Власти Мьянмы выразили желание присоединиться к российской системе передачи финансовых сообщений (СПФС), считающейся отечественным аналогом SWIFT.
Российский аналог SWIFT назвали невостребованным
Уже 52 иностранные организации из 12 стран присоединились к российскому аналогу SWIFT. В России вновь всерьёз заговорили о перспективах создания альтернативы системе межбанковских переводов SWIFT. К российскому аналогу SWIFT присоединились уже 52 иностранные организации. В ЦБ заявили о подключении 159 иностранных компаний к российскому аналогу SWIFT. Стало известно, что пилотная версия российского аналога системы SWIFT на базе технологий блокчейна готова к тестированию и может быть использована в банках.
ЦБ сообщил, что российский аналог SWIFT насчитывает 150 нерезидентов из 16 стран
Я бы сказал, что это не смертельное решение. Конечно неприятное, но не смертельное. Депутат добавил, что Россия давно готовилась к возможному отключению от системы и понимает, что это будет болезненное решение для обеих сторон. Это будет болезненное решение не только для России, но и для других стран, которые с нами взаимодействуют.
Автор связывает свою инициативу с резким ростом трансграничных платежей между Россией и Китаем. Однако многие финансовые эксперты сомневаются в том, что китайская система способна стать полноценной заменой «недружественной» SWIFT. Сформировался значительный и пока неудовлетворенный спрос на юаневую ликвидность со стороны российских компаний и граждан»,— подчеркнул банкир. По его мнению, в связи с этим появляется «острая необходимость» в переводе кредитных организаций на альтернативный способ платежей. Стоит напомнить, что в результате введенных с марта прошлого года финансовых санкций против нашей страны, почти все системно-значимые банки России были отключены от международной системы информирования о банковских переводах SWIFT, а их счета за границей принудительно закрыты. Также был запрещен ввоз в Россию наличных долларов и евро, что значительно осложнило проведение валютных операций.
Что касается китайской системы, то CIPS существует с 2015 года, она была задумана властями КНР специально для интернационализации юаня.
Скорей всего Россия не захочет терять свое членство в этом Совете. В связи с активно развивающимся сотрудничеством России и Китая российские банковские системы постепенно будут использовать китайское информационное пространство для передачи кодов платежей под названием CIPS China International Payment System 2. Создание пространства CIPS является продолжением курса ряда стран мира на дедолларизацию, а также способствует укреплению позиции юаня к доллару и евро как резервных валют [4]. CIPS была запущена в начале осени 2015 г.
Особенностью системы стало то, что сделки заключаются в юанях, в то время как через SWIFT можно заключать их практически в любой валюте. Уже более 20 банков тестируют эту систему, семь из них - с участием иностранного капитала. До запуска CISP международные переводы в юанях осуществляли в основном через офшорные банки в Гон -конге, Сингапуре и Лондоне, причем переводы шли медленно и весьма затратно. Новая система позволит значительно уменьшить стоимость 2 Китайская Международная Платежная Система. Новая платежная система работает в Пекине ежедневно с 09:00 до 20:00.
По данным SWIFT, юань в августе впервые поднялся на четвертое место среди мировых валют по частоте пользования, опередив японскую иену. На фоне санкционной волны начались угрозы Евросоюза отключить Россию, которой необходимо передавать информацию через систему, от SWIFT [4]. Тем не менее эта угроза, на наш взгляд, незначительная, поскольку SWIFT частное корпоративное сообщество, созданное по праву Бельгии. До сих пор, в связи с неста- Интересный подход к SWIFT демонстрируют Банк России и Федеральная резервная система США, поскольку она используется параллельно с расчетной сетью регулятора бильной ситуацией в стране, в 2012 г. И почти сразу сообщение было возобновлено.
