В проекте закона «О цифровых финансовых активах (ЦФА)» не определен статус выпущенных в открытых блокчейнах токенов. Таким образом, в России урегулирован правовой статус цифровых финансовых активов (ЦФА) и цифрового рубля, а также рассматривается возможность их использования для трансграничных расчетов. Госдума 1-м чтении приняла законопроект о налогообложении цифровых финансовых активов. «Использование цифровых активов для обслуживания внешнеторговых операций поможет российским импортерам и экспортерам активнее работать с дружественными странами.
В Госдуме России заявили о запуске цифрового рубля в начале 2023 года
Какие выпуски цифровых финансовых активов (ЦФА) состоялись в 2023 году, какие прогнозы на 2024 год, какие шаги уже предприняты для развития рынка ЦФА и какие вопросы еще предстоит решить — читайте в материале на основе исследования аналитиков SberCIB. Как в России проходит внедрение в жизнь цифрового рубля и других цифровых финансовых активов, объясняют эксперты, читайте на ФедералПресс. Закон о цифровых активах и криптовалюте в 2024 году предъявляет определенные условия к операторам информационных систем. В 2023 г. российские операторы информационных систем выпустят цифровые финансовые активы (ЦФА) на сумму более 100 млрд руб.
Что такое цифровые финансовые активы
Прогнозы на будущее Ценность биткоина заключается в доверии пользователей к этому активу и готовности обменивать его на фиатные деньги. Крипторынок выходит из тени в правовое поле. Принятые законопроекты и поправки в России и за рубежом — несовершенны, они не раскрывают в полной мере аспекты, касающиеся виртуальных денег и криптотрейдинга. Документы будут меняться. Стоимость 1 биткоина составляет примерно 40,3 тыс. США признает цифровые монеты и относит их к децентрализованным виртуальным валютам. Регулирование также осуществляют суд, прокуратура и Федеральная резервная система. Власти США рассматривают криптовалюту как имущество, поэтому она облагается налогом. Сейчас Америка усиливает контроль и вводит жесткие наказания для нарушителей. Это связано с отклонением от уплаты пошлин.
Минфин США планирует обязать граждан отчитываться о переводах свыше 10 000 долларов. В 2016 году Япония признала Bitcoin и Ethereum легальными средствами платежей. При этом криптовалюты относят не к деньгам, а к оборотоспособной ценности, которую можно использовать для оплаты или приобрести как товар. В результате спрос на виртуальные активы повысился, что привлекло инвесторов. Япония ужесточает контроль и принимает меры для борьбы с отмыванием денег. Китай рассматривает криптоактивы как некие товары, не признавая их валютой.
ЦФА — это признаваемые российским законодательством записи токены в системе блокчейн, которые предполагают наличие у их держателей цифровых прав.
Цифровые права — разновидность имущественных прав. Они позволяют совершать с цифровыми активами любые предусмотренные Гражданским кодексом РФ действия: покупку, продажу, обмен, дарение, передачу по наследству. Подписывайтесь на «Газету.
Ими могут быть только российские юридические лица, включенные Центробанком в специальный реестр. Центральный банк ведет надзор за деятельностью всех операторов информационных систем. Источник: Ассоциация развития финансовых технологий Примеры выпущенных активов. Хотя законодательную базу ЦФА получили в 2020 году, первого оператора зарегистрировали только в феврале 2022 года. В апреле 2022 года представители ЦБ РФ встретились с брокерами, биржами и операторами информсистем и предложил концепцию организованных торгов ЦФА.
