ЦФА на золото — это аналог традиционного инструмента обезличенного металлического счёта в удобном цифровом формате, позволяющий получить инвестиционный доход в зависимости от динамики цены на золото. Новости компаний. О сервисе Прессе Авторские права Связаться с нами Авторам Рекламодателям Разработчикам. При определении стоимости ЦФА учитывается сумма дохода от реализации цифровых финансовых активов, определяемая как совокупная разница между ценой реализованных ЦФА и расходами на их приобретение и (или) реализацию. Будущее Цифрового рубля и ЦФА. Где брать транзакционный доход в 2024 году?
Разбор кейсов: какие ЦФА выпускают российские компании?
| ЦФА идут на ускорение | Новости и аналитика. |
| Инвестиции в недвижимость через ЦФА: преимущества и перспективы — Atomyze - ЦФА на | Новости и аналитика. |
| ВТБ Факторинг разместил первый выпуск ЦФА на 500 миллионов рублей | Выпуск ЦФА можно сравнить с эмиссией краткосрочных коммерческих облигаций, где в качестве обеспечения выступают денежные требования. |
| НДС и налог на прибыль при операциях с ЦФА и цифровыми правами \ КонсультантПлюс | ЦФА в России регламентируются Федеральным законом № 259-ФЗ, который вступил в силу с начала 2021 года, а полноценно работать начал с февраля 2022 года, когда Центральный банк РФ включил первую организацию в реестр инфосистем, работающих с ЦФА. |
| Сбер стал победителем премии FINAWARD в нескольких номинациях | Премия учреждена Ассоциацией корпоративных казначеев для поощрения за особые достижения в работе с цифровыми финансовыми активами, личный или командный вклад в развитие и укрепление рынка ЦФА в России. |
В ЦБ сообщили об увеличении количества выпущенных ЦФА в 2023 году почти в 12 раз
«Выпуск ЦФА МТС на собственной платформе «ЦФА хаб» открывает новые возможности компании по выпуску цифровых активов для реализации внутренних задач кэш-пуллинга и управления свободной ликвидностью Группы МТС. «Норникель», ведущий производитель палладия и никеля, выпустил на блокчейн-платформе Атомайз свой первый цифровой финансовый актив (ЦФА) под названием New Money Market (NMM). Мы знаем, что ЦФА на рентный доход от квадратного метра коммерческой недвижимости сегодня интересен рынку. Интересны будут и цифровые активы, доход по которым связан с показателями выручки или прибыли компании-эмитента".
На платформе Атомайз выпущены ЦФА с доходностью 18% годовых
| "Мосбиржа" планирует выпустить ЦФА на "Финуслугах" к началу 2024 года | Объем выпущенных ЦФА к концу третьего квартала 2023 года: 44 млрд руб. (по оценкам SberCIB Investment Research). |
| Выручка ТЗА за 1 квартал 2024 г. составила 3.72 млрд руб. Чистая прибыль равна 184.31 млн руб. | При погашении выпуска инвестор получает доход, указанный эмитентом в решении о выпуске ЦФА. |
| АКРА присвоило выпуску ЦФА ООО "ПР-Лизинг" первый в России рейтинг | По мнению эксперта, ЦФА в качестве средства инвестиций способны перевернуть представление россиян о финансовом рынке и стать дополнительным источником средств для развития экономики РФ в условиях санкций. |
| Сбер стал победителем премии FINAWARD в нескольких номинациях | ЦФА уже выпускаются по открытой и закрытой подписке объемами от 1 тыс. руб. до 15 млрд руб. и сроками от 1 мес. до пяти лет. |
| Рынок ЦФА оживился в апреле | Доход от продажи ЦФА освободят от налогов. |
Сбер не исключает бум на рынке цифровых финансовых активов в 2023-2024 годах
Также власти затронули расчет чистого дохода от реализации ЦФА. Так, при установлении показателя необходимо учесть стоимость проданных активов и разницу между стоимостью реализованного объекта, а также затратами на его приобретение. Если число окажется отрицательным, то его не нужно учитывать при исчислении. Кроме того, новый проект затронул право на вычет по цифровым активам и утилитарным правам на них, а также методы определения натуральной прибыли. Внереализационная прибыль Согласно п.
Согласно закону, это совокупность цифрового кода или обозначения, которые могут быть использованы в качестве средства платежа, не являясь при этом денежными знаками России или другой страны. Всего в законе 27 статей, в которых досконально описаны возможности использования ЦФА в нашей стране. Сделать это можно как в банках-операторах «Сбербанк», «Альфабанк», «Ефрофинанс Моснарбанк» , так и на специализированных площадках. Биржи, в силу схожести деятельности и форматов, активно двигаются в этом направлении и получают лицензии.
