Дроперы — это опасные киберпреступники, которые играют важную роль в распространении вредоносного программного обеспечения.
Холодный душ для жертвы
- 1. Что такое "дропы" и кто такие "денежные мулы"
- 1. Что такое "дропы" и кто такие "денежные мулы"
- Дропперы: нарушители закона, потенциальная угроза или новый бизнес-модель?
- Что такое дропы и какова их сущность?
- Спроси на Фотостране. Вопрос №1173619. Кто такие "дроперы"? | Фотострана
Кто такие дропперы?
Такой ответ будет выслан каждому, кто рискнет влезть в это сомнительно предприятие. О том, кто такие дропы и каким образом кибермошенники узнают личные данные своих жертв, — в материале корреспондента агентства «Минск-Новости». 8 (8617) 646-405Телефон горячей линии. Новости. Новости. Но, как оказалось, найти дроперов сразу после исчезновения денег пытался кто-то еще.
Кто такие дропперы и почему не стоит этим заниматься?
Выявленная схема, описанная выше, позволяет гражданам поверить, что они ведут реальную борьбу со злоумышленниками, тогда как на деле должны будут нести ответственность за то, что участвуют в противоправных действиях. Дропперами нередко становятся неосознанно, чтобы получать процент от мошенников — так называемые легкие деньги, но и по незнанию. Чтобы участвовать в такой схеме, достаточно сообщить аферистам номер банковской карты, ответив на одну из привлекательных вакансий в сети, которые размещают вербовщики, обещая высокий заработок за простые действия. Эксперт Григорий Ковшов также рассказал, чем опасна новая мошенническая схема: Логика мошенников с атакой на бывших пострадавших вполне очевидна — всегда проще «работать» с теми, кто однажды уже совершил ошибку. Сегодня граждан все сложнее вовлечь в диалог и получить с них финансовую выгоду — большинство сразу вешает трубку.
Именно поэтому злоумышленники формируют пул обманутых и пытаются «выжать» из них дополнительные бенефиты. В данном случае важно понимать, что в целом, любая история с подписанием на работу по телефону очень сомнительная. В дальнейшем эта схема может видоизменяться и после того, как ее жизненный цикл завершится, она скорее всего будет обрастать новыми легендами.
Кроме того, если человек «засветился» в дропперской схеме, в дальнейшем во всех банках ему могут отказать в оказании услуг получении кредита, ипотеки, иной форме банковского обслуживания. Сейчас банки вправе блокировать дропперам доступ к электронным средствам платежа это в том числе карты, дистанционное банковское обслуживание , а с июля 2024 года, когда вступит в силу соответствующий закон, банки будут обязаны это делать. Блокировка означает, что человек не сможет расплачиваться любой своей банковской картой и снимать деньги с нее в банкомате, пользоваться мобильным или интернет-банком. Получить средства со своего счета он сможет только непосредственно в отделении банка, предъявив паспорт. Следите за самым важным и интересным в Telegram-канале Татмедиа Подписаться на газету "Светлый путь" и узнать о жизни Тукаевского района.
Также Центробанк запросил у банков реестр операций и суммы комиссий по ним. Обсудить По словам представителя регулятора, переводы с карты на карту — это значимая часть платёжного рынка, показатели по таким операциям стабильно растут.
Целью взаимодействия с участниками рынка является изучение их деятельности по управлению рисками», — отметили в ЦБ. В регуляторе добавили, что хотят выявить лучшие практики и при необходимости дать рекомендации банкам. Как сообщили «Коммерсанту» в ВТБ, банк обеспечивает максимальный уровень защиты переводов с карты на карту и отслеживает все операции онлайн.
Вредонос отправляет на командный сервер специальный запрос со своим идентификатором, а затем ожидает ответа, состоящего из строки с кодом выполняемой операции. Существуют следующие варианты: «htrjyytrn», что является транслитерацией «реконект». Наконец, вредоносная программа получает инструкции о том, какие консольные команды выполнять, что она и делает, используя процесс cmd.
