Несмотря на скромные показатели использования юаня в международных расчетах, порядка 3% по расчетам в рамках системы SWIFT, его доля заметно возрастает. CNY (оншорный, внутренний юань) — это юань, предназначающийся исключительно для внутренних расчетов в Китае. CNY/RUB, шорт Шортовая идея по юаню, в текущих обстоятельствах не новость, но обозначил цели. Юань имеет относительную привязку к доллару и вполне может заменить доллар как средство сбережения.
Покупать ли юань? Что будет с китайской валютой? Отвечаем на ваши вопросы
Реальная причина, говорит генеральный директор АО "Первая группа" Алексей Порошин, это, конечно, риск вторичных санкций. При всей дружбе России и Китая, банки этой страны не готовы к полной конфронтации с Западом. Читайте также: Bloomberg: Си Цзиньпин отказался сокращать китайское производство по... Порошин отметил, что рынок уже начал перестраиваться на проведение операций через третьи страны и платёжных агентов.
Помимо благосклонности государства, эти валюты отличаются еще и тем, что сильно зависят от экономических и политических факторов, а также не полностью или частично конвертируемы. В любом случае после введения западных санкций «мягкие» валюты — новая реальность российских инвесторов. Выгодно отличается на фоне остальных китайский юань. Он остается наиболее привлекательным с точки зрения баланса рисков.
Кроме того, что это одна из самых стабильных валют в мире по отношению к доллару и евро, серьезным аргументом «за» выступает и то, что китайская экономика показывает постоянный рост, а инфляция в стране находится под контролем. Помимо этого у юаня есть серьезный потенциал в торговле с Россией, а доступных активов для инвесторов становится все больше. На данный момент китайский юань — это хороший способ для диверсификации капитала. На 2023 год остальные валюты дружественных стран совокупно уступают юаню по доле торгов на валютном рынке. Юань — достойная альтернатива нестабильному доллару Что нужно знать о юане Китайский юань — единственная валюта дружественных стран, которая вошла в список международных резервных. Это дополнительно подтверждает ее стабильность и перспективность. Рассматривая валюту как способ защиты от обесценивания рубля, важно обратить внимание на обстановку в стране-эмитенте.
Экономика Китая — одна из самых мощных в мире. С 2007 года она удерживает позиции, обогнав Японию и приблизившись к безоговорочному мировому лидеру — США. Даже пандемия не смогла замедлить рост ВВП страны: несмотря на сильнейший удар, Китай оправился в короткие сроки. Курс юаня по отношения к мировым валютам остается стабильным на протяжении десятилетий. К недостаткам можно отнести влияние возможных геополитических конфликтов на курс. Но от подобного не защищена ни одна валюта. Торговые связи с Китаем развиваются и укрепляются.
Для чего используется CNH? CNH — это тип юаня, торгуемый на оффшорном рынке. Оффшорный рынок просто относится ко всему за пределами материкового Китая.
Гонконг считается частью оффшорного рынка и поэтому торгует с использованием CNH. CNH свободно торгуется на валютных рынках по всему миру, и его цена определяется рыночными силами. Для чего используется CNY?
CNY, с другой стороны, является типом юаня, торгуемого на внутреннем рынке, другими словами, в материковом Китае.
Юань можно купить как на ИИС, так и на обычный брокерский счёт в «Открытие Инвестиции» буквально в пару кликов.
Более подробно о преимуществах и специфике китайской валюты читайте в статье «Открытого журнала». Другие новости.
В Китае запускают цифровой юань: как он работает и зачем нужен?
Новости финансов. Работа ищет работникаРоссийский рынок труда испытывает острый дефицит трудовых ресурсов. В 2023 году этот дефицит составил почти 5 млн человек, говорится в исследовании Института экономики РАН. Юань вырос до самого высокого уровня за последние пять лет, и рынки по всему миру резко выросли в понедельник, 21 июня, после объявления Китая.[50]. — Юань является дружественной РФ валютой, поэтому внешнеполитических рисков по китайской валюте значительно меньше». Политолог, американист Грег Вайнер в интервью изданию объяснил, почему банки Китая не принимают российские платежи. Курс юаня по отношению к курсу доллара был фиксированным и устанавливался государством.