Вскоре там также можно будет приобретать ЦФА. В целом различные международные криптобиржи и платформы активно предлагают клиентам приобрести ЦФА. Важно помнить, что их деятельность не регулируется на территории Российской Федерации и сопряжена со многими ограничениями. В остальном процесс приобретения и продажа ЦФА через лицензированные площадки доступен каждому и требует лишь регистрации. Виды цифровых финансовых активов По закону к ЦФА можно отнести четыре вида прав: Денежное требование, когда активы заменяют деньги; Эмиссионные ценные бумаги акции, облигации и т. ЦФА могут носить не только какой-то выделенный характер, но и комбинированный, что позволяет зафиксировать те правовые отношения, которые для этого требуются. Это могут быть права требования на какие-то объекты, или, например, обязательства по их компенсации. Таким образом к ЦФА можно отнести большой спектр финансовых или связанных с ними услуг, которые могут оказываться в таком формате.
Реестр операторов обмена цифровых финансовых активов в России Реестр операторов обмена ЦФА или список операторов информсистем для работы с активами в нашей стране утвержден официально.
На платформе «Атомайз» входит в «Интеррос» состоялись три выпуска цифровых финансовых активов на недвижимость: два с компанией «Самолет плюс ЦФА» и один — с «Джи Групп». Последние были доступны даже неквалифицированным инвесторам. Он добавил: такой ЦФА можно сравнивать с облигациями. Доходность по нему четко определена, порог входа составлял 99,3 тыс. Так, например, если человек купил один ЦФА, то через год он получит прибыль минимум 9,9 тыс.
Результат будет рассчитываться из средней стоимости квадратного метра в конкретном ЖК по результатам продаж они публично раскрываются на сайте «Дом. Другой подобный продукт продавался только квалифицированным инвесторам. Он не предполагал защиты капитала, а прибыль привязывалась исключительно к динамике стоимости конкретной квартиры в жилищном комплексе. Минимальный порог входа там составлял 50 тыс. По завершении строительства объект будет продан, а средства зачислятся обладателям ЦФА на их кошельки, рассказал спикер. Инвесторы уже выкупили ЦФА на жилье на платформе на сумму более 22 млн рублей.
В ближайшее время там планируются новые выпуски таких активов. По его словам, продукт представляет собой конструктор денежных требований.
И для них такие ЦФА дадут возможность уже сегодня с комфортной суммой начать зарабатывать на росте стоимости недвижимости, поясняет генеральный директор «Атомайз» Екатерина Фроловичева. Токенизация жилой площади позволит снизить порог входа для инвестиций в недвижимость, т.
При этом владельцы таких ЦФА получают все преимущества инвестора в недвижимость без покупки физического жилья и сопровождающих ее бюрократических процедур, добавляет она. Но человек должен четко осознавать, что, приобретая такой продукт, берет на себя кредитный риск застройщика, напоминает управляющий директор по рейтингам структурированного финансирования агентства «Эксперт РА» Александра Веролайнен. Он в необеспеченном инструменте выше, чем сама покупка квартиры, из-за отсутствия счетов эскроу и всех защитных процедур для дольщиков по профильному законодательству, пояснила она. Кроме того, с точки зрения инвестора, важным является прозрачность способа определения цены недвижимости, к которой идет привязка дохода, отметила Веролайнен.
ЦФА с гарантированной доходностью по экономическому смыслу являются цифровой формой облигации, говорит генеральный директор «ВЭБ3. Особенностью этого инструмента является гарантированная доходность лишь к моменту погашения, т. Но при этом в день погашения эмитент обязан выполнить свои обязательства независимо от ценовой конъюнктуры, поясняет эксперт.
Налогообложение цифровых финансовых активов
Выпуск ЦФА можно сравнить с эмиссией краткосрочных коммерческих облигаций, где в качестве обеспечения выступают денежные требования. возможность эмиссии ЦФА, в основе которых лежит дорогостоящий актив, и тем самым снижения для инвесторов порога входа для инвестиций в такие активы (за счет дробление актива снижается цена его приобретения). «Закон о ЦФА не запрещает в рамках одного решения о выпуске признавать выпуск состоявшимся револьверно, в привязке к инвестированию от каждого отдельного инвестора. Количество выпущенных цифровых финансовых активов (ЦФА) с начала 2023 года на 208 и составило 227, следует их презентации первого заместителя председателя Банка России Владимира Чистюхина.
