Если банк не приостановит перевод денег на мошеннический счет, информация о котором есть в специальной базе регулятора, и перечислит средства злоумышленникам, то будет обязан вернуть клиенту средства в течение 30 календарных дней после получения заявления от. По словам юриста, эти пункты применимы в случае похищения карты, но сослаться на них не получится, если клиент перевел деньги мошенникам добровольно. Деньги, которые физлицо перевело с одной своей карты на другую свою же карту, нельзя признавать доходом для целей налогообложения НДФЛ. Мошенники начали использовать необычную схему: они переводят россиянам деньги, а затем обманом оформляют на них микрозайм.
Неизвестные перевели деньги на карту и просят вернуть. Что делать?
| «Помогите с переводом»: опасный уличный развод возле банкоматов, ведется 80% людей | Неожиданный перевод денег на карту от незнакомого отправителя должен вызвать настороженность, предупредил юрист Андрей Лисов. |
| Если деньги пришли вам на карту: срочно сделайте так, или мошенники заберут всё до копейки | Мошенники запугали семью переводом денег на «украинские счета» и украли 4,2 млн. |
| С этого дня полностью запрещено: россиян, которые переводят деньги с карты на карту, предупредили | Якобы деньги придут на карту «Мир». |
| Что делать, если перевел деньги мошенникам | Мошенники начали сами переводить россиянам деньги, чтобы ввести их в заблуждение и заставить поверить в легенду о микрозайме. |
| Что делать, если пришли деньги на карту от неизвестного: мошенничество с возвратом денег | О том, что ни в коем случае нельзя писать в комментарии при переводе денег на карту, чтобы ее не заблокировали, рассказала «Российской газете» эксперт НИФИ Минфина и портала «» Ольга Дайнеко. |
Сообщество
- На карту пришёл неизвестный платёж: что делать
- Решение принято: всех, кто переводит деньги с карты на карту, ждет новое правило
- Популярное
- У жителей РТ мошенники выманивают деньги через WhatsApp - Республика Татарстан | РТ Онлайн
Вопрос дня: защитит ли граждан закон о возврате банками украденных с карт денег?
Именно поэтому услуги по переводу с карты на карту одного владельца пользуются большим спросом в нашей стране. Но на них установлены определенные лимиты. В течение месяца человек не может переводить больше определенной суммы без комиссии. Например, в Системе быстрых платежей можно переводить до 100 тысяч рублей по номеру телефона бесплатно. Все, что больше, будет уже идти с комиссией.
Подробности этой истории — в сюжете ТВК. Красноярец Петр Серов — добросовестный гражданин, он не стоял на учете в правоохранительных органах и не был фигурантом уголовных дел. Но в один момент все изменилось. Жителю позвонили с незнакомого номера: на другом конце провода мужчина представился полицейским из Москвы и заявил, что Петру грозит уголовное дело за госизмену. Якобы с его счета кто-то перевел деньги гражданину Украины, которая считается недружественным государством.
У Петра на Украине нет ни родственников, ни знакомых, но «полицейский» был непреклонен — даже если перевод делал не сам Петр, а мошенники — все равно осудят его. Дальше стандартно потребовали детали дела не разглашать, ведь это тоже уголовно наказуемо, а затем перевели на Центробанк, который якобы и инициировал дело. Всего за 2 часа Петр пообщался с одним псевдополицейским, двумя псевдоработниками Центробанка и псевдосотрудником ФСБ. Все как один уверяли — Петру грозит реальный срок — до 20 лет лишения свободы. Только если он прямо сейчас не переведет все свои деньги с карт на безопасный счет. Сейчас я осознаю, что это был полный развод. Но на каждом этапе тебя заставляют отвечать на вопрос: вы понимаете, что сейчас происходит?
Банк отклонил операцию, вернув сумму обратно на букмекерский счёт, но эта же сумма появилась и на другой карте клиента.
Средства каждый раз дублировались на рабочей карте. Вскоре специалисты банка обнаружили происходящее и заблокировали счёт. Тем не менее, молодой человек успел вывести часть средств, купить машину и скрыться.
Как ранее сообщали газете «Известия» в компании «ВМТ Консалт», инициатива ударит по банкам, так как потребует роста затрат на внедрение новых систем мониторинга и расширение баз данных. При этом в компании «Альфа-Форекс» говорят, что банкам придётся компенсировать чужую неосторожность и, возможно, это приведет к росту или вводу комиссий. Картина дня.
На карту пришёл неизвестный платёж: что делать
Позднее потерпевший понял, что стал жертвой мошенников и обратился в полицию. Возбуждено уголовное дело. Фигурантам грозит срок до шести лет лишения свободы.
Потому что уровень надёжности наших данных очень высокий, мы через суды в упрощённом порядке научились возвращать эти деньги.
По словам Кузнецова, срок возврата уже удалось сократить до одного месяца. Впоследствии вернуть деньги можно будет за несколько дней.