Юань Китая
В 1999 году создается пятый набор китайских денег, который и актуален по сей день. На лицевой стороне всех новых банкнот — портрет Мао Цзэдуна, а на обороте — китайские узоры. Купюры пятого набора регулярно перевыпускались, добавлялись новые номиналы, создавались новые элементы защиты. Купюры всех лет находятся в обороте. Для примера покажем, как выглядят китайские юани последних образцов: 1 юань образца 2019 года: 5 юаней образца 2019 года: 10 юаней образца 2019 года: 20 юаней образца 2019 года: 50 юаней образца 2019 года: 100 юаней образца 2015 года: Кроме купюр в Китае ходят и монеты. Это монеты номиналом в 1 юань, 1 и 5 цзяо.
Курс денежной единицы Китая к другим валютам На сайте Банка Китая отражается актуальный курс китайского юаня к другим валютам. На момент создания материала курс конвертации Банка Китая 100 юаней к другим валютам выглядит так: 100 евро — 730 юаней; 100 долларов США — 676 юаней; 100 российских рублей — 9,83 юаня. Это курс обмена на день подготовки материала. Точный курс смотрите на дату обращения, он постоянно меняется. С какой валютой ехать из России в Китай В последнее время многие российские банки начали активно работать с китайскими юанями, предлагают вести в них счета, производят продажу этой валюты.
Поэтому, если вы планируете поездку в Китай, можете в России сразу купить юани. Если у вас на руках евро или доллары, то по месту пребывания можете без проблем обменять их на китайские юани. При этом российские рубли в Китае также можно обменять, но тут нужно смотреть на курс, он не всегда выгоден. По состоянию на конец 2022 года туристы говорят о том, что самый выгодный курс обмена в Китае — долларов на юани. Что касается банковских карт, то российские Виза и Мастеркард в Китае больше не работают.
Но для поездки можно оформить в банке РФ карту Юнионпэй, которая обслуживается китайской национальной платежной системы. Многие банки, выпускающие такие карточки, предлагают сразу открыть счет в китайских юанях — это один из самых удобных способов провоза денег из России в Китай.
Санкции со стороны США и ЕС привели к блокировкам иностранных активов российских банков, ограничениям на проведение расчетов и запретам на оптовые поставки наличных.
В результате российская экономика начала трансформироваться: использование долларов и евро сокращается внутри страны и во внешних расчетах. А ограничения операций — дефицит наличных, лимит на снятие, комиссии за хранение — усугубляет скачущий курс. Вектор развития российской экономики смещается, и это не может не оказывать влияние на интересы отечественных инвесторов.
Юань на фоне валют дружественных стран По мере перестройки торговых и финансовых потоков с Запада на Восток увеличиваются объемы оборота валютами дружественных стран. Второе место заняла турецкая лира, третье — казахский тенге. Помимо юаня, лиры и тенге, к дружественным валютам также относят дирхам ОАЭ, гонконгский доллар, белорусский рубль, армянский драм, узбекский сум и южноафриканский рэнд.
Помимо благосклонности государства, эти валюты отличаются еще и тем, что сильно зависят от экономических и политических факторов, а также не полностью или частично конвертируемы. В любом случае после введения западных санкций «мягкие» валюты — новая реальность российских инвесторов. Выгодно отличается на фоне остальных китайский юань.
Он остается наиболее привлекательным с точки зрения баланса рисков. Кроме того, что это одна из самых стабильных валют в мире по отношению к доллару и евро, серьезным аргументом «за» выступает и то, что китайская экономика показывает постоянный рост, а инфляция в стране находится под контролем. Помимо этого у юаня есть серьезный потенциал в торговле с Россией, а доступных активов для инвесторов становится все больше.
На данный момент китайский юань — это хороший способ для диверсификации капитала. На 2023 год остальные валюты дружественных стран совокупно уступают юаню по доле торгов на валютном рынке. Юань — достойная альтернатива нестабильному доллару Что нужно знать о юане Китайский юань — единственная валюта дружественных стран, которая вошла в список международных резервных.
Это дополнительно подтверждает ее стабильность и перспективность. Рассматривая валюту как способ защиты от обесценивания рубля, важно обратить внимание на обстановку в стране-эмитенте.
