неблагодарный труд. Внедрение QR-кодов Сбербанком и ВТБ является второй волной реализации Системы быстрых платежей (СБП) — государственного проекта, предложенного Центробанком. ЦБ выявил новый способ хищения средств со счетов клиентов в банке с использованием Системы быстрых платежей (СБП).
Рассказываю, в чем подвох Системы быстрых платежей, о ее плюсах и минусах
Центробанк 28 февраля запустил систему быстрых платежей (СБП). Что еще таит в себе система быстрых платежей, в чем опасность использования СБП? Система быстрых платежей (СБП) – это сервис платежной системы Банка России, позволяющий физическим лицам проводить оплату по QR-коду, NFC, кнопке, ссылке и с привязанного счёта. Названа главная опасность быстрых платежей через СБП.
Мошенники начали обворовывать россиян через систему быстрых платежей
Это можно будет сделать по номеру счета через мобильные приложения, в личном кабинете на сайте банка или по номеру своего телефона через Систему быстрых платежей (СБП), говорится в материалах Банка России. Система быстрых платежей — это удобный и современный сервис для оплаты покупок смартфоном и мгновенных денежных переводов по. Россиян предупредили о росте числа незаконных операций с использованием системы быстрых платежей (СБП).
Точно нет: 6 причин, почему клиенты не хотят платить через СБП
Мошенники применяют новую схему кражи денег через Систему быстрых платежей (СБП). Система быстрых платежей, которую сейчас активно продвигают, очень удобна, однако таит в себе и риски хищения средств, рассказал агентству "Прайм" директор компании "ИТ-Резерв" Павел Мясоедов. Система быстрых платежей, которую сейчас активно продвигают, очень удобна, однако таит в себе и риски хищения средств, рассказал агентству “Прайм” директор компании “ИТ-Резерв” Павел Мясоедов. Центробанк 28 февраля запустил систему быстрых платежей (СБП). МВД РФ предупреждает о новом мошенничестве через систему быстрых платежей.
В чем подвох системы быстрых платежей и есть ли опасность?
Заметный рост переводов и оплаты товаров и услуг через систему быстрых платежей (СБП) может привести к тому, что в 2022 году мошенничество в этом сегменте станет серьезной проблемой, пишет «Коммерсант». Система быстрых платежей позволяет клиентам быстро переводить деньги по номеру телефона себе или другим лицам. Система быстрых платежей (СБП) – это сервис платежной системы Банка России, позволяющий физическим лицам проводить оплату по QR-коду, NFC, кнопке, ссылке и с привязанного счёта. Таким образом по системе быстрых платежей без комиссии я перевожу любую сумму менее, чем за минуту. Система быстрых платежей, которую сейчас активно продвигают, очень удобна, однако таит в себе и риски хищения средств, рассказал агентству «Прайм» директор компании «ИТ-Резерв» Павел Мясоедов. СМИ сообщили, что в России участились случаи мошенничества с применением системы быстрых платежей (СБП).
Центробанк раскрыл наши данные? Чем опасна новая система платежей
Центробанк разослал письмо с предупреждением о том, что Система быстрых платежей может дать доступ к личным данным клиентов. Клиенты нескольких банков пожаловались на раздражающее нововведение при переводе денег через «Систему быстрых платежей». Делобанк спросил людей, готовы ли они платить по QR-коду через Систему быстрых платежей (куайринг), и почему не делают это сейчас. МВД РФ предупреждает о новом мошенничестве через систему быстрых платежей.
О кибератаках на систему быстрых платежей в России
Комиссия за транзакцию взимается только в том случае, если месячный лимит в 100 000 рублей превышен. С 1 мая 2020 банк ВТБ тоже установил суточный лимит в размере 50 000 рублей. До этого времени в течение одного дня можно было перевести только 15 000 рублей. Бесплатно в месячный период можно «передать» до 300 000 рублей. Самые большие суммы в рамках СБП встречаются в банке Тинькофф.
Суммы таких переводов, как правило, укладываются в ежемесячный бесплатный лимит СБП. При этом для карточных переводов этот лимит может быть ниже.
Кроме того, перевод по номеру телефона гораздо удобнее, чем ввод номера карты — номер телефона легче запомнить или извлечь из контактов в смартфоне. А повышение лимитов для самостоятельных платежей через СБП способствует росту объема таких транзакций, что дальше отодвигает карточные и банковские переводы на второй план. Правда, эксперт добавил, что всегда будет некоторое количество клиентов, оставшихся верными карточным платежам.