"Мосбиржа" планирует выпустить ЦФА на "Финуслугах" к началу 2024 года
ЦФА уже выпускаются по открытой и закрытой подписке объемами от 1 тыс. руб. до 15 млрд руб. и сроками от 1 мес. до пяти лет. Первая сделка по покупке цифровых финансовых активов (ЦФА) физлицами прошла 29 ноября на платформе «Атомайз». Это вид ЦФА, где владелец актива получает фиксированный доход в виде выплат от эмитента. Главные новости о ЦФА — в нашем Telegram-канале. Главные новости о ЦФА — в нашем Telegram-канале.
В России стали активно развиваться цифровые финансовые активы
| Названы лидеры рынка ЦФА в России | Альфа-банк в прошлом месяце провел размещение денежных обязательств «Ростелекома» на 750 млн рублей, ЦФА были выпущены в виде денежного требования на 90 дней и с фиксированным процентным доходом под 9% годовых. |
| Плавный рост рынка: что ждет ЦФА в 2023 году | Новости и аналитика. |
| Сбер стал победителем премии FINAWARD в нескольких номинациях - | Так, российские компании — обладатели ЦФА должны будут платить 13% от дохода, полученного от эмитента ЦФА (при превышении налогооблагаемой базы более 5 млн рублей в год — 15%). |
"Мосбиржа" планирует выпустить ЦФА на "Финуслугах" к началу 2024 года
Более того, пока рынок фрагментирован между несколькими платформами, имеющими статус операторов информационных систем. Это значит, что ЦФА, выпущенные на них, могут обращаться только на этих платформах», — замечает эксперт. Первый оператор обмена в лице Мосбиржи появился только этим летом. Новая платформа позволит торговать цифровыми активами, выпущенными на разных площадках, на одной платформе, говорит Некрасов. Здесь вы можете больше узнать про инвестиции, тут — подобрать брокера, а в этом разделе — сравнить условия по накопительным счетам. После запуска платформы от Мосбиржи или другой компании, получившей статус оператора обмена можно будет точнее прогнозировать темпы развития этой новой ниши», — говорит он. По его мнению, если продукт встретит спрос со стороны инвесторов, рынок может вырасти в 50 раз и достичь 1 трлн рублей через пять лет.
Основные факторы роста — это быстрый выпуск ЦФА для эмитентов, значительно превышающий по скорости процесс выпуска традиционных облигаций, и повышенная доходность по таким инструментам, которая может привлечь розничных инвесторов и управляющие компании. Отдельный интерес представляют собой факторинговые ЦФА, когда субподрядчики крупных компаний получают в качестве платы за выполнение услуг или поставку товара ЦФА от заказчика, а затем продают эти ЦФА на вторичном рынке инвесторам, говорит Некрасов. Интересны могут быть также гибридные ЦФА, которые дают инвестору выбор, что получить при экспирации — деньги или актив например, ЦФА на золото.
При переводе денег физическим лицам и снятии наличных действует единая комиссия на всех тарифах, которая не зависит от суммы. Счет можно открыть за один час, а получать платежи в тот же день. Платежи другим юрлицам и ИП, у которых есть счет в Альфа-Банке, проходят без комиссии. Клиенты могут бесплатно получить доступ к сервису для создания сайта и сразу драйвить онлайн-продажи. Банк ВТБ Разработка бизнес платформы ВТБ Бизнес платформа ВТБ реализована на омниканальной архитектуре, которая позволила перевести все операции на микросервисы, благодаря чему клиенты могут начать операцию или общение с банком в одном канале и завершить ее в другом без необходимости повторного ввода данных. Бизнес платформа ВТБ обеспечивает высокий уровень защиты персональных данных клиентов и безопасность финансовых операций через использование передовых технологий шифрования и многофакторной аутентификации. Бизнес платформа ВТБ основана на импортонезависимых технологиях.