Далее происходит следующее: как только системы были скомпрометированы с помощью TrueBot, злоумышленники сортируют системы, которые кажутся интересными для дальнейшего анализа, и развертывают для этого дополнительные зловреды — Grace и Cobalt Strike. О них можете почитать вот здесь. А на менее интересные для злодеев системы идут локер Clop в паре с простым трояном Teleport, о них мы и поговорим далее. Вымогатель Clop: принципы работы Clop Ransomware, принадлежащий к популярному семейству программ-вымогателей Cryptomix, представляет собой опасный вирус для шифрования файлов, который обходит системы безопасности и шифрует сохраненные файлы, устанавливая расширение. Тем самым превращая пользовательские файлы в нечитаемый мусор. Этот вымогатель считается очень опасным, поскольку он способен действовать на большинстве версий операционных систем, таких как Windows XP, Windows 7, Windows 8, Windows 8.
Клоп использует алгоритм AES-256 для шифрования изображений, видео, музыки, документов, баз данных. AES-256 — международный алгоритм блочного симметричного шифрования, использующий размер блока шифрования в 256 бит. Подробнее можете почитать о нем вот здесь. Вредонос делает записи в реестре Windows для обеспечения устойчивости, может запускать или ограничивать процессы системы, чтобы оставаться незамеченным обычной антивирусной программой или пользователем компьютера. Вымогатель также считывает множество технических деталей дату, месторасположение, информацию о системе и т. После чего Клоп сканирует диск устройства на наличие файлов для шифрования.
Зловред нацелен на важные для обычного пользователя файлы с расширениями:. После шифрования файл типа 1. Clop и больше не воспринимается системой. Teleport как инструмент для кражи данных После финального шифрования данных вымогателем Clop происходит развертывание этого шпиона. К сожалению, мне не удалось найти никаких версий этого трояна в «дикой природе», чтобы провести полноценный анализ, поэтому ограничимся лишь общеизвестными данными. Известно, что канал связи между Телепортом и сервером злоумышленников очень хорошо зашифрован, поэтому выйти на него пока что не представляется возможным.
Операторы этого бэкдора могут ограничивать скорость загрузки, фильтровать файлы по размеру, чтобы украсть больше, или вовсе просто уничтожить следы своей деятельности. Все это предназначено для того, чтобы оставаться в тени на машине-жертве как можно дольше, а, следовательно, и похитить больше. Teleport также имеет возможности для кражи файлов из папок OneDrive, сбора электронных писем жертвы Outlook и возможность кражи файлов с определенным расширением. Ранее сообщалось , что исходный код этого шпиона уже был опубликован на платформе GitHub, но был удален за нарушение правил сервиса. Способы доставки TrueBot на устройства жертв: что такое Robin Raspberry и как происходит эксплуатация уязвимости Robin Raspberry В октябре 2022-го года был зафиксирован резкий всплеск заражений TrueBot и другими вредоносами через USB-накопители. Это также было подмечено Microsoft, которая написала в своем блоге сообщение , посвященное связям Raspberry Robin с более крупной вредоносной экосистемой, включавшей TrueBot в качестве одной из полезных нагрузок.
Жизненный цикл вируса Что же такое этот Raspberry и как он устроен? Raspberry обычно передается через зараженные внешние диски, часто — USB-устройства. Червь находится на накопителе в виде. После запуска вредонос использует cmd. И опять же, для фундаментального анализа с разбором кода не удалось найти вредоноса в свободном доступе. Доставка с помощью уязвимости CVE-2022-31199 Что же, а теперь перейдем к самому резонансному способу, который вызвал достаточно большой переполох в мировом сообществе.
ПРОКУРАТУРА РАЗЪЯСНЯЕТ: Кто такие «дропперы» и как взыскать с них ущерб?
