Мошенники обманули клиента "Тинькофф" на 1,5 млн рублей, банк возместил средства в рамках программы "Защитим или вернем деньги". Происшествия - 12 января 2023 - Новости Санкт-Петербурга -
"Тинькофф" сообщил о нейтрализации роботами 90 тыс. телефонных мошенников
Время от времени в СМИ появляются новости про то, как мошенники обманули высокопоставленных чиновников, профессиональных военных или крутых технарей. Мошенники используют «гибридный» сценарий, который совмещает несколько вариантов обмана клиентов банка, сообщил «Тинькофф». Время от времени в СМИ появляются новости про то, как мошенники обманули высокопоставленных чиновников, профессиональных военных или крутых технарей. Аналитический проект Tinkoff Data выяснил, как часто россиянам звонят спамеры и мошенники, что они предлагают, какие уловки используют и как на них реагируют абоненты.
«Тинькофф банк» предупредил о новом сценарии телефонного мошенничества
Главная Новости Лента новостей Могут заблокировать счет: «Тинькофф», ВТБ и Сбер усилили борьбу с дропперами. Банки запустили системы мониторинга для выявления карт подставных лиц, которых используют мошенники для вывода украденных средств. В процессе разговора с мошенниками я связалась с сотрудникам банка и попросила заблокировать операции по моей карте, на что мне обещали это сделать. Так, «Тинькофф Банк» не спешит входить в положение жертвы преступления.
В "Тинькофф" рассказали, как происходит мошенничество в российской банковской сфере
Вот уже целый месяц по телику крутят рекламу о том, что "Тиньков банк" возвращает своим клиентам всю сумму, если она была украдена с карты мошенниками. Это необходимо для быстрого подтверждения операций и защиты от мошенников, пояснили в «Тинькофф». «По нашему мнению, Тинькофф Банк нарушил все, что можно в отношениях с нами как с точки зрения ГК, так и правил платежных систем», — прокомментировал жалобу гендиректор компании ChronoPay Павел Врублевский. на уровне банка и оператора действует трехступенчатая система защиты от мошенничества – кроме прочего, банк может уведомить клиента о потенциальной угрозе; если система не сработала и мошенники похитили деньги, то банк вернет всю сумму.
В 2023 году банк Тинькофф не дал мошенникам похитить 21 млрд рублей
последствия и возможная ответственность. «Тинькофф» и ВТБ запустили системы мониторинга для выявления карт подставных лиц, используемых мошенниками для вывода украденных средств. "Тинькофф банк" предупредил о новом "гибридном" сценарии мошенников с участием псевдосотрудников полиции, операторов связи и госуслуг. Банк «Тинькофф» представил «Защитим или вернем деньги» — первый в России сервис по защите людей от телефонных мошенников. Согласно обвинительному заключению, Олег Тиньков являлся косвенным мажоритарным акционером банка Тинькофф и после проведения IPO в 2013 г. ему принадлежали акции на сумму около $1 млрд. Согласно обвинительному заключению, Олег Тиньков являлся косвенным мажоритарным акционером банка Тинькофф и после проведения IPO в 2013 г. ему принадлежали акции на сумму около $1 млрд.
Тинькофф разработал систему автоматического выявления дропов
Эмоции, на которые давят мошенники, специалисты по безопасности называют векторами. Среди векторов еще выделяют невнимательность: хотя это не эмоция, а состояние человека, мошенники часто рассчитывают именно на нее. У векторов есть усилители: например, авторитет и срочность. Они работают как катализаторы и повышают успешность атаки. Например, в какой-то момент мошенники перестали представляться сотрудниками службы безопасности банка и стали звонить от имени «полковника ФСБ по экономическим преступлениям» или «ведущего специалиста Центрального банка» — ведь так звучит авторитетнее, а значит, больше шансов испугать и развести человека. Чтобы схема сработала, эмоции должны быть достаточно сильными. Иначе аффективной реакции не будет и мошенники не добьются своего.
Есть целое направление, которое изучает эмоции.
Тинькофф банк объявил о разработке уникальной системы, которая в автоматическом режиме позволяет выявлять дропов — клиентов, которые оформляют карты не для собственного использования, а для нужд мошенников, чтобы выводить на них мошеннические средства. Система позволяет выявлять таких клиентов ещё до того, как им поступят на счёт деньги, полученные преступным путём, а также снизить количество дропов в банке в 2 раза. Для создания системы был проанализирован большой массив данных, миллионы операций клиентов Тинькофф, включая тех, кто пользовался картой исключительно в недобросовестных целях. С помощью проведенного анализа был составлен «портрет дропа» — признаки, которые указывают на высокую вероятность того, что клиент оформил карту, чтобы продать или передать её мошенникам.
Решения о компенсации принимаются оперативно, в течение одного рабочего дня. Для получения компенсации по услуге: Клиент должен выполнить все условия подключения услуги. Кража должна произойти во время телефонного звонка с номера «Тинькофф Мобайл», при этом мошенники должны использовать классические сценарии социальной инженерии.
