Банк России в пятницу сохранит ключевую ставку на уровне 16% годовых, считают опрошенные РИА Новости аналитики. Учитывая, что Банк России вероятнее всего перейдет к снижению ставки при наличии устойчивых трендов на замедление инфляции в разрезе большинства видов товаров и услуг, эксперт банка считает, что первое снижение ключевой ставки можно ожидать не ранее. Аналитики банка повысил прогноз по росту ВВП РФ на 2024 год до 2,8%. 27 октября состоится очередное заседание Центробанка, после которого российские банки ожидают повышения ключевой ставки на еще один пункт, то есть до 14%, пишут "Известия" со ссылкой на представителей кредитных организаций.
История изменений ключевой ставки
- Ключевая ставка и ставка рефинансирования (подготовлено экспертами компании "Гарант")
- Набиуллина действует решительно. Глава ЦБ сделала заявление о ключевой ставке
- Основное меню РБК Инвестиций
- Повысить до 14%
- Ключевая ставка цб: прогноз на будущее в 2024 году | Xvestor
- Регистрация
Набиуллина предрекла рост цен и допустила повышение ключевой ставки: главные заявление главы ЦБ
Банк России 27 октября объявил о повышении ключевой ставки с 13 до 15 процентов, объяснив решение необходимостью бороться с инфляцией. Банк России в базовом сценарии повысил прогноз средней ключевой ставки в 2024 и 2025 годах до 15,0–16,0% и 10,0–12,0% соответственно. Наш прогноз состоял в том, что 26 апреля Центральный Банк России оставит ключевую ставку рефинансирования на текущем уровне в 16% годовых, отмечает аналитик Freedom Finance Global Владимир Чернов. Экономика - 25 октября 2023 - Новости Москвы -
Почему борьба с инфляцией обречена на провал?
Этого не случилось. Наоборот, риторика была жесткой, а некоторые факты говорят о том, что послабление будет не скорым и, возможно, очень и очень слабым. Что говорят о ключевой ставке «Текущее инфляционное давление постепенно ослабевает, но остается высоким. Внутренний спрос продолжает значительно опережать возможности расширения производства товаров и услуг» говорится в пресс-релизе Банка России. Это значит, что нет оснований для снижения ставки со стороны достигнутых успехов в борьбе с инфляцией. А вот с экономикой как раз все хорошо. Если бы экономика начала загибаться, то ЦБ был бы вынужден пойти на снижение ставки вне зависимости от уровня инфляции. Впрочем, стагнация экономики может быть еще впереди. Но самое интересное заключается не в этом. Приведем еще одну цитату Набиуллиной: «Потребительские настроения находятся вблизи исторических максимумов, интерес граждан к крупным покупкам растет с декабря. В прошлые периоды существенного ужесточения ДКП мы этого не наблюдали».
Вырисовывается очень неприглядная картина. Банк России задрал ключевую ставку, пожертвовав ростом ВВП, как раз ради снижения потребительского спроса, чтобы население больше отправляло денег на депозиты, а не на покупки. Но задумка не сработала.
Повысит или оставит на прежнем уровне? Учитывая изложенные аргументы, эксперты не ждут снижения ключевой ставки ЦБ на заседании 22 марта. Большинство аналитиков сходится во мнении, что ключевую ставку оставят на прежнем уровне. Ольга Беленькая полагает, что сейчас нет необходимости дальнейшего повышения ставки и пока не сложились условия для ее снижения. Дмитрий Грицкевич, управляющий по анализу банковского и финансового рынков ПСБ, прогнозирует, что ЦБ сохранит ставку на текущем уровне и повторит сигнал о необходимости сохранения жесткой ДКП. Антон Весенний, автор Telegram-канала «Ленивый инвестор», также не ждет снижения ключевой ставки и полагает, что она сохранится на высоком уровне надолго, на несколько месяцев.
Максим Тимошенко также считает, что с высокой долей вероятности 22 марта регулятор оставит ставку неизменной. Что ждет ключевую ставку ЦБ в 2024 году?