Но откликнувшись на такое предложение, можно стать дропером. Кто такие дроперы и чем это может грозить? Рассказываем подробнее. Дропперы — это люди, использующие счета для вывода и снятия похищенных денег. К ним относят и тех, кто снимает деньги с чужих карт в банкоматах, и тех, кто передает свои карты скупщикам.
На карты поступают похищенные у граждан деньги, а дальше дропперы снимают их или переводят средства на другие карты. Есть еще один риск. Через недобросовестных кредиторов на пользователя карты могут оформить займы, отдавать которые придется тому, на чье имя они оформлены. Кроме того, если человек «засветился» в дропперской схеме, в дальнейшем во всех банках ему могут отказать в оказании услуг получении кредита, ипотеки, иной форме банковского обслуживания. Сейчас банки вправе блокировать дропперам доступ к электронным средствам платежа это в том числе карты, дистанционное банковское обслуживание , а с июля 2024 года, когда вступит в силу соответствующий закон, банки будут обязаны это делать.
Так преступники отмывают похищенные средства, превращая их из цифр в банковской системе в живые деньги, пригодные для трат. А дропы помогают им в этом за вознаграждение, рискуя попасть под следствие. Как правило, именно дропов ловят первыми, так как вычислить их проще, чем настоящих воров. Какие бывают дропы и как их найти Среди дропов есть как одиночки, так и целые группировки, специализирующиеся на "обналичке" криминальных денег. Кто-то действует в одиночку, предоставляя доступ к своим личным счетам, а кто-то возглавляет сети из десятков "денежных мулов". Таких "специалистов" по обналу активно ищут в теневом интернете или через личные контакты. Поэтому при общении в Сети нужно быть предельно бдительным - вдруг вам предложат не только "сладкую жизнь", но и тюремный срок? Как опознать предложение стать дропом и не попасться на уловки мошенников Чтобы не стать жертвой мошенников, важно научиться распознавать предложения принять участие в сомнительных финансовых схемах. Давайте разберем основные признаки "работы" дропа. Обещание легкого и быстрого заработка без квалификации и опыта Требование предоставить доступ к личному банковскому счету или карте Предлагаемая "работа" подразумевает только перевод денег между счетами Отсутствует прозрачная информация о работодателе и вакансии Если вы столкнулись с таким предложением о работе, будьте предельно осторожны. Высока вероятность, что вас пытаются вовлечь в преступную схему отмывания денег. Что делать, если вам предложили стать дропом Ни в коем случае не предоставляйте доступ к своим финансовым инструментам незнакомцам Если возможно, зафиксируйте все контактные данные предполагаемых мошенников Сообщите о случившемся в полицию по горячей линии Постарайтесь максимально ограничить общение с потенциальными преступниками Не пытайтесь "разоблачить" мошенников самостоятельно, это может быть опасно.
Что именно они делают? Статья по теме Новая схема мошенников. Далее деньги зачисляются на другой «пластик» или же через спецсервисы конвертируются в криптовалюту. Это могут делать как сами дропперы, так и их «хозяева». За участие в финансовой афере дроп получает процент обналиченной суммы.
Кто такие дропперы и почему не стоит этим заниматься?
"В момент задержания дропера он реализовывал ещё две мошеннические схемы: злоумышленнику оставалось лишь проехать по адресам, указанным "работодателем", и забрать накопления пенсионеров. Рассказываем, кто такие дроповоды, как ими становятся и чем занимаются безликие специалисты. О том, кто такие дропы и каким образом кибермошенники узнают личные данные своих жертв, — в материале корреспондента агентства «Минск-Новости». Кто такие дропперы и какова их роль в данной модели мошенничества в сфере банковских услуг, наглядно поясняет ситуация, которая возникла в прошлом году. Теоретически от борьбы с "дропами" могут пострадать и все, кто расплачивается с мастером за ремонт или оплачивает занятия у репетитора. "Хотелось бы обратиться к гражданам, кто намерен какие-то легкие деньги получить за продажу своих карточек либо за то, чтобы на ваш счет перевели какие-то непонятные деньги и вы их сняли.
