Однако, по мнению эксперта, инвестировать в золото как средство защиты от инфляции имеет смысл только тем, кто делает сбережения на долгий срок. Стоит ли вкладывать деньги в благородный металл? Означает ли это то, что вам нужно избегать инвестиции в золото?
Инвестиционные монеты из золота в 2024 году: стоит ли покупать, все за и против
Инвестировать можно не только в золото и серебро, но и в платину или палладий. Для тех, кто хочет инвестировать в золото, давно существуют удобные альтернативы: например, металлический счет или биржевые фонды на золото, то есть ETF. Последние аналитические данные и отчеты для инструмента Фьючерс на золото от ключевых аналитиков и экспертов.
Золото - пока еще гавань, уже не тихая. Обзор
Управляемые деньги в золотых фьючерсах и опционах Comex– зеленым, цена на золото – темно-зеленым. Отдельный вопрос касается того, нужно ли владеть золотом в качестве эффективной инвестиции. Почему стоит вкладывать в ПИФы. Не знаете стоит ли вкладывать деньги в золото в 2024 году? Советы экспертов, как правильно инвестировать деньги в золото чтобы сберечь их от инфляции.
Ждать ли нового ралли в золоте и как инвестировать в драгметалл от ₽1
| Пора инвестировать в золото? Спросили экспертов | Но стоит ли ввязываться в «золотую» лихорадку? |
| Стоит ли покупать золото? | «Ридус»: Алексей, не означает ли решение властей об отмене НДС на покупку физического золота того, что населению хотят продать золото вместо валюты? |
Храните деньги в золоте. Если, конечно, они у вас есть
Первое у вас могут просто украсть, а золотой сертификат, например, вы можете потерять при банкротстве банка, который его выпустил. Доцент кафедры финансов и цен РЭУ им. Плеханова Диана Степанова акцентирует внимание на том, что так как цена золота напрямую зависит от курса доллара, инвестировать в него может оказаться довольно выгодно не только из-за ожидаемого роста спроса в России и в мире, но и из-за ожидаемой дальнейшей девальвации рубля: — При наличии достаточных ресурсов выгоднее покупать сразу более крупный слиток золота, нежели частями более мелкие слитки или монеты. Экономист Ольга Валиева говорит, что в условиях резкого роста цен и обесценивания национальной валюты, действительно, остро стоит вопрос, куда и во что вложить обесценивающиеся рубли. И отмена НДС на операции с золотом, на первый взгляд, по ее мнению, выглядит привлекательно. В нашей истории были времена, когда вводили огромную разницу между ценой скупки золота у физических лиц и ценой его продажи. Аналогично — с серебром. Цель тут одна — дедолларизация экономики, — уверена Ольга Валиева. Но, как и с наличной валютой, добавляет она, возникает вопрос сохранности: где его хранить — дома, в банковской ячейке? Владимир Чернов замечает, что самое главное в 2022 году — сохранить сбережения в рамках годовой инфляции.
Для получения краткосрочных дивидендов и какой-то спекулятивной быстрой выгоды драгметаллы не подходят. При долгосрочном владении, поясняет эксперт, — от 3 лет и выше — такой доход освобождается от НДФЛ.
Частные инвесторы ставят «денежно-кредитную политику» выше других факторов, способных изменить цены на золото и другие драгоценные металлы. В каждом из наших летних опросов с 2020 по 2022 потребность в защите от инфляции значительно опережала желание распределить инвестиционные риски диверсификацию. Но сейчас, в середине 2023 года, диверсификация вырвалась вперед... В это же время «бычий рынок» металлов остается редко выбираемой причиной для владения ими, а экономические прогнозы повышаются хотя и ниже уровня середины 2020 года. Может показаться, что это слишком много. Управляющие пенсионным фондом или независимые финансовые консультанты, или не дай Бог!
Акции, облигации, недвижимость, сырьевые товары, иностранную валюту, частный бизнес, криптовалюту и др. Таким образом, согласно нашему последнему исследованию, диверсификация — главный мотив для владения драгоценными металлами. Иными словами, такие пользователи BullionVault, как вы, не столько инвесторы в золото или серебро, сколько инвесторы, владеющие золотом или серебром. Разница может показаться незначительной, но это важное различие для финансовых журналистов, аналитиков и даже других инвесторов, которые сейчас... Всё это говорит о том, что никто не покупает актив, желая или ожидая, что он обесценится.
