Крупные российские банки начали запуск систем дроп-мониторинга с целью противодействия подставным лицам (дропперам), банковские карты которых используются мошенниками для вывода украденных средств. Об этом пишет РБК.
Обманывать людей стало проще?
- Наши проекты
- ЦБ РФ: активность телефонных мошенников увеличилась
- Банк России создаст новый механизм для борьбы с финансовыми мошенниками
- Главные новости
ЦБ предупредил о мошенничестве с проверками утечек
По данным ЦБ, в 2022 г. При этом, по экспертным оценкам, в 2022 г. В сутки совершается 8 млн мошеннических звонков более чем из 1000 колл-центров, следует из презентации Кузнецова. По оценке Сбербанка, под влиянием мошенников россияне взяли кредитов более чем на 200 млрд руб.
При этом, если у банка низкий уровень антифрода механизма по предотвращению хищений , ему придется возместить пострадавшему клиенту всю похищенную сумму. В Банке России пояснили, что недостаточно эффективным будет считаться тот антифрод, которые не способен выявить операции, совершенные без согласия клиента, несмотря на получение необходимой информации от ЦБ о мошеннических транзакциях. При этом в материалах регулятора не уточняется, как поведение самого клиента отразится на получении компенсации, так как находясь под влиянием злоумышленников люди нередко сами переводят им деньги. А согласно действующему законодательству, банки обязаны возмещать ущерб только в тех случаях, когда средства были украдены не по вине клиента.
Дополнительные меры защиты Вместе с этим ЦБ предложил изменить процедуру подтверждения банками операций, если в них были замечены признаки мошеннических действий. Например, регулятор намерен предоставить кредитным организациям право списывать средства при операции только через один-два рабочих дня, несмотря на согласие клиента. Кроме того, Центробанк планирует обязать проверять операции на предмет мошенничества не только отправляющий, но и принимающий средства банк. Также ЦБ планирует разрешить кредитным организациям блокировать на пять дней любые расходные операции получателя, если информация о нем содержится в базе данных о попытках перевести деньги без согласия клиента.
Ранее в МВД рассказали о новой схеме мошенничества, в которой гражданам предлагают принять участие в бесплатном розыгрыше билетов на новогодние мероприятия.
Ошибка в тексте?
Предполагается, что на случай мошеннических действий такого рода должна быть предусмотрена фиксированная сумма, которую будут получать жертвы мошенников. При этом одним из основных условий будет являться своевременное обращение клиента банка за помощью. Заявить о краже он должен не позднее следующего дня. Сумму, которую получит человек в качестве компенсации, Центробанк определит позднее.
Как банки будут возмещать ущерб Такие правила будут действовать для всех кредитных организаций, работающих на территории России. При этом, если у банка низкий уровень антифрода механизма по предотвращению хищений , ему придется возместить пострадавшему клиенту всю похищенную сумму. В Банке России пояснили, что недостаточно эффективным будет считаться тот антифрод, которые не способен выявить операции, совершенные без согласия клиента, несмотря на получение необходимой информации от ЦБ о мошеннических транзакциях. При этом в материалах регулятора не уточняется, как поведение самого клиента отразится на получении компенсации, так как находясь под влиянием злоумышленников люди нередко сами переводят им деньги.
Засекреченный отдел
- Как Центробанк и МВД будут спасать деньги граждан от телефонных мошенников
- Навигация по записям
- ЦБ РФ выявил схему мошенничества, связанную с проверкой подлинности купюр
- Россиян предупредили о новой схеме мошенничества от имени Центробанка
Российские банки обязали проверять переводы на мошенничество - Москва 24
Центральный Банк Российской Федерации информирует граждан о рисках мошенничества в сфере финансов в целях снижения вероятности хищения денежных средств в результате действий злоумышленников. "Банк России по своей инициативе не приглашает граждан на личный прием, его работники не звонят людям и не направляют никому копии каких-либо документов, не запрашивают персональные и банковские сведения, не предлагают совершить какие-либо операции со счетом. ЦБ РФ сообщил о главных способах мошенничества и способы защиты от них. Российские банки предотвратили мошеннические операции на сумму почти в 1,7 трлн рублей. ЦБ: в 2023 году банки предотвратили мошеннические хищения у россиян на ₽5,8 трлн.
