Расскажем, почему стоит вкладывать в драгоценные металлы и как это сделать в 2023 году начинающему инвестору. Эксперты по ценам на драгметаллы Сергей Кашуба и Алексей Вязовский ответили , выгодно ли покупать золото, как советует премьер-министр Михаил Мишустин. Покупка Продажа.
Золото — валютный хедж
- Не всё то золото
- Эксперты рассказали, стоит ли покупать золото сейчас
- Что еще почитать
- ВВЕРХ ИЛИ ВНИЗ?
- ВЗГЛЯД / Ажиотажный спрос на золото вполне объясним :: Экономика
Может ли цена золота установить новые рекорды: прогнозы на второй квартал
вы делаете те новости, которые происходят вокруг нас. Сейчас можно купить слитки весом в 10 и 20 грамм, потом появятся слитки весом в 50 грамм, обещают в Гознаке. Стоит ли покупать золото в 2022 году, и какие у него перспективы роста. Стоит ли сейчас покупать золото?#золото. 12+. Стоит ли сейчас покупать золото?#золото. 12+. Тем, кто решил инвестировать в золото, нужно понимать, что из-за высоких колебаний его стоимости оно эффективно только в качестве долгосрочного вложения — 10–15 лет.
Что происходит с ценой на золото
На сайте ЦБ есть база данных с описанием монет. Перечислим, от чего зависит цена монеты: цены на металл на международной бирже; процентного содержания драгоценного металла; затрат на чеканку и транспортировку; тиража выпуска; наценки продавца. Содержание золота в монете — 3,11 г. Но монеты все равно пользуются спросом — их удобнее хранить и к ним нет жестких требований к качеству. Монету можно продать в любом банке, а не только в том, где ее купили. Продать можно даже банку, у которого нет лицензии ЦБ РФ на операции с драгметаллами. Спред между ценой покупки и продажи такой же высокий, как и у слитков. Источник: Ак Барс Банк Что нужно знать инвестору: высокий спред между покупкой и продажей; лояльные требования банков к качеству монеты при выкупе; НДС при покупке монет платить не нужно; затраты на хранение и обеспечение безопасности; доход формируется за счет роста цены, но некоторые монеты обладают и нумизматической ценностью, например, выпущенные к памятному событию; монету можно подарить.
Несмотря на продолжающийся рост потребительских цен, есть вероятность, что регуляторы решат повременить с чрезмерным ужесточением монетарной политики, чтобы предотвратить замедление экономики — это только укрепит ралли на рынке золота. Если же выбор будет сделан в сторону более резких шагов в повышении ставок, можно ожидать снижения котировок на драгоценный металл. Таким образом, если вы рассматриваете инвестиции в золото с целью заработать, не забывайте, что ситуация меняется каждый день и в конечном итоге обстоятельства могут сложиться не в вашу пользу. С точки зрения сохранения сбережений золото и вправду можно рассматривать как некую альтернативу приобретению иностранной валюты.
Тем не менее если произойдут такие экстремальные события, как дефолт по облигациям или гиперинфляция, — рост золота в рублях может покрыть банковский спред. Если вы решитесь купить инвестиционное золото в слитках, не забудьте еще о двух важных вещах: обеспечении надежного хранения и сохранении их качества для последующей продажи. При выкупе банки подходят очень серьезно к качеству слитков. Наконец, хотелось бы обсудить предложение американских сенаторов заморозить операции с золотом из резервов Центрального Банка РФ.
Чтобы быть точнее, речь идет о законопроекте, который предусматривает вторичные санкции к любым американским организациям, сознательно совершающим сделки с российским золотом. Принятие закона хоть и не отразится на обычных гражданах, но может усложнить жизнь регулятору, а именно заставит искать новые рынки сбыта с менее привлекательными ценами.
Всегда будет наблюдаться дисперсия — колебания цен. Но все более высокие уровни неопределенности являются анафемой для любого инвестиционного тезиса. Это абсолютно верно в течение последних двух лет или около того.