Помимо операторов ЦФА-платформ, санкции введены в отношении сервиса Netexchange Центр обработки электронных платежей , который предлагает обмен, ввод и вывод электронных валют различных платежных систем России и СНГ. В ответ на это представитель биржи Awex заявил, что «включение в санкционный список не оказывает непосредственного влияния на операционную и финансовую деятельность» компании. По мнению экспертов, основной удар новых санкций приходится на компании, занимающиеся разработкой ЦФА. Согласно документу, российские и иностранные контрагенты смогут использовать ЦФА в расчетах за передачу товаров, выполнение работ, оказание услуг, передачу информации и результатов интеллектуальной деятельности, в том числе исключительных прав на них. То же самое распространяется на утилитарные цифровые права УЦП; права требования передачи вещи или исключительных прав на результаты интеллектуальной деятельности, выполнения работ или оказания услуг. Указывалось, что операции по передаче УЦП или ЦФА в рамках внешнеторговых контрактов между резидентами и нерезидентами будут подпадать под обязательный контроль в рамках «антиотмывочного закона». При этом ЦБ вправе запросить у лица, выпустившего ЦФА, или у оператора по выпуску ЦФА сведения о бенефициарных владельцах лиц, выпустивших данные активы. В определенной степени мы сможем решить проблему санкционного давления на нашу страну», — обещал глава думского комитета по финансовому рынку Анатолий Аксаков. Эксперты тогда заявляли, что способ расчетов через ЦФА позволит проводить внешнеторговые сделки вне банковской системы, что востребовано во время санкционной войны. ЦФА — это цифровые аналоги традиционных ценных бумаг и финансовых инструментов, которые существуют и циркулируют в соответствующей информационной системе. В электронный формат можно перевести, например, привычные финансовые инструменты неэмиссионные ценные бумаги, облигации или долги третьих лиц. ЦФА — это не криптовалюты. Это скорее оцифрованное право обладателя потребовать от эмитента исполнения обязательств: деньгами, товарами, ценными бумагами, долей в капитале компании. Главная же особенность в том, что выпуск, учет и обращение такого актива происходят в информационной системе на основе блокчейна. Сделки между эмитентами и инвесторами проводятся автоматически и без посредников с помощью смарт-контрактов. Это цифровой договор, который, в отличие от обычного документа с электронной подписью, находится в блокчейн-сети.
Все идет хорошо, только мимо: проблемы цифровых финансовых активов в РФ
| Депутаты готовы запретить криптобиржи в России — Frank Media | Закон «О цифровых финансовых активах» вступил в силу с 1 января 2021 года, он регулирует их выпуск, учет и обращение. |
| Сбербанк запустит торговлю цифровыми финансовыми активами для физлиц в июне - Hash Telegraph | Цифровые Финансовые Активы не являются криптовалютой и выполняют совершенно другие функции. |
В России появились первые цифровые финансовые активы, обеспеченные жилой недвижимостью
| Платформа «Цифровые активы» | В России на протяжении всего 2023 года шло активное обсуждение правового регулирования рынка криптовалют, цифровых финансовых активов (ЦФА), а также сферы применения цифрового рубля. |
| Что будет с ЦФА в 2024 году и заменят ли они акции и облигации | Банки.ру | Премия учреждена Ассоциацией корпоративных казначеев для поощрения за особые достижения в работе с цифровыми финансовыми активами, личный или командный вклад в развитие и укрепление рынка ЦФА в России. |
| Что изменилось в регулировании цифровых активов в России. Итоги года | В России впервые совершена сделка по покупке цифрового финансового актива (ЦФА) на золото за цифровые рубли — её провёл «Росбанк» на платформе «Атомайз», сообщает РБК со ссылкой на пресс-релиз банка. |
СМИ: цифровые активы в России хотят обложить налогом
| Сбербанк запустит торговлю цифровыми финансовыми активами для физлиц в июне - Hash Telegraph | Госдума приняла закон, который вводит прямой запрет на передачу или прием цифровых финансовых активов (ЦФА) и утилитарных цифровых прав (УЦП) в качестве средства платежа. |
| ЦБ назвал цифровые активы, которые можно разрешить в РФ - новости Право.ру | Цифровые финансовые активы — цифровые права, которые создаются и обращаются на платформе Токеон с использованием блокчейна. |
ЦБ назвал допустимые к обращению в РФ цифровые активы
Основные выгоды для предприятий включают сокращение затрат на посредников, возможность дробления активов и создание гибридных активов. Кроме того, ЦФА позволяют доступ к новому рынку ликвидности, сокращение срока выпуска активов, выход на новые рынки финансирования и низкие расходы на их размещение.
РФ Виталий Мутко. Соглашение закрепляет намерения сторон по развитию рынка ЦФА.
