Указание Банка России от 04.04.2023 № 6397-У «О внесении изменений в отдельные нормативные акты Банка России по вопросам идентификации кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента. Указание Центрального банка Российской Федерации от 02.06.2016 № 4033-У "О внесении изменений в Указание Банка России от 12 ноября 2009 года № 2332-У "О перечне.
Новые указания Банка России по ПОД/ФТ/ФРОМУ для ломбардов
Официальный сайт президента России: Центральный банк наделён полномочием по контролю перехода финансовых организаций на преимущественное использование российского ПО, радиоэлектронной продукции и телекоммуникационного оборудования. Банк России на очередном заседании совета директоров оставил ключевую ставку на уровне 16%. Со дня вступления в силу настоящего Указания признается утратившим силу Указание Банка России от 13 января 2017 года N 4263-У "О сроках и порядке составления и представления некредитными финансовыми организациями в Банк России отчетности об операциях с. Указание вступает в силу с 1 октября 2024 года.
С 6 июня 2023 г. изменены требования к ПВК и идентификации клиентов НФО
Банк России с 1 июля 2024 г. повысит надбавки к коэффициентам риска по необеспеченным потребительским кредитам и надбавки по автокредитам. Осенью 2023 года в России будет введено новое указание Банка России о порядке направления информации обо всех случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без согласия клиента. С 1 июня 2023 года вступает в силу новое указание Банка России, устанавливающее виды активов, к которым могут быть установлены надбавки к коэффициентам риска.
Официальное опубликование нормативных актов ЦБР
Банк России планирует ввести с 1 октября 2025 года новые требования к порядку расчета профучастниками рынка ценных бумаг норматива достаточности капитала (НДК). По информации Банка России от 9 марта 2023 года, 20 марта вступает в силу его Указание от 12 января 2023 г. № 6358-У. С 1-го октября вступают в силу новые Указания Центрального банка РФ (от 18 февраля 2022 г. 2. Внесены изменения в Указание Банка России от 22 февраля 2019 года № 5075-У о требованиях к ПВК в целях ФРОМУ.
Указание ЦБ РФ от 13.12.2022 № 6323-У
2. Настоящее Указание в соответствии с решением Совета директоров Банка России (протокол заседания Совета директоров Банка России от 10 августа 2023 года N ПСД-32) вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования, за исключением подпунктов. Такие изменения предусмотрены указанием Банка России, они вступают в силу с 1 апреля 2024 года», — указывает ЦБ. Указание Банка России № 6283-У зарегистрировано Минюстом 9 февраля 2023 года и вступает в силу с 1 апреля 2023 года.
Указание Банка России от 07.11.2022 N 6308-У
Данные изменения коснутся операторов по переводу денежных средств, операторов платежных систем, операторов услуг платежной инфраструктуры, операторов электронных платформ. Новое указание уточнит форму и порядок направления в Банк России информации о случаях и попытках переводов денежных средств без согласия клиента, а также предусмотрит мероприятия по противодействию осуществления незаконных переводов денежных средств. Для упрощения понимания изменений и их применения на практике, структурировали информацию. Приложение 2 и 3 устанавливают состав информации о переводах без согласия клиента.
Такая тенденция означает рост числа ограничений по счетам.
Частое заблуждение клиентов — считать, что если они работают по государственному контракту, значит они уже прошли повышенный контроль и каких-либо сомнений в законности поступлений и расходований быть не может. Однако это не так. Операции по счетам получателей бюджетных средств — предмет особого внимания со стороны банков, их задача — не допустить нецелевое расходование бюджета, тем более использование бюджетных средств в противоправных целях. Например, если компания-генподрядчик по госконтракту заказывает отдельные работы или закупает материалы у ИП, такая операция потенциально является для банка подозрительной, так как ИП вправе снимать наличные деньги без ограничений и их расходование отследить невозможно.
Банки вправе самостоятельно устанавливать дополнительные признаки подозрительности, и на практике возникают вопросы к компаниям, которые часто рассчитываются с ИП даже на небольшие суммы. Как новое Указание Банка России влияет на оценку степени риска?