На данный момент лица, не являющиеся гражданами Китая, не могут купить цифровые юани. Однако существуют каналы, по которым иностранцы могут покупать и торговать физическими юанями — например, покупать юани наличными или покупать фьючерсы на валюту в юанях. Поскольку e-CNY имеет ту же стоимость, что и физический юань, это остается вариантом для иностранных инвесторов, желающих купить юань. Могу я использовать e-CNY? Иностранцы могут использовать e-CNY через приложение для цифрового юаня, однако есть несколько условий. Они должны находиться в одном из 12 пилотных городов или районов и иметь банковский счет в одном из утвержденных китайских банков.
Регистрация также возможна через WeChat Pay и онлайн-банки, связанные с Alipay, но в пробных версиях вам по-прежнему требовался китайский банковский счет, чтобы пополнить цифровой кошелек с помощью этих двух вариантов.
Источник: Reuters Сумма депозитов в юанях за 2023 года выросла в 2 раза до 68,7 млрд в долларовом эквиваленте. Одновременно выросли объемы экспортных операций, кредитования в юанях — по рублевым кредитам ставки были выше, поэтому выгоднее было занимать в юанях.
По итогам 2023 года зафиксирован рост кредитования юридических лиц в юанях в 3,6 раза, вызванный как конвертациями ранее выданных кредитов в долларах США и евро, так и спросом со стороны экспортеров в условиях высоких рублевых ставок», — отметил регулятор. Во-первых, одна из положительных сторон юаня — стабильность. Китайская валюта укрепляется к рублю на российском рынке.
Ставки по вкладам в юанях также постепенно росли, несмотря на относительную стабильность базовых процентных ставок ЦБ Китая. Кроме этого, чем больше объем операций банков с китайской валютой, тем выше доходность по вкладам. Более того, спрос на юани остается высоким.
Поэтому растут и доходности и по вкладам в юанях. На этом фоне интерес к вкладам в юанях может возрасти», — прогнозирует Владимир Евстифеев.
Рубль стабилен относительно доллара и юаня в условиях сниженной активности инвесторов
Информация будет полезна при совершении переводов, покупок в азиатской стране, финансовых взаимоотношениях с заграничными партнерами. Как устанавливается курс юаня ЦБ РФ на сегодня и завтра? Ежедневно Центральный Банк устанавливает котировки юаня по отношению к рублю — информация также актуальна на выходные и праздничные дни. Она используется коммерческими банками, которые проводят обмен валюты для населения и юридических лиц. Кроме того, курс юаня Центробанка используется в официальных расчетах — при платежах с карты, переводе денежных средств за рубеж, проведении операций за границей.
Тут стоит отметить, что юань до сих пор не стал так называемой «твердой» валютой. К примеру, прямо сейчас юань слабеет, то есть девальвируется к доллару, поскольку ФРС находится в цикле повышения процентных ставок, а ЦБ Китая напротив стимулирует экономику мягкой денежно-кредитной политикой. Пока еще юань не является надежным заменителем доллара как в личных финансах, так и на глобальном уровне. Однако, при должном стечении обстоятельств, юань может стать достойной альтернативой. Таким образом, доля юаня в качестве резервной валюты будет ежегодно увеличиваться при прочих равных, в то время как доля евро прямо сейчас снижается из-за системных экономических проблем в ЕС, а доля доллара США ежегодно снижается на десятые процента — не критично, но с четким трендом на долгосрочное убывание. Тем временем Минфин РФ разработал новое бюджетное правило, которое может быть запущено уже в этом году, в рамках которого валютные интервенции будут проводиться с юанем.
Все то же самое, что было с долларом, только с юанем — излишки нефтегазовых доходов будут направляться на покупку юаней, что приведет к ослаблению рубля, а излишки юаней будут оседать в ФНБ и ЗВР. Зачем России юань? Учитывая плановый дефицит бюджета в 2023—2025 годах и рост налоговых сборов с компаний-экспортеров, российская экономика остро нуждается в девальвации рубля. По прежним расчетам, ослабление рубля к доллару всего на 1 рубль ведет к профициту в 180—200 миллиардов рублей от экспорта. Тем временем китайский ЦБ предупредил спекулянтов, что они понесут потери в длительной перспективе, если продолжат играть на ослабление юаня к доллару.
Стал активно приобретать юани и Минфин, чтобы подвести российскую валюту к целевой отметке в 73 рубля за доллар. На закрытии торгов во вторник, 5 июля, за американскую валюту давали более 61 рубля. Это почти абсолютный максимум за всю историю торгов. Для сравнения: в конце февраля объем составлял более 2,5 млрд рублей.