В настоящее время эта услуга не распространяется на мошенничество с использованием мессенджеров, однако планируется расширить зону действия услуги.
В банке отметили, что на этапе тестирования «Фрод-рулетки» предстоит много технической работы: нужно научиться управлять звонками злоумышленников и подключать их к сервису. После испытаний специалисты «Тинькофф» примут решение о запуске и масштабировании новой антимошеннической платформы.
Forbes: «Тинькофф» списывает со счетов клиентов деньги после обмена валюты
Для контакта с Вами нужен телефон, а форма не дает написать мобильный. Читать 4 ответa Как вернуть деньги с заблокированного счета в банке Люксембурга при помощи банка-посредника Тинькофф-бизнес В банке Люксембурга обнаружили счет на мое имя мне удалось связаться с рускоговорящим сотрудником Артемом, он подтвердил наличие средств на моем счете, но при этом предупредил, что счета заблокированы, так как брокер МаксиТрейд не оплачивал коммисии банка и якобы есть одна возможность вернуть мне деньги и разблокировать счет при помощи банка-посредника Тинькофф-бизнес с которым у них существует некий договор и банк Тинькофф может выступить посредником и гарантом возврата с помощью аккредитива и при условии внесения определенной суммы для разблокировки счета в банке Люксембурга! Насколько реальна эта операция и нет ли в этом очередного развода на деньги? Читать 3 ответa Обратилась в фирму финанс групп для помощи в получении кредита. По их требованию открыли они мне ИП через Тинькофф. Теперь надо приложить 4000 на расчетный счёт и тогда получу кредит.
Мошенники или реально есть такая помощь? Читать 3 ответa Проблема с банком Тинькофф: угроза возбуждения уголовного дела по статье мошенничество после смерти отца. Как поступить?. У меня трагикомичная проблема 2 года назад умер мой отец он был заемщиком в банке Тинькофф неоднократно я посылал в банк копию свидетельства о его смерти увы безрезультатно ответом на это я недавно получил письмо от агенства по взысканию задолженности адресованное покойному с уведомлением о том что отношении его будет подано заявление в прокуратуру о возбуждении уголовного дела по статье мошенничество я много чего в жизни видел но этот факт это как мне расценивать если можно посоветуйте как вести себя в вышеизложенной ситуации. Дело дошло до оплаты.
Ввела все необходимые данные. Через некоторое время пришел ответ, что операция не выполнена. Страховку на свою электронную почту так и не получила. А деньги в размере 3 000 рублей с карты Сбербанка были сняты. Столько стоит страховка.
Я поняла, что произошло мошенничество. Что делать? Читать 3 ответa.
С ними она общалась на сайтах знакомств, втираясь в доверие. После того, как жертва влюблялся в мошенницу, она просила помощи с долгами, которые якобы могла закрыть только финансами возлюбленного. Первым она обманула 50-летнего мужчину, они общались с марта 2021 года по август 2023. Японка получила за это время 117 млн йен больше 68 млн рублей. Две другие жертвы пострадали в период с апреля по август 2023 года.
Однако перед этим злоумышленники пытались взломать почтовые ящики, мессенджеры, о чем я получил уведомления. В итоге я поменял пароли, дистанционно заблокировал телефон.
На утро купил, новый аппарат, восстановил сим-карту, никаких уведомлений о кредитах и списаниях я не видел. Уведомление на электронную почту пришло только спустя примерно 30 часов после оформления кредита — утром 6 февраля. Приложение, как и телефон были защищены разными паролями, однако, как выяснилось, злоумышленники получили код доступа по СМС, каким-то образом взломав сам аппарат», — рассказал АБН один из потерпевших. Банк впервые уведомил клиента только спустя сутки после оформления кредита. Никаких денег на карте на тот момент не было. Предоставлено потерпевшим. После того, как банк отказался от оспаривания операции, настаивая на законности выдачи кредита, наш собеседник обратился в суд. Тем более, что его случай не единичный. Ранее другой клиент «Тинькофф банка», оказавшийся в такой же ситуации, выиграл похожее дело, дойдя до Верховного суда, который, в своем определении рекомендовал нижестоящим инстанциям принимать решения в пользу граждан.
На картах некоторых клиентов образовался минус от миллиона до 29 миллионов рублей, сообщает Forbes Деньги списывают у тех клиентов, которые 27 февраля обменяли рубли на доллары через банковское приложение по выгодному курсу. Клиенты конвертировали рубли в британские фунты, а фунты в доллары. Таким образом, можно было купить доллары примерно по 88 рублей. В то же время при прямом обмене рублей в доллары курс был около 150 рублей, а биржевой курс 28 февраля доходил до 109 рублей. Клиенты, воспользовавшиеся таким способом обмена валюты, столкнулись с блокировкой счетов в начале марта, сообщает издание.
