По словам заместителя председателя Центрального банка Ирана Мохсена Карими, благодаря подписанию соглашения теперь к cистеме передачи финансовых сообщений Банка России (СПФС) подключены 52 иранских и 106 зарубежных банков из 13 стран. Система передачи финансовых сообщений Банка России, выступающая российским аналогом SWIFT объявила в ноябре 20189 года о первом зарубеженом участнике. В ноябре прошлого года Банк России раскрывал, что по итогам 2023 года ожидает увеличения числа государств-участников СПФС до 18 стран. Центральный Банк РФ утвердил новые правила передачи финансовых сообщений на территории РФ.
Самое популярное
- Российский аналог Свифт: как работает
- Российские банки откажутся от SWIFT-переводов внутри страны / «Компания»
- Сообщить об опечатке
- На своей платформе: в Центробанке заявили о подключении 20 стран к российскому аналогу SWIFT
- Комментарии: 0
- Новости партнеров
СПФС вместо SWIFT
На конец ноября 2023 г. По данным первого зампредседателя Банка России Владимира Чистюхина, сейчас к СПФС подключено 557 банков и компаний, в том числе 159 нерезидентов из 20 стран. Известно, что к февралю 2022 г. Названия банков ЦБ не раскрывает из-за санкционных рисков.
Для перевода средств из одного банка в другой между ними должны существовать договорённости об открытии счетов. Тут есть некая аналогия со счетами физических лиц, но называться такие счета будут корреспондентскими счетами или корсчетами. Если нет корсчетов — расчеты между банками на этом уровне невозможны. Взаимодействие по корсчетам состоит из нескольких шагов. Когда клиент банка А хочет перевести деньги клиенту банка Б, он формирует поручение. Для мгновенного перечисления денег по нему необходимо три условия: по факту эти деньги уже должны находиться в банке Б на открытом там корсчете банка А; банк А должен попросить банк Б перевести необходимую сумму со своего корсчета на счет указанного клиента банка Б; банк Б должен быстро исполнить эту просьбу.
Для облегчения понимания схема максимально упрощена. По логике в Банке А нужно отобразить еще корсчет Банка Б, на котором прибавляется 100 руб. Главное, что физически деньги никто никуда не перевозит. Они уже находятся на корсчете в том банке, которому адресован перевод. Когда корсчет пуст, перевод не пройдет. Исключениями могут быть случаи, когда между банками есть отдельная договоренность об овердрафте.
Эта схема будет прекрасно работать, пока банков не станет слишком много — сотни или тысячи. Наладить каждому банку отношения со всеми остальными — сложная задача. Level 2 — вариант с центральным банком В случае c большим числом участников внутри одной страны на помощь приходят центробанки. Обычно их роль выполняет главный банк страны или другая уполномоченная организация. В этой схеме все банки и прочие финансовые учреждения открывают корсчета именно там. Получается эдакий банк для банков, где все переводы проводятся внутри.
Перевод от клиента банка А клиенту банка Б начинает выглядеть так: банк А просит центральный банк перевести деньги со своего корсчета на корсчет банка Б и сообщить ему, что эти деньги предназначены определенному клиенту, счет которого указывается в сообщении.
Аукцион РЕПО «тонкой настройки» в понедельник будет проведен на безлимитной основе, с полным удовлетворением всех поступивших от банков заявок. Для максимального покрытия возможной потребности банков в текущей ликвидности Банк России существенно расширит Ломбардный список, - сообщили В ЦБ. Также регулятор подчеркнул, что российская банковская система стабильна, имеет достаточный запас капитала и ликвидности для бесперебойного функционирования в любой ситуации.
Отправить Отправить код повторно 59 секунд Спасибо, что авторизовались Теперь вы можете оставлять комментарии. Пароль должен содержать не менее 6 символов.
Сменить Отправить код повторно 59 секунд Пароль успешно изменен.
