Банк России приказом от 21 февраля 2024 года отозвал у кредитной организации Киви банк лицензию на осуществление банковских операций. 21 февраля Банк России отозвал лицензию у КИВИ Банка из-за нарушения федеральных законов и нормативных актов.
КИВИ Банк лишился лицензии: какие еще банки могут закрыться в 2024 году
Причинами стали нарушения Закона «О банках и банковской деятельности». В частности, ЦБ напомнил, что за последний год в отношении «Киви банка» пять раз применялись меры, в том числе дважды вводили ограничения на осуществление отдельных операций. Кроме того, «Киви банк», по мнению ЦБ, «систематически допускал нарушения требований законодательства в области противодействия легализации доходов, полученных преступным путем , и финансированию терроризма». В то же время «Киви банк» «не являлся значимым кредитором реального сектора экономики».
Кроме того, в ЦБ заявили, что «установлены многочисленные случаи открытия «Киви банком» Qiwi-кошельков с использованием персональных данных физических лиц без их ведома и проведения по ним операций, что создавало значительные риски для граждан». В сообщении регулятора подчеркивается, что «Киви банк» не принял действенных мер для снижения рисков в своей деятельности, несмотря на активную надзорную работы ЦБ, и продолжил проведение высокорисковых операций». Информация о проведении «Киви банком» операций, имеющих признаки совершения уголовно наказуемых деяний, направлена Центробанком в правоохранительные органы.
При этом граждане и организации смогут продолжать денежные переводы, в том числе без открытия счета, через другие кредитные организации и платежные системы, полагают в Центробанке. Также в «Киви банке» назначена временная администрация, функции которой возложены на «Агентство по страхованию вкладов». Каких-либо комментариев от Qiwi в связи с данными мерами к моменту публикации не поступало.
Пресс-служба Qiwi не ответила на запрос CNews относительно отзыва лицензии у «Киви банка».
Процедура достаточно проста и не занимает много времени. Если по истечению 5 рабочих дней средства не поступили на счёт, рекомендую обратиться в службу поддержки по указанному выше номеру. АчЗнаток 312 2 месяца назад как вывести в беларусь теперь? Возможно, потребуется предоставить дополнительные документы или информацию для подтверждения вашей личности и адреса. Рекомендуется также следить за обновлениями на официальном сайте Qiwi или подписаться на уведомления от службы поддержки, чтобы быть в курсе последних новостей и изменений. Однако, перед тем как начать использовать этот метод, необходимо убедиться, что он является легальным и не нарушает правила использования сервиса.
Для вывода средств на карту через сторонний сервис, необходимо выполнить следующие шаги: Найти подходящий сервис для перевода средств. Зарегистрироваться на сервисе и создать аккаунт.
Это первый отзыв банковской лицензии за последние полтора года. Регулятор обосновал решение тем, что финансовая организация нарушала федеральные законы о банковской деятельности, нормативные акты ЦБ, а также требования законодательства по борьбе с отмыванием чёрного нала и финансированием терроризма.
Кроме того, в вину QIWI поставили случаи открытия электронных кошельков с использованием персональных данных физлиц без их ведома. Информация о проводившихся Банком операциях, имеющих признаки совершения уголовно наказуемых деяний, направлена Банком России в правоохранительные органы", — говорится в заявлении ЦБ. QIWI приостановил все операции и закрыл офисы, а из реестра платёжных систем удалена Contact, оператором которого был банк. В организацию отправили временную администрацию, которая будет действовать до назначения конкурсного управляющего или ликвидатора.
Её функции возложены на Агентство по страхованию вкладов АСВ. Читайте также: В России нашли обходные пути для оплаты стриминговых и геймерских платформ Что делать клиентам QIWI Временная администрация вернёт деньги вкладчикам в пределах 1,4 млн рублей на одно лицо включая начисленные проценты. Выплаты начнутся не позднее 6 марта , банки-агенты для этих операций предполагается отобрать к 27 февраля. Сумму, превышающую 1,4 млн рублей, вкладчики могут вернуть в ходе конкурсного производства.
