В Федеральной службе судебных приставов разъяснили, что исполнение судебных актов о взыскании задолженности затрудняется из-за низкой платежеспособности граждан с обязательствами по налогам и оплате услуг ЖКХ, их закредитованности и отсутствия. Для оценки ситуации в региональном разрезе эксперты РИА Новости составили шестой ежегодный рейтинг регионов РФ по уровню закредитованности населения.
Разместите свой сайт в Timeweb
- Долговая нагрузка россиян достигла рекордного уровня // Новости НТВ
- Наши проекты
- В России растет закредитованность населения — 12.01.2023 — В России на РЕН ТВ
- О компании
Чувство долга. Названы регионы РФ с высокой закредитованностью населения
Это связано с тем, что летом этого года ЦБ начал по-новому оценивать уровень долговой нагрузки. Скорректированная методика иначе «взвешивает» обычную и просроченную задолженность заемщиков, учитывает удлинение сроков ссуд, а также данные бюро кредитных историй. После обновления методики подсчетов уровень долговой нагрузки населения технически снизился. Основной вклад в увеличение долговой нагрузки, говорится в материалах ЦБ РФ, в январе — июне внесли необеспеченное и ипотечное кредитование. В Банке России также отметили, что рост обязательных платежей граждан по ипотеке был сбалансированным, но беззалоговое кредитование росло за счет наращивания задолженности, приходящейся на одного заемщика, что «повышает риски портфеля необеспеченных потребительских кредитов».
Пришлось брать кредиты» Валерий Миронов, экономист Также свою роль сыграли инфляция и финансовая неграмотность части населения. То есть, зная, что товар подорожает, человек хочет купить его сейчас, — объяснил эксперт. То есть недостаток финансовой грамотности — это третий фактор, который стимулирует рост числа людей с кредитами. Для того, чтобы снизить кредитную нагрузку на население, правительство должно запретить ростовщичество, пресекать спекуляции и решить вопрос с чрезмерно дорогим жильем в мегаполисах, считает директор Института нового общества Василий Колташов. Нужно охлаждать этот рынок, делать дальнейшие спекуляции невозможными и провоцировать снижение цен. Естественно, побуждать людей к сбережению, чтобы они делали крупные покупки с большей долей собственных средств, а не бежали за кредитами, — считает он. Пора ввести уголовную ответственность за ростовщичество, определяя его как предоставление взаймы денег по ставке, превышающей ставку Банка России. Эксперт отметил, что в стране наблюдается существенный рост людей, которые не могут выплачивать кредиты. Им требуется особенная поддержка со стороны государства. У нас осенью прошлого года 21 миллион человек не справлялись уже со своими долгами. Причем в мае прошлого года таковых было только 14,4 миллиона.
Как полагает эксперт, риски для России касаются прежде всего уязвимости транспортной инфраструктуры», а также угрозы терактов. России, конечно, нужно принимать меры против возможных террористических действий, направленных против нашей инфраструктуры. А на будущее расширять её, строить новые транспортные пути, высокоскоростные железные дороги, о чем говорил президент на «Прямой линии», — отметил он. Мы находимся на тропе экономического развития. Нам только, пожалуй, мешают эти невыгодные мировые цены, которые получены ценой огромных организационных, административных усилий Евросоюза, США, Англии и их Центральных банков», — заключил Колташов. Москва, Мария Соколова Написать автору или сообщить новость Подписывайтесь на каналы.
Эксперты РИА Новости составили ежегодный рейтинг закредитованности россиян. Для расчета они использовали данные ЦБ и Росстата. Уровень закредитованности оценивался как соотношение среднедушевого долга экономически активного населения по банковским кредитам и годовой зарплаты. Эксперты объясняют низкие показатели в этих регионах отставанием в развитии финансовых услуг, но отмечают, что с текущей динамикой развития банковского сектора можно ожидать постепенного увеличения уровня закредитованности населения.