Девальвация рубля, неработающие карты и торговое эмбарго. Эксперты об отключении от SWIFT
- Банки РФ откажутся от использования международного SWIFT из-за запрета ЦБ
- Набиуллина: SWIFT в России может заменить Система передачи финансовых сообщений
- Без лишних потерь
- Ростех перейдет на российский аналог системы SWIFT
Система передачи финансовых сообщений Банка России
Центральный Банк РФ утвердил новые правила передачи финансовых сообщений на территории РФ. В 2014 году в России очень быстро приняли все необходимые решения о создании собственной системы, и в декабре СПФС (Система Передачи Финансовых Сообщений) уже работала в тестовом режиме. Согласно действующему законодательству, подключиться к СПФС могут только российские банки и юрлица из числа их клиентов, а также иностранные кредитные и международные организации. Как сообщил сегодня ЦБ, СПФС обеспечивает передачу финансовых сообщений внутри страны при любом сценарии развития. Банк России запустил СПФС в 2014 году как систему, которая может передавать данные в формате SWIFT, однако не зависит от ее каналов. Более 98% финансовых операций внутри России проходят через российский аналог SWIFT — Систему передачи финансовых сообщений (СПФС), заявила глава Банка России Эльвира Набиуллина в Госдуме.
Центробанк сообщил о восстановлении штатной работы платежной системы
Теперь банки для внутренних переводов будут обязаны использовать только отечественные сервисы и финансовую инфраструктуру, в частности речь идет о Системе передачи финансовых сообщений СПФС. Кроме того, можно будет использовать банковские системы или сервисы сторонних российских компаний, которые обеспечивают хранение финансовой информации на территории РФ. Новое требование не касается трансграничных переводов, а также не распространяется на случаи передачи информации в рамках платежной системы в целях рассмотрения заявлений клиентов по операциям с использованием электронных средств платежа. Комментирует главный редактор FinNews. Запрет российским банкам пользоваться SWIFT для внутрироссийских платежей никаких сложностей не вызовет, все хорошо.
Поскольку эта система была создана еще в 2014 году, она все эти почти десять лет проходила отладку, усовершенствование, наработку клиентов.
По словам президента, финансовые организации преодолели... Параллельно Россия начала сокращать использование европейской и американской валют во внешней торговле.
Так что благодаря этой системе была обеспечена устойчивость торговых расчётов. При этом банковская отрасль по итогам прошлого года показала рекордную прибыль , то есть отключение от SWIFT для большинства кредитных организаций не было в конечном итоге столь болезненным», — рассказал RT доцент Финансового университета при правительстве России Сергей Суверов. Речь идёт, например, о Китае, Индии и Турции.
Тем не менее многие государства сейчас развивают собственные аналоги в качестве параллельной системы расчётов. Если говорить о перспективе десяти и более лет, то серьёзный конкурент SWIFT в международной системе расчётов может появиться в Китае, так как доля юаня в мировой торговле постоянно растёт», — заключил Абрамов. Ошибка в тексте?
SWIFT — это система, которую используют банки для обмена платежами между странами. Она помогает передавать конфиденциальные сообщения с информацией о денежных переводах. SWIFT — главная система для обработки платежей в мире. Однако в 2014 году, когда западные страны впервые пригрозили отключить Россию от системы, крупные страны стали создавать альтернативы.
В январе 2023 года Россия подписала соглашение об объединении платёжных систем с Ираном. Если планируете сотрудничать с другими странами, рекомендуем прочитать статьи: «Как вести бизнес с Арменией» , «Как начать бизнес с Турцией» и «Как начать бизнес с Казахстаном». Российская система более выгодна по цене, но имеет ограничение для обмена сообщениями и переводами — в системе меньше участников, чем у SWIFT Как подключиться к СПФС Стать участником могут российские и иностранные юридические лица напрямую через Центральный Банк России или через Сервис-бюро, например, Национальный расчётный депозитарий. Организация должна выделить специальный канал связи, обеспечить высокий уровень безопасности хранения данных и бесперебойное соединение с автоматизированной системой.