Для этого в заявлении о возмещении необходимо заполнить раздел о включении обязательств банка в реестр требований кредиторов. Заявления будут приниматься в течение 30 дней после опубликования в СМИ информации о возможности предъявления требований. Особый случай составляют киви-кошельки, которые не подпадают под страхование. Их владельцы являются кредиторами третьей очереди при ликвидации банка и смогут получить деньги только после этой процедуры.
Им также нужно подать заявление о включении в реестр требований, но сделать это можно уже сейчас.
Как интересно всё совпало «КИВИ Банк» предоставлял «достаточно специфичные услуги», которые выделяли его на финансовом рынке РФ, сказал старший преподаватель кафедры банковского дела Университета «Синергия» Андрей Сироткин. Речь прежде всего о платёжной системе без создания банковских счетов Contact и электронных кошельках, которые не были банковскими счетами, открывающимися на конкретные персональные данные клиента, добавил он: «Кошельки и платёжная система Contact активно использовались, чтобы выводить деньги за рубеж как релокантами после начала СВО, так и трудовыми мигрантами, которые приезжали в Россию на заработки. А также путешественниками, которые могли использовать платёжные сервисы для вывода средств за границу и последующего использования там. Кроме того, продолжил собеседник ForPost, через сервисы «КИВИ Банка» рядом контрагентов оплачивались различные операции, например, пополнение счетов интернет-кошельков и мобильных телефонов. И уже появились сообщения о проблемах и тут. Ещё недавно с ним конкурировали другие структуры, занимавшиеся похожими операциями.
Например, невозможно будет оплатить услуги на игровом портале Steam, возникнут сложности при пополнении Apple-кошельков и операциях с криптообменниками. Андрей Сироткин обратил внимание на то, что перед отзывом лицензии у «КИВИ Банка» 30 января официально завершилось разделение активов группы QIWI plc на российские и международные: «Зарубежный бизнес группы компаний QIWI plc, у которого никто лицензию не отзывал, по-прежнему существует. Только у российских активов есть проблемы. К QIWI уже давно были вопросы, что они занимаются операциями с криптообменниками и виртуальными казино, с выводом активов через электронные кошельки. Неоднократно выписывались предписания Центральным банком о корректировке операций или так называемом снижении количества сомнительных операций. И только разделение активов группы — на международные и российские — позволило, с одной стороны, приостановить поток этих предписаний. WebMoney не работает у нас, а «Золотая Корона» «достаточно ограничена в своих действиях», напомнил Сироткин.
Сложно пока однозначно сказать, о ком может идти речь. Гипотетически, крупный экосистемный игрок типа Яндекса или Сбера.
Киви банк лишился лицензии: Qiwi-кошелек, переводы через Contact не доступны
Центробанк отозвал лицензию у КИВИ Банка: как можно вернуть деньги. Бизнес группы компаний QIWI, не связанный с деятельностью КИВИ Банка, работает в обычном режиме. Банк России отозвал лицензию у Киви-банка (входит в группу компаний Qiwi), говорится в сообщении регулятора.
Что будет дальше? У "Киви банка" отобрали лицензию – в ЦБ нашлось этому объяснение / Новости QIWI
Правда, на анонимных кошельках, которые можно было зарегистрировать по электронной почте без указания личных данных что, по мнению экспертов, могло сделать их удобным инструментом в руках мошенников , хранилось всего 277 миллионов рублей — в среднем по 212 рублей в каждом. Больше всего денег хранилось на кошельках с упрощенной идентификацией — 2,35 миллиарда рублей, в среднем по 328 рублей. На «полных» и «профессиональных» кошельках, где при регистрации требовалось указать СНИЛС, ИНН и другие данные за это пользователь получал возможность оплачивать зарубежные покупки , в среднем хранилось по 2034 рубля, а всего там зависло 1,76 миллиарда рублей. Бизнес потерял намного больше Помимо «физиков», достаточно весомую часть клиентской базы КИВИ Банка составляет малый бизнес — в частности, предприниматели, перешедшие из закрывшегося в 2020 году «Рокетбанка» QIWI купил его у «Открытия» в 2017 году. Но пока данных о том, сколько денег потерял бизнес, использовавший счета и платежные сервисы QIWI, Агентство не привело.
