Отзывы о возможных проявлениях мошенничества по отношению к клиентам Тинькофф Банка. При этом платежи в адрес RC Group с карты «Тинькофф» действительно оказались заблокированы с формулировкой о подозрении на мошенничество. 27 февраля в приложении "Тинькофф Банк" появился сбой, из-за которого клиенты смогли купить доллары по очень выгодному курсу.
Тинькофф вернёт деньги обманутым мошенниками абонентам-подписчикам новой услуги
Один из мошенников пытался дозвониться абоненту Тинькофф Мобайла несколько раз и каждый раз попадал на разных персонажей. Тинькофф Банк запустил инновационный пилотный проект под названием «Фрод-рулетка», направленный на борьбу с телефонными мошенниками. «Тинькофф» объявил о запуске первого в России сервиса «Защитим или вернем деньги», который с вероятностью 99% определяет мошенничество во время звонка и защищает. Об этом сообщил Олег Замиралов, заместитель руководителя Центра экосистемной безопасности, Тинькофф, в ходе Уральского форума "Кибербезопасность в финансах". Мошенники начали применять многоэтапную схему для обмана граждан, сообщил представитель "Тинькофф".
Самарец отсудил у «Тинькофф Банка» больше 20 миллионов рублей
Они, имитируя речь и поведение реального человека, задерживают злоумышленников на линии, тем самым снижая число потенциальных жертв, которым мошенники могут позвонить в течение дня. Телефонный секретарь доступен всем желающим вне зависимости от сотового оператора и того, является ли пользователь клиентом экосистемы "Тинькофф". Первые итоги проекта С сентября по декабрь 2023 года роботы ответили на звонки 225 тыс. Всего роботы проговорили с мошенниками 575 тыс. Средняя продолжить разговора ботов со злоумышленниками достигла почти 4 минут, увеличившись за время масштабирования проекта почти в 1,5 раза. Самый длинный разговор мошенника с роботом длился почти 25 минут - сначала злоумышленник разговаривал с ботом один, а на 17-й минуте пригласил к разговору своего "коллегу из call-centra", когда возникли сомнения в реальности абонента. После раскрытия личности бота, мошенники продолжили с ним разговор в оскорбительной манере, проверяя бота на прочность. Второй по продолжительности разговор длился 10 минут. В этом случае мошенник попал на персонажа, изображающего дедушку в поиске очков.
Защита распространяется не только на случаи перевода денег мошенникам, но и на случаи раскрытия реквизитов карты, кодов доступа к мобильным приложениям, учетных данных интернет-банкинга, снятия денег в банкомате и другие способы потери денег в результате социальной инженерии во время телефонного разговора. Для получения компенсации не требуется решения суда.
Решения о компенсации принимаются оперативно, в течение одного рабочего дня. Для получения компенсации по услуге: Клиент должен выполнить все условия подключения услуги.
В 2019 году подтвердила знания, получив награды "Главный финансовый аналитик" и "Финансист-аутсорсер" Банка России. Если банк не сможет предотвратить мошенничество по телефону и клиент станет жертвой обмана и перечислит деньги жуликам, его потери будут компенсированы.
Для возврата похищенных средств не требуется решение суда.
Для получения компенсации по услуге: Клиент должен выполнить все условия подключения услуги. Кража должна произойти во время телефонного звонка с номера «Тинькофф Мобайл», при этом мошенники должны использовать классические сценарии социальной инженерии. В настоящее время эта услуга не распространяется на мошенничество с использованием мессенджеров, однако планируется расширить зону действия услуги. Если Тинькофф предупредил или заблокировал подозрительный звонок, но клиент продолжил диалог с мошенником, компенсация не применяется.