Суммарно в первом квартале 2023 года клиенты ВТБ совершили 151 млн переводов по России на сумму 1,3 трлн рублей. Это в полтора раза превысило результат за такой же период 2022 года. При этом число клиентов, которые использовали СБП в марте 2023 года составило 1,2 млн человек, увеличившись на четверть по сравнению с началом года.
В июне 2019 года первый замдиректора департамента информационной безопасности Банка России Артем Сычев, отвечая на вопрос об угрозе того, что через СБП мошенники могут узнать, в каком банке у человека открыт счет, назвал «уровень фрода» от английского fraud — мошенничество нулевым. Это не так. Для исключения такого риска мы реализовали специальный алгоритм. Он позволяет в случае обнаружения подобных попыток со стороны банка отправителя не доводить эти запросы до банка получателя. Система быстрых платежей СБП — сервис, который позволяет физическим лицам круглосуточно и практически мгновенно переводить деньги по номеру мобильного телефона себе или другим лицам вне зависимости от того, в каком подключившемся к СБП банке открыты счета отправителя или получателя средств. Какой риск в Системе быстрых платежей С 28 февраля первые банки запустили для своих клиентов переводы денег по номеру телефона через Систему быстрых платежей СБП Центробанка. Чтобы сделать перевод, отправитель должен в приложении своего банка выбрать номер получателя из списка контактов, а из перечня банков — участников СБП — тот, в который перевести деньги. Узнай его банки Таким образом можно проверить, в каких банках есть счета у получателя, убедились «Ведомости». Если у него есть счет в каком-то банке, система показывала имя, отчество и первую букву фамилии получателя и предлагала отправить ему деньги. В противном случае появлялось сообщение, что у получателя в этом банке счета нет такой ответ возможен также, если клиент не оставлял свой номер телефона в банке при открытии счета или давал другой номер. Как запускается Система быстрых платежей Центробанка Сам он это проблемой не считает. Мы знаем, что у более половины россиян есть счет в Сбербанке, например, — и что? Если же мошенники захотят что-то обо мне узнать, то использование СБП будет для них очень трудозатратно: во-первых, им нужны будут какие-то сведения изначально, либо им придется вручную перебирать все множество банков, во-вторых, у нас есть защита от ботов, которые могли бы автоматически методом перебора искать банки, в которых у владельца телефона есть счет». Через СБП можно получить связь номера телефона, имени, отчества, счета в конкретном банке, чем могут воспользоваться злоумышленники, говорит ведущий антивирусный эксперт «Лаборатории Касперского» Сергей Голованов. Злоумышленникам нужны эти данные для обзвона жертв т. Уже сейчас злоумышленники обращаются к жертве по имени и отчеству, чтобы не вызывать подозрения, рассказывает он, теперь эти же злоумышленники смогут называть жертвам конкретные банки, в которых у них есть счета, и представляться службой безопасности одного из них. Шансы на успешное списание денег возрастут, указывает Голованов: чем больше злоумышленники знают, тем лучше они входят в доверие и тем больше людей им верят и выполняют их распоряжения. В прошлом году мошенники украли с карт 1,4 млрд руб. Однако многие банки планируют автоматически подключать переводы через СБП своим клиентам, вне зависимости от того, выбрали они счет по умолчанию или нет. Точно такую же информацию можно получить и в рамках внутрибанковских сервисов переводов по номеру телефона, указывает он. И подчеркивает, что в СБП предусмотрена защита для предотвращения мошенничества. Таким идентификатором может быть номер телефона. Банк действует в соответствии с законодательством», — сказал представитель Сбербанка, но на вопрос о возникающих при этом рисках не ответил. В «Тинькофф банке» есть система противодействия мошенничеству, которая ограничивает перебор счетов наших клиентов и обеспечивает защиту от бот-сетей, говорит его представитель. При подозрениях включается блокировка, в результате которой клиент не сможет запрашивать информацию на определенное время, указывает он. К СБП будут подключены много банков, и если злоумышленники смогут узнать какой-то «редкий» банк, в котором у жертвы есть счет, то вызовут больше доверия, ведь счетом в Сбербанке уже никого не удивишь, говорит эксперт по информационной безопасности банков Николай Пятиизбянцев. Система мониторинга, защищающая от поиска счетов методом перебора, прежде чем сработать, должна сначала пропустить несколько запросов, а это дает мошенникам несколько попыток, объясняет он. По его мнению, логичнее, когда человек сам привязывает счет, на который он хочет получать деньги по номеру мобильного, и уже только после этого давать возможность получать переводы. Есть риски и для госслужащих, указывает Пятиизбянцев: кто-то, зная их номер телефона, что не великая тайна, может перевести им деньги, а им потом придется объяснять, что это не взятка. А в положении Центробанка говорится о том, что банк, если это не указано в договоре, должен получить согласие клиента на зачисление денег по идентификатору, например номеру телефона. СКБ-банк и «АК барс» также не будут запрашивать отдельно согласие получателя. Клиент дает согласие в электронной форме на присоединение к СБП, говорит представитель Совкомбанка. Клиенты Райффайзенбанка смогут получать деньги через СБП только при наличии такого волеизъявления, говорит его представитель: чтобы начать пользоваться сервисом, нужно в настройках мобильного приложения выбрать Райффайзенбанк основным для получения переводов по номеру телефона, а также указать счет, на который будут зачисляться переводы. Представитель «Золотой короны» заявил, что из-за закона о персональных данных и банковской тайне сначала будет запрашиваться согласие на получение денег. Похожие публикации:.
