Станислав Кузнецов, заместитель Председателя Правления Сбербанка: Мы в Сбере приняли решение создать программу борьбы с дропами, ведь это целая криминальная отрасль. Ответ специалиста по теме: "Здравствуйте примерно 3 месяца назад я стал дропом 2-карт одного", бесплатные консультации на площадке Зампред «Сбера» Станислав Кузнецов рассказал том, откуда теперь звонят злоумышленники и какие изменения произошли в сфере борьбы с дропами. Последние новости 22 Марта 2024.
Подростки оформили более 66 тыс. счетов для вывода денег жертв аферистов
В 2022 году было заблокировано более 45 тысяч попыток выпуска карт дропам, при этом не получено ни одной жалобы от клиентов. Ущерб от мошенников, использующих дроп-карты, измеряется десятками миллионов рублей, потому проблема дропов является одной из животрепещущих в финансовом сегменте. Количество дропперов (дропов) — подставных лиц, занимающихся переводом и обналичиванием уже похищенных средств — в Российской Федерации уже составляет от 500. С помощью проведенного анализа был составлен «портрет дропа» — признаки, которые указывают на высокую вероятность того, что клиент оформил карту.
Финансовая сфера
это подставные лица, задействованные в нелегальных схемах по выводу средств с банковских карт. «Тинькофф банк» запустил систему дроп-мониторинга для борьбы подставными лицами, с помощью карт которых мошенники выводят деньги, похищенные у банковских клиентов. это подставное физическое лицо, оформившее на себя средства платежей (банковские пластиковые карты, банковские счета, электронные кошельки. "Мы в МВД разработали законодательную инициативу по дропам, законопроект предусматривает введение уголовной ответственности за передачу банковских карт ранее. 1. На текущий момент серый iGaming-рынок переживает крупные проблемы: платёжки отключаются, игроки не могут совершить депозит, заблокировано более 1 млн дроп-карт.
Монстры на страже: крупные банки РФ усилили блокировку карт подставных лиц мошенников
Лицензий за это уже лишились пять кредитных организаций, еще две попали под запрет проведения трансграничных платежей см. ЦБ взялся за решение проблемы системно, по открытой информации, казино сейчас переключились на криптовалютные переводы, подтверждает директор департамента внутреннего аудита и управления рисками ФБК Grant Thornton Роман Кенигсберг. Онлайн-казино начали массовую миграцию на решения по приему платежей через так называемые p2p, смысл которого сводится к тому, что платежи принимаются на карты, оформленные на «дропов», как переводы частных лиц, рассказывает основатель «Хронопэй» Павел Врублевский. Самое простое решение — провайдер p2p-платежей покупает в даркнете карты «дропов». Более продвинутый вариант, добавляет эксперт, когда при вводе данных карты благодаря определенному сервису клиент видит страничку оплаты, но не понимает, что переводит деньги «дропу».
Новости банков МВД хочет ввести уголовную ответственность за передачу карт сторонним лицам По словам замначальника Следственного департамента МВД Данила Филиппова, ведомство разработало законопроект, предусматривающий уголовную ответственность для клиентов за незаконный оборот банковских карт и их передачу незнакомцам. Пять лет проработала в Первом Украинском Международном Банке.
Важно отметить, что дропперы часто утверждают, что не осознавали, что их карты будут использованы в мошеннических целях; Когда соглашение заключено, происходит процесс оформления банковских карт. Их может быть несколько, и они не всегда оформлены на имя самого дроппера. Это делается с целью запутать правоохранительные органы; Завершая процесс, злоумышленники выводят финансовые средства, используя различные способы, включая криптовалюту или иностранную валюту.
Почему это опасно? Передача банковских карт третьим лицам — незаконная и недопустимая практика, имеющая серьезные последствия как для жертв мошеннических операций, так и для дропперов. Для дропа последствия могут включать в себя прекращение сотрудничества с банком и попадание в черные списки. В более серьезных случаях возможно возбуждение уголовного дела и признание лица соучастником преступления, что влечет за собой серьезные последствия. Если вы осознали, что уже некоторое время были вовлечены в незаконную деятельность, как дроп, настоятельно рекомендуется прекратить сотрудничество с вашим "работодателем".