Кто такой дроп, или как мошенники ищут себе помощников
Но откликнувшись на такое предложение, можно стать дропером. Кто такие дроперы и чем это может грозить? Кто-то считает, что оно появилось от слова drop — «капля», потому что такие люди как будто по капле через свои счета выводят достаточно большие капиталы, и их иногда называют просто дропами. Вот и вспомним, кто же назывался дроперами в выборном 2018 году. Однако под заморозку могут попасть не только владельцы скомпрометированных карт, но и те, кто переводит им средства, то есть возможные жертвы обмана.
Кто такие дроперы?
Сколько может грозить дропперам и какие еще меры противодействия злоумышленникам разрабатывают власти Против дропа есть приемы Как рассчитывают в Центробанке, усовершенствованный механизм антифрода меры по противодействию мошенничеству наряду с самозапретом на кредиты позволит снизить количество несанкционированных переводов. Там пояснили, каким образом будет действовать система. В ней содержатся в том числе сведения о совершенных операциях, о плательщиках и получателях денежных средств. Как правило, они действуют за определенное вознаграждение, но иногда злоумышленники используют похищенные данные. Новый механизм позволит банку, если получатель перевода уже скомпрометирован, приостановить использование карты, которая находится в базе данных Центробанка. Поможет ли изменение правил выдачи денег в МФО сократить масштабы мошенничества По мнению юриста, такие поправки окажутся эффективными в том случае, если все звенья платежной системы будут действовать молниеносно. Он также полагает, что очень важно выработать четкий алгоритм выявления подозрительных переводов, чтобы минимизировать заморозку трансакций, не связанных с переводом денег мошенникам. Это решение может быть обжаловано.
Кардеры вербуют дропов для обнала в банкоматах грязных денег или для того, чтобы забрать товар, который был куплен с чужих банковских карт. Нальщики используют дропов для обналичивания средств на их данные. А кто-то даже ничем плохим не занимается, но предпочитает быть другой личностью в сети, и также пользуется услугами дропа, под чьим именем совершает какие либо операции. Да, такое бывает и если кто-то помнит разоблачение Навального — «Он вам не Димон», то там была подобная схема с дропом, через которого Медведев покупал себе модные молодежные кроссовки. Правда там уровень дропов повыше был, я бы даже назвал — государственный уровень.
Но сейчас о другом. Примеров как используются дропы можно привести очень много. Везде, где есть хотя бы серый оттенок деятельности, есть дропы. Может быть и такой пример из жизни. Многие его знают, это был интернет магазин, который перекидал много людей на предоплату за новые айфоны, которыми они якобы спекулировали.
Схема их работы была такая: они нашли дропа. Сделали на него ООО, где дроп — генеральный директор. Купили домен на это ООО, и запилили интернет магазин, где разместили учредительные документы для «пыли в глаза». Вроде все официально, это контора, потратились на рекламу, сперва продавали айфоны по себестоимости, а когда сарафанное радио заработало, и начались продажи шестых айфонов, набрали предоплаты и тихонечко слились. Да, можете не считать в голове, 6 айфоны — значит это было давно, но это всего лишь пример.
Для ментов наводка — это ООО. Дергать они станут генерального директора, кем был дроп. А что дальше — жив ли дроп, найдут ли дропа вообще — неясно. Ведь дропом может быть обычный бомж, найдите его в москве. Кардеры, предпочитающие заниматься шипингом покупкой в интернет магазинах с левых карт СС также часто используют дропов для приема посылок.
Купили материал и давай оплачивать шмотье в штатах. Не думаю, что этому умельцу придется на себя принимать эти вещи. Ему нужны рабочие перчатки, чтобы не испачкать руки. И поэтому ему понадобится дроп. В итоге жуликам для реализации работы какой либо схемы нужны будут дропы.