Взаимодействие ЦБ и МВД против мошенничества с банковскими картами хотят ускорить
| Центральный Банк РФ информирует о рисках мошенничества — Пензенский государственный университет | Новости России. Как сообщает пресс-служба ЦБ РФ в Telegram-канале, регулятор обнаружил очередную мошенническую схему. |
| Центробанк будет выявлять мошенников по 50 признакам | Бробанк | В частности, для проверки подлинности фото в паспорте клиента сотрудники МФО теперь могут запросить видео или фото клиента с паспортом в руках, как поясняют в Центробанке. |
| Как будет работать закон, обязывающий банки возвращать деньги жертвам мошенников | ЦБ РФ рассказал о новом виде телефонного мошенничества. |
| Госдума обязала банки РФ проверять все переводы физлиц на мошенничество | Новости 11 июля 2023 г. | Российские банки будут проверять все переводы на мошенничество. |
Приглашают на "личный приём": Центробанк предупредил о новой схеме мошенников
Центральный банк РФ. Указываются время приёма и настоящий адрес Банка России в регионе, где живёт потенциальная жертва. ЦБ: Мошенники стали обманывать россиян под предлогом обновления купюр в 5 тыс. рублей. Банки будут тщательнее отслеживать операции физических лиц, предупреждать клиентов о возможных рисках и даже возвращать переведенные мошенникам деньги из своего капитала. В России принят новый закон, обязывающий банки до списания средств проверять все переводы на наличие признаков мошенничества.
ЦБ РФ сообщил о главных способах мошенничества и способы защиты от них
Для этого предлагается установить на телефоне специальное приложение - "Банкноты Банка России". Так действительно называется официальное приложение ЦБ РФ, но аферисты дают ссылку на фальшивую программу, визуально похожую на официальную. После установки такого приложения мошенники получают удаленный доступ к телефону человека и, соответственно, к банковским приложениям и счетам. Затем они похищают деньги со всех счетов. Но оно дает информацию об основных защитных признаках всех банкнот - где именно они расположены, как должны выглядеть. Подлинность банкнот официальное приложение не определяет.
В итоге принятие окончательных решений по делам этой категории затягивается до трёх-четырёх месяцев, а раскрываемость возбуждённых дел падает. В свою очередь, Банк России будет передавать в МВД информацию о случаях попытках незаконных переводов денег.
Кто и зачем охотится за персональными данными Обмениваться данными МВД и Центробанк будут на основе двусторонних соглашений, определяющих форму и порядок взаимодействия. Вступление закона в силу запланировано через год после дня его официального опубликования. В апреле 2020 года министр внутренних дел Владимир Колокольцев предложил Центробанку предоставить сотрудникам МВД более широкие полномочия в получении сведений и документов, относящихся к банковской тайне, — это необходимо для более эффективного противодействия преступлениям в кредитных организациях.
Мужчина предупредил сибирячку, что теперь она несет уголовную ответственность за разглашение сведений, потому что идет проверка всех сотрудников ЦБ России. Меня предупредили, что мой телефон находится на прослушивании. Так я изолировалась от общества, — вспоминает сибирячка. Позже ей снова позвонили из ФСБ и настаивали, что она должна четко следовать инструкциям. Из-за сильного страха и давления, говорит женщина, пришлось согласиться.
Сибирячке все время писали, записывали голосовые сообщения и звонили через WhatsApp. На такси по банкоматам В этот же день Надежде заказали такси и велели открыть в одном из банков разовый лицевой счет, взять кредит в этом же банке и перевести на новый счет часть кредитных денег. После этого нужно было оформить карту в другом банке и положить на нее оставшиеся кредитные деньги. По словам сибирячки, все действия она выполняла под большим страхом. Потом ей снова заказали такси и сказали ехать в ТРЦ «Аура», чтобы там открыть еще одну карту и перевести деньги на нее. Все кредитные средства Надежда снимала наличными, разбивала на части, перекладывая на разные карты, переводила средства через банкоматы на предоставленные «майором» счета. После всех совершенных переводов женщине снова позвонил сотрудник ЦБ и заявил, что зафиксировал множество мошеннических заявок на оформление кредитов на Надежду, поэтому чтобы себя обезопасить, она снова должно взять деньги в долг. Так сибирячка набрала кредитов почти на 4 миллиона рублей.