Рынки испытали приступы очень высокой волатильности. Другие важные сырьевые товары, такие как никель и пиломатериалы, столкнулись с еще большими колебаниями цен. Этот тип волатильности может быть полезен для трейдера, но он значительно усложняет жизнь инвестору. Когда на традиционных рынках отсутствует четкое направление, это обычно служит хорошим предзнаменованием для золота. Желтый металл имеет проверенную репутацию тысячелетней стабильности. Экономическая рецессия становится все более вероятной На протяжении второй половины 2022 года начали появляться первые признаки надвигающейся рецессии.
Инфляция достигла самого высокого уровня за последние десятилетия, рынок казначейских облигаций пережил резкую распродажу, раскаленный докрасна жилищный сектор начал остывать, а рынок криптовалют по разным причинам рухнул. По отдельности это вполне нормальные рыночные события. Но когда они происходят одновременно, доверие к мировой экономике начинает подрываться. Военный конфликт в Украине и сбои в цепочке поставок усугубили падение настроений. Возможно, больше всего беспокоит перевернутая кривая доходности на рынке казначейских облигаций. Инверсии кривой доходности являются одним из самых надежных индикаторов надвигающейся рецессии.
Центральный банк США, Федеральная резервная система, пытается использовать денежно-кредитную политику для организации «мягкой посадки» экономики, а не «жесткой посадки» то есть краха рынка. Тем не менее, даже первый сценарий предполагает, что экономические условия должны будут выдержать период низкого роста. Золото имеет тенденцию сохранять свою стоимость и даже расти в цене во время циклов рецессии. Когда традиционные инвестиции терпят неудачу, золото обычно становится наиболее логичной альтернативой для инвесторов. Цена на золото находится на переломном этапе Многие финансовые аналитики, в том числе большинство крупных банков Уолл-стрит, теперь ожидают, что золото достигнет новых исторических максимумов в 2023 году. Очень редко можно увидеть такой консенсус в отношении золота, которое рассматривается большинством представителей индустрии управления активами как «камень-любимчик».
Это значительно ниже среднего показателя за предыдущие десятилетия, поэтому у сектора инвестиций в золото еще есть много возможностей для роста. Драгоценный металл, похоже, готов к важному поворотному моменту.
Золото от этого выигрывает. А еще есть геополитический фактор, поскольку развивающиеся страны все больше опасаются могущества американского доллара. Когда Запад ввел против России санкции за развязанный вооруженный конфликт на Украине, США с союзниками заморозили ее активы в иностранной валюте на 300 миллиардов долларов, деноминированные в долларах, евро и фунтах стерлингов. Это вызвало большую тревогу у стран, имеющих долларовые авуары, и их центробанки бросились диверсифицировать свои активы, а также увеличили покупки золота. Когда фортуна вновь повернулась лицом к золоту, руководители центробанков, менеджеры фондов и мелкие инвесторы подумали, что мир опять вступает в золотую эпоху. По некоторым прогнозам, цена золота может повторить прежний рекорд, составив в сегодняшних долларах почти 3 300 долларов за тройскую унцию. Он был поставлен в 1980 году, когда вызванная нефтяным шоком инфляция и неразбериха на Ближнем Востоке ускорили тенденцию повышения, которую создал американский президент Ричард Никсон, отсекший доллар от золота. Если сохранится сегодняшняя стагфляция, геополитическая напряженность и процесс дедолларизации, многие скажут, что золото будет по-прежнему ярко блестеть.
Если говорить коротко, то да, — утверждает руководитель Лондонской ассоциации участников рынка драгоценных металлов Рут Кроуэлл Ruth Crowell , чья организация устанавливает мировые стандарты и ценовые ориентиры для торговли золотом. С другой стороны, общеизвестно, что цены на золото отличаются крайним непостоянством. Страх и паника имеют свои приливы и отливы, и нынешний скачок цен может оказаться временным. Кроме того, золото оказывает воздействие на окружающую среду и не играет никакой роли в переходе к энергетической безопасности, и поэтому его радужные перспективы могут со временем поблекнуть. Золото наслаждается моментом славы, но как долго это продлится? Индекс страхаГлавная побудительная причина нынешней золотой лихорадки — это сомнения в надежности других ликвидных активов. Рынки в последние месяцы становятся все более волатильными, и из-за этого инвесторы снова обращаются к золоту. Кое-кто считает, что подтверждаются опасения по поводу незащищенности глобальной экономики. Современный золотой жук Дэвид Фрэнкс David Franks хранит более двух миллионов фунтов в слитках, монетах и акциях горнодобывающих компаний, и старается поменьше инвестировать в рынок ценных бумаг. Этот британский ресторатор говорит, что после финансового кризиса страны стали с бешеной скоростью печатать деньги, чтобы вернуть свои экономики в нормальное состояние.