Информационная безопасность операционных технологий
В то же время при прямом обмене рублей в доллары курс был около 150 рублей, а биржевой курс 28 февраля доходил до 109 рублей. Клиенты, воспользовавшиеся таким способом обмена валюты, столкнулись с блокировкой счетов в начале марта, сообщает издание. На погашение задолженности по счетам банк дал клиентам 25 дней, следует из письма «Тинькофф» некоторым клиентам. В письме банк отмечает, что клиенты «воспользовались уязвимостью в работе алгоритма расчета кросс-курсов валют» и «совершали многократные переводы между валютными счетами для личного неправомерного обогащения». В «Тинькофф» сообщили РБК, что «материалы по группе лиц, получивших необоснованный доход в период высокой волатильности на финансовом рынке, переданы в компетентные органы».
Как сообщает ТАСС, в настоящее время сервис находится в режиме раннего пилотирования, а подключиться к нему могут участники, которые имеют опыт пранков, или же те, «кто ментально готов к телефонному конфликту с мошенниками». Пользователи смогут общаться со злоумышленниками по телефону, а последние не будут знать, что они попали в ловушку, и будут думать, что общаются с жертвой», — рассказали в кредитной организации.
Однако эксперты НСН уверены, что отступные банка измеряются суммами с шестью нулями...
Банк "Тинькофф. Кредитные системы" и воронежец Дмитрий Агарков договорились о прекращении конфликта, который возник вокруг заключенного сторонами нестандартного кредитного договора, по которому банк оказался должен своему клиенту 24 млн рублей. Кредитные системы" ТКС , заключив с ним договор на своих условиях. Еще в 2008 году, получив от ТКС стандартную анкету-приглашение воспользоваться кредитной картой банка, воронежец мелким шрифтом вписал в кредитный договор особые условия — отсутствие процентов и комиссий по кредиту, а также крупные штрафные санкции к банку за изменение условий договора или его расторжение. Банк нестандартный договор "подмахнул не глядя". Все выяснилось только через 4 года, когда представители ТКС попытались взыскать с Агаркова комиссионные по кредиту в размере 45 тыс.
У банка есть база снимков лиц клиентов. При этом он утверждает, что биометрию не хранит Карту «Тинькофф» журналисту CNews привез курьер, который сфотографировал его лицо и сделал общий снимок, на котором видно и лицо, и разворот паспорта. Согласно действующему законодательству, биометрией считаются фотография лица и образец голоса. Таким образом, технически, « Тинькофф » располагает биометрией россиян. Более того, при звонке в службу поддержки первое, что услышал журналист CNews — это уведомление о записи всех разговоров. Таким образом, у банка, технически, есть еще и образцы голосов своих клиентов. Промежуточный итог звонков в техподдержку — только лишь документ о том, что банк биометрию не обрабатывал и раньше, и что отказ на отправку в ЕБС не принимается. Попытки запутать клиента В общей сложности сотрудник редакции общался с тремя специалистами поддержки, один из которых сообщил, что фотография, которую делал курьер «Тинькофф», и на которой видно лицо клиента, не может считаться биометрической информацией. При этом его коллеги, расписывая преимущества биометрии, упоминали, в том числе, возможность оставлять карту «Тинькофф» дома и расплачиваться за товары и услуги «лицом». Банк открыто говорит, что передаст биометрию клиентов властям Как пишет « Коммерсант », сама по себе фотография клиента с разворотом паспорта не является биометрией о том же в разговоре с журналистом CNews сообщил один из трех сотрудников поддержки банка. Но при передаче данных в ЕБС все фотографии будут проходить проверку, так что опасность пополнения ЕБС биометрией клиентов «Тинкофф» все же есть. В документе, который доступен по кнопке «Подробнее» в опубликованной банком «истории», сказано, что «отзывом согласия на обработку биометрических данных» является отказ, направленный посредством « Почты России » или через личное обращение в банк, включая сервисы дистанционного обслуживания.
Forbes: «Тинькофф» списывает со счетов клиентов деньги после обмена валюты
| Тинькофф Банк собирает биометрию клиентов. Что происходит | Если Тинькофф не сможет предотвратить телефонное мошенничество, а клиент все же станет жертвой мошенников и переведет деньги, банк компенсирует потери. |
| В "Тинькофф" рассказали, как происходит мошенничество в российской банковской сфере | Вот уже целый месяц по телику крутят рекламу о том, что "Тиньков банк" возвращает своим клиентам всю сумму, если она была украдена с карты мошенниками. |
Мошенники выпустили лжесервисы ВТБ и «Тинькофф Банка» для айфонов
| Аферисты стали похищать деньги через фейковые приложения ВТБ и Тинькофф Банка | Тинькофф Банк начал тестировать сервис «Фрод-рулетка» для борьбы с телефонными мошенниками. |
| "Тинькофф банк": Телефонные мошенники придумали "гибридную" схему обмана жертв - Российская газета | Мошенники начали использовать новую «гибридную» схему обмана, предупредил «Тинькофф». |
| Тинькофф Банк тестирует сервис охоты на мошенников | Вот уже целый месяц по телику крутят рекламу о том, что "Тиньков банк" возвращает своим клиентам всю сумму, если она была украдена с карты мошенниками. |