Кроме того, имущество, переданное таким организациям, не подлежит страхованию, в то время как для ломбардов это — обязательное требование. Нет гарантии, что клиенту нелегала выплатят деньги при реализации вещи, тогда как ломбарды обязаны вернуть разницу между суммой реализации невостребованной вещи и суммой обязательств потребителя, если сумма, вырученная при продаже вещи, превышает сумму ее оценки. Чтобы обезопасить граждан от действий нелегалов, ЦБ РФ вносит такие компании в список компаний с признаками нелегальной деятельности , а также информирует правоохранительные органы в случае выявления лжеломбардов. Такие компании могут быть привлечены а административной, а их руководители — к уголовной ответственности.
ЦБ РФ предупредил, что мошенники стали приглашать россиян на «личный прием в Центробанк»
Банкиры поддерживают идею создания системы. По мнению зампреда Национального совета финансового рынка Александра Наумова, мера позволит снизить риски раскрытия банковской тайны в случае смены абонента по номеру, на который приходят данные по финансовым операциям и остаткам на счетах. Также на рынке есть проблема с так называемыми «серыми» сим-картами, когда злоумышленники подделывают сим-карты и по дубликатам пытаются оформить ссуду. В «ВымпелКоме» билайн назвали меру избыточной, пояснив, что в настоящее время операторы связи напрямую работают с заинтересованными банками по обмену информацией, которая необходима для реализации антифродовых мер. Там выступают за упрощение прямого взаимодействия между оператором связи и банками.
Он предлагает свериться с базой утечек, чтобы привлечь собеседника в качестве потерпевшего. Далее злоумышленник спрашивает у человека, в каком банке он обслуживается, просит данные карты, в том числе трёхзначный код на её оборотной стороне. Чтобы убедить потенциальную жертву в правдоподобности истории, мошенник может направить ему в мессенджер или на электронную почту фото поддельного документа о проведении оперативно-розыскных мероприятий.
В пресс-службе разъясняют: Если вы подозреваете, что вас хотят обмануть, прервите разговор.
В связи с этим закон обязывает банки проверять все денежные переводы на наличие признаков мошенничества до момента списания средств, включая сверку с базой данных Банка России о случаях и попытках несанкционированных переводов. Если деньги переводятся на счета, которые вызывают вопросы, или сомнения вызывают сами операции, банк может приостановить такие переводы или операции на два дня, пояснял Аксаков.
Кроме того, банки должны будут отключать дистанционное обслуживание мошенника при наличии информации от МВД о возбужденном уголовном деле либо записи в книге учета заявлений и сообщений о преступлениях. Банк России, получив такую информацию от МВД, будет доводить ее до кредитных организаций, пояснял в июне директор департамента информационной безопасности ЦБ Вадим Уваров.
В письме обращаются по имени и отчеству, указывается время прием и реальный адрес Банка России в том регионе, где живет потенциальная жертва мошенников. В ЦБ РФ подчеркнули, что по своей инициативе регулятор не приглашает граждан на личный прием, работники не занимаются телефонным обзвоном и не отправляют копии документов.
Мошенники используют повышение ключевой ставки ЦБ РФ: как не стать жертвой
Чтобы убедить потенциальную жертву в правдоподобности истории, мошенник может направить ему в мессенджер или на электронную почту фото поддельного документа о проведении оперативно-розыскных мероприятий. В пресс-службе разъясняют: Если вы подозреваете, что вас хотят обмануть, прервите разговор. Ни работники банков, ни сотрудники правоохранительных органов никогда не запрашивают данные банковской карты её номер, трёхзначный код с оборотной стороны, SMS-код. Эти сведения нужны мошенникам.
Ранее в МВД рассказали о новой схеме мошенничества, в которой гражданам предлагают принять участие в бесплатном розыгрыше билетов на новогодние мероприятия. Ошибка в тексте?
Основным каналом, через который будут действовать мошенники, в этом году станут мессенджеры , уверены эксперты. Туда аферисты отправляют жертвам вредоносные ссылки, пишут от имени банков, судебных приставов, а порой даже предлагают заработать на маркетплейсах. Они собирают такую информацию, как состав семьи, место работы или наличие статуса пенсионера, номер машины, а также паспортные данные. Более того, нередко мошенники знают точное проживание человека. По данным ВТБ, доля мошеннических звонков в мессенджерах в 2022 году выросла в пять раз. Специалисты не исключают, что удручающая тенденция продолжится. Будут ли работать меры ЦБ Эксперт по кибербезопасности Александр Дворянский в беседе с «Ямал-Медиа» поддержал задумку ЦБ и отметил, что проверка подозрительных транзакций поможет защитить людей от мошеннических схем. По его словам, проверять будут в том числе и то, откуда списываются деньги.