Покупка акций золотодобывающих копаний например, на российской бирже это «Полюс золото», «Полиметалл». Это отличный вариант для долгосрочных вложений. Фьючерсы на золото. Фьючерсы более рискованны, но и дают большую доходность на меньший капитал. Этот способ подходит для краткосрочных и среднесрочных сделок. Физический Покупка слитков золота. Но все равно остается проблема ликвидности и высокого спреда. Покупка слитков с дальнейшим хранением их в банке. Это невыгодный способ, так как ликвидность низкая, необходимо платить банку за хранение и иметь привязку к банку. Покупка монет. Этот способ эффективный, так как монеты легко перепродать, нет НДС и проба металла у монет высокая.
Кроме того, ранее оно дорожало на фоне относительно дешёвого доллара. Сейчас же американский регулятор Федеральная резервная система, аналог Банка России — прим. Колебания цен на золото не смущают россиян. Либо в банке, либо на «Авито» Несмотря идущий процесс снижения цен, золото продолжает считаться выгодным объектом для сбережения и преумножения денег: сегодняшний спад может завтра смениться подъемом. Вариантов для инвестиций в золото предостаточно, его можно приобретать в различных формах, самой распространенной являются слитки и монеты. Например, через портал «Авито» и не только в Москве. Плюс такой покупки — можно найти более выгодную цену, чем в крупных банках. Можно попробовать приобрести золотые слитки в магазинах, продающих монеты из драгоценных металлов. И, наконец, иногда встречаются золотые слитки на продажу в ломбардах». Еще по теме Миллионы россиян в феврале «застряли» в ETF-активах. Что делать теперь, когда торги возобновились? Между тем перевозка золота неудобна и хранить его непросто нужен надежный сейф. Как отметил исполнительный директор департамента рынка капиталов компании Артем Тузов , повреждение слитка ведет к необходимости его переплавки. Не стоит забывать и о криминальных рисках.
Стоит ли сейчас инвестировать в золото и другие драгметаллы
Покупка акций золотодобывающих копаний например, на российской бирже это «Полюс золото», «Полиметалл». Это отличный вариант для долгосрочных вложений. Фьючерсы на золото. Фьючерсы более рискованны, но и дают большую доходность на меньший капитал. Этот способ подходит для краткосрочных и среднесрочных сделок. Физический Покупка слитков золота. Но все равно остается проблема ликвидности и высокого спреда. Покупка слитков с дальнейшим хранением их в банке. Это невыгодный способ, так как ликвидность низкая, необходимо платить банку за хранение и иметь привязку к банку. Покупка монет. Этот способ эффективный, так как монеты легко перепродать, нет НДС и проба металла у монет высокая.
Для нее «золотой» портфель, скорее всего, не будет лидирующим по объему, но сможет стать гарантом ликвидности бизнеса, если вдруг возникнут проблемы с наличными денежными средствами и прочими активами, которыми предприятие может рассчитываться с кредиторами. Имеет значение и то, каким именно способом осуществляются инвестиции в золото. Рассмотрим наиболее распространенные варианты таких вложений. Какие есть способы инвестирования в золото Самый, вероятно, простой способ — это инвестиции в физическое золото. То есть — осуществление закупок золотых слитков либо изделий, содержащих данный благородный металл — например памятных монет, ювелирных украшений. Приобретать физическое золото можно у разных поставщиков — но вопрос в том, где его потом хранить.
Самые надежные варианты здесь — аренда ячейки в банке либо открытие обезличенного металлического счета в кредитно-финансовой организации. Банк возьмет на себя основные риски по обеспечению сохранности золота. Такие услуги доступны в большинстве крупнейших российских банков — включая Сбербанк и ВТБ 24. При необходимости владелец обезличенного счета в любой момент может продать принадлежащий ему благородный металл. Во многих случаях операции по управлению активами на ОМС можно осуществлять через интернет — с использованием Личного кабинета вкладчика. Основной риск в открытии ОМС — в том, что на такие счета не распространяются нормы законодательства о страховании вкладов.
Если банк закроется, то возврат переданных ему объемов золота будет возможен только в рамках процедуры банкротства и взыскания долга с кредитного учреждения за счет имеющихся у него активов. Другой способ инвестирования в золото — вложения в акции золотодобывающих корпораций и смежных бизнесов — например, ювелирных. Их можно осуществить как при взаимодействии с эмитентами напрямую, так и через брокеров либо фондовую биржу.