Тем не менее мировое сообщество также высказалось против отключения России от SWIFT [5]: это может осложнить и так уже осложненные санкциями экономические сделки, что, безусловно, очень вредит развитию предпринимательских связей между субъектами мирового бизнес-сообщества. Тем временем некоторые мировые лидеры продолжают поиск наиболее действенных способов санкционного давления на Российскую Федерацию [6]. На наш взгляд, все действия западных стран имеют и положительный эффект, стимулируя Россию укреплять внутренние экономические связи, постепенно отходить от «нефтедоллара» и действовать более решительно, что является новым этапом в развитии страны. По мнению Центрального банка РФ, новая система поможет бесперебойно и безопасно передавать финансовые сообщения внутри страны. Создание пространства С1РБ является продолжением курса ряда стран мира на дедолларизацию, а также способствует укреплению позиции юаня к доллару и евро как резервных валют Стоит отметить, что Банк России в мае 2015 г.
Автор связывает свою инициативу с резким ростом трансграничных платежей между Россией и Китаем. Однако многие финансовые эксперты сомневаются в том, что китайская система способна стать полноценной заменой «недружественной» SWIFT. Сформировался значительный и пока неудовлетворенный спрос на юаневую ликвидность со стороны российских компаний и граждан»,— подчеркнул банкир. По его мнению, в связи с этим появляется «острая необходимость» в переводе кредитных организаций на альтернативный способ платежей. Стоит напомнить, что в результате введенных с марта прошлого года финансовых санкций против нашей страны, почти все системно-значимые банки России были отключены от международной системы информирования о банковских переводах SWIFT, а их счета за границей принудительно закрыты. Также был запрещен ввоз в Россию наличных долларов и евро, что значительно осложнило проведение валютных операций. Что касается китайской системы, то CIPS существует с 2015 года, она была задумана властями КНР специально для интернационализации юаня.
Российские аналоги SWIFT
| Российский аналог SWIFT на базе блокчейна готов к тестированию в банках | Кущ рассказал, что еще в 2014 году на фоне западных санкций в отношении России был создан аналог системы SWIFT – система передачи финансовых сообщений (СПФС). |
| Российские банки предложено подключить к китайскому аналогу SWIFT: в чем подвох - МК | В России вновь всерьёз заговорили о перспективах создания альтернативы системе межбанковских переводов SWIFT. |
| SWIFT: как работает, последствия отключения, альтернативы, какие страны отключены от системы | Есть у отечественного аналога SWIFT и ещё одно преимущество. |
| К российскому аналогу SWIFT подключилось 70 банков из 12 стран | В случае отключения от SWIFT России придется тесно сотрудничать с китайскими партнерами и надеяться на отечественный аналог, завил глава комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков. |
| На своей платформе: в Центробанке заявили о подключении 20 стран к российскому аналогу SWIFT | Отечественный аналог SWIFT (СВИФТ) не зависит от мировой политики и позволяет российским финансовым организациям (далее – ФО) совершать платежи внутри государства. |
Подпишитесь на нашу рассылку.
- Российские банки — SWIFT
- Наши проекты
- Популярное
- Российский аналог SWIFT привлекает не всех / Экономика / Независимая газета
52 иностранные компании используют российский аналог SWIFT
| Российский аналог SWIFT примет 30% трафика к 2023 году | Пикабу | Пользователями системы передачи финансовых сообщений (СПФС) — российский аналог международной платформы SWIFT — уже стали 557 банков и компаний, включая 159 зарубежных организаций из 20 стран. |
| К российскому аналогу SWIFT подключились 469 участников, в том числе 115 нерезидентов | Ученые из Санкт-Петербурга разработали и протестировали замену SWIFT — система на блокчейне позволяет обмениваться банковскими сообщениями без ограничений и угрозы быть заблокированным. |
Российский аналог SWIFT на базе блокчейна готов к тестированию в банках
За прошедший год в тестировании ДСМС приняли участие более 10 компаний, по словам пресс-службы СПбГУ, сейчас система готова к применению: уже продемонстрирован её рабочий интерфейс. Директор Центра технологий распределённых реестров Дмитрий Шишмаков рассказал, что ДСМС — это полноценный и очень гибкий инструмент для передачи финансовых сообщений. Система основана на технологии блокчейн, она действительно децентрализованная, то есть не имеет единого оператора, который может принудительно отключить какого-либо участника или как-то изменить данные.