К 2025 году платежи россиян замкнутся на «Системе быстрых платежей»
Источник «Коммерсанта» в банке заявил, что об уязвимости системы мог знать «либо кто-то внутри банка, либо разработчик программного обеспечения, либо тот, кто его тестировал». В пресс-службе Сбербанка «360» рассказали о том, что подобные «ошибки» в программах дистанционного банковского обслуживания не редки, они типичны для различных web-сервисов и для программных интерфейсов приложений API. Именно поэтому в версию с «инсайдером», который якобы помог мошенникам получить доступ к пользовательским данным, многие не верят. Сам же Сбербанк подобное программное обеспечение не использует, а его собственные автоматизированные системы регулярно проводят как внешние, так и внутренние проверки. Номера счетов, с которых злоумышленники списывали средства, они получили методом перебора, утверждает бюллетень ФинЦЕРТ. Евгений Усков подтвердил, что это возможно, так как большинство цифр в номере счета фиксированные — из 20 подобрать нужно было только семь последних.
Лично меня расстраивает даже небольшая плата за простой перевод.
Анекдот: Приходишь к маникюрщице — везде лаки, пилочки, ноготочки; приходишь к парикмахеру — везде ножницы, волосы. А в банк как ни придешь — ни монетки не валяется. Даже ручка привязана! К примеру, сейчас у меня есть три счета, и я распределяю по ним каждую получку: это одновременно легкий способ и планирования расходов, и использования более выгодных условий. Раньше я бы не могла себе такого позволить и, скорее всего, хранила бы деньги наличными, в носках под кроватью.
Согласно ст. Мнение редакции может не совпадать с мнением отдельных авторов и колумнистов. Сообщение отправлено.
Эта система перечисляет средства моментально, но вернуть их при такой скорости транзакций невозможно. Получив свое, преступники скрываются, и отследить их через банк сложно. Чтобы избежать хищения, нужно тщательно проверять ссылку перед платежом — адресат должен появиться во всплывающем окне.
Безопасна ли система быстрых платежей
Банки будут обязаны принять заявление клиента на отмену транзакции и рассмотреть его. Система диспутов распространяется на оплату товаров и услуг, а также мошеннические операции, пояснил собеседник газеты на платёжном рынке. Если при переводе средств отправитель допустил ошибку в реквизитах, то ему придётся самостоятельно возвращать деньги — открыть диспут в такой ситуации нельзя. При оплате покупок процедура оспаривания может быть запущена, если товар не получен или испорчен, а услуга не оказана.
А самое главное — покупки в рассрочку до 24 месяцев и никаких процентов. Оформите Халву в пару кликов! В чем отличие СБП от других переводов Прежде, до появления быстрой системы, доступны были транзакции лишь по номеру телефона или карты. Причем без комиссии можно было перечислить средства только на счет в том же банке, а за остальные транзакции приходилось доплачивать. Лично меня расстраивает даже небольшая плата за простой перевод.
Анекдот: Приходишь к маникюрщице — везде лаки, пилочки, ноготочки; приходишь к парикмахеру — везде ножницы, волосы.