В России к юаням присмотрелось как государство, так и рядовые инвесторы. Власти скупают китайскую валюту в рамках интервенций, чтобы ослабить рубль. Участники рынка приобретают актив из-за ограничений против евро и доллара. Кроме того, курс юаня менее волатилен, чем у большей части других мировых валют. Правда, его можно назвать лишь условно рыночным. С 2010 года юань разделен на «оншорный» и «офшорный».
В 1955 году первый набор юаней был отозван в связи с деноминацией, в оборот был выпущен второй с конвертацией 1:10000. В 1962 году был создан третий набор китайских юаней. Купюры были обновлены, к ним добавили водяные знаки, изменили изображение.
Банкноты того времени отражали политические настроения страны. В 1987 году выпускается четвертый набор с добавлением новых номиналов, с созданием более высоких степеней защиты от подделок. Новая партия банкнот отражала коммунистический настрой в стране. В 1999 году создается пятый набор китайских денег, который и актуален по сей день. На лицевой стороне всех новых банкнот — портрет Мао Цзэдуна, а на обороте — китайские узоры. Купюры пятого набора регулярно перевыпускались, добавлялись новые номиналы, создавались новые элементы защиты. Купюры всех лет находятся в обороте. Для примера покажем, как выглядят китайские юани последних образцов: 1 юань образца 2019 года: 5 юаней образца 2019 года: 10 юаней образца 2019 года: 20 юаней образца 2019 года: 50 юаней образца 2019 года: 100 юаней образца 2015 года: Кроме купюр в Китае ходят и монеты. Это монеты номиналом в 1 юань, 1 и 5 цзяо.
Курс денежной единицы Китая к другим валютам На сайте Банка Китая отражается актуальный курс китайского юаня к другим валютам. На момент создания материала курс конвертации Банка Китая 100 юаней к другим валютам выглядит так: 100 евро — 730 юаней; 100 долларов США — 676 юаней; 100 российских рублей — 9,83 юаня. Это курс обмена на день подготовки материала. Точный курс смотрите на дату обращения, он постоянно меняется. С какой валютой ехать из России в Китай В последнее время многие российские банки начали активно работать с китайскими юанями, предлагают вести в них счета, производят продажу этой валюты. Поэтому, если вы планируете поездку в Китай, можете в России сразу купить юани.
Круглая валюта. Сможет ли юань стать ведущей мировой валютой?
Стоит понимать, что когда юань станет цифровым, не повысится его стоимость, принципиально не поменяется модель монетарной политики Китая. Что такое цифровой юань и для чего он предназначен? Газета «Ведомости» объяснила, стоит ли россиянам ждать появления национальной цифровой валюты с установленным сроком годности, подобно юаню в Китае. По его словам, юань стал более популярным в качестве резервной валюты в России, и вложение в эту валюту может быть способом защитить средства от потерь из-за девальвации рубля. Китай активно тестирует цифровой юань (Digital Currency Electronic Payment, DCEP) — электронный вариант собственной национальной валюты. Новости об очередных инициативах в этом направлении появляются с завидной регулярностью.
CHINESE YUAN / RUSSIAN RUBLE
Непривычная для многих граждан России китайская валюта юани на фоне происходящих в мире событий всё чаще стала привлекать внимание отечественных инвесторов. Россия готова перейти на использование юаней при расчетах со странами Азии, Африки и Латинской Америки, заявил президент Владимир Путин. Доллар и юань практически не меняются на Московской бирже на старте торгов в четверг, рубль стабилен после заметного укрепления накануне и в ожидании новостей о дальнейшем формировании денежно-кредитной политики страны. К концу 2024 года китайский юань может занять около 30% всех валютных сбережений россиян. Что такое цифровой юань? Это как обычный бумажный юань, но только в цифровом коде. Россия готова перейти на использование юаней при расчетах со странами Азии, Африки и Латинской Америки, заявил президент Владимир Путин.