Поэтому сделать свой инвестиционный выбор ему было несложно. Я не вижу иного выбора, кроме золота и серебра, — заявляет он. Я надеюсь, что когда-нибудь, возможно, до моей смерти драгметаллы еще покажут себя". Его опасения из-за отсутствия других активов, в которые можно вкладываться, находят отклик далеко за пределами хранилищ для золота, куда приходят клиенты, склонные думать о кризисах и катастрофах. Страхи усиливаются, потому что крайний срок переговоров об увеличении американского долгового лимита заканчивается в этом месяце. Министр финансов США Джанет Йеллен предостерегает о финансовой и экономической катастрофе, если конгресс к началу июня не даст согласие на увеличение лимита федерального долга. В этом случае может произойти первый в истории дефолт по долговым обязательствам казначейства.
Цены на золото бьют рекорды: Стоит ли россиянам покупать слитки
Правительства уже давно хранят запасы золота в качестве резервного актива. Золото больше не используется для прямого обеспечения стоимости валют, но оно по-прежнему является важным активом на балансах центральных банков. В последнее время ряд центральных банков преимущественно в Азии и Европе увеличили количество золота, которое они держат в качестве резервов. Это отражено на графике ниже. Напрашивается вопрос: к чему они готовятся? Если золотые запасы носят чисто символический характер, то центральные банки придерживаются дорогостоящей и расточительной традиции. Это кажется мне надуманным. Гораздо более вероятно, что ускорение темпов покупок золота центральными банками является ответом на прогнозы экономических условий в 2023 году и в ближайшие годы.
Мы сосредоточимся на этом в следующих двух разделах. Неопределенность на рынках продолжает расти Когда дело доходит до финансовых рынков, абсолютной уверенности быть не может. Всегда будет наблюдаться дисперсия — колебания цен. Но все более высокие уровни неопределенности являются анафемой для любого инвестиционного тезиса. Это абсолютно верно в течение последних двух лет или около того. Рынки испытали приступы очень высокой волатильности. Другие важные сырьевые товары, такие как никель и пиломатериалы, столкнулись с еще большими колебаниями цен.
Этот тип волатильности может быть полезен для трейдера, но он значительно усложняет жизнь инвестору. Когда на традиционных рынках отсутствует четкое направление, это обычно служит хорошим предзнаменованием для золота. Желтый металл имеет проверенную репутацию тысячелетней стабильности. Экономическая рецессия становится все более вероятной На протяжении второй половины 2022 года начали появляться первые признаки надвигающейся рецессии. Инфляция достигла самого высокого уровня за последние десятилетия, рынок казначейских облигаций пережил резкую распродажу, раскаленный докрасна жилищный сектор начал остывать, а рынок криптовалют по разным причинам рухнул. По отдельности это вполне нормальные рыночные события. Но когда они происходят одновременно, доверие к мировой экономике начинает подрываться.
Военный конфликт в Украине и сбои в цепочке поставок усугубили падение настроений.
Эти файлы позволяют не вводить заново или выбирать те же параметры при повторном посещении того или иного сайта, например, выбор языковой версии. Целями обработки файлов cookie являются: 5. Обеспечение удобства пользователей сайтов; 5. Повышение качества функционирования сайтов, в том числе корректность их работы; 5.
Сбор аналитической информации в обобщенном виде для оценки и дальнейшего улучшения работы сайтов; 5. Создание и предоставление персонализированной рекламы пользователю. Общество не использует файлы cookie для идентификации субъектов персональных данных. На сайтах используются как файлы cookie первой стороны устанавливаемые сайтами, которые посещает пользователь , так и сторонние файлы cookie задаются сервером, расположенным вне домена наших сайтов. Общество обрабатывает обезличенные данные пользователей сайта включая файлы «cookie» , собираемые с помощью сервисов Интернет-статистики, которые служат для сбора информации о действиях пользователей на сайте, улучшения качества сайта и его содержания.