Внедрение дополнительных инструментов поощрения для платежей через СБП позволит покупателям получить дополнительную выгоду при оплате в торговых точках, в том числе за пределами категорий, на которые начисляется кешбэк от банков и НПСК. Для торговых точек это станет стимулом развивать собственные программы лояльности в рамках платформы и привлекать пользователей. Процент комиссионного вознаграждения по СБП-платежам со стороны магазинов сегодня существенно ниже, чем в рамках традиционного эквайринга.
Были зарегистрированы 2,5 тыс. Напомним , Армения планирует вложить в Евразийскую перестраховочную компанию ЕПК порядка 430 млн рублей. LR Вам интересны самые значимые события отрасли, выставки и мероприятия, конфликты и сделки, интервью и невыдуманные истории коллег? Читайте и подписывайтесь на наш Telegram Хотите больше юмора, видео, инфографики - станьте нашим другом в ВКонтакте Разместите новостной информер и на вашем сайте всегда будут обновляемые отраслевые новости Новости по теме.
Что за способ кражи денег через систему быстрых платежей появился в РФ?
Кэшбэк — это полбеды. Куайринг — это не так удобно, как бесконтактные платежи. Это ж надо открыть приложение, отсканировать, подтвердить.
Анекдот: Банкомат попросил прикрыть клавиатуру ладонью, чтобы меня не ограбили мошенники. С его помощью можно переводить средства на счета других людей в считанные секунды с минимальной комиссией, а чаще и вовсе без нее. Для этого достаточно открыть приложение, ввести номер и сумму, и получателю придут деньги на счет. СБП появилась в 2019 году и с тех пор немножечко преобразила жизнь каждого пользователя банковских карт и мобильных: через СБП можно расплачиваться с таксистами, переводить финансы друзьям и родственникам и даже кассирам в маленьких несетевых магазинах, когда у них зависает терминал. Кто знает, может уже в следующем году бабушки, которые обычно продают овощи и зелень со своего огорода, начнут принимать оплату по QR-коду? Ведь использовать его даже проще, чем нынешнюю форму СБП.
XXI, ком. Мошенники создают поддельные сайты популярных интернет-магазинов, на которых размещают QR-коды для оплаты. Перешедшие по ним пользователи планируют оплатить покупку, однако в действительности переводят деньги злоумышленникам. Мошенники используют и то обстоятельство, что не все банки тщательно проверяют компании при подключении к СБП.
Поэтому взвесьте все плюсы и минусы системы быстрых платежей перед тем, как активировать ее. Преимущества К плюсам СБП можно отнести: Возможно моментально перевести денежные средства другому пользователю даже другого банка по номеру телефона. Вам не нужно знать номер счета клиента и другие реквизиты, чтобы отправить деньги. Вам нужны только цифры телефона, привязанного к карте, и наименование банка. Нет зависимости от праздничных и выходных дней. Нет необходимости устанавливать дополнительное приложение. Все операции производятся в банковской программе. Взвешивая плюсы и минусы перевода СБП, стоит также отметить, что комиссия для операций частных лиц до определенной суммы отсутствует. Например, в Сбербанке можно переводить через систему быстрых платежей до 100 тысяч в месяц без комиссии. Если еще говорить про плюсы для покупателей, то стоит отменить возможность подключения оплаты по QR-коду через систему быстрых платежей. Этот платежный сервис работает без участия NFC-модуля, ему нужен по сути только выход в интернет. А это значит, что Вы не зависите от работы терминала и блокировок платежных систем. Преимущество оплаты СБП — отсутствие необходимости постоянного ввода реквизитом карты, а также отслеживания срока перевыпуска пластика. Ведь сервис привязан к счету, а не к конкретной карте. Еще одно преимущество для бизнеса — сниженные проценты по комиссии за прием оплаты через систему быстрых платежей. А если удастся воспользоваться субсидией, то можно и вернуть все потраченные деньги. Кроме того, у продавца пропадает необходимость в кассе или терминале. Но зато можно комбинировать различные способы расчетов за покупки. Недостатки Продолжая разговор про недостатки и преимущества СБП для клиента, перейдем к явным минусам системы быстрых платежей. Самый главный подвох в использование сервиса — это то, что подключить его в большинстве банков можно только в мобильном приложении. В десктопной версии возможность такая банально не заложена. И даже визит в офис и звонок на горячую линию ничего не решит.