Если деньги переводятся на счета, которые вызывают вопросы, или сомнения вызывают сами операции, банк может приостановить такие переводы или операции на два дня, пояснял Аксаков. Кроме того, банки должны будут отключать дистанционное обслуживание мошенника при наличии информации от МВД о возбужденном уголовном деле либо записи в книге учета заявлений и сообщений о преступлениях. Банк России, получив такую информацию от МВД, будет доводить ее до кредитных организаций, пояснял в июне директор департамента информационной безопасности ЦБ Вадим Уваров. Одновременно уточняется механизм возврата похищенных денежных средств.
ЦБ РФ рассказал о возросшей активности мошенников и росте операций «без согласия»
| ЦБ РФ предупредил, что мошенники стали приглашать россиян на «личный прием в Центробанк» | Екатеринбург, центробанк, банк россии, цб рф уральское главное управление, центральный банк россии. Представитель Банка России разоблачил два мифа о мошенниках. |
| В Центробанке предупредили россиян о новой схеме мошенников ⋆ ГардИнфо | ЦБ РФ сообщил о главных способах мошенничества и способы защиты от них. |
ГД обязала банки РФ проверять все переводы физлиц на мошенничество
Как отмечает РИА Новости (18+), новый закон будет обязывать банки до списания средств проверять все переводы на наличие признаков мошенничества, в том числе сверяться с базой данных Центробанка о случаях и попытках несанкционированных переводов. Банк России второй раз подряд сохранил ключевую ставку на уровне 16% годовых. Документ обязывает банки до списания средств проверять все денежные переводы на наличие признаков мошенничества, включая сверку с базой данных ЦБ Российской Федерации о случаях и попытках несанкционированных переводов.
ЦБ РФ: активность телефонных мошенников увеличилась
Такая безусловная приостановка передачи денег заемщику, говорят в ЦБ, будет действовать в отношении крупной суммы. Однако ее размер предстоит определить дополнительно. Как пояснял ранее глава комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков, в начале года уже обсуждалась такая идея, чтобы необеспеченные кредиты все-таки имели "период охлаждения". Речь тогда шла о сумме выше 1 млн руб. Антифрод, или "борьба с мошенничеством" дословно, включает в себя меры по предотвращению мошеннических операций. Это автоматизированные программы, оценивающие транзакции по выделенным критериям.
И если, например, они подозрительны, проводится более тщательная проверка, разрешать ли или блокировать операцию. Глава Банка России Эльвира Набиуллина в начале года заявляла, что "кредит за несколько минут - это здорово, но некоторые люди, большое количество людей, несут огромные затраты".
Также рекомендуется установить антивирусное программное обеспечение на свои устройства и регулярно его обновлять. Если мошенники получили данные банковской карты, ее необходимо немедленно заблокировать. Также важно делиться информацией о известных схемах мошенничества со знакомыми и близкими, чтобы те не попались на крючок мошенников.
Короткая ссылка 12 декабря 2023, 13:25 Банк России заявил о новой схеме мошенничества, в ходе которой злоумышленники пытаются обмануть своих жертв, говоря о необходимости проверки новых купюр номиналом 5000 рублей. После этого злоумышленники пытаются убедить жертву установить на телефон приложение «для проверки купюр» — «Банкноты Банка России». При этом регулятор указывает, что приложение с таким названием у ЦБ есть, однако мошенники дают ссылку на фальшивую программу для получения удалённого доступа к телефону, в частности к банковским приложениям.
Подробности о данной схеме 12 декабря рассказал начальник управления департамента информационной безопасности ЦБ Алексей Голенищев. Мошенники используют эту схему для кражи средств и имущества как удаленно, так и офлайн. Они звонят людям, заявляя о необходимости проверить подлинность наличных денег, в том числе новых купюр номиналом 5 тыс. Для проверки доверчивым гражданам предлагается установить на своем телефоне приложение «Банкноты Банка России».
Оно лишь информирует пользователей этого приложения о том, какие защитные знаки присутствуют на купюрах», — пояснил Голенищев.