Где их брать? Можно заморочиться самим. А можно обратиться к дроповодам, которые держат на фокусе определенное количество дропов, предоставляя услуги по их использованию. Грубо говоря, как с любой рабочей силой. Можно поискать и найти одного человека, который этим занимается, а можно позвонить в одну контору, где работают много таких людей и заказть услугу через них.
И мошенники пользуются такими конторами, потому что для них в этом есть Плюсы: - Экономия времени мошенникам не нужно самому бегать по городу как ужаленный и искать человека - Большая анонимность между чистыми руками и грязью будут не только перчатки дроп , а еще сам дроповод. Поэтому, если у мошенника лютая грязь, и на дропа выходят менты, тогда в первую очередь шишки полетят на дроповода. Потому что дроп ничего не знает о клиентах, только о своем начальнике — дроповоде. Это, повторюсь, большая анонимность для преступников, и увеличение некоторых лагов в процессе «дела». Но даже при таком раскладе на мошенников могут выйти, если прижмут как дропа, так и дроповода, который сдаст всех с потрохами.
Как правило, дроперы получают комиссию за перевод денег, которая может достигать от 5 до 20 процентов от суммы перевода. Заключение Хотя дроперы сами по себе не являются злоумышленниками, они помогают им в легализации украденных денег и продвижении киберпреступных операций. Они также находятся под угрозой наказания со стороны правоохранительных органов, так как их действия являются преступными. Если вы столкнулись с запросом на перевод денег от неизвестного человека, то, скорее всего, это кибермошенничество. Старайтесь не вести связь с такими людьми, чтобы не попасть в неприятную ситуацию.
Так, после отмены Шестым кассационным судом общей юрисдикции решений нижестоящих судов удовлетворены иски граждан о взыскании неосновательного обогащения с ответчиков, утверждавших, что они не могли распоряжаться поступившими денежными средствами, так как передавали данные счетов третьим лицам. Таким образом, обозначенная судебная практика позволяет потерпевшим от преступлений в сфере информационно-телекоммуникационных технологий даже при неустановлении подлежащего привлечению к уголовной ответственности лица эффективно защищать свои права и возмещать причиненный ущерб.
Кроме того, согласно части 1 статьи 45 ГПК РФ прокурор может обратиться в суд с иском в порядке гражданского судопроизводства в случае, если потерпевший по состоянию здоровья, возрасту, недееспособности и другим уважительным причинам не может сделать этого сам. При этом ключевую роль в данном процессе играет наличие в материалах дела необходимых сведений о потерпевших, позволяющих прокурору принять решение о возможности инициирования исковой работы в соответствии с требованиями указанной статьи закона. Данный закон вступает в силу по истечении одного года после дня его официального опубликования. Закон обязывает, что оператор по переводу денежных средств при выявлении им операции, соответствующей признакам осуществления перевода денежных средств без добровольного согласия клиента за исключением операции с использованием платежных карт, перевода электронных денежных средств или перевода денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей платежной системы Банка России , приостанавливает прием к исполнению распоряжения клиента на два дня. В случае если оператор по переводу денежных средств, обслуживающий плательщика, получает от Банка России информацию, содержащуюся в базе данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента, и после получения указанной информации исполняет распоряжение клиента - физического лица об осуществлении перевода денежных средств или совершает операцию с использованием платежных карт, перевод электронных денежных средств или перевод денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей платежной системы Банка России, соответствующие признакам осуществления перевода денежных средств без добровольного согласия клиента, оператор по переводу денежных средств обязан возместить клиенту сумму перевода или операции в течение 30 дней. Чтобы не оказаться в роли жертвы запомните эти 10 популярных фраз, после которых нужно немедленно прекратить разговор: В целях предотвращения кражи ваших денег сообщите свои персональные данные. На вас пытаются оформить кредит.
Чтобы не допустить этого, сообщите данные своей банковской карты. На вас оформили кредит. Чтобы избежать неблагоприятных последствий, возьмите новый кредит и передайте полученные деньги нашему сотруднику. Банк разберется в сложившейся ситуации. Неизвестные пытаются похитить ваши деньги. Чтобы помешать им, переведите их на безопасный счет, который я сообщу. Чтобы не позволить мошенникам украсть ваши деньги, снимите их со счета и передайте нашему сотруднику.