Крупные банки хотят усилить блокировку карт подставных лиц мошенников
| Тинькофф защитит от мошенников или вернет деньги | Бробанк | Как мошенники, используя анкеты Тинькофф Журнала, разводят людей на деньги, предлагая работу в проекте. |
| Чаплыгинец обманул «Тинькофф Банк» | «По нашему мнению, Тинькофф Банк нарушил все, что можно в отношениях с нами как с точки зрения ГК, так и правил платежных систем», — прокомментировал жалобу гендиректор. |
| Олег Тиньков – финансовый гений, талантливый аферист или обычный мошенник? | Отзывы о возможных проявлениях мошенничества по отношению к клиентам Тинькофф Банка. |
| "Тинькофф банк" предупредил о новом сценарии телефонного мошенничества | Новости СВО: уничтожение самого мощного Leopard, Киеву могут передать ATACMS и скорая катастрофа на Украине. |
| Мошенники от имени Тинькофф Журнала разводят на деньги | Власти США заподозрили Олега Тинькова в мошенничестве с размытой формулировкой обвинения в выводе российского капитала под видом продажи активов. |
Своим не стал. США готовят Тинькову новые обвинения
| "Тинькофф банк" предупредил о новом сценарии телефонного мошенничества | Один из мошенников пытался дозвониться абоненту Тинькофф Мобайла несколько раз и каждый раз попадал на разных персонажей. |
| Тинькофф подвел итоги работы сервиса по предотвращению телефонного мошенничества | А мне вот не вернул тинькофф ничего, обманули мошенники с онлайн магазина, хотела оспорить операцию, но фигушки. |
«Тинькофф» раскрыл новый способ мошенничества
| Скандал в "Тинькофф": клиента оставили без связи и чуть не лишили всех денег. Схема мошенников | Раньше мошенники разводили людей, а теперь пользователи смогут "развести" мошенников», — написал Тинькофф в письме блогерам. |
| «Тинькофф» набирает пранкеров для обмана телефонных мошенников | После испытаний специалисты «Тинькофф» примут решение о запуске и масштабировании новой антимошеннической платформы. |
Тинькофф запустил голосовых роботов, отвлекающих телефонных мошенников
Мы идем куда-то не туда. Речь шла о копирайтинге, а мне втирают про счета, бонусы и инвестиции. В банковской поддержке не понимают, о чем я пишу, хотя я как раз с ними сейчас разговариваю. Тут что-то не так. Если надо, он добавит похвалу, напомнит про бонусы, которые надо оформить прямо сейчас, или даже немного попугает — скажем, упущенной выгодой.
Поэтому в любой непонятной ситуации просто возьмите паузу. Это гениальный прием, который помогает от большинства разводов. Вы никого не задеваете. Телефонная связь прерывается, интернет падает, людей отвлекают звонки в дверь.
Это обычная жизнь, ни один нормальный собеседник на такое не обидится. Если вам и правда предлагают подработку, за несколько минут она никуда не денется.
Уведомление оформлено в виде исчезающей «истории», под которой набралось несколько тысяч комментариев людей, желающих поскорее оформить отказ.
Биометрия в опасности Банк «Тинькофф» начал рассылать уведомления своим клиентам о передаче биометрических данных в государственную Единую биометрическую систему ЕБС. Журналист редакции CNews получил такое уведомление в приложении банка утром 9 октября 2023 г. Оно реализовано в виде «истории» «сториз» и содержит всего две кнопки — небольшую «Подробнее» и крупную «Разрешить».
Кнопки «Отказать» или ей подобной нет. Напомним, что формат «сториз» пришел в банковские приложения из социальных сетей. Это, как правило, небольшие видеоролики или текстовые сообщения , которые автоматически удаляются спустя, обычно, 24 часа после размещения.
Другие способы связи с клиентом SMS , прямой звонок и пр. Кнопка «Подробнее» открывает документ, в котором говорится, что банк разместит данные своих клиентов в ЕБС, действуя в соответствии с законом 572-ФЗ. Сделать столь важное уведомление в виде истории - оригинальный ход.
Не все россияне регулярно открывают банковские приложения Как пишет «Коммерсант», такое уведомление направлено всем клиентам банка « Тинькофф », а их насчитывается в пределах 30 млн человек статистика самого банка. Для сравнения, ЕБС работает с 2018 г.
Среди признаков, которые указывают то, что клиент мог оформить карту, чтобы продать или передать ее мошенникам, — переоформление на другой номер телефона, поступление небольших сумм сразу после открытия счета для «прогрева» дропа.
Портрет дропа лег в основу работы системы, усиленной искусственным интеллектом, которая в режиме реального времени выявляет подозрительное поведение клиента по 1 тыс. Затем сотрудник проверяет работу алгоритма и в случае необходимости проводит дополнительное расследование или сразу ограничивает банковское обслуживание.
Валентина поискала компанию по названию и поняла, что всё сходится.
Дальше с ней связался «технический специалист» Анна и с помощью демонстрации экрана в Skype помогла Валентине установить необходимые приложения и — главное — зарегистрироваться на сайте BWSE Pos. Это и стало площадкой для покупки акций и «биржевой торговли». Дальше «технический специалист» Анна связала девушку с неким «опытным брокером» Романом Ежовым — он, по словам Анны, сам когда-то помог ей заработать и даже досрочно закрыть ипотеку.