После этого сотрудник проверяет все выявленные совпадения с "портретом дропа", в случае необходимости проводит дополнительное расследование или сразу ограничивает дистанционное банковское обслуживание. Это затрудняет получение и вывод средств с помощью переводов или банкоматов. В Тинькофф обращают внимание, что часто дропами становятся молодые люди, которые хотят быстро заработать. Более того, чтобы научиться обходить системы защиты банков, мошенники создают специальные группы для дропов, в которых обсуждают способы избежать блокировки счетов. Тинькофф регулярно выявляет такие группы и паблики и отправляет их на блокировку.
Россиянам рассказали, как не стать соучастником схемы обмана с банковскими картами
В результатах проведённого «Сбером» исследования также указывается на то, что дроп-карты других российских финансовых учреждений стоят немного дешевле. Аферисты перечисляют таким дропам деньги на карту, а те за небольшое вознаграждение снимают наличные в банкоматах. Продажа банковской карты может обернуться проблемами с законом и долгами.
Деньги пошли обходными дропами
Банк выработал «портрет дропа» — набор характеристик, указывающих на высокую вероятность того, что клиент намеревается продать или передать карту мошенникам. Станислав Кузнецов, заместитель Председателя Правления Сбербанка: Мы в Сбере приняли решение создать программу борьбы с дропами, ведь это целая криминальная отрасль. "Мы в МВД разработали законодательную инициативу по дропам, законопроект предусматривает введение уголовной ответственности за передачу банковских карт ранее. Большие "дропы" давно стали миллиардерами, просто не засвечивают своё состояние. #p2p #арбитраж #дропы В данном уроке я рассказал про Дропов и правила работы с ними.
Репортаж из жизни «дропов»: как воруют деньги с банковских карт россиян
В более серьезных случаях возможно возбуждение уголовного дела и признание лица соучастником преступления, что влечет за собой серьезные последствия. Если вы осознали, что уже некоторое время были вовлечены в незаконную деятельность, как дроп, настоятельно рекомендуется прекратить сотрудничество с вашим "работодателем". Важно также немедленно сообщить о случившемся в правоохранительные органы и в банк, в котором был использован ваш счет для незаконного отмывания денег. Не стоит оставаться в преступной схеме из-за страха перед возможными последствиями или в поисках быстрых и легких денег. Следует помнить, что дропы часто становятся первыми жертвами раскрытия преступных схем, а не те, кто их нанимает. Отказ от сотрудничества с преступниками и сотрудничество с правоохранительными органами может существенно помочь в снижении наказания за участие такой в незаконной деятельности, как дроп.
Отметим, что незнание закона не дает освобождения от юридической ответственности и не служит оправданием перед судом. Поэтому важно всегда соблюдать закон и принимать ответственные решения.
Как отмечают в банке, всё чаще мошенники вербуют молодых людей в дропов — для молодёжи это лёгкий и быстрый заработок, и они не всегда понимают последствия таких действий. За год система выявила более 66 тыс. Речь идёт о системе мониторинга для борьбы с дропами — клиентами, которые оформляют карты не для собственного использования, а для нужд мошенников, чтобы выводить на них средства жертв. Система позволяет выявлять таких клиентов ещё до того, как им поступят деньги. Что такое дроп-мониторинг Для создания системы был проанализирован большой массив данных и операции клиентов Тинькофф, включая тех, кто пользовался картой исключительно в недобросовестных целях.
Языки: русский и английский. Главный редактор Бабаян Роман Георгиевич. Email: [email protected].
Информация, размещенная на портале, а именно: текстовые материалы, элементы дизайна, логотипы, товарные знаки, фотографии, видео и аудио охраняются законодательством Российской Федерации и международными нормами права и не могут быть использованы без разрешения правообладателей.
Говорит эксперт финансового рынка Андрей Бархота: Андрей Бархота эксперт финансового рынка «Дропперская деятельность характерна все-таки для молодой аудитории, для молодого населения, которое не имеет пока стабильного дохода и пытается найти его путем довольно легкого заработка. При этом как будто бы такой заработок без рисков. Фактически речь идет о такой форме получения дохода, которая просто использует чужие индивидуальные, идентификационные данные. Да, естественно, есть вознаграждение за такого рода услуги, оно зависит от уровня риска, от количества транзакций, переводов на карты не настоящих получателей средств, не подлинных бенефициаров счета». РБК называет действующий тариф за открытие одной дропперской карты — порядка 30 тысяч рублей.