ЦБ РФ – Курсы валют – Китайский юань (CNY)
Монеты: 1 и 5 цзяо также называются в разговорной речи «мао» ; 1, 2 и 5 фэней. Как выглядят юани Сейчас в Китае основными считаются банкноты пятой серии, напечатанные позднее 1999 года. На лицевой стороне аверсе изображен портрет Мао Цзэдуна и цветы, на другой стороне — пейзаж. Ниже размещены фото юаней других номиналов. На монетах новой серии указаны номинал и год чеканки арабскими цифрами , числится название банка. Монеты чеканятся из разных материалов: самые мелкие монетки в 1, 2 и 5 фэней — из алюминия. Как отличить настоящие юани от подделки Следует провести пальцем по волосам Мао Цзэдуна: на банкнотах крупного достоинства они рельефные. Водяные знаки на настоящих юанях четкие, имеют строго очерченные границы.
Стоит посмотреть на номинал банкноты под углом, наклонив купюру: вокруг орнамента должен быть виден голубой ореол. Можно воспользоваться брелоком-детектором и посветить им на деньги: настоящие содержат особые нити, которые святятся в ультрафиолете. В ходу были китайский лян и деньги других стран.
ЦБ сохраняет ставку уже третье заседание подряд. Регулятор отмечает, что текущее инфляционное давление постепенно ослабевает, но остается высоким. Следующее заседание совета директоров ЦБ по ставке пройдет 7 июня. Американские фондовые индексы выросли по итогам торгов в пятницу вслед за повышением акций технологических компаний.
То обстоятельство, что она входит в состав корзины SDR резервных валют МВФ, дает центральным банкам возможность делать валютные накопления в юанях. И нашему ЦБ это делать необходимо, считает ведущий эксперт Центра политических технологий Никита Масленников. Выбор в пользу юаня в целом понятен и оправдан.
Однако есть и неприятные моменты. Рубль вне конкуренции «Надо понимать, — говорит Масленников, — что «роман» России и юаня является локальной историей: глобально позиции доллара в системе международных расчетов только усиливаются. На нашем валютном рынке он очень активно используется: сегодня по биржевому обороту «китаец» идет вровень с долларом, тогда как в начале года уступал тому в объемах почти в десять раз. Периодически возникает дефицит свободной юаневой ликвидности, которая нужна прежде всего промышленным предприятиям, перешедшим на китайские аналоги в импорте машин и оборудования. Проблема дисбаланса во внешней торговле остается. Что касается банковских вкладов физлиц, тут по-прежнему вне конкуренции рубль. Причем юани составляют больше половины из этого объема. Спрос на юаневую наличность по-прежнему достаточно умеренный: эти купюры нужны лишь тем, кто летит в Китай, и держать их «под подушкой» целесообразно лишь в качестве спекулятивного актива. Наличных долларов на руках у населения порядка 90 млрд, юаней в десятки раз меньше. Продав один юань по сегодняшнему курсу, вы получите 12—13 рублей, а за доллар — 96.
Кроме того, рассуждает Масленников, китайская валюта есть в наличии далеко не везде — лишь в тех банках, которые обслуживают торговые операции россиян с партнерами в КНР. Инвестиционный консультант компании «Финам» Тимур Нигматуллин не советует россиянам связываться с китайской валютой. По его словам, намного надежнее держать деньги на рублевых депозитах: по ним и ставки высокие, и риски низкие. А если доходность не устраивает, можно рассмотреть вариант с ценными бумагами: к примеру, купить полностью защищенные от санкций суверенные российские еврооблигации в долларах.
Самое время задуматься о том, чтобы как минимум заменить евро на юани в своей финансовой подушке безопасности. Тут стоит отметить, что юань до сих пор не стал так называемой «твердой» валютой.
К примеру, прямо сейчас юань слабеет, то есть девальвируется к доллару, поскольку ФРС находится в цикле повышения процентных ставок, а ЦБ Китая напротив стимулирует экономику мягкой денежно-кредитной политикой. Пока еще юань не является надежным заменителем доллара как в личных финансах, так и на глобальном уровне. Однако, при должном стечении обстоятельств, юань может стать достойной альтернативой. Таким образом, доля юаня в качестве резервной валюты будет ежегодно увеличиваться при прочих равных, в то время как доля евро прямо сейчас снижается из-за системных экономических проблем в ЕС, а доля доллара США ежегодно снижается на десятые процента — не критично, но с четким трендом на долгосрочное убывание. Тем временем Минфин РФ разработал новое бюджетное правило, которое может быть запущено уже в этом году, в рамках которого валютные интервенции будут проводиться с юанем. Все то же самое, что было с долларом, только с юанем — излишки нефтегазовых доходов будут направляться на покупку юаней, что приведет к ослаблению рубля, а излишки юаней будут оседать в ФНБ и ЗВР.