Общество обрабатывает обезличенные данные о пользователе в случае, если это разрешено в настройках браузера пользователя включено сохранение файлов cookie и использование технологии JavaScript. На сайтах обрабатываются следующие типы файлов cookie: 9. Технические обязательные файлы cookie, например, применяемые при регистрации либо входе в систему, или для оставления отзыва либо комментария.
Не обязательно, чтобы они приносили высокий доход, хотя это тоже возможно.
Например, в Индии сейчас в ходу «золотые облигации», которые могут приносить доход как в денежной, так и в металлической форме. То есть положив на счет 100 грамм металла через три года мы получаем уже 101 грамм. Если наша банковская система будет развиваться по этому пути, спрос на золото будет еще более высоким. Российский частный рынок вполне может переварить и 300 тонн золота в год, потому что для нашего населения это является традиционной формой сбережений.
Читайте также Одна страна, один ОПСОС «Ростелеком» может стать монополистом на рынке мобильной связи России «СП»: — Какие сегодня есть варианты сбережения средств, не связанные с золотом и драгметаллами? Если брать недвижимость, это, скорее пассив, потому что ее нужно сдавать. Но даже если мы ее сдаем и покрываем будущий ремонт и расходы на эксплуатацию, она все равно постепенно будет терять в цене. Если же будет период, когда мы не сможем сдавать ее в аренду, она станет обременением.
То есть это актив, который постоянно требует некоей конвертации. Соответственно, он ничем не лучше инвестирования в индексные фонды. У индекса есть определенная дивидендная доходность. Например, в мае 2008 года российский рынок находился на пике, потом он долгое время не мог к этим значениям вернуться.
Но инвестирование в индексные инструменты позволяет избежать индивидуальных рисков, при этом можно вкладываться в крупнейшие компании, которые приносят доход. Это определенная альтернатива, которая частично защищает от девальвации и рисков. Еще один инструмент сбережений — государственные облигации, индексированные на инфляцию. Они не всегда являются самым выгодным инструментом, например, при низкой инфляции.
Metro проконсультировалось с экспертами. Андрей Маслов, аналитик ФГ "Финам", считает, что идея про покупку золота не так уж фантастична и отметать её не стоит. Курс рубля продолжает падение, оборот иностранной валюты ограничен, купить её уже не выйдет. Ввиду этого покупка драгоценных металлов остаётся логичным действием для сохранения сбережений. Алексей Вязовский, вице-президент компании "Золотой монетный дом", уверен, что золото нужно покупать не только сейчас, под влиянием ситуации, а регулярно. Сейчас есть предложения, доступные для любого кошелька, даже совсем маленькие трёхграммовые монеты 999 пробы самая высокая проба. Времена, когда жёлтый металл был доступен только олигархам, давно ушли.
Однако Алёна Никитина, финансовый эксперт, отмечает, что золото имеет обыкновение расти в кризисные периоды — краткосрочно. Но если смотреть в долгосрочной перспективе, то всё не так однозначно. Оно всегда было инструментом, защищающим от рисков, — предостерегла от необдуманных покупок Алёна Никитина. А если смотреть в долгосрочной перспективе — на 15—20 лет, то оно не растёт, может и упасть, и стоять на месте. Если вы считаете, что текущий кризис будет только усиливаться, то нужно покупать золото, поскольку в сложные периоды оно растёт.
Пора инвестировать в золото? Спросили экспертов
Большой минус такого способа хранения золота — гигантская разница в цене между покупкой и продажей. Стоит ли покупать золото сегодня. Прибыль или убыток от покупки золота во многом зависят от выбранной точки входа. Чтобы подобрать ее качественно, стоит проанализировать актуальную рыночную обстановку. Стоит ли вкладываться в золото сейчас. Сейчас отмечают покупку центральными банками золота в объемах, которого не видели много лет.