Если вы инвестируете с целью обеспечить наследников, золото станет хорошим выбором. При этом цена на металл довольно волатильна и меняется в зависимости от многих факторов, включая геополитическую обстановку, экономические тренды и тревожность участников рынка. Чем более негативные новости вы видите вокруг, тем выше спрос на золото, а вместе с тем и его стоимость. Плюсы и минусы инвестирования в золото Золото — очень надежный актив, который обычно используют для долгосрочных инвестиций. У этого способа сохранения капитала есть много преимуществ, но и недостатков тоже хватает.
Рассмотрим их подробнее, чтобы вы могли принять взвешенное решение перед инвестированием в драгоценный металл. Плюсы: Надежность. Золото считается стабильным активом, который может сохранять свою стоимость в периоды кризисов. Золото можно легко продать в любой момент. Это правило работает и для ценных бумаг, обеспеченных металлом, и для физических слитков или монет. Если вам срочно потребуются деньги, вы сможете легко обналичить свои металлические инвестиции. Удобный инструмент для снижения риска. Инвестирование в золото позволяет распределить риск в портфеле.
Если вы используете разные финансовые инструменты, металл поможет сохранить стабильность, когда другие активы теряют в цене. Стабильный рост. Золото не может обесцениться, ведь его мировые запасы ограничены, и банки не смогут «напечатать» новые слитки, как это происходит с купюрами. Физический актив. Если вы не доверяете банкам, депозитариям и всей финансовой системе в целом, то можете купить физический металл и хранить его дома. Когда вы узнали все плюсы, может показаться, что золото — идеальный вариант для инвестора. Еще бы, ведь это надежный и всегда растущий в цене актив. Однако у него есть и минусы, которые также нужно знать и учитывать.
Минусы: Низкая доходность. Золото действительно растет, но очень медленно. Это инструмент для хранения уже имеющихся накоплений, а не для получения доходности. Низкая ликвидность для физического металла. Продать его по хорошей цене сложно, причем проблемы возникают на всех этапах. Нужно найти покупателя, доказать, что золото высокого качества и неподдельное, заплатить налоги в зависимости от срока владения. Хотя спрос на металл большой, продать физический слиток или монету, не потеряв в цене, сложно. Сложности хранения.
Это один из главных индикаторов здоровья мировой экономики, а не только США, остающихся центром мировой финансовой системы. Биржи даже ввели в оборот новый финансовый инструмент — фьючерс на ставку ФРС, вроде как пари, — повысят ставку или нет. Из заявления ФРС следовало, что регулятор уже не стремится к быстрому повышению ставок и возьмет паузу. Предыдущий рекорд зафиксирован на уровне 2075 долларов в августе 2020 года — в разгар пандемии, когда США и ЕС включили печатные денежные станки на всю мощь для поддержания своих экономик: многие испугались наплыва дешевых денег и стали скупать золото, не веря в доллар, который в то время дешевел. Допускаем, что в ближайшее время можем увидеть попытки золота закрепиться выше 2000 долларов за тройскую унцию. Многое будет зависеть от итогов заседания ФРС.
Рассказываем, почему золото в портфеле — это хорошо и как его получить за добрые дела
Диверсификация портфеля. Золото является отличным инструментом для диверсификации инвестиционного портфеля, так как его стоимость обычно не коррелирует с другими активами, такими как акции или облигации. Способы инвестирования в золото Если вы решили инвестировать в золото, у вас есть несколько вариантов: Физическое золото. Вы можете купить золотые слитки или монеты и хранить их дома или в банковской ячейке.
Этот вариант подходит для тех, кто хочет иметь золото в виде настоящего металла и быть уверенным в его подлинности. Золотые акции и ETF. Вы можете приобрести акции золотодобывающих компаний или инвестиционные фонды, которые инвестируют в золото например, GLD.
Этот вариант позволяет инвестировать в золото через финансовые инструменты, без необходимости хранения физического металла. Фьючерсы и опционы на золото. Эти инструменты позволяют инвесторам зарабатывать на колебаниях цены золота, не вкладывая средства в сам металл.
Что особенно актуально сейчас, когда в условиях санкционного давления очень многие инструменты для инвестирования становятся недоступными либо высокорисковыми. Фото: depositphotos. Например, был отменен НДС на продажу золотых слитков при сделках с физическими лицами, который раньше служил серьезным сдерживающим фактором: слитки облагались 20-процентным НДС, который при последующей перепродаже не возвращался.
В результате законодательных изменений спрос со стороны частных инвесторов на физическое золото значительно вырос. По данным Минфина, в 2022 году российские граждане купили более 75 тонн золота в слитках, что в 15 раз больше по сравнению с предыдущими годами. Таким образом, золото — ликвидный инвестиционный защитный актив, вложения в который особенно актуальны и для населения, и для бизнеса, и, по нашим прогнозам, в ближайшее время интерес к инвестированию в этот драгметалл будет только расти.