Зачем России юань? Учитывая плановый дефицит бюджета в 2023—2025 годах и рост налоговых сборов с компаний-экспортеров, российская экономика остро нуждается в девальвации рубля. По прежним расчетам, ослабление рубля к доллару всего на 1 рубль ведет к профициту в 180—200 миллиардов рублей от экспорта.
CNY и CNH: внутренний и оффшорный юань
Никаких сомнений, что 2023 год войдет в историю как год, когда торговля России и Китая существенно превысила 200 млрд долларов. Обе страны когда-то строили планы достичь этой цифры в лучшем случае в 2024 году, и несколько лет назад они выглядели довольно амбициозными. Никто не предполагал, что реальность окажется даже лучше планов. Обе страны стратегически нацелены на развитие взаимовыгодного экономического сотрудничества, смягчаются различные барьеры, к примеру, упрощено таможенное оформление грузов, введен взаимный безвизовый режим для организованных тургрупп, расширяется номенклатура экспортируемых и импортируемых товаров.
Россия уже стала крупнейшим экспортным рынком для китайских автомобилей», — говорит Александр Бахтин, инвестиционный стратег «БКС Мир инвестиций». Не говоря уже о сотрудничестве в нефтегазовой сфере с Китаем — здесь оно уже давно тесное, и имеются перспективы по его расширению. Китай, как и Индия, вписался в новое окно возможностей и зарабатывает на перепродаже нефтепродуктов, сделанных из российской нефти.
И параллельно налаживает торговые отношения с теми странами, которые не поддерживают санкции.
Примерный же срок хранения денег составить три-пять лет. Во-вторых, исчезнет зарплата как таковая, но вместе с тем появится «аналог базового дохода». Эмитировать деньги при этом будет сам гражданин. По мнению специалиста, сейчас важнейшим ресурсом и средством накопления становятся уже не деньги, а внимание, то есть лайки, репосты. Павел Пряников, публицист и визионер, считает, что описанная Дмитриком новая система действительно появится в России, но ещё не скоро. Объясняется это тем, что внедрять подобную программу быстро слишком опасно для экономики.
Однако уже сейчас мы видим отголоски этого будущего без накоплений и собственности: имущество и услуги сдаются в аренду. В то же время, по словам Игоря Николаева, директора Института стратегического анализа компании «ФБК Grant Thornton», деньги с ограниченным сроком годности - это всё же не деньги сами по себе, так как последние - «это универсальное средство платежа и накопления». У «временных» денег универсальности как свойства нет. На данный момент, предполагает эксперт, эксперименты пока что ими и останутся.
Вот как этот курс выглядит на долгосрочном графике. К оффшорному юаню CNH Народный Банк Китая тоже предъявляет определенные требования: многие операции с ним, особенно те, что осуществляются на государственном уровне, требуют обязательного согласования с НБК.
Например, хранение юаня в качестве резервной валюты государства требует такого согласования. В России, как и в любом другом государстве, за исключением самого Китая, в обращении находится исключительно оффшорный юань CNH. Но большую путаницу создает то, что на Московской бирже его почему-то назвали CNY, все валютные пары с юанем формируются с таким тикером. Оставайтесь на Финансовом гении и повышайте свою финансовую грамотность! До новых встреч!
Проверьте соответствие информации приведённым источникам и удалите или исправьте информацию, являющуюся оригинальным исследованием. В случае необходимости подтвердите информацию авторитетными источниками.
В противном случае этот раздел может быть удалён. С августа 1974 была введена ежедневная котировка юаня к доллару США и другим валютам на базе валютной корзины. По их мнению, курс юаня занижен и в результате китайские товары получают дополнительное конкурентное преимущество. Курс юаня с этого времени стал определяться исходя из его отношения к валютной корзине 13 стран — основных торговых партнёров: доллар США, евро, британский фунт, российский рубль, австралийский , гонконгский, канадский , новозеландский и сингапурский доллары , малайзийский ринггит , тайский бат , южнокорейская вона и японская иена [16].