FT: центробанки устроили "золотой мятеж" против доллара
Стоит ли вкладывать сейчас? Именно об этом мы поговорим с вами в сегодняшней статье (и постараемся найти правильный ответ на вопрос — стоит ли сейчас покупать золото). Сейчас золото стоит $1770 за унцию. После введения эмбарго на российскую нефть рубль может подешеветь с 60 ₽ до 70 ₽ за доллар. Инвесторы могут покупать как золотые слитки, так и ETF на золото (ценные бумаги «золотых» фондов, торгующих на бирже), вкладываться в обезличенные металлические счета или цифровые финансовые активы, в акции золотодобытчиков.
Депутат ГД Гаврилов объяснил, есть ли смысл сейчас совершать сделки с золотом
В этих условиях многие проекты развития становятся нерентабельными. Поэтому ограничены вложения в геологоразведку для восполнения сырьевой базы в будущем, добавляет он. К 2030 году золотодобыча в России может достигнуть пика Для успешного развития российской золотодобывающей промышленности, по оценке Nordgold, необходимо льготное финансирование проектов и создание новых инструментов кредитования бизнеса, а со стороны государства — более тонкая настройка налогового режима и механизма расчёта пошлин с учётом специфики предприятий в разных частях страны, а также участие в развитии транспортной и энергетической инфраструктуры в отдалённых труднодоступных регионах, где сосредоточено большинство неосвоенных месторождений. Это позволит обеспечить обновление и расширение мощностей, сохранение и наращивание числа современных рабочих мест, рост налоговых и социальных отчислений, отмечает представитель компании. Инвестирование: фактор предсказуемости Инвестиции в золото иногда проигрывают более агрессивным стратегиям по заработку на рынке капитала, отмечает Гришунин. Преимущества вложений в золото заключаются в довольно высокой предсказуемости относительно других активов и высокой внутренней стоимости, говорит он. В период турбулентности в экономике вложение части средств в золото — разумная мера диверсификации портфеля. Инвесторы могут покупать как золотые слитки, так и ETF на золото ценные бумаги «золотых» фондов, торгующих на бирже , вкладываться в обезличенные металлические счета или цифровые финансовые активы, в акции золотодобытчиков. Разумной стратегией, по мнению Гришунина, будет распределение своих вложений между физическим металлом и акциями производителей металла.
По мнению Минфина, на фоне нестабильной геополитической ситуации вложения в золото станут альтернативой скупке долларов. Мы сейчас как Союз золотопромышленников в рамках первоочередных мер запросили у государства гарантии того, что весь объем добытого и произведенного в 2022, 2023 и 2024 годах золота в России будет закуплен государством. Нам нужна ликвидность, шутки в сторону, - заявил Кашуба "Интерфаксу". Хотя объемы сделок с золотыми слитками возрастут, спред на физическое золото все равно останется значительным". В целом банки-покупатели смогут продолжить покупать золото, также это может сделать ЦБ, однако существует риск, что в результате ограничений на валютные операции цена золота на внутреннем рынке может отвязаться от мировой, поясняет Жителев ситуацию с ликвидностью. В текущих условиях логично предположить, что ЦБ РФ и центробанки многих стран начнут увеличивать позиции в золоте, считает Красноженов, а отмена НДС на слитки в России для физических лиц объективно повысит спрос на золото в коммерческих банках. В плане экспорта есть много направлений. В Азии наблюдается рост спроса на золото.
В плане логистики золото также не сталкивается со значительными ограничениями", - добавляет он. Оба шага должны положительным образом сказаться на динамике внутреннего спроса на золото", - прокомментировали в "Полюсе" возвращение ЦБ РФ на рынок и отмену НДС на инвестзолото. Золото в розницу По оценке World Gold Council, потребительский спрос на золото в России в 2021 году составил 46,8 тонны, из них 41,5 тонны - спрос в ювелирном секторе и всего 5,3 тонны - спрос на золотые слитки и монеты. Но с учетом того, что, с одной стороны, закон принимается достаточно быстро, а с другой стороны, банковская инфраструктура пока еще не совсем готова в плане хранилищ и достаточного количества мерных слитков, думаю, порядка 25 тонн до конца этого года реалистично могут закупить. Но, опять же, если банки быстро создадут необходимую инфраструктуру для купли и оборота мерных слитков, вопрос к ним. Мы давно лоббировали отмену НДС на инвестзолото, но, конечно, не готовились к этому прямо сейчас". Источник "Интерфакса" в одном из банков, работающих с золотом, рассказывает, что купить всю линейку слитков - от мини-слитка в 1 г золота наиболее доступно массовому сегменту до 1 кг и от 50 г серебра до 1 кг реально только в паре-тройке банков. Предложение слитков сохраняется, пока банки сами заказывают их производство.
