировки могут начаться и по расчетам за российский экспорт в Китай. Первые признаки перестройки китайских банков под требования Вашингтона уже налицо. По итогам февраля 2024 года российский рубль впервые стал главной валютой во внешней торговле России. А китайский юань, до этого занимавший первое место, переместился на второе. Китайские банки по крайней мере, все крупные и многие средние покорно следуют санкционным установкам Вашингтона, потому что они завязаны на операции с долларами США. И это не удивительно, поскольку, несмотря на все межгосударственные противоречия Америки и Поднебесной, США для Китая остаются главным торговым партнером. И не просто главным.
На него приходится без малого половина положительного сальдо торгового баланса Китая. А это 300-400 млрд долларов в год. Причем исключительно в американской валюте, а не каких-то «тугриках».
Россия и Иран также расширили возможности для совершения сделок, связав воедино свои банковские системы.
Дело в том, что санкции, с которыми столкнулись обе страны, ограничивают их способность совершать сделки с Западом. США и европейские страны ввели против России жесткие санкции после начала спецоперации на Украине в 2022 году. Больше всего пострадали возможности Кремля экспортировать нефть на Запад и продавать ее по конкурентным рыночным ценам. Когда же Россия перевозит товары по сухопутным коридорам вне юрисдикции стран, наложивших санкции, западным державам гораздо труднее этому воспрепятствовать, признал Маркус Йегер из Атлантического совета.
Но если судить по историческим прецедентам, то Россия еще не до конца себя обезопасила.
Международные межбанковские расчеты по-китайски. Почему российские банки присматриваются к CIPS?
| Все расчеты с РФ остановил главный для российских импортеров банк Китая | По мнению экспертов, китайские участники рынка ввели новые условия для платежей из РФ, потому что хотят обезопасить себя от санкций и штрафов. |
| Китайские банки перестали принимать платежи из России в юанях. В чем причина? | С конца декабря 2023-го проблемы с расчетами начались с Китаем и с Турцией. |
| Путин назвал долю нацвалют в расчетах России и Китая | С конца декабря 2023-го проблемы с расчетами начались с Китаем и с Турцией. |
| Какие российские банки подключены к CIPS в 2024 году ｜Китай.Ру | Россия и Китай перешли на расчеты в рублях и юанях. |
Международные межбанковские расчеты по-китайски. Почему российские банки присматриваются к CIPS?
По его словам, объем торговли между Россией и странами-членами организации в 2022 году достиг рекордных 263 миллиардов долларов. При этом, добавил президент, показатель за четыре месяца текущего года прибавил 35 процентов.
По их словам, вывезти товар из КНР не будет возможности как минимум до начала марта из-за новогодних каникул с 10 по 17 февраля. От вынужденного простоя пострадает малый бизнес, для которого перебои с поставками при торговле на маркетплейсах означает упущенную выгоду, но российские потребители вряд ли почувствуют ухудшение ситуации, считает главный аналитик Neomarkets Олег Калманович. За исключением, пожалуй, автодеталей, на которые кратковременно могут вырасти цены в условиях дефицита предложения», — сказал он «Ридусу».
По словам эксперта, разрешение ситуации на данном этапе выгодно и китайцам, и россиянам. Вместо крупных китайских банков обслуживать расчеты с российскими контрагентами могут финансовые организации более скромных размеров, которые не имеют филиалов в США и ЕС. Китайцы тоже это понимают и наверняка занимаются поиском выхода», — заметил собеседник «Ридуса».
CIPS — одновалютная и международная межбанковская платежная система, которая проводит операции исключительно в юанях. Она была успешно запущена 8 октября 2015 года китайскими и зарубежными банками из Азии, Европы, Океании, Африки и других регионов мира для поддержки трансграничной торговли товарами и услугами, прямых инвестиций, финансирования и денежных переводов физических лиц. На данный момент российские банки продолжают подключаться китайскому аналогу, однако информация об участниках остается не до конца открытой.
Тем временем повышение ставки сделает ипотеку дороже, что ударит по строительному сектору и может привести к цепочке банкротств. Например, обанкротятся банки, которые кредитовали кризисные строительные предприятия. А домохозяйства, которые инвестировали в недвижимость, останутся ни с чем. Поэтому если Пекин захочет бороться с ослаблением юаня, то, скорее всего, делать это будет не с помощью ставки, а другими способами.
Поднимать курс вручную. Регулятор может просто устанавливать фиксированный курс юаня к доллару все выше и выше. Продавать золотовалютные резервы. Китайский ЦБ может создавать искусственный спрос на юань, покупая его за иностранную валюту. Резервов у КНР много, как мы говорили выше, — около 3,2 трлн долларов, а с золотом — 3,34 трлн, что примерно в 5 раз больше, чем у России с учетом замороженных на Западе активов. Но, принимая во внимание заинтересованность китайских экспортеров в слабом юане, надеяться на серьезное его укрепление я бы не стал. Но юань тут почти ни при чем.
Правила комментирования
- «Полный паралич?»: Банки ОАЭ, Китая и Турции отказываются принимать платежи из РФ
- Что грозит импортерам и есть ли альтернативы
- Проверка Китая на валютный суверенитет
- Политолог объяснил, почему банки Китая прекратили принимать платежи в юанях из России
Китайско-российская торговая дружба может оказаться не совсем тем, о чем вы думаете
| WSJ: США готовы на санкции против китайских банков из-за торговли с Россией | До этого, в июле, холдинг сообщал, что ввел для китайских клиентов возможность расчетов в юанях, чтобы предоставить им гибкость в оплате. |
| Россия и Китай отказываются от расчетов в долларах | Если Китай заблокирует возможность расчетов в юанях, то не знаю, насколько он будет готов торговать за рубли, — отметил Кочетков. |
| Россия и Китай выкинули доллар из своей торговли | Новости Владивостока: Решение китайского Zhejiang Chouzhou Commercial Bank о прекращении расчётов с клиентами из России вызвало бурные обсуждения. |
| RS: дедолларизация и новые торговые пути позволят России справиться с санкциями | Государственный секретарь США Энтони Блинкен уже открыто угрожает Китаю новыми санкциями из-за поддержки Пекином России в украинском конфликте. |