Московская биржа и ДОМ. РФ будут совместно разрабатывать и внедрять технологии выпуска и обращения данных активов с целью привлечения внебюджетных инвестиций в жилищную сферу. В рамках совместной работы ДОМ.
РФ и Московская биржа планируют осуществить пилотное размещение ЦФА, доступных к приобретению в том числе физическими лицами. Юрий Денисов, председатель правления Московской биржи: "Цифровые финансовые активы — гибкий и интересный продукт, обладающий большим потенциалом.
Например, к декабрю 2023 года на платформе Атомайз было проведено более 110 различных выпусков с общим объемом около 11,5 млрд руб.
Регистрация на платформе превысила 66 тыс. Главное преимущество Согласно методике CBonds, которая учитывает только крупные выпуски, среди российских платформ ЦФА лидерами по количеству публичных размещений стали Альфа-Банк 48 , Атомайз 36 и Сбербанк России 27. Главным преимуществом цифрового размещения можно назвать широкую вариативность того, что можно подвергнуть оцифровке.
Было запущено множество «пионерских» продуктов. Первый в России проект по выпуску «цифровых квадратных метров» был запущен на платформе Атомайз. Он представляет собой инвестиционный инструмент, привязанный к ценности жилой недвижимости.
Инвесторы могут не только приобретать или продавать целые «квадраты», но и доли в них, доступные для вложения. Альфа-Банк, выступая в роли оператора информационной системы А-Токен, провел однодневное размещение для «Ростелекома» на 1 миллиард рублей. Этот инновационный инструмент основан на долговых обязательствах компании и был приобретен поставщиком производственного оборудования, который затем продал его Росбанку с дисконтом, отражающим кредитный риск.
NMM позволяет компаниям и их поставщикам эффективно управлять оборотным капиталом, продавая ЦФА на вторичном рынке, быстро получая средства и эффективно управляя финансами. Этот цифровой актив предоставляет гибкость в управлении размером и передаче прав на ЦФА, а инвесторам дает возможность с дисконтом приобрести высококачественный долговой актив на российском рынке. Платформа «Мастерчейн» завершила крупнейший выпуск ЦФА на 15 млрд руб.
Это первый раз, когда широкий круг инвесторов смог забронировать свое участие в будущем выпуске ЦФА через данную инвестиционную площадку. Объем составил 10 миллионов рублей, было выпущено 200 ЦФА по 50 тыс. Также предусмотрена возможность вторичной торговли ЦФА для инвесторов.
К числу таких активов отнесены: Денежные требования; Право на участие в капитале ПАО; Право передачи акций и ценных бумаг. Закон о ЦФА вступил в силу с 1 января 2021 года. Выпускать ЦФА имеют право российские юрлица, соответствующие требованиям, предъявляемым к оператору информационной системы и включенные Банком России в реестр таких операторов», — рассказал в беседе с «ФедералПресс» Петр Щербаченко. Среди преимуществ рынка ЦФА эксперты выделяют снижение расходов на посредника, повышенную ликвидность таких активов, возможность их дробления и создания гибридов. Для инвесторов ЦФА — возможность диверсифицировать портфель и инвестировать небольшие суммы в активы за счет возможности их дробления.
Поэтому каких-то технических проблем я не вижу», — поделился мнением с «ФедералПресс» руководитель Центра политэкономических исследований Института нового общества Василий Колташов. Цифровой рубль Один из главных представителей ЦФА — цифровой рубль. Недавно начался юридический процесс его интеграции в налоговое законодательство. Сам же цифровой рубль как технология находится на стадии тестирования.
В России впервые за цифровые рубли купили цифровой финансовый актив на золото
Последние новости и все самое важное о внедрении цифрового рубля и использовании цифровых финансовых активов — в теме «Ъ». В статью 14 закона 259-ФЗ "О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты РФ" предложено внести положения: "в России запрещается организация обращения цифровой валюты. Председатель Комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков назвал цифровые финансовые активы будущим российской экономики. Они позволяют совершать с цифровыми активами любые предусмотренные Гражданским кодексом РФ действия: покупку, продажу, обмен, дарение, передачу по наследству.