На заседании 15 декабря Центробанк в очередной раз повысит ключевую ставку, следует из консенсус-прогноза.
Ее рост на 1 п. На снижение ключевой не ставит никто из аналитиков. Есть вариант, что роста ставки на 0,5 п.
При принятии решения Банк России учтет тот факт, что инфляция ушла вверх от прогноза регулятора, отметил главный аналитик ПСБ Денис Попов. При этом показатель инфляции увеличивался даже на фоне заметного укрепления рубля, что нетипично.
По мнению Попова, альтернативные варианты решений по ставке — ее снижение или повышение — на февральском заседании рассматриваться не будут. Ряд экспертов не исключили, что ЦБ будет обсуждать различные сценарии по ставке. Что будет со ставками по вкладам и кредитам Ставки по вкладам и кредитам зависят от ключевой ставки ЦБ.
Когда Банк России повышает ключевую ставку, например, на 1 процентный пункт, ставки по вкладам также повышаются. По словам аналитика Попова, банки пока не будут менять свои процентные ставки. Войлуков из Ассоциации банков России посоветовал россиянам открывать вклад под выгодный процент накануне пересмотра ключевой ставки 16 февраля. Эксперты рекомендуют открывать депозит сразу на два-три года, потому что в течение следующих двух-трех лет ставки по вкладам «будут только снижаться». Попов допустил, что ставки по вкладам могут начать снижаться весной 2024 года, если текущий тренд по инфляции сохранится.
При выборе инструмента и срока размещения накоплений стоит ориентироваться, в первую очередь, на финансовые цели, посоветовали в пресс-службе ВТБ.
Банк России сохранил ключевую ставку на уровне 16%: названы последствия
Решение по ключевой ставке Банк России обнародует 16 февраля в 13:00 по московскому времени. Хоть консенсус-прогноз аналитиков и был за сохранение ставки, некоторые члены Совета директоров ЦБ на заседании предлагали поднять ставку как раз до 17%, как нам потом сообщил сам ЦБ из своего отчета. «Это обусловлено рядом факторов: высокой инфляцией, которая превышает прогнозы ЦБ, сохраняющимся инфляционным давлением, несмотря на предыдущие повышения ставки, а также предстоящим увеличением госрасходов в 2024 году», — говорит он. Мы собрали основные прогнозы по ключевой ставке ЦБ РФ на 2023 год от аналитиков.
Может вырасти до 17%: аналитики составили прогноз по ключевой ставке
Центробанк оставил ключевую ставку без изменений – на уровне 16 процентов. Центральный банк России сохранил ключевую процентную ставку на уровне 16% на третьем заседании подряд в пятницу, но повысил прогноз инфляции на 2024 год, впервые признав, что ему может быть трудно достичь целевого показателя в 4% в этом году. Самые важные новости для бюджетных организаций за апрель. ЦБ РФ оставил ключевую ставку прежней. новость о рынке недвижимости от 2024-02-16 - Когда ключевая ставка вернется к значениям 8-10%, рассказали в ЦБ. Снижение ставки рефинансирования в совокупности с переориентацией на внутренний туризм могут спровоцировать существенный всплеск расходов, а с ним и рост цен», — заявила Федюкович.
Какой будет ключевая ставка ЦБ в 2024 и 2025 году: прогноз по месяцам
Действующую ставку рефинансирования ЦБ РФ на сегодня в 2024 году с учетом изменений вы можете посмотреть в нашей статье, в конце статьи смотрите таблицу с историей ставок Центробанка. Зампред правления банка ВТБ Владимир Пьянов говорит, что ЦБ ведет борьбу с инфляцией до последнего кредита. Совет директоров ЦБ РФ на третьем в этом году заседании принял решение сохранить ключевую ставку без изменений.
"Станет только хуже": о последствиях повышения ключевой ставки ЦБ рассказали эксперты
Он в последнее время ставил антирекорды по отношению к евро и доллару, заверила экономист. Узнать подробнее Читайте также:.