Не принимаются в обработку распоряжения при указанном в реквизите «Статус плательщика» реквизит 101 значения «02» и одновременном выполнении следующих условий: — Реквизит «БИК» Банка получателя реквизит 14 заполнен значением «БИК ПБР». N» Банка получателя реквизит 15 не заполнен. N» получателя реквизит 17 указан один из счетов, открытых на балансовом счете второго порядка, N 40204, NN 40503 с отличительным признаком «4» в четырнадцатом разряде, 40603 с отличительным признаком «4» в четырнадцатом разряде, 40703 с отличительным признаком «4» в четырнадцатом разряде. Не принимаются в обработку распоряжения при указанном в реквизите «Статус плательщика» реквизит 101 значения «02» и одновременном выполнении следующих условий: — Реквизит «БИК» Банка получателя реквизит 14 заполнен значением «БИК ТОФК». N» получателя реквизит 17 указано одно из следующих значений: «03100», «03212», «03222», «03232», «03242», «03252», «03262», «03272», «03214», «03224», «03234», «03244». Начиная с первого рабочего дня ПС БР, следующего после 22 сентября 2023 года, для распоряжений «Платежное поручение на общую сумму с реестром» ED108 при указанном значении в реквизите «Дата перевода» даты, позднее или равной значению «01. При заполнении реквизита в реестре «Статус плательщика» реквизит 101р допускается указание значения «33», при этом обязательно выполнение совокупности следующих условий: — Реквизит в реестре «Код» реквизит 22, уникальный идентификатор платежа должен быть заполнен значением, состоящим из 20 или 25 знаков, при этом все знаки одновременно не могут принимать значение «0».
Исключается возможность заполнения реквизита реестра «Статус плательщика» реквизит 101р значением «02». Не принимаются в обработку распоряжения при указанном в реквизите реестра «Статус плательщика» реквизит 101р значения «02» и одновременном выполнении следующих условий: — Реквизит «Статус плательщика» реквизит 101 заполнен значением «15». N» получателя реквизит 17 указан один из счетов, открытых на балансовых счетах второго порядка, N 40204, NN 40503 с отличительным признаком «4» в четырнадцатом разряде, 40603 с отличительным признаком «4» в четырнадцатом разряде, 40703 с отличительным признаком «4» в четырнадцатом разряде. Подписывайтесь на наши YouTube и Telegram чтобы не пропустить важные изменения 1С и законодательства Помогла статья? Получите еще секретный бонус и полный доступ к справочной системе БухЭксперт8 на 8 дней бесплатно E-mail Пароль будет выслан на указанный email Оцените публикацию.
Такой информацией таможенники будут обмениваться с банками самостоятельно в электронном виде. Еще с 1 апреля бизнес, который поставил на учет контракт дороже 10 млн рублей, сможет рассчитываться по нему в любом банке, который ЦБ уполномочил вести валютный контроль. Что это значит для бизнеса.
Указание Банка России от 07.11.2022 N 6308-У
Помимо этого, обновлены формы Заявки на сдачу получение наличных денег и Заявления о выдаче денежных чековых книжек. Подпишись на банковский телеграм-канал: t.
Даже построенные в начале 2000-х годов дома уже кажутся морально устаревшими. Может ли обесцениться жилье, построенное в прошлом веке, и надо ли избавляться от таких квартир, рассказали опрошенные Банки. Как это происходит и как обезопасить средства в такой ситуации, рассказали представители «Роскачества».
Не допускается обработка персональных данных, несовместимая с целями сбора персональных данных; 3 Не допускается объединение баз данных, содержащих персональные данные, обработка которых осуществляется в целях, несовместных между собой; 4 Обработке подлежат только те персональные данные, которые отвечают целям их обработки; 5 Содержание и объем обрабатываемых персональных данных соответствуют заявленным целям обработки. Обрабатываемые персональные данные не являются избыточными по отношению к заявленным целям обработки; 6 При обработке персональных данных обеспечивается точность персональных данных, их достаточность, а в необходимых случаях и актуальность по отношению к заявленным целям их обработки. Обрабатываемые персональные данные подлежат уничтожению, либо обезличиванию по достижении целей обработки или в случае утраты необходимости в достижении этих целей, если иное не предусмотрено федеральным законом. Для данных категорий субъектов персональных данных определены цели обработки их персональных данных. Также персональные данные субъектов персональных данных обрабатываются в целях предоставления информации и взаимодействия посредством Сайта, оказания последующих услуг. Доступ к таким сведениям имеют только лица, специально уполномоченные на проведение работ, указанных в пункте 3. Переписка с пользователями информации, не относящаяся к использованию интерактивных сервисов Сайта либо иных информационных разделов Сайта, не производится. Исключение составляет обработка персональных данных в целях продвижения товаров, работ, услуг на рынке путем осуществления прямых контактов с потенциальным потребителем с помощью средств связи, а также в целях политической агитации; 8 осуществляется обработка персональных данных, доступ неограниченного круга лиц к которым предоставлен субъектом персональных данных, либо по его просьбе далее — персональные данные, сделанные общедоступными субъектом персональных данных ; 9 осуществляется обработка персональных данных, подлежащих опубликованию или обязательному раскрытию в соответствии с федеральным законом. При этом Компания в договоре обязует лицо, осуществляющее обработку персональных данных по поручению Компании, соблюдать принципы и правила обработки персональных данных, предусмотренные настоящим Федеральным законом. Лицо, осуществляющее обработку персональных данных по поручению Компании, несет ответственность перед Компанией. Исключение составляют следующие случаи: 1. Субъект ПДн уведомлен об осуществлении обработки его ПДн соответствующим оператором; 2. ПДн получены Компанией на основании федерального закона или в связи с исполнением договора, стороной которого либо выгодоприобретателем или поручителем по которому является субъект ПДн; 3. ПДн сделаны общедоступными субъектом ПДн или получены из общедоступного источника; 4. Компания осуществляет обработку ПД для статистических или иных исследовательских целей, для осуществления профессиональной деятельности журналиста либо научной, литературной или иной творческой деятельности, если при этом не нарушаются права и законные интересы субъекта ПДн; 5. Предоставление субъекту ПД сведений, содержащихся в Уведомлении об обработке ПД нарушает права и законные интересы третьих лиц.