Кто такие дропперы?
Вредонос отправляет на командный сервер специальный запрос со своим идентификатором, а затем ожидает ответа, состоящего из строки с кодом выполняемой операции. Существуют следующие варианты: «htrjyytrn», что является транслитерацией «реконект». Наконец, вредоносная программа получает инструкции о том, какие консольные команды выполнять, что она и делает, используя процесс cmd. Далее происходит следующее: как только системы были скомпрометированы с помощью TrueBot, злоумышленники сортируют системы, которые кажутся интересными для дальнейшего анализа, и развертывают для этого дополнительные зловреды — Grace и Cobalt Strike. О них можете почитать вот здесь. А на менее интересные для злодеев системы идут локер Clop в паре с простым трояном Teleport, о них мы и поговорим далее. Вымогатель Clop: принципы работы Clop Ransomware, принадлежащий к популярному семейству программ-вымогателей Cryptomix, представляет собой опасный вирус для шифрования файлов, который обходит системы безопасности и шифрует сохраненные файлы, устанавливая расширение. Тем самым превращая пользовательские файлы в нечитаемый мусор. Этот вымогатель считается очень опасным, поскольку он способен действовать на большинстве версий операционных систем, таких как Windows XP, Windows 7, Windows 8, Windows 8. Клоп использует алгоритм AES-256 для шифрования изображений, видео, музыки, документов, баз данных.
AES-256 — международный алгоритм блочного симметричного шифрования, использующий размер блока шифрования в 256 бит. Подробнее можете почитать о нем вот здесь. Вредонос делает записи в реестре Windows для обеспечения устойчивости, может запускать или ограничивать процессы системы, чтобы оставаться незамеченным обычной антивирусной программой или пользователем компьютера. Вымогатель также считывает множество технических деталей дату, месторасположение, информацию о системе и т. После чего Клоп сканирует диск устройства на наличие файлов для шифрования. Зловред нацелен на важные для обычного пользователя файлы с расширениями:. После шифрования файл типа 1. Clop и больше не воспринимается системой. Teleport как инструмент для кражи данных После финального шифрования данных вымогателем Clop происходит развертывание этого шпиона.
К сожалению, мне не удалось найти никаких версий этого трояна в «дикой природе», чтобы провести полноценный анализ, поэтому ограничимся лишь общеизвестными данными. Известно, что канал связи между Телепортом и сервером злоумышленников очень хорошо зашифрован, поэтому выйти на него пока что не представляется возможным. Операторы этого бэкдора могут ограничивать скорость загрузки, фильтровать файлы по размеру, чтобы украсть больше, или вовсе просто уничтожить следы своей деятельности. Все это предназначено для того, чтобы оставаться в тени на машине-жертве как можно дольше, а, следовательно, и похитить больше. Teleport также имеет возможности для кражи файлов из папок OneDrive, сбора электронных писем жертвы Outlook и возможность кражи файлов с определенным расширением. Ранее сообщалось , что исходный код этого шпиона уже был опубликован на платформе GitHub, но был удален за нарушение правил сервиса. Способы доставки TrueBot на устройства жертв: что такое Robin Raspberry и как происходит эксплуатация уязвимости Robin Raspberry В октябре 2022-го года был зафиксирован резкий всплеск заражений TrueBot и другими вредоносами через USB-накопители. Это также было подмечено Microsoft, которая написала в своем блоге сообщение , посвященное связям Raspberry Robin с более крупной вредоносной экосистемой, включавшей TrueBot в качестве одной из полезных нагрузок. Жизненный цикл вируса Что же такое этот Raspberry и как он устроен?