В том числе потому, что требуется учесть и сопутствующий урон, вроде прекращения работы сервиса международных платежей Contact, который также принадлежит «КИВИ». В целом есть основания полагать, что бизнес от отзыва лицензии потерял намного больше средств, чем клиенты-физлица. Об этом говорит и датированное 27 февраля объявление банка «Точка»: банк планирует выделить 8 миллиардов рублей на компенсацию части потерь работавших с ними предпринимателей, чьи деньги оказались заморожены из-за отзыва лицензии «КИВИ Банка». К началу 2024 года по такой схеме работало около 20 тысяч счетов «Точки» из 600 тысяч.
О проблемах с платежами 21—22 февраля сообщали и клиенты Газпромбанка, Россельхозбанка, Райффайзенбанка, которые тоже использовали сервисы QIWI. Кто следующий? Инвестор и владелец Telegram-канала «Срочный обзор ситуации» Александр Воронков предположил, что ликвидация малых банков в 2024 году продолжится, но риск, что под удар снова попадут банки из «первой сотни», минимален. КИВИ Банк занимал 89-е место в стране по величине активов.
Они и могут стать следующей целью в череде отзывов лицензий, — прокомментировал эксперт. Что касается QIWI, честно говоря, он давно к этому шел со своей деятельностью.
По данным отчетности банка на 1 марта 2024 года, страховая ответственность агентства предварительно оценивается в размере 332 тыс.
Регулятор также выявил случаи открытия банком Qiwi-кошельков с использованием персональных данных физлиц без их ведома и проведения по ним операций. Что касается банка «Стрела», который до апреля 2023 года назывался Севзапинвестпромбанком, то в мае 2021 года, по данным «Интерфакса», в нем сменился собственник, им стал бизнесмен Сергей Савельев. До этого у банка не было контролирующего акционера, его акциями владели 11 физических и юридических лиц.
Кроме того, в 2021 году банк поменял место регистрации, переехав из Санкт-Петербурга в Москву. Более актуальных данных о собственниках банка нет.
Со своей стороны, зампред комитета Госдумы по экономической политике Артем Кирьянов добавил, что самостоятельно вывести средства с Qiwi кошельков и этого банка не получится. По его словам, решение ЦБ по отзыву лицензии полностью обосновано. В ближайшее время будет информация о том, как людям поступать, каким образом забирать свои деньги из этой системы», — подчеркнул он. Я не думаю, что это будет существенно. В основном все оплаты идут на счет банковский, предпринимателю так удобнее.
А «Киви кошелек» - это обходная история. Именно через «Киви кошелек» много мошеннических схем образовалось. Я не думаю, что бизнес от этого пострадает вообще», - рассказала она. Так, стала недоступна оплата через приложение и банкоматы Металлинвестбанка сотовой связи и интернета, проходящие через сервис Qiwi. Клиенты банка «Точка» также столкнулись с ограничениями некоторых операций.
Компания завила, что уже договорилась с несколькими партнерами и готовится к подключению внешних банков. Также Qiwi отчиталась о 9,1 млрд рублей, которые по состоянию на 21 февраля были заблокированы. Перечисление средств с открытых в «Киви Банке» счетов временно невозможно, сообщила Qiwi, однако у группы есть деньги в других банках, которых будет достаточно для расчетов с кредиторами.
История Qiwi и его перспективы после отзыва лицензии у Киви банка
Банк России отозвал лицензию у Киви-банка. Лицензия «Киви-банка» на осуществление банковских операций была отозвана ЦБ РФ 21 февраля 2024 года в связи с невыполнением требований регулятора. Банк России отозвал лицензию на осуществление банковских операций у кредитной организации «КИВИ Банк», одним из самых известных продуктов которой были электронные кошельки. Сегодня Центробанк аннулировал лицензию на осуществление банковских операций у банка QIWI. Бизнес группы компаний QIWI, не связанный с деятельностью КИВИ Банка, работает в обычном режиме.