Для данных категорий субъектов персональных данных определены цели обработки их персональных данных. Также персональные данные субъектов персональных данных обрабатываются в целях предоставления информации и взаимодействия посредством Сайта, оказания последующих услуг. Доступ к таким сведениям имеют только лица, специально уполномоченные на проведение работ, указанных в пункте 3. Переписка с пользователями информации, не относящаяся к использованию интерактивных сервисов Сайта либо иных информационных разделов Сайта, не производится. Исключение составляет обработка персональных данных в целях продвижения товаров, работ, услуг на рынке путем осуществления прямых контактов с потенциальным потребителем с помощью средств связи, а также в целях политической агитации; 8 осуществляется обработка персональных данных, доступ неограниченного круга лиц к которым предоставлен субъектом персональных данных, либо по его просьбе далее — персональные данные, сделанные общедоступными субъектом персональных данных ; 9 осуществляется обработка персональных данных, подлежащих опубликованию или обязательному раскрытию в соответствии с федеральным законом. При этом Компания в договоре обязует лицо, осуществляющее обработку персональных данных по поручению Компании, соблюдать принципы и правила обработки персональных данных, предусмотренные настоящим Федеральным законом. Лицо, осуществляющее обработку персональных данных по поручению Компании, несет ответственность перед Компанией. Исключение составляют следующие случаи: 1. Субъект ПДн уведомлен об осуществлении обработки его ПДн соответствующим оператором; 2. ПДн получены Компанией на основании федерального закона или в связи с исполнением договора, стороной которого либо выгодоприобретателем или поручителем по которому является субъект ПДн; 3. ПДн сделаны общедоступными субъектом ПДн или получены из общедоступного источника; 4. Компания осуществляет обработку ПД для статистических или иных исследовательских целей, для осуществления профессиональной деятельности журналиста либо научной, литературной или иной творческой деятельности, если при этом не нарушаются права и законные интересы субъекта ПДн; 5. Предоставление субъекту ПД сведений, содержащихся в Уведомлении об обработке ПД нарушает права и законные интересы третьих лиц. Об уничтожении персональных данных Компания обязана уведомить субъекта персональных данных. Конфиденциальность персональной информации 1. При обработке персональных данных Клиента Продавец руководствуется Федеральным законом "О персональных данных", Федеральным законом "О рекламе" и локальными нормативными документами, положением о защите персональных данных ссылка на положение.
С 1 октября 2023 года будут применяться новые правила кассового обслуживания банков и компаний
Требования по договору займа должны признаваться микрофинансовой организацией реструктурированными при наличии обстоятельства, указанного в подпункте 5. Требования по договору займа должны признаваться микрофинансовой организацией рефинансированными при наличии обстоятельства, указанного в подпункте 5. Микрофинансовая организация должна отнести требования по договору займа к одной из подгрупп, указанных в строке 2 приложения к настоящему Указанию , с учетом следующего. Требования по договору займа должны признаваться обеспеченными независимой гарантией, если сумма и срок, на которые она выдана, не подлежат уменьшению, а независимая гарантия является безотзывной и выдана на сумму, превышающую сумму требований по договору займа. Требования по договору займа не должны признаваться обеспеченными, если: залогодатель, и или поручитель, и или гарант по договору займа признаны несостоятельными банкротами либо в отношении них введены процедуры банкротства в соответствии с Федеральным законом "О несостоятельности банкротстве " ; залогодатель, и или поручитель, и или гарант по договору займа, являющиеся юридическими лицами, ликвидированы или находятся в процессе ликвидации; предметом залога являются акции доли микрофинансовой организации - кредитора; предмет залога утрачен; эмитентом лицом, обязанным по ценным бумагам предоставленных в залог ценных бумаг является заемщик или микрофинансовая организация - кредитор. Микрофинансовая организация должна отнести требования по договору займа к одной из групп, указанных в столбце 1 приложения к настоящему Указанию , с учетом следующего. Продолжительность просроченных платежей по приобретенному договору займа должна включать продолжительность просроченных платежей до момента приобретения требований по приобретенному договору займа, указанных в абзацах третьем и четвертом пункта 4 настоящего Указания.