Что предлагают делать власти
- Где живет больше всего должников
- Материалы по теме
- Количество граждан, имеющих кредиты и займы, выросло до 47 млн | Банк России
- Почему стремительно растет закредитованность россиян
- Для тех, кто ценит свое время
Статистика закредитованности россиян в 2023 году
РИА Новости подготовило рейтинг регионов РФ по закредитованности населения. Однако стоит отметить, что на данный момент экономика России имеет некоторые резервы для смягчения возможных последствий накопления долгов населением. Их в России около 11,2 млн человек. То есть, констатирует Центробанк, закредитованность граждан возрастает. Для развитых стран уровень закредитованности населения в 60% и более вполне обычен и не вызывает паники. Более 80% закредитованных людей по статистике в стране. Опрос 12 тыс. человек, который проводился в апреле–августе 2022 года, показал, что о чрезмерной закредитованности населения говорить рано.
ЦБ РФ: закредитованность граждан растет, сроки кредитования увеличиваются
| Число россиян с долгами по кредитам в начале 2023 года достигло 14,4 млн | При этом, пишут «Известия», уровень закредитованности россиян (отношение среднего объема задолженности к среднему годовому доходу) с начала года вырос с 35 до 41%. |
| Опубликован рейтинг регионов России по уровню закредитованности населения - 13.03.2023, ПРАЙМ | Банк России обеспокоен ростом закредитованности отечественных заемщиков. |
«Кредитное дно»: Как ЦБ и депутаты «борются» с закредитованностью россиян
В Санкт-Петербурге закредитованность населения находится на уровне 60%. Однако стоит отметить, что на данный момент экономика России имеет некоторые резервы для смягчения возможных последствий накопления долгов населением. Для оценки ситуации в региональном разрезе эксперты РИА Новости составили шестой ежегодный рейтинг регионов РФ по уровню закредитованности населения. Тем не менее показатель закредитованности населения в России растёт. Уровень закредитованности населения России является низким по сравнению с другими странами, заявил в интервью «Известиям» в пятницу замминистра экономического развития Илья Торосов. Сигналы точного времени Каков реальный уровень закредитованности населения России?
В правительстве назвали "низкой" закредитованность россиян на 23 трлн руб
Банк России обеспокоен ростом закредитованности отечественных заемщиков. Число заемщиков с несколькими кредитами растет в России с 2019 года, сильнее всего оно увеличилось в 2022-м. По словам кандидата экономических наук Леонида Хазанова, высокая закредитованность населения отрицательно характеризует экономику России. Это может привести к рецессии, пишет «Общественная Служба Новостей». Закредитованность населения О закредитованности населения России уже ходят не только слухи. Для развитых стран уровень закредитованности населения в 60% и более вполне обычен и не вызывает паники.
Раскрыто, в каких регионах самые закредитованные жители
Оренбург; «Крымско-татарский добровольческий батальон имени Номана Челебиджихана»; Украинское военизированное националистическое объединение «Азов» другие используемые наименования: батальон «Азов», полк «Азов» ; Партия исламского возрождения Таджикистана Республика Таджикистан ; Межрегиональное леворадикальное анархистское движение «Народная самооборона»; Террористическое сообщество «Дуббайский джамаат»; Террористическое сообщество — «московская ячейка» МТО «ИГ»; Боевое крыло группы вирда последователей мюидов, мурдов религиозного течения Батал-Хаджи Белхороева Батал-Хаджи, баталхаджинцев, белхороевцев, тариката шейха овлия устаза Батал-Хаджи Белхороева ; Международное движение «Маньяки Культ Убийц» другие используемые наименования «Маньяки Культ Убийств», «Молодёжь Которая Улыбается», М. Казань, ул. Торфяная, д. Самары; Военно-патриотический клуб «Белый Крест»; Организация - межрегиональное национал-радикальное объединение «Misanthropic division» название на русском языке «Мизантропик дивижн» , оно же «Misanthropic Division» «MD», оно же «Md»; Религиозное объединение последователей инглиизма в Ставропольском крае; Межрегиональное общественное объединение — организация «Народная Социальная Инициатива» другие названия: «Народная Социалистическая Инициатива», «Национальная Социальная Инициатива», «Национальная Социалистическая Инициатива» ; Местная религиозная организация Свидетелей Иеговы г. Абинска; Общественное движение «TulaSkins»; Межрегиональное общественное объединение «Этнополитическое объединение «Русские»; Местная религиозная организация Свидетелей Иеговы города Старый Оскол; Местная религиозная организация Свидетелей Иеговы города Белгорода; Региональное общественное объединение «Русское национальное объединение «Атака»; Религиозная группа молельный дом «Мечеть Мирмамеда»; Местная религиозная организация Свидетелей Иеговы города Элиста; Община Коренного Русского народа г.