Каковы перспективы у одной из немногих оставшихся на рынке альтернатив SWIFT «Существенным плюсом является также исключение перенастройки автоматизированных систем юридического лица при смене обслуживающего банка, поскольку формат, в котором отправляются сообщения через СПФС обязателен для приема всеми участниками системы», — сказал эксперт. Также он обратил внимание на заявление ЦБ о том, что использование СПФС снижает риск отказа в обслуживании со стороны банка, использующего иностранную IT-инфраструктуру. При этом он объяснил, что СПФС использует принципиально иную технологию: если в SWIFT используется топология «звезда», то в отечественной системе было принято решение к переходу на иерархическую топологию «дерево». Но в целом перспективы развития системы сегодня видятся оптимистичными», — заключил эксперт.
За прошедший год в тестировании ДСМС приняли участие более 10 компаний, по словам пресс-службы СПбГУ, сейчас система готова к применению: уже продемонстрирован её рабочий интерфейс. Директор Центра технологий распределённых реестров Дмитрий Шишмаков рассказал, что ДСМС — это полноценный и очень гибкий инструмент для передачи финансовых сообщений. Система основана на технологии блокчейн, она действительно децентрализованная, то есть не имеет единого оператора, который может принудительно отключить какого-либо участника или как-то изменить данные.
В этом случае перестали бы работать карточки международных платежных систем, в частности Visa и Mastercard. При этом Россия не только продает, но и покупает зарубежную продукцию: смартфоны, косметику, различные материалы. Ведь пострадает не только страна, которую отключили от системы, но и все ее торговые партнеры, которые недополучат газ, нефть и другие значимые сырьевые товары, без которых в текущих реалиях не выживет ни одна страна», — заключает эксперт. Узнать цену Это тоже интересно:.
Сбербанк создаст альтернативу SWIFT
Пилот российского аналога SWIFT на базе блокчейна создал Центр компетенций НТИ «Технологии распределённых реестров» на базе СПбГУ. Ожидается, что в основе новой системы будет стыковка «российского SWIFT» — СПФС Банка России — и его национальных аналогов в других государствах. Глава Центробанка РФ Эльвира Набиуллина заявила, что по состоянию на конец июня 2022 года уже 70 организаций из 12 стран мира присоединились к Системе передачи финансовых сообщений – российскому аналогу SWIFT. Власти Мьянмы выразили желание присоединиться к российской системе передачи финансовых сообщений (СПФС), считающейся отечественным аналогом SWIFT. Заместитель главы МИД РФ Александр Панкин не исключает, что в будущем у международной межбанковской системы передачи данных SWIFT появится альтернатива.
52 организации из 12 стран подключились к российскому аналогу SWIFT
Система передачи финансовых сообщений Банка России стала основным каналом обмена финансовой информацией при проведении внутрироссийских расчетов по корреспондентским счетам. По решению Банка России для снижения рисков с октября 2023 года все российские банки обязаны при обмене финансовой информацией по внутрироссийским операциям пользоваться СПФС или аналогичными российскими системами.
За год проект протестировали более десяти финансовых организаций. В настоящее время компоненты системы применяются в Платформе информационно-аналитического взаимодействия по трансграничным расчетам, создаваемой Российским союзом промышленников и предпринимателей.
Размер затрат на создание такой системы он не уточнил. Идея непростая, но этот вопрос мы поднимаем со своими коллегами. Это не столько альтернатива SWIFT, сколько возможная система, которая будет позволять работать в нацвалютах», — отметил собеседник.
Новая система может стать полноценным аналогом SWIFT со временем, когда число их контрагентов будет сопоставимым, считает младший директор по банковским рейтингам «Эксперт РА» Вячеслав Путиловский. Сейчас она может использоваться как система-дублер для банков из стран ШОС, добавил он. Детали База для создания новой нацплатформы имеется, отметила председатель правления Национального платежного совета Алма Обаева. В 2017 году СПФС заработала в полном объеме, через нее можно осуществлять транзакции в любых валютах. Всего к системе подключено 440 участников, сообщили в ЦБ РФ.