При этом все-таки "в условиях нехватки наличной инвалюты предложение драгметаллов в монетах и слитках пока сохраняется", добавляет собеседник. Но аппетит приходит быстро. Земля слухами полнится: один человек инвестировал, рассказал родственникам, знакомым. Волна идет быстро. Так что не мгновенно, но инвестиционная деятельность будет развиваться по обычным законам бизнеса", - считает директор по развитию "Института геотехнологий" Михаил Лесков.
При текущих ценах на золото все мировые компании не зарабатывают экономическую прибыль: у них бухгалтерская прибыль есть, но по факту они проедают деньги акционеров. Эта ситуация длится уже давно. В сложившихся условиях они стали сокращать вложения в развитие месторождений, и с 2019 года производство золота в мире стало падать. Со стороны затрат золото, очевидно, будет стоить дороже, и все факторы за то, что оно будет дорожать», — считает Максим Шеин.
Проблемным моментом он называет то, что пока мы не знаем траектории, по которой пойдет изменение цены на драгметалл. В последние два раза золото резко вырастало в цене именно на фоне сокращения его добычи», — подчеркнул аналитик. По его прогнозам, на фоне сокращения добычи золото за два года может вырасти в цене в три раза. Есть у драгметалла и скрытые резервы. Но произойдет ли такое — пока неизвестно», — отмечает эксперт. Стоит ли менять рубли на золото? Мнения экспертов расходятся. Фото: 1MI Стоит ли «бежать за поездом»? Ситуация с резко дорожающим золотом заставила задуматься о будущем тех россиян, кто имеет сбережения.
Как поступать тем, кто накопил определенную сумму, но из-за санкций условное «Вольво» купить не могут, а сомнительные китайские авто брать не хотят?
В качестве типичного примера подобных стереотипов предлагаю вам почитать комментарии под статьей Куда вложить деньги? Во что инвестировать? Там сразу несколько людей выразили уверенность в том, что лучший способ вложения денег — купить золото. И это несмотря на то, что каждому я предлагал рассмотреть этот вариант с разных сторон. Итак, стоит ли покупать золото? По правде говоря, пока в экономике страны наблюдается хотя бы некоторая стабильность, об этом вообще практически никто не думает.
Люди задумываются о покупке золота, когда обостряется финансовый кризис , начинается паника, и все стараются как-то спасти свои сбережения. Кто-то стремится купить валюту , кто-то — золото, кто-то — вообще какие-нибудь товары, «лишь бы деньги не обесценились». В общем, все так или иначе стремятся избавиться от национальной валюты, только способы этого избавления у всех разные. Сегодня мы поговорим только об одном из них: стоит ли покупать золото? Аргумент за покупку золота лично я вижу только один. Этот аргумент — надежность. Насколько он весомый — судите сами.
Золото издревле считается одним из наиболее надежных и консервативных активов. Когда-то оно даже служило всеобщей мерой стоимости товаров и услуг. Количество золота на земле ограничено, поэтому с ростом спроса цена золота всегда будет расти. Однако, тут следует понимать, что спрос на золото, как уже показала практика, растет не всегда. В золоте хранят свои сбережения не только некоторые люди и частные инвесторы, но и целые государства вспомните понятие золотовалютные резервы.