Роман позвонил в тот же день — и с этого началась история, которая стоила Валентине 5 миллионов рублей. Первые вложения и «выигрыш» Роман рассказал Валентине, что банки, в которых мы держим свои вклады, сами занимаются инвестициями и распоряжаются для этого «нашими деньгами», значит, нужно быть «умнее» банков и самим разбираться в теме инвестиций и вкладывать свои деньги в акции, облигации и прочие «-ции». Он общался с Валентиной больше всего, и именно он производил наибольшее впечатление: по легенде, у него четыре образования, первое из которых — «военный психолог».
И, по словам Валентины, она, хоть и много сомневалась, всё же в конечном счете верила ему, потому что он умел говорить, убеждать и развеивать страхи, будто бы образование психолога у него действительно было. Роман проинструктировал Валентину, посоветовал, куда «вложиться», какие акции купить. Первые сделки, как это обычно бывает, увенчались успехом, Валентина увидела графики акций и удостоверилась, что торговля на бирже доступна каждому.
RU К слову, Валентину очень подкупило, что при входе на «площадку» была двухфакторная аутентификация через генерацию паролей, а «технический специалист» Анна и Роман повторяли, чтобы она никому не передавала свои данные. Это лишний раз убеждало ее в надежности и безопасности. Валентина продолжила «сотрудничать» с Романом и доверяла ему в том, какие акции лучше всего брать.
После этого «выигрыша» она по небольшой сумме «закидывала» деньги на сайт и покупала те акции, которые ей советовал купить Роман — он ненароком рассказывал ей о новостях в этой сфере, о том, как поменялись цены на те или иные бумаги, от чего это зависело и что теперь делать. Говорил он всегда спокойно, все у него было «схвачено», ведь за спиной у него сидел, по его рассказам, целый аналитический отдел, который якобы помогал его клиентам заработать. Свое вознаграждение за помощь он должен был получить в конце месяца — так у него якобы принято: в определенный день закрываются сделки с крупными инвесторами, в определенный день — с физическими лицами.
Роман созванивался с Валентиной почти каждый день. Несмотря на плотное общение, он, как и полагается, создавал впечатление занятого человека: о каждом созвоне они договаривались, он был не всегда доступен и отвечал нечасто — столько, сколько должен «занятой брокер». Это тоже стало одним из множества кирпичиков, которые создали у Валентины чувство безопасности.
Сделки почти всегда заканчивались успешно. Не в ста процентах случаев — было бы странно, если бы в таком непредсказуемом мире акций всё шло идеально. Валентина, жертва мошенников Постепенно, вдохновившись результатами сделок, Валентина перешла к суммам покрупнее.
И, в очередной раз удачно завершив сделку с помощью Романа, решила вывести средства. У нее это легко получилось — где-то на пятый день взаимодействия с Романом она вывела «выигранные» 150 000 рублей. Это были ее же деньги, которые она за это время внесла на сайт небольшими суммами — то есть, ей позволили получить назад те деньги, которые она вложила.
Аферисты не боялись их потерять, ведь знали: после такого человек придет снова. И Валентина пришла. Ставки стали крупнее.
Валентина, приехавшая в Москву из Екатеринбурга, ответила, что мечтает, конечно, о квартире — в столице она арендует жилье. Роман будто бы помогал девушке визуализировать мечты, включить присущее всем людям желание обогатиться и не знать забот.
Под угрозой клиенты "Тинькофф" - мошенники придумали хитрый способ
"Тинькофф банк" предупредил о новом "гибридном" сценарии мошенников с участием псевдосотрудников полиции, операторов связи и госуслуг. Тинькофф Банк начал тестировать новый сервис «Фрод-рулетка» для борьбы с телефонными мошенниками. Раньше мошенники разводили людей, а теперь пользователи смогут "развести" мошенников», — написал Тинькофф в письме блогерам. Крупные банки, среди которых «Тинькофф» и ВТБ, вводят новые системы мониторинга, чтобы усилить борьбу с мошенничеством с использованием карт подставных лиц. «Если мошенники обойдут нашу защиту, мы вернем вам деньги согласно условиям сервиса», — говорится в сообщении пресс-службы «Тинькофф».