В экономически развитых государствах количество граждан с кредитами может быть очень высоким, но компенсируется за счет разумного соотношения между доходами и долговыми обязательствами, обоснованными процентными ставками.
В РФ закредитованность граждан достигла опасной отметки, что может привести к непрогнозируемому росту отрицательных социально-экономических результатов. По мнению Валерия Пивеня, являющегося руководителем рейтинговой группы финансовых институтов АКРА, рост численности заемщиков не свидетельствует о высокой долговой нагрузке россиян. Если сравнивать ее с доходами наших соотечественников — говорит эксперт — и с ситуацией на рынке кредитования в других странах, картина у нас не является пугающей. Однако большинство россиян так и не научились копить, статьи их расходов несколько отличаются от инвестиций жителей Америки и Европы. Наши соотечественники много средств тратят на предметы первой необходимости, тогда как граждане западных стран больше вкладывают в бизнес.
Вслед за этим вырос и средний размер ипотечного займа. При этом банки кредитовали даже тех заемщиков, которые брали в долг на пределе возможностей. Понять банки можно.
Ипотека для них - наиболее безрисковый продукт. Даже если заемщик не сможет платить, всегда можно его выселить, продать квартиру и погасить задолженность. Именно поэтому заемщики в первую очередь всегда платят ипотеку.
В итоге как себя ведет заемщик?! В случае финансовых проблем он откровенно забивает на все остальные кредитные обязательства и отдает только ипотеку, - констатирует Сергей Крылов, генеральный директор «Лиги защиты должников». А все потому, что по остальным кредитам можно объявить себя банкротом и добиться обнуления долгов.
При этом обратить взыскание на ипотечную квартиру может только тот банк, который выдал деньги на нее и в котором она заложена. Другие кредиторы добиться ее продажи ради взыскания долгов не могут. Пока этот кредитный ком не покатился с горки.
Плюс стали ужесточаться требования к банкам. Чтобы те не раздавали деньги направо и налево, а вели более ответственную кредитную политику. То есть банкам придется резервировать больше собственных средств капитала под такие кредиты, - пояснили в пресс-службе ЦБ.
Для заемщиков это означает ужесточение требований для получения этих кредитов. Похожие ограничения ввели и для кредитов наличными. Это сработало.
Доля одобрений уменьшилась и, похоже, будет снижаться дальше. Причем банки стали чаще отказывать даже тем, кто пытается взять льготную ипотеку. С одной стороны, конкретному заемщику от этого могло стать хуже, ведь он теперь не может взять деньги в долг.
С другой стороны, это может защитить его от необдуманного поступка и сохранить его деньги и нервы. Да и экономике излишняя закредитованность населения не идет на пользу. В результате страдает и экономика, поскольку общий спрос тоже падает.
Реалии»; Кавказ. Реалии; Крым. НЕТ»; Межрегиональный профессиональный союз работников здравоохранения «Альянс врачей»; Юридическое лицо, зарегистрированное в Латвийской Республике, SIA «Medusa Project» регистрационный номер 40103797863, дата регистрации 10. Минина и Д. Кушкуль г.
34 триллиона долгов: депутат сказала, что делать с рекордной закредитованностью россиян
Эта информация уже широко освещается во многих СМИ. И даже обсуждается на высших уровнях власти. Действительно жить в кредит стали миллионы россиян. Все вроде в этом понятно и приобрести многое хочется, но денег как всегда не хватает. А если речь идет о квартире или автомобиле, тут некоторым и деваться некуда. Да и с обычными кредитными картами ходят по магазинам миллионы граждан. А статистика в этом очень настораживающая и даже тревожная. Отчеты Центробанка РФ по кредитам реклама По сведениям Центробанка России, число граждан, имеющих кредиты выросло за первое полугодие 2023 года на 2 миллиона человек и составило около 47 миллионов. Естественно самым распространенным кредитом является ипотека.