Как говорится в пояснительной записке, для улучшения действующих механизмов «антифрода» anti-fraud, «борьба с мошенничеством» предлагается обязать не только банк плательщика, как это установлено сейчас, но и банк получателя средств проверять операции на признаки мошенничества, включая сверку с базой данных о случаях и попытках переводов денежных средств без согласия клиента, которую ведет Банк России.
Кроме того, предлагается предоставить банкам право не принимать к исполнению распоряжения по явно мошенническим операциям в течение двух дней, даже несмотря на согласие клиента. Как правило, за два дня клиент осознает, что деньги перечисляются мошеннику», — обосновывается мера в пояснительных материалах.
Об этом в интервью "Известиям" рассказал директор департамента информационной безопасности регулятора Вадим Уваров. Человек осознает, что стал жертвой спустя время, когда отменить перевод и вернуть деньги уже невозможно, потому что самостоятельно провел операцию и нарушил условия договора", - отметил Уваров. Таким образом, в ЦБ предлагают внедрить так называемый период охлаждения, когда у гражданина будет время оценить ситуацию и понять, что деньги ушли куда-то не туда. Банк хотят обязать на 2 дня приостанавливать зачисление денег на счет, информация о котором содержится в базе ЦБ. По закону перевод совершается в срок до трех рабочих дней, поэтому банк в таком случае не нарушит права ни добросовестных граждан, ни законодательство.
«С 1 октября – полный запрет». Всех, кто переводит деньги с карты на карту, ждет сюрприз
Что делать, если вам на карту пришли деньги от неизвестного — вернуть самостоятельно или связаться с банком. 17 тысяч ушли на комиссию по переводам с карты на карту. Во втором я смогла вернуть только 197 тысяч, потому что 546 мошенники перевели на свой кошелек. О том, что ни в коем случае нельзя писать в комментарии при переводе денег на карту, чтобы ее не заблокировали, рассказала «Российской газете» эксперт НИФИ Минфина и портала «» Ольга Дайнеко.
Охлаждённые платежи: быстрые переводы денег замедлятся
| Россиянин разбогател на 95 миллионов рублей из-за ошибки банка | 360° | Банк начал возвращать клиентам средства, переведённые на казахстанские карты, — деньги на них не зачислились. |
| Теперь запрещено всем: «Сбербанк» ввел запрет на переводы с карты на карту | В СберБанке усиливают меры по борьбе с мошенниками и готовятся запустить услугу по возврату денег, которые клиенты сами изначально перевели злоумышленникам. |
| Банки будут возвращать клиентам переведенные мошенникам деньги | Банк России | Государственная Дума приняла закон, который обязывает банки возмещать клиенту деньги в случае их перевода на мошеннический счет. |
| Решение принято: всех, кто переводит деньги с карты на карту, ждет новое правило | По словам специалиста, в случае получения денег на карту от неизвестного адресата не нужно относиться к этому как к удачному стечению обстоятельств. |
Мы собрали 9 новых видов мошенничества с банковскими картами и способы защиты от них
якобы ошибочно - на вашу карточку энную сумму денег, а дальше - дело тех. Россиянам, которые переводят деньги с карты на карту, сообщили о новом запрете. Только за прошлый год на счета мошенников граждане нашей страны перевели астрономическую сумму — 14 миллиардов рублей, это данные Центрального банка. В СберБанке усиливают меры по борьбе с мошенниками и готовятся запустить услугу по возврату денег, которые клиенты сами изначально перевели злоумышленникам.
PRIMPRESS: Теперь будет запрещено. Всех, кто переводит с карты на карту, ждет большой сюрприз
Зачем мошенники переводят деньги на карты воронежцев? переводы через системы денежных переводов, например Western Union, CONTACT и пр. Неожиданные переводы на карту с неизвестных номеров могут оказаться мошенническими, независимо от того, пришли они от физического лица или от компании.
Сообщество
- «С 1 октября – полный запрет». Всех, кто переводит деньги с карты на карту, ждет сюрприз
- Россияне за год удвоили переводы денег друг другу
- Россиянам рассказали, почему нельзя тратить случайно пришедшие на карту деньги
- Что делать, если на карту пришли непонятные деньги
Неизвестные перевели деньги на карту и просят вернуть. Что делать?
Любой перевод денег на карту оставляет неуничтожимый след, отметил заслуженный юрист России Иван Соловьев. — Помимо усиления контроля за переводом денежных средств с карты на карту, с 1 января 2023 года будут установлены так называемые макропруденциальные лимиты для потребительских кредитов. Его защитники объясняли: деньги на карту переводили еще до мобилизации, а значит, причиной «сбор на СВО» это объяснить нельзя. Любой перевод денег на карту оставляет неуничтожимый след, отметил заслуженный юрист России Иван Соловьев. Шальные деньги: новосибирец обнаружил на своем счету лишний миллиард рублей — объяснить его в банке не смогли. Полиция предостерегает приморцев от мошенничества с ошибочным переводом денег на карту.