Тинькофф вернёт деньги обманутым мошенниками абонентам-подписчикам новой услуги
Среди признаков, которые указывают то, что клиент мог оформить карту, чтобы продать или передать ее мошенникам, — переоформление на другой номер телефона, поступление небольших сумм сразу после открытия счета для «прогрева» дропа. Портрет дропа лег в основу работы системы, усиленной искусственным интеллектом, которая в режиме реального времени выявляет подозрительное поведение клиента по 1 тыс. Затем сотрудник проверяет работу алгоритма и в случае необходимости проводит дополнительное расследование или сразу ограничивает банковское обслуживание.
Защита распространяется не только на случаи перевода денег мошенникам, но и на случаи раскрытия реквизитов карты, кодов доступа к мобильным приложениям, учетных данных интернет-банкинга, снятия денег в банкомате и другие способы потери денег в результате социальной инженерии во время телефонного разговора. Для получения компенсации не требуется решения суда. Решения о компенсации принимаются оперативно, в течение одного рабочего дня. Для получения компенсации по услуге: Клиент должен выполнить все условия подключения услуги.
В банке «Тинькофф» успешно запустили свою систему после года тестирования, снизив количество дропов в два раза, пишет РБК. Сообщается, что подростки до 18 лет часто становятся жертвами мошенников. Их вербуют в дропы, обещая легкий заработок, но не объясняя последствий. Система «Тинькофф» анализирует миллионы операций клиентов для выявления подозрительных счетов и операций.
Количество атак по такому сценарию за последние месяцы выросло в 3,5 раза март к январю 2024 года. Мошенники используют психологические уловки, давление, запугивания. Клиент «Тинькофф» Иван рассказывает, как его обманули на полтора миллиона рублей. Вечером, когда он пришел с работы, ему поступил звонок. Голос в трубке сообщил Ивану, что это сотрудник «Тинькофф Мобайла», и сказал, что заканчивается договор на обслуживание. Для продления нужно продиктовать код из СМС, который придет на телефон. Потом еще несколько кодов, я все продиктовал. После этого мне прямым текстом сказали, Иван — это мошенники, ваш личный кабинет на «Госуслугах» у нас», — продолжает клиент банка. Договоры на услуги связи бессрочные и не требуют пролонгации», — комментирует представитель «Тинькофф Мобайла». Далее Ивану позвонили с другого незнакомого номера уже «сотрудники «Госуслуг», которые сказали, что увидели подозрительную активность в личном кабинете, и предупредили, что переведут молодого человека на сотрудника якобы финмониторинга. Позже с ним связался уже «сотрудник финмониторинга» и предложил помощь, но для этого объяснил, что нужно загрузить премиальный антивирус Kaspersky. Они могут называть это антивирусом или технической программой банка, чтобы якобы отследить действия недобросовестных сотрудников этого банка, которые работают в связке с мошенниками», — поясняет заместитель руководителя центра экосистемной безопасности «Тинькофф» Олег Замиралов. Такие программы злоумышленники используют, чтобы увидеть, сколько у клиента денег на счету, поясняет Замиралов.
Чаплыгинец обманул «Тинькофф Банк»
Он отмечает, что есть и другой вариант сценария — это якобы помощь полиции. При этом операции, которые они видят в приложении, на самом деле не настоящие», — поясняет Олег Замиралов. После того как молодой человек начал проводить операции у банкоматов, с ним связался сотрудник «Тинькофф» и сообщил о подозрительных операциях. На что сотрудник ответил, что они видят странные операции, и спросил, не общаюсь ли я с мошенниками», — рассказал он. Я после сам уже позвонил в банк спросил, составил обращение, чтобы мне вернули деньги», — продолжает Иван.
Сотрудник банка ему сообщил, что это возможно, так как у него подключена услуга «Защитим или вернём деньги». Позже с ним связались из банка и сообщили, что его обращение рассмотрели, и ему вернут на счет всю сумму — миллион пятьсот семьдесят тысяч рублей. Деньги поступили в течение двух дней. Это был восторг и радость, ведь это год моих усилий в работе, я год работал, чтобы заработать эти деньги, и мне их вернули.
Я бесконечно был рад и доволен этим событием», — заключает клиент. В свою очередь программа фрод-мониторинга анализирует множество факторов, выявляет аномалии в транзакциях клиента после подозрительного звонка и сигнализирует об опасности», — комментирует Олег Замиралов. По его словам, в ситуации, которая произошла с Иваном, мошенники использовали новый сценарий телефонного обмана, который еще не был включен в «Нейрощит», а характер операций и поведения клиента отличался от классической активности при социальной инженерии. В итоге система пропустила несколько транзакций и подала сигнал позже, благодаря чему сотрудник «Тинькофф» приостановил дальнейшие снятия в банкомате.