SWIFT не совершает никаких платежей. Он является сервисом обмена сообщениями о финансовых операциях. Глава ЦБ сообщила, что в связи с антироссийскими санкциями экономика будет претерпевать изменения.
В России разработали «замену» системе SWIFT
На сегодняшний день SWIFT является важной частью системы платежей в России, тесно взаимодействующей с национальной платежной системой. Важно понимать, что SWIFT - это не система переводов платежей, а система «общения» банков между собой. Примерно 600 банков и других организаций на территории РФ пользуются SWIFT не только внутри страны, но и в двусторонних корреспондентских отношениях с иностранными банками. Тем не менее в обеих структурах разрабатываются и ведутся проекты, способствующие отказу от SWIFT, переходу на другие системы финансовых коммуникаций. Однако большинство зарубежных компаний предпочитают пользоваться только SWIFT, поэтому в общении с ними отойти от этой системы проблематично, но внутри отказаться от SWIFT вполне реально. В начале лета 2015 г. Это глава национального расчетного депозитария Московской биржи Эдди Астанин. Допуск гражданина России в Совет директоров SWIFT объясняется просто - Россия нарастила до необходимого уровня объем платежей через систему и по правилам должна быть представлена в Совете директоров. Скорей всего Россия не захочет терять свое членство в этом Совете. В связи с активно развивающимся сотрудничеством России и Китая российские банковские системы постепенно будут использовать китайское информационное пространство для передачи кодов платежей под названием CIPS China International Payment System 2. Создание пространства CIPS является продолжением курса ряда стран мира на дедолларизацию, а также способствует укреплению позиции юаня к доллару и евро как резервных валют [4].
CIPS была запущена в начале осени 2015 г. Особенностью системы стало то, что сделки заключаются в юанях, в то время как через SWIFT можно заключать их практически в любой валюте. Уже более 20 банков тестируют эту систему, семь из них - с участием иностранного капитала. До запуска CISP международные переводы в юанях осуществляли в основном через офшорные банки в Гон -конге, Сингапуре и Лондоне, причем переводы шли медленно и весьма затратно. Новая система позволит значительно уменьшить стоимость 2 Китайская Международная Платежная Система. Новая платежная система работает в Пекине ежедневно с 09:00 до 20:00. По данным SWIFT, юань в августе впервые поднялся на четвертое место среди мировых валют по частоте пользования, опередив японскую иену. На фоне санкционной волны начались угрозы Евросоюза отключить Россию, которой необходимо передавать информацию через систему, от SWIFT [4].
В связи с первым пунктом можно выделить второй недостаток — Система передачи финансовых сообщений недоступна для граждан СНГ, большой процент жителей которой приезжают в Россию в качестве трудовых мигрантов. СПФС не позволяет осуществлять массовый реестр в составе одного отправленного сообщения, что добавляет трудностей при межбанковском взаимодействии.
Для активного распространения национальной межбанковской системы ЦБ РФ издал распоряжение, в котором запрещает российским банкам использовать систему SWIFT банкам для осуществления внутригосударственных переводов. На трансграничные переводы этот запрет не распространяется. Для этого нужно: выделить специальный канал связи; разработать и внедрить систему хранения данных, гарантирующую высокую безопасность информации; обеспечить бесперебойное соединение с автоматизированной системой. Только после приведения материально-технической базы в норму юридическое лицо может обратиться в Центральный банк РФ, чтобы подписать договор об использовании межбанковской системы СПФС. Образец договора можно найти на официальном сайте ЦБ РФ. Также здесь можно изучить нормативный акт, в котором прописаны правила и порядок подключения организации к СПФС.
Депутат добавил, что Россия давно готовилась к возможному отключению от системы и понимает, что это будет болезненное решение для обеих сторон.