Минфин в будущем допустил обмен замороженных активов в формате "актив на актив"
Госдума 1-м чтении приняла законопроект о налогообложении цифровых финансовых активов. 12 мая 2023 года на полях XI Петербургского международного юридического форума состоялась деловая сессия под эгидой РСПП на тему: «Цифровые активы в действии: первые итоги, вызовы и перспективы». Эмитентами цифровых финансовых активов (ЦФА) в России готовы выступить 37% компаний, инвесторами – порядка 26%, мотивируя это профессиональным любопытством и дальнейшей практикой таких сделок на рынке.
Закон о цифровых финансовых активах и криптовалюте в России 2024 года
Мы сейчас с кредитными организациями либерализуем этот процесс, то есть даем право иностранным банкам идентифицировать партнеров и участников финансовых взаимоотношений с российскими банками, соответственно, по этому же пути нужно идти и с цифровыми активами. Здесь мы ждем предложения от рынка, что можно было бы сделать, чтобы активизировать взаимоотношения российских компаний с иностранными партнерами», — председатель комитета Государственной думы Федерального Собрания Российской Федерации по финансовому рынку Анатолий Аксаков. Недостаток информированности и низкая ликвидность сдерживают рынок цифровых финансовых активов «Ликвидность традиционного рынка и традиционной биржевой инфраструктуры, она, откровенно говоря, в миллион раз сейчас выше, если посмотреть биржевой оборот за 2022 год и оборот всех платформ [цифровых финансовых активов. Основная проблема — это то, что мы не адресуем, какую потребность инвестора мы решаем, предлагая ему ЦФА. Пока недостаточно четко описана методическая часть, как это учитывать, как ставить на баланс разным участникам — эмитентам и организаторам — пока как облигации поставили, смотрим и экспериментируем.
Этот инструмент представляет собой две инновации: во-первых, возможность выбора формата погашения — либо денежное возмещение, либо получение физического слитка золота; во-вторых, привлекательная цена для инвесторов. Очередной выпуск цифровых финансовых активов ЦФА на сумму 240 млн руб. Выпущенные ЦФА представляют собой денежные требования МТС, размещенные под плавающую ставку с годовым сроком погашения. Основная цель этого размещения заключается в токенизации и автоматизации управления внутригрупповыми займами и ликвидностью Группы. Объем выпуска составил 50 млн руб. Этот цифровой долг представляет собой форму ЦФА с регулярными выплатами аналогично купонам облигаций. Инвесторы получат доход ежемесячно в течение 3 лет и гарантированный возврат вложений при погашении, которое возможно через разные периоды до завершения срока. Сбербанк предоставил первый в России кредит в размере 100 млн руб. Эмиссия была в форме денежных требований, доступных для вторичной торговли на платформе обмена Московской биржи. Объем этого выпуска составил 200 млн руб. Эта эмиссия помогла Ростелекому расширить свои возможности финансирования, воспользовавшись цифровыми финансовыми активами на рынке. Эти токены содержат информацию о процессе реставрации этих произведений искусства. Только владельцы таких токенов могут увидеть фрески в их дореставрационном облике и станут обладателями цифровых прав на пользование и финансовые запросы по объектам интеллектуальной собственности. Это придает особую уникальность концепции «Цифрового искусства». Помимо всего прочего, ЦФА могут быть использованы и в качестве инструмента поощрения сотрудников. Каждый сотрудник этой компании с опытом работы от одного года на 1 января 2023 года может приобрести ЦФА, связанные со стоимостью акций «Норникеля» на момент покупки и погашения.
Банк России наделяется полномочиями устанавливать условия совершения отдельных валютных операций с цифровыми активами и устанавливать запрет на их совершение. Также Банк России получил право запрашивать у лица, выпустившего цифровые финансовые активы, или у оператора по их выпуску сведения о бенефициарных владельцах лиц, выпустивших такие активы.
Соответствующий документ размещен на сайте официального опубликования правовых актов. Банк России наделяется полномочиями устанавливать условия совершения отдельных валютных операций с цифровыми активами и устанавливать запрет на их совершение.