На данный момент проект находится в режиме тестирования. Банк набирает первоиспытателей, которые смогут «бесстрашно вступить в противостояние с мошенниками». После прохождения испытательного срока, будет принято решение о его запуске и масштабировании.
В глазах россиян, которые уже попали в такую ситуацию, либо попадут в обозримом будущем, все это выглядит как попытка банка массово «воровать» деньги всех клиентов, пользуясь ситуацией. Учитывая сообщения пользователей в том числе в социальных сетях, многие намерены обращаться за защитой в российские суды, чтобы признать действия банка незаконными. В свою очередь, Банк России пока что не делал никаких заявлений на этот самый счет. Ранее сообщалось о том, что «Тинькофф» присвоил себе деньги всех клиентов банка , сделав это «надеясь на понимание».
С помощью проведенного анализа был составлен «портрет дропа» — признаки, которые указывают на высокую вероятность того, что клиент оформил карту, чтобы продать или передать ее мошенникам. Среди факторов: переоформление на другой номер телефона, поступление небольших сумм сразу после открытия счета для так называемого «прогрева» дропа и многое другое. Благодаря работе системы удалось за год снизить количество дропов в два раза.
Самарец отсудил у «Тинькофф Банка» больше 20 миллионов рублей
Какие ставки по вкладам предлагают банки Система дроп-мониторинга уже есть у ВТБ — за 2023 год банк задержал на счетах дропперов более миллиарда рублей, похищенных у клиентов банка и других кредитных организаций. Из этой суммы более 170 млн рублей было возвращено потерпевшим. Сбербанк уже два года работает по программе борьбы с дропперами. За этот период их количество среди клиентов банка уменьшилось не менее чем в 10—12 раз.
От гражданства США предприниматель отказался 28 октября 2013 года. Он принял такое решение через 3 дня после того, как принадлежащая ему компания TCS провела первое публичное размещение на Лондонской фондовой бирже. Как заявили власти США, за один день до отказа от американского гражданства Тиньков через компанию TCS и структуры, зарегистрированные в зоне Британских Виргинских островов, владел суммой в 1 миллиард долларов.
Но при заполнении налоговой декларации за 2013 год он заявил, что его доходы составляют 205 тысяч долларов. При отказе от американского гражданства обязательной процедурой является объявление своего состояния. Это нужно для уплаты налогов.
Например, одну я начал читать. В этой книжке прямо все секреты бизнеса: и как его придумать, как раскрутить и как потом выгодно продать. Порадовался даже за него — не оскудела ещё земля наша талантами.
Но о главном его секрете я узнал позже и не по книжке. А дело было так… Собрались мы семьёй в отпуск в Европу. Семья у меня большая, я с женой, трое детей, да и тёщу решили прихватить: Европу посмотрит, за детьми когда-никогда присмотрит. Человек я не бедный, могу себе позволить такие поездки. Маршрут сверстали, гостиницы, апартаменты забронировали, но заминка вышла. Деньги, на которые мы рассчитывали в начале лета, до нас вовремя не дошли.
Летят все наши брони вместе с отпуском в тартарары, уж август на носу, а денежек всё нет.
Удержите мошенника на линии дольше всех, узнайте все его хитрости и возглавьте топ участников фрод-рулетки", - сказано в сообщении. Указывается, что цель проекта - "подготовиться к звонкам мошенников в обычной жизни", чтобы они не смогли застать врасплох. При этом в поддержке банка уточнили, что проект пока на стадии тестирования.
На Кубани и в Петербурге задержаны пособники телефонных мошенников, действующих из-за рубежа
Запущенные "Тинькофф" человекоподобные роботы за три месяца работы задержали на линии и нейтрализовали почти 90 тыс. телефонных мошенников. Власти США заподозрили Олега Тинькова в мошенничестве с размытой формулировкой обвинения в выводе российского капитала под видом продажи активов. По подсчётам «Тинькофф Банка», таким нехитрым образом семья, проживающая в Санкт-Петербурге, смогла заработать 4 миллиона 399 тысяч рублей. Банк «Тинькофф» представил «Защитим или вернем деньги» — первый в России сервис по защите людей от телефонных мошенников.