Вот только какая форма инвестиций в золото открывает лучшие перспективы? Цифровизация… Тенденция к переходу в «цифру» не обошла стороной и «вечный металл». Хотя российский рынок цифровых финансовых активов только начинает свое развитие, он обладает значительным потенциалом.
Поясним, что цифровой финансовый актив ЦФА — это денежное требование, подтвержденное записью на блокчейне. Инвесторы, приобретая «золотые» ЦФА, могут требовать от эмитента возврата средств с процентами или в зависимости от изменения рыночной стоимости золота. Возврат средств в ЦФА может быть обеспечен реальным золотом через залог или предоставление права на требование передачи золота при определенных обстоятельствах.
Кроме того, существует возможность оцифровать это право в виде утилитарного цифрового права, а также выпускать гибридные цифровые права, предоставляющие инвесторам выбор между возвратом денег и передачей физического золота.
Они позволяют инвестировать в золото без необходимости хранить физический металл, однако при этом важно убедиться в надежности эмитента сертификатов. Риски инвестирования в золото Несмотря на все преимущества инвестирования в золото, стоит учитывать и возможные риски: Волатильность. Цена золота может значительно колебаться на коротком промежутке времени. Если вы планируете инвестировать в золото с целью получения быстрой прибыли, то стоит учитывать возможные потери из-за резких изменений цены металла. Хранение физического золота.
Если вы решили инвестировать в физическое золото, то вам потребуется обеспечить его безопасное хранение. Это может повлечь дополнительные расходы на банковскую ячейку или страхование. Низкая ликвидность. Некоторые виды инвестиций в золото могут иметь низкую ликвидность, особенно если речь идет о золотых слитках или монетах. Продажа таких активов может занять время и потребовать усилий.
По мнению собеседника «Ридуса», происходящее сегодня на рынке доступных населению активов — это классическая политика кнута и пряника. Кнут — это заградительная комиссия на покупку валюты, ограничение по лимитам, ограничение на снятие валюты с депозитов. А пряник — это золото. Алексей Вязовский: Они говорят так: ребята, мы понимаем, что вы рублям не доверяете и все равно будете пытаться купить валюту по-черному. А давайте вы не будете создавать черный рынок валюты, а купите золото.
Золота у нас полно, мы крупная золотодобывающая страна, у нас там 300 тонн. И это хорошая новость, так как до этого до населения доходило только четыре-пять тонн в год. Теперь НДС отменен и слитков можно купить много. Это будет реальное металлическое золото, такой золотой кирпичик 999-й пробы. Делается это у нас на аффинажных заводах — «Красцветмете», «Приокском» и других. Всего в стране слитки льют четыре или пять заводов. Алексей Вязовский: Слитки бывают разной развесовки, от одного грамма. Я думаю, их будет много. Пока же проблема в том, что их еще нет. Алексей Вязовский: Когда ЦБ перестал скупать золото, образовался его профицит.
Его надо было куда-то девать, и тогда Центробанк сказал компаниям: давайте мы вам дадим экспортную лицензию. И те бросились вывозить его… преимущественно в Лондон. Это происходило в тот момент, когда по всему миру была паника с ковидом. Алексей Вязовский: Золото дорожает вдвойне. С одной стороны, оно дорожает потому, что падает рубль, а с другой, растет еще и долларовая цена золота в мире. Мы подошли близко к историческому рекорду — 2075 долларов за тройскую унцию. То есть это «двойная прибыль», которой нет у валюты.
Инвестиционные монеты из золота в 2024 году: стоит ли покупать, все за и против
Не знаете стоит ли вкладывать деньги в золото в 2024 году? Советы экспертов, как правильно инвестировать деньги в золото чтобы сберечь их от инфляции. Про разумность инвестиций в золотодобывающие компании, положение дел на рынке металлов и многое другое рассказал Алексей Калачев, аналитик ГК «Финам». Чтобы купить физическое золото в Тинькофф, напишите в чат приложения или личного кабинета на сайте «Хочу купить золотой слиток». «Гораздо удобнее инвестировать в золото посредством ОМС, ПИФ, стратегий доверительного управления со 100% корреляцией со стоимостью золота. Основатели Abeta Capital Василий Белокрылецкий и Дмитрий Котегов проанализировали, какие факторы сейчас влияют на движение золота, как инвестировать в драгоценный металл и что будет с ценой на золото в новом году. Многих интересует вопрос: выгодно ли инвестировать деньги в золото?