Согласно нашим расчетам, окончательный эффект от изменения ключевой ставки наступает спустя 4-6 кварталов, это довольно существенный период. Эффект от тех решений, которые мы принимали в середине 2023 г. Мы видим, что за этот год существенно выросли объемы кредитования как юридических лиц, так и населения: население и предприятия активно брали кредиты. Но необязательно ждать 4-6 кварталов, чтобы увидеть влияние ставки.
Мы уже сейчас видим, что в банках повысились ставки по депозитам, и интерес граждан к ним вырос. Люди начали перекладывать деньги с текущих счетов на срочные вклады и возвращать в банки ранее снятые наличные. Повышение ключевой ставки одновременно приводит и к увеличению ставок по кредитам, что должно охладить кредитование и сделать его рост более сбалансированным. Мы уже видим замедление роста необеспеченного потребительского кредитования. Количество заявок на ипотеку, по оперативной информации от банков, тоже снизилось. Ипотечное кредитование — отдельная большая тема.
Но если коротко, как регулятор относится к тому объему ипотечного кредитования, который рынок демонстрирует на протяжении последних лет? Центральный банк всегда говорил, что на небольшом временном отрезке льготные программы, и с точки зрения кредитования предприятий, и с точки зрения кредитования населения, очень эффективны и могут приносить пользу. Цены на недвижимость росли существенно быстрее, чем доходы населения и инфляция. То есть мы делаем вывод, что льготное ипотечное кредитование не повысило доступность жилья, как изначально задумывалось. Мы получили прямо противоположный результат. Мы считаем, что этот дисбаланс должен быть поправлен.
Как ЦБ оценивает доступность кредитования для бизнеса? Спрос на кредиты со стороны бизнеса сократился? Сейчас мы видим некоторое снижение, но темп роста все равно высокий. Да, ценовые условия для предприятий ужесточились, но бизнес продолжает активно брать кредиты, предприятия пользуются этим инструментом. Так что говорить о том, что ставки по кредитам для бизнеса выросли до какого-то заградительного уровня, неправильно. Кредитование работает, но оно должно стать стало более сбалансированным относительно возможностей российской экономики.
Какие риски для экономики видит ЦБ в 2024 г.? Бизнес широкого круга отраслей испытывает дефицит кадров. Во-вторых, несбалансированный рост кредитования является серьезным проинфляционным фактором.
Впрочем, повышение ожиданий началось сразу после жёстких заявлений регулятора, что он будет держать высокую ключевую ставку ровно столько, сколько потребуется, то есть ещё минимум несколько заседаний подряд. Ряд экономистов отмечает, что поводом для сохранения текущего значения ставки могут оказаться замедляющиеся инфляционные ожидания населения.
Также на минувшей неделе вышли данные по производственной инфляции, которые в очередной раз подтвердили сохранение её на высоком уровне, но показали робкую динамику к снижению. Как реагирует рынок ЦБ РФ уже говорил, что ему важна устойчивая динамика снижения. То, что сейчас происходит, может быть связано с сезонными факторами. Поэтому он будет сохранять высокую ключевую ставку до тех пор, пока инфляция действительно перестанет колебаться в разные стороны месяц к месяцу. Вместе с тем фондовый рынок находится в состоянии ожидания начала цикла снижения ключевой или как минимум обозначения регулятором более конкретного периода, когда процесс может начаться.
Доходность ОФЗ начинает снижаться, что говорит о спросе на них со стороны инвесторов. Так, доходность индексного портфеля RGBI по итогам прошлой недели снизилась на 11 б. Инвесторы пытаются зафиксировать условия на "длинных" бондах, предполагая, что последующие размещения Минфина могут оказаться с более низкими доходностями. Период высоких ставок по банковским депозитам тоже подходит к концу. По данным проекта Финуслуги, к середине апреля по сравнению с первой неделей месяца индекс ставок по вкладам в топ—50 крупнейших банков незначительно вырос — на 0,01—0,02 п.