платформа цифровых активов
Как указывается в пояснительной записке к законопроекту, стейблкоин, обеспеченный золотом, может стать валютой расчета в рамках экспортных сделок, не являясь при этом средством платежа за выполненные работы, оказанные услуги, поставленные товары, либо средством расчета между физлицами на территории РФ. Ведь возможность использования криптовалют в расчетах по внешнеэкономической деятельности допускается Банком России для внешнеторговых сделок при условии, что криптовалюта не будет использована в качестве средства платежа на территории России. Для организаций расчеты стабильными монетами могут удешевить и упростить расчеты, оптимизировать торговое финансирование, а также позволят избежать ограничителей расчетов, свойственных двухсторонней торговле в национальных валютах.
Такой подход позволит совершать внебиржевые сделки с криптоактивами более широкому кругу соотечественников.
Об этом говорится в докладе ЦБ «Развитие рынка цифровых активов в Российской Федерации», опубликованном на сайте регулятора 7 ноября. ЦФА, новый для нашей страны финансовый инструмент, будет обеспечен в том числе и реальными ресурсами — нефтью, газом или металлом, которыми владеет компания-эмитент, выпускающая цифровые права на них. Такой формат ценных бумаг удобен для привлечения инвестиций, так как любой желающий сможет приобрести его на специальных цифровых платформах через номинальный счет, открытый оператором информсистемы.
Для того чтобы запустить масштабный оборот ЦФА в России, имеются все предпосылки: сформирован полноценный инвестиционный рынок, действуют необходимая биржевая инфраструктура и финансовые посредники брокеры, управляющие , предоставляющие клиентам возможность приобретать широкий спектр финансовых инструментов. По состоянию на 31 августа число клиентов брокеров превысило 26 миллионов, а общий объем инвестиционных портфелей составил 14,7 триллиона рублей в том числе физлиц — 5,9 триллиона. В Центробанке уверены, что максимальный эффект от применения цифровых активов может быть достигнут за счет одновременного сочетания нескольких факторов: технологического преимущества нового фининструмента, гибкого регуляторного режима и возможности обращения ЦФА на организованном рынке.
В рамках закона ЦФА включают цифровые права на деньги, возможность владения ценными бумагами, участие в капитале компаний и так далее. Главное преимущество ЦФА — их основа на технологии блокчейн. Благодаря этому, сделки автоматизированы. Блокчейн — это как общий дневник всех сделок, который обеспечивает прозрачность и невозможность изменения данных. Чем ЦФА отличаются от криптовалюты Цифровые финансовые активы и криптовалюты, такие как, например, биткоин и эфириум, имеют общую основу в виде технологии блокчейн, но есть и существенные различия. Правовой статус и регулирование: ЦФА. В России выпуск, размещение и оборот цифровых финансовых активов строго регламентированы и поддерживаются Банком России, что обеспечивает юридическую защиту для инвесторов.
Эмитент ЦФА обязан соблюдать определенные правила и стандарты.
Кроме того, ЦФА позволяют доступ к новому рынку ликвидности, сокращение срока выпуска активов, выход на новые рынки финансирования и низкие расходы на их размещение. Для инвесторов ЦФА также предоставляют привлекательные возможности, такие как высокая скорость приобретения и продажи, доступность для широкого круга эмитентов и инвесторов, а также исключение брокера из сделок.
Минфин в будущем допустил обмен замороженных активов в формате "актив на актив"
Статья Цифровые финансовые активы в России, Законодательство о цифровых финансовых активах в России, Реестр операторов обмена цифровых финансовых активов, Хроника, На площадке АФТ пилотируется выпуск ЦФА субъектами МСП под залог недвижимости с участием. На форуме финансовых инновационных технологий FINOPOLIS Альфа-Банк и «Ростелеком» выпустили на платформе А-Токен цифровые финансовые активы для широкого круга инвесторов. Атомайз — ровесник рынка цифровых финансовых активов. Мы создали первую в России регулируемую информационную систему для выпуска и обращения ЦФА. Цифровые финансовые активы являются удобным и гибким инструментом для обеспечения значительного конкурентного преимущества для промышленных компаний и бизнеса в России. Объем рынка цифровых финансовых активов (ЦФА) в России может достичь 60 миллиардов рублей к концу следующего года, заявил вице-президент Российского союза промышленников и предпринимателей (РСПП). О том, как в России пытаются регулировать цифровые активы, читайте в статье GetBlock Magazine.