При различной продолжительности просроченных платежей по требованиям по одному договору займа продолжительность просроченных платежей по такому договору должна признаваться равной наибольшей продолжительности просроченных платежей по одному из требований по такому договору займа. В случае возникновения просроченной задолженности по требованиям по договору займа, в отношении которых проведено реструктурирование задолженности по договору займа в соответствии с подпунктом 5. Резервы на возможные потери по займам не должны превышать сумму требований по каждому договору займа, по которому они сформированы.
Председатель Центрального банка.
В примечаниях к разделам отчёта эмитента уточняется объём сведений, которые должны включаться в отчёт за 6 месяцев для ПАО, у которых нет ценных бумаг, допущенных к организованным торгам. Ранее из-за нечётких формулировок получалось, что объём информации отчёта такого ПАО за 6 месяцев был больше, чем в отчёте за 12 месяцев. Также при раскрытии информации о существенных поставщиках, кредиторах и обязательствах существенность будет определяться только по оборотам с внешнегрупповыми контрагентами. Из изменений общего характера следует упомянуть специальную процедуру замены «плохих», нечитаемых сканированных копий документов на «хорошие», а также давно ожидаемая отмена требований по раскрытию к эмитентам, в которых вводится конкурсное производство. Спасибо, ваша заявка принята!
Указание вступило в силу с 6 июня 2023 года. Комментарии экспертной комиссии «Акцепт Групп»: На данный момент в МВД отмечают, что проверку паспортов можно проводить только в системе межведомственного электронного взаимодействия СМЭВ. Сроки для изменений стандартные — 3 месяца с даты вступления в силу Указаний.
Как изменились правила валютного контроля с 1 апреля 2024 года
Также необходимо провести обучение сотрудников. Информация предоставлена Д.
Для аналитических целей на сайте работает система статистики, которая собирает информацию о посещенных страницах сайта, заполненных формах и т. Сотрудники компании имеют доступ к этой информации. Регистрируясь на сайте или оставляя тем или иным способом свою персональную информацию Вы соглашаетесь с тем, что компания вправе передавать информацию о размещенных заказах третьим лицам. Переданная компанией информация, включающая данные о номере и содержании заявки, электронного адреса и номера телефона Заявителя, может быть использована исключительно в целях оценки деятельности компании и улучшения качества обслуживания. Оставляя заявку на сайте или иным способом становясь клиентом нашей компании, вы принимаете все вышеперечисленные условия.
Не допускается обработка персональных данных, несовместимая с целями сбора персональных данных; 3 Не допускается объединение баз данных, содержащих персональные данные, обработка которых осуществляется в целях, несовместных между собой; 4 Обработке подлежат только те персональные данные, которые отвечают целям их обработки; 5 Содержание и объем обрабатываемых персональных данных соответствуют заявленным целям обработки. Обрабатываемые персональные данные не являются избыточными по отношению к заявленным целям обработки; 6 При обработке персональных данных обеспечивается точность персональных данных, их достаточность, а в необходимых случаях и актуальность по отношению к заявленным целям их обработки. Обрабатываемые персональные данные подлежат уничтожению, либо обезличиванию по достижении целей обработки или в случае утраты необходимости в достижении этих целей, если иное не предусмотрено федеральным законом. Для данных категорий субъектов персональных данных определены цели обработки их персональных данных. Также персональные данные субъектов персональных данных обрабатываются в целях предоставления информации и взаимодействия посредством Сайта, оказания последующих услуг. Доступ к таким сведениям имеют только лица, специально уполномоченные на проведение работ, указанных в пункте 3.