ЦБ запретил банкам использовать SWIFT при переводах внутри РФ
Рекомендации в части обеспечения информационной безопасности СПФС аналогичны тем, что существуют и для платежной системы Банка России. Свежие события по теме СПФС: Турция изучает и анализирует российский аналог SWIFT, сообщил источник, Деньги утекают прочь: на что Россия променяла SWIFT. Из годового отчёта Банка России следует, что по итогам 2023-го количество участников Системы передачи финансовых сообщений (СПФС) достигло отметки в 556, а число переданных сообщений оказалось почти вдвое выше цифры 2022 года. заявили в пресс-службе Банка России. Ожидается, что в основе новой системы будет стыковка «российского SWIFT» — СПФС Банка России — и его национальных аналогов в других государствах. читайте последние и свежие новости на сайте РЕН ТВ: Российский аналог SWIFT используют в двадцати странах Путин. Система передачи финансовых сообщений Банка России (СПФС) закроет потребности россиян на случай, если Запад введет жесткие санкции против РФ и отключит ее от международной платежной системы SWIFT.
Банк России сообщил о подключении 20 стран к российскому аналогу SWIFT
МОСКВА, 6 мая — РИА Новости. Самые свежие новости связанные с тематикой СПФС со всего Мира и России на сегодня. СПФС — это аналог SWIFT, который обеспечивает бесперебойность передачи финансовых сообщений как внутри России, так и за ее пределами.
ЦБ сообщил, что российский аналог SWIFT насчитывает 150 нерезидентов из 16 стран
В ЦБ ожидают роста числа участвующих в СПФС стран в 2023 году до 18 25 ноября 2022 Как отметили в Банке России, по итогам 2022 года этот показатель должен составить 15 стран. Банк России рассчитывает, что количество стран, в которые обеспечена возможность передачи информации по Системе передачи финансовых сообщений СПФС , достигнет 18, следует из данных регулятора.
Решение было принято в связи с изменениями в геополитической ситуации и "новыми вызовами, стоящими перед российским банковским сообществом, в том числе в сфере передачи финансовой информации", отметила ассоциация. Кроме этого, ассоциация также планирует сменить название на "Российская национальная ассоциация участников финансовых коммуникаций" Росфинком. Оба решения подлежат утверждению общим собранием ассоциации.
В феврале 2023 года директор департамента национальной платежной системы ЦБ Алла Бакина рассказывала о 14 странах-участниках. Она начала активно расширяться как раз после отключения крупнейших российских банков от международной платежной системы, которая обеспечивала передачу данных и платежей между Россией и иностранными кредитными организациями.
Это на тот случай, если будет происходить пробуксовка с проектом цифрового рубля. По мнению экспертов, цифровой рубль будет запущен в обращение в 2025 году, а в международных расчетах он сможет начать использоваться самое раннее в 2026—2027 годах. До этого времени в трансграничных операциях можно попытаться использовать ЦФА.
В принципе идея использовать цифровые технологии для проведения трансграничных платежей и расчетов здравая. И очень актуальная в свете тех санкций, которые коллективный Запад обрушивает на Россию уже второй год. Но зачем для этого придумывать какой-то новый, третий вид денег? Это все равно, что изобретать какой-то новый микроскоп, которым заранее запланировано забивать гвозди. Может быть, лучше подумать о хорошем молотке. Вот и в данном случае: цифровой рубль — вопрос не из нашей, и из «их» «хозяев денег» повестки дня. А в нашей повестке дня сегодня приоритетным является вопрос обхода западных санкций против России. В том числе таких санкций, как блокировка трансграничных платежных операций российских банков через систему СВИФТ, закрытие российским банкам зарубежных корсчетов и др. Альтернатив привычным каналам платежей и расчетов России с иностранными контрагентами много. Например, тот же вариант с использованием ЦФА, которые в законе достаточно надежно отделены от внутреннего денежного обращения и которые даже в отдаленной перспективе не будут заменять привычные наличные и безналичные рубли.