В будущем это может обернуться большими рисками и для банков, и для самих заемщиков. Между тем застройщики не могут быстро увеличить объем строящегося жилья, и взрывной рост ипотеки в значительной степени уходит в рост цен. В среднем по стране цены на новостройки за три года выросли почти в два раза. Поэтому глава ЦБ поддержала предложение Вячеслава Володина внедрить дифференцированные процентные ставки по ипотеке в зависимости от среднего заработка в регионе. У нас… есть льготная ипотека, есть ипотека для дальневосточных регионов, есть ипотека льготная для жителей, проживающих в селе. Но… заработная плата в Москве отличается в разы от заработной платы, например, в Костроме». Председатель Госдумы добавил, что ипотека должна быть доступна людям, независимо от того, где человек проживает, сегодня же «возможность участвовать в льготной ипотеке» есть там, где зарплата выше.
В Москве мужчину арестовали за свидание в метро Про цифровой рубль Один из ключевых проектов ЦБ, на которых заострила внимание Эльвира Набиуллина, — цифровой рубль. Это новая форма российских денег в дополнение к существующим — наличным и безналичным. Все три формы, по ее словам, будут равны между собой. Выбор, чем платить — наличными, безналичными, картой или цифровыми рублями, — всегда должен быть за человеком.
Ключевая ставка Центробанка на конец 2024 года составит 13%
Такое мнение предоставляется исключительно для целей ознакомления и не является рекомендацией для покупки, продажи ценных бумаг, принятия или непринятия каких-либо коммерческих или иных решений. За содержание сообщения и последствия его использования Интерфакс ответственности не несет.
В то же время, если исходить из реалий, то в 2024 году подходы регулятора никак не поменяются. Более того, ожидать снижения ключевой ставки до весны в принципе не стоит. С марта возможно постепенное её снижение», — высказал в беседе с ForPost мнение кандидат экономических наук Михаил Беляев. В то же время он констатировал, что большую часть следующего года страна проживёт с высокой ключевой ставкой. Он также допустил и повышение ставки в ближайшие два-три месяца. Во-вторых, вложенные в экономику 10 млрд рублей, о которых говорил на пресс-конференции президент , позволят увеличить предложение на рынке.
К тому же изменится и структура спроса, прежде всего в ранее дотационных регионах, которые сейчас работают на оборонно-промышленный комплекс. За счёт стабильного роста доходов спрос сместится в сторону приобретения товаров длительного пользования, таких как автомобили, дорогостоящая бытовая техника и ипотека.
Но в моменте чем-то приходится жертвовать. Поэтому послаблений в 2023 году не ожидается, но и сильно ставку вверх без шоковых событий задирать вряд ли будут. Он предполагает, что говорить о снижении ставок стоит в начале следующего года, когда под влиянием уже принятых жестких решений сменится направление ценового давления в экономике. Это и несбалансированная ситуация на рынке труда, и возможность превышения планового показателя дефицита бюджета, и коллебания на внутреннем валютном рынке, и рост цен на топливо, вызванный будущим сокращением демпферных выплат нефтяникам. И сценарий повышения ставки с сейчас представляется более вероятным, чем сохранения», — считает эксперт. Как следовало из обзора Минэкономразвития, в основном это произошло из-за возобновления роста цен на электрические и бытовые приборы, а также ускоряющегося удорожания легковушек и бензина.
Между строк видится эффект переноса валютного курса в цены импортных товаров. Есть и альтернативные мнения.
Он это делал пять раз подряд: 21 июля, 15 августа, 15 сентября, 27 октября и 15 декабря 2023 года.
Если ЦБ 16 февраля решит сохранить ключевую ставку, это произойдёт впервые за полгода. Резкое повышение произошло спустя пять дней после начала СВО и введения против нашей страны первых западных санкций. Тогда люди выстроились к банкоматам за деньгами, а курс доллара устремился к 120 рублям.
Стояла задача охладить ситуацию, вернуть деньги вкладчиков на депозиты и тем самым сдержать инфляцию. Значит, с её снижением Банк России спешить не будет. Председатель ЦБ Эльвира Набиуллина это подтвердила в конце января.
Тогда она заявила, что видит пространство для снижения ключевой ставки, однако «вероятнее всего, это произойдёт во втором полугодии».