«Вовлечённость в проведение высокорисковых операций»: почему ЦБ отозвал лицензию у QIWI Банка
Официальная информация от КИВИ Банка Мы получили информацию от Банка России, что лицензия КИВИ Банка отозвана. Новости КИВИ Банка – свежие статьи, обзоры банковских услуг и специальных предложений. Банк России отозвал лицензию у Киви банка — это первый случай за почти два года. В чем причина отзыва лицензии у Киви-банка, что произойдет с крупными вкладами клиентов и почему бесполезно бежать в суд, разбирался «Наш город». Банк России сегодня отозвал лицензию у «Киви Банка».
ЦБ отозвал лицензию Qiwi. Как получить деньги с кошельков и что будет дальше
Лишен лицензии банк «Стрела», По величине активов кредитная организация занимала 321 место в банковской системе Российской Федерации по данным отчетности на 1 марта 2024 года, сообщили в ЦБ РФ. Случился отзыв лицензии, СМИ молниеносно отреагировали на новость, вслед за чем от редакций пошли запросы к ЦБ и Qiwi по наиболее актуальным вопросам. ЦБ отозвал лицензию на банковские операции у КИВИ Банка, говорится в пресс-релизе регулятора. Банк России отозвал у КИВИ Банка лицензию на осуществление банковских операций 21 февраля 2024 года.
Что означает отзыв лицензии у Киви-банка для клиентов. Главное
А спустя год учредители заговорили о реструктуризации бизнеса. В России вклады граждан, предпринимателей, и юрлиц застрахованы, однако максимальная сумма компенсации составляет 1,4 млн рублей. Если произошла ситуация с лишением лицензии у банка, то вкладчик должен обратиться в Агентство по страхованию вкладов АСВ. Выплаты осуществляются в рублях. Однако получить их можно только после того, как пройдет не менее двух недель после наступления со страхового случая. Деньги должны поступить на указанный счет в течение трех дней. По данным ЦБ, все вкладчики Киви-банка получат обратно свои деньги в полном объеме, но не более 1,4 млн рублей. Выплаты будут осуществлены через АСВ.
Дополнительная информация размещена на сайте агентства. Однако стоит отметить, что страхование вкладов не распространяется на средства на электронных кошельках. По словам независимого аналитика Дмитрия Адамидова, КИВИ была одной из немногих оставшихся вне санкций финтех-компаний. Эксперт отмечает, что сейчас нет смысла бежать судиться, поскольку организацию взяла под контроль временная администрация. Остается только ждать и обратиться в АСВ. Тем, у кого суммы превышают максимальную сумму компенсации, придется в суде отстаивать свои деньги.
Денег нет? А если поискать? Сколько QIWI-кошельков действовало к моменту отзыва лицензии у банка?
Оценки разнятся, но в целом эксперты оценивают розничный портфель примерно в 10 миллионов кошельков. Агентство по страхованию вкладов насчитало 9,3 миллиона кошельков физических лиц , на которых находится около 4,4 миллиарда рублей. Стоимость КИВИ Банка, по оценке материнской компании, на момент разделения российской и глобальной частей составляла 25 миллиардов рублей, а сумму страховых выплат на счетах, попавших в Систему страхования вкладов, АСВ оценило в 4,6 миллиарда. Всего получается 9 миллиардов рублей. И некоторые ранние выводы о том, что деньги с кошельков никому не вернут, потому что банк не в состоянии это сделать, выглядят уже не так убедительно. RU Вопрос в том, захотят ли владельцы кошельков сообщить о себе дополнительные сведения для возмещения. Правда, на анонимных кошельках, которые можно было зарегистрировать по электронной почте без указания личных данных что, по мнению экспертов, могло сделать их удобным инструментом в руках мошенников , хранилось всего 277 миллионов рублей — в среднем по 212 рублей в каждом. Больше всего денег хранилось на кошельках с упрощенной идентификацией — 2,35 миллиарда рублей, в среднем по 328 рублей. На «полных» и «профессиональных» кошельках, где при регистрации требовалось указать СНИЛС, ИНН и другие данные за это пользователь получал возможность оплачивать зарубежные покупки , в среднем хранилось по 2034 рубля, а всего там зависло 1,76 миллиарда рублей.