Переписка с пользователями информации, не относящаяся к использованию интерактивных сервисов Сайта либо иных информационных разделов Сайта, не производится. Исключение составляет обработка персональных данных в целях продвижения товаров, работ, услуг на рынке путем осуществления прямых контактов с потенциальным потребителем с помощью средств связи, а также в целях политической агитации; 8 осуществляется обработка персональных данных, доступ неограниченного круга лиц к которым предоставлен субъектом персональных данных, либо по его просьбе далее — персональные данные, сделанные общедоступными субъектом персональных данных ; 9 осуществляется обработка персональных данных, подлежащих опубликованию или обязательному раскрытию в соответствии с федеральным законом. При этом Компания в договоре обязует лицо, осуществляющее обработку персональных данных по поручению Компании, соблюдать принципы и правила обработки персональных данных, предусмотренные настоящим Федеральным законом. Лицо, осуществляющее обработку персональных данных по поручению Компании, несет ответственность перед Компанией. Исключение составляют следующие случаи: 1.
Указание содержит положение, действие которого ограничено 31 декабря 2023 года, согласно которому при предоставлении кредитов займов до 50000 рублей или автокредитов займов кредитная организация вправе включать в расчет ПДН величину дохода, указанную заемщиком в заявлении на предоставление такого кредита займа и скорректированную кредитной организацией с использованием методик, применяемых ею для оценки платежеспособности. Со дня вступления в силу настоящего указания признается утратившим силу Указание Банка России от 20 апреля 2021 года N 5782-У.
Для снижения операционной нагрузки на профучастника упрощаются правила определения значений ставок кредитного риска в отношении контрагента и клиента брокера. Дополнительные требования к порядку расчета кредитного риска профучастника включают, в частности, введение запрета на использование ценных бумаг должника и активов лиц, связанных с таким должником, в качестве обеспечения исполнения обязательств. Также устанавливается ограничение на применение завышенных рейтингов кредитоспособности.
Указание Банка России от 16.11.2022 N 6316-У
Уточнен перечень сведений, включаемых в анкеты клиентов: в анкетах должны отражаться сведения о результатах каждой проверки наличия отсутствия в отношении клиента информации о его причастности к экстремистской деятельности или терроризму, его связи с террористическими организациями и террористами или распространением оружия массового уничтожения дата проверки, результаты проверки, а в случае наличия информации о причастности клиента к экстремистской деятельности или терроризму, его связи с террористическими организациями и террористами или распространением оружия массового уничтожения - также номер при наличии и дата перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, номера при наличии и даты перечней организаций и физических лиц, связанных с террористическими организациями и террористами или распространением оружия массового уничтожения. Изменениями также было установлено, что сведения о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений и сведения о целях финансово-хозяйственной деятельности устанавливаются н организацией однократно при приеме клиента на обслуживание и обновляются при возникновении сомнений в их достоверности. Указание Банка России от 04.
Если у физлица несколько счетов в разных банках, заявление на установление лимитов нужно будет подавать в каждый банк отдельно. В Центробанке надеются, что это новшество поможет защитить средства людей, наиболее подверженных влиянию кибермошенников. Например, пожилых граждан.
Ведь даже если злоумышленники смогли получить доступ к онлайн-банку, при наличии запрета на проведение онлайн-операций ни похитить деньги со счета, ни оформить на свою жертву кредит они все равно не смогут.
Однако, указанные правки потребуют внимательного подхода при доработке правил внутреннего контроля в части уточнения порядка получения уведомлений Росфинмониторинга о публикации перечней СБ ООН, в том числе положения об определении лиц, осуществляющих получение уведомлений Росфинмониторинга, о фиксировании времени и даты получения Росфинмониторинга. Указание Банка России от 04. Сервисы, размещаемые на официальном сайте Главного управления по вопросам миграции Министерства внутренних дел Российской Федерации в сети «Интернет» либо в единой системе межведомственного электронного взаимодействия больше не используются в качестве источника сведений об утерянных, недействительных паспортах, о паспортах умерших физических лиц, об утерянных бланках паспортов.
Оно осуществляется в согласованный с клиентом период времени в соответствии с графиком. При этом организации представляют в подразделение Банка России сведения о сроках выплаты зарплаты для использования при составлении графика кассового обслуживания. Прием наличных денег проводится на основании объявлений на взнос наличными, приходных кассовых ордеров, а по выдаче — на основании денежных чеков, расходных кассовых ордеров. Однако в некоторых ситуациях, например, в случае возникновения сбоев в автоматизированной банковской системе, отказе в работе каналов связи или при отсутствии у полевого учреждения Банка России технической возможности получения заявки в виде электронного сообщения, кредитная организация может подать заявку на бумажном носителе.