Но, конечно, наиболее приоритетным направлением работы по обходу санкций является выстраивание альтернативы системе СВИФТ как канала передачи информации по трансграничным платежам. Она родилась еще в 2014 году, через несколько месяцев после того, как Запад предпринял санкционные действия в отношении России после вхождения Крыма в состав Российской Федерации. На сегодняшний день эта доля стала равной нулю. А в какой мере СПФС задействована в трансграничных операциях российских участников в зарубежными? Тем не менее, прямых иностранных участников СПФС было мало.
Банки РФ откажутся от использования международного SWIFT из-за запрета ЦБ
Регулятор днем ранее, 27 февраля, заявил, что имеет необходимые ресурсы и инструменты для поддержания финстабильности и поддержки операционной непрерывности деятельности финсектора. СПФС сможет обеспечить передачу финансовых сообщений внутри России «при любом сценарии развития событий», говорилось в сообщении. Она назвала эту меру «эффективным способом блокировки российского экспорта и импорта», а также что она предотвратит работу банков на глобальном уровне. Фон дер Ляйен также заявила, что будут введены и другие санкции, в том числе «парализация активов» Центробанка России.
На сайте правительства Германии уточняется, что эта мера направлена против банков, в отношении которых уже введены санкции.
Расчеты при этом осуществляются между кредитными организациями в рамках корреспондентских отношений. В конце 2022 года президент России Владимир Путин подписал закон, ограничивающий с марта 2023 года использование иностранных мессенджеров при предоставлении государственных услуг и при реализации банками и госпредприятиями услуг и товаров.
В 2022 году к СПФС подключились 130 банков и компаний, общее число пользователей составило 462 организации. Среди них организации из свыше 10 стран, большая часть из которых подключилась в 2022 году. SWIFT - международная межбанковская система передачи данных и осуществления платежей, к которой подключены свыше 11 тысяч крупнейших финансовых организаций практически во всех государствах планеты.
За три квартала прошлого года через систему прошли 160 миллионов сообщений, что в 2,7 раза выше, чем за тот же период 2022 года. Впрочем, собеседник издания в деловом объединении напомнил, что СПФС строится всего десятилетие, а конкурировать ему приходится с системой, которую ведущие финансовые организации мира выстраивали в течение полувека. По его мнению, многие иностранные игроки боятся подключения к СПФС из-за возможности попасть под санкции. Ранее постпред Крыма при президенте России Георгий Мурадов сообщил, что в регионе разрабатывают свой аналог SWIFT, чтобы местные предприятия могли торговать с дружественными государствами.
ЦБ запретил банкам использовать SWIFT при переводах внутри РФ
| ЦБ сообщил, что российский аналог SWIFT насчитывает 150 нерезидентов из 16 стран | Система передачи финансовых сообщений Банка России (СПФС) закроет потребности россиян на случай, если Запад введет жесткие санкции против РФ и отключит ее от международной платежной системы SWIFT. |
| Безопасность платёжных систем. Какие успехи показал «российский SWIFT» в прошлом году | Об этом сообщает РИА Новости. Многие банки опасаются вторичных санкций из-за присоединения к СПФС, поэтому ЦБ России не раскрывает список партнеров, отметила Набиуллина. |
| Трафик российского аналога SWIFT вырос более чем втрое - Ведомости | Уже 20 стран подключились к Системе передачи финансовых сообщений (СПФС) Банка России — аналогу SWIFT. Это следует из представленной 16 января первым зампредом ЦБ Владимиром Чистюхиным презентации, передает РИА Новости. |
| Трафик в СПФС в первом квартале 2023 года вырос в четыре раза – Банк России | Система передачи финансовых сообщений (СПФС) Банка России — российская межбанковская система передачи финансовой информации и совершения платежей. |
| Больше никакого SWIFT. С 1 октября денежные переводы по РФ проводят только через российские сервисы | Главные новости Новости компаний Новости банков События. |
Центробанк скрыл список участников Системы передачи финансовых сообщений
Систему передачи финансовых сообщений (СПФС), заявила глава Банка России Эльвира Набиуллина в Госдуме. Система передачи финансовых сообщений Банка России (СПФС БР) для юридических лиц — канал дистанционного банковского обслуживания для передачи документов от корпоративного клиента до Сбербанка. СПФС гарантирует бесперебойность передачи финансовых сообщений как внутри Российской Федерации, так и за ее пределы. Самые свежие новости связанные с тематикой СПФС со всего Мира и России на сегодня. К системе передачи финансовых сообщений (СПФС) Банка России подключились 557 банков и компаний из 20 стран. Трафик Системы передачи финансовых сообщений (СПФС) ЦБ в прошлом году вырос более чем втрое, говорится в годовом отчете Банка России за 2022 г.