Raspberry обычно передается через зараженные внешние диски, часто — USB-устройства. Червь находится на накопителе в виде. После запуска вредонос использует cmd. И опять же, для фундаментального анализа с разбором кода не удалось найти вредоноса в свободном доступе. Доставка с помощью уязвимости CVE-2022-31199 Что же, а теперь перейдем к самому резонансному способу, который вызвал достаточно большой переполох в мировом сообществе.
Идея в целом неплоха, однако ее авторы не объясняют, что делать банкам в том случае, если клиент в течение двух дней не отменит сомнительный перевод. Получается, что потерпевшая сторона обязана в двухдневный период сама позаботиться о сохранности своих средств. В связи с этим вспоминается знаменитый лозунг: «Спасение утопающих — дело рук самих утопающих!
Конечно же, большинство банков пытается избежать такой ситуации и ищет любые законные поводы для более продолжительной блокировки карты, подозреваемой в участии в мошеннической операции, но это по понятным причинам получается не всегда. Сам же регулятор на запрос со стороны перечня четких критериев, по которым владельца карты можно подозревать в мошенничестве том же дропперстве , обошелся весьма общими рекомендациями… Единственный вопрос, который возникает у редакции журнала «ПЛАС»: а планирует ли хоть кто-то из наших банков начать соответствующим образом информировать своих клиентов, которые могут попасть в столь прискорбную ситуацию? Или банки будут спокойно наблюдать, сможет ли преступник успешно похитить деньги у добропорядочного гражданина, доверившего кредитной организации свои сбережения, или нет? В общих случаях банки не могут отказаться от обработки клиентского распоряжения, срок исполнения которого не должен превышать трех дней. Платеж, конечно, можно задержать на два дня, но на третий день его придется выполнить, если не поступит клиентского распоряжения об отмене платежа. Таким образом, данную инициативу сложно назвать эффективным инструментом противодействия мошенническим действиям. При всей ее актуальности это необходимая, но явно недостаточная мера. Далее, а если мы и отладим такого рода модель информирования банковского клиента — мы не создадим еще одну потенциальную ситуацию для нашего креативного криминала по хищению финансовых средств со счетов добропорядочных граждан.
Ведь за последние годы жизнь научила наших граждан не верить никаким звонкам от якобы сотрудников правоохранительных органов или служб безопасности банков, страстно «пытающихся сохранить деньги наших сограждан». Цугцванг получается, однако! Необходимо, но недостаточно О том, что им известны потенциальные дропперские счета, заявляют сегодня многие коммерческие банки. Проблема заключается еще и в том, что зачастую преступники втемную используют в качестве дропперов добросовестных держателей карт, которые сами не подозревают или «почти не подозревают», что участвуют в мошеннических схемах, пытаясь таким образом оправдать себя в собственных глазах или заранее готовя легенду для правоохранителей. Здесь могут быть и псевдопродажи криптовалюты, и многое другое. В результате эти люди попадают в базу неблагонадежных лишь якобы благодаря своей наивности, и как-то выделить их на фоне настоящих преступников, которых там большинство, практически невозможно. В свою очередь Центробанк располагает масштабной базой данных о неблагонадежных счетах. Другими словами, если получатели мошеннических транзакций хорошо известны, почему кто-то явно не хочет принять более радикальные меры?
Как известно, дропперы работают на мошенников за определенное вознаграждение.
Рассказываем подробнее. Дропперы — это люди, использующие счета для вывода и снятия похищенных денег. К ним относят и тех, кто снимает деньги с чужих карт в банкоматах, и тех, кто передает свои карты скупщикам. Люди оформляют на себя банковские карты и за небольшие деньги передают их скупщикам. Затем эти карты используются в схемах мошенников.
Дело в том, что в любой схеме дроп занимает позицию звена, которое лишь принимает и отправляет что-либо. Дропов принято делить на две категории: разводные и неразводные. Разводные представляют собой людей, которые были ввергнуты в криминальную авантюру обманом например, под предлогом выполнения важных финансовых поручений. В свою очередь, неразводные — те, кто согласился работать, заведомо зная обо всех рисках профессии.