РФ и NAUMEN перестроили работу клиентского сервиса в контакт-центрах и отделениях, опираясь на продуктовый подход и сделал поддержку клиентов быстрее, качественнее и удобней. За год команде удалось синхронизировать и параллельно реализовать шесть инициатив, непосредственно повлиявших на клиентский опыт: собрать витрину данных по клиенту, доступную в режиме реального времени, унифицировать и ускорить обслуживания в контакт-центре и отделениях за счет единого окна операторов, повысить качество консультаций за счет автоматизированного контроля стандартов сервиса через речевую аналитику, начать миграцию на российскую платформу контакт-центра, а также автоматизировать обслуживание входящих звонков с помощью голосового помощника. В марте 2022 года был пиковый месяц обращений новых клиентов в банк и Центр ВЭД 360 стал дополнительной точкой контакта. Это оффлайн-формат для всесторонней поддержки участников ВЭД: от момента регистрации компании до работы по контракту и после нее, используя практики БСПБ и его партнеров: сервис, технологии и индивидуальный подход. За 2022 год сотрудники Центра приняли более 7000 обращений клиентов по вопросам открытия счетов, проведения платежей, валютного контроля, логистики и таможенного оформления, поиска и проверки контрагентов, выхода на новые рынки и т. За год работы клиентами ВЭД 360 стали около 600 компаний из более чем 30 регионов страны. БКС Мир инвестиций Новые горизонты: инвестиционные решения в юанях В 2022 году БКС одной из первых запустила структурные продукты в юанях, предоставив квалифицированным инвесторам возможность инвестировать в дружественной валюте с защитой капитала и регулярными выплатами купонов. Линейка продуктов предлагает различные сроки и дополнительные опции. Портфель рассчитывается таким образом, чтобы соответствовать текущим рыночным тенденциям даже при минимальном объеме капитала. Доступный порог подключения стратегии позволяет начать инвестировать на фондовом рынке с комфортной суммы и умеренным уровнем риска ВБРР Банковские сервисы для e-commerce Созданный в Банке ВБРР сервис электронной коммерции предоставляет клиентам интернет-магазинов возможность совершения платежей в один клик в адреса разных поставщиков.
Разделение платежей для интернет-магазинов при оплате товаров или услуг из корзины разных поставщиков организовано с помощью различных категорий товаров.
Плавный рост рынка: что ждет ЦФА в 2023 году Обсудить Несмотря на то, что 2022 год был особенно сложным для российской экономики, рынок цифровых финансовых активов ЦФА активно развивался. Впервые в России физлица смогли купить ЦФА на палладий, все больше компаний стали задумываться о привлечении денег через цифровые активы. В 2022 году был принят закон о регулировании оборота ЦФА, а Центробанк выпустил знаковый для отрасли доклад о цифровых активах, в котором предложил токенизировать не только традиционные финансовые инструменты, но и облигации федерального займа. В 2023 год обещает быть не менее насыщенным. Застройщики в 2023 году уже анонсировали запуск ЦФА на покупку жилья.
Подробнее — в обзоре нашего портала. В ходе единственного IPO за весь уходящий год, которое провел сервис краткосрочной аренды электросамокатов Whoosh ПАО «Вуш холдинг» , удалось привлечь в два раза меньше планируемой суммы. При этом размещения ЦФА, обеспеченные правами денежных требований, прошли настолько удачно, что эксперты заговорили о постепенном переходе от небольших тестовых выпусков к более рыночным размещениям объемом до 100 млн рублей. При этом целый ряд знаковых событий произошел в сфере регулирования отрасли. В июле президент РФ Владимир Путин подписал закон, который запретил использовать цифровые финансовые активы как средство платежа. Одновременно документ признал операторов электронных платформ субъектами национальной платежной системы.
Как отмечали эксперты, это дало бизнесу и всему финансовому сектору определенный посыл — на развитие экономики ЦФА с ориентиром на рынок ценных бумаг. Хотя эксперты в целом сдержанно отнеслись к этой инициативе, документ был воспринят с воодушевлением. В частности, регулятор в нем предложил гармонизировать порядок налогообложения ЦФА и прописал возможность токенизации традиционных финансовых инструментов. В ближайшее время эксперты ждут новых инициатив от регулятора.
Кроме того, с точки зрения инвестора, важным является прозрачность способа определения цены недвижимости, к которой идет привязка дохода, отметила Веролайнен. ЦФА с гарантированной доходностью по экономическому смыслу являются цифровой формой облигации, говорит генеральный директор «ВЭБ3. Особенностью этого инструмента является гарантированная доходность лишь к моменту погашения, т. Но при этом в день погашения эмитент обязан выполнить свои обязательства независимо от ценовой конъюнктуры, поясняет эксперт. При этом Акулинкин не исключает, что продать такой ЦФА до даты погашения будет невозможно. К тому же инвесторы, скорее всего, будут вправе требовать получения минимальной гарантированной доходности в том числе через суд, вне зависимости от стоимости квадратного метра, отмечает основатель и гендиректор юридического бюро Sagrada Legal Олег Ушаков.
Для девелоперов такие ЦФА — интересный инструмент фондирования, так как сегмент испытывает повышенную потребность в финансировании на фоне определенного охлаждения спроса, говорит Веролайнен. К тому же выпускать цифровые активы на квадратные метры выгоднее, чем брать займы в банках, отмечает Акулинкин. По его словам, ЦФА дешевле и срок их размещения может быть значительно длиннее банковского кредита, да и масштабировать фондирование через цифровые активы проще.