Инвестиции в золото
Если цена на золото снижается, и курс рубля укрепляется — вкладывать россиянам в золото становится менее выгодно. Мировые цены на золото в марте 2022 года показали рост. Так 7 марта 2022 года цена на тройскую унцию превысила 2000 долларов, но в последующие две недели она скорректировалась. В марте 2022 года в политике РФ произошли новые события, которые в долгосрочной перспективе также могут повлиять на курс пары рубль-доллар в сторону укрепления российской валюты. Если рассматривать золото в долгосрочном периоде, то это один из самых консервативных инструментов инвестирования с невысокой доходностью. Минимальный горизонт вложения для получения выгоды — 10-15 лет. Если ориентироваться на график мировых цен, то покупка золота за доллары в 2018 году и его продажа в 2019 принесли бы убытки. Другие способы инвестирования в золото Кроме покупки слитков и инвестиционных монет россияне могут инвестировать в золото через обезличенный металлический счет или торгуя на бирже. Рассмотрим каждый из вариантов более подробно. ОМС Обезличенный металлический счет — это специальный банковский счет для покупки драгоценных металлов не в физическом виде. Можно выбрать один из четырех драгметаллов — золото, серебро, палладий или платину.
На ОСМ купленное золото фиксируются в граммах. Операции покупки и продажи не облагаются НДС. Можно торговать драгметаллом и получать прибыль от колебания цены. ОМС защищает капитал при падении курса рубля. Если продать золото в момент просадки рубля, можно получить дополнительную прибыль. ОСМ можно закрыть в любой момент и обменять накопленные граммы на реальное золото в слитке. Но до тех пор, пока драгметалл находится на счете, не надо думать, как его хранить и защищать. Операции по ОМС у большинства банков доступны в мобильном приложении или личном кабинете. Это удобно для клиента и позволяет быстрее заработать при скачках курса. Золото на ОМС не застраховано государством.
В случае банкротства банка вернуть это имущество будет сложно и дорого. Акции золотодобытчиков Купить акции золотодобывающих или перерабатывающих компаний можно на фондовой бирже через брокерский или индивидуальный инвестиционный счет. При работе с ИИС придется учесть дополнительные ограничения, которых у брокерского счета нет. Инвестор может покупать в портфель акции российских и зарубежных золотодобытчиков. Заработать на них можно двумя способами: продавать акции дороже, чем они были куплены; получать дивиденды, оставаясь акционером компании. Оба варианта заработка не гарантированы. Поэтому такой вид инвестиций подойдет только тем, кто понимает, как устроен фондовый рынок и какие риски берет на себя инвестор. Если нет опыта и желания разобраться в инвестициях, инструмент может оказаться слишком непонятным и рискованным. Акции — один из самых рискованных инструментов инвестирования. Поэтому для управления инвестиционным портфелем придется подучиться и разобраться, когда покупать актив, стоит или не стоит продавать его на пике цены и как искать лучшую точку для входа.
Биржевые фонды следуют за котировками на золото. За управление фонды берут комиссию, что снижает итоговую прибыль инвестора. Но при покупке паев инвестор платит цену более близкую к реальной стоимости драгоценного металла, в отличие от покупки слитков или инвестиционных монет. Кроме того, паи фондов легко купить и снова продать на рынке и не надо тратить деньги на хранение физического золота. Фонды на золото относят к защитным, низкорискованным, надежным и маловолатильным инструментам. Их покупают портфель, чтобы сбалансировать колебания других активов. Например, стоимость акций компании могут резко вырасти или упасть, потому что у руководства возникли проблемы, а фонды реагируют на такие новости гораздо меньше. Фьючерсные контракты на золото Российские инвесторы могут инвестировать в золото через фьючерсные контракты в товарной секции Московской бирже. Для проведения сделок понадобится брокерский счет. Фьючерс — специальный инвестиционный инструмент, который предполагает заключение двустороннего поставочного контракта.
В точно определенный срок: продавец обязуется поставить золото по установленной цене; покупатель обязуется купить золото по заранее оговоренной цене. Фьючерсный контракт — не простой и рискованный инструмент. Без четкого понимания, как это работает, потери могут быть слишком велики. Не все российские брокеры дают инвесторам доступ к торговле фьючерсами, поэтому заранее уточните, есть ли такая услуга у выбранного посредника. Кроме того, фьючерсы сложно назвать инвестиционным инструментом. Их чаще используют для спекуляций или защиты одноименных активов в портфеле. Например, при наличии в портфеле акций золотодобывающих компаний могут открывать фьючерс на золото, чтобы не потерять слишком много денег при падении цены на базовый актив. Резюме Золото может стать альтернативой валютным сбережениям в текущих условиях, когда невозможно купить наличные доллары или евро. Вкладывать в золото для получения возможной инвестиционной прибыли стоит только на продолжительный срок. Если покупать физическое золото придется тратиться на его хранение.