Это будет болезненное решение не только для России, но и для других стран, которые с нами взаимодействуют. Если не будут поступать финансовые потоки из России в Европу, то Европа не сможет рассчитываться с той же Америкой и так далее. Решение очень тяжелое, с последствиями для тех, кто его принимает, — заключил он.
На начало 2023 года их число достигло 14 стран. ЦБ, по информации Бакиной, ведёт постоянную работу с «дружественными» странами по подключении их с СПФС в разных форматах: индивидуально и через сервис-бюро [62].
В конце апреля 2023 года управляющий директор по развитию и работе с клиентами НРД Алексей Федоров сообщил, что еще около 100 участников находятся на стадии подключения к системе из стран СНГ, Азии, Латинской Америки и Ближнего востока [63]. В июне 2023 года завершилось полное сопряжение СПФС с её белорусским аналогом [64]. За 5 месяцев 2023 года через систему было проведено более 82 млн. На июль 2023 года в СПФС было уже более 490 участников, в том числе свыше 120 — из 14 иностранных государств. Две трети зарубежных партнеров подключились после марта 2022 года.
Продолжаются новые подключения иностранных участников [65]. На конец сентября в СПФС состояло уже 550 участников, в том числе 150 нерезидентов из более чем 15 стран мира [66]. За год трафик системы вырос в 4. Всего через систему за 8 месяцев 2023 года прошло 133 млн. Прекращение использования SWIFT для электронного документооборота за исключением взаимодействия между НРД и иностранными депозитариями ожидается с 1 мая 2024 года [69].
С 1 октября 2023 года запрещено использование SWIFT и прочих иностранных систем для осуществления переводов внутри России. При этом данное требование не распространяется на случаи передачи информации в рамках платежной системы в целях рассмотрения заявлений клиентов по операциям с использованием электронных средств платежа [70] [71].
В России разработали «замену» системе SWIFT
RU - Система передачи финансовых сообщений СПФС насчитывает 469 участников, в том числе порядка 115 нерезидентов, заявила директор департамента национальной платежной системы Банка России Алла Бакина. Это и кредитные организации, и юридические лица", - сообщила Бакина журналистам в кулуарах Уральского форума "Кибербезопасность в финансах".
Может быть, они даже более близкие в определенном смысле», - заявил Лавров. Дедолларизация российско-китайской торговли, к которой Москва призывает с 2014 года, по всей видимости, также остается лишь на уровне меморандумов о взаимопонимании. По крайней мере, Московская биржа не видит существенного притока юаней на валютный рынок. Объем торгов парой юань-рубль по итогам прошлого года составил 258,2 млрд рублей, или порядка 3,3 млрд долларов, при том что взаимный товарооборот, по данным таможни КНР, достигал 107,7 млрд долларов.
Годовой объем юаневых сделок на валютном рынке оказался меньше, чем долларовых, более чем в 300 раз.
В ходе проведения нагрузочных тестов было установлено, что система показывает очень высокие результаты. Проектная скорость достигает свыше 25 тыс. При этом остаётся возможность для дальнейшего масштабирования. Согласно имеющимся данным, отечественный аналог SWIFT использует не классический блокчейн, а трёхуровневую архитектуру, в которой распределённый реестр подписывается и определённым образом распространяется.
Система передачи финансовых сообщений появилась в ответ на первую волну антироссийских санкций в 2014 году, под которую подпали, в том числе некоторые банки.
На своей платформе: в Центробанке заявили о подключении 20 стран к российскому аналогу SWIFT
СПФС – это российский аналог SWIFT, который не зависит от западных партнеров и работает стабильно. Ученые из Санкт-Петербурга разработали и протестировали замену SWIFT — система на блокчейне позволяет обмениваться банковскими сообщениями без ограничений и угрозы быть заблокированным. Примеры систем, создаваемых непосредственно как аналог SWIFT, существуют. Не SWIFTом единым: в России появится аналог международной платежной системы. РИА Новости, 1920, 06.07.2023.