Стало известно, сколько участников присоединилось к «российскому SWIFT»
Подготовка специалистов по ISO20022 и проведение их аттестации также было основным направлением работы Учебного центра Ассоциации. Кроме того, в 2022 году в Учебном центре были разработаны и внедрены новые курсы, связанные с информационной безопасностью и подключением к FIN plus в связи с началом миграции на ISO 20022. В целом Учебным центром Ассоциации за отчетный период было проведено более 60 семинаров, обучение прошли более 500 слушателей из 90 организаций. Также на базе Ассоциации работает Центр технической поддержки пользователей.
В 2019 году подтвердила знания, получив награды "Главный финансовый аналитик" и "Финансист-аутсорсер" Банка России. Набиуллина также подчеркивает, что Центробанк готов присоединять к системе всех желающих. У него есть необходимые технические решения, всю процедуру можно завершить достаточно быстро.
В декабре 2017 года « Газпромбанк » по поручению своего клиента — « Роснефти » — выполнил первую транзакцию с использованием СПФС; таким образом, «Роснефть» может считаться первой корпорацией — участником системы [17]. Одной из первых компаний промышленного сектора, начавших использовать СПФС, стала в июне 2018 года « Газпром нефть » [18].
В апреле 2018 года о предстоящем переходе на СПФС объявила Государственная корпорация « Ростех », причём обсуждается подключение к системе и её дочерних структур [19]. В ноябре 2018 года первым иностранным участником СПФС стал белорусский Белгазпромбанк [21] , а к октябрю 2019 года их количество уже достигало восьми [22]. Банк России прорабатывает возможность использования блокчейн -платформы « Мастерчейн » разрабатывается совместно с Ассоциацией «ФинТех» и российскими банками для создания единого платёжного пространства в рамках Евразийского экономического союза ЕАЭС [9]. Ежемесячно через систему проходило 2 млн финансовых сообщений [26]. Кроме того он указал, что к системе уже подключились 38 участников из девяти стран. Кроме того, он же добавил, что ЦБ России реализовал возможность организации на площадке иностранного ЦБ или дочерней компании шлюза для обеспечения «бесшовного взаимодействия» между СПФС и локальной системой передачи финансовых сообщений [30]. Также он указал на начало развития схем передачи информации при использовании блокчейнов , включая цифровой рубль и цифровой юань [33]. По тем же данным, система будет введена в действие в течение недели [34].
На 11 апреля 2022 года в СПФС состояло уже в общей сложности 39 иностранных организаций, а с использованием СПФС уже велись торговля и взаимодействие с 12 странами мира [35]. К 18 апреля число иностранных организаций в СПФС увеличилось уже до 52 [36] , а к 22 апреля до 59 [37]. Тогда же в целях защиты от санкций Банк России прекратил публикацию списка участников системы [39]. На 29 июня 2022 года в СПФС состояло уже 70 иностранных участников [40] , а всего система использовалась 389 компаниями и банками в 12 странах [41].
Москва, ул. Полковая, дом 3 строение 1, помещение I, этаж 2, комната 21.