Бизнес потерял намного больше Помимо «физиков», достаточно весомую часть клиентской базы КИВИ Банка составляет малый бизнес — в частности, предприниматели, перешедшие из закрывшегося в 2020 году «Рокетбанка» QIWI купил его у «Открытия» в 2017 году. Но пока данных о том, сколько денег потерял бизнес, использовавший счета и платежные сервисы QIWI, Агентство не привело. В том числе потому, что требуется учесть и сопутствующий урон, вроде прекращения работы сервиса международных платежей Contact, который также принадлежит «КИВИ».
Причем вне зависимости от того, именной это кошелек или анонимный подробнее о кошельках читайте здесь. Активы Киви-банка к октябрю 2023 года составляли 65,8 млрд рублей. Он специализировался на денежных переводах, онлайн-эквайринге, а также выдаче цифровых банковских гарантий.
Одним из главных продуктов был как раз Qiwi-кошелек, также банк осуществлял функции оператора платежной системы Contact на это у него была соответствующая лицензия ЦБ. Объем вкладов населения у банка составлял 3,4 млрд рублей, средства компаний — 24 млрд рублей. Среди забалансовых обязательств у банка были гарантии и поручительства на сумму порядка 80 млрд рублей. Вопросы к банку у регулятора начались еще в прошлом году.
Но те, кто проявил согласие с линией финансовых властей, были в явном меньшинстве. Вкладчики банка получат возмещение до 1,4 миллиона рублей, но не сразу Фото: «Афиша» Неужели есть надежда на возмещение? Эксперты банковского бизнеса говорят, что кошельки не попали под страхование, потому что они и не должны туда были попасть. Кошелек — это не вклад, и по ним гарантии никто не давал. Экономист Никита Масленников говорит: — Предупреждений ЦБ в течение прошлого года было не менее пяти по поводу того, что банк находится под риском. Есть замечания в связи с невыполнением ряда нормативов, в том числе, и по отмыванию денег и финансированию экстремизма. Но самое неприятное, скорее всего, это будет выяснено, подтверждено или нет, есть такие ощущения, что банк активно занимался мошенническими операциями. По целому ряду признаков становится ясно, что банк передал данные о незаконном использовании персональных данных в правоохранительные органы. Однако для граждан это открывает хоть и маленький, но шанс получить свои деньги обратно — если будет открыто уголовное дело по факту мошенничества. С подозрениями надо разобраться, насколько они обоснованы, насколько они имели массовый характер. Тем не менее, люди, которые могут испытывать ощущение, что их так обманули, могут обращаться и в ЦБ, у него есть соответствующее подразделение, которое принимает такую заявку, и к правоохранителям, и к финансовому омбудсмену, — говорит эксперт. Терминалы Qiwi также заблокированы Фото: Яндекс Виноватые и невиновные Если по факту мошенничества и отмывания денег будут открыты уголовные дела, то под проверку попадут и те, кто пользовался кошельком, и те, чьим именем воспользовались преступники. Поэтому эксперты советуют немедленно обратиться с заявлением в полицию или другие правоохранительные органы, как только пострадавший узнает об этом. Не нужно забывать, что именно на нем будет лежать обязанность доказывать, что он об этих операциях ничего не знал.
QIWI Банк — всё? Что представляет собой бизнес финтех-гиганта
Офисы банка закрыты в Москве , Санкт-Петербурге и Казани. Сделано это было в связи с регулярным нарушением федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России. Вторая причина, по данным ЦБ, заключается в том, что банк допускал нарушения законодательства в области противодействия легализации отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма. Организацию обвиняют в сотрудничестве с теневым бизнесом, включая переводы букмекерским конторам, нелегальным онлайн-казино, а также переводы похищенных средств в пользу дропперов.