Чтобы не тратить деньги на хранение физического золото, его можно купить через биржу на брокерский счет. В периоды кризисов золото становится востребованным из-за его высокой надежности по сравнению с другими финансовыми активами. При продаже золота в кризис можно зафиксировать прибыль, но важно разобраться, как это сделать грамотно. Вложения в золото не обязательно принесут доход, и даже в долгосрочной перспективе может возникнуть убыток. По сделкам с золотом можно получить имущественный вычет на сумму до 250 000 рублей.
Вопрос первый. Давайте посмотрим на график цен на золото: График показывает стоимость золота в долларах за тройскую унцию 31,1 грамм. Вроде цены на золото растут в исторической перспективе, да? Но обратите внимание, что сейчас золото стоит ровно столько же, сколько стоило 11 лет назад в 2011 году.
То есть, их капитал складывался в 2 раза прямо как сейчас наш рынок и почти как рубль — сомнительно утверждать, что золото — защитный инвестиционный актив. Золото из инвестиционного и сберегательного превратилось в спекулятивный инструмент. С точки зрения сбережения хранить в чистом долларе с 2011 года было бы выгоднее. Ответьте себе на первый вопрос: через сколько лет, как вы думаете, цена на золото вырастет или с каким темпом она будет расти в следующие годы. Вопрос второй. Покупая защитный актив в данном случае золото , человек в первую очередь хочет как минимум сохранить свои сбережения и как максимум заработать. Терпеть большие убытки в планы не входит, насчет цены мы проговорили, осталось кое-что еще. Вы идёте в банк и гордо сообщаете кассиру, что хотели бы купить золото. Вы отдаёте деньги, вам отдают слиток.
Вы счастливый идёте домой и кладёте его в укромное место.
В целом золото остается защитным активом — его можно приобретать исходя из опасений ухудшения экономической ситуации. В то же время при восстановлении рынка и фондовых бирж ожидается отток денег из металлов в акции. Что выбрать: физическое золото или счет в банке Риски при открытии счета в драгоценных металлах и риски при самостоятельном хранении слитков или монет иногда примерно равны — это усложняет выбор. Хранить золото у себя дома в виде физического слитка или инвестиционной монеты кажется самым надежным вложением из возможных, которое переживет даже полное изменение экономического строя. Но на практике оказывается, что при расчете на риски меньшие, чем крах экономической и банковской системы, держать золото в физическом виде может оказаться даже рискованнее. Есть два способа приобрести золото в материальном виде: золотые слитки и инвестиционные монеты. При приобретении золотых слитков нужно учитывать следующие особенности. Проблемы с хранением. Любая царапина снижает стоимость золотого слитка.
Для хранения используются ячейки в банке или сейф. И то и другое повышает расходы на хранение. Относительно низкий порог входа. Можно купить даже грамм золота по текущему курсу. Разница между ценой покупки и продажи.
В то же время из-за высоких комиссий держать валюту в банках и на брокерских счетах в РФ стало невыгодно. В итоге россияне поверили и в 2022 году купили рекордное количество золота.
Однако существенного годового прироста актив не показал. Более того, некоторые покупатели в декабре даже зафиксировали убыток. Frank Media разбирались, почему так произошло и что ждать от золота в 2023 году. Сколько золота продали банки? Все опрошенные Frank Media банки констатировали небывалый спрос клиентов — физлиц на физическое золото в 2022 году. Так, Сбербанк продал за год 18 тонн слитков — почти в 18 раз больше, чем в 2021 году, сообщила его пресс-служба. ВТБ рассказал о продаже 30 тонн золота.
Точных цифр она не сообщила. Не назвав цифр, всплеск продаж слитков подтвердил и зампредправления Росбанка Улан Илишкин. Подсчитать общий объем проданного в РФ физического золота трудно. Помимо них золотом торговали и менее крупные банки. ЦБ также не публиковал итоговые данные по рынку.