Количество граждан, имеющих ипотечный кредит уже превысило 10 миллионов. Далее идет автокредит, хи в текущем году выдано на сумму более триллиона рублей, что почти в два раза больше, чем в прошлом. Так же в росте и необеспеченные или потребительские кредиты. Средняя задолженность по ним составляет 930 тысяч рублей на человека. Зачастую они идут "хвостом" за ипотекой.
Кроме того, возникает вопрос социальной справедливости — почему за ошибки должников придется платить сознательным гражданам? Какие еще есть выходы По мнению экономиста Константина Селянина, коллапс на кредитном рынке уже практически неизбежен, и серьезных достижимых в краткосрочной перспективе мер, которые могли бы исправить положение, попросту нет. Единственное возможное решение — ликвидировать саму причину возникновения кризиса. Она заключается в том, что за последние 10 лет доходы россиян не росли. В остальные годы они либо падали, либо росли в пределах статистической погрешности. В прошлом году каким-то чудом ЦБ зафиксировал падение на 0,1—0,2 процента, — объяснил эксперт. Ее надо прекращать, ничем хорошим она не закончится — всё равно кредиты окажутся дефолтными, и банкам придется что-то с этим делать. Для того чтобы ликвидировать причину долгового кризиса, нужен заметный рост доходов россиян, тогда они смогут обслуживать кредиты. Также, по словам экономиста, еще одна важная вещь — ужесточение процедуры выдачи кредитов, чтобы их физически не могли получать люди, которые не могут их выплачивать или находятся в критической ситуации. Что еще почитать по теме Всё чаще потребительские кредиты берут россияне среднего возраста — от 40 до 50 лет. За последний год доля таких заемщиков выросла больше всего. А самое сильное сокращение коснулось молодежи. Эксперты объяснили, с чем связаны изменения в поведении заемщиков, кто чаще берет в долг и как в дальнейшем будет меняться кредитная политика финансовых учреждений. Микрофинансовые организации появились в России еще в 90-х, но законодательно их деятельность стали регулировать в 2011 году. Уже давно известно о том, что даже при микрозаймах «до зарплаты» заемщику придется выплачивать большие проценты.
Единственный критерий измерения закредитованности - эта доля доходов, которую людям приходится отдавать на обслуживание долга, так называемый показатель полной долговой нагрузки ПДН. Соотношение ВВП и долга, частного, корпоративного или государственного, - в принципе лукавая цифра.
Стольким же заемщикам новый кредит нужен, чтобы закрыть старый. Где живет больше всего должников По данным Центробанка, наименее закредитованный регион России — Ингушетия: долги по кредитам здесь составляют всего 21,7 тысячи рублей на человека, а без учета ипотеки — 16 тысяч рублей. Больше всего должны банкам жители Тюменской области: в среднем 757,1 тысячи каждый, без ипотеки — 344 тысячи. Однако есть исключения.
Как изменились сроки кредитования
- ПЕРЕГРЕВ ИЛИ В ПРЕДЕЛАХ НОРМЫ?
- В России резко выросла закредитованность населения - ИА "Финмаркет"
- Опасная ипотека
- ЦБ наглядно показал, как растет закредитованность населения - Киров ПП
- Новости дня
- Максимальный процент по займам могут ограничить 100% годовых
Вы точно человек?
В статье подробно рассматриваются причины повышения уровня закредитованности и роста просроченной задолженности населения России перед кредитными учреждениями. Для развитых стран уровень закредитованности населения в 60% и более вполне обычен и не вызывает паники. О закредитованности населения России уже ходят не только слухи.
Раскрыто, в каких регионах самые закредитованные жители
Решение Совета директоров Банка России от 31.08.2023 "Об установлении макропруденциальных лимитов в отношении отдельных видов потребительских кредитов (займов) и числовых значений характеристик кредитов (займов), в зависимости от которых. Уровень закредитованности населения России 2021. В ЦБ считают, что это показатель увеличения закредитованности населения РФ вместе с ростом кредитования. РИА Новости подготовило рейтинг регионов РФ по закредитованности населения. Эксперты «Почта Банка» отмечают, что спрос населения на займы по-прежнему большой, хотя ключевая ставка, установленная ЦБ РФ, все еще находится на высоком уровне — 16 процентов. ЦБ ожидает, что сдерживанию роста закредитованности граждан будет способствовать ограничение банкам выдачи кредитов.