Также было обнаружено, что банк открывал Qiwi-кошельки без ведома физических лиц и проводил по ним операции. При этом были использованы персональные данные россиян. Как сообщает ЦБ, вся имеющаяся информация об операциях, имеющих признаки осуществления уголовно наказуемых дел, направлена в правоохранительные органы.
Как пояснили «Известиям» в Центробанке, с Киви-банком велась большая системная работа для снижения его вовлеченности в такие операции, но банк постоянно использовал различные схемы и способы обхода мер ЦБ. Например, дважды вводились ограничения на осуществление отдельных операций. Несмотря на предупреждения ЦБ, банк продолжал осуществлять рискованные операции.
ЦБ не раз вводил ограничения на работу Киви-банка. Например, в 2020 году были ограничены платежи в пользу иностранных торговых компаний и перевод денег на предоплаченные карты корпоративных клиентов. Также ЦБ наложил на Киви-банк штраф в размере 11 млн рублей.
Выплаты возмещений АСВ начнет не позднее 5 апреля 2024 года, прием заявлений и выплаты будут проводиться без привлечения банка-агента. По данным отчетности банка на 1 марта 2024 года, страховая ответственность агентства предварительно оценивается в размере 332 тыс. Регулятор также выявил случаи открытия банком Qiwi-кошельков с использованием персональных данных физлиц без их ведома и проведения по ним операций. Что касается банка «Стрела», который до апреля 2023 года назывался Севзапинвестпромбанком, то в мае 2021 года, по данным «Интерфакса», в нем сменился собственник, им стал бизнесмен Сергей Савельев. До этого у банка не было контролирующего акционера, его акциями владели 11 физических и юридических лиц. Кроме того, в 2021 году банк поменял место регистрации, переехав из Санкт-Петербурга в Москву.
Особый случай составляют киви-кошельки, которые не подпадают под страхование.
Их владельцы являются кредиторами третьей очереди при ликвидации банка и смогут получить деньги только после этой процедуры. Им также нужно подать заявление о включении в реестр требований, но сделать это можно уже сейчас. По оценкам ЦБ, в "Киви-банке" достаточно средств , чтобы вернуть их владельцам кошельков. Заёмщикам придётся продолжить выполнять свои обязательства, несмотря на отзыв лицензии. Оплатить задолженность можно через платёжный портал АСВ или любую кредитную организацию. Платёжные реквизиты указаны на сайте агентства. В чём заключаются претензии к QIWI Центробанк в своём заявлении указал на связь операций "Киви-банка" с теневым бизнесом.
Речь идёт о денежных переводах криптообменникам, нелегальным онлайн-казино, букмекерским конторам, а также обходе ограничений регулятора. В декабре 2020 года регулятор оштрафовал компанию на 11 млн рублей. Тогда же были ограничены большинство платежей иностранным торговым компаниям и переводы на предоплаченные карты корпоративных клиентов. Как отмечал источник Frank Media , нарушения были связаны с платежами в адрес серых букмекеров, которые выводили деньги за рубеж, не платя налоги. Летом прошлого года ЦБ выдал новое предписание. Компания была вынуждена ограничить вывод физлицами средств на банковские счета с кошельков и запретил снятие наличных с Qiwi-карт. В банке тогда заявили, что в ходе проверки выполнения требований к составлению отчётности и ведению документации были выявлены "недочёты, типичные для крупных организаций".
В «Банк Стрела» приказом ЦБ назначена временная администрация, функции которой возложены на Государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов». Это третий отзыв банковской лицензии с начала года, ранее их лишись Киви банк и банк «Гефест». До этого регулятор полтора года не отзывал лицензии у банков в августе 2022 года ее лишился Кросна-банк. Банк «Стрела» является участником системы страхования вкладов. Выплаты возмещений АСВ начнет не позднее 5 апреля 2024 года, прием заявлений и выплаты будут проводиться без привлечения банка-агента. По данным отчетности банка на 1 марта 2024 года, страховая ответственность агентства